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1、 金融风险排查工作总结 金融风险排查工作总结 排查工作总结 根据国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融 风险的打算的要求，依据省政府办公厅全省地方金融风险排查工作实施方案详细安排，我局高度重视，对典当企业金融风险排查工作进展了安排部署，成立了典当企业风险排查工作领导小组，对比配套方案制定了具体排查方案，自3月份开头在全市范围内开展典当行业风险排查，进一步标准市场秩序，防范金融风险。现将有关状况汇报如下： 一、我市典当企业根本状况 近年来，随着全市经济特殊是民营经济的快速进展，我 市典当业迎来了良好的进展机遇。在各典当企业的努力下，我市典当业呈现出主体增加、规模扩大、运作日趋标准、融资功能不
2、断增加的良好进展态势。我市现有典当企业13家，13家典当企业2022年实收资本26300万元，共办理典当业务1903笔，典当总额54082.5万元，净利润1105万元，同比增长54.7%，上缴税金300万元，我市13家典当行运行良好，保持了较好的经营业绩。在取得经济效益的同时，各典当企业严格执行典当治理方法，依法合规经营，促进了我市中小企业的进展，取得了良好的经济效益与社会效益。 二、典当金融风险排查工作开展状况 健全工作机构。根据 市地方金融风险排查工 作实施方案要求，为加强对全市典当行风险排查工作的组织领导，标准市场秩序，防范金融风险，市商务局成立了由局主要领导任组长，分管领导任副组长，相
3、关科室负责同志为成员的典当行风险排查工作领导小组，统一领导组织全市典当行风险排查工作，确定了风险排查的目标任务、排查重点和方法步骤，并印发 市典当行风险排查工作实施方案，下发至全市各典当行。 明确工作目标。通过风险排查把握全市典当行存 在的风险真实状况，做到全面摸清风险底数，查找风险隐患产生的缘由，坚持边整边改，准时化解消退风险隐患和问题。建立健全各项规章制度，树立防范金融风险思想、加强行业监管、维护金融稳定，牢牢守住不发生系统性、区域性金融风险的底线，建立风险管控长效机制。 排查工作状况。依据我市典当行风险排查工作安 排，3月15日至4月12日为典当企业自查自纠阶段，我局坚持风险排查与典当行
4、年审工作严密结合的原则，指定了特地事务所对典当企业进展重点审计，并要求我市13家典当企业对自身风险状况，从注册资本、资金 排查各项工作的统一部署，市商务局依据行业性质和特点对我市13家典当行自查自纠状况进展了重点检查。我市13家典当企业注册资本未发生变化，无虚假出资、抽逃资金、违规对外投资、挪作他用的状况，净资产均高于注册资本的90%；通过银行帐核对，13家典当企业未发觉境外资金流入典当行，无非法集资、汲取、变相汲取存款，亦未发觉从单位、个人借款和从商业银行以外的单位和个人借款；典当企业股东以股权经营经押从典当企业贷款，典当余额均未超过股东本人入股金额，符合资金往来相关规定；财务权力质押典当余
5、额均未超过注册资本的50%，房地产抵押典当余额未超过注册资本，对同一法人和自然人的典当余额未超过注册资本的25%，没有消失超范围经营状况；典当企业均能严格遵守典当治理方法及有关法律法规。通过重点检查，各典当行在标准典当业务行为、防范风险方面存在的薄弱环节均得到了很大提高，起到了明显效果。5月13日至6月30日为整改提高阶段，重点对排查出的风险隐患和问题进展了仔细讨论分析，逐一限期整改，堵塞风险漏洞、消退风险隐患，并对整改落实状况进展了督导。7月1日至15日，我局对全市典当行金融风险排查工作进展了验收总结。 三、存在的问题 通过典当企业自查自纠和市商务局的重点检查，我市部 分典当行在标准典当业务
