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1、菏泽中小企业发展过程中存在问题与对策研究 【摘要】近年来小企业在提供就业机会、发展经济、增加居民收入等方面起到了重要作用。然而，在发展过程中存在着不容忽视且亟待解决的问题。本文通过对山东省小企业发展的特点分析，找出了山东省小企业在发展过程中存在的问题，从而针对这些问题提出了加快小企业发展的相应对策。 【关键词】小企业 融资 创新近年来，小企业的发展受到人们越来越多的关注，一方面是因为小企业在促进经济发展、增加就业岗位等方面发挥了巨大作用；另一方面是小企业在发展过程中还存在很诸多问题，由于小企业有投入少、见效快、经营范围宽和经营项目丰富等特点，当经济变动时有“船小好掉头”的优势，能快速转向适应市
2、场的行业，比管理层次多，组织结构复杂的大企业更具快速反应优势，因此研究小企业的发展有着极大的现实意义。 一、小企业的界定 小企业是相对于大企业而言的概念。小企业一般是指规模较小或处于创业和成长阶段的企业，包括规模在规定标准以下的法人企业和自然人企业。表1为我国新确定的小型企业标准，符合条件之一即为小企业。 我国小企业具有一些共同的特点： 一是规模小，投资少，投资与见效的周期相对较短，同样投资使用的劳动力更多；二是对市场反应灵敏，具有以新取胜的内在动力和保持市场活力的能力；三是环境适应能力强，对资源获取的要求不高，能广泛地分布于各种环境条件中；四是在获取资本、信息、技术等服务方面处于劣势，管理水
3、平较低，破产率较高。 二、山东省小企业发展的特点 （一）行业分布广，产业技术层次较低 山东省小企业以传统的农产品加工、石沙开采为主，科技型小企业比重不高，79.4%的小企业集中在农产品加工业、交通运输设备制造业、非金属矿物制品业、食品制造业等10个行业，技术含量较低；而从事技术含量较高的生物医药、电子及通讯等行业的企业占不到1%。从上述情况看，山东省小企业基本上都是传统产业，具有行业结构不合理、初加工多、深加工少、低档次产品多、高附加值产品少和行业相对集中的特点。 （二）地区分布不平衡 山东经济分东部、中部、西部三个地带，这三个地带经济发展水平呈现梯度递减的趋势，东部沿海地带经济发达，中部是老
4、工业地带发展水平次之，西部历来就比较贫穷，经济发展比较落后，受山东经济分布的影响山东省的小企业分布也不平衡，大部分分布在东部和中部经济比较发达的地区，而经济发展相对落后的西部地区分布较少，影响了山东省整体经济的快速发展。（三）经济效益欠佳，生命周期短 据调查，山东省小企业的生存周期较短，存在10年以上的仅占20%左右，存在5年以下的占到43%。有些小企业成立初期发展势头很好，但在现代优胜劣汰的市场机制下，往往使具有不同竞争力的小企业形成两极分化，一少部分小企业发展壮大，大多数小企业由于生命力较弱，单位竞争力差而走向死亡。 三、山东省小企业发展中存在的问题（一）生产技术水平低，竞争力不强 山东省
5、的大多数小企业主要是依靠当地的资源优势形成和发展的，技术水平仍处在低水平，企业技术设备老化，产品档次低，不仅极大浪费了有限的资源，而且破坏了生态环境。这些企业不仅影响了环境的可持续发展，也使自身的良性发展受到威胁，自身生命力薄弱，面对竞争对手只能选择退出或死亡。 （二）新产品研发投入少，企业发展后劲不足 山东省小企业多以劳动密集型的传统行业为主，企业对科技研发的投入较低，自主创新能力不强，经营管理水平有待进一步提高；服务体系不够健全，融资担保、人才引进、信息服务需要进一步加强；政策落实不到位，发展环境有待进一步改善；新产品研发投入少，企业发展后劲不足。 （三）企业融资渠道狭窄、融资成本较高 目
6、前山东省小企业融资渠道狭窄，资金筹措难度大的问题仍然是困扰小企业发展的最大障碍。从金融部门看，自从实行商业化改革以后，银行为了降低不良资产占有率，严格了对贷款项目和贷款对象的审核，提高了贷款门槛，使大多数企业的贷款难度加大。从企业本身看，主要因为企业的资信低、信誉差，这是小企业的普遍现象，也是融资难的主要原因。 山东省小企业的融资形式，仍固守在传统的方法上，对现代的融资方式还比较陌生。无法利用股票、债券等市场手段来筹措资金，资金来源主要依靠企业本身资本积累、民间借贷等渠道，难以解决企业资金短缺问题，制约了企业的进一步发展，同时也潜在提高了小企业的融资成本。 （四）企业资信低、信用差 一方面，相
