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1、 合规文化建设学习心得体会范文通用合规文化总结(七篇)如何写合规文化建立学习心得体会范文通用一 我国金融业经过一段时期的高速进展，产生和积存了肯定的金融风险。从宏观层面看，存在高杠杆和流淌性风险，比方实体部门过度负债，金融信用过快扩张;从微观层面看，主要是金融业尤其是银行业机构信用风险。此外，还存在影子银行和违法犯罪风险。 随着银行业机构综合化经营趋势的加剧、金融产品创新的丰富和金融科技手段的运用，金融风险更趋隐藏性、简单性和传染性。今后一段时期，下大力气深化对银行业市场乱象的整治，不仅是为了银行业自身的安康进展，也是为了防控金融风险、夯实实体经济进展根底、有效推动供应侧构造性改革，进而促进整
2、个国民经济的安康进展。2023年银监会公布关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知，稳固和提高整治有效性，进一步防控金融风险。此次整治行动是2023年银行业市场乱象系列专项治理行动的连续，之所以加大对银行业市场乱象的整治力度，是由于这些乱象不仅危害了银行业本身的安康进展，而且给金融稳定、实体经济进展和供应侧构造性改革的推动带来一系列问题。2023年，我国应连续深入整治银行业市场乱象，处理好四个方面关系，稳固和提高整治有效性，进一步防控金融风险。 一是根底和重点的关系。公司治理是现代企业制度的核心，对于经营货币信贷的银行业而言更显重要。目前，我国银行业公司治理既存在“内部人掌握”问题，也存在“大股
3、东掌握”现象。下一步，抓住完善公司治理这个根底工作，从股东资质、关联交易、组织架构、考核鼓励等方面着手，理顺和完善公司治理体系。同时，紧抓影子银行及穿插金融产品风险等重点工作，严查同业、理财、表外等业务层层嵌套，以及违规加杠杆、加链条、监管套利等行为，标准合作业务进展，削减资金空转。抓好根底，突出重点，乱象整治工作将事半功倍。 二是当下和长远的关系。近年来，针对银行业存在的突出问题和缺乏，监管部门紧盯问题多的机构、乱象多的区域、风险集中的领域，综合实行现场检查、案件查处、行政惩罚等措施，形成了对市场乱象的高压态势，具有很强的针对性，在实践中也取得了较好的效果。但整治银行业市场乱象具有长期性、简
4、单性和艰难性，不行能一蹴而就。监管部门还应连续制定和细化制度方法，一方面，不断毁灭监管空白，补齐监管短板，削减监管套利空间;另一方面，通过强化制度建立，稳定市场预期，形成长效机制。 三是合规和创新的关系。良性的金融创新，有助于提升金融业竞争力和防风险力量。近年来，我国银行业消失的一些乱象，源于局部银行业机构以创新之名行套利之实，根子在于“伪创新”。监管部门在整治乱象过程中，需要特殊留意防范对金融良性创新活动的误伤，爱护好银行业机构创新进展的积极性。银行业机构要深刻理解监管部门整治工作的意图和要求，妥当处理好金融创新与合规经营的关系。 四是手段和目的关系。整治银行业市场乱象是标准银行业经营行为、
5、防控金融风险的重要手段，目的是引导银行业从高速度增长向高质量进展转变，真正回归根源、专注主业，提升防风险的内生动力，实现安康稳健进展。为到达目的必需凭借手段，但不行把手段当成目的。因此，既要坚持整治的决心和定力，又要把握好力度和节奏，坚决防范“处置风险的风险”。应充分考虑金融市场的敏感性和外部性，实行新老划断，区分对待：对于存量业务，赐予肯定的消化期和过渡期;对于新增业务，严格根据法律法规进展标准，依法查处。 整治银行业市场乱象是一场长久战，“行百里者半九十”。2023年监管部门和市场机构应共同发力，连续实行措施，一方面稳固去年的治理成果，另一方面也在努力探究构建银行业有效监管的长效机制。 如
6、何写合规文化建立学习心得体会范文通用二 要实现银行经营目标就必需在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为标准。 加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以治理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。 如要使员工娴熟把握合规学问，并能应知、应会、应用。 要把合规治理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程掌握、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量削减各类不应有的合规风险和操作风险。 为确保制度执行的严厉性、权威性，应将合规工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等挂钩。 对合规工作做得好或对举报、抵抗违规有奉献者，要赐予爱护、表扬或嘉奖；对问题查处要从严从重从快，决不姑息纵容，
