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1、 银行业务部门201*年上半年工作总结 银行业务部门201*年上半年工作总结 201*年银行业务部门半年工作总结 201*年上半年转瞬即逝，回忆半年来，我部门在行领导及各位同事的支持与帮忙下，根据分行的要求仔细做好了各项工作。现将半年工作状况总结如下： 1、组织新员工进展信贷学问的培训，不断提高员工的根本技 能和业务素养，创新工作方式，积极拓展业务。为了能够更好的拓展客户，提升业务技能水平，强化自身风险治理意识，我部门组织员工学习总行制定的相关政策文件，积极参与分行进行的各项培训，使员工很快了解并生疏了我行信贷业务的操作模式，对风险的把握得到了也进一步的提高。目前我部门员工已全部通过信贷条线的
2、考试。2、积极参与分行组织的各项活动，增加团队分散力。3、筹划“开户有礼、存款有礼”活动，现已将方案报分行审批。4、发放小企业贷款一笔，金额500万元；个人消费贷款一笔， 金额80万元。目前以上两笔都发放完毕。 5、加强客户营销，挖掘潜在客户，并对客户进展分类治理。6、随行领导访问XX区知名企业，并已与局部企业达成初步合 作意向。 作为一个新成立的部门，我们深知户自己身上的担子很重，需要学习的学问太多，所以总不敢掉以轻心，总不断的总结。对于工作中存在的问题，主要表现在：第一，员工业绩技能水平还不够娴熟，不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。其次，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客
3、户贸易链各环节绽开营销工作；对于已有目标的客户群体也始终没有找到适宜的介入时机。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是非常到位。 扩展阅读：公司业务部201*年上半年工作总结 公司业务部201*年上半年工作总结 今年以来，公司业务部仔细贯彻落实省、市分行201*年年初工作会议精神，紧紧围绕年初确定的任务目标，以科学的进展观为指导，积极推动经营战略转型，大力调整业务构造，突出市场营销，强化业务治理，促进了公司业务进一步有效安康进展。一、业务完成状况 6月末，公司部人民币存款余额27.46亿元，较年初增加5.71亿元，同比多增8.97亿元，增幅为26.3，完成市行年度规划的127。其中直销客
4、户存款余额15.26亿元，较年初增加4.23亿元，完成市行年度规划的222.6；城区非直销公司客户存款余额12.2亿元，较年初增加1.48亿元，完成市行年度规划的56.9。 6月末，直销客户贷款余额50.4亿元，较年初增加0.8亿元。同比少增6.95亿元，直销客户贷款余额占全行公司客户贷款余额的48.4%；上半年直销客户新投放贷款14.2亿元，其中新投放流淌资金贷款7.7亿元，工程贷款6.5亿元。 6月末，直销客户实现中间业务收入835万元，同比增加381万元，完成市行全年规划的93%；实现国际结算6520万美元（其中贸易结算量6059万美元，非贸易结算量461万美元），贸易结算量同比削减10
5、59万美元，完成市行全年规划的31%；累计办理进口开证571万美元，实现开证手续费收入6.6万元；办理远期结售汇业务730万美元；代理保费收入113万元，实现代理保险手续费收入26万元，完成市行年度规划的33%；为兖矿集团胜利发行短期融资券10亿元，实现手续费收入300万元；为太阳纸业有限公司办理全市首笔人民币负债理财业务1亿元,实现手续费收入20万美元；与11家AA级以上直销客户全部签订了常年财务参谋协议，收取财务参谋询问费348万元；发行银行卡84张。 6月末，公司部直销客户实现责任利润12083万元，同比增加5771万元，完成市行全年规划的101。二、主要工作措施 （一）抢前抓早，制定了
