《2022年中级经济师考试《金融专业知识与实务》临考密训卷一.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级经济师考试《金融专业知识与实务》临考密训卷一.docx（35页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2022年中级经济师考试金融专业知识与实务临考密训卷一1 单选题（江南博哥）如果某证券是无风险的，则其风险系数一定为()。 A.10 B.1 C.-1 D.0 正确答案：D 参考解析：如果证券无风险，则风险系数一定为0。2 单选题 根据商业银行风险监管核心指标(试行)，我国银行机构的全部关联度，即全部关联授信与资本净额之比，不得高于()。 A.5 B.10 C.15 D.50 正确答案：D 参考解析：根据商业银行风险监管核心指标(试行)，我国银行机构的全部关联度，即全部关联授信与资本净额之比，不得高于50。3 单选题 2005年10月，国际金融公司和亚洲开发银行分别获准在我国银行间债券市场发行
2、113亿元和10亿元的人民币债券。该种债券在性质上属于()。 A.外国债券 B.欧洲债券 C.扬基债券 D.武士债券 正确答案：A 参考解析：外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值货币发行的国际债券。4 单选题 凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（）。 A.货币供应量 B.利率 C.超额存款准备金 D.基础货币 正确答案：B 参考解析：凯恩斯的货币需求函数非常重视利率的主导作用。凯恩斯认为，利率的变动直接影响就业和国民收入的变动，最终必然影响货币需求量。因此，凯恩斯主义认为货币政策传导变量应是利率。 5 单选题 巴塞尔协议要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行
3、风险资产的()。 A.15 B.26 C.25 D.30 正确答案：C 参考解析：巴塞尔协议要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的25。6 单选题 商业银行理财业务的本质是()。 A.自营理财 B.代客理财 C.吸引客户 D.吸引机构投资者 正确答案：B 参考解析：商业银行理财业务的本质是代客理财。7 单选题 货币均衡的实现所依赖的最重要的条件是（）。 A.健全的利率机制 B.发达的金融市场 C.有效的央行调控 D.二级银行体制 正确答案：A 参考解析：市场经济条件下，货币均衡的实现有赖于三个条件，即健全的利率机制、发达的金融市场以及有效的中央银行调控机制。三个条件
4、中，利率机制最重要。 8 单选题 某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8。当市价为95元时，本期收益率为（ ）。 A.842 B.8 C.78 D.9 正确答案：A 参考解析：本题考查本期收益率的计算。本期收益率=本期获得的债券利息债券本期市场价格=(1008)95=842。9 单选题 有权在到期日前终止互换，如果固定利率的支付者愿意，可以避免未来利率的互换支付，这种互换类型是（ ）。 A.零息互换 B.可赎回互换 C.可延期互换 D.利率上限互换 正确答案：B 参考解析：本题考查可赎回互换。可赎回互换规定支付固定利率的一方有权在到期日前终止互换。如果固定利率的支付者愿意，可以避免未
5、来利率的互换支付。10 单选题 以下选项属于证券投资基金业务的是（ ）。 A.资产保管与核算 B.基金的投资管理 C.基金资金清算 D.专业理财业务 正确答案：B 参考解析：本题考查证券投资基金业务。证券投资基金业务主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金运营服务。 11 单选题 监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应。该观点源自管制理论中的（ ）。 A.公共利益论 B.特殊利益论 C.社会选择论 D.经济监管论 正确答案：A 参考解析：本题考查公共利益论的观点。公共利益论认为监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或
6、低效率的一种回应。12 单选题 凯恩斯认为，（ ）是人们喜欢以货币形式保持一部分财富的愿望或动机。 A.货币流动性偏好 B.货币幻觉 C.流动性偏好陷阱 D.流动性过剩 正确答案：A 参考解析：本题考查对流动性偏好的理解。凯恩斯用流动性偏好解释人们持有货币的需求，他认为货币流动性偏好是人们喜欢以货币形式保持一部分财富的愿望或动机。13 单选题 在中央银行的职能中，“银行的银行”的职能主要是指()。A.垄断发行货币，调节货币供应量 B.代理政府金融事务 C.集中保管存款准备金，充当最后贷款人 D.实施货币政策，制定金融法规 正确答案：C 参考解析：本题考查中央银行的职能。中央银行作为银行的银行，
