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1、2021年证券从业资格考试 金融市场基础知识冲刺卷第1题 选 择 题(每 题1分，共50题，共50分)下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。1、按照规定，我国基金资产估值的责任人是()。A、基金销售机构B、基金托管人C、基金管理人D、基金份额登记机构2、个人投资者投资行为的特点不包括()。A、随意性B、专业性C、分散性D、短期性3、通常情况下，股票价格的变动和经济景气循环的关系是()。A、股票价格的变动先于经济景气循环B、股票价格的变动与经济景气循环同时进行C、股票价格的变动晚于经济景气循环D、股票价格的变动与经济景气循环无关4、按照有关规定，投资者
2、适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，不包括以下()。A、以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务B、以判断产品收益水平为目标的产品组合义务C、以判断产品风险等级为目标的产品分级义务D、以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务5、下列说法中，正确的是()。A、证券交易所在任何情况下都不能调整交易时间B、交易时间内因故停市，交易时间需要顺延C、国家法定节假日证券交易所无须休市D、证券交易所公告的休市日，证券交易所市场休市6、按 照 全国社会保障基金投资管理暂行办法规定，社保基金的投资范围不包括()。A、非上市基金B、银行存款C、买卖国债D、具有良好流动性的金
3、融工具7、()是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。A、商业银行资本补充债券B、商业银行次级债券C、商业银行金融债券D、商业银行一般债券8、2018年 3 月 6 日，某年息5%、面 值 100元、每半年付息1 次的1 年期债券，上次付息为 2017年12月 3 1 日。如市场净价报价为97元，按 30/180计算，实际支付价格为()元。A、97.51B、97.88C、97.90D、98.059、决定市场流动性的因素不包括()。A、深度B、密度C、弹性D、广度10、有关私募债券的发行对象，说法
4、有误的是()。A、私募公司债的发行对象为合格投资者B、我国私募债券可以采取公开制度向合格投资者发行债券C、私募公司债每次发行对象不得超过200人D、私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构11、下列关于证券登记结算公司的职能，表述错误的是()。A、证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专门用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履行担保作用B、在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存入证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为C、证券交易所上市证券完成自己的清算和交收，再交由证券登记结算公司存档备案D、证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益12、
5、资本市场的种类不包括()。A、股票市场B、衍生品市场C、短中期资金借贷品市场D、债券市场13、利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的()。A、先行性指标B、同步性指标C、滞后性指标D、技术性指标14、()逐步发展成为中国资本市场“传统行业龙头企业+新兴成长行业领军企业”的组合。A、上证综指B、深证 100指数C、深证成分指数D、行业分类指数15、按 照 企业年金基金管理办法规定，企业年金基金财产投资范围包括()o A、境外投资产品B、外国政府债券C、本国国债D、信用等级在投资级以下的金融债16、A 企业目前付息债务的市场价值为20万元，股权的市场价值为30万元，税前债务成本是8
6、%,股权资本成本为6%,所得税率2 5%,那么该企业的加权平均资本成本为()A、6%B、7.6%C、8.8%D、9.2%17、国务院对基本养老保险基金的投资运行作出了明确规定，养老基金的投资范围不包括()。A、银行存款B、外国政府债券C、中央银行票据D、企业(公司)债18、证券期货投资者适当性管理办法的实施对我国金融市场的意义不包括()。A、为投资者适当性管理提供了多样化的标尺B、对代销机构适当性管理方面提出了统一的要求C、标志着我国投资者适当性管理制度体系基本确立D、体现了经营机构和投资者利益的辩证统一19、下面关于会员大会的说法不正确的是()。A、会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长
7、主持。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主持B、1/3 以上会员提议时应该召开临时会员大会C、会员大会应当有2/3 以上会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过D、会员大会结束1 5 个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情况向中国证监会报告20、在股票交易所交易的各类结构化票据是()的典型代表。A、建构模块工具B、结构化金融衍生工具C、金融远期合约D、金融互换21、下列关于债券和股票的说法中，有误的是()。A、股票和债券一样，到期时都需要债务人支付本息B、债券通常有票面利率，意味着可获得固定的利息C、股票的股息红利不确定，一般视公司经营情况而定D、股票风
