信用社财智向前冲竞赛知识.docx

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1、金融基础知识（一）1、 单项选择题请在下列试题中选择一个正确的答案。1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向 举报。A、中国人民银行B、金融监管机构C、金融机构D、海关、工商或税务部门2、金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列哪个机构不具有直接处罚权？A、中国人民银行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市州中心支行D、金融监管机构3、下列哪项义务，金融机构可以视情况选择是否履行？A、反洗钱宣传和培训B、设立专门的反洗钱岗位C、设立反洗钱专门机构D、明确专人负责大额交易和可疑交易报告4、下列不属于金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006年第1号）关于客户身份识别要求

2、的是 。A、要及时更新客户身份基本信息B、异常情况，应重新识别客户身份C、办理任何金融业务，都要识别客户身份D、应按规定识别交易的受益人5、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计外币等值 美元以上的款项划转应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1万B、5万C、10万D、20万6、下列不属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是 A、反洗钱工作应纳入内部审计范畴B、反洗钱工作应实行条线管理C、反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易D、反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求7、金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取

3、符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施，承担未履行客户身份识别义务责任的是 。A、第三方B、第三方所在国的反洗钱监管机构C、该金融机构D、有过错的一方8、以下哪种证件不属于我国法律法规规定的可以证明客户本人身份的有效身份证件？A、居民身份证B、户口簿C、工作证D、军人证9、大额交易的报告时间是 。A、大额交易发生后5个工作日内B、大额交易发生后5日内C、大额交易发生后10个工作日内D、大额交易发生后10日内10、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006年第1号）要求金融机构保存的交易记录包括 。A、交易电子数据、交易记录保存制度等B、交易记账凭证、会计档案保存制度等C、交易数据信息

4、、业务凭证、账薄等D、交易数据信息、业务凭证、核实客户身份的记录等11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第八条规定可疑交易发生后10个工作日内应向中国反洗钱监测分析中心报送，其中“10个工作日”应从哪一天开始计算 。A、构成可疑交易的第一笔交易发生之日B、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日C、发生可疑交易账户的第一笔交易发生之日D、发生可疑交易账户的最后一笔交易发生之日12、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 个工作日内补正。A、3 B、5 C、10 D、1513、

5、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由 报告。A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的金融机构或者发卡行14、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是 。A、应将某一账户发生的交易累计计算B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点

6、开立的所有账户发生的交易累计计算15、下列大额交易，必须上报中国反洗钱监测分析中心的是 。A、定期存款到期后，不直接提取，而是将本金加全部利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。C、金融机构内部调拨资金。D、交易一方为党政机关下属企事业单位。16、按照反洗钱法律和规章，金融机构可以不向中国人民银行报送的资料是 。A、反洗钱统计报表B、反洗钱有关信息资料C、客户档案资料D、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容17、中华人民共和国反洗钱法规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存 。A、5年 B、10年 C、15年 D、20年

7、18、下列不属于反洗钱保密资料或信息的是 。A、客户身份资料B、客户交易信息C、重要空白凭证D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息19、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其给予以下处罚 。A、处以20万元以上50万元以下的罚款B、处以50万元以上500万元以下的罚款C、对有关直接责任人员进行纪律处分D、建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿20、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由 报告。A、发卡行B、收单行C、开立账户的金融机构D、办理业务的金融机构21、 就是专业化的独立的第三方机构为建立信用档案，

8、依法采集、客观记录个人信用信息，并依法对外提供信用报告的一种活动。A、信用 B、征信 C、诚信 D、取信22、信用报告被人们喻为 。A、经济快车 B、经济身份证 C、经济名牌 D、以上都是23、征信就是 为您建立信用档案，依法采集、客观记录您的信用信息，并依法对外提供您信用报告的一种活动。A、金融机构 B、担保公司 C、当地政府； D、专业化的独立的第三方机构24、征信机构除市场化的专业机构外，还可以是一个国家的 。A、中央银行 B、商业银行 C、农村合作银行 D、外资银行25、与正面信息相对的是 ，是指您在过去的信用交易中未能按时足额偿还贷款、支付各种费用的信息。A、违约信息 B、逾期信息