7、当一部分小企业只顾眼前利益，不顾长远发展，制造假冒伪劣产品，造成企业信用低下。另一方面，由于经营管理不规范，很多小企业没有设立专门的内部信用管理部门，缺少内部监管机制，使得业务人员可以自作主张，对企业造成极大的负面影响，阻碍了企业的健康快速发展。 （五）政府重视不够，缺少良好的外部大环境 政府部门特别注重大企业的发展，从而忽略小企业的发展，形成了“大象经济”模式，资源大量的向大企业倾斜，山东的小企业始终处于嗷嗷待哺的状态，生存空间不断被压缩，这种只注重大企业而不重视小企业的经济增长模式导致小企业发展缓慢，销售渠道狭窄。小企业获取商业信息的渠道较少，为小企业服务的社会化中介服务体系不完善，缺乏公
8、平竞争、健康发展的良好环境保障。 四、加快山东小企业发展的几点建议 （一）加大技术创新力度，增强市场竞争能力 小企业身处市场经济下激烈的竞争环境中，就必须进行不断的技术创新，提高自身竞争力，否则就会有被淘汰的危险。要积极采用先进适用的技术来改造传统产业，提升自身的自主创新能力，增强竞争力，同时应加大技术改造力度，促进小企业技术进步。 山东省小企业集中在传统劳动密集型行业，关键是要用现代技术改造传统行业，提高产品质量和档次，积极推进节能降耗工作，淘汰严重浪费资源、污染环境的产品和设备，大力推广成熟稳定、应用面广、效益明显的技术，积极引导企业重视产品创新、工艺创新，要通过加大投入实现对传统技术、传
9、统工艺的改造与提高。 （二）重视新产品研发，增强企业发展后劲 企业要想持续发展，获得持续的经济效益，一方面要重视新产品的研发，特别是小企业要设立专门的产品创新机构，加大投资，积极研发新产品，也可以研究转化一些有自主知识产权的高新技术成果。另一方面要提升企业自身素质，企业的竞争，最终是人才的竞争、技术的竞争，小企业应该与一些高等院校和科研机构联合，吸收科技人员技术入股、营造良好的发展环境，提高认识，转变观念，在企业内部重视体制改革创新，为企业的可持续发展奠定基础。 （三）完善企业信用担保运营体系，扩大融资渠道 政府要完善商业化的小企业信用担保运营体系，广泛吸纳民间资金的进入，扩大信用担保资金的规
10、模，提高信用担保资金的使用效率；小企业要积极建立企业发展的专项基金和合作基金，广泛吸收社会闲散资金；同时建设适合小企业发展要求的资本市场。 根据我省的现实条件，一方面小企业的融资主要依赖于间接资本市场应是当前和未来的必然选择，而目前的四大国有银行基本上代表了间接融资市场，但是，大银行与中小企业的交易成本相对较高，是不经济和不符合市场经济要求的。因此，小企业依靠中小银行当是长远的战略抉择，这不仅具有必要性，而且具有可操作性，并且小企业的融资问题也才能解决得更彻底。另一方面完善小企业服务体系建设、强化服务功能、采取建立风险投资资金、增加贷款担保金筹措等多种形式来缓解困扰小企业发展的资本不足问题，同
11、时市、区政府和行业协会要引导具有发展潜力的小企业与大企业、大集团及高等院校合作，把产业资本和科技资本、知识资本结合起来，增强技术创新和市场开拓能力，切实减轻企业负担，帮助小企业融资。 （四）树立信用意识，提高企业资信度 市场经济是信用经济，但是近年来，个别小企业的一些欺诈行为和由此引发的抽逃资金、拖欠账款、恶意偷税漏税、产品质量低劣等问题，已经在一定程度上影响了小企业的整体信用形象，成为制约小企业发展的突出问题。因此树立良好的信用意识，提高企业信用度是改变小企业形象，增强小企业品牌意识，缓解小企业融资难，创造生产经营良好环境的有效手段。小企业要树立信用至上的理念，建立和完善企业信用管理部门，在