6、客户全年业务营销规划，全面落实了营销责任，进一步细化了营销措施。一是依据上年客户业务完成状况，年初对市行下达的各项业务经营指标进展仔细分解，将每一项业务指标均明确、落实了营销责任人，并依据全额资金治理方法对每个客户的营销业绩进展利润测算。同时，修改完善了济宁市分行本部前台部门准事业部制实施方法，调整了业务考核指标及权重，进一步加大了对存款、贷款和中间业务完成率的考核力度，加强制度鼓励。二是组织客户经理重点对上年客户经营状况、营销拓展中存在的问题，201*年的工作准备等进展全面、细致的总结。依据业务进展需要，制定了公司业务工作职责，重新调整和明确了部门负责人及客户经理工作分工。调整后，积极与客户
7、进展接触，摸清客户新年度业务进展规划，全面进展业务调查，在此根底上，逐户、逐产品制定了切实可行的营销方案，并细化分解了201*年详细营销措施和步骤。（二）筛选确定重点客户和工程，实施客户分层次治理。依据信贷新规章的实施要求，5月份组织召开了市场营销委员会，在帮助省行治理、营销兖矿集团、太阳纸业、济矿集团等3家重点客户的根底上，确定了11家市行治理公司类客户，根据新的业务流程和权限进展营销维护。同时，明确了25家拟拓展客户和8个拟拓展重点工程。对拟拓展客户和工程成立由行长、结算平台、前台部门组成营销团队，进展团队营销；对存量客户加强上门走访和业务调度推动业务加快进展。一是组织召开了城区公司类法人
8、客户存款业务调度会，4月份又召开了一次全市法人客户业务促进会，重点对存量客户的存款工作进展调度、推动。二是加大对客户的走访。年初结合“各项存款业务过200亿元”庆祝活动，对重点客户发出邀请函参与了“迎新年交响音乐会”。为提高客户汇率风险防范意识，在上门介绍、宣传有关学问的同时，邀请了3家重点外向型客户参与了省行组织举办的“汇率风险治理论坛”。通过上述活动，增进银企关系，加深了业务合作。（三）做好评级、授信等根底性工作，加强营销、调度，进一步加大有效贷款投放力度。为进一步优化客户构造，加快有效贷款投放，年初，早做安排，锁定目标客户和工程，准时收集资料，跟踪营销，争取尽早投放到位。一是提前做好20
9、1*年度评级、授信工作。为进一步强化评级、授信治理，切实防范信贷业务风险，依据市行统一安排，年初组织客户经理提前完善材料、按时上报，对14家直销客户及其关联企业进展了严评级、严授信。其中AAA级以上客户13家、AA+级客户2家、AA级客户5家。同时，催促城区网点做好客户特殊是拟新拓展客户的评级、授信工作。所治理客户的授信材料全部报送信贷部门审批，目前尚有3家客户授信未审批。同时，做好国际贸易融资额度的审批工作。在上报授信业务的同时，为提高业务处理效率，扩大国际业务份额，为太阳纸业、银河德普、如意科技、如意印染、如意股份、樱花纺织、嘉达纺织、碳素工业等8家客户合理核定了国际贸易融资额度，加快业务
10、处理速度。二是加快了流淌资金贷款投放力度。依据全行工作安排，在防范风险的前提下，确定了向18家重点客户新增流淌资金3亿元营销目标。截至6月末，市行重点治理客户累计新发放流淌资金贷款12.7亿元，余额50.4亿元，较年初增加8458万元。三是加大对工程贷款的营销力度。对于总行已审批尚未发放的中天纸业激光打印纸4.8亿元工程贷款，年初明确特地人员、加强与结算平台的协作，盯紧工程进度。屡次与客户的沟通，催促其逐条落实关于土地证办理、工程资本金到位、投资方分红等方面的限制性条款，上半年发放工程贷款1亿元。同时，关注工程进展状况，对工程进度加强监管，确保工程的正常运行，保证我行的资金安全；依据济矿鲁能煤