7、主要职能是：集中保管存款准备金、充当最后贷款人、组织全国银行间的清算业务、组织外汇头寸抛补业务。14 单选题 基于远期外汇合约的套期保值，适用于在未来某日期将收到外汇的机构和个人的是（ ）。 A.购买远期利率协议 B.卖出远期利率协议 C.买入远期外汇合约 D.卖出远期外汇合约 正确答案：D 参考解析：本题考查金融远期合约的套期保值。基于远期外汇合约的套期保值：空头套期保值就是通过卖出远期外汇合约来避免汇率下降的风险它适用于在未来某日期将收到外汇的机构和个人，如出口商品、提供劳务、现有的对外投资、到期收回贷款等。15 单选题 自产品成立日至终止日期间内，投资者可以按照协议约定的开放日和场所认购
8、、赎回的理财产品是（ ）。 A.非估值型理财产品 B.估值型理财产品 C.封闭式理财产品 D.开放式理财产品 正确答案：D 参考解析：本题考查开放式理财产品的概念。开放式理财产品是指自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额不固定，投资者可以按照协议约定，在开放日和相应场所进行认购或者赎回的理财产品。 16 单选题 业务主管是中国银行保险监督管理机构，社团登记机关是民政部的金融业自律组织是（ ）。 A.中国财务公司协会 B.中国支付清算协会 C.中国证券投资基金业协会 D.中国期货业协会 正确答案：A 参考解析：本题考查金融行业的自律性组织。中国财务公司协会是企业集团财务公司的行业自律组织，其
9、业务主管是中国银行保险监督管理机构，社团登记机关是民政部。17 单选题 某国未清偿外债余额为1200亿美元，国民生产总值为8000亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元，当年外债还本付息总额为400亿美元，则该国外债债务率为（ ）。 A.15 B.75 C.25 D.5 正确答案：B 参考解析：本题考查外债债务率的计算公式。外债债务率=当年未清偿外债余额当年货物和服务出口总额100=12001600100=75。18 单选题 如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则()。A.外汇汇率下跌 B.外汇汇率上涨 C.本币汇率上涨 D.本币法定升值 正确答案：B 参考解析：本题考查国际收支逆差
10、的影响。国际收支逆差，外汇供不应求，则外汇汇率上升，本币贬值。19 单选题 表示商品市场上总供给等于总需求的曲线是（ ）。 A.BP曲线 B.J曲线 C.IS曲线 D.LM曲线 正确答案：C 参考解析：本题考查IS曲线的概念。IS 曲线上的点表示产品市场达到均衡的状态。产品市场的均衡即产品市场上总供给与总需求相等。20 单选题 假设一支无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期是（ ）元。 A.20 B.2005 C.21025 D.1005 正确答案：C 参考解析：Ft=Ster（T-t）=20e0.05= 21.025，其中e271828。21 单选题
11、在以外币结算的对外贸易中，如果外币对本币贬值，出口商会少收入本币，这种风险是（ ）。 A.投资风险 B.经济风险 C.交易风险 D.折算风险 正确答案：C 参考解析：本题考查对交易风险的理解。交易风险是指有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受实际经济损失的可能性。例如，在以外币结算的对外贸易中，如果外币对本币升值，进口商会多支付本币；如果外币对本币贬值，出口商会少收入本币。22 单选题 下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（ ）。 A.对金融机构债权 B.存款准备金 C.国库及公共机构存款 D.通货发行 正确答案：A
12、 参考解析：本题考查中央银行的业务。中央银行的资产是指中央银行在一定时点上所拥有的各种债权，包括国外资产、对金融机构债权、政府债权、其他资产(固定资产等)。23 单选题 商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（ ）。 A.缺口分析 B.久期分析 C.外汇敞口与敏感性分析 D.情景模拟 正确答案：C 参考解析：本题考查外汇敞口分析和敏感性分析的概念。外汇敞口分析和敏感性分析是商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的一种方法。 24 单选题 证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股
