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1、农村合作银行自动柜员机治理规定联社 ATM 治理方法试行邮储自助设备治理中国工商银行自动柜员机现金治理方法 交通银行自助效劳区点治理暂行方法湖北省农信社自动柜员机ATM治理暂行方法农村合作银行自动柜员机治理规定第一条 支行依据自身业务进展需要，向总行提出购置、安装自动柜员机的恳求，由总行依据 省 联 社 的 选 型 范 围 及 有 关 规 定 进 行 统 一 选 型 ， 统 一 购 买 。其次条 自动柜员机的安装、调试、联网、培训等工作由总行信息科技部负责指导完成。第三条 自动柜员机的使用、日常维护、现金治理、账务平衡检查、业务监控等工作由各支行完成。第四条 自动柜员机现金治理工作的任务，是依
2、据客户存取现金的需要，准确、准时、合理、安全办理自动柜员机现金供给、整点、反假、账款核对、钞箱检查等工作，确保自动柜员机钞箱中的现金安全。第五条 自动柜员机钞箱中存放的备付金，既是营业用现金，又是支行库存的组成局部。使用自动柜员机的支行要依据业务量和有关治理要求，合理核定每台自动柜员机存放备用金的 限额。一般自动柜员机备付金的限额掌握在人民币20 万元以内。业务量大的自动柜员机的备 付 金 限 额 可 控 制 在 人 民 币 30万 元 之 内 ， 但 必 须 报 会 计 财 务 部 备 案 。第六条 使用自动柜员机的支行负责自动柜员机的装钞、卸钞、反假、整点、账款核对、钞箱检查及有关账务处理
3、工作，并应按有关规定确保现金调运、装卸过程中的安全及做好相关 的监控录像工作。第七条 办理自动柜员机的现金治理业务，必需贯彻双人治理原则，但凡办理自动柜员机的钞箱开闭、装钞、卸钞、整点、账款核对、钞箱检查等工作，必需双人到场、换人复核，并坚 持 做 到 手 续 清 楚 、 责 任 分 明 、 登 记 完 善 、 数 字 准 确 、 账 款 相 符 。第八条 自动柜员机钞箱备付金的领取，必需依据储蓄柜员领取现金手续办理。领取的备付金 必 须 经 过 清 分 、 复 点 、 并 要 求 是 七 成 的 同 版 人 民 币 。第九条 支行必需指定专人作为自动柜员机的加钞柜员，加钞柜员应不发生其他现金
4、业务， 但要设定现金账号。第十条 自动柜员机装钞、卸钞、账务核对、钞箱检查等工作必需置于全方位录像监控之下。录像内容必须按有关规定进行保管。第十一条 为自动柜员机加装备付金，可承受更换钞箱法。即：将备付金缺乏的原钞箱撤下， 打印钞箱内容清单，换上装好备付金的备用钞箱，按规定及操作要求完成钞箱内容的输入工 作，并做好ATM 机加钞登记簿的记录。回到柜台内再翻开卸下钞箱清点剩余现金，并在当日完成账款核对工作。对于两只钞箱都需使用的自动柜员机，加装备付金时，必需同时 将两只钞箱都取回到柜台内，清点正确剩余现金后，再参加备付金，锁好钞箱，最终放回自动 柜 员 机 内 的 钞 箱 格 ， 按 要 求 完
5、 成 加 钞 操 作 。第十二条 自动柜员机中的备付金，须按人民币券别分钞箱治理，更换或重安装钞箱时， 必须按券别在规定的位 置 放 置 钞 箱 。第十三条 自动柜员机现金轧账是指将自动柜员机打印的清单、报表与钞箱中的现金进展核对。钞箱中的备付金， 必需双人清机， 做到钱、账全都， 清机时做好具体记录。第十四条 自动柜员机的打印清单是账款核对和事后监视的重要依据，经由经办人核对盖章后 ， 按 时 间 顺 序 妥 善 保 管 ， 保 管 期 为 一 年 。第 十 五 条 自 动 柜 员 机 保 险 柜 内 置 钞 箱 钥 匙 、 密 码 管 理 要 求 ： (一)自动柜员机的保险柜钥匙和保险柜密
