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1、第六课：投资理财第六课：投资理财 你如何选择 投资股票样板股票样板1、股票、股票（1 1）含义）含义（2 2）性质）性质（3 3）风险、收益和流通）风险、收益和流通（4 4）股票的作用）股票的作用 股票由哪种公司发行，目的是什么？股票由哪种公司发行，目的是什么？所有股票都可以上市流通吗？如何获得收所有股票都可以上市流通吗？如何获得收益，风险如何体现？益，风险如何体现？对股东和公司分别有什么作用？对股东和公司分别有什么作用？1、高风险、高收益同在、高风险、高收益同在-股票股票（4 4）股票的作用）股票的作用对于对于发行的企业发行的企业来说，是筹集资金的来说，是筹集资金的一种形式，它可以使企业扩大
2、规模，促一种形式，它可以使企业扩大规模，促进企业发展。进企业发展。对对持股的股东持股的股东(个人个人)来说，是一种股份来说，是一种股份凭证，是一种投资，是股东取得股息的一凭证，是一种投资，是股东取得股息的一种有价证券，又可以从股票升值中获得收种有价证券，又可以从股票升值中获得收入。入。1。下列对股票认识正确的有（下列对股票认识正确的有（）。）。A股票是有限责任公司发给股东的入股凭证股票是有限责任公司发给股东的入股凭证 B股东凭股票定期从股份有限公司取得收入股东凭股票定期从股份有限公司取得收入 C持有股票的人就是股份有限公司的董事持有股票的人就是股份有限公司的董事 D股票是股份有限公司的股东取得
3、股息的一股票是股份有限公司的股东取得股息的一 种有价证券种有价证券D考点：投资（类型；风险、收益和流动性）考点：投资（类型；风险、收益和流动性）不定项不定项 2。小张花小张花1万元买了万元买了A公司的公司的2000股，他与股，他与A公司的关系为（公司的关系为（）。）。A小张是该公司的债权人之一小张是该公司的债权人之一 B小张是该公司的消费者之一小张是该公司的消费者之一 C小张是该公司的投资者之一小张是该公司的投资者之一 D小张是该公司的所有者之一小张是该公司的所有者之一CD考点：投资（类型；风险、收益和流动性）考点：投资（类型；风险、收益和流动性）2、稳健的投资、稳健的投资-债券债券 债券债券
4、是一种债权、债务关系的凭证。是一种债权、债务关系的凭证。（1 1）含义）含义（2 2）性质）性质（3 3）种类）种类（4 4）各种债券的风险、收益和流通）各种债券的风险、收益和流通债券和债券和股票的性质一样吗？股票的性质一样吗？2、稳健的投资、稳健的投资-债券债券类型类型股票股票债券债券不不 同同 点点性质性质收益收益偿还偿还方式方式相同点相同点入股凭证入股凭证（所有权）（所有权）债务证书债务证书（债权）（债权）股息、分红股息、分红偿还本金、利息偿还本金、利息获得股息、分红，获得股息、分红，不偿还本金不偿还本金到期还本付息到期还本付息1、都是筹集资本的手段、都是筹集资本的手段2、都是有价证券、
5、都有风险、都是有价证券、都有风险3、都可以转让流通、都可以转让流通考点：投资（类型；风险、收益和流动性）考点：投资（类型；风险、收益和流动性）（06文文综四四川川卷卷）目目前前购买股股票票和和债券券已已成成为我我国国居居民民经济生生活活中中的的普普遍遍现象象。回回答答2426题。25 某某人人还从从银行行购买了了20000元元的的政政府府债券，与股票相比券，与股票相比A从性从性质上看，它是所有上看，它是所有权证书B从从风险上看，它的安全性更小上看，它的安全性更小C从从偿还上看，它可以上看，它可以还本付息本付息 D从从发行上看，它的主体是行上看，它的主体是银行行 C考点：投资（类型；风险、收益和
6、流动性）考点：投资（类型；风险、收益和流动性）（20032003年广东年广东2323题）资本市场的发展是我国题）资本市场的发展是我国市场经济出展的重要标志之一。我国企业在市场经济出展的重要标志之一。我国企业在资本市场上通过发行股票和债券融资，为居资本市场上通过发行股票和债券融资，为居民提供了新的投资工具和手段。股票与企业民提供了新的投资工具和手段。股票与企业债券的本质区别之一是债券的本质区别之一是A.A.风险程度的差异风险程度的差异B.B.受益权的差异受益权的差异 C.C.期限长短的差异期限长短的差异D.D.收益水平收益水平的差异的差异 B背景材料：背景材料：财政部在财政部在2006年年5月月