12、企业内部建立系统完善的信用管理机制，彻底摆脱资信低、信用差的困扰。 （五）加强政府引导和扶持小企业自身建设 政府要对小企业的发展进行大力引导和扶持，主要表现在以下几个方面： 1.帮助企业拓宽销售渠道。各级政府要帮助小型工业企业在巩固现有销售渠道的基础上，积极开发国内外两个市场，进一步拓宽获取商业信息的渠道，充分利用互联网、行业协会等现代营销手段，拓宽产品销售渠道。 2.积极指导小企业加强内部管理。一方面要转变企业家思想，全面提高小企业对管理的重视程度，改变小企业长期以来重经营、轻管理的思想；另一方面要建立适应市场经济的管理机制，指导企业建立科学的内部管理机制，使小企业的财务、生产、质量等管理工
13、作正常化、制度化、规范化。 3.建立有利于小企业健康发展的良好外部环境。完善为小企业服务的社会化中介服务体系，强化对小企业服务的功能，制定鼓励小企业公平竞争、健康发展的政策措施，依法保护各类小企业的合法权益。 由于小企业本身很难建立自己的人才培训机构、技术研究和开发机构，也很难拥有信息网络。所以各级政府要将建立、完善社会化服务体系作为向小企业提供帮助的切入点，建立向全社会开放的包括政策信息、技术信息、市场信息在内的小企业信息网络和信息发布渠道，提高小企业的信息获得能力和信息开发能力，同时提供技术培训服务，如提供专利技术、技术咨询，进行技术交流、技术合作攻关、开展技术人才培训等，努力为小企业改革
14、与发展创造良好的外部环境。 综上所述，山东省小企业在吸收就业人员，促进经济发展等方面做出了重大贡献，但是山东小企业在发展过程中还存在很多问题，我认为一方面要从企业内部抓管理，逐步建立完善的经营和管理机制，重视企业信用；另一方面山东政府要重视小企业的发展并制定有利于小企业发展的政策，为小企业创造良好的发展环境，促使小企业的蓬勃发展，使小企业创造更多的经济效益，从而为山东经济的腾飞做出更大贡献。 参考文献： 1.巴罗.小型企业M.北京：中信出版社，2002 2.刘华.山东省人力资源管理研究M.四川：四川农业大学出版社，2004 3.郭佩红.我国中小企业发展的问题和思考J.太原城市职业技术学院学报，
15、2006(05) 4.淳伟德.论我国中小企业的经营环境及其优化J.煤炭经济研究，2005(06) 5.朱颖超，商晓艳，朱渊超.中小企业发展重在制度创新J.商场现代化，2006(04)上海市高新技术中小企业发展中存在的问题及对策摘 要2000年我们对上海市的100多家高新技术中小企业进行了问卷调查及部分企业老总的访谈，收集到了大量的第一手数据资料。通过对调查问卷的统计分析及与有关人士的座谈调研的基础上，本文主要研究了上海市高新技术中小企业在发展中遇到的问题和困难，提出了有利于高新技术中小企业发展的建议。关键字 高新技术中小企业； 激励机制；政府采购上海市政府近几年为促进高新技术中小企业的发展创造
16、了一个良好的氛围，制定了许多扶持高新技术企业的政策。但是在实际运作和企业发展过程中仍然存在着许多问题和困难。为了深入了解上海高新技术中小企业在发展中存在的问题，于2000年5月开始，我们对上海市100多家高新技术中小企业发放了调查问卷，进行相关数据的收集，并对38家高新技术中小企业的总经理及相关人员进行了面对面的访谈。 为了能全面客观的反映上海市高新技术中小企业的情况，我们调查的企业所有制形式有国有、合资、股份制、集体所有制、私营、外资独资企业；调查的行业涉及到电子信息和现代通讯业、光电机一体化、生物医学工程、新材料、新能源、环境保护行业。通过科学统计分析及与企业的访谈，我们总结了上海市高新技
17、术中小企业发展中存在的主要问题。 一、 上海市高新技术中小企业发展中存在的主要问题 高新技术中小企业创建时及其在以后的企业运作中，会遇到形形色色的问题和困难。根据对高新技术中小企业的个别访谈所了解到的问题，我们列举了23项常见的困难因素（详见表1），让企业家分别针对本企业的实际运营状况，对各项因素的困难程度打分。分值采取5分制，分数越高表示困难程度越高，0表示没有这项困难，5表示困难程度最高。 在调查问卷及与企业的座谈中，我们感到国有高新技术中小企业与民营高新技术中小企业在经营与管理中遇到的问题与困难的侧重点各不同，在下表中我们将国有高新技术中小企业与民营高新技术中小企业进行分别统计。表1：按