6、码必需双人分管，相互制约，严禁一人统管。(二)保险柜钥匙及保险柜密码副本密封后，由支行指定专人妥当保管。紧急状况下启用，须经支行分管行长批准，并做好登记。 ( 三 ) 保 险 柜 钥 匙 使 用 后 应 立 即 入 库 保 险 箱 保 管 ， 不 得 随 身 携 带 。(四)如发生保险柜钥匙遗失，必需马上用备用钥匙翻开保险柜，取出备用金。临时停用该自动柜员机，等更换保险柜锁和钥匙后，再重启用该自动柜员机，同时要准时查明缘由，上报总行。第十六条 自动柜员机现金治理，应实行定期或不定期检查制度，支行主办会计每月不得少于 两 次 检 查 ， 支 行 行 长 每 月 抽 查 一 次 。 检 查 内 容
7、 包 括 ： (一 )自 动 柜 员 机 的 备 付 金 与 有 关 分 户 账 是 否 一 致 ； ( 二 ) 日 常 现 金 的 领 取 、 装 钞 、 卸 钞 等 手 续 是 否 坚 持 双 人 办 理 ； ( 三 ) 长 短 款 及 错 款 记 录 是 否 清 楚 ， 是 否 纳 入 有 关 科 目 核 算 ；(四 )款 项 清 点 、 交 接 、 运 送 工 作 是 否 符 合 安 全 要 求 ； ( 五 ) 钥 匙 、 密 码 的 交 接 和 备 用 钥 匙 、 密 码 副 本 的 保 管 是 否 符 合 规 定 。第十七条 自动柜员机业务如发生过失，支行应准时处理，首先应分析过失
8、性质，查明过失缘由，做好过失记录，准时实行补救措施。自动柜员机当日难以处理的长短款，经支行行长批准，可暂列当日其他应收付款科目，严禁长款寄库、短款空库，以长补短。第十八条 加钞柜员在每日加钞时，须检查自动柜员机废钞箱内是否有被吞卡，应在 2 日内 遇 例 假 日 顺 延 交 总 行 清 算 中 心 ， 并 做 好 登 记 工 作 。第十九条 支行必需指定专人对自动柜员机内部的监控摄像设备的使用状况进展记录至少每日一次，并建立相应的使用状况登记簿，对录像被调用查看状况也要登记说明。联社 ATM 治理方法试行第一条 为加强和标准辖内 ATM 的运行治理，保证 ATM 稳定、牢靠地运行，依据中国人民
9、银行银行卡业务治理方法、商业银行中间业务暂行规定和市农村信用社银行卡业务治理暂行方法、市农村信用社ATM 治理方法暂行及相关规定，结合联社实际，促进ATM 效益最大化，特制定本方法。其次条 对全辖ATM 的运行治理和维护保养工作，坚持以属地治理为主的原则，即由ATM 安装地的信用社部负责治理。市联社承受联机实时监控和巡检的方式，对联社的ATM 运行实行统一考评。第三条 本方法所称ATM 业务，是指在ATM 机上使用银行卡办理储蓄取款、转账、查询余额、查询明细、更改密码的业务。第四条 凡安装了ATM 机的农村信用社营业网点均应遵守本方法。ATM 机治理职能划分第五条 市联社银行卡中心的职责一负责
10、全辖ATM 的组织治理、运行治理，制定全辖ATM 进展规划、购置打算、协调有关部门做好ATM 的治理工作；二负责全辖ATM 的运行监控和考核评比工作；三负责核准各联社ATM 的安排及布点规划，制定全辖ATM 的进展规划。四负责组织 ATM 机的安装、维护工作；五负责地区 ATM 的巡查，对觉察和县级联社报告的ATM 故障，组织排解，负责应用软件升级工作，组织实施地区ATM 的季检工作。六组织对各联社ATM 月检、季检工作进展督查；七负责考核监视ATM 维护厂商对全辖ATM 进展定期巡检和维护。协议的履行。并负责全辖ATM 维护协议的统一签订。负责全辖ATM 效劳标识、消耗材料的统一设计制作、订
11、购，治理，标准效劳形象；九 负责向计算机中心或相关公司提出ATM 增功能的业务需求；十 负责对ATM 系统升级、版本更等的业务测试，催促各联社对ATM 升级、更程序能准时到位。第六条 市联社计算机中心的职责帮助卡中心和ATM 厂商进展ATMC 端的软件开发、修改、调试。二负责市联社卡中心提交的涉及核心业务系统和金融效劳平台的有关ATM 的系统改进工作。第七条 联社治理ATM 的各部门职责分工中间业务科：1. 负责全辖ATM 的开通组织工作，制定全辖ATM 进展规划、购置打算2. 负责ATM 的选址、申请、报批资料的收集及审定工作，做好与各相关科室的协调工作；3. 负责协调有关部门做好ATM 安