9、C、负面信息 D、异常信息26、 是指个人有权知道征信机构掌握的关于自己的所有信息，并到征信机构去查询自己的信用报告。A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权27、如果个人对自己信用报告中的信息有不同意见，可以向征信机构提出并由征信机构按程序进行处理，这就是个人作为征信对象及数据主体所拥有的 。A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权28、 是指个人有权要求数据报送机构和征信机构对个人信用报告中记载并证实的错误信息进行修改。A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权29、在过去获得的信用交易以及在信用交易中正常履约的信息指的是 。A、正面信息 B、评分信息 C、负面

10、信息 D、基本信息30、别人要查看您的信用报告的条件是 。A、金融机构同意 B、地方政府批准 C、经过本人授权 D、不需要31、征信信息主要来自 、提供先消费后付款服务的机构、法院、政府部门。A、提供贷款的机构B、人民银行C、本人工作单位D、公安局32、正面信息是指您在过去获得的信用交易以及在信用交易中正常履约的信息，简单说就是您借钱的信息和 。A、按时还钱的信息B、还钱的信息C、没有按时还钱D、以上均不正确33、负面信息是指您在过去的信用交易中 的信息，即违约信息。 A、已经偿还贷款B、未能按时足额偿还贷款、支付各种费用C、各种费用D、各种贷款、支付费用34、个人信用信息基础数据库从 起开始

11、采集信贷信息？A、1999年1月1日之后新发生的信贷交易信息 B、2003年1月1日之后新发生的信贷交易信息 C、2004年1月1日尚未还清或之后新发生的信贷交易信息D、2006年1月1日尚未还清或之后新发生的信贷交易信息35、个人信用信息基础数据库按各信息来源本身的业务周期，即各部门自身信息的更新频率更新信息。一般来说，贷款等经常发生变动的信息，按 更新。A、日 B、旬 C、月 D、季36、个人信用报告对个人最大的好处就是为个人积累 ，方便个人办理信贷业务。A、信用财富 B、知识财富 C、金钱 D、名誉37、个人信用报告由 出具。A、中国人民银行征信中心B、专业信用调查公司C、工商行政管理局

12、D、金融机构38、目前中国人民银行征信中心提供的个人信用报告有 种版本。A、1 B、2 C、3 D、439、查询个人信用报告要提供 资料。A、本人有效身份证件的原件及复印件B、本人单位证明C、个人收入证明 D、个人贷款合同40、查询个人信用报告要填写 。A、个人简历 B、个人银行信贷情况C、个人信用报告本人查询申请表D、个人收入情况41、除对已发放的个人信贷进行贷后风险管理之外，商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的 。A、直接进行 B、口头同意 C、书面授权 D、电话同意42、在外地能查询本人信用报告吗？A、能 B、不能43、委托别人查询自己的信用报告时，不需提供如下材料： A、委托人

13、（您自己）和代理人（如您的生意合作伙伴）的有效身份证件原件及复印件，并留复印件备查B、您本人签名的授权查询委托书C、代理人要如实填写的个人信用报告本人查询申请表D、代理人单位介绍信44、委托别人帮我查询本人的信用报告，授权查询委托书必须签名吗？ A、是 B、不一定45、 “24 个月还款状态”是什么意思？A、“24 个月还款状态”记录了持卡人从结算年月起前推24 个月内每个月的还款情况。B、“24 个月还款状态”记录了持卡人从信息获取时间起前推24 个月内每个月的还款情况。C、“24 个月还款状态”记录了持卡人从办卡起24 个月内每个月的还款情况。46、个人信用报告中的个人身份信息主要是由 上

14、报的，就是个人在商业银行办理信用卡或贷款业务时填写的相关申请表上的个人基本信息。A、人民银行B、个人受聘单位C、个人自己D、各商业银行47、个人信用报告中显示的个人身份信息是各商业银行上报的同类信息中最新的一条，如果与当前的实际情况不符，应及时到 商业银行更改客户资料，以保证个人信用报告中身份信息的及时性和准确性。A、任何一家B、当地分行级C、与其发生业务的D、附近的48、“本人声明”一般是在异议申请人对异议回复有不同见解或者认为存在需要说明的特殊情况时，征信中心允许异议申请人对有关异议信息附注100字以内的个人声明，即本人声明。其真实性由 负责。步频电子（),是一定专业的知识竞赛设备、电子抢