7、使违规者得为自己的越轨行为“买单”，以到达令行制止。 只有在教化上触及心灵，在惩办上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合规文化才能蔚成风气。 回忆过去很多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。 如何确保一个“规“在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个“规“自身还能够被准时加以修改和完善，必需有一套机制作保证。 要切实建立合规风险治理机制，就必需从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程治理、岗责体系、绩效治理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险治理队伍，确立清楚的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营治理活动中表达合规风险治理在
8、风险治理乃至整个银行治理工作中的核心地位和作用。 无论多么完善的内掌握度，假如得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵一种摆设而已。 我国银行业制度建立比国外银行简单，关键是欠缺文化，由于再好的制度也只是供应了一个共同的规章，只有在执行中形成共同的习惯，并上升为稳定的价值理念和行为取向，春风化雨般的渗透才能落到实处。 因此，要引导员工增加利用制度自我爱护意识，加大执行力度，提高执“规”的自觉性。 从全国金融系统发生的案件说明，银行违规违章行为常常并时时发生，违规员工的共性就是缺乏法律法规学问、缺乏对违法犯罪后果的足够熟悉。 因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立“四种意识”，做
9、到“三个加强”。 一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭阅历办事、凭习惯办事的陋俗； 二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，仔细执行规章制度，处理业务要仔细审核各项要素； 三是监视意识，员工相互之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必需建立在遵章守纪、按章办事的根底上，在处理问题的时候肯定要形成自觉监视的意识，养成相互监视的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监视别人不犯错误； 四是保密意识，要做好银行内部进展的保密工作，更要做好为客户保密工作。 五要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不管是否造成经济损失，都要依据有关规定进展相应惩罚； 六是加强工作作
10、风建立，要以身作则、艰难朴实、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的坚固防线。 七是加强培训。 要通过肯定方式对全部新上任的部门和网点负 责人进展上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和把握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，到达对工作中可能涉及到的“规“了如指掌。 而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。 人是各种社会实践的主体。 合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品德有着直接的联系。 首先要建立“人人有责”的合规文化。 由于银行内部风险存在于各个环节、各个部门，因此，合规文化建立应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部
11、门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。 员工应将合规文化建立与日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中。 其次，合规的“规“要在实践中得以贯彻执行，必需通过有效的鼓励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵抗违规有奉献者赐予爱护、表扬或嘉奖；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要根据规定赐予惩罚，追究责任，使整个团队形成合规荣耀，违规可耻的工作气氛。 合规文化并不是僵硬的、一成不变的，合规文化建立必需与时俱进，不断进展和创新，从而到达