12、装开通工作。4. 负责辖内ATM 业务运行治理工作、催促检查各ATM 外部效劳标志装置的设立及ATM 清洁保养工作；5. 负责对辖内 ATM 治理人员进展 ATM 运行治理和业务操作的指导；6. 负责催促检查各ATM 的月检、季检制度的执行状况；7. 负责全辖ATM 消耗材料的统一订购、领用治理；8. 负责向计算机中心或相关公司提出ATM 增功能的业务需求。二技术保障科：1. 负责辖内ATM 的日常维护工作；2. 负责辖内ATM 日常巡查、日常故障维护及软件升级工作；3. 负责辖内 ATM 正常运行，供给牢靠的电源和线路保障；4. 完成辖内ATM 的月检、季检、年检等工作，并做好修理登记和状况
13、反响；5. 负责指导和培训辖内ATM 治理人员正确保养ATM；6. 协作计算机中心或相关公司对 ATM 系统升级，更程序等三安全保卫科1. 负责ATM 安装、装修方面安全工作；2. 负责ATM 机防橇、振动报警功能装置并与报警中心联网事宜。3. 负责ATM 远程监控系统的安装；4. 负责监控ATM 钞箱治理制度的执行状况视同金库治理；四会计科1. 负责监控ATM 业务处理中会计制度的执行状况；2. 负责监控ATM 加钞账务处理；第八条 信用社部 ATM 操作治理员职责一做好每日的清洁保养、运行检查、账务处理、加钞、更换色带和打印纸、运行登记等日常治理工作；二负责ATM 的日检工作。三正常状况下
14、至少每三天清点一次ATM 现金。四做好前来检修ATM 机厂商人及检修状况的登记，并请检修人员和网点负责人签字。五做好长、短款登记处理。六做好ATM 淹没卡登记。七做好客户投诉登记。八做好清机登记。邮储自助设备治理1） ATM 保险柜密钥治理 ATM 保险柜的钥匙和密码必需双人分管，一人负责钥匙，一人负责密码 ATM 保险柜的钥匙不得随身携带，应入柜库保管。 ATM 保险柜密码应定期更换。密码保管人员如临时变更或工作调动，接替人员必需马上更换保险柜密码。 钥匙和密码的交接，均应登记交接登记簿。备用钥匙和备用密码由经管人双人密封签章后交市县局分别入柜库保管（2） ATM 装钞治理 ATM 钞箱现金
15、，属于治理该机的邮政储蓄机构库存现金的一局部。 ATM 装钞必需双人办理。 放入 ATM 中的现钞票面必需平坦，不能有缺损或粘连，不能在钞中夹带异物，并且是经过选择整理到达七成的纸币。对因钞票不合格或放错钞箱而引起的出钞过失， ATM 治理人员应担当责任。 对离行式 ATM 的装钞、现金上缴要实行必要的安保措施，确保资金安全。（3） ATM 轧账 在行式 ATM 要求每日至少轧账一次，离行式 ATM 要求每周不少于两次轧账。 遇以下状况之一，必需马上进展 ATM 轧账，清点现金。 机器发生故障需要停机修理时； 持卡人觉察吐钞与输入金额不符时； 中途更换治理人员时； 中途加钞时； 消灭其他状况需
16、要清点现金时。（4） 清机加钞 ATM 装钞后，须在 ATM 上作清机加钞操作。承受 ATM 网点配钞的，需在储蓄系统做 ATM 配钞交易；承受 ATM 终端配钞的，则直接在终端做清机加钞交易即完成了储蓄系统对 ATM 的配钞。 ATM 装钞后对外效劳前，应进展验证测试。检查面额与钞箱有无装错，实际取款试机，无误前方可对外营业。（5） ATM 过失处理 假设 ATM 轧账单显示轧账不平且是 ATM 长款的，登记“ATM 过失登记簿”并在 ATM归属机构进展 ATM 长款挂账处理； 假设 ATM 轧账单显示 ATM 现金余额核对相符但存取款交易总笔数和总金额核对不符的，ATM 治理人员登记“AT
