案件风险防控心得体会案件风险防控工作总结(3篇).docx

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1、 案件风险防控心得体会案件风险防控工作总结(3篇)案件风险防控心得体会 案件风险防控工作总结篇一 近年来，金融案件频发，发案率仍旧居高不下，防案形势特别严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究缘由主要是由于与以下几方面：一、是员工法纪意识差，教育乏力。 俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。银行网点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，标准化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变力量差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚

2、的人生观和价值观。 二、是防患意识不强，治理乏力。 近几年来，大局部银行注意了业务开展，无视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部治理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。 三、稽核检查图形式、走过场、监视乏力。 一方面稽核检查力气相对薄弱，对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监视检查;另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发觉的问题没有准时发觉，发觉的问题也没有实行有效措施进展惩罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发觉了，也下达了整改通知，但对落实状

3、况没做进一步的催促检查，使问题越积越大，最终导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，本人认为： 要做好案防工作，关键是做好以下几个方面： 一、加强银行内部风险防控 (一)严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必需由客户本人亲自办理。 (二)大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警觉，防止不法分子利用职务之便进展非法活动。 (三)大额储户肯定要留有客户的电话，及进和客户进展对账，对客户的账户资金变动进展动态提示。 (四)对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进展现场确认，确保为客户本人全部并视同要件进展治理。 (五)坚持“四眼制度”复核 、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后

4、再进展复核。 (六)严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进展常常性的检查。 (七)加强对员工银行业务根底学问和案防学问的培训，特殊是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程学问的培训。学习讨论监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。 (八)充分发挥录像监控作用。安排有业务阅历人实时查看录像。 二、加强自身素养修养、提升合规操作意识 案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规学问，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。我们每位员工只有不断增加遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际状况，仔细地进展自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行

5、规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制。从自身动身，持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职责，杜绝各项违规操作，消退案件隐患，才能到达有效地目标。信任我们每位员工都会远离金钱的诱惑，共同制造出一个和谐、合规的工作环境。 同时，案件防控工作关键点在于落实到每一个员工，只要我们每位员工都有案件防控意识、遵章守纪，案件防控就会事半功倍。在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素养，把风险防范贯穿于详细工作的始终，坚固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险掌握优先”的意识，自觉的把行业治理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增

6、加自我执行制度的自觉性，增加自我思想道德和业务理论水平，构建坚固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵抗种种违规违法不良行为的发生。 三、加强业务学问学习 身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强柜面营销和柜台效劳，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，由于它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心熬炼技能，急躁办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形

7、势下，我们都很清晰地意识到：只有更热忱、周到、专业、快捷、创新、共性、尊享的优质效劳才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。 通过此次的案件防控学习活动，我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和掌握业务上的各种风险增加力量，积极标准操作行为和消退风险隐患。总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己的风险意识，警觉思想，坚决信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。 案件风险防控心得体会 案件风险防控工作总结篇二 近一段时间，依据单位的统一安排，

8、我们组织了一系列的案件学习和争论，感受颇深，主要集中在如下几个方面： 一、他们为什么会这样做? 对于这个问题，我觉得主要有两个方面可以思索，一是价值观发生了扭曲，光想着捞钱了，想着享受了，所以就通过种种不法的手段来解决问题;二是交友不慎，一步一步地上了贼船，无奈之下只能就范，一步步滑向深渊。 钱多少才算多?我觉得这个问题可以考虑一下。有人说一百万、也有说一千万，但是人的欲望是无穷的，有了一百万的时候就会去追求一千万了，有了一千万还想着去做亿万富豪了，永久不会知足。这里还有个前题，就是我们是信用社员工，假如我们是个商人，那么逐利就是我们的目标，只要不违法，我赚一百个亿都没有问题，但是我们不是，我