12、更高质量和更有效益的合规。 我们既要不断借鉴他行的阅历，博采众长，又要适时依据外部环境、法规的变化，自主创新，培育和创立具有我行特色的合规企业文化。 在实际工作中，将简单的制度编写成便于执行的合规小手册，或以朗朗上口的歌诀、快板等形式，使之简单背诵和理解，也是一种创新。 合规文化建立只有起点没有终点，是一个长期、渐进的过程，靠我们共同努力和不懈追求。 因此，每一位员工都要从微小处做起、从我做起，管好自己，留心观看身边人，将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户效劳的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推动合规经营持之以恒，为建行安全经营、
13、快速进展、提升效益保驾护航。 如何写合规文化建立学习心得体会范文通用三 我曾经看过这样一则寓言：一位老人对子孙说：“在我内心深处，始终进展着一场战斗，它是在猎狗和狼之间绽开的，狼是凶狠的，它代表贪欲、放纵和不忠；猎狗是和善的，它代表勤勉、责任和忠贞。同样的战斗也会发生在你们心里，在全部人的内心深处。”“那么，谁会获胜呢？”小孙子问。老人的答复是：“它取决于你的内心。”那么，在我们的实际工作中大家的心里是否真有这样的比赛呢，在合规与违规之间您又将做出怎样的选择？ 在我们全国农行的一南一北，就曾如上述寓言般分别发生过一个忠诚合规的故事和一宗贪欲不忠的案件，他们经常在我的内心回响。 故事就发生在我们
14、广东分行一个基层网点一名一般员工身上 20xx年7月13日上午，一客户持一张异地银行卡到潮阳支行第一分理处的柜台前，要求查询款项是否到账，如到账,他就要将款项马上转入其本地另一张银行卡内。当班的就是我们的柜员张粤湘，通过查询，发觉该银行卡余额竟然高达1.8亿元！她立即警觉起来，借口银行卡磁条有问题，请稍候，并准时向当班会计主管和上级行报告。经核实，该卡余额高达1.8亿元是由于省外某网点经办柜员在操作过程中，将18万元误录入为1.8亿元而造成的！正是由于张粤湘同志敬业合规，发觉可疑状况准时上报，高度的警觉性，才避开了农行资金的损失。靠着突出的表现，她受到了领导的表扬。事后有人说是运气，其实并非偶
15、然，是她平常依法合规、仔细负责精神在关键时刻的必定表现！大家想一想，假如当时她对业务办理过程中消失的特别状况无动于衷，责任感不强，没有按规定程序准时将过失堵截，就不难想象会造成什么样的后果。不同的工作态度，不同的合规意识，就有不同的结果，这就是18万与1.8亿的差距。 说到合规，我的心头不禁又出现一个让农行人难以抹去的阴影 去年发生的河北邯郸分行金库盗窃案，信任大家都不会遗忘。还有，那些由于粗放经营、无序竞争所造成的沉重历史包袱，给农行股改上市之路增加了多少曲折和困难。这些都是制度松懈、合规意识淡薄造成的祸患。 其实，每个人的心中都有一架天平，总在衡量着一种得失、一种选择。权与利，公与私，美与
16、丑，全部的心情和念头在这架天平上起起伏伏，不一样的心灵做砝码，就会引导你走出不一样的路。“修心”与“修行”都何其重要，而“修行”的关键在于“修心”。我们都是农行人，不管你在哪个岗位，你的一言一行一砖一瓦，都直接关系农行企业文化大厦的结实。 今年9月份，总行党委审时度势，在全行开展员工行为守则教育活动，就如一场准时雨，滋润着我们农行大家园每一位员工的心田，它使我们明白：建立以合规经营为品牌的企业文化，不仅是我们实现“3510”战略目标的当务之急，更是我们农行生存与进展的千年大计。在践行守则的过程中，我们又欣喜地看到，自己身边还有许很多多“张粤湘式”执著不倦的身影他们爱岗敬业，细心敲打着键盘上每一
17、个字符；他们诚恳守信，一丝不苟计算着每一笔元、角、分、厘；他们勤勉尽职，热忱地迎来送往每一位客户；他们依法合规，维护着农业银行的“三铁”信誉。他们最终用合规文化的品牌，描绘农行效劳“三农”绚丽多彩的蓝图。这就是我们经营治理和战略选择在合规价值理念上的提升。 假如把进展中的农行比作一艘航船，我们就必需战胜前进中的惊涛骇浪和激流险滩，每位员工绝不是这船上的观光客，都肩负着远航的使命乘风破浪、勇往直前。如今我们有英明的船长，更有合规文化这个准确的导航器，那就让我们每个人都努力去做一名合格的水手吧，让一章一制，构筑农行风险防范的内控堡垒；让合规成为我们的品牌，开创农行更加光芒绚烂的明天！ 如何写合规文