17、M 过失登记簿”，并向上级业务主管部门报告； 假设 ATM 轧账单显示轧账不平且是 ATM 短款的，登记“ATM 过失登记簿”，并在ATM归属机构进展 ATM 短款挂账处理，向上级业务主管部门报告。ATM 机暂停对外效劳， 查明缘由并处理后，ATM 机才可再对外效劳。 ATM 长款原则上不在窗口支付现金，应通过冲正或人工调整交易来恢复。（6） ATM 淹没卡治理ATM 治理人员从 ATM 中取出淹没卡，同时应在 ATM 终端做清卡操作，打印“淹没卡清单”，实际卡片和“淹没卡清单”核对相符后与主机系统“邮政储蓄淹没卡登记簿”进展核对，对主机系统未记录的淹没卡进展人工登记，全部淹没卡视同现金入库保
18、管，并依据中国邮政储蓄业务制度的规定对淹没卡进展处理。(7) 定期进展巡查 卡、密码、现金 检查不明物体、张贴物、读卡器和出钞口是否特别 摄像头，吃卡，后门程序，卡调包 假客服 678695588，假键盘，假门禁，假机器 卡钞投诉治理（1） 一般规定l 公示投诉 l 建立投诉登记制度l 建立各级投诉部门的联系机制l “首问负责制”的执行l 投诉答复的时间规定客户投诉事项 存款已收款未入账或对入账金额有异议。 存款交易做成取款交易。取款不成功，但已扣账或对取款金额有异议。 转账交易不成功，但转出账户已扣账。 现金到账户的转账，收款未入账。 ATM 取款交易成功，但 ATM 未吐钞或客户对 ATM
19、 吐钞金额有异议。 POS 交易已扣账未打印签购单。 POS 交易重复扣账。 POS 交易成功，但客户否认已完成交易或对交易金额有异议。商户投诉事项l 已打印签购单的成功交易未收或少收到款项。l 多收持卡人款项。其他投诉事项l 邮政储蓄工作人员效劳态度差。l ATM 无法使用。l ATM 吞卡。l 其他。（3） 投诉渠道l 营业网点。l 客户效劳投诉 。l 邮政储蓄各级业务治理部门。中国工商银行自动柜员机现金治理方法第一条 为加强中国工商银行自动柜员机现金治理，标准业务行为，确保自动柜员机的现金供给准时、合理和资金安全，依据中国工商银行出纳制度及有关规定，制订本方法。其次条 本方法所称自动柜员
20、机是指具有客户自助效劳功能、可以存取现金的银行设备，包括：ATMAutomatic Teller Machine机和CDMCash Dispenser Machine机等。第三条 中国工商银行营业用自动柜员机的现金治理适用本方法。第四条 自动柜员机现金治理工作的任务，是依据客户存取现金的需要，准确、准时、合理、安全办理自动柜员机现金供给、整点、反假、账款核对、钞箱检查和现金入库等工作， 确保自动柜员机现金安全。第五条 自动柜员机钞箱中存放的备付金，既是营业用现金，又是银行库存的组成局部。使用自动柜员机的相关部门要依据业务量和有关治理要求，合理核定每台自动柜员机备付金 限额，既要保证现金的准时供
21、给，又要降低现金占用。第六条 使用自动柜员机的相关部门负责自动柜员机的装钞、卸钞、反假、清点、账款核对、钞箱检查及有关账务处理工作；现金供给部门负责供给符合自动柜员机使用标准的现 金及入库款的清点和上缴工作；保卫部门负责现金调运途中的安全工作。第七条 办理自动柜员机现金业务，必需贯彻双人治理原则。凡办理自动柜员机钞箱开闭、装钞、卸钞、整点、账款核对、钞箱检查等工作，必需双人到场、换人复核，并做到手续清楚、责任清楚、数字准确、账款相符。第八条 自动柜员机钞箱备付金的领取、钞箱余款及客户存入现金的上缴，必需按储蓄网点领缴现金手续办理。领取的备付金必需是经过清分、复点后，符合使用标准的现金。客户存入
22、自动柜员机的现金必需经过整点方可入库。第九条 自动柜员机装钞、卸钞、存款清点、账款核对、钞箱检查等工作，必需置于全方位录像监控之下。录像带须按有关要求妥当保管。第十条 为自动柜员机加装备付金，可承受两种方法：一更换钞箱法。将备付金缺乏的原钞箱撤下，打印清单，换上装好备付金的钞箱， 回行后清点余额，当日进展账款核对。二原箱续钞法。必需在保证款项安全的条件下即时结账，打印清单，清点钞箱内余额，账款核对无误后，在备付金缺乏的钞箱中直接加装备付金。第十一条 自动柜员机中的备付金，须按券别分钞箱治理，严禁将不同券别的现金混装一箱。更换或重安装钞箱时，必需按券别在规定的位置放置钞箱。钞箱安装完毕，应按券别