8、险较大，债券风险相对较小22、将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是()。A、交易工具B、发行流通性质C、交割方式D、金融资产的种类23、丙公司的每股市价为20元，每股收益为10元，那么市盈率倍数为()。A、0.5B、1C、1.5D、224、作为距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是()。A、最终目标B、中介目标C、操作目标D、货币供应量25、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：金融租赁公司注册资本金不低于()或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于()或等值的自由兑换货币。A、5 亿元;5 亿元B、3 亿
9、元;5 亿元C、3 亿元;8 亿元D、5 亿元;8 亿元26、债券按付息方式分类，可以分为()。A、政府债券、金融债券和公司债券B、零息债券、附息债券和息票累积债券C、实物债券、凭证式债券和记账式债券D、短期债券、中期债券和长期债券27、以下关于债券的基本性质中，说法有误的是()。A、债券本身有一定的面值，持有债券可按期取得利息B、债券本身有一定的面值，是真实资本C、债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是一种债权D、转让债券意味着将债券代表的权利一并转移28、()是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。A、接受的赠与B、资产增值C、因合并而接受其他公司资产净额D、股票发行
10、的溢价收入29、场外交易市场的功能不包括()。A、拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境B、为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所C、是对场内交易市场的替代D、提供风险分层的金融资产管理渠道30、表示无风险利率变化对期权价格的影响程度的金融期权的风险指标是()。A、Delta值B、Gamma 值C、Rho 值 D、Theta 值31、关于柜台委托形式，下列说法错误的是()。A、是一种比较常用的证券委托形式B、客户可以和证券经纪商面对面办理手续，加强了委托买卖双方的了解和信任C、委托人必须亲自到证券营业部，表达委托意愿并进行委托手续D、委托人根据委托程序和必需的证件，采用书面方式表达委托意愿
11、32、连续竞价时;确认成交价格的原则不包括()。A、买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价B、买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价C、最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价D、卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价33、()的优点是资本安全性高，因此，通常被认为是低风险的投资工具。A、货币市场基金B、混合型基金C、债券基金D、股票基金34、下列公式是用来计算到期收益率的是()。A、B、C、D、35、竞价结果的三种可能不包括()。A、不成交B、部分成交
12、C、全部成交D、提前成交36、通货膨胀对股票价格的影响是()。A、通货膨胀只会刺激股票市场B、通货膨胀只会抑制股票市场C、通货膨胀对股票市场没有影响D、通货膨胀既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用37、下列公式用来计算持有期收益率的是()。A、B、c、D、38、传统的交易所债券市场通常只采用()的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。A、竞价撮合B、场外交易C、场内交易D、现券交易39、目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，对分级基金，按 照()注册，注册审查时间不超过()。A、简易程序，20个工作日B、简易程序，6 个月C、普
13、通程序，20个工作日D、普通程序，6 个月40、使中央银行处于被动地位的一般性货币政策是()。A、证券市场信用控制B、存款准备金制度C、再贴现政策D、公开市场业务41、下列关于公司债券的说法中，有误的是()。A、不动产抵押公司债券用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等B、一般来说，投资者比较愿意购买保证公司债券C、收益公司债券的清偿顺序在股票之后D、可转换公司债券具有双重选择权的特征42、从事证券、期货投资咨询业务，必须依法取得()的业务许可。A、中国证监会B、中国银保监会C、证券交易所D、中国证券业协会43、我国股指期货合约的每日最大波动限制为()，10年期国债期货合约的每日最大波动限制
14、 为()。A、上一交易日结算价格的1 0%；上一交易日结算价格的10%B、上一交易日结算价格的 1 0%;上一交易日结算价格的2%C、上一交易日结算价格的 2%；上一交易日结算价格的10%D、上一交易日结算价格的 2%；上一交易日结算价格的2%44、单一司法辖域内的金融市场是()。A、交易所市场B、场外交易市场C、国际金融市场D、国内金融市场45、证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，一家另类子公司丙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丁，下列甲、乙、丙、丁的做法正确的是（）。A、甲未经注册地中国证监会派出机构审批设立乙公司B、乙持有丁 45%的股权，但不拥有管理控制权C、丙
