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1、银行风控工作总结(优秀范文五篇)第一篇：风控部工作总结风kong部工作总结feng控部工作总结范文一:进入*银行半年多时间来，zai领导和前辈的关心照顾下，本人抱着qian虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握*作技能、适应工作岗wei，基本能较好的完成本职工作和领导jiao办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的yin行工作，面临着全新的挑战，这个过cheng不仅是*的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，在综合统计岗wei上，领导和前辈的关心指导使本人认shi到，严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才能获得最准que的统计数据和最高的工作效率。也
2、正shi银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，在*you良的成长环境下使我能够养成在每一tian的工作生活中不断学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行gui律，把所学所悟的点点滴滴运用到实ji工作岗位工作中。风险管理部是负责*支行全面风险管理政策的落实，jian测、评价和控制的综合管理部门，是feng险和内控的日常管理职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行xin贷资产风险状况和风险分类的统计、fen析和管理;负责全行信贷数据动态管理、分析。在实际工作中，本人主要wan成以下几个方面的:信贷手工台帐的录入与核对，对shi际发生的信贷业务明细进行动态掌kong
3、、分析和管理，以便于及时准确的获de各项信贷统计数据;对*支行运行de老信贷系统进行bu办录入的数据及报表进行统计及分析;提供*行各项信贷资产维护和管理，对各shu据及明细，完成四级分类和五级分lei的统计工作和分析工作;月度为行领dao以及计财处、公司部、个金部提供同ye经营情况的详细数据;月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处deng部门对外提供各项信贷数据报表。此wai，我行新设了信息安全员一岗，本ren即任风险管理部信息安全员，负责部men电脑网络信息安全的维护。正是由于yi上的认识，本人在过去的半年时间li努力向各位前辈学习业务知识，严谨ren真的完成了本职的统计工作，做到了j
4、i时、准确、完整的反映*支行信dai业务情况。认真的完成了信息安全员de工作，做好了信息安全的日常维护并jian立了安全员日志。努力地养成着良hao的工作习惯和工作方法，近来的工作shi本人越来越深刻的认识到良好的工作xi惯是互通的，特别是在工作的条理xing上，受到各位前辈的指导今后还将继xu努力。风险管理部综合统计岗是一个xu要责任心与耐心的岗位，通过半年duo的学习和实践，我坚信能胜任岗位并zuo出成绩;在今后的工作中，我也将继xu努力，成为更优秀的*一员。风kong部工作总结范文二:通过半年多的学习和实践，风险guan理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位。坚信能胜任岗位并做出ch
5、eng绩;今后的工作中，也将继续努力，cheng为更优秀的一员。年8月参加工作，自己系银行支行员工。任职风险管理bu综合统计岗。受到领导和各位前辈多fang面的关心和照顾，自己参与工作半年多时间来。工作上亦受到无微不至的zhi导，协助我快速的胜任岗位。监测、ping价和控制的综合管理部门，风险管理部是负责支行全面风险管理政策的落shi。风险和内控的日常管理职责部门。zi己任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统ji、分析和管理;负责全行信贷数据动tai管理、分析。自己主要完成以下几个方面的信贷手工台帐的录入与核对，shi际工作中。对实际发生的信贷业务明xi进行动态掌控、分
6、析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据;dui支行运行的老信贷系统进xing维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析;提供行各项信dai资产数据及明细，完成四级分类和五ji分类的统计工作和分析工作;月度为行领导以及计财处、公司部、个金部ti供同业经营情况的详细数据;月度、ji度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报biao。此外，行新设了信息平安员一岗，zi己即任风险管理部信息平安员，负责部门电脑网络信息平安的维护。领导he前辈的关心照顾下，进入银行半年多shi间来。自己抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握*作ji能、适应工作岗位，基本能
