金融机构反洗钱测试题(银).docx

《金融机构反洗钱测试题(银).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融机构反洗钱测试题(银).docx（12页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。

1、反洗钱一、填空1 、 中华人民共和国反洗钱法 2023年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会其次十四次会议通过。2、中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 毒品犯罪 、 黑社会性质的组织犯罪、 恐惧活动犯罪 、 走私犯罪 、 贪污贿赂犯罪 、 破坏金融治理秩序犯罪 、金融诈骗犯罪， 等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定实行相关措施的行为。3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和依据规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法实行 预防、监控 措施，建立健全 客户身份识别 制度、 客户身份资料和交易记录保存 制度、大额交易和可疑交易报告

2、 制度，履行反洗钱义务。4、金融机构应当依照中华人民共和国反洗钱法规定建立健全 反洗钱内部掌握制度，金融机构的负责人应当对反洗钱 内部掌握制度 的有效实施负责。5、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户供给规定金额以上的现金汇款 、 现钞兑换 、 票据兑付 等一次性金融效劳时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进展核对并登记。6、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的 身份证件或者其他身份证明文件 进展核对并登记。7、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的 受益人 不是客户本人的，金融机构还应当对 受益人 的身份证件或者其他身份证明文件进展核对

3、并登记。8、金融机构不得为身份不明的客户供给效劳或者与其进展交易，不得为客户开立 匿名帐户 或者 假名帐户 。9、金融机构应当依据规定建立 客户身份资料和交易记录保存 制度。10、客户身份资料在业务关系完毕后、客户交易信息在交易完毕后， 应当至少保存 五 年。11、中华人民共和国反洗钱法自 2023 年 1 月 1 日 起施行。12、金融机构反洗钱规定，经 2023 年 11 月 6 日第 25 次行长办公会议通过，自 2023 年 1 月 1 日起施行。13、金融机构反洗钱规定规定金融机构及其分支机构应当依法建立健全 内部掌握制度 ，设立反洗钱 特地机构、指定内设机构 ， 负责反洗钱工作，制

4、定反洗钱内部操作规程和掌握措施，对工作人员进展反洗钱培训，增加反洗钱工作力量。14、金融机构在履行反洗钱义务过程中，觉察涉嫌犯罪的，应当准时以 书面 形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。15、金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行状况进展 监视治理 。16、金融机构应当在大额交易发生后的 5 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，准时以 电子 方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。17、金融机构对依据金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法向中国反洗钱监测分析中心提交的全部可疑交易报告涉及的交易，应当进展 监视 、 检查。18、金融机构对从前获

5、得的客户身份资料的 真实性 、 有效性 或者 完整性 有疑问的，应当重识别客户身份。19、金融机构在履行反洗钱义务的过程中，觉察涉嫌犯罪的，应准时以书面形式向 中国人民银行当地分支机构 或者 当地公安机关报告。20、客户身份资料在业务关系完毕后、客户交易信息在交易完毕后， 应当至少保存 5 年。21、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的 客户身份资料 和 交易信息 ，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人供给。22、金融机构不得为身份不明的客户供给效劳或者与其交易，不得为客户开立匿名帐户 或者 假名帐户23、金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未实行符合本法要求的客户身份识别措施的

6、，由 金融机构担当未履行客户身份识别义务。24、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法中规定的“短期” 指 10个工作日内含，“长期”指 1 年以上。25、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对 代理人 和被代理人 的身份证件或者其他身份证明文件进展核对并登记。26、金融机构应实行必要治理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁 ，防止泄漏 客户身份资料和交易记录。27、金融机构应当设立反洗钱 特地机构或者指定 专人负责反洗钱工作。28、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当准时 变更客户身份资料。二、选择题1、交易一方为自然人，单笔或者当日累计 A以上的跨境交易

7、属于大额交易。A 等值 1 万美元 B 1 万美元 C 等值 5 万美元 d 等值 2 万美元2、以下表述中哪一句是错误的BA 金融机构应依法建立健全反洗钱内部掌握制度B 金融机构可以不设立反洗钱特地机构或制定内设机构负责反洗钱工作。C 金融机构的负责人应当对反洗钱内部掌握制度的有效实施负责。 D 金融机构应当对工作人员进展反洗钱培训，增加反洗钱工作力量。3、金融机构在为客户供给规定金额以上的一次性金融效劳时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进展核对并登记。请问以下哪项不属于规定金额以上的一次性金融效劳？( C )A 现金汇款B 现钞兑换C 定期支领工资 D 票据兑换4、金融机构进展客户身