9、们只是一个小小的银行职员而已，我们赚的只是相对微薄的工资和奖金，这个是我们的工作性质打算的，那种挥金如土的生活不是我们工薪阶层所能消费和观赏的。反过来考虑，我们作为一个信用社的员工，有自己的房子、有自己的车、有自己的一点积蓄能够养老就好了，再多的钱就不是自己的了，留给孩子，很大可能是害了孩子，对孩子是没有什么好处的。知足常乐，不属于自己的东西，就肯定不要碰! 关于交友，每个人都有自己的朋友，这个很正常，但是有一些朋友是不能交往的，由于他们跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有资源，可以贷款，是个财神爷。另外就是关于朋友之间借钱的问题，我有个观点就是肯定要在你自己能够承受的额度之内，比方说你借给

10、他一万、两万或者十万二十万，你自己可以承受这个损失，不影响你身边的其他人。这是可以的，但是假如你借给他几十万甚至几百万，那就不正常了，由于我们自己承受不了这个风险!许多人就会顺理成章地把这一风险转化给了单位，这样就危急了，就简单出问题了。很多人出问题就是这样的，刚开头的时候摸索性的做了一点，自己也能掌握住了，觉得没有问题了，逐步就放松了警觉，然后一步一步地就越走越远、越走越深，直到自己掌握不住的时候才东窗事发。实在是可悲! 二、他们这样做值得吗? 纵观全部案例，出了个别特别状况外，根本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有时候自己再考虑，假如有一天真的自己进去了，那我们以后的生活会如何呢?

11、尽管现在社会也在鼓舞各界去包涵那些“湿过鞋”的人，但是实际状况又会如何呢?一旦进去后，那么在社会上就很难立足了。那我们能干什么呢?回老家，舆-论压力让人受不了，只能到一个生疏的城市做个小本买卖，但是这样的结果就是仅仅能够维持自己的生存，想进展壮大，真的很难!很简洁的一点，当自己的事业进展需要资金的时候，融资就会很难，就由于那个污点，那个永久伴随一生的污点，那个永久都洗不掉的污点。身边的朋友就更别提了，谁还敢与您交往呀，大家都会躲着。想想看，这个是一个什么样的结局?太恐惧了! 另外，我们也可以算算帐，记得看过一个教育片叫七笔帐，仆人公一把鼻涕一把泪地给大家算账：一算“政治帐”，自毁前程;二算“经

12、济帐”，倾家荡产;三算“名誉帐”，身败名裂;四算“家庭帐”，夫离女散;五算“亲情帐”，众叛亲离;六算“自由帐”，身陷牢笼;七算“安康帐”，身心憔悴! 最终仆人公总结说：“现在我深深地体会到，什么最重要?生命最重要!自由最重要!什么是幸福?有一个安康的身体，和谐完整的家庭，平平安安就是最大的幸福!算算自己的七笔帐，我是帐帐划不来。”同样：算算我们自己的帐也同样不值，挪用资金几十万，判刑五六年，丢掉了自己的饭碗，怎么值得呢?! 三、在农信工作怎么样? 关于农信工作。就是知足常乐，感谢农信。许多人都在问一句话：假如我没有来到农信，我今日会在干什么，我今日会怎样?农信人的确面临的压力很大，股份制银行的

13、竞争、存贷款规模的考核、不良贷款的清收等指标让大家都透不过气来，在营业部同样如此，那么面对如此环境，我们应当怎么看我们的工作呢?用一个词来讲，就是“珍惜”。其实这个社会上的许多工作都没有我们想象中的那么好，我们有时候觉得公务员挺好的，较为稳定，但是不知道公务员中的困难的提升之路;我们有时候觉得最生意挺好的，有钱啊，活的很潇洒，很拘束，但是不知道做生意的艰辛和困难;我们有时候觉得自己做点什么很好啊，自由拘束，无拘无束，没有什么条条框框，想怎么就怎么，很自由，但是我们不知道其中的风险这其中的种种，都是我们想象不到的困难，在农信工作，虽然有压力，但是也给了我们前进的动力;在农信虽然工作有许多困难，但

14、是我们的农信给了我们种种的培训，给了我们解决问题的方法和学习这些方法的时机，相比之下我们真的应当珍惜眼前这份工作。 总之，要在今后的工作中我们应严格要求自己，努力学习，踏实工作，珍惜现在，为成为团队的优秀一员而努力! 案件风险防控心得体会 案件风险防控工作总结篇三 20xx年，信用社屡次组织全体员工仔细学习银监有关案件防控的文件精神，结合联社下发的典型案例的通报，积极开展了争论与学习，参照制度仔细查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋俗。通过近段时间的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的熟悉，现将本年度对案件防控学习的体会通报如下。 近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍旧高