23、做吐钞测试，确认自动柜员机吐钞正常、准确。第十二条 客户存入自动柜员机的现金不含封包存款，应坚持一日一清、日终结账的原则；客户实行封包存款形式存入自动柜员机的现金必需向客户明确封包业务要求， 应坚持一笔一清、逐笔结账的原则，账款核对正确后，方可办理记账手续。如现金与客户通 知书存款数额不符账款不符或存在假币，应按实点数办理记账手续，并登记有关过失登记簿，同时填写存款过失通知书通知客户。第十三条 自动柜员机现金结账是指将自动柜员机打印的清单、报表与钞箱内现金进展核对。钞箱中的备付金，无需每日清点，但遇以下状况，必需清点并做账款核对：一吐钞不正常，开钞箱检查时；二钞箱备付金缺乏，承受原箱续钞法增加
24、备付金时；三承受更换钞箱法，将旧钞箱替换，当日营业终了前；四客户称吐钞有误，当日营业终了前；五7 个工作日不含未进展账款核对的。第十四条 自动柜员机的打印清单是账款核对和事后检查的重要依据，经由经办员核对盖章后，按时间挨次妥当保管，保管期限不少于半年。第十五条 自动柜员机保险柜内置钞箱钥匙、密码和电子柜钥匙治理要求：一自动柜员机保险柜钥匙和保险柜密码必需双人分管，电子柜钥匙可兼管，相互制约，严禁一人统管；二保险柜、电子柜备用钥匙及保险柜密码副本密封后，由使用部门负责人分人妥当保管、启用登记；三非工作时间保险柜钥匙和电子柜钥匙不得随身携带，用后必需入库保险箱保管；四如觉察保险柜或电子柜钥匙遗失，
25、必需马上实行措施，确保款项安全，同时查明事故缘由，并准时上报主管部门；五掌管密码人员临时变更或工作调动，接收人员必需准时更换保险柜密码。掌管钥匙人员临时变更或工作调动，必需办理定向交接曾掌管密码人员不能接收钥匙手续，并 登记自动柜员机钥匙、密码交接登记簿。第十六条 自动柜员机现金治理，应实行定期或不定期检查制度。使用部门的业务主管人员须不定期检查，每月至少一次；出纳部门须不定期进展抽查，每季度至少一次。检查内容包括：一自动柜员机的备付金与有关分户账是否全都；二日常现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续是否坚持双人办理；三长短款及错账记录是否清楚，是否纳入有关科目核算；四款项清点、交接、运送工作是否
26、符合安全要求；五钥匙、密码的交接和备用钥匙、密码副本的保管是否符合规定。有关人员检查后，须登记查库记录簿格式同出纳查库记录簿。第十七条 自动柜员机如发生错款或存款误收假币，使用部门应准时处理，分清错款性质，查明错款缘由，做好错款记录，准时实行措施。自动柜员机当日难以处理的长短款，经有权人批准，暂列当日其他应收付款科目，严禁长款寄库，短款空库，以长补短。第十八条 本方法由中国工商银行总行负责修改和解释。第十九条 本方法自 1999 年 12 月 1 日起执行。公布部门：中国工商银行 公布日期：1999 年 12 月 01 日 实施日期：1999 年 12 月 01日 (中心法规)交通银行自助效劳
27、区点治理暂行方法为加强自助效劳区点的安全运行治理，统一和标准全行自助效劳区点的形象， 提高自助设备运行效率，特制定本方法。第一章 自助效劳区点概述第一条 自助效劳区点是银行利用计算机、通信、机电、人工智能等高科技现代化设备，向客户供给小时或准小时自助办理金融业务的场所，或称自助银行。其次条 自助效劳区点除门禁、监控、报警设备之外，主要由以下设备所构成：自动柜员机包括自动取款机、自动存款机、自动存取款机，简称机，自动存折打印机，多媒体效劳终端， ，外币兑换机，自动保管箱和夜间金库等。第三条 自动效劳区点可为客户供给各项自助效劳，主要包括：取款，查询余额， 修改密码，存款，代缴费，卡卡转账，卡储转