18、化建立学习心得体会范文通用四 供方：_ 需方：_ 供需双方本着公平互利、协商全都的原则，签订本合同，以资双方信守执行。 第一条商品名称、种类、规格、单位、数量 品名种类规格单位数量备注 其次条商品质量标准 商品质量标准可选择以下第_项作标准： 1。附商品样本，作为合同附件。 2。商品质量，根据_标准执行。（副品不得超过_%） 3。商品质量由双方议定。 第三条商品单价及合同总金额 1。商品定价，供需双方同意按_定价执行。如因原料、材料、生产条件发生变化，需变动价格时，应经供需双方协商。否则，造成损失由违约方担当经济责任。 2。单价和合同总金额：_。 第四条包装方式及包装品处理_。 （根据各种商品
19、的不同，规定各种包装方式、包装材料及规格。包装品以随货出售为原则；凡须退还对方的包装品，应按铁路规定，订明回空方法准时间，或另作规定。） 第五条交货方式 1。交货时间：_。 2。交货地点：_ 3。运输方式：_。 第六条验收方法_。 （根据交货地点与时间，依据不同商品种类，规定验收的处理方法。） 第七条预付货款 （依据不同商品，打算是否预付货款及金额。） 第八条付款日期及结算方式_。 第九条运输及保险_。 （依据实际状况，需托付对方代办运输手续者，应于合同中订明。为保证货物途中的安全，代办运输单位应依据详细状况代为投保运输险。） 第十条运输费用负担_。 第十一条违约责任 1。需方延付货款或付款后
20、供方无货。使对方造成损失，应偿付对方此批货款总价_%的违约金。 2。供方如提前或延期交货或交货缺乏数量者，供方应偿付需方此批货款总值_%的违约金。需方如不按交货期限收货或拒收合格商品，亦应按偿付供方此批货款总值_%的违约金。任意一方如提出增减合同数量，变动交货时间，应提前通知对方，征得同意，否则应担当经济责任。 3。供方所发货品有不合规格、质量或霉烂等状况，需方有权拒绝付款（如已付款，应订明退款退货方法），但须先行办理收货手续，并代为保管和马上通知供方，因此所发生的一切费用损失，由供方负责，如经供方要求代为处理，并须负责快速处理，以免造成更大损失，其处理方法由双方协商打算。 4。商定的违约金，
21、视为违约的损失赔偿。双方没有商定违约金或者预先赔偿额的计算方法的，损失赔偿额应当相当于违约所造成的损失，包括合同履行后可以获得的利益，但不得超过违反合同一方订立合同时应当预见到的因违反合同可能造成的损失。 第十二条当事人一方因不行抗力不能履行合同时，应当准时通知对方，并在合理期限内供应有关机构出具的证明，可以全部或局部免除该方当事人的责任。 第十三条本合同在执行中发生纠纷，签订合同双方不能协商解决时，可向人民法院提出诉讼。（或申请_仲裁机构仲裁的解决） 第十四条合同执行期间，如因故不能履行或需要修改，必需经双方同意，并相互换文或另订合同，方为有效。 需方：_（盖章）供方：_（盖章） 法定代表人
22、：_（盖章）法定代表人：_（盖章） 开户银行及帐号：_开户银行及帐号：_ _年_月_日 如何写合规文化建立学习心得体会范文通用五 敬重的各位领导、各位同仁： 大家好！ 我叫王莉，来自村镇银行，我演讲的题目是”建立合规文化，推动村镇银行稳健经营“。 对于竞争日益剧烈且高风险的金融业而言，银行合规文化建立具有更肤浅的内涵和外延，那就是在银行中树立合规的理念、提倡合规的风气、营造合规的气氛。”安全性“是银行经营的首要原则。要确保安全，就必需做到合规守法。从巴林银行的轰然倒塌到引发全球金融危机的次贷风波，从几千元的资金挪用案到9000多万元的邯郸惊天大案，无不向我们昭示着合规文化的极端重要性。 合规制
23、造经济效益、合规制造社会价值。合规是银行稳健经营的第一要旨，更是员工与银行共同成长的不二法则！ 我行在成立初期过于注意业务进展，无视了风险防范和合规建立，因而消失了一些问题，造成了肯定的负面影响。这引起了我们的深刻反思，究其根源，其实是合规建立没有做好。我行新领导班子熟悉到合规的重要性后，马上开展合规文化建立，加强内控治理，以合规文化为先导，以稳健经营为基点，一边订正进展方向，一边打造全新的村镇银行。经过多方努力，村镇银行的资产质量明显改善，经营效益稳步提升，呈持续、安康、稳步进展的良好态势。 村镇银行作为新型农村金融机构，几年来的进展事实告知我们：合规经营是兴行之本，从严治行是生存之道，转变
24、观念是行动之源，建立合规文化是进展之基。 那么，如何做好合规文化建立呢？ 首先从思想上树立合规意识。 要让全体员工意识到合规建立是经营治理的本质要求，不是监管者要我做，而是我们自己要做，要自觉地做。让合规的观念渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中。 其次从行动上强化合规经营。 进一步建立健全合规治理机制。由行长牵头，层层落实责任，明确各部门岗位职责。实行业务部门自我合规掌握，风险部门事中与事后检查防范两道防线相结合的机制，对授权授信、重要空白凭证治理、查询对账、档案治理、重要岗位人员轮岗和休假、监控录像等重点环节进展每月检查、定期汇报、逐月分析，随时排解隐患和漏洞，防患于