11、电阳城煤矿工程进度，累计投放工程贷款25000万元；兖矿国宏化工年产50万吨甲醇工程系兖矿集团高硫煤综合利用工程，符合国家产业指导政策，属于国家鼓舞进展工程；工程建成后，产成品市场前景较好。我行积极跟进，依据工程进度已累计投放10亿元，投放进度73；四是为保持业务进展后劲，加大对新客户、新工程的拓展力度。年初，制定出台了市分行重点客户、重大工程营销嘉奖方法，实行了“四个锁定”，即“定客户”、“定工程”、“定规划”和“定营销团队”，确定了13家重点拓展客户和8个重点拓展工程，明确了营销团队和业务拓展规划，加大对市场的拓展力度。对所优选的兖州联诚金属、邹城泰山玻纤无碱玻璃纤维池窑拉丝生产线等两个工
12、程已经省行实地评估，并将有关资料报送省行。 （四）紧扣客户需求，实施上下联动，进一步加大对兖矿集团业务的全面渗透，连续为兖矿集团供应高端效劳。一是连续加大资金支持力度。依据客户资金需求状况，缓解资金紧急局面，准时为其供应流淌资金贷款5亿元；依据兖矿国宏化工年产50万吨甲醇工程进展状况，我行完善落实相关限制性条款，积极跟进，今年上半年新增工程贷款3亿元。工程累计投放10亿元，投放进度到达73；经积极争取，总行201*年对兖矿集团（山东本部和子公司）授信增加25亿元，随着兖矿集团生产经营的快速进展，我行先后重点支持了一批优质工程，并增加了对集团本部的短期信用投入，兖矿集团（山东本部和子公司）在我行
13、信用占用份额从去年末的19%上升到了26%，居四大行之首。兖矿国际焦化有限公司200万吨焦炭工程系总行审批工程，由于限制性条款未能落实尚未发放。现企业已正常生产，产品市场宽阔，经营效益良好。为加强与企业的合作，积极向上级行申请直接认定信用等级，现已经省行批复为AA级信用企业；二是依据客户会计结算集中治理、现金治理业务上线的业务需求，组织会计、电子银行、科技等相关人员仔细讨论其业务需求书，并征得省行公司和科技部门的大力支持，提出多项有关业务流程、风险掌握环节等方面的合理化建议，使整个系统设计更便于操作和治理。为争取多家兖矿集团省外关联公司纳入我行现金治理系统体系，扩大现金治理资金归集量，我行发文
14、向总行请示相关分行帮助提前开展工作，做好客户稳定工作，发挥系统内上下联动、资源共享的优势。同时，协调做好系统接口、前置机配备等系统上线的预备工作。现各项工作已根本就绪。系统上线以后，将为兖矿集团供应快速结算效劳，使我行效劳水平再上新台阶。同时，对推动我行存款工作，活期账户透支、资金池等新业务的开展供应治理平台；三是经仔细评估、积极运作，6月25日，我行为兖矿集团主承销的201*年第一期短期融资券10亿元在全国银行间债券市场胜利发行，实现手续费收入400万元。其次期10亿元估计将于7月份发行。短期融资券的胜利发行进一步亲密了双方的业务合作关系，带动了相关业务的深入进展。 （五）突破制度瓶颈，创新
15、业务品种，进一步深化与太阳纸业的业务合作。太阳纸业股份有限公司是我国造纸行业的骨干企业，规模优势明显，进展前景良好；该公司是我行201*年AAA级信用企业。公司胜利上市后，财务指标更趋于优化，同业竞争更加剧烈。在这种状况下，我行将其作为今年重点营销目标，努力扩展与公司的合作空间。一是做好太阳纸业股份有限公司的授信工作。由于我行新的信贷业务担保治理方法出台以后，对集团性客户担保业务进展了较大程度的限制，企业原关联企业相互担保力量缺乏，担保单位不易落实，原授信无法使用。而同业多实行信用方式，同时供应优待利率，我行各项信贷业务一度停办，竞争形势非常严峻。为保证我行业务份额，争取更多的金融资源，我行打