7、较好的完cheng本职工作和领导交办的其他工作。自己是刚毕业的理科本科学生，踏上工zuo岗位接触全新的银行工作，面临着全xin的挑战，这个过程不只是*的换位，更是一种思考方式和学习方法的换wei，综合统计岗位上，领导和前辈的关xin指导使本人认识到严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，cai干获得最准确的统计数据和最高的工zuo效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习ji会，优良的生长环境下使我能够养成zai每一天的工作生活中不时学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业自xx年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要
8、的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对*支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保*会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范*作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、*业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、*支行、*支行、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、
9、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处十一个营业机构，另设*、*、*、*、*、*6个储蓄所。到10月末全行员工*人，其中长期合同工*人，短期合同工*人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范*作，努力降低*作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。找范文二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控
10、管理工作上采取了以下措施1、领导重视，组织落实，20xx年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员*人次，根据行长室要求制订了工作总结计划，完成了*主任*、*分理处主任*任期内的责任审计;*储畜所、*储蓄所、*储蓄所、*分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作
11、。2、及时传达银监会、*银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务*文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务*文件*多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务*作程序。3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来*了各类制度保障*及业务*文件，新成立了*、*、*委员会，调整了*审查委员会、*委员会、*领导小组、*领导小组;*了*年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、*分配办法、*工作质量考核办法;
12、修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法*使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行*整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送，全程*各单位的整改情况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持谁经办，谁整改，谁不整改处理谁原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走
13、过常5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。*月，支行对违所会计基本业务*作和制度的有关人员，按照*银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚*人次，金额*元。6、积极组织员工培训，提高员工规范*作意识。20xx年我协助何总经理分管财务和内控工作，现将一年来的工作情况汇报如下，请各位代表审议。第一部分年年的主要工作年在公司班子的大力支持下，我带领广大财务人员紧紧围绕年度财务工作思路，不断夯实财务基础工作，规范财务业务流程，创新财务管理方法，改革财务管理体制，着力强化平稳、受控运行，为全面完成公司的各项目标做出了应有的贡献。一、圆满完成了国家审计署现场审计工作。在国