25、未然。 最终是加大辅导和督查，加大问责，加大惩罚力度，使合规者得益，违规者受损，使合规文化建立落到实处。 朋友们，合规文化建立只有起点没有终点，让我们积极行动起来，从身边的点滴小事做起，从本职工作做起，让合规成为习惯、让合规制造价值，用实际行动，为银行的合规文化建立奉献一份力气！ 感谢大家！ 如何写合规文化建立学习心得体会范文通用六 风险合规经理个人工作总结 截止年月为止，我支行本外币储蓄，保险业务，理财业务，经统计个人业务共计。对公业务任务完成比例占%，总体收入任务完成比例为%。 有规划地组织员工对工作制度进展学习，全年共开展了次培训活动，使员工把握了各项制度的详细规定，熟识各项操作规程，使
26、员工能够真正熟悉到执行制度是保证各项业务安全运作的根底。二是增加员工的责任心。加大风险掌握宣传力度，严格落实员工在每一笔业务，仔细、细致、合规、合法办理意识，标准操作。三是加大监视力度，确保制度落实。内掌握度的建立、完善、落实，离不开检查、稽查和监视。通过加大稽核检查的力度，增加检查频率，开展定时和不定时随机抽查，组织相互督查等形式，准时发觉问题，提出整改意见，催促整改状况，对屡教不改者，加大惩罚力度。进一步警觉了我行的风险意识，升华了业务操作流程，强化了业务技能和个人责任感。 加强对重点行业和大额贷款的监测，提高对信贷风险的预判力量。积极稳妥应对大额信贷风险，切实降低损失和负面影响。亲密关注
27、个人经营性贷款、小额信用贷款的操作风险。加强我行承兑汇票、信用证、保函业务的风险治理，做好贸易背景、保证金来源等真实性的调查，完善业务风险掌握标准。加强贷记卡发卡审批治理，落实调查、审查和审批等岗位职责。 多层次开展对重点业务环节、新员工等方面的检查、辅导专项活动，提高会计部位的风险防范力量。进一步提高银企对账质量，建立健全重要空白凭证治理的有效机制。修订完善会计根底标准化治理方法，进一步优化事后监视系统，着手开发会计电子档案系统。 以防盗窃、防抢劫、防诈骗为重点，加强安全保卫队伍建立，强化工作检查和考核，全面落实安全治理责任制。着力抓好远程监控中心的标准化建立，充分发挥其远程监管功能。 以防
28、范员工道德风险为重点，抓深抓实员工行为分析。制定员工行为分析工作模板，对信息征集、分析流程、分析成果运用进展全面标准。探究实施分级家访制度，动态把握员工行为细节。定期召开案情通报会和案防分析会，让员工了解作案的危害性，增加防案的自觉性。加强重要岗位特殊是网点负责人、客户经理的治理，落实岗位轮换和强制休假制度。 不断完善审计组织体系建立，组建审计队伍。重点组织内控评价、经济责任、信息科技风险等审计，开展内部掌握有效性检查。加强审计工程档案检查，促进审计标准性建立。 古语云：以史为鉴，可以明得失。回忆201x年工作状况，在变幻莫测的市场中，我虽取得了肯定的成绩，同时我从中发觉了多处缺乏之处，主要变
29、现为： 在思想上、行动上要坚决不移地紧跟支行党委步伐，仔细贯彻执行信贷风险治理的各项方针政策，确保思想不松懈、行动不走偏，切实做到自身熟识到位、治理到位。 实施信贷经营安全的关键是要建立一整套行之有效的风险掌握机制，把好贷前风险掌握。贷款实施前，必需有合法有效的防范和化解风险措施，对贷款工程必需进展周密、科学的市场、技术、效益调研和评估。把握好贷款使用过程的风险，监视借款人必需按贷款用途使用。 要解决我行信贷资产质量不高的风险问题，必需加强客户经理的风险意识教育，从提高客户经理素养这一根底性工作抓起。建立良好的合规经营企业文化，提高员工的综合素养。商业银行也是一种企业，应当具有自身的企业文化和
30、治理哲学，使我行全体客户经理形成共同的理念和价值推断，以银行的使命目标、伦理道德作为自己的行为准则，从而自觉自愿、心悦诚服地为使银行整体效益极大化、金融风险微小化而努力工作。 在介入信贷业务过程中，更要贯穿风险调整收益的思想，正确处理业务进展与风险掌握的关系，建立科学的信贷风险治理机制。 如何写合规文化建立学习心得体会范文通用七 我认为，惟有做到“五个到位”：一要道德教育到位。“思索方式打算行为和成就。”必需让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好气氛，促使全部员工在开展经营治理工作时能够遵循法律、规章和标准。 一、强化
31、法纪意识。积极开展法制教育，增加员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪标准熔铸在自己思想中。 二、强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的冲突。 三、强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会标准指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关怀集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增加集体观念。二要执行力量到位。依据自身的改革和进展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执