16、算扩大客户授信空间，由原来的4.6亿元，提高到12亿元，采纳“整体授信、安排额度”的模式，信用方式。立刻行文向上级行请示，屡次到总行进展专题汇报。现已获总行批复，授信额度10亿元，为下步业务的开展打好根底；二是创新业务品种，为客户制造价值。利率掉期业务能够帮忙客户有效治理利率风险，降低负债本钱或提高资产收益。产品推出以后，我行将太阳纸业作为重点目标客户之一，屡次上门宣传营销。年初以来，我行主动加大营销力度，针对太阳纸业的经营的现状和财务状况，为其量身订制了“金融效劳方案”，以“代客理财业务”为主要营销手段，引起客户的深厚兴趣。经过不懈的努力，在省行的大力支持和协作下，通过与国际业务部及兖州行联
17、动营销，为客户设计了“人民币贷款理财方案”，对其1亿元贷款资金进展利率掉期。企业理财期间总收益196万元；我行收益为20万美元，折合人民币155万元。目前，又与该公司签订了2亿元贷款利率掉期业务合作协议，我行实现收益18万美元。通过该业务，进一步亲密了银企关系，使我行在以新产品作为营销突破手段上，取得了较好的成效。 （六）全面发动，稳步推动财务参谋业务。依据总行中国农业银行财务参谋业务指引以及省行关于加快财务参谋重点产品营销推广的通知，201*年将财务参谋业务作为拓宽中间业务收入渠道，推动全行业务增长方式的转变和突破，引领业务进展方向的主打产品在全市范围内推广。一是加强产品技术支持。在公司业务
18、部设立特地的财务参谋产品经理，负责全市财务参谋业务的指导、营销和监测，广泛收集财务参谋信息，整理行业、产业政策及金融、财务信息，印制成金融信息资讯，以书面形式供应给企业，为企业开展经营活动供应强劲参谋支持。二是下达营销规划，明确营销责任。年初确定了实现财务参谋业务收入400万元的营销目标，按支行和部门进展了细化分解。公司业务部提出实现财务参谋业务的全面掩盖，全部市行重点治理客户均要签订协议，供应财务参谋效劳，6月份前要完成全年规划。三是依据客户不同特点和需求，实施分类营销。针对根底客户群体，优选了局部合作根底扎实、忠诚度较高、信贷关系坚固、合作领域较宽的根底客户，加强常年财务参谋产品的推广营销
19、。供应金融产业动态信息公布、财务辅导、企业诊断等日常效劳；利用丰富的信息渠道和行业阅历，对拟使用农行工程贷款的企业，签订财务参谋效劳协议，对工程的市场前景、投资环境、投资时机、资金渠道和财务收益进展综合评价，出具融资理财方案，供应融资理财财务参谋效劳；对有境外上市意向的公司积极牵线搭桥，供应公司上市辅导，以促进该项工作的顺当开展。四是加大制度鼓励。将财务参谋业务产品纳入201*年重点营销产品定价计量嘉奖范畴，提高客户经理营销积极性。201*年上半年，累计全市共与65家客户签订了财务参谋效劳协议。其中，常年财务参谋业务63笔，专项财务参谋业务2笔。实现对公客户财务参谋收入1124万元，完成全年规
20、划的303，收入金额及规划完成率均居全省其次位。 （七）顾全大局，听从安排，做好股改前的法律尽职调查、不良资产处置预备等各项工作。上半年，根据市行的统一安排，我部积极响应，大力协作做好安排部署的各项工作。一是协作法律合规部门填写有关报表，做好法律尽职调查工作。二是抽出一名员工利用1个月的时间到包点行督导不良资产尽职调查、档案整理及责任认定处理等工作的进度和质量。另有一名员工参加城区不良资产尽职调查工作。对部门所涉及的鲁抗集团公司积极进展尽职调查和档案整理，完善有关资料。同时，加大清收力度。上半年，通过与资产经营部协作清收，鲁抗集团4000万元不良贷款全部现金收回；通过保全、处置广通输送带有效资