15、根据监管需求预设立特殊目的机构戊D、丁不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人46、ADR是（）的简称。A、全球存托凭证B、国际存托凭证C、美国存托凭证D、中国存托凭证47、中国银行保险监督管理委员会成立时间（）。A、2015年B、2016年C、2017 年 D、2018 年48、企业集团财务公司发行金融债券前1 年，注册资本金不低于（），不良资产率（）行业平均 水 平。A、3 亿元；高于B、5 亿元；高于C、3 亿元；低 于 D、5 亿元；低于49、从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网，转托管费按转出国债面值金额的0.05%计算，单笔（每只）转托管费用最低（）元，最高为（）元。A、
16、10,10000B、5,10000C、10,5000 D、5,500050、公开发行公司债券最近（）年平均可分配利润足以支付公司债券（）年的利息。A、3,3B、3,1C、1,3D、1,1第 2 题 组 合 型 选 择 题（每 题 1 分，共 50题，共 50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。51、除中国证监会另有规定外，QDII基金不得从事的行为有（）。I、购买不动产I I、购买房地产抵押按揭W、购买贵重金属或代表贵重金属的凭证IV、购买实物商品A、I、I I、IIIB、I、I I、HI、WC、I、IVD、I I、III、IV52、证券登记结
17、算公司依据 证券法应当履行的职能有（）。I.证券持有人名册登记I I.受发行人委托派发证券权益HI.证券的存管和过户iv.证券账户的设立和管理A、I、n、inB、i、11、in、ivc、n、ni、iv D、i、w53、中国证券业协会的自律管理职能包括（）。I、推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任II、组织证券从业人员水平考试in、组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织推动相关资质互认IV、对会员及会员间开展与证券非公开发行、交易相关业务活动进行自律管理A、I、11、in、iv B、i ik inc、ii、in、ND、i、i i、iv54、下列属于基金收入来源的有（）。i
18、.存款利息收入n.管理费收入n i.投资收益iv.债券利息收入A、II、IIL IVB、I、11、ni、iv c、i,iiD、i、in、iv55、人民币利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定的人民币（）计算利息并进行利息交换的金融合约。I .汇率i i.本金in.资产iv.利率A、Ik IVB、Is IK III C .I.IllD、i、n、m、iv56、下列属于开放式基金是（）。I.ETFII.LOFI I I.分级基金IV.RQFIIA、I、II B、Ik IIIc、i、n、in D、i,iu iv57、下列关于普通股股东重大决策参与权的论述，正确的是（）。I,普通股股东基于
19、股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策II.普通股股东出席股东大会会议，所持每一股份有一表决权III.对于普通股股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定IV.普通股股东委托的代理人，可以行使股东的一切权利A、II、IIIB、n、in、iv c、i、wD、n iis in58、在委托指令中，根据委托时效的限制，可 分 为（）。I .当日委托n.当月委托n i.无期限委托IV.开市委托和收市委托A、I、II、HI、IVB、I.Ik IVc、i、in、iv D、n、in59、符合封闭式基金和开放式基金特点的有（）。I .封闭式基金可以在证
20、券交易所交易n.封闭式基金按基金份额净值交易i n.开放式基金的基金份额不固定IV.开放式基金的资金全部用于长期投资A、I、IIIB、i、ii、inc、n,in D .i、IV60、我国境外上市外资股主要由（）构成。I.S股II.H 股in.N 股N.B 股A、I、II、HI B、IIL IVc、i、n、ivD、i、n、m、iv61、企业的组织形式有（）。i .合资制n.独资制n i.合伙制i v.公司制A、n、IIL ivB、i、II、ni、iv c、IIL ivD、i,n62、根据我国 证券法，证券交易必须遵循公开，公平，公正的“三公”原则。其中，按照公开原则，证券交易参与各方（）向社会发
21、布有关信息。I.简洁I【.真实III.准确IV.完整A、II、in、IV B、i,IIL ivc、i、II、in、iv D、i、n63、在我国，基金类投资者包括（）。I.证券投资基金II.社保基金III.社会公益基金w.企业年金A、I、inB、I.Ik IIL IV C ,I IID、IK IIL IV64、收益公司债券的特点包括（）。I.利息只在公司盈利时才予以支付I I.发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。如果余额不足支付,未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发H I.清偿时债权排列顺序先于股票IV.有固定到期日A、II、IIIB、i、in、ivc、i、H、in、i