13、东或者实际控制人。 A.3 B.5 C.10 D.20 正确答案：B 参考解析：本题考查证券公司监管。证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年和净资产低于实收资本的50% ，或者或有负债达到净资产的50%以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股5以上的股东或者实际控制人。25 单选题 根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长最小的组合是（ ）。 A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大 B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小 C.投资和货币需求
14、的利率弹性都大 D.投资和货币需求的利率弹性都小 正确答案：A 参考解析：本题考查凯恩斯的货币政策传导机制理论。凯恩斯学派在货币传导机制的问题上，最大的特点就是非常强调利率的作用认为货币政策增加国民收入的效果主要取决于投资的利率弹性和货币需求的利率弹性。如果投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小，则增加货币供给所能导致的收入增长就会比较大。 26 单选题 在证券二级市场上，客户卖出向投资银行借来的证券，此时投资银行向客户提供的是（ ）。 A.买空的融资业务 B.卖空的融券业务 C.卖空的融资业务 D.买空的融券业务 正确答案：B 参考解析：本题考查融券的概念。融券(卖空)是指客户卖出证券时，投
15、资银行以自有、客户抵押或借入的证券，为客户代垫部分或全部的证券以完成交易，以后由客户归还。 27 单选题 在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（ ）。 A.看涨期权 B.欧式期权 C.看跌期权 D.美式期权 正确答案：C 参考解析：金融期权实际上是一种契约。按照买方权利的不同，金融期权可分为看涨期权和看跌期权两种类型。看涨期权的买方有权在某一确定的时间或确定的时间之内，以确定的价格购买相关资产。看跌期权的买方有权在某一确定的时间或确定的时间之内，以确定的价格出售相关资产。28 单选题 如果美国政府在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔
16、交易属于（ ）市场的范畴。 A.欧洲债券 B.外国债券 C.扬基债券 D.武士债券 正确答案：A 参考解析：本题考查欧洲债券。欧洲债券是指借款人在本国以外市场发行的以第三国货币为面值的国际债券。29 单选题 一国在二级银行体制下，基础货币为300亿元，原始存款为600亿元，货币乘数为4，则该国货币供应量等于（ ）。 A.900亿元 B.1200亿元 C.2400亿元 D.3600亿元 正确答案：B 参考解析：本题考查货币供应量的计算。MS=基础货币货币乘数=MBm=3004=1200(亿元)。 30 单选题 商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略
17、选择是指（ ）。 A.风险预防 B.风险分散 C.风险转移 D.风险抑制 正确答案：C 参考解析：本题考查风险转移的概念。风险转移是指商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略选择。 31 单选题 某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的值为16，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（ ）。 A.30 B.40 C.50 D.90 正确答案：B 参考解析：本题考查金融期货的套期保值。注意：S&P500标准普尔500是一个包含500种股票的指数。所以，一份该期货合约的价值为：5
18、00400=20(万美元)，所以根据最佳套期保值需要的期货数量为：N=(VSVF)=16(50020)=40(份)。 32 单选题 拨备覆盖率为（ ）。 A.贷款损失准备与不良贷款余额之比 B.贷款损失准备与各项贷款余额之比 C.各项贷款余额与贷款损失准备之比 D.不良贷款余额与贷款损失准备之比 正确答案：A 参考解析：本题考查贷款拨备率的公式。拨备覆盖率=贷款损失准备不良贷款余额。33 单选题 2022年年初中国银保监会发布的非现场监管基础指标相关文件中，关于盈利性的指标不包括（ ）。 A.资产利润率 B.净息差 C.成本收入比率 D.风险资产率 正确答案：D 参考解析：2022年年初中国银
19、保监会发布的非现场监管基础指标相关文件中，关于盈利性的指标有9项，分别是资产利润率、资本利润率、风险资产利润率、净息差、净利差、成本收入比率、利息收入比率、中间业务收入比率、存贷利差。34 单选题 商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（ ）。 A.货币供给量 B.货币需求量 C.不兑现信用货币 D.基础货币 正确答案：D 参考解析：本题考查基础货币。基础货币又称高能货币、强力货币或储备货币，是指非银行公众所持有的通货与银行的准备金之和。35 单选题 一张期限为2年、利息率为年5、面值1000元的债券，到期一次还本付息，贴现出售，则该债券的市场价格为（ ）元。 A.1000