28、账，银证转账卡炒股，外汇宝交易，补登折，查询和打印近期交易明细，查询金融信息等。第四条 自助效劳区点按物理类型可划分为自助效劳区联行式和自助效劳点离行式；自助效劳点又分为网点式、银亭式和单机式三种类型。第五条 本方法暂涉及的治理范围主要是自助效劳区点的设立、设计、安全要求， 自动柜员机的维护、治理、运行和现金核算。其次章 自助效劳区点的设立第六条 自助效劳区点的设立应以提高网点科技含量、增加综合功能为指导，结合业务进展和市场潜力，坚持以投入产出匹配和挖掘内部潜力为原则，发挥资源配置的最正确效 益。设立自助效劳区点，必需按推测、立项、报批等程序进展。第七条 各分支行应指定一个主管部门牵头负责自助
29、效劳区点的设立工作。需求部门应向主管部门提交需求报告。主管部门汇总需求报告后，经初审和筛选初步形成设立自助效劳区点需求汇总表。需求报告应着重论述设立理由，主要包括以下根本内容：一拟设地点所在营业网点周边的发卡量、卡存款、卡交易量和“全国通”及“跨行通”交易量等根本数据状况；二依据拟设地点，分析效劳群体层次、收入水平、用卡意识和市场环境等，推测其业务和市场进展前景；三提出拟设自助效劳区点的类型效劳区或效劳点：网点式、银亭式或单机式 以及机具设备配置打算，所需资金总量等；四拟设地点的周边治安状况及通讯状况，以及上线后的运行治理和安全维护方案。第八条 分行主管部门依据有关部门的需求报告和设立自助效劳
30、区点需求汇总表，会同分行私金、电脑、保卫及基建部门对需求报告中拟提的具体方案进展实地勘察。勘察内容包括：一现场勘察需求报告中拟设地点周边区域的商贸繁华、居民密集、科教文卫机构、效劳群体层次以及其他金融机构数量等市场状况，对推测前景进展评估；二核实支行需求报告中有关发卡量、卡存款、卡交易量、全国通及跨行通交易量等数据状况；三勘察拟设地点周边的治安及通讯线路状况；四依据实地位置、房屋构造、面积等综合状况，对所设自助效劳区点类型、机具配置及实施方案作出评估，最终完成自助效劳区点需求勘察汇总状况表。第九条 自助效劳区点的类型确定可参考以下根本内容：一位处人流、物流、资金流市口，如繁华的商业区、批发市场
31、、大专院校、高收入住宅小区、星级宾馆、旅游风景点等，四周无本行营业机构，符合本标准第十四条空间面积 要求的地点，可设立自助效劳点离行式。二分支行营业厅及地段优良、储源丰富、需求旺盛的营业机构，符合本标准第十四条空间面积要求的，可设立自助效劳区联行式。三有交易需求，且具进展潜力，布点合理，但暂不符合本标准第十四条空间面积要求的，可依据实际状况，在该地段暂可设立单机式自助效劳点。四位处黄金地段、卡资源丰富的繁华商业区、大专院校、高收入住宅小区、星级宾馆等四周，暂不具备建立自助效劳点离行式空间面积要求的，可依据实际状况设立银亭 式自助效劳点。第十条 自助效劳区点设立运行一年后，单台机日均交易不包括查
32、询应到达笔以上，如达不到要求的，分行主管部门应催促支行实行有效措施。三个月后仍无 改观的，主管部门应实行调整措施，或迁移设备台数，或削减设备配置打算。对单台 机日均交易不包括查询到达笔的，业务进展又有潜力的，主管部门应考虑增加设备台数。第十一条 自助设备的申报一般由各分行私金处部负责向总行私金部编制上报年度设备购置打算，编报自助设备购置打算按以下要求和步骤：一以自助效劳区点需求勘察汇总状况表为依据，参考本标准第九条内容， 结合各行年度机构建设规划，统计出各类自助设备的申购数量。二以效益为原则，在充分利用现有设备前提下，依据各分支行计算日的发卡量、卡存款、卡交易量、消费量、代理业务量、“全国通”
33、及“跨行通”交易量等各项变量因素 和现有设备占用资金数，编制申购自助设备资金安排考核表，计算出各支行年度“应占用设备资金”和“应追加的设备资金”进展调整。各项变量因素所占权重可依据年度业务进展目标和要求三依据申购自助设备资金安排考核表和上年各类自助设备购置价格，匡算出本年度本行申购设备数量，并确定具体品牌、种类、型号，汇总编制分行年度自助设备申购打算表。四分行主管部门将自助效劳区点需求勘察汇总状况表、申购自助设备资金安排考核表及分行年度自助设备申购打算表等材料作为一套完整的年度设自助服 务区点需求报告，经分行领导审批后上报总行。第十二条 年度设自助效劳区点需求报告，经分行领导审批后，按以下要求