22、v D、i、II65、在全球金融体系中属于存款吸收机构的是（）。I.商业银行I I.抵押贷款银行H L储 蓄 银 行IV.建房互助协会A、I、n、in、iv B、i、n、ivc、1i、in、iv D、i、iik iv66、下列说法错误的有（）。I.信用增级可以通过内部增级和外部增级两种方式II.如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级III.资产证券化交易中，特殊目的机构是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体,其负债主要是发行的资产支持债券，资产则是向发起人购买的基础资产i v.信用评级机构负责提升证券化产品的信用等级A、I、n、inB、Ik I1L ivC、IV
23、D、i、n67、目前，以下可以进行跨市场转托管的债券有（）。1 .证券公司次级债I I.国债III.中小企业私募债IV.企业债A、n、III、W B、I、WC、II.IVD、i、n、in、iv68、对证券投资基金从证券市场中取得的收入，（）收入暂不征收企业所得税。I .买卖股票差价收入H.买卖债券差价收入i n.股权股息、红利收入i v.债券利息收入A、I、II、in、iv B、i ik inc、II、IIL N D、i、IIL iv69、证券公司申请中间介绍业务资格，说法正确的是（）。I.具有满足业务需要的技术系统II.配备必要的业务人员III.证券公司申请中间介绍业务资格，应当按规定建立客
24、户交易结算资金第三方存管制度IV.证券公司申请中间介绍业务资格，需全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定标准A、I、n、m、W B、I、nc、II.IIL IV D .i、II、in70、股票价格指数的编制方法主要包括（）。I.算术平均法II.几何平均法III.加权平均法IV.乘数加权法A、I、II、IIIB、I、IIc、n、m、w D、i、in、iv71、下列行为中，不符合公正原则要求的是（）。I.证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策II.对证券违法行为的
25、处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，应当酌情处理III.市场参与者在进入与退出市场、投资机会、享受服务、获取信息等方面都享有完全平等的权利IV.证券监督机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇A、I、nB、i、in、w c、n,inD、i、n、in72、中国证券业协会是根据（）的有关规定设立的证券业自律性组织。I、证券法II、社会团体登记管理条例III、公司法IV、公司登记管理条例A、I、II、IVB、I、IVc、n、in、iv D、i、n73、下面关于风险控制策略的有关内容，说法正确的是（）。I.风险控制策略，是指金融机构采取内部控制手段降低风险
26、事件发生的可能性和严重程度I I.对于难以量化管理，而且也不容易通过市场进行转移或对冲的风险，风险控制策略显得尤为重要III.与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是控制措施的目的是降低风险本身IV.实施风险控制策略的成本主要在于控制费用的支出A、I、IIB、I、II、in、ivc、n、m、w D、i.in74、证券市场监管的原则有（）。I .依法监管原则n.保护投资者利益原则ni.“三公”原则i v.监督与自律相结合原则A、I、n、ni、ivB、ik inc、i,IN ivD、i、in、iv75、下列有关证券市场发展历史的说法，正确的有（）。I.美国金融市场是从买卖政府债券开始的I
27、I.15世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖川.1790年成立了美国第一个证券交易所-费城证券交易所IV.世界上最早的证券交易所是伦敦证券交易所A、I、II、HI B、II.IVc、i、II、in、iv D、i、ni、iv76、下列关于金融市场功能的说法，正确的有（）。I.金融市场的重要功能之一就是通过保险、对冲等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解II.金融市场可以降低那些与评估金融资产投资特点有关的成本III.提供金融资产交易变现或赎回的渠道和机制是金融市场的重要功能之一IV.金融市场中形成的价格为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进
28、行配置A、II、IVB、n、in、iv c、i,inD、i、n、HI、iv77、2005年12月，我国金融机构发行了第一期资产支持证券，其基础资产有（）。I.基础设施收费权I I.个人住房抵押贷款HI.信贷资产i v.租赁资产A、IK inB、i、in、ivc、i、ii、m、iv D、i、n、w78、下列关于指定交易的撤销，说法正确的是（）。I.投资者应当与指定交易的会员签订指定交易协议，明确双方的权利、义务和责任i t.指定交易协议一经签订，会员即可根据投资者的申请向上海证券交易所交易主机申报办理指定交易手续i n.投资者变更指定交易的，应当向已指定的会员提出撤销申请，由该会员申报撤销指令I
29、V.指定交易撤销后不可重新申办指定交易A、I、II、in B、n、ni、iv c、i、n、iv D、i、ni、w79、王某委托卖出A股股票，则 他 需 要 支 付 的 是I.佣金n.个人所得税n i.过户费IV.印花税A、I、n、in B、i、n、iv c、n、in、N D、I、III、W80、根据 保险公司业务范围分级管理办法，我国财产保险公司的基础业务包括（）。I.责任保险H.农业保险i n.意外伤害保险w.信用保证保险A、I、n、ivB、i、inc、II.inD、i、in、iv81、下列有关国际开发机构人民币债券的发行与承销说法正确的是（）。I.中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理n