20、B.90703 C.1100 D.980 正确答案：B 参考解析：本题考查到期一次还本付息债券定价。P0=F(1+r)n=1000(1+5)2=90703(元)。 36 单选题 中央银行相对独立性模式中，采用独立性较大模式的是（ ）。 A.意大利中央银行 B.英格兰银行 C.日本银行 D.美联储 正确答案：D 参考解析：本题考查中央银行相对独立性。目前国际上中央银行相对独立性的模式主要有：(1)独立性较大的模式。美国和德国属于这种模式；(2)独立性稍次的模式。英格兰银行、日本银行属于这一模式：(3)独立性较小的模式。代表国家是意大利。37 单选题 信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分
21、。其中，事实上的处分是指（ ）。 A.对信托财产进行消费 B.对信托财产进行转让 C.对信托财产进行清算 D.对信托财产进行管理 正确答案：A 参考解析：本题考查事实上的处分。事实上的处分是对信托财产进行消费，包括生产和生活的消费。 38 单选题 在商业银行理财产品中，商品及金融衍生品类理财产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于（ ）。 A.80 B.60 C.40 D.20 正确答案：A 参考解析：本题考查商业银行理财产品。商品及金融衍生品类理财产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于80。 39 单选题 期权费一般由内在价值和()构成： A.交易价值 B.货币价值 C.时间价值 D.外在价值
22、 正确答案：C 参考解析：期权费一般由内在价值和时间价值两部分构成。40 单选题 同业存单是指由（）法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，是一种货币市场工具。 A.银行业存款类金融机构 B.非银行金融机构 C.投资性金融机构 D.民间借贷机构 正确答案：A 参考解析：同业存单是指由银行业存款类金融机构法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，是一种货币市场工具。2017年9月1日起，同业存单的期限明确为不超过1年取消2年和3年期同业存单，此前已发行的1年期(不含)以上同业存单可继续存续至到期。41 单选题 某人借款100万元，年利率为10，2年后还本付息。如果按复利每年计息一次
23、，则第2年年末借款人应支付的本息总计是（）万元。 A.11000 B.11025 C.12100 D.12125 正确答案：C 参考解析：100(1+10)2=121(万元)。42 单选题 我国某居民在购房时向商业银行借入按揭贷款，在借款期内中国人民银行宣布加息，该居民的借款利率随之被商业银行上调导致该居民的利息成本提高这种情形说明该居民因承受（）而蒙受了经济损失。 A.信用风险 B.利率风险 C.汇率风险 D.操作风险 正确答案：B 参考解析：利率风险是指有关主体在货币资金借贷中因利率在借贷有效期中发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性，选项B正确。 43 单选题 信用工具的票面收益与其市场价
24、格的比率是（）。 A.名义收益率 B.到期收益率 C.实际收益率 D.本期收益率 正确答案：D 参考解析：本期收益率也称当前收益率，是指本期获得的债券利息与债券本期市场价格的比率。44 单选题 下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（）。 A.调控主体为中央银行 B.货币政策工具为再贴现率等 C.变换中介为商业银行 D.调控客体为企业与居民 正确答案：C 参考解析：金融宏观调控的三个阶段是以操作目标和中介指标为界进行划分的，调控主体中央银行和货币政策工具属于第一阶段，调控客体属于第三阶段。 45 单选题 金融工程最主要的应用领域是（ ）。 A.金融产品创新 B.资产定价 C.金融
25、风险管理 D.套利 正确答案：C 参考解析：金融工程的主要应用领域包括：金融产品创新；资产定价；金融风险管理(最主要的应用领域)；投融资策略设计；套利。 46 单选题 中央银行进行公开市场操作时，在金融市场上买卖的有价证券主要是（）。 A.国债 B.公司债券 C.银行承兑汇票 D.商业承兑汇票 正确答案：A 参考解析：公开市场操作指中央银行在金融市场上买卖国债或中央银行票据等有价证券，影响货币供应量和市场利率的行为，选项A正确。 47 单选题 如果某证券是无风险的，则其风险系数是（）。 A.-1 B.10 C.0 D.1 正确答案：C 参考解析：即使=0，也并不一定代表证券无风险，有可能是证券