8、份识别，认为必要时，可以向 B等部门核实客户的有关身份信息。A 财政、国库B 公安部门C 工商治理部门D 公安、工商行政治理5、金融机构应当在大额交易发生后 A个工作日内，通过其总部或者由总部制定的一个机构，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A 5 个工作日 B 10 个工作日 C 15 个工作日 D 3 个工作日6、以下对人民银行反洗钱调查描述不正确的选项是CA 调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明状况。B 询问应当制作询问笔录。C 调查人员无权查阅、复制被调查对象的帐户信息、交易记录等有关资料。D 经调查不能排解洗钱嫌疑的，应当马上向有管辖权的侦查机关

9、报案。7、人民银行进展反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括AA.参与调查义务B.协作调查义务C.照实供给信息义务D.不得拒绝和阻碍义务8、对涉嫌恐惧活动资金的监控适用于D；其他法律另有规定的，适用其规定。A 刑法 B 民法 C 商业银行法 D 反洗钱法9、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交D 报告。A 大额交易报告B 可疑交易报告C 反洗钱综合报告D 大额交易报告和可疑交易报告10、金融机构提交的大额交易报告和可疑交易报告格式和填报要求由B规定？A 中国银行业监视治理协会B 中国人民银行C 中国证券业监视治理协会D 中国保险业监视治理协会11、A、有调查可疑交

10、易活动的权利。A 中国人民银行总行及其省一级分支机构B 中国人民银行总行、省和市级分支机构C 中国人民银行总行D 证监会、保监会、银监会12、金融机构中对自身反洗钱内部掌握制度的有效实施行为负责的是BA 反洗钱部门负责人B 金融机构负责人C 监管部门负责人D 直接负责的业务人员13、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法中规定的“频繁” 指交易行为A、B、。A 营业日每天发生 3 次以上B 营业日每天发生持续 3 天以上C 营业日每天发生 5 次以上D 营业日每天发生持续 5 天以上14、反洗钱工作机构和岗位设立状况在年内发生变化的，金融机构应将更状况报告人民银行或其分支机构的时限是CA.准时

11、B.五个工作日内C.十个工作日内D.年底15、在中国境内设立的金融机构和依据规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当建立健全A、B、C、D、制度，履行反洗钱义务。A 客户身份识别制度B 客户身份资料和交易记录保存制度C 大额和可疑交易报告制度D 金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易治理方法16、金融机构对从前获得的客户身份资料的 A、B、C、性有疑问的，应当重识别客户身份。A 真实性B 有效性C 完整性D 准确性17、金融机构存在以下哪些行为，由中国人民银行或其派出机构赐予惩罚、A 未依据规定履行客户身份识别义务，未依据规定保存客户身份资料和交易记录的B 违反保密规定，泄露有关信息C 拒绝、

12、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝供给调查资料。D 依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。18、中华人民共和国反洗钱法规定的洗钱犯罪包括A、B、C、 A 毒品犯罪 B 贪污贿赂犯罪 C 金融诈骗犯罪 D 破坏公共秩序犯罪19、以下描述正确的有A 金融机构应当依据反洗钱预防、监掌握度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。B 国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监视治理职责。C 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互协作。D 中华人民共和国依据缔结或者参与的国际条约，或者依据公平互惠原则，开展反洗钱国际合作20、中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可

13、疑交易报告， 受法律保护的对象有A.履行反洗钱义务的机构 B.工人C.农民D.教师21、2023 年 11 月 14 日中国人民银行公布的金融机构反洗钱规定属于A.法律B.行政法规C.部门规章D.部门文件21、中华人民共和国反洗钱法规定金融机构对客户的交易信息在交易完毕后至少保存D A.20 年B.10 年C.15 年D.5 年22、中华人民共和国反洗钱法规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和依据规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法实行预防、监控措施，建立健全A、B、C、D、 A.客户身份识别制度B.客户身份资料保存制度C.交易记录保存制度D.大额交易和可疑交易报告制度23、金融