21、产，实现清收不良贷款137万元，清收进度为47；对圣龙数控公司实行了协议公证催收方式，加大清收力度。下半年将加快抵押资产的处置和执行，加快贷款清收。 （八）强化业务治理，确保公司业务稳健运行。一是加强业务学习和员工思想排查。上半年，我行加强了对新出台的中国农业银行流淌资金贷款治理方法和中国农业银行山东省分行信贷业务担保治理暂行方法等制度方法的学习，使客户经理进一步增加制度意识和标准操作意识。同时，针对方法查找存量业务中存在的不合规问题，提出相应的解决措施。组织参与了省行信贷新规章、CMS与ABIS系统实时连接系统推广、本钱效益分析掌握系统上线等多期培训班，为业务标准操作打好根底；年初，结合工作
22、职责调整和思想排查活动，与每位员工进展了谈心，摸清员工的心理动态，摒弃不良习气、解除思想顾虑，激发其业务营销动力。二是进一步加强对信贷业务重点环节的治理。对银行承兑汇票业务，重点是加强对客户真实贸易背景的调查和票据业务发生前后客户账户资金的监管，防止客户套取银行信用。对于不能完整供应我行所需资料的票据业务一律不予受理；对于年初确定的经营实力较弱，进展潜力较小的3家低效退出类客户，把握时机实施前瞻性退出。上半年，退出金额384万元，完成全年退出规划的77。三是由于里能集团治理层变动、治理体制变革，集团本部掌控力量缺乏，造成集团还款困难。对上述状况，积极跟踪了解，并准时发出风险预警和重大事项报告。
23、同时，亲密关注事态进展状况，与企业一道寻求解决方法。四是积极协作省审计办及银监部门进展经营真实性检查和业务现场检查。依据检查要求，按时供应有关资料，并协作进展外部调查，准时进展解释、沟通。从检查状况看，未发觉任何重大违规问题。五是仔细做好自律监管工作。组织8名员工对上半年省市行重点治理营销客户日常业务、工程贷款等进展了仔细检查。同时，按期对各直管网点公司业务进展了现场检查，共查出问题21笔，并对查处的问题发出了纠改通知书，要求限期纠改，有效地防范了业务操作风险的发生。三、存在的主要问题 （一）一些信贷政策制约了业务的进展。一是新的担保治理方法对一些集团性客户产生较大影响，增加了业务拓展的难度。
24、其中影响较大的有银河德普、太阳纸业、如意针织等客户。二是贸易融资业务审批效率有待进一步提高。与同业相比，我行贸易融资业务手续烦杂，审批效率低，造成局部业务份额流失他行。三是局部行业授信和业务审批权限上收，延长了业务审批链条，降低了业务处理效率，影响了业务开展。目前樱花纺织、嘉达纺织、银河德普等客户授信已到期，至今未获批复，上述客户业务已停顿办理。 （二）在处理业务进展与标准化治理的关系上，把握的尺度有所欠缺。根据银监局监管制度规定，贷款资金必需按申请用途使用。在贷款资金使用上，客户经理仅能对第一手贷款资金划转进展监管，而无法对其次、第三手后续资金划转进展监管。而直销客户大都为集团性客户，内部关
25、联交易往来频繁，特殊是个别客户特地拿出局部资金用来调整各家银行到期贷款，必定造成局部贷款资金用途不符合监管规定。（三）城区业务的治理与指导力度偏弱，系统治理还需进一步加强。特殊是修订后的信贷新规章实施后，由于中区、开发区和水道支行没有转授权，城区全部非直销公司客户信贷业务的贷前调查、审查均由公司部担当，目前因人员缺乏，不能逐户、逐笔业务进展实地考察评估，造成对城区非直销公司客户信贷业务贷前调查、审查不到位。（四）在贷后治理上，治理机制上存在欠缺。一是结算平台与客户经理的协作上有待进一步加强。客户经理发放贷款后，对资金的监管非常被动，不能第一时间把握贷款资金的使用划转状况，亟需结算平台与客户经理