15、答器设备、电脑抢答器设备、无线会议表决评设备生产公司,产品种类齐全、性能稳定，为您的赛事保驾护行，确保您的知识竞赛活动圆满成功！A、 征信中心B、 异议申请人C、征信中心49、个人信用报告中信用卡最近24个月每个月的还款状态记录中， 指正常状态，即当月的最低还款额已被全部还清或透支后处于免息期内。A、CB、GC、*D、N50、个人信用报告中信用卡最近24个月每个月的还款状态记录中， 表示账户已开立，但当月状态未知。A、#B、CC、*D、N二、判断题请在下列试题中判断正误，正确打（），错误打（）。1、修订后的中华人民共和国外汇管理条例规定外汇管理机关进行监督检查的程序是外汇管理机关依法进行监督检

16、查或者调查，监督检查或者调查的人员不得少于2人，并应当出示证件。监督检查、调查的人员少于2人或者未出示证件的，被监督检查、调查的单位和个人有权拒绝（ ）。2、标有身份证号码的户口簿、临时身份证可以作为境内个人有效身份证件（ ）？3、银行在为个人办理结售汇业务时，（1） 对于通过外汇储蓄账户发生的结售汇业务，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存；（2）对于未通过外汇储蓄账户的个人结售汇业务，单笔在等值1万美元（含）以下的，银行按规定录入相关身份信息后，不再需要复印其身份证件留存（ ）。4、对于境外个人姓名太长，无法完全录入姓名栏的情况，银行不可在“姓名”栏录入姓名简称，在信息

17、录入页面“备注”栏中录入全名（ ）。5、当前境外个人购汇不需要录入个人结售汇系统（ ）。6、境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的需要提供按国家外汇管理局综合司关于下发经常项目外汇账户和境内居民个人购汇操作规程的通知汇综发200632号办理（ ）。7、境外个人原兑换未用完的人民币的具体内容是原兑换未用完的人民币指外币现钞、信用卡、旅行支票结汇后未用完的人民币（ ）。 8、境内个人与境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理按个人外汇储蓄账户资金境内划转，仅限于本人账户之间、个人与直系亲属账户之间的划转；如划转账户属于同一主体类别的，按个人外汇管理办法实施细则（以下简称细则）第二条第（一

18、）、（二）款要求办理（ ）。9、个人办理与其直系亲属外汇储蓄账户间资金划转时，如两人分别在不同城市，直系亲属的身份证件不可以为复印件（ ）。10、外汇账户间资金跨行划转，汇入行为确认账户交易性质，跨行账户资金划转，汇出行应标注账户交易性质（个人外汇储蓄账户或个人外汇结算账户（ ）。11、外汇局开具的提取外币现钞备案表有效期为20天（ ）。12、个人所购外汇是可以存入本人外汇储蓄账户（ ）。13、境外个人合法人民币收入购汇及境内个人移居出境后离休金、离职金、退休金、退职金、抚恤金的购汇可在具备个人结售汇业务经营资格的银行网点均可办理（ ）。14、境外个人旅游购物项下外汇收支应通过境外个人办理旅游

19、购物贸易方式项下的外汇收支应通过本人的外汇储蓄账户办理（ ）。15、个人在同一银行柜台提取A账户资金，并转存到本人或直系亲属的B账户，账户资金没有离开柜台的，单次转存资金超过等值1万美元需到外汇局事前报备（ ）。16、个人委托外贸公司出口，必须通过个人外汇结算账户收汇及结汇（ ）。17、个人外汇管理办法中个体工商户的范围是个人外汇管理办法中个体工商户的概念严格依据民法通则第二十六条的规定，即“公民在法律允许的范围内，依法经核准登记，从事工商业经营的，为个体工商户” （ ）。18、境外个人凭2007年2月1日之前的兑换水单可以办理人民币兑回业务（ ）。19、个人旅游购物出口收入不可进本人的外汇储

