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1、扬州市职业大学经济贸易学院防金融诈骗特色活动文案 2019 年主题班会总总结结班级：会计 1707时间：2019 年 11 月一、什么是金融诈骗？一、什么是金融诈骗？以非法占有为目的，虚构事实或者隐瞒事实真相，骗取公私以非法占有为目的，虚构事实或者隐瞒事实真相，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。二、常见的二、常见的1010种金融诈骗类型及破解对策：种金融诈骗类型及破解对策：1.1.非法集资诈骗：非法集资诈骗：犯罪分子承诺高额回报，虚构或夸大投资项目，以虚假宣传犯罪分子承诺高额回报，虚构或夸大投资项目，以虚假宣传造势，进行资金诈骗
2、。近年流行的造势，进行资金诈骗。近年流行的 P2PP2P 网络借贷、违规发行网络借贷、违规发行高收益私募基金、高收益私募基金、高额返现网络积分商城等都涉嫌非法集资。高额返现网络积分商城等都涉嫌非法集资。对策：不轻信，不贪图高额投资回报，如有需要应对相关资对策：不轻信，不贪图高额投资回报，如有需要应对相关资质进行核查。质进行核查。2.2.假冒公检法机关工作人员诈骗：假冒公检法机关工作人员诈骗：犯罪分子假冒公检法等国家机关工作人员拨打受害人电话，犯罪分子假冒公检法等国家机关工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱为由，要求将其资金转入所以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱为由，要求将其资金转入
3、所谓国家指定账户，并配合调查。谓国家指定账户，并配合调查。对策：不轻信，如有需要应及时与家人或朋友沟通。对策：不轻信，如有需要应及时与家人或朋友沟通。3.3.假冒领导诈骗：假冒领导诈骗：犯罪分子假冒单位领导或身边工作人员给受害人打电话，要犯罪分子假冒单位领导或身边工作人员给受害人打电话，要求到办公室来，不久又打来电话说，因有急事需要钱，不要求到办公室来，不久又打来电话说，因有急事需要钱，不要来了，并要求受害人给他的账户汇钱。来了，并要求受害人给他的账户汇钱。对策：不轻信，如有需要应及时与领导或同事联系确认。对策：不轻信，如有需要应及时与领导或同事联系确认。4.4.假冒他人微信、假冒他人微信、Q
4、QQQ 号等诈骗：号等诈骗：犯罪分子盗取他人微信、犯罪分子盗取他人微信、QQQQ、邮箱等，邮箱等，向好友发送相关信息，向好友发送相关信息，骗取信任，随后要求向指定账户汇款，进行诈骗。骗取信任，随后要求向指定账户汇款，进行诈骗。对策：不轻信，如有需要应及时与好友进行电话等形式的直对策：不轻信，如有需要应及时与好友进行电话等形式的直接沟通，确认真伪。接沟通，确认真伪。5.5.冒充银行诈骗：冒充银行诈骗：以银行的名义，向受害人发送邮件、短信等，谎称系统升级以银行的名义，向受害人发送邮件、短信等，谎称系统升级等原因，要求受害人登陆指定链接进行更新，最终获取受害等原因，要求受害人登陆指定链接进行更新，最
5、终获取受害人银行账号、密码等，从而实施犯罪。人银行账号、密码等，从而实施犯罪。对策：不轻信，如有需要应直接与银行客服联系、确认。对策：不轻信，如有需要应直接与银行客服联系、确认。6.6.虚构中奖诈骗：虚构中奖诈骗：不法分子以知名节目组的名义向受害人发送中奖信息，谎称不法分子以知名节目组的名义向受害人发送中奖信息，谎称受害人被抽中幸运观众，以缴纳手续费、保证金等借口，诱受害人被抽中幸运观众，以缴纳手续费、保证金等借口，诱骗受害人向指定账户汇款。骗受害人向指定账户汇款。对策：不轻信，录制节目、参与中奖等一般不会收取费用，对策：不轻信，录制节目、参与中奖等一般不会收取费用，如有需要应核实。如有需要应