32、行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增加利用制度自我爱护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和治理制度，对实践证明仍旧行之有效的治理方法，必需坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规章和准则供应指导。三是培育员工良好习惯，坚持根据操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务进展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地进展，在合规的根底上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有效
33、益的合规。三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。 1、管好自己。自尊自爱是员工自我培育独立力量、防腐拒变力量和风险防范力量的根底，员工要从爱护自己、爱护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的力量。 2、监视别人。不轻易信任别人，留心观看身边人，擅长准时提出对特别业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警觉性负责并追问究竟。 3、坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐蔽着较大的道德风险隐患，流程制的监视保障更能够为稳健经营供应强有力的督查制约。 4、建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工
34、的工作、学习、生活及家庭状况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，准时帮忙有困难的员工解决问题，解快乐扉，让大家学习用心、工作舒心、生活快乐。四要监视治理到位。完善业务进展与合理治理并重的绩效考核方法，建立风险防范的监视机制。 （1）将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入严密挂钩。 （2）建立奖罚并重的专项考核鼓励机制。对合规工作做得好或对举报、抵抗违规有奉献者赐予爱护、表扬或嘉奖；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒
35、违规问题、造成不良后果者，要根据规定赐予惩罚，追究责任。 （3）建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要治理人员常常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提示，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的才智，重视他们的意见，给他们发觉问题、提出解决问题的时机，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，但凡自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会牢记在心，自觉执行。五要典范作用到位。“典范的力气是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要领先垂范，身体力行，给下属员工
36、做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是中国人民银行合规政策要求的。 合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻表达合规，给广阔员工做出合规经营的良好示范，只有各级治理人员提高熟悉，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，常常性地开展典型案例警示教育活动，特殊是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，到达警钟常鸣、防患未然的目的。总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规制造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现交通银行持续稳健经营、快速进展的既定目标奉献力气！