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1、个人银行理财业务自查报告个人银行理财业务自查报告（通用 3 篇）时光匆匆，一段时间的工作已经结束了，回看这段时间的工作， 有惊喜，也存在着问题，是时候仔细地写一份自查报告了。自查报告怎么写才不会千篇一律呢？以下是小编精心整理的个人银行理财业务自查报告（通用 3 篇），仅供参考，希望能够帮助到大家。个人银行理财业务自查报告 1理财业务自查评估报告自查内容：1、机构与人员准入是否合规；包括授权，工作场所，岗位设置， 人员素质及培训等是否合规。2、经办个人理财业务是否合规。（1） 理财类交易账户处理流程。（2） 是否对购买理财产品的客户进行告知风险存在性，在客户购买理财产品时签署相关产品说明书等配套
2、协议是否亲笔签名确认。（3） 客户本人亲笔签字确认的风险调查问卷是否随理财产品档案永久保存，客户购买理财产品情况和问卷调查结果是否相同。（4） 留存客户资料档案中有无漏打个人理财业务交易表和个人理财业务确认表现象。（5） 理财档案资料中客户必填写的风险评估表有无描写风险评估语句，协议书和产品说明书中填写是否规范。（6） 网点是否及时张贴产品新资类公告。整改措施：1、在经办个人理财业务时，没有对客户进行充分告知理财产品的风险存在性，且没有向客户详细介绍理财产品这项业务，原因：理财 经理对理财产品了解不够透彻。2、理财档案资料中无产品说明书，培训员工对今后客户购买的理财产品需附加说明书，使理财产品
3、档案资料合规齐全。3、理财档案资料中客户必填写的风险评估表，只对客户的风险承受能力进行了测评。没有描写风险评估语句，联系客户并要求客户补写风险评估语句。4、网点未做到及时张贴产品说明书，宣传不到位，今后加强宣传力度，做好理财销售工作，使我行理财产品业务有所突破。个人银行理财业务自查报告 2为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人 理财业务，根据银监会下发的关于进一步规范商业银行个人理财业 务有关问题的通知精神，我支行对20XX 年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：一、人员配备情况为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，
4、该人员已通过银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。二、销售流程支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写个人客户投资风险评估报告（以下简称评估报告），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财 产品。评估报告经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主 管审核并签字，单笔购买金额超过 100 万的客户，评估报告还经由支行分管个人理财业务行长签字。自
5、查中发现有少数客户的评估 报告未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的合约、合同、风险揭示书中客户资料均填写完整。三、资料档案保存20XX 年以来，所有理财产品的风险评估报告、合约、合同、风险揭示书等文件资料均保存完整，并按期装订成册， 入库统一保管，其中，客户风险评估报告实行专夹保管、一年内 有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报告建立 了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。 本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今
6、天下班前完 成建表装订工作。四、今后工作计划支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次 自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在 今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行关于进一步规范商业银行 个人理财业务有关问题的通知的精神，合规销售、定期开展个人银 行理财业务自查工作，保证银行芜湖支行理财业务的健康、规范发展。个人银行理财业务自查报告 3今年以来，XX 市 XX 区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全 面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深入扎实做好合规经 营、合规操作监督检查和整改工作，进一步
7、规范经营行为，防范事故 案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法 是：一、高度重视，组织领导到位自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信
8、用社主 任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书 XXX 份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范， 以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠 定基础。二、抓合规意识教育，培训学习到位为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联 社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种 案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化 学法、懂规、遵纪、守制意识。二是按照统一规划、分级实施的原则， 年内联社共组织培训学习班 X 期，参训人员达 XXX 人，其中一线员工的学习面达 90%以上，使大家真正认识到内控
9、优先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采 取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式， 认真学习业务流程合规操作手册、安全保卫工作理论与实务 等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活 动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关 的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习 的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理 解和再认识。四是运用激励机制，检验学习效果。10 月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐XX 名员工进行了合规知识竞赛；11 月下旬
10、，组织全辖 XXX 名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩， 考试及格率达 99%。三、强化基础管理，岗位责任制落实到位加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防 范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员 严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、 效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制 XXX 个，撤并低效网点XX 个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生 XX 名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技
11、术人才 XX 人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将商业银行合规风险管理指 引的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风 险部门职责和岗位职责。四是打造流程银行。由稽核监察保卫部牵头， 财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个 岗位一套规定的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作， 切实做到了有章可循。四、狠抓制度执行，监督检查到位五、建立问责机制，责任追究到位我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员
12、工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。三是建立双向问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处 罚、组织处理和政纪处分同步，110 月，受诫勉谈话的信用社班子X 社次，通报批评的 XX 社次（含分社、储蓄所），经济处罚 XX 人次、罚款金额 XX 元，待岗 X 人，免职 X 人，除名 X 人，待给予政纪处分和其他处理的 8 人。向妄存侥幸心理的人员亮起了红牌，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健 康发展。