34、办理报批手续：一设立自助效劳点离行式，主管部门应按总行关于印发交通银行机构治理 暂行方法的通知交银发号文，办理报批手续。经总行审核同意后， 再报送人民银行当地中心支行和分行审批。二凡需购置产权建筑用于自助效劳区点的用房，各分支行必需逐级申报，经总行批复前方可实施。三分行以正式文件向总行私金部申报年度自助设备需求购置打算，经综合测算平衡后，总行下达年度全行机等设备购置安排打算通知。第三章 自助效劳区点的设计第十三条 自助效劳区和自助效劳点总体设计，必需符合交通银行形象识别治理手册、交通银行制作标准手册第一分册和交通银行自动柜员机安全防护治理规定、交通银行自助银行安全防护治理规定的要求，并依据总行
35、办公室交银办 号文要求的格式报送效果图。第十四条 在安排自助效劳区和自助效劳点空间和面积时，应充分考虑空间的可扩展性和收缩性。一自助效劳区联行式： 空间要求：高米以上。面积要求：平方米可依据各行具体状况进展调整。二自助效劳点网点式： 空间要求：高米以上。面积要求：平方米可依据当地人民银行要求或各行具体状况进展调整。第十五条 自助效劳区和自助效劳点外观形象设计。一自助效劳区联行式外立面形象识别标识：门体上有独立的横式交通银行标准组合标识，标准组合下方门框梁上方有独立的小时自助效劳灯箱，下方有全天候多视角提示灯箱详见交通银行制作标准手册第一分册，小时自助效劳门面效果图和与原 有营业网点相连独立自助
36、效劳区门面效果图。灯箱的宽度与自助效劳区门体宽度根本一样， 高度必需在以上在保证的门体高度和感应门操作器横梁高 度厚，灯箱可依据实际尺寸确定高度。玻璃门和玻璃墙均为防弹玻璃。活动玻璃门离地 高度有宽并阴刻有横式交通银行标准组合交行蓝贴膜的 防撞提示；下有装饰性磨砂贴，固定玻璃门和玻璃幕墙离地高度有宽并 阴刻有横式交通银行标准组合磨砂贴膜的防撞提示。外立面墙、柱可承受偏暖色系石材或铝 塑板，门梁及门框承受磨砂不锈钢。二自助效劳点离行式网点式：外立面装饰设计要求有独立的交行形象识别标识，门梁上方有小时自助效劳灯箱，下方有全天候多视角提示灯箱详见交通银行制作标准手册第一分册小时自助效劳门面效果图和独
37、立的自助效劳点门面效果图。灯箱的宽度与门体宽度根本一样，高度必需在以上在保证的门体高度和感应门操作器横梁高度厚，灯箱可依据实际尺寸确定高度。玻璃门和玻璃墙均为防弹玻璃，离地米高度有宽并阴刻有横式交通银行标准组合交行蓝 贴膜的防撞提示。下有装饰性磨砂贴；固定玻璃门和玻璃幕墙离地高度有宽并阴刻有横式交通银行标准组合磨砂贴膜的防撞提示。外立面墙、柱可承受暖色系石材或铝塑板，门梁及门框承受磨砂不锈钢。银亭式：有独立的交行形象识别标识，银亭门上方有中轴式交通银行标准组合，下方有小时自助效劳标准组合全天候多视角提示灯箱。灯箱的宽度和高度可依据银亭的实 际尺寸确定宽度和高度。玻璃门和玻璃墙均为防弹玻璃，离地
38、高度有宽并阴 刻有横式交通银行标准组合交行蓝贴膜的防撞提示，下有私密性 磨砂贴。单机式穿墙式：外墙应悬挂或详见交通银行 制作标准手册第一分册、图示。大堂式：应有交通银行形象识别标识应依据机型选择制作交通银行标准组合。第十六条 自助效劳区和自助效劳点网点式内部形象识别。墙面：可承受偏暖色系石材或其他材料。天棚：面积较大的应考虑设计层次天棚，面积较小的一律承受平顶。地面：承受中性色系进口或国产花岗岩石材。顶部及等机具上方设有交通银行标准的识别标识和明显提示标识详见交通银行制作标准手册第一分册至。承受穿墙式或大堂式，应在隐私隔断上设计宣传资料箱；承受大堂式自助设备， 应选择在隐私隔断上设计宣传资料箱