20、蓄账户（ ）。20、待核查账户中的外汇不能用于质押人民币贷款（ ）。21、边境小额贸易以人民币结算的，需要在银行为其出具出口收汇核销专用联前进行联网核查（ ）。22、企业的现钞收入不需要接受联网核查（ ）。23、企业进口付汇项下的退汇款应向银行提供进口合同、贸易进口付汇核销单正本，经银行审核无误后，该笔外汇不必进入企业的待核查账户（ ）。24、国家外汇管理局关于加强进口延期付汇、远期付汇管理有关问题的通知（汇发20058号）停止执行（ ）。25、企业已在2008年7月14日前进入经常项目外汇账户的出口收汇不在联网核查范围（ ）。26、采取网上传输方式的软件出口，按服务贸易申报，其收结汇纳入联网

21、核查范围（ ）。27、企业的待核查账户可由银行直接以企业名义开立，无需企业申请，也无需外汇局审核（ ）。28、待核查账户支出要严格按照外汇局关于其支出范围的规定办理，不得用于对外支付或还贷。待核查账户中的资金必须先划入该企业经常项目外汇账户后方可用于对外支付货款、还贷等支出（ ）。29、待核查账户余额按活期存款计息。利息结汇或划转按照现行相关管理规定办理，需要核查（ ）。30、待核查账户应分币种设置子账户管理。银行可应企业要求将收到的外汇统一兑换成某一外汇币种（非人民币）存放在账户中，根据现行规定办理，办法对此没有特殊规定或限制（ ）。31、用于进口付汇联网核查的企业操作员IC卡和读卡器同样适

22、用于出口收结汇联网核查，使用前应先经企业法人IC卡在中国电子口岸进行授权。企业的操作员IC卡已经有出口收汇权限的不需重新授权（ ）。32、银行向企业提供打包放款形式贸易融资的，企业出口货款从境外收回时需要接受核查；银行向企业提供出口押汇、福费廷、保理等形式贸易融资，在2008年7月14日前已放款，但企业出口货款在7月14日之后从境外收回的，这部分出口收汇（包括余款）需要进入待核查账户，需接受核查（ ）。33、银行进行联网核查时，误操作多核注的出口可收汇额可用负值冲减误操作多核注的数据（ ）。34、出口收汇说明上的企业公章不可用企业预留银行的印鉴代替（ ）。35、待核查账户资金可用于理财业务（

23、）。36、一笔贸易收汇的银行扣费部分不纳入联网核查范围（ ）。37、货物贸易项下外债包括出口预收货款和进口延期付款（ ）。38、企业办理预收货款登记可以不到外汇局，而直接通过互联网办理。登记环节无需向外汇局提供书面资料（ ）。39、企业非贸易项下预收款是仅指货物贸易项下，不包括非贸易项下的预收货款（ ）。40、7月14日之前签约的预收货款合同，在7月14日后收到预收货款，需要办理预收货款登记？其中，登记日期为企业实际登记的日期（ ）。41、企业在7月14日前收到的预收货款需要进行登记（ ）。42、预收货款合同计划收回的预收货款金额与实际收回的预收货款金额不一致，在提款登记时应登记合同预定的预收

24、货款金额（ ）。43、货物贸易项下外债的登记是单独的外债管理、统计，与外商投资企业其他类型的外债之间不存在互相影响的问题（ ）。44、由于企业收到出口报关单的日期较晚，一般要超过30天，因此要求15个工作日内就注销登记的预收货款，难度较大，用于办理预收货款注销的报关单指电子关单。电子关单由海关在结关后第二个工作日传送给电子口岸，即可用于办理预收货款注销手续（ ）。45、贸易外债登记的适用范围在境内注册的企业，其从事一般贸易、加工贸易，或转口贸易、保税货物贸易等其他特殊方式贸易时发生的预收货款或延期付款，无论企业注册地是否在特殊经济区域，无论货物是否进出关，无论出口收入是否纳入联网核查，均要办理

25、贸易项下外债登记（ ）。步频电子（),是一定专业的知识竞赛设备、电子抢答器设备、电脑抢答器设备、无线会议表决评设备生产公司,产品种类齐全、性能稳定，为您的赛事保驾护行，确保您的知识竞赛活动圆满成功！46、从网上服务平台进行预收货款合同登记时，实际签订的出口合同编号多于系统要求输入的14位编号，企业可以摘取出口合同编号中的一部分输入，摘取输入的合同编号易于企业识别即可（ ）。47、企业收到的预收货款被银行扣除了手续费，则提款登记时是以扣除手续费后的预收货款作为提款登记金额（ ）48、出口合同约定以人民币计价，而实际结算货币为美元，企业进行预收货款合同登记时，该选择美元（ ）。49、信用报告负面记