7、25日发行日发行2006年国年国债债305.6亿元，国家发行国债的意义在亿元，国家发行国债的意义在于于_?国库券国库券=国债国债?政政 府府 债债 券券金金 融融 债债 券券企企 业业 债债 券券风风 险险收收 益益流流 通通 性性小小大大低低高高强强弱弱（4 4）各种债券的风险、收益和流通）各种债券的风险、收益和流通考点：投资（类型；风险、收益和流动性）考点：投资（类型；风险、收益和流动性）（20052005年江苏政治试卷第年江苏政治试卷第2323题）题）23 23 根据发行主体不同，我国债券可分为根据发行主体不同，我国债券可分为 政府债券政府债券 金融债券金融债券 建设债券建设债券 公司债
8、券公司债券 A A B B C C D D C俗话说：天有不测风云，人有旦夕祸福。3、规避风险的投资、规避风险的投资-保险保险China life insurance companyINSURANCE POLICY保保 险险 单单中国人寿保险公司中国人寿保险公司（1 1）商业保险的含义）商业保险的含义（2 2）商业保险的分类）商业保险的分类（3 3）订立商业保险的原则）订立商业保险的原则（4 4）商业保险的作用）商业保险的作用 3、规避风险的投资、规避风险的投资-保险保险保险公司是保险人还是投保人？风险出现后，保险公司是保险人还是投保人？风险出现后，保险公司是保险人还是投保人？风险出现后，保险
9、公司是保险人还是投保人？风险出现后，哪一方来承担风险？如果没有出现风险呢？哪一方来承担风险？如果没有出现风险呢？哪一方来承担风险？如果没有出现风险呢？哪一方来承担风险？如果没有出现风险呢？考点：投资（类型；风险、收益和流动性）考点：投资（类型；风险、收益和流动性）（20052005年文综全国卷年文综全国卷第第2626题）货币是我题）货币是我们在日常生活中最常见的物品之一，它在们在日常生活中最常见的物品之一，它在经济生活中扮演着重要角色。回答经济生活中扮演着重要角色。回答 “五一五一”黄金周，小张出游时购买了黄金周，小张出游时购买了2020元元旅游保险。对小张而言，这种购买保险的旅游保险。对小张
10、而言，这种购买保险的行为属于行为属于 A A 存款储蓄行为存款储蓄行为 B B 投资行为投资行为 C C 交换行为交换行为 D D 生产行为生产行为 B 商业保险的分类商业保险的分类财产保险财产保险人身保险人身保险企业财产企业财产货物运输货物运输运输工具运输工具个人财产个人财产人的寿命人的寿命 和和 身体身体订立原则：订立原则：公平互利、协商一致、自愿订立公平互利、协商一致、自愿订立作用：作用：流动性收益性安全性流通性活期储蓄最高低高低定期储蓄较高较活期高高低股票较债券高收益性最高安全性最低，风险最高最强国债低于存款储蓄利率高于储蓄利率安全性较好，风险较小较强金融债权低于存款储蓄、国债利率高于
11、政府债券低于公司债券安全系数介于公司债券和政府债券之间较高企业债券低于存款储蓄、国债、金融债券收益较高风险较大较低考点：投资（类型；风险、收益和流动性）考点：投资（类型；风险、收益和流动性）（0606政治江苏卷）政治江苏卷）2222下列关于商业保险的认识，不正确的是下列关于商业保险的认识，不正确的是 A A商商业业保保险险一一般般可可分分为为财财产产保保险险和和人人身身保保险两大类险两大类 B B商商业业保保险险是是用用以以补补偿偿自自然然灾灾害害或或意意外外事事故造成损失的一项措施故造成损失的一项措施 C C商商业业保保险险是是参参与与保保险险者者个个人人及及单单位位意意志志的体现的体现 D
12、商商业业保保险险是是一一种种针针对对风风险险本本身身的的投投资资方方式式 C1 1债债券券、股股票票、存存款款储储蓄蓄和和商商业业保保险险的的共共同同点是点是()()A.A.都是有价证都是有价证券券 B B都是债都是债券券，要限期偿还，要限期偿还 C C都可以上市交易，能获得一定收益都可以上市交易，能获得一定收益 D D都可以成为个人的一种投资行为都可以成为个人的一种投资行为D考点：投资（类型；风险、收益和流动性）考点：投资（类型；风险、收益和流动性）3.“3.“不不要要把把所所有有的的鸡鸡蛋蛋都都放放在在同同一一个个篮篮子子里里”的的投投资资理理念念，针针对对的的是是股股票票、债债券券等等投