30、.国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理HL中国人民银行负责对与人民币债券发行和偿还有关的人民币账户和人民币跨境支付进行管理IV.在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意A、Ik IVB、I、II、HI、IVC、II,IIID、n、in、iv82、股权类期货合约的基础资产包括（）。i .单只股票n.股票组合n i.股票数量IV.股票价格指数A、IIL IVB、I.Ik IllC、1、II、III、IV D、I、II、IV83、公司债券
31、募集说明书及其他信息披露文件所引用的（），应当由依法向中国证监会备案的机构出具。I .审计报告H.资产评估报告n i.担保函IV.评级报告 A、I、II、IV B、II.Illc、i、in、IVD、i Ik in.IV84、股票退市制度是资本市场重要的基础性制度体现在（）。I.降低市场经营成本I I.惩戒重大违法行为H I.实现优胜劣汰IV.提高市场竞争能力A、I、n、inB、i、n、in、iv c、n、in、ivD、i、in、iv85、股票退市制度是资本市场重要的基础性制度，有 利 于（）I.健全资本市场功能I I.降低市场主体活力H I.惩戒重大违法行为IV.保护投资者特别是中小投资者合法
32、权益A、I,IK IVB、I.Ik IIL IVc、i、in、iv D、n、in86、储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同点包括（）。I.到期兑付方式不同n.债权记录方式不同i n.承办机构不同i v.发行对象不同A、I、H、【HB、I、n、in、w c、I、n、wD、n、in、iv87、上证50ETF期权的合约到期月份有（）。I.当月H.下月H I.随后两个季月IV.随后三个季月A、II、IIIB、I、IVC、1、n、IV D、lx IK III88、关于可转换债券和可交换债券，在下列说法中，正确的有（）。I.可交换债券与可转换债券发行主体均是上市公司I I.可交换债券的股份来源是已
33、经发行的股票，可转换债券发行股份来源是新发股票III.可交换债券不会导致公司股本扩大，可转换债券转换后公司股本扩大IV.可交换债券和可转换债券持有人拥有将持有债券换成股票的权利而非义务A、I、II、III、IVB、Ik IIL IVC、I、IV D、Ik III89、下列关于银行间债券市场的说法，正确的有（）.I.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购I I.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易III.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分IV.银行间债券市场规模快速扩大,直接融资比例不断上升A、I、HI、IVB、11、IVC、I,Ik IIID、I、II、HI、IV90、下列选
34、项中，属于基金投资系统性风险的是（）。I.市场风险i t.政策风险ni.信用风险i v.经营风险A、I.II IVB、I、n、in、iv c、i、nD、n IIL iv91、下面关于金融风险管理的相关描述，说法正确的是（）。I.风险管理不等于损失管理，其本质特征是事前管理II.风险管理的目标是创造价值III.风险是发展的机遇和资源，风险既是损失的可能，也是是盈利的机会IV.金融机构是经营风险的企业A、I、inB、i、J1L ivC、I,Ik IIL IV D、I Ik III92、下列属于场外交易市场的是（）。I.主板II.创业板i n.私募基金市场i v.区域性股权交易市场A、I、II、in
35、、ivB、Ik IIL IVC、HI、IVD、i、n、in93、影响债券现金流的因素包括（）。I.债券的税收待遇II.计付息间隔III.债券的嵌入式期权条款IV.票面利率A、I、IIL IVB、I.Ik IIL IV C、Ik IIID 、I、II、N94、下列关于不动产抵押公司债券的说法正确的是（）。I.不动产抵押公司债券是以公司的不动产作抵押而发行的债券H.是抵押证券的一种III.当某抵押品价值很大时，可以分为若干次抵押IV.如果发生了公司不能偿还债务的情况，抵押的财产将被出售，所得款项用来偿还债务A、I、inB、i、n、inc、II IIL IVD、i、II、III、IV95、常见的直接
36、融资方式有（）。I.风险投资融资I I.民间借贷i n.股票市场融资w.商业信用融资A、I、n、inB、I.Ik IVc、i、n、w D、i x iik iv96、下列关于直接融资与间接融资区别的表述中，正确的有（）。I.一般认为，直接融资活动从时间上要晚于间接融资活动II.直接融资和间接融资的区别主要在于融资过程中资金的需求者和资金的供给者是否直接形成债权债务关系III.直接融资和间接融资在可逆性上存在一定的差异，间接融资全部具有可逆性，而直接融资则不一定IV.间接融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中，而直接融资中的融资者则有相对较强的自主性A、II.IVB、II、III、W C、I,II