26、价格波动与市场价格波动无关，但可以确定的是，如果证券无风险，一定为0。 48 单选题 金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。 A.信用中介 B.支付中介 C.创造信用工具 D.将货币收入转化为资本 正确答案：B 参考解析：支付中介指金融机构在为客户开立存款账户吸收存款的基础上，通过办理存款在账户上的资金转移、代理客户支付以及在存款的基础上为客户兑付现款等。49 单选题 我国债券市场中，以下不属于交易所市场的交易品种的是（ ）。 A.质押式回购 B.融资融券 C.远期交易 D.现券交易 正确答案：C 参考解析：交易所债券市场的交易品种主要有现券交易、质押式回购和融
27、资融券。远期交易属于银行间市场的交易品种。 50 单选题 作为金融中介机构，商业银行的经营对象是()。 A.内控和风险 B.信贷和风险 C.货币和信用 D.资产和负债 正确答案：C 参考解析：商业银行是以货币和信用为经营对象的金融中介机构。商业银行的一切活动都可以用经营与管理两种性质不同的工作内容加以概括。51 单选题 根据信托公司净资本管理办法的规定，信托公司净资本不得低于净资产的（）。 A.5 B.10 C.20 D.40 正确答案：D 参考解析：信托公司净资本不得低于人民币2亿元；净资本不得低于各项风险资本之和的100；净资本不得低于净资产的40。 52 单选题 在理论上，可以用来调节国
28、际收支逆差的宏观经济政策是()。 A.松的财政政策 B.松的货币政策 C.本币贬值 D.刺激进口 正确答案：C 参考解析：在国际收支逆差时，可以采用紧的财政政策，因此选项A错误。在国际收支逆差时，可以采用紧的货币政策，因此选项B错误。在国际收支逆差时，可以采用本币法定贬值或贬值的政策，这样，以外币标价的本国出口价格下降，从而刺激出口，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而限制进口。因此选项C正确，选项D错误。 53 单选题 货币市场基金不得投资的金融工具是()。A.现金 B.期限在1年以内的债券回购 C.剩余期限在397天以内的债券 D.以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券 正确答案：D 参考
29、解析：本题考查货币市场基金。货币市场基金不得投资的金融工具有：(1)股票；(2)可转换债券、可交换债券；(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。54 单选题 根据（）的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。 A.运作方式 B.募集方式 C.投资对象 D.投资目标 正确答案：B 参考解析：本题考查基金的分类。根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。55 单选题 投资银行以（）身份来帮助构建证券发行市场。 A.经纪商 B.自营商 C.
30、做市商 D.承销商 正确答案：D 参考解析：本题考查投资银行的角色。在发行市场中，投资银行以承销商的身份，通过咨询、信息披露、定价和证券销售等帮助构建证券发行市场。56 单选题 下列不属于政策性金融机构的职能的是（）。 A.选择性职能 B.倡导性职能 C.补充性职能 D.监督性职能 正确答案：D 参考解析：本题考查政策性金融机构的职能。政策性金融机构既具有与商业性金融机构类似的职能，又具备其自身特有的职能，具体可概括为：倡导性职能、选择性职能、补充性职能和服务性职能。57 单选题 （）是指一个国家以法律形式所确定的金融体系结构，以及组成该体系的各类金融机构的职责分工和相互关系的总和 A.金融工
31、具 B.金融制度 C.金融业务 D.金融政策 正确答案：B 参考解析：金融制度是指一个国家以法律形式所确定的金融体系结构，以及组成该体系的各类金融机构的职责分工和相互关系的总和。58 单选题 欧洲中央银行属于（）。 A.一元式中央银行 B.二元式中央银行 C.跨国的中央银行 D.准中央银行 正确答案：C 参考解析：本题考查中央银行的组织形式。中央银行的组织形式主要有四种，即一元式中央银行制度、二元式中央银行制度、跨国的中央银行制度、准中央银行制度。跨国的中央银行制度是由若干国家联合组建一家中央银行，欧洲中央银行是一个典型的跨国中央银行。59 单选题 金融机构能够大大减少现金的使用，节约了社会流
32、通费用，加速了结算过程和货币资本周转的职能是()。 A.信用中介 B.金融服务 C.支付中介 D.创造信用工具 正确答案：C 参考解析：金融机构发挥支付中介职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本的周转，促进了社会再生产的扩大。60 单选题 证券公司申请中间介绍业务，应当向()提交中间介绍业务资格申请书等规定申请材料。 A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.中国银保监会 D.中国期货业协会 正确答案：B 参考解析：证券公司申请中间介绍业务，应当向中国证监会提交中间介绍业务资格申请书等规定的申请材料。61 多选题 以下属于信托基本特征的是（）。 A.信托财产权利