18、所有制形式分类比较的困难因素均值表编号困难因素 国有经济私营经济Total序 均值标准差均值标准差均值标准差1尽管有税收优惠政策，企业的整体税费负担仍然较重3.430.883.791.103.361.1832尽管有相关优惠政策，企业的增值税负担仍然较重3.480.983.681.333.391.2823尽管有相关优惠政策，企业的所得税负担仍然较重2.751.293.071.252.841.37114尽管有相关优惠政策，企业的营业税负担仍然较重2.761.382.561.342.541.50145尽管有税收优惠政策，企业的税外费用仍然较高2.771.422.861.272.851.46106税收
19、优惠政策强制性不足，法律稳定性差2.081.473.101.452.681.55127给外商企业超国民待遇1.881.752.321.562.091.73228国外高新技术产品入侵2.591.672.541.622.421.62169假冒伪劣产品扰乱市场2.631.601.751.732.631.671310专利侵权现象严重2.301.681.251.482.071.632111企业的社会负担过重3.181.492.651.772.931.47712资金短缺，融资渠道太少3.001.543.331.873.121.62413从金融机构获得信贷资金困难2.821.893.061.922.891.
20、72914国家财政科技拨款不足3.041.731.531.742.954.84615风险投资业落后2.121.862.182.102.331.821816企业管理困难，缺乏管理经验2.441.232.181.552.271.391917缺乏财务、金融、管理等咨询机构提供服务2.481.422.561.792.371.501718管理层合作不力，意见分歧1.931.211.191.221.681.282419人才流动频繁给企业带来很大损失2.611.401.941.522.241.432020缺乏研究开发方面的高科技人才，人才引进困难3.071.442.311.782.901.50821科技人员
21、缺乏积极性和创造性3.151.262.291.572.461.451522市场销售渠道开拓难3.221.222.471.742.971.50523产品缺乏竞争力2.131.232.001.661.991.382324收款困难，资金拖欠现象严重3.791.173.061.823.461.451二、 原因分析1、 企业收款难，资金拖欠问题严重。这一问题是所有企业目前面临的最大发展障碍。资金的拖欠严重影响了企业的资金周转，妨碍了企业的正常业务发展。特别是民营高新技术中小企业，自身发展所需要的资金就很欠缺，而且又难以融资的情况下，他们一般希望通过企业自身的利润滚动发展。如果资金不能很快回笼，就会严重影
22、响高新技术中小企业的资本积累和再投入，不能很快地将最新科研成果转化为产业，贻误时机，增加了企业的风险。 存在这一问题的原因，主要是市场不规范，缺乏企业信用体系。在一个欠债的是黄世仁，讨债的是杨白老的环境下，新生科技型企业难以生存。2、 资金短缺问题是高新技术中小企业面临的一个普遍困难。 从金融机构获得信贷资金困难这一项，国有高新技术中小企业的分值是2.82，而民营高科技中小企业的分值为3.06。 民营高新技术中小企业融资的困难主要存在以下几个原因：1）、银行与企业特别是民营高新技术中小企业之间缺乏信息沟通。总的来说金融市场普遍存在信息问题，但对民营高新技术中小企业这一问题尤其严重。另一方面银行
23、在收集和处理相关信息方面缺乏动力和能力，也加重了信息不对称的程度。2）、交易成本高。银行对中小企业的贷款程序及投入的时间和成本与对大型企业是相同的，但很明显投入产出比不同，银行也要考虑其贷款行为的最终效益。从而同等情况下，中小企业在贷款上就存在着明显弱势。3)、风险因素。当公共借贷者无法偿还贷款时，往往国家会进行干预，银行就不用在自己的资产负债表上承担全部损失。而如果是私人借贷不能偿还时，银行只能从自己的准备金和利润中冲抵损失。对于不同所有制企业贷款风险的差异使得银行在贷款给民营高新技术不得不考虑再三。4）、中央银行实行的责任到人的政策，即让每一个信贷员个人对贷款负责的做法，使得银行职员丧失了