14、家审计署的审计过程中，我们全力以赴、自查自改、跟踪反馈、及时协调，保障了审计工作的顺利进行。一是公司各单位成立了以一把手为组长的组织机构，以财务为主协调办公室，建立了顺畅的沟通机制，及时化解现场审计阶段发现的问题10余项;二是根据公司审前工作会的部署，及时安排和要求三省公司和机关各处室对照内控制度严格自查，整改不合规范事项200余项;三是会同三省公司和相关处室联合审查、共同把关审前和审计过程中提报的各项资料;四是针对审计组反馈的32个审计记录，立即组织三省公司财务部门和相关部门认真核对、仔细研究，反复讨论、修改三省公司及各部门的答复，从法律和相关政策法规的角度做出了合理解释。通过严格、扎实、细
15、致、周密的工作，公司接受住了审计署的严格考验，得到了审计组的较高评价。二、财务信息化建设取得新突破。在核算体系改革方面，以推进财务和资产7.0系统上线为重点，组织本部及三省业务骨干，积极学习财务7.0系统的各项管理和*作程序，积极改变核算流程，30人历时一个月，完成了近10万条信息的设置和账务初始化工作，顺利实现了6.0和7.0系统的并行。并行后的财务核算工作量成本增加，在原本人员偏紧、工作量偏大的基础上，财务人员加班加点、任劳任怨、扎实工作，为进一步提高信息透明度、优化核算流程、提升对基层的*力度打下了坚实的基础。在零售费用定额管理方面，我们积极推导、演绎和引申建筑行业定额管理理念，在调研、
16、总结和开发软件的三个阶段一直处于板块领先水平，得到了板块的认可，并委托我公司实施软件开发和系统推广工作。目前系统已经开发成功，预计20xx年一季度在销售系统全面上线，为销售公司全面贯彻低成本发展战略、创新成本控制手段、实现管理向基层延伸奠定了坚实的基础。在资金管理系统建设方面，通过近一年的调研、开发和推广，基本实现了对库站资金的实时*，实现了与业务系统、零售系统的信息共享和系统自动控制，实现了资金的自动汇划、收付凭*的自动生成、账户余额的实时*。为进一步降低资金头寸、提高核算速度和质量、降低资金风险提供了方便、快捷的信息平台，是资金管理历程中的一次跨越式变革。三、资金、资产管理能力稳步提升。在
17、资金管理方面，以降低冗余资金、加强现场稽核为重点，确保全年无重大资金安全事故。一是持续推进银行上门收款、pos机推广和银行账户管理，有效降低了在途资金，保障了资金安全，截止年年底实现上门收款的加油站座数达到1241座，同比增加147座，上门收款率达到87%，同比提高2个百分点，比年提高73个百分点;pos机刷卡结算金额为8.9亿元，同比增长8.5倍;清理冗余账户、合并账户39个，账户数量维持在满足生产经营需要的最低限度内。二是积极贯彻落实资金安全稽查长效机制，各地市公司对加油站资金管理自查面达100%，由省公司组织的抽查和复查覆盖面平均达到60%，并根据板块要求和整体部署，成立了加油站资金专项
18、检查领导小组和办公室，累计检查站库1500余座，检查覆盖面99%以上，发现和整改问题500余项，完成了板块下达的资金稽查任务，得到了*公司督察组的高度评价。在资产管理方面，通过明确转资流程和表单、组织制订预转资单价标准，结合国家审计署的审计结果，督促三省公司进一步提高转资速度，截止年年底在建工程余额61596万元，与年初相比在建工程占资产总额的比重下降了0。67个百分点。同时，依托资产6.0系统，有效的解决了信息不对称的问题，全年共完成695万元固定资产的内部调拨，完成资产卡片的编制5万余张，充分发挥了存量资产的使用价值。并组织三省公司对各项资产进行了一次全面清查，对盘亏、毁损、报废资产的情况
19、进行了一次细致的摸底统计，确定了符合报废条件的资产335项，为下一步优化资产结构、盘活低效或无效资产提供了数据支持。四、注重过程、加强*，预算管理水平稳步提升。一是月度滚动预算和资金联动控制得到进一步加强，三省公司实现了从被动接受到主动执行的转变，有效保障了费用合理、均衡发生，全年费用指标均控制在板块下达指标范围内;二是通过收集整理第一手资料，深入贯彻上级单位管理意图，20xx年预算编制得到了板块领导的高度评价，预算汇报圆满成功。五、法制意识逐步提升，税企环境进一步优化。通过加强协调、强化内部管理、提高税务人员业务素质，取得了较好地成绩。一是通过努力，实现了湖北地区增值税预征率的再次下降，年节
20、约利税800余万元;二是通过大力协调，湖北省黄石等地区税务部门纠正了在零售环节按收入比例征收印花税的违规政策，年节约印花税200余万元，摆脱了企业被动纳税的局面，净化了纳税环境，提高了企业在税企分配格局中的话语权;三是实现了中石油冠名机打*的使用，为进一步提高内部管理水平、提升企业形象提供了优越的平台，是税企关系的一次历史*突破;四是组织了一次财税大检查，查处整改问题20余项，并根据检查结果制定和下发了*管理办法，规范了*的使用，降低了税务风险。六、充实力量、加强培训，队伍综合素质不断提高。一是进一步充实各级管理机构财务力量。年年对机关财务处领导岗位进行了充实，同时在条件成熟的地市逐步配备总会
21、计师6人，充实了两级机关财务部门骨干力量，地市营销中心财务队伍进一步发展，基层的财务管理能力不断提升;二是全年财务系统共参加内外部培训500人次以上，重点是放在资金、资产、税务和财务系统更替等应知应会技能，短期内迅速提高了各级财务人员的职业技能，丰富了财务系统的知识储备;三是学术理论和实践紧密结合，积极探讨财务管理的热点、难点问题，年年举办不同层次财务研讨会4次，在湖北财会周刊和中油内部刊物等省部级刊物上发表论文7篇，标志着财务队伍从技能*作型逐步向学术研究型团队转变。七、强化执行、严格考核，内控体系持续有效运行。年年，公司内控工作以提升企业管理水平为宗旨，以加强风险管理为导向，以零缺陷做为内