33、与利益相分离 B.信托财产的独立性 C.信托的有限责任 D.信托管理的非连续性 E.信托的连带责任 正确答案：A,B,C 参考解析：信托的基本特征是:信托财产权利与利益相分离;信托财产的独立性；信托的有限责任信托管理的连续性。62 多选题 在对客户进行市场营销时商业银行采用的“4C”营销策略有（）。 A.成本 B.能力 C.便利 D.消费者 E.沟通 正确答案：A,C,D,E 参考解析：商业银行采用的“4C”营销策略包括消费者、成本、便利和沟通。 63 多选题 在我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理情况下。境外资本可以通过证券投资的渠道进入我国，具体的进入方式有（）。 A.投资于B
34、股市场 B.投资于央行票据 C.投资于银行承兑汇票 D.通过合格境外机构投资者间接投资于A股市场 E.投资于银行理财产品 正确答案：A,D 参考解析：境外投资者可以直接进入境内B股市场，无须审批，选项A正确。境外资本可以通过合格境外机构投资者间接投资境内A股市场，买卖股票、债券，选项D正确。64 多选题 下列各项中，属于增加供给的政策的有（）。 A.减少政府支出 B.减税 C.削减社会福利开支 D.适当增加货币供给 E.精简规章制度 正确答案：B,C,D,E 参考解析：增加供给政策有减税、削减社会福利开支、适当增加货币供给和精简规章制度。选项A属于紧缩性的财政政策。65 多选题 设立信托的条件
35、有（）。 A.信托当事人意思表示一致 B.要有合法的信托目的 C.信托财产应当明确合法 D.信托文件应当采用书面形式 E.要依法办理信托登记 正确答案：B,C,D,E 参考解析：设立信托的条件：(1)要有合法的信托目的。(2)信托财产应当明确合法。(3)信托文件应当采用书面形式。(4)要依法办理信托登记。 66 多选题 下列关于我国债券市场现状的描述中正确的有（）。 A.债券市场的主体是银行间债券市场 B.债券市场以人民币债券为主 C.债券市场的主体是交易所债券市场 D.上市商业银行可以在交易所债券市场进行交易 E.现券交易是银行间债券市场的交易品种 正确答案：A,B,D,E 参考解析：银行间
36、债券市场是债券市场的主体，选项C错误。67 多选题 紧缩性的货币政策措施有（）。 A.提高法定存款准备金率 B.提高再贴现率 C.直接提高利率 D.公开市场买入业务 E.公开市场卖出业务 正确答案：A,B,C,E 参考解析：紧缩性的货币政策主要有以下措施：(1)提高法定存款准备金率。(2)提高再贷款、再贴现率。(3)公开市场卖出业务。(4)直接提高利率。 68 多选题 证券公司从事中间业务，应当与期货公司签订书面委托协议，委托协议应当载明（）。 A.中间介绍业务的范围 B.中间介绍业务对接规则 C.中间介绍业务的期限 D.报酬支付及相关费用的分担方式 E.违约责任 正确答案：A,B,D,E 参
37、考解析：证券公司从事中间介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议。委托协议应当载明下列事项：中间介绍业务的范围；执行期货保证金安全存管制度的措施；中间介绍业务对接规则；客户投诉的接待处理方式；报酬支付及相关费用的分担方式；违约责任；中国证监会规定的其他事项。69 多选题 影响债券利率风险结构的因素有（）。 A.违约风险 B.流动性 C.到期日 D.面值 E.所得税 正确答案：A,B,E 参考解析：债券到期期限相同但利率却不相同的现象称为利率的风险结构。影响债券利率风险结构的因素有违约风险、流动性和所得税因素。 70 多选题 如果人民币对外币升值，从理论上看，其可能的决定因素有（）。 A.我国的
38、物价与国外的物价相比相对上升 B.我国的物价与国外的物价相比相对下降 C.我国的国际收支出现逆差 D.我国的国际收支出现顺差 E.市场上的预期人民币贬值 正确答案：B,D 参考解析：一国的物价水平相对上涨，相对通胀，该国货币对于其他国家的货币贬值，选项A错误。如果国际收支逆差，则外汇供不应求，外汇汇率上升，本币贬值，选项C错误。人们预期未来本币贬值，就会在外汇市场上抛售本币导致本币现在的实际贬值，选项E错误。 71 多选题 巴塞尔协议对巴塞尔协议的发展和完善主要体现在()。A.降低资本充足率 B.重新界定监管资本 C.强调对资本的计量 D.引入杠杆率监管标准 E.安排充裕的过渡期 正确答案：B
39、,C,D,E 参考解析：本题考查巴塞尔协议和巴塞尔协议的相关知识。巴塞尔协议对巴塞尔协议的发展和完善主要体现在：重新界定监管资本；强调对资本的计量；提高资本充足率；设立“资本防护缓冲资金”；引入杠杆率监管标准；增加流动性要求；安排充裕的过渡期。72 多选题 下列方法中，属于汇率风险管理的方法有（ ）。 A.做远期外汇交易 B.缺口管理 C.做货币衍生品交易 D.做利率衍生品交易 E.做结构性套期保值 正确答案：A,C,E 参考解析：汇率风险的管理方法主要有：选择有利的货币；提前或推迟收付外币；进行结构性套期保值；做远期外汇交易；做货币衍生品交易。 73 多选题 银行承兑汇票的特点有（）。 A.