15、居不下，应对案件大事形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究缘由归结为一点，主要是由于各项内掌握度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题： 一、防患意识不强，疏于治理。 近年来，大局部信用社注意了业务开展，无视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部治理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。 二、员工法纪意识差，疏于教育。 农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，标准化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，

16、思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变力量差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。 三、稽核检查过于形式，监视缺乏。 一方面稽核检查力气相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监视检查;另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发觉的问题没有准时发觉，发觉的问题也没有实行有效措施进展惩罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发觉了，也下达了整改通知，但对落实状况没做进一步的催促检查，使问题越积越大，最终导致发生重大经济案件。 针对以上存在问题，经过学习与思索，本人觉

17、得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。 一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。 信用社内部的各项规章制度林林总总，不行谓不全，惩罚不行谓不严峻，但是好多制度在很多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，标准自已的行为。究其缘由，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严峻的结果。 案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应当使大家熟悉到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特殊是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应当是有很强的震憾，榜样地遵守内掌握度，不仅仅是对自身的爱惜，也是对他人的负责。在这个方面，

18、农村信用社应当将本项工作深入长久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。 二、严厉工作纪律，提高违章违纪的代价。 长期以来，信用社内有章不循现象严峻，不能将制定各项内掌握度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要缘由。有了良好的制度，更要有一批榜样执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内掌握度落实状况的后续跟踪和监视工作，对于严峻违反内掌握度的要严峻予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严峻的更应清理出信用社队伍。 三、完善工作机制，防范道德风险。 道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参加

19、的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，细心预备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比方，在工作机制方面，可以以制度化的形式进展岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。 四、建立健全好各种规章制度。 加强制度建立，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看心情、吃饭看胃口、沟通看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通过这“六看”，根本上能够准时发觉员工心态是否失常，做到亲密关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患毁灭在萌芽状态。

20、 五、切实加强自身的素养学习 特殊是加强规章制度的学习，熟识和把握规章制度的要求，提高自身的综合素养和分析力量。仔细履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，仔细严厉对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心溶化于血液，表达于行动，伴随于身边。 同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素养，把风险防范贯穿于详细工作的始终，坚固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险掌握优先”的意识，自觉的把行业治理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增加自我执行制度的自觉性，增加自我思想道德和业务理论水平，构建坚固的思想防线，使遵纪守法意识在思

21、想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵抗种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的农信人。 要有一批榜样执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内掌握度落实状况的后续跟踪和监视工作，对于严峻违反内掌握度的要严峻予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严峻的更应清理出农商行队伍。 3、加强对案防工作的监管。 每一件有内部员工参加的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，细心预备，伺机作案。监管部门要加强对中小金融机构风险分析，对

22、辖内机构风险点进展提示或实施现场检查，建立常态化地监视制度，催促辖内机构增加风险意识，监视落实监管案防部署和要求。对治理松散、内控不力、风险突出、案件频发的机构及高管人员，要准时实行监管促使。监管不力的，严格根据有关规定追究监管人员的责任。 4、合规操作要到位。 “合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是培育良好习惯，坚持根据操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。二是与时俱进，不断学习。从事贸易融资业务要时刻关注外部法律法规及监管规章的更新变化状况，积极贯彻人民银行、银监局下发的各项通知以及总行、事业部相关文件精神，严格按制度规章及相关标准要求办理业务。三是监视别人。不轻易信任别人，留心观看身边人，擅长准时提出对特别业务处理的疑问，对自己经手业务保持高度警觉性并且负责跟进、追踪究竟。四是正确处理好合规经营与业务进展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地进展，在合规的根底上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。 同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素养，把风险防范贯穿于详细工作的始终，自觉的把行业治理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增加自我执行制度的自觉性，增加自我思想道德和业务理论水平，构建坚固的思想防线，做一名优秀的平安银行员工。 20xx/9/26