24、开展贷款的动力。 外部融资的另一个渠道是利用风险资本。但据调查统计，高技术企业已获得风险投资的占3%，正在洽谈的占3%，接触过风险投资者的占11%，看过有关风险投资资料的占45%，听说过风险投资的占30%，完全不了解的占5%，没有回答的占3%。调查的结果说明，风险投资业在我国刚刚开始，大多数企业还只是处于半了解状态，对于风险投资参股后参与公司的管理与监督形式不能接受。风险资本家与高新技术中小企业不能建立一个良好的沟通渠道，其原因还不仅仅在于企业家对风险投资事业的不了解，中国目前的风险投资业的发展也存在着一定的问题。大部分公司为了规避风险，一般将资金投向了成熟的高新技术中小企业，追求短期的高额资
25、本回报率，真正投资于创业期或种子期的高新技术中小企业的较少。风险资本家更喜锦上添花，而雪中送炭的较少。种种原因使得一方面投资公司手上有很多的闲钱，另一方面，真正需要钱的企业得不到资金。 3、 高新技术中小企业的税费及企业负担问题。上海市为了促进高新技术中小企业在本地的发展，自1998年起制定了上海市促进高新技术城关转化的若干规定，连续三年对该文件进行了两次修订。文件中对经认定的高新技术成果转化项目自认定之日起，连续三年的营业税、企业所得税、增值税的地方收入部分进行减免，对经认定的拥有自主知识产权的高新技术成果转化项目，自认定之日起五年内，营业税和企业所得税、增值税的地方收入部分有财政返还。 这
26、些税收的优惠政策给企业减轻了负担，但是在具体的实施过程中，有些基层财税务部门不能很好地领会市政府政策精神，在实际执行过程中随意性较大。 其次，优惠政策中规定的退税手续太麻烦，周期过长。经上海市高新技术中小企业认定办公室认定的高新技术中小企业，在向财政局办理退税时，手续过于烦琐，财政局还要对企业再进行一次重新认证。办理一套认定手续企业就已经感到很复杂，两套手续重复进行，无疑增加了企业的无效劳动和成本。 另外，财政局目前的退税周期很长，前一年的税要到第二年才能够退到企业，这给企业的分配和决策造成了很大的困难。由于税没有退，甚至不能确定是否一定能退，年底的股东大会有很多重大决策都必须拖到下一年决定，
27、容易延误企业的发展时机。 4、 急需高科技人才，人才引进的困难以及技术人员流动大等问题，也是高新技术中小企业在经营发展中遇到的难题。这些问题有一些时需要政府的政策支持，如对人才的引进方面。目前上海市新颁布的18条（即2000年新修订的上海市促进高新技术城关转化的若干规定）中为引进人才已经制定了一些优惠措施。如外省市来沪从事高新技术成果项目转化的科技人员和经营管理者，经上海市高新技术成果转化服务中心推荐，准予其本人、配偶及未成年子女的户口潜入本市，并免交城市建设费。这一规定对于人才的引进起到了积极作用。国有高新技术中小企业对人才的需求及引进人才的难度比民营高新技术中小企业高（国有为3.07，民营
28、为2.63）。这主要是因为，国有高新技术中小企业机制不灵活，特别是对技术骨干及管理人员的激励机制不如民营高新技术中小企业，从而导致了人才的流动性大于民营高新技术中小企业，而且大专院校的毕业生对于去国企的积极性不高。 高新技术中小企业存在的人员流动造成的损失严重。国有高新技术中小企业对此问题的分值为2.64，民营高新技术中小企业为1.94。尽管在统计表中，民营高新技术中小企业对此问题的反映不如国有高新技术中小企业强烈，但是在我们与民营高新技术中小企业老总交谈中，感到此类问题对企业的损失及危害。特别是在软件开发行业中，此类问题表现的更为突出。例如，主要软件开发人员如果在开发过程中非正常离职，他会带
29、走关键技术重新创业或到另一家公司，这样的结果会使得原公司的知识产权的流失，项目无法进行下去。所以，软件行业希望政府对于知识产权的保护问题，应制定一系列切实可行的政策法规，只有这样国家的软件业才会发展，否则业主不敢承担风险将大笔资金投入到软件开发上。 与人员流动相关的还有知识产权保护及行业自律问题，只有将这些问题解决了，相关的行业才会放心大胆的投入资金，发展壮大。 5、 企业管理存在的问题。高新技术中小企业的发展除了需要政府给予一定的政策、服务或资金支持，企业本身的发展，首先是企业自己的事情，所以企业也需要自身努力。首先要尽快提高企业家的素质，比如现在普遍存在知识水平的结构不能适应现代生产和国际