40、安全性高 B.流动性强 C.灵活性强 D.风险性高 E.收益性强 正确答案：A,B,C 参考解析：银行承兑汇票具有的特点：安全性高、流动性强和灵活性强。 74 多选题 下列关于信托特征的说法中，正确的有（）。 A.信托具有无风险性 B.受托人承担有限信托责任 C.信托财产独立于受托人的固有财产 D.信托管理不因意外事件的出现而终止 E.受益人无须承担管理之责就能享受信托财产的利益 正确答案：B,C,D,E 参考解析：信托的有限责任，受托人承担有限信托责任，选项B正确。信托财产的独立性表现之一就是信托财产独立于受托人的固有财产，选项C正确。信托管理具有连续性，不会因为意外事件的出现而终止，选项D
41、正确。信托财产权利与利益相分离，这种分离使得受益人无须承担管理之责就能享受信托财产的利益，选项E正确。 75 多选题 下列各项中，属于中央银行负债业务的有（）。 A.贷款 B.再贴现 C.货币发行 D.经理或代理国库 E.证券买卖 正确答案：C,D 参考解析：中央银行的业务包括负债业务、资产业务和中间业务。其中，负债业务包括货币发行、经理或代理国库、集中存款准备金，选项CD正确。 76 多选题 下列关于优先股的说法中正确的有（）。 A.一般没有投票权 B.优先分配公司盈利和剩余财产 C.分享公司所有权 D.依法参与董事会选举 E.无论盈利与否，享受固定收益和红利 正确答案：A,B,C 参考解析
42、：优先股股东享有公司红利，但通常没有投票权，选项A正确；优先股股东优先分配公司盈利和剩余财产，选项B正确：优先股股东与普通股股东一样享有公司的所有权，并只有在公司有收益的情况下才有补偿，选项C正确。77 多选题 下列各项中属于商业银行资产负债管理基本原理的有（）。 A.规模对称原理 B.结构对称原理 C.速度对称原理 D.目标互补原理 E.汇率管理原理 正确答案：A,B,C,D 参考解析：商业银行资产负债管理的基本原理包括规模对称原理、结构对称原理、速度对称原理、目标互补原理、利率管理原理和比例管理原理，选项ABCD正确。 78 多选题 金融机构的职能有（）。 A.制定金融政策 B.促进资金融
43、通 C.便利支付结算 D.降低交易成本和风险 E.减少信息成本 正确答案：B,C,D,E 参考解析：金融机构的职能包括促进资金融通、便利支付结算、降低交易成本和风险、减少信息成本、反映和调节经济活动。 79 多选题 我国实行分业经营的银行制度，在这种制度下我国商业银行可以从事的业务有（）。 A.存款业务 B.贷款业务 C.证券业务 D.结算业务 E.保险业务 正确答案：A,B,D 参考解析：分业经营银行制度亦称为专业化银行制度或分离银行制度。指商业银行业务与证券、保险等业务相分离，商业银行只能从事存贷款及结算等银行业务不得经营证券、保险等其他金融业务的制度安排。 80 多选题 证券承销的形式包括（ ）。 A.包销 B.余额包销 C.代销 D.余额经销 E.全额经销 正确答案：A,C 参考解析：本题考查证券承销的形式。 证券承销业务可以采取代销或者包销方式 材料题 根据下面资料，回答81-85题 2014年中国人民银行工作会议于2014年1月10日在北京闭幕。作为央行最重要的年度工作会议之一，这次会议上提出了八大工作重点：一是继续实施稳健的货币政策，保持货币信贷和社会融资规模平稳适度增长；二是全面深化金融改革，努力在金融重点领域和关键环节改革实现新的突破；三是扩大人民币跨境使用；四是健全多层次资本市场体系，促