26、录会跟随您一辈子。（ ）50、个人信用信息是个人在经济活动中产生的敏感信息，涉及个人隐私，因而不能像公共产品一样无条件共享。（ ）51、可以随便看他人的信用报告。（ ）52、负面信息是指您在过去的信用交易中未能按时足额偿还贷款、支付各种费用的信息，即违约信息。（ ）53、个人在征信活动中有知情权、异议权、纠错权、司法救济权，此外，任何人都有重新开始建立信用记录的机会。（ ）54、个人在征信活动中有提供正确的个人基本信息的义务、及时更新自身信息的义务、关心自己信用记录的义务。（ ）55、为保证征信信息采集的客观性、可行性、及时性和连续性，征信机构一般不向本人征集信息。（ ）56、在海南的欠款记录

27、不会影响在福建省商业银行取得个人住房贷款。（ ）57、个人信用信息基础数据库中的个人基本信息只包括个人姓名及证件号码。（ ）58、国家助学贷款信息也属个人信用信息基础数据库的征集范围。（ ）59、未按时还款的信息，即逾期记录，只要后来还清了借款，就不会在个人信用信息基础数据库中记录。（ ）60、商业银行在考察个人信用状况决定是否贷款时，要同时考虑本人及其配偶的信用状况。（ ）61、个人信用信息基础数据库不采集个人存款信息。（ ）62、逾期信贷信息是指个人与银行发生信贷关系时，未能按时足额偿还应还款项而产生的相关信息。（ ）63、个人信用信息基础数据库要采集“为他人贷款担保”的信息（ ）64、个

28、人信用报告有查询次数的限制。（ ）65、商业银行的所有工作人员均可查询客户的信用报告。（ ）66、如果本人不方便亲自到人民银行查询本人的信用报告，可以委托他人查询您的信用报告。（ ）67、个人信用报告中的个人身份信息主要是由各商业银行上报的，就是个人在商业银行办理信用卡或贷款业务时填写的相关申请表上的个人基本信息。（ ）68、信用报告中不区分“善意”欠款与“恶意”欠款。（ ）69、“个人声明”是当事人对异议处理结果的看法和认识，人民银行征信中心只保证“个人声明”是由本人发布的，不对异议声明内容本身的真实性负责。（ ）70、朋友用我的身份证向银行贷款却不还款，相关信息记在我的信用报告中，我可以向

29、人民银行征信管理部门提出异议申请。（ ）71、当个人对自己的信用报告反映的信息持有不同意见时，您可以到人民银行的征信管理部门提出异议申请，还可以到与自己有业务往来的数据报送机构核实情况和协商解决。（ ）72、个人亲自向人民银行征信管理部门提出个人信用报告的异议申请时，只需出示本人身份证原件、提交身份证复印件即可办理。（ ）73、提前还款对于提高个人信用用处很大。（ ）74、借款多、刷卡多，但不及时还款，形成的负面记录多，说明此人履约意识差，商业银行对其信用状况的判断可能就要大打折扣了。（ ）75、偿还欠款后，曾经逾期的记录不会在信用报告中保留。（ ）76、不贷款、不用卡，信用一定就好。（ ）7

30、7、我可以把自己的个人身份证件借给别人用，即使别人用我的身份证借了款欠了钱，又不是我本人欠的，所以不会影响我个人的信用。（ ）78、每月还款时多存入一定金额现金可以保证足额还款，应付出差、利率上调等特殊情况，避免造成不良信用记录。（ ）79、晚还几天利息，不会记入个人信用报告。（ ）80、信用卡注销后，欠年费的记录也会马上删除。（ ）81、个人参加社会保险和住房公积金信息对银行审查个人信贷申请，可以帮助银行更好地了解您的偿债能力。（ ）82、如果个人的信用状况非常好且其他条件也符合要求，商业银行有可能给个人发放不需要抵押或担保的个人信用贷款。（ ）83、逾期达到一定次数和金额，银行就不给贷款了