30、竞争需要的问题，一部分人在个人素养道德情操方面达不到现代市场经济的水准等等。 在访谈中，我们也深深地感到一个企业是否能茁壮成长，除了技术的先进性和持续性外，经营管理人员的素质对于企业的成长起着关键性的作用。尽管通过调查问卷统计发现，企业家现在也意识到了管理经营对于企业发展的重要性，但是在实际的运作中却是另外一种情况。目前，高新技术中小企业中的创业者大多是技术型人才，对于企业的管理经营知之甚少或一知半解，而企业中的技术及经营管理工作大部分都是由其一人承担。在其有限的精力和知识下，想要管理好一个企业是很难的。 产生这一特点有两方面的原因。第一个原因：创业人员在企业的创业初期付出了艰辛劳动，历经磨难
31、，企业对于他来说，就像自己的孩子，现在他看着孩子一点点长大，对其有着深厚的感情，如果让别人管理自己企业，对于创始人，他感情上难以接受。他有一种自己种树别人摘果的感觉，而且他也无法信任管理者。一般解决这一问题的办法是给经营管理者以企业的期权或期股，使其与企业共风险、共命运，从而保证其工作的积极性，减少道德风险。目前上海市新修订18条中规定鼓励科技企业试行期权期股的办法，以激励科技企业的经营者和骨干科技人员。 产生这情况的第二个原因是：中国还缺乏职业经营管理人才市场。在国外有专门的职业经营管理人才市场，他们经过了市场的长期锻炼，有着丰富的管理经营经验。另一方面，中国的职业经理的职业道德观念非常弱。
32、郑州百文就是一个典型的例子，郑州百文在各地设有分公司，如在杭州公司的总经理利用郑州百文的销售渠道销售自己的产品，所有的收入流入自己的帐户，所有的成本进入郑州百文帐户，这样郑州百文这么能不垮。所以中国不加强职业经理队伍的建设，不提高职业经理的道德水平，那么企业就只能是一个家族式企业。 另外产品的市场营销是否得力也非常重要，它直接反映了企业是否能够将产品成功推向市场的能力，也是管理者素质的一个很重要的方面。其他内部机制我们都可以把它们解释为这些基本要素的延伸。三、 主要结论及建议 针对存在的问题，我们提出了以下相关建议： 1、关于解决高新技术中小企业融资难的问题 1)、改善高新技术中小企业获得银行
33、贷款的机会首先应消除与不同所有制相关的风险不对称，银行才能公平的对待所有的高新技术中小企业，而不是根据所有制的不同，其贷款的态度不同。解决这一问题的方法，可以对不同类型的贷款者采取不同的贷款手续，允许银行收取交易费用。这会鼓励银行考虑大量的民营高新技术中小企业的贷款计划。引进这种交易手续费也是与国际银行接轨的一个重要方面，中国将要加入世贸组织，采取这种做法是不可避免的。 强化银行向高新技术中小企业贷款的激励机制。一个重要的举措是通过竞争强化利润激励机制。目前在金融机构几乎不存在私人所有制，国有银行之间缺乏竞争机制，政府应允许新的国内私有金融机构进入。由于私人金融机构更多的考虑利润，它们的进入会
34、增强国有金融机构的活力。而新兴银行会很自然的将注意力放在贷款需求没有得到满足的客户，特别是具有强大生命力和活力的高新技术中小企业。这些银行不会根据企业所有制的不同而区别对待，从而在业务上会有更创新的方法。 上海市作为中国的金融中心，与国际间的合作非常紧密，为了与国际接轨并同时为了发展高新技术中小企业，可以在本地进行一些金融机构的改革，例如可以试点进行私人银行的设立，在金融机构进入竞争机制。 2)、政府在高新技术中小企业创业初期应起主导作用高新技术中小企业的发展有不同于常规的融资制度安排，但股权融资是一种昂贵的融资方式，债券融资成本相对较低。高新技术中小企业发展初期一般风险高，不确定因素多，尽管
35、风险投资公司在上海市已有1000多家，但是由于风险投资的结构对许多历史较短的公司来说也是不合适的，风险资本集团不愿意投资于需要注入小部分资金的非常年轻的公司。为高新技术中小企业提供早期融资的公共计划在许多国家已经很普遍。正如美国小型企业创新研究计划所表明的那样，成功的举措往往是对风险资本的补充而不是替代。 建立专门面向中小企业、特别高新技术中小企业小企业银行。建立专门面向中小企业、特别高新技术中小企业的小企业银行是日本等国为了解决小企业发展发展过程中遇到的资金问题而采取的政策措施。小企业银行受政府的扶持与资助，专门为小企业提供融资服务。 根据我国实际情况，中央政府正在研究探讨建立小企业银行的可