6、行为、防范风险方面也存在一些薄弱环节：一是从业人员专业技能培训不够，综合素养有待提 高，缺乏鉴定评估专业人员，影响业务工作的开展；二是作为新兴行业，治理水平还不高，制度治理尚待完善，专业水平有待提高，风险防范意识还需进一步提高；三是个别典当企业由于成立时间较短，没有参与过全省统一组织的机打当票业务培训，机打当票信息不完整。 四、整改工作状况 根据全市典当行业风险排查工作小组的要求，依据各典 当行自查和商务部门检查以及市地穿插互检状况，组织各典当行进展了仔细地整改，并对各典当行整改状况进展了验收。截至目前，各典当行均已整改完毕。 一是当票及续当凭证的开具治理方面。依据省商务厅要 求，市商务局组织
7、全市各典当行参与了商务厅组织的典当行业监视治理信息系统的学习，安装并使用了典当行业监视治理信息系统，对公司开展的每笔业务都开具机打全国统一当票。 二是完善治理制度方面。根据我局要求，各典当企业及 时完善了“定期回访”制度，定期到当户走访，调查了解其生产经营状况和工程进展状况，查看当金是否根据当票、合同商定的用途使用，以便利于把握当金的回收进度。加强与其他金融机构的沟通学习，借鉴阅历，准时把握金融动态，加强对贷款客户的了解，加强风险的可控性。 三是典当业务手续办理方面。对在当的典当业务进展了 仔细梳理检查，对发觉的手续办理不完善的业务，进展了整改、补办手续，并重新调整了典当业务办理流程，充分发挥
8、内部监视职能，有效杜绝了典当手续不完善状况的消失。 五、下一步工作措施 针对典当行风险排查出的问题，市商务局将以此次典当行风险排查成果为契机，依据形势变化，创新监管方式，提高监管效率和水平。坚持日常检查与年审工作严密结合，把现场检查与非现场检查有机统一起来。充分发挥典当信息治理系统的作用，通过对企业经营数据的非现场分析，发觉问题，准时组织现场检查和和处理，并要求各典当企业进一步健全完善内部治理制度，提高企业的运营质量和效益，用制度标准公司运作，使企业的各项工作制度化、标准化和程序化。 一是强化培训，提高从业人员素养，防范因操作不当造成损失。 二是指导随时关注市场、政策变化，防范因此在处理绝当物
9、品时造成变现困难，导致当金消失呆帐损失。 三是严格掌握发放当金构造比例，防止贷款构造比例失调。 四是强化职业道德训练，防范从业人员因谋取个人私利，给企业造成损失。 二一二年七月二十日 XX支行风险排查工作总结报告 分行： 根据分行关于在全行开展信贷风险排查的通知要求，XX支行于2022年10月27日至11月11日开展了信贷风险排查工作。现将排查详细状况报告如下： 一、支行授信业务根本状况 截至10月31日，XX支行授信客户共27户，贷款总额17.9亿，其中，保函1.48亿，银行承兑汇票10.09亿元，无一笔不良贷款。 二、自查组织领导状况 为加强信贷风险排查活动的组织领导，根据上级文件精神，我
10、支行成立了由行长XX任组长，行长助理李峰及公司业务部经理任副组长，公司条线全体客户经理为小组成员的风险排查小组，全面开展信贷风险排查工作，小组成员如下： 组长：XX 副组长： 成员：公司条线全体客户经理 三、自查工作开展状况 支行在自查小组的领导下，仔细学习了此次风险排查工作的重点内容，由支行行长牵头，公司条线经理监视，管护客户经理负责，将我行信贷客户分为两个小组进展排查，依据客户所处行业特性以及企业经营状况进展实地查访。从资 产负债状况、损益状况、现金流量状况、市场销量变化及货款回笼状况等财务因素，结合经济状况以及客户行业变化状况进展分析。在查访过程中对客户内部治理状况、客户与银行关系状况、
11、重要风险预警信息等非财务因素等多个方面对现有授信客户做了自查，并形成查访报告。我支行平日就仔细开展定期实地查访，对于异地客户也能坚持最少一个季度查访一次，因此对于支行授信客户的经营状况较为了解。在此次风险排查活动后，我支行授信客户整体状况良好，风险可控。 四、排查发觉主要问题 我行贷款客户行业分布广泛，涉及水利、能源、矿产、根底建立、食品、文化、房地产开发、钢材等行业。主要受今年国家房地产调控影响，房地产行业、建筑行业、钢材行业都受到了不同程度的影响，销售量和利润均消失了不同程度的下滑。但由于我行在客户选择方面均选择行业领先者，所以未消失风险预警信息。 我行在办理各项业务放款中，均严格根据分行