37、ID、I IK III.IV97、股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。实务中通常有（）。I.零股利政策I I.剩余股利政策II I.固定股利支付率政策IV.固定股利政策A、II、in、w B、i、in、wc、i、ii、m、iv D、i、in98、我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的（）和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。I.重组n.保值i n.变现w.增值A、I、II B、Ik IIIc、in、w D、n、iv99、下列关于主板市场的表述正确的是（）。I.有“宏观经济晴雨表”之称II.上
38、市企业多为大型成熟企业III.主板市场对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求标准较高IV.一般而言，各国主要的证券交易所代表着国内主板市场A、I、ii、m B、II ivc、II、in、ivD、i、n、ni、iv100、一般来说，权证的标的物可以是（）。I.外币II.指数i n.债券i v.单一股票或一篮子股票A、I、in、ivB、i、II、inc、i、II、in、iv D、II、w答案解析1答案：C解析：根 据 证券投资基金法的规定，我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值及净值计算结果负有复核义务责任。故本题选C。2答案：B解析：个人投资者
39、的投资行为具有随意性、分散性和短期性。故特点不包括专业性，本题选B,3答案：A解析：考查股票价格的变动和经济景气循环的关系，即在经济高涨后期，股价已率先下跌,在经济尚未全面复苏之际，股价已先行上涨。即股票价格的变动先于经济景气循环，本题选A。4答案：B解析：考点：考查投资者适当性管理。投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，应当包括三类：一是以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务；二是以判断产品风险等级为目标的产品分级义务；三是以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务。故本题选B。5 答案：D解析：A 项错误，经中国证监会批准，证券交易所可以调整交易
40、时间；B 项错误，交易时间内因故停市，交易时间不作顺延；C 项错误，D 项正确，国家法定节假日和证券交易所公告的休市日，证券交易所市场休市。故本题选D6 答案：A解析：按 照 全国社会保障基金投资管理暂行办法规定，社保基金的投资范围限于银行存款、买卖国债和其他具有良好流动性的金融工具。包括上市流通的证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。故本题选Ao7 答案：A解析：A 选项正确，商业银行资本补充债券是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。B 选项，商业银行次级债券是
41、指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。C 选项，商业银行金融债券是指依法在中华人民共和国境内设立的商业银行在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。D 选项，无此类债券。故本题选A。8 答案：C解析：考点：考查债券利息的计算。30/180即每半年付息1 次，按每月30天计算。累计天数（算头不算尾）=30天（1 月）+30天（2 月）+5天（3 月）=65天。累计利息=100X5%+2X65/180处0.90 实际支付价格=97+0.90=97.90（元）。注意:题目中30/180意思是每半年付息1 次,按每月30天计算，所以2
42、月按照的30天 算，而不是按照实际的28天算。9 答案：D 解析：市场的流动性是由四个维度因素决定的：一是深度，即执行大规模交易而不对价格产生过度影响的能力；二是密度，即买卖价格的缺口，资产的买卖价差越小，流动性越好；三是即时性，即交易执行的速度；四是弹性，即基础价格在受到影响后重新恢复的速度。故本题选D。10答 案:B解析：B 选项错误。我国私募债券的发行不采用公开制度。A 选项、C 选项正确，在我国，私募公司债券的发行对象为合格投资者，每次发行对象不得超过200人。D选项正确，私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构，如银行、信托公司、保险公司和各种基金会等。故本题选B,11答案：C解析：
43、C选项错误。证券交易的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，主要模式为：证券登记结算公司作为中央对手方，与证券公司之间完成证券的资金的净额结算。A选项正确。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。B选项正确。在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存入证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为。D选项正确。证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，如派发红股、股息和利息等。故本题选Co12答案：C解析：资本市场包括股票及衍生品市场、债券及衍生品市场、中长期资金借贷品市场，广义的还包括期货市场。故本