22、控工作奋斗目标，不断加大内控执行力度，不断丰富内控检查、测试手段。一是发布年版，修订和完善满足不同管理层次需求的3个层面96个末级流程。二是强化宣贯，注重沟通，营造*内控环境。年年举办内控培训班59期，培训2362人次，筛选、整理出与库、站业务密切相关的流程13个并汇编成册。三是反复测试，严格考核，保持内控体系持续有效运行。年年先后组织3次自我测试，覆盖面达到44个营销中心。顺利通过了3次管理层和外部审计测试。在财务工作取得新进展的同时，我个人在*理论学习和*知识方面也有了长足的进步。我认真学习了公司的工作会议报告和各类书刊，学习了同志在*会议上和党的*会议上的讲话，学习了*工作报告和在*经济
23、会议上的讲话。通过不断的学习，增强了党*修养，丰富了知识储备，优化了知识结构。第二部分一年来几点感想和认识回顾一年来的财务工作，我对自身能力、财务面临的形势和财务工作的重点有以下几点认识。一、本人的政策水平、*水平和领导水平还有待进一步提高。一是对财务*的许多新事物、新知识和新形势关注不够、掌握得不够透彻，对国家和上级单位的相关政策法规理解还需要进一步加强。二是到基层去得还不够，对有些基层反映的问题解决不够迅速，抓工作没有一抓到底，布置工作多，监督检查工作少。在今后的工作实践中我将努力提高各方面综合素质，不辜负组织和公司员工对我的信任和期望。二、财务管理体制需要进一步理顺，财务工作需要进一步深
24、化。一是成本费用控制的形势越来越严峻，压力层层传递的体制还没有形成。随着中石油a股回归上市，来自资本市场的监管和压力越来越大，同时国家所得税新条例的颁布，加大了对企业的费用开支的监管力度，而且，社会舆论对央企的监督越来越强势，集团公司党组、股份公司管理层已经将降本增效上升到战略高度，销售企业将成本费用控制列入20xx年的重点工作，我们在成本费用控制中受到的内外部监管力度越来越大。从目前情况看，我们的成本费用管理中还存在一些问题:一是投资管理方面，部分项目达不到可研要求，一些加油站长期处于亏损或关停状态;二是资产方面，资本*支出挤占费用，资产处置不规范，一次*盘亏数额较大;三是人工成本方面，各项
25、补贴名目繁多、标准不统一、规定不明确，公司间相互攀比;四是非生产*支出方面，四项管理*费用控制不严，标准不一。五是成本费用的压力目前主要集中在机关本部，没有实现压力的逐级传递。二是会计工作的内涵日趋复杂，会计基础工作还不适应会计体系发展的需要。会计准则和股份公司会计手册今年已经进行了调整，变化非常大，随着经济业务的日趋复杂，我们的监管手段、控制意识和管理环境短期内还难以适应新形势的需要，主要体现在对库存油品、销售价格、资产处置和账外资产的管理还不够重视、不够完善，对异地租赁、融资租赁、大额修理支出和非油业务等特殊事项的管理还缺乏完备的管理手段。三是公司快速发展，财务管理面临的挑战越来越大。与公
26、司成立之初相比，我们的管理幅度越来越大、价值链越来越长、风险点越来越多、监管面越来越广、资产规模越来越大、各方关注度越来越高，财务管理面临着诸多挑战，管理的难度越来越大，进入了一个风险聚集的时期，稍有放松，财务风险就会释放，进一步演变为事故。这一方面要求我们财务人员不断提高综合素质，另一方面必须紧缩地市营销中心的财权，适度下放相应的事权，各级机构要切实担负起确保财务安全的责任。第三篇：风控部年末工作总结风控部年度工作总结2013年风险控制部根据公司总体思路和部署，克服人员少工作量大的实际问题，完成了风控制度建设、流程体系完善、岗位职责确立、保前实地考察、组织评审上会、法律文件审核、项目事中监管
27、等一系列工作，现将具体情况汇总如下:一、加强风险防范，制定完善系列措施和制度。风控部在公司及的基础上，陆续完善并确立了、及等业务流程体系及附件，使公司在业务流程、风险管理、事中监管等方面做到有章可依、有据可查。二、切实做好项目保前实地调查，监督业务人员尽职尽责。根据公司的业务流程要求，风控部需配合业务人员对担保客户的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面尽职调查，同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项目资料进行全面审核，做到风险前臵，发现问题及时提醒、及时处理，有效减少担保业务的风险。一年来与担保业务部共进行项目实地考察次，出具担保意向书份。三、积极组织项目评审会。2013年风控
28、部从项目资料完整、评审报告合规审核、会议申请组织、发布会议纪要等工作着手，共组织召开项目评审会次，审核新增续保项目个。其中会议通过新增项目户，续保项目户。加快了公司业务量的飞速增长，目前在保额达到亿。四、严格落实反担保措施及核保工作。风控部作为落实反担保措施的主责主办部门，严格按照设定的反担保措施落实抵押、质押手续，并对借款企业、反担保企业、连带自然人、银行等四方签署法律文件内容的合法、合规*进行详实审核。在最后放款程序依照核保流程严格把控，全年共出具担保确认函份，放款通知书份。五、做好项目事中监管及项目到期提醒工作。根据担保项目在保期限，按照公司事中管理办法，对在保项目进行定期回访，建立项目