36、行性。上海市可以争取先行一步，或者争取先期试办。 3)、积极引导民间资本进入风险投资领域 积极引导私人资本进入风险投资领域，既是扩大我国风险投资业规模的需要，更是改变风险投资机构投资行为之必须，而对上海市来说最主要的意义在于后者。目前，我国居民储蓄余额居高不下，私人资本潜力巨大。引导私人资本进入风险投资领域不仅必要，而且可能。 从理论上说，私人资本产权清晰，不存在委托代理关系，没有发生道德风险的可能，也不会形成道德制约，自然投资行为容易规范。 从实践上说，美国的绝大多数种子期投资是由私人完成的。在西方国家风险投资构成中，美国私人资本在风险投资总额中所占的比重和种子期投资的比重都是最高的。 2、
37、通过政府采购积极支持高新技术中小企业发展 政府采购可以有效地降低高新技术中小企业的市场销售风险，是扶持高新技术中小企业的重要手段。美国早在1933年就制定了购买美国产品法，该法规定凡用美国联邦基金购买供政府使用或建设公共工程使用的商品，若非违反公共利益，或国内产量不足，或质量不符合标准，或价格过高，均应购买美国商品。在60年代初以前，政府采购在硅谷产品所占的比重都在50以上，这一比例直到60年代后才降到30左右。美国政府以采购方式，购买大量高科技企业产品，刺激科技成果转化和产业化。曾受到创业投资积极扶持的苹果电脑公司、数据设备公司、得克萨斯仪器公司等知名企业在很大程度上都曾受惠于联邦政府的采购
38、。 日本的政府采购制度在扶持本国高技术产业和风险投资业发展中起到了非常重要的作用。其中运用最为成功的是通过国有的日本电报电话公司（NTT）和日本电子计算机公司（JECC）采购，来确保国内半导体市场的增长。 上海市作为拥有1300多万人口的国际大都市，各级政府的消费是非常大的市场，有意识的利用这一市场促进高新技术中小企业发展具有重要意义。 3、加强知识产权保护措施，确保高新技术成果转化者的收益 高技术成果转化项目通常具有投资强度大、技术生命周期短和市场需求变化快等特征。一旦创新成果公开以后，就很容易被别人无偿地仿制和学习，投资者和技术成果的创造者就很难获得与高风险相对应?quot;高收益，有时甚
39、至难以回收投资成本。为了保护风险投资者的利益，促进本国高技术产业的发展，80年代以来，世界上一些发达国家加强了高技术领域内软件、信息技术、集成电路、生物技术成果和技术秘密等的知识产权保护问题的研究与立法工作。 信息技术、生物基因工程、半导体与集成电路等都是上海市要重点发展的高新技术领域。在全国率先建立完善的知识产权保护体系，对促进上海市的高新技术成果转化工作、推动高新技术中小企业发展有重要意义。 4、高新技术中小企业应积极提高自身素质 企业的发展要求企业具有高素质的经营管理者和技术骨干。而一般高新技术中小企业创始人的学历水平较高，90%以上具有本科学历，但其学术背景一般是理工科类，对于管理经营
40、的理念知之甚少。企业的发展需要两条腿走路-技术与管理，缺一不可。企业应该充分认识到这一点，积极提高自身素质，改善自身的知识结构以适应国际市场竞争的要求。 上海市可以成立高新技术中小企业家协会，定期召开交流会及各种研讨会，聘请知名的管理专家与企业家们交流座谈，提供一个企业家相互交流、相互学习的机会。参考文献： 、 陈德棉，上海市科委招标项目（996906070）上海高新技术中小企业发展现状调查研究报告 、 彭建平、张玉臣，积极引导私人资本进入风险投资领域，华东科技，2000.8 、 上海市人民政府文件（沪府发号）上海市人民政府关于印发修订后的上海市促进高新技术成果转化的若干规定的通知、 科技白皮