26、的积极协作。二是直销客户经理与结算平台协管客户经理协作上欠缺。结算平台协管客户经理协而不管，形同虚设，没有充分发挥协管客户经理的作用。 （五）在新客户和工程的拓展上，进展效果不抱负。虽然前期做了大量工作，局部目标客户已在我行开立账户，并已评级、授信，但目前并没有实质性介入。 （六）客户经理变动频繁，工作精力不够。公司业务部客户经理人员少，业务量大，加之评级授信、银监局检查，德勤外审、自律监管等事务性工作占用了大量时间，造成客户经理深入企业、了解客户需求的时间少，在肯定程度上影响了营销效果。四、下步工作措施 （一）为确保各项业务的可持续进展，着力抓好新工程和新客户的拓展力度。积极协调协作结算平台
27、，对市行年初制定的新拓展客户清单，逐户制定营销方案，落实营销责任，逐户逐月制定进展规划，限时完成。同时对“长三角”招商引资中筛选的年产100吨甲醇工程、邹城20万吨焦碳工程、天利农资等工程，做好重点公关营销。（二）加大重点产品的推广，努力提高综合创利水平。一是连续大力营销短期融资券业务，积极与兖矿集团进展接触，做好剩余10亿元短期融资券业务的发行工作，争取尽早发行完毕。二是大力推广代客理财业务。依据客户现实和潜在需求，筛选确定目标客户，进展有针对性进展营销，提高营销效果。三是连续做好信托理财、公务卡、电汇打包贷款等新产品的拓展，提升我行产品竟争力，增加我行收入水平。 （三）加快有效投放，努力提
28、高资金盈利水平。在当前状况下，加快有效信贷投放仍是提高资金盈利力量的有效途径。一是连续做好已审批工程贷款的营销工作。三季度，积极做好兖州中天纸业9.8万吨激光打印纸工程、兖矿国宏化工50万吨甲醇工程、济矿集团阳城煤矿等工程贷款的营销工作，争取将省行审批的工程贷款全部投放到位。二是对已介入的德源沙厂、泰山玻纤、博特丝杠等重点客户及工程，积极做好跟踪营销，重点做好流淌资金贷款投放和银行承兑汇票签发。 （四）进一步做好集团性客户的风险防范。一是结合修订后的信贷新规章，进一步完善贷后治理机制，使得客户部门与结算平台、经营支行共同做好客户的贷后治理工作，强风险防控力量。二是定期召开风险分析例会，讨论制定
29、详细的风险治理措施和目标。对消失风险预警信号的里能集团、广通输送带连续实施风险监管。三是严格执行客户重大事项报告制度。对在经营过程中发生重大事项准时报告，并亲密关注企业动态，准时实行措施，有效防范和化解信贷风险，确保我行信贷资金安全。 （五）稳步推动财务参谋业务，充分发挥财务参谋的作用。对已与我行签定财务参谋协议的客户，按月向其供应利率、汇率、基金、国债、股票、期货、金融政策等金融动态信息以及各行业的最新进展态势、国家产业政策等信息；按季向其供应经营分析报告，真正把财务参谋产品做成企业的理财帮手。 （六）积极与上级行及有关部门进展沟通协商，明确、完善业务流程，提高业务处理效率。努力做好如意科技、太阳纸业、银河德普樱花纺织集团等客户授信尽快批复到位；同时充分利用修改后信贷新规章，对受政策瓶颈制约的高端客户探讨解决问题的途径。 （七）加强对城区非直销公司客户业务的指导与治理。切实加大对城区公司业务的督导帮促力度，与城区机构亲密协作，搞好上下联动，进展联合调查，切实把好客户准入关。进一步加强城区非直销客户的贷后治理工作，积极做好城区公司业务的自律监管，促进城区公司业务的稳健、快速进展。 友情提示：本文中关于银行业务部门201*年上半年工作总结给出的范例仅供您参考拓展思维使用，银行业务部门201*年上半年工作总结：该篇文章建议您自主创作。