29、保后回访档案，形成，全年共回访在保户家。风控部认真做好项目统计工作，每月月底做好下一月到期项目及需事中监管项目的统计，并以书面形式送达业务部部门经理，为业务部及时做好续保工作及合理安排时间开展事中监管做好服务。六、严格把控风险，完成法律文件审核与签署工作。在业务开展过程中与外聘律四、制度执行上，加强对项目风险的把控能力，做好项目保前、保中和保后监管，严格按照公司制度、流程等规定认真履行工作职责，及时发现潜在风险，及时与业务部门沟通并向公司领导汇报，力争在短时间内采取应对措施。总之，2014年风控部将按照公司的安排，尽最大努力完成公司各项决策的实施工作，加强业务学习，认真开展工作，不断提高风险防
30、范能力，为公司持续、快速、健康发展贡献一份力量。信贷风控个人工作总结(一)xx年，风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，按照公司总体工作思路和部署，努力工作，克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处Z等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下:主要工作内容(一)引入专业人才，加强风控制度建设1、xx年，我部顺利引进两名专业人才，为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。2、通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探索，风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。我部根据实际情况修
31、订了风险控制制度，进一步规范了风险控制流程，完善了流程中的格式文本，包括风险评估报告、投资部项目质量分析自评表等。3、在投资部门的配合下修订了项目投资管理制度，将风险控制制度所制定的风险控制流程与措施融入项目投资管理制度，使风险控制工作变得更加日常化与具体化，在进一步规范公司项目投资工作的同时，完善了公司的风险控制体系。(二)揭示拟投资项目风险1、汇总各投资部门的立项申请表，及时收集项目立项资料并进行初步风险分析，及时与投资部门交流意见以便更好地筛选项目。2、督促投资经理及时提交项目具体资料，并做进一步的风险分析，向项目组列示问题清单，向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见，为内审会提供决策
32、依据。3、对拟投资项目进行现场风控调查，实时与项目经理沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目判断依据。4、负责风险控制委员会的会务工作，及时向风险控制委员会提交项目资料，汇总委员评审意见。按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。(三)关注已投资项目情况1、收集、汇总xx年已投资项目的资料，对每一家企业xx年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写xx年已投项目经营情况报告，以便管理层更好地了解已投项目的进展。2、实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议
33、解决措施。撰写相关的专项情况报告。如港海建设的资产注入问题、鑫达银业重大问题等。(四)加强法务事项管理1、按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。2、与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。3、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。(五)协助各部门的工作1、根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并督促法律顾问提供法务支持。3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就
34、相关问题进行沟通协调。总结过去的一年，风险控制部做了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比，我们清醒的认识到还有较大差距，主要表现在以下几个方面:(一)风控业务工作流于形式，甚至成为业务部的附属部门。由于两个部门人员紧张，业务量大，有时工作出现两个部门交叉进行，许多项目为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障，我们每一个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序。回顾以往的工作，我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效
35、率，但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。(二)未及时督促业务部门开展保后检查。今年以来，受担保业务压力和人员变动影响，在保项目的常规保后管理基本停止，风险控制部也没有及时督促业务部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在，发生了不良项目的代偿。(三)风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。随着公司业务的开展，对高素质专业人才的需求越来越大，风险控制部今年人员调整频繁，从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄，应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高