44、题选C。13答案：A解析：先行性指标包括利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。故本题选A。同步性指标包括个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。滞后性指标包括失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。14答案：B解析:深证100指数于2003年初发布，由深圳证券市场市值规模最大、成交最活跃的1 0 0家A股上市公司组成，不仅包含了深市主板中的蓝筹价值型企业，还不断吸纳更多来自中小板和创业板的成长型优质企业，从而更好地体现深市多层次、高成长、创新型等特征，逐步发展成为中国资本市场“传统行业龙头企业+新兴成长行业领军企业”的组合。故本题选B。15答案：C解析
45、：按 照 企业年金基金管理办法规定，企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企 业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券和中期票据等金融产品。16答 案:A解析：加权平均资本成本:17答案：B解析：按 照 基本养老保险基金投资管理办法规定，养老基金投资限于境内投资。投资范围包括：银行存款，中央银行票据，同业存单；国债，政策性、开发性银行债券，信用等级在投资级以上的金融债、企 业（公司）债、地方政府债券、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券、中期票
46、据、资产支持证券，债券回购；养老金产品，上市流通的证券投资基金，股票，股权，股指期货，国债期货。18答案：A解析：证券期货投资者适当性管理办法的出台，建立了统一的适当性管理制度，为投资者适当性管理提供了统一的标尺。19答 案:D解析：会员大会每年召开一次，由理事会召集，理事长主持。理事长因故不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事主持。有下列情形之一的，应当召开临时会员大会：理事人数不足规定的最低人数；三分之一以上会员提议；理事会或者监事会认为必要。会员大会应当有三分之二以上的会员出席，其决议须经出席会议的会员过半数表决通过。会员大会结束十个工作日内，证券交易所应当将全部文件及有关情
47、况向中国证监会报告。（D选项错误）20答案：B解析：利用基础衍生工具的结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品，后者通常被称为结构化金融衍生工具，或被简称为结构化产品。例如，在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家证券公司发行的挂钩收益凭证、商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是结构化金融衍生工具的典型代表。故本题选B。21答案：A解析：考查债券和股票的区别。A 选项错误，股票通常是无须偿还的，一旦投资入股,股东便不能从股份有限公司抽回本金，因此股票是一种无期证券。B、C 选项正确，债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息。
48、股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定。D 选项正确，股票风险较大，债券风险相对较小。故本题选A。22答案：D解析：D 选项正确，按金融资产的种类金融市场分为证券市场和非证券金融市场。A 选项，按交易工具分为债权市场和权益市场。B 选项，按发行流通性质分为一级市场和二级市场。C 选项，按交割方式分为现货市场和衍生品市场。故本题选D。23答案：D解析：市盈率倍数=每股市价/每股收益。20/10=224答案：C解析：从货币政策作用的全过程看，操作目标距离中央银行的政策工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调控对象，可控性极强。故本题选C。操作目标的选择同样要符合可测性、可控性、相关性、抗干扰
49、性和适应性等标准。除此之外，很重要的一点是，操作目标的选择在很大程度上还取决于中介目标的选择。具体而言，如果以总量作为中介目标，则操作目标也应该选取总量指标；如果以利率作为中介目标，则操作目标就应该以选择利率指标为宜。经常被选作操作目标的主要有短期货币市场利率、银行准备金及基础货币等。25答 案:D解析：金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券，具备：金融租赁公司注册资本金不低于5 亿元或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于8 亿元或等值的自由兑换货币。26答 案:B解析：B 选项正确，按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。A 选项，按发行主体分类。根据发行主体的
50、不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券等主要类型。C 选项，按债券形态分类。债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。D 选项，按期限长短分类。根据偿还期限的不同，债券可分为长期债券、短期债券和中期债券。故本题选B。27答案：B解析：考查债券的基本性质。B 选项错误，债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。因为债券的本质是证明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，债券是实际运用的真实资本的证书。A 选项正确，债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现；另外，持有债券可按期