14、机构要实行哪三项措施预防洗钱活动 A、B、D、 A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度24、人民银行进展反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有B、C、D、A.参与调查义务B.协作调查义务C.照实供给信息义务D.不得拒绝和阻碍义务25、反洗钱内掌握度的主要内容有A.建立内部掌握环境 B.持续的员工培训打算C.建立内部掌握措施D.合规或审计部门对前述体系进展监视与评价26、反洗钱内部掌握制度建设状况在年度内发生变化的，金融机构应将更状况报告人民银行或其当地分支机构的时限是CA.准时B.五个工作日内C.十个工作日内D.

15、年底四、简答与论述1、对符合哪些条件的大额交易，如未觉察该交易可疑的，金融机构可不报告？一定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者局部利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者局部利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。二自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。三交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民 、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。四金融机构同

16、业拆借、在银行间债券市场进展的债券交易。五金融机构在黄金交易所进展的黄金交易。六金融机构内部调拨资金。七国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。八国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。九商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。十中国人民银行确定的其他情形。2、金融机构有哪些行为的由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严峻的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？一未依据规定履行客户身份识别义务的；二未依据规定

17、保存客户身份资料和交易记录的；三未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；四与身份不明的客户进展交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；五违反保密规定，泄露有关信息的；六拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；七 拒绝供给调查材料或者有意供给虚假材料的。3、简述金融机构反洗钱义务包含的内容1金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部掌握制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部掌握制度的有效实施负责。2金融机构应当依据规定建立客户身份识别制度。3金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经实行符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未实行符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构担当未履行客户

18、身份识别义务的责任。4金融机构进展客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政治理等部门核实客户的有关身份信息。5金融机构应当依据规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。6金融机构应当依据规定执行大额交易和可疑交易报告制度。7 金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体方法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监视治理机构制定。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体方法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。8金融机构应当依据反洗钱预防、监掌握度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。4、金融机构违反金融机构反洗钱规定的，由中国人民银行或其地市中心支行以上分支机构依据反洗钱

19、法相关规定进展惩罚；区分不怜悯形，建议银监会、证监会或者保监会实行哪些措施？一责令金融机构停业整顿或者撤消营业许可证。二取消金融机构直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员的任职资格、制止其从事有关金融行业的工作。三责令金融机构对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员赐予纪律处分。5、消灭哪些状况金融机构应当重识别客户？一客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。二客户行为或者交易状况消灭特别的。三客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐惧融资分子的姓

20、名或者名称一样的。四客户有洗钱、恐惧融资活动嫌疑的。五金融机构获得的客户信息与从前已经把握的相关信息存在不全都或者相互冲突 的。六从前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。七金融机构认为应重识别客户身份的其他情形。6、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，识别或者重识 别客户身份，还可以实行什么措施？一要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。二回访客户。 三 实地查访。四向公安、工商行政治理等部门核实。五其他可依法实行的措施。7、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法中自然 人客户和法人、其他组织个体工商户客户的身份根本信息分别包括哪些内容？自然

21、人客户的“身份根本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住宅地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住宅地与常常居住地不全都的，登记客户的常常居住地。法人、其他组织和个体工商户客户的“身份根本信息”包括客户的名称、住宅、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限； 控股股东或者实际掌握人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。8、依据反洗钱非现场监管方法试行，金融机构应按年度向中国人民银 行或其当地分支机构报

22、告哪些反洗钱信息？一反洗钱内部掌握制度建设状况。二反洗钱工作机构和岗位设立状况。三反洗钱宣传和培训状况。四反洗钱年度内部审计状况。五中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。9、依据反洗钱非现场监管方法试行，金融机构应按季度汇总统计并向 中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息？一执行客户身份识别制度的状况。二帮助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的状况。三向公安机关报告涉嫌犯罪的状况。四中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。10、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法规定， 金融机构托付金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合哪些要求？一能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本方法的要求，实行了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。二第三方为本金融机构供给客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。 三本金融机构在办理业务时， 能马上获得第三方供给的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。11、依据你的生疏，谈谈洗钱犯罪对金融机构本身及社会的危害。