36、。(四)制度虽有，执行欠佳。今年，风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。但是执行力度不够，迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行如果执行力度不够再好的制度也等于零。我们反思执行力不够的原因有两方面:1、制度本身的缺陷:制度与企业现实脱节，缺乏执行基础;2、执行制度的人的问题，人对制度的重视程度不够，缺乏执行的动力。总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量。信贷风控个人工作总结(二)xx年，风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，按照公司总体工作思路和
37、部署，努力工作，克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下:一、切实做好申保项目保前实质性调查，监督业务人员尽职尽责。根据公司业务流程要求，风险控制部对项目调查小组调查的合规性进行检查和监督。一年来与担保业务部进行项目实质性考察100余户，确保各项调查工作符合公司规定。调查中配合业务人员对每家企业的生产经营、财务状况、合同订单、投资新建等方面进行调查，并对业务人员是否履行尽职调查义务实施监督。做到发现问题及时提醒及时处理。二、严格把控风险，完成法律文件的审核与签署工作
38、。法律文件的审核与签署工作是风险控制部的一项重要工作，一方面是公司正式与银行签订保证合同之前，对公司于贷款企业、反担保企业、反担保自然人、银行等四方签署法律文件内容完整性、合规性审核工作。在工作中，我们协同担保部业务人员发现了几起申保企业伪造签字样本的案例，并进行了纠正和整改。另一方面是根据我们与银行签订合作协议、保证合同。今年完成工行、建行合作协议的续签工作，兴业银行为我公司综合授信2亿元人民币，招商银行、农行、交行正在审核沟通过程中。三、积极组织项目论证会。根据担保业务管理办法和项目论证会议工作细则的规定风险控制部我们积极组织项目论证委员会。包括项目资料的完整性审核、项目评审报告的合规审核
39、、会议申请、会议组织、发布会议纪要等。一年来，风险控制部总共组织召开了项目论证会议58次，审核新增续保项目122个。其中会议通过新增项目28户，续保项目50户。四、加强风险防范，制定系列措施和制度。今年下半年以来，面对国家货币政策紧缩，信贷资金紧张，企业的融资环境不断恶化，担保公司面临的担保代偿风险持续发酵。开展融资性担保业务蕴含的风险不断加大，如何加强风险防范，谨慎开展担保业务是我们公司面临的重要问题。部门先后发布了风控部人员考察项目十条注意事项、关于加强风险防范、谨慎开展融资性担保业务的通知等。要求树立全员风险防范意识，每个人、每个岗位都是风险控制点，牢记蚁穴溃坝的教训。着重落实反担保措施
40、，加大追偿线索的搜集，反担保措施要避虚务实。五、统计在保项目，做好项目到期前提醒。风险控制部认真做好项目统计工作，并根据在保项目统计表及时的做好临近到期项目提醒工作。每月月底前做好下一个月到期的项目统计，形成到期项目统计表并送达担保业务部部门经理手中。为业务部及时做好续保工作做好相关服务。六、不良项目的代偿、追偿、诉讼工作。认真做好山东*项目的追偿工作，做好与法院、律师事务所的沟通工作，及时通报有关情况。山东*项目风险发生后，风控部坚持信息公开，及时通报，群策群力的原则，及时通报事态进展，不断更新周边信息变化，使得领导决策更加有力。七、新业务品种的拓展及新系统的开发。今年下半年以来，根据公司领
41、导的部署，我们部门与其他部门合作开发业务新品种和新系统的工作。新业务方面主要有以下两点:1、加入省再担保集团。截止到现在对再担保现有业务品种的了解、前期准备材料、到我公司考察座谈已全部结束，等待对方上会通过加入该体系。2、诉讼保全业务。目前已经完成和省高院的接触，有关负责人对我公司诉讼保全担保业务的开展表示认可，并提出由我公司作为发起人制定担保公司业务规则，年内配合完成国内诉讼保全业务的进展调研。3、区域集合票据业务的开展。风控部及时了解到该项业务的试点政策，及时通报公司并走在了同行的前列。信用担保综合业务系统的开发。我部与其他部门配合完成设备及软件的购买、设备的安装、系统的调试、操作培训等。
42、总结过去的一年，风险控制部做了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比，我们清醒的认识到还有较大差距，主要表现在以下几个方面:(一)风控业务工作流于形式，甚至成为业务部的附属部门。由于两个部门人员紧张，业务量大，有时工作出现两个部门交叉进行，许多项目为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障，我们每一个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序。回顾以往的工作，我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的