39、和设计活动的宣传资料架如在分行级营业大厅；应 在适当的位置设计 及 台等关心设备。第十七条 自动柜员机主识别画面睡眠保护有统一的中轴式交通银行标准组合识别画面详见交通银行形象识别治理手册和交通银行制作标准手册第一分册配套光盘的多媒体动画片头，配有统一的听觉识别音乐。有全行统一的插卡功能提示识别画面动画。第十八条 应用范围、标准、定义，以及操作界面和流程等，必需符合全国银行卡办公室公布的银行自动柜员机应用标准。第十九条 自助效劳区和自助效劳点网点式和银亭式的照明、插座电路。数据、通讯线路等设计应分别铺设套管暗线。一一般照明电路，必需设计两个或两个以上的回路，保证小时照明的需要，延长灯具的寿命，每
40、个回路设置“定时器”开关。二应设计足够的应急灯和安全出口，以保证停电或发生意外状况时，便利人员安全疏散和撤离现场。灯箱应单独设计回路，并加装“定时器”开关。三独立设计插座电路回路，供自助效劳区点的机器设备使用。市电插座电路，可依据实际需要设计一路或几路回路，供空调等其他设备使用，符合电器施工标准。四数据和通讯线路，承受一线通网络线和一线通网络 线布设，通讯承受五类网络线。其次十条 自助效劳区和自助效劳点的安全装置和要求。一用房的四周墙体和门窗必需结实，玻璃应符合防爆要求。二必需安装门禁单点式除外、报警、监控系统，依据面积和设备数量按规定配足灭火器材。门禁电源承受电源线路，停电时必需解锁，以保证
41、客户能够手动将门扇平滑推开出去。门禁系统必需设计一樘或一樘以上门禁刷卡装置。门体活动扇和固定扇必需承受框边夹胶玻璃安全门或贴膜钢化玻璃安全门。联网报警、监控系统的施工设计、安装要求等，均照交通银行自动柜员机安全防护治理规定、交通银行自助银行安全防护治理规定和交通银行电视监控联网报警管 理规定交银发号执行。第四章 自助效劳区点设备治理其次十一条 总行私金部汇总全行申报年度自助设备需求购置打算，编制年度全行自助设备需求总量。依据年度全行自助设备需求总量和业务进展要求，由私金部会同财会部和电 脑部提出年度设备总量及购置资金预算；私金部在预算资金内，依据各分行有关业务数据提 出安排打算。安排打算经电脑
42、部、财会部会签报请总行电子化领导小组批准后正式下达全行。未经总行批准，各分支行不得自行购置或借用各种自助设备。其次十二条 总行电脑部依据正式下达的年度全行机等设备购置安排打算通知， 在总行规定的品牌选型范围内通过邀评标方式，组织订、供货事宜。其次十三条 自动柜员机到货后，各行不得自行开箱，应待供给商硬件工程师到达现场后，按合同规定一同开箱验机。分行技术人员要认真监视验机工作的每个步骤， 觉察问题要马上提出。现场验机完毕，由供货商工程师填写安装验机报告一式三份， 签字后供、需双方各存一份，另一份加盖分行章后报总行电脑部，作为验收合格依据。验机主要内容包括：一检查附件是否齐全，外观有无破损，保险柜
43、密码是否正确，能否顺当开启。二翻开电源后各局部自检是否正常，包括掌握机、流水账打印机、客户打印机等各项自动功能。三测试出钞局部是否正常。用供给商供给的专用测试盘启动自动柜员机后，可使用键盘指令柜员机出钞，测试完毕，测试盘交由专人保管。其次十四条 自助效劳区点内、外部装修完毕，自助机具安装、调试到位后，由开办支行填写自助效劳区点开办验收申请表。分行接到验收申请表后，应准时组织有关部门验收。保卫处负责安全验收，私金处负责业务办理验收，如涉及其他业务，有关部门 应共同参与验收。验收合格后择日正式对外办理业务。其次十五条 自动柜员机的维护是保障其正常运行的重要环节。自动柜员机的维护一般分保修期内维护和保修期外维护；又可分为日常维护和专业维护。日常维护一般由操作治理 人员担当，专业维护要由受过专业培训的技术人员或供给商的硬件人员担当。一保修期内的设备维护，是分行按总行指定的供给商与其签订的供货技术效劳合同。各分行应按合同规定，催促供给商在保修期内加强对投入运行的自动柜员机的维护和 修理。二出保修期自动柜员机的维护和修理，一般应实行托付专业公司统包的形式进展维 护。维保公司由总行通过邀评标的方式，选定至家资质好、技术力气强、修理点多、价格优待的专业公司。各分行在总行选定的维保公司中，可视具体状况选定一家或两家维保公 司。实行专业公司维保的，由分行主