41、书，日本科学技术厅，1988年版 、 罗斯德.布里克曼，法国，发展高技术产业政策之比较，博多.巴托恰等著，国际技术经济研究所译，中国友谊出版公司，1989. 、 William J. Clinton ，The Annual Report on Small Business and Competition，1996. 、 上海科技进步报告（2000）作者简介：杨 轶：1971年生，讲师，同济大学投资研究所博士生。导师：陈德棉教授。主要研究方向为科技创业支持系统及相关政策的研究。在各种期刊杂志上发表过7篇论文。现参与陈德棉教授的国家自然科学基金重点项目（编号：79830030）及上海市科技发展基金
42、软科学研究项目的工作。陈德棉：1962年生，教授，博士生导师，同济大学投资研究所所长。主要从事风险投资和高技术产业的研究。专著4部，发表论文50多篇，正在主持承担研究项目6项。其中：国家级重点项目1项，国家级项目1项，省部级项目2项。代表性项目有：国家自然科学基金重点项目（项目编号：79830030）高技术风险投资市场研?quot; 国家软科学计划项目（K99-10-44）：风险投资业的自身发展风险问题研究中国证券监督委员会项目证券市场的国际化问题研究。已主持完成国家级项目等10多项，其中国家自然科学基金重大项目1项。张玉臣：1962年生，河北玉田人。同济大学副教授，博士。主要从事技术进步与高
43、技术产业化研究。专著4部，发表论文20多篇，正在主持或参与研究项目4项。其中：参与国家级重点项目1项，国家级项目1项，主持省部级项目2项。联系电话 65981009（O） 传 真：65981009 电子信箱 yangdyi 通讯地址 200092上海市四平路1239号同济大学投资研究所科技型中小企业技术创新能力状况的调查与分析随着杭州市建设“科技强市”目标的确立，杭州市中小企业技术创新能力弱的问题又再一次浮出水面。此次，作者以抽样调查的85家企业为例，用数字的方式对科技型中小企业技术创新能力作了直观解释。一、科技型中小企业技术创新方面的优势科技创新意识逐渐增强。一些企业经营者、决策者越来越觉得
44、科技的重要性，特别是近年来市场竞争非常激烈，更加认识到企业只有不断提高自己的产品档次，创好名牌产品，才能增强企业的竞争实力。还有不少企业在企业管理、产品设计方面采用了电脑等现代化设备。企业的组织形式逐步科学化。在接受调查的企业中，以有限责任公司为最多，占57.5%；其次是独资企业(包括私营独资企业、港澳台商独资经营企业和外商独资企业)占16.25%；股份有限责任公司占12.5%；合资经营企业(包括港澳台商合资经营企业和中外合资经营企业)占10%；其他类型(国有、国有控股企业、国有联营企业)占3.75%。这说明，该市大多数科技型中小企业完成了向公司制的转化，合理的产权组织形式使企业经营更加规范、
45、机制更加完善、管理更加科学，为企业持续、快速的发展提供了良好的先决条件。科技投入不断加大。大部分企业都拥有了自己的研发部门，在研发经费的投入上也明显增加，户均研发经费达623.32万元。这说明科技型中小企业已经开始重视自己所拥有的研发机构的优势，已经把注意力放到提高企业的研发能力方面。科技队伍日益增大。调查企业从业人员中，户均受教育程度达到大学本科以上的为48人，其中户均本科学历的为41人，户均硕士学历的为6人，户均博士学历的为1人，这为提高科技型中小企业创新能力奠定了基础。科技型中小企业对外商的吸引力大。在接受调查的企业中，港澳台商合资、合作、独资经营企业及中外合资、合作、独资企业占10%，
46、足以说明外商在更看好科技型中小企业的发展前景，这也从侧面反映出科技型中小企业有着强劲的发展势头。同时，由于外资注入的增加，受外商的青睐，使科技型中小企业的融资渠道有所拓宽，更加多样化。市场压力大，善于捕捉市场信息。由于中小企业迫于市场竞争和寻求生存的巨大压力，易于通过产学研联合，获得创新资源。尤其市场压力大，促使中小企业可能选择同行业较权威的机构和专家进行合作。机制灵活，容易激发科技人员创新的积极性。科技型中小企业大多是民营企业，产权明晰，机制灵活。有的企业是科技人员控股领办，有的企业是科技成果占大股，有的是根据科技人员贡献给予高额回报，有利于激发科技人员进行技术创新的积极性。注重技术的引进、消化与吸收，专业化程度高，易于实现单一技术的突破。与大企业相比，中小型科技企业往往缺乏技术开发资金和实力，但能依靠大批技术熟练工人、土专家和技师，