13、投资资方式的方式的 ()()流流动动性性 收益性收益性 风险风险性性 稳稳定性定性 A.B A.B C C D DC考点：投资（类型；风险、收益和流动性）考点：投资（类型；风险、收益和流动性）4 420062006年年新新年年开开始始，张张先先生生打打算算用用5 5万万元元进进行行投投资资。他他没没有有医医疗疗保保险险，希希望望在在这这方方面面有有所所投投入入。除除此此之之外外，他他还还想想选选择择风风险险较较小小的的其其他他投投资资方方式式。比比较较适适合合张张先先生生的的投投资资理理财财组组合是合是 ()()A.A.人身保人身保险险和股票和股票 B B人身保人身保险险和政府和政府债债券券
14、C C财产财产保保险险和金融和金融债债券券 D D财产财产保保险险和企和企业债业债券券B考点：投资（类型；风险、收益和流动性）考点：投资（类型；风险、收益和流动性）30%30%40%股票型基金股票型基金国债国债银行存款银行存款5、探究性问题：、探究性问题：下图是理财专家对老年人家庭的理财建议下图是理财专家对老年人家庭的理财建议（1）请你运用所学的知识，评价和分析理财）请你运用所学的知识，评价和分析理财专家该理财方案专家该理财方案（2）请你给老人家庭设计一个理财建议，并）请你给老人家庭设计一个理财建议，并且说明理由且说明理由（1）合理部分：合理部分：考虑到了老年人家庭考虑到了老年人家庭的风险承受
15、能力，收益逐渐减少的情况，的风险承受能力，收益逐渐减少的情况，设计了组合投资是正确的。并且储蓄和设计了组合投资是正确的。并且储蓄和购买国债占购买国债占70的比重是比较稳健和合的比重是比较稳健和合理的。理的。不合理部分：不合理部分：由于老年人的风险承受由于老年人的风险承受和心理承受能力低，股票型基金风险较和心理承受能力低，股票型基金风险较大，选择大，选择30%的比例过高。的比例过高。（1）请你运用所学的知识，评价和分析理财）请你运用所学的知识，评价和分析理财专家该理财方案专家该理财方案(2)老年人家庭，风险承受能力越来越低，理财老年人家庭，风险承受能力越来越低，理财首先考虑收益稳妥，减轻风险性投
16、资，避免使首先考虑收益稳妥，减轻风险性投资，避免使养老资金蒙受损失。所以，建议老年人家庭可养老资金蒙受损失。所以，建议老年人家庭可以进行如下选择：以进行如下选择：储蓄占储蓄占30，因为储蓄风险小、有一定的收益，因为储蓄风险小、有一定的收益，并且活期储蓄存取方便，方便平时的使用；并且活期储蓄存取方便，方便平时的使用；国债占国债占50，因为国债风险低，收益高于储蓄。因为国债风险低，收益高于储蓄。分红保险分红保险20，既可以为自己健康保险投资，既可以为自己健康保险投资，又有一定的收益。又有一定的收益。（2）请你给老人家庭设计一个理财建议，并）请你给老人家庭设计一个理财建议，并且说明理由且说明理由考点
17、：投资（类型；风险、收益和流动性）考点：投资（类型；风险、收益和流动性）（20052005年上海政治试卷第年上海政治试卷第3131题）题）31 31小叶工作一年结余了小叶工作一年结余了1 1万元，正在考虑用这笔万元，正在考虑用这笔钱进行投资。请你运用钱进行投资。请你运用“选择投资对象选择投资对象”的的知识，帮助小叶寻找两种不同类型的投资对知识，帮助小叶寻找两种不同类型的投资对象，并说明理由。象，并说明理由。（1 1）投资对象：）投资对象：理由：理由：（2 2）投资对象：）投资对象：理由：理由：考点：投资（类型；风险、收益和流动性）考点：投资（类型；风险、收益和流动性）（1 1）投资对象：股票、债券、储蓄等。）投资对象：股票、债券、储蓄等。（2 2）理理由由可可从从投投资资对对象象的的安安全全性性、赢赢利利性性和和流流动动性性等等方方面面比比较较说说明明，并并不不要要求求考考生生对对三三方面作全面比较。方面作全面比较。