6、核实。7.7.二维码诈骗：二维码诈骗：犯罪分子以降价、奖励等为诱饵，要求受害人扫二维码加入犯罪分子以降价、奖励等为诱饵，要求受害人扫二维码加入会员等形式，实则附带木马病毒，一旦扫描安装，就会泄露会员等形式，实则附带木马病毒，一旦扫描安装，就会泄露个人银行账号、密码等个人信息。个人银行账号、密码等个人信息。对策：不轻信，来历不明、不是权威购物平台的二维码一律对策：不轻信，来历不明、不是权威购物平台的二维码一律不要扫。不要扫。8.8.虚构车祸、绑架诈骗：虚构车祸、绑架诈骗：犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸、绑架等，需要紧犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸、绑架等，需要紧急处理交通事故、缴纳赎
7、金等为由，要求对方立即汇款到指急处理交通事故、缴纳赎金等为由，要求对方立即汇款到指定账户。定账户。对策：不轻信，如有需要应及时与家人或朋友沟通，或者报对策：不轻信，如有需要应及时与家人或朋友沟通，或者报警。警。9.9.快递签收诈骗：快递签收诈骗：犯罪分子冒充快递人员拨打受害人电话，称快递未签收或者犯罪分子冒充快递人员拨打受害人电话，称快递未签收或者看不清具体地址、姓名等，要求提供姓名、地址、手机号以看不清具体地址、姓名等，要求提供姓名、地址、手机号以及身份证号码等。及身份证号码等。对策：对策：不轻信，不轻信，个人信息一旦透露他人，个人信息一旦透露他人，会给名下的银行卡、会给名下的银行卡、信用卡
8、带来安全隐患或者财产损失。信用卡带来安全隐患或者财产损失。三、金融诈骗怎样报案？三、金融诈骗怎样报案？遇到金融诈骗一定要及时报警止损，千万别抱侥幸心理。马遇到金融诈骗一定要及时报警止损，千万别抱侥幸心理。马上拨打报警电话上拨打报警电话110110，或到就近派出所报案。，或到就近派出所报案。四、金融诈骗立案标准金额四、金融诈骗立案标准金额最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释体应用法律若干问题的解释（20112011年年4 4月月8 8日起施行）日起施行）的规定：的规定：1.1.诈骗公私财物价值三千元至一万元以
9、上的属于诈骗公私财物价值三千元至一万元以上的属于“数额较大”“数额较大”；2.2.三万元至十万元以上的属于“数额巨大”三万元至十万元以上的属于“数额巨大”；3.3.五十万元以上的属于“数额特别巨大”五十万元以上的属于“数额特别巨大”。五、金融诈骗罪怎么判？五、金融诈骗罪怎么判？刑法第二百六十六条规定：刑法第二百六十六条规定：1.1.诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；或者管制，并处或者单处罚金；2.2.数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期
10、徒刑，并处罚金；期徒刑，并处罚金；3.3.数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。定的，依照规定。六、金融诈骗诉讼流程六、金融诈骗诉讼流程诈骗案件属于公诉案件，由公安机关进行侦查，不需要个人诈骗案件属于公诉案件，由公安机关进行侦查，不需要个人提起诉讼。警方可能会要求你协助调查等，至于诉讼程序要提起诉讼。警方可能会要求你协助调查等，至于诉讼程序要多久，要看犯罪嫌疑人犯罪事实调查情况进展是否顺利。多久，要看犯罪嫌疑人犯罪事实调查情况进展是否顺利。一般分为公安机关侦查，检察机关审查起诉，最后到法院开一般分为公安机关侦查，检察机关审查起诉，最后到法院开庭审理。庭审理。相对民事案件，刑事案件的诉讼程序一般比较长。相对民事案件，刑事案件的诉讼程序一般比较长。七、遭遇金融诈骗如何请律师帮助？七、遭遇金融诈骗如何请律师帮助？根据律师指导，及时收集证据，跟进公安机关、检查院破案根据律师指导，及时收集证据，跟进公安机关、检查院破案进度，积极材料准备起诉进度，积极材料准备起诉