43、养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。(二)未及时督促业务部门开展保后检查。今年以来，受担保业务压力和人员变动影响，在保项目的常规保后管理基本停止，风险控制部也没有及时督促业务部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在，发生了不良项目的代偿。(三)风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。随着公司业务的开展，对高素质专业人才的需求越来越大，风险控制部今年人员调整频繁，从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄，应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。(四)制度虽有，执行
44、欠佳。今年，风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。但是执行力度不够，迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行如果执行力度不够再好的制度也等于零。我们反思执行力不够的原因有两方面:1、制度本身的缺陷:制度与企业现实脱节，缺乏执行基础;2、执行制度的人的问题，人对制度的重视程度不够，缺乏执行的动力。二XX年工作初步打算xx年，风险控制部做好日常做的基础上打算重点抓好以下几项工作:一是进一步提高风控人员业务理论水平和职业判断能力。加强学习，提高自己，不应该忽视学习的重要性，每周一组织部门会议，集体学习风控准则，项目报告，经济走势等关系到业务水平，风险因素的内容，平日要多关注一些大事、时事。
45、二是积极发挥工作主动性，努力拓展新业务品种。在今年新业务拓展工作的基础上，争取在新业务品种上做出成绩。三是加强风险把控能力。做好保前、保中保后检查，并根据项目保后调查结果进行风险分级调整，根据分级结果采取不同的保后管理方式。及时发现潜在风险的，及时与公司领导沟通汇报，短时间内正确的应对措施。四是做好不良项目的追偿、诉讼工作。五是理论联系实际，切实把公司制度和风控部门制度切实贯彻到实际工作中去。总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量。信贷风控个人工作总结(三)xx年，在公司
46、各位领导及同仁的支持配合下，本人组织部门积极开展风险控制工作，认真履行了风险控制部部长的职责，在公司项目投资、已投项目管理等重点风险控制方面取得了一定的成效，为公司的投资业务提供了决策依据。本人xx年主要工作内容如下：一、完善风控流程，加强风控制度建设风险控制部成立于xx年末，由于成立的时间较短，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。经多次沟通，并征求投资部各位同仁的意见，结合风控工作实际，进一步修订了风险控制制度，完善了流程中的格式文本，如风险评估意见、风险评估报告、投资部项目质量分析自评表等。并在风险控制制度的基础上，将风控工作流程融入投资管理制度，使风控
47、工作变得日常化与具体化，进一步规范公司项目投资工作的同时，也完善了公司的风险控制体系。二、加强投资风险监督，揭示拟投资项目风险1、组织部门员工及时收集投资各部的项目立项资料，并进行初步风险分析，并与投资部门交流意见以便投资部更好地筛选项目。2、组织、督导部门员工在获得项目具体资料后做进一步的风险分析，并向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见，为内审会提供决策依据。3、组织拟投资项目的现场风控调查，并与投资部多次沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目判断依据。4、组织风险控制委员会的会务工作，汇总风险控制委员会的评审意见，并
48、按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。5、督导风险控制制度的具体实施，并监督项目投资严格按照业务流程规范操作。三、汇总已投项目情况，加强已投项目管理1、组织xx年已投资项目的资料收集与汇总，对每一家企业xx营情况都进行了具体的分析，并撰写已投项目xx年经营情况报告，以便管理层更好地了解已投项目的进展。2、实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解决措施。组织撰写相关的专项情况报告。四、加强法务事项管理，控制法务风险1、多次与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。2、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。五、加强与中介机构的联系，协助其他部门的工作1、根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并督促法律顾问提供法务支持。3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。六、提高个人素质，