31、。（ ）84、个人公用事业费用的缴纳情况会有助于银行全面了解个人的信用状况。（ ）85、中小企业在申请贷款时，通常要审查中小企业业主的个人信用状况。（ ）86、我在外地的贷款发生逾期，对我在本地的贷款没有影响。（ ）87、既然我已经还清了借款，那么相关信息就应该从个人信用信息基础数据库中删除，所以个人征信系统不采集我已还清的信贷信息。（ ）88、征信机构只采集您的负面信息（ ）。89、政策性银行、商业银行、证券公司、期货经纪公司、保险公司、金融资产管理公司、保险资产管理公司都应当依法采取预防、监控措施，履行反洗钱义务。（ ）90、中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理

32、工作。（ ）91、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，不应当以违反银行保密原则而追究法律责任。（ ）92、为了建设信用社会，反洗钱信息可用于国家征信体系建设。（ ）93、中国人民银行在对金融机构进行现场检查时，如果检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书，金融机构有权拒绝检查。（ ）94、金融机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（ ）95、经批准在我国境内设立的外资金融机构，如果采取了符合其母国反洗钱法律规定的措施，可以向反洗钱行政主管部门申请不履行我国的反洗钱义务。（ ）96、反洗钱内控制度是预防和控制洗钱风险的一列系制度、程序和方法，是金融机构内部控制制度

33、的重要组成部分，是审慎监管、依法经营的应有内容。（ ）97、金融机构总部建立了反洗钱内控制度的，其分支机构可以不再建立。（ ）98、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度及操作规程，并及时向中国人民银行报备。（ ）99、2000年国务院颁布的个人存款账户实名制规定已经涉及了客户身份识别的部分内容。( )100、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取了符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施。（ ）金融基础知识（二）支付结算与反洗钱 一判断题（39道）1.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。X2我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱

34、法律、行政法规、部门规章和规范性文件。V3任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。V4反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。V5主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。X6客户身份识别也称“了解你的客户”.V7任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。V8当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。V9交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。X10客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户

35、身份证件的复印件或影印件X11对于保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。V12履行反洗钱义务的机构及工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护X13中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重

36、大事项做出说明。X14反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。V15保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。X16金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。X17金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。V18在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。V19根据反洗钱法和中国人民

37、银行法的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建议处分权。V20票据金额应以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，如不一致，则票据无效。V21在银行开立存款账户的法人及其他经济组织之间，具有真实的交易关系或债权债务关系，才能使用商业汇票。V22票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保证行为无效。X23无论企业或个人在银行是否开立存款账户，均可通过银行办理支付结算。X24 只要是合法的票据都可以背书转让。X25现金支票只可用于支取现金，普通支票只可用于转账。X26银行承兑汇票经银行承兑后，到期日出票人未备足款项，承兑银行可据此对该商业汇票提示付款的持票人拒绝付款

38、。X27对于出票日期大写不规范的票据，银行可以受理，但由此造成的损失，由出票人自行承担。V28.中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统V29.大额支付系统实行724小时连续运行。X（只有小额）30.小额支付系统资金清算时间除系统停运期间外，7X24小时进行。V31.小额支付系统主要为社会提供低成本的支付清算服务，特别是与老百 姓关系密切的支付服务。V32.银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。V33.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入个人银行结算账户管理。 X（纳入单位）34.单位银行

39、结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。V35.存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证V36.一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。V37.立银行结算账户时，不能要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。 X38.财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账可以支取现金。 X（不可）39储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。V二、单选题(30 道)1. 我国现行刑法定义的洗钱罪的上游犯罪有几类A.3

40、B.4 C.5 D.7答案:D2.我国最先规定了洗钱罪的是。A、修订后的新宪法B、1997年修订后的刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定答案：B3中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：A金融机构反洗钱规定B金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法答案：C4反洗钱法总共分为总则 、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：A35条 B36条 C37条 D40条答案：C5.中华人民共和国反洗钱法什么时候经第十届全

41、国人大常委会第二十四次会议通过。A2004年1月1日 B2006年10月31日C2007年1月1日 D2007年3月1日 答案：B6. 金融机构负责反洗钱工作的应当是：A.设立专门机构。B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。C.指定专人。D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。答案：B7 客户身份识别是指：A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印

42、件或影印件。C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。D. 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。答案：C8. 银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？A.5万人民币或1万美元B.5万人民币或2千美元C.1万人民币或2千美元D.1万人民币或1千美元答案：D9. 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还