12、批复逐条落实。按批复要求供应对应的保证金及所应执行的利费率政策，贸易背景真实，贷款资金均根据合同商定用途使用，无被挪用状况发生，无其他需要提醒的风险。 五、排查问题整改状况 我行在接到总行下达的关于在全行开展信贷风险排查 的通知后，仔细组织客户经理对所负责的授信客户以及经办业务进展了仔细的排查，加上我行客户经理始终尽心尽力，负责勤勉，定期进展实地查访，仔细了解客户行业经营状况以及企业财务状况，定期查看在我行的抵质押物状况，能够较完整的把握企业的财务状况，并形成实地查访报告。 六、结论性意见 在今后的工作中，我们肯定会仔细学习总、分行的最新精神，强化监视，提高熟悉，进一步增加全员的风险掌握力量以
13、及制度执行力量，切实有效的防范各类案件的发生，为我行各项业务安康进展供应有力保障。 通过平常对我行授信客户的周期性实地查访，结合此次支行信贷业务的全面风险排查活动，我们认为支行全部授信客户整体质量良好，经营正常，担保及抵质押物良好，还款 XX支行 二一一年十二月十五日 广安市广安区工商行政治理局 关于集中开展区本级民间投融资中介机构 风险排查工作的状况汇报 为标准民间投融资中介效劳市场秩序，防范金融风险，切实爱护广阔人民群众的切身利益，依据中共广安市委办公室广安市人民政府办公室关于做好民间投融资中介机构风险排查工作的通知精神和区委、区政府的要求，我局于2022年9月18日至9月28日开展了区本
14、级一般工商类投资理财信息询问公司风险排查工作。现将工作开展状况报告如下： 一、区本级投融资理财、信息询问公司根本状况 1、我区企业名称中有“投资询问”，“投资”，“投资治理”字样的公司15户。10户开展经营活动。5户经实地查看未从事经营活动。 上述10户企业都是实行收取中介效劳费，签订第三方合同方式从事经营活动， 2、融资工程 开业以来共有融资工程 106个。其中：广安市内7个，市外9个；已完全履约的49个，正在履约期间57个。 3、融资金额 开业以来融资总额79924.2万元。其中：已完全履约41418万元，正在履约38506.2万元。 4、资金借款人 开业以来共个借款人。其中：广安市内2个
15、，广安市外5个，已完全履约的0个，正在履约的5个。 5、资金出借人 开业以来共11303个借款人。其中：已完全履约的3561个，正在履约的7742个。 6融资利率为1.6%-2.0%/月不等，中介费0.15-0.5%/月不等。 二、主要做法 1、加强领导，制定方案 我局结合广安区实际，成立了以区工商局局长XXX为组长，区金融办、区公安分局分管领导为副组长的风险排查领导小组，办公室设在区工商局，并制定了广安市广安区工商行政治理局关于集中开展区本级民间投融资中介机构风险排查工作的通知。领导小组下设三个工作组：综合协调工作组、风险排查一组、风险排查二组。细化和分解排查责任，严格工作责任制度和责任追究
16、制度，确保此次工作顺当开展。 2、亲密协作，落实责任 在领导小组的统一指挥下，各成员单位严格根据工作方案的部署和要求，各司其职，亲密协作，共同开展了一系列的摸底排 查行动。由区工商局牵头从公安、金融办、等职能部门抽调特地人员组成风险排查工作组，对全区15家民间投融资中介机构进展了为期半个月的现场检查，并准时向领导小组汇报工作状况。 3、舆论引导，加强宣传 为协作清理整顿行动的有效开展，区工商局屡次组织公安、金融办等相关部门开展维护金融秩序的宣传活动，实行张贴公告、发放宣传资料等多种形式，准时向辖区广阔经营户和消费者通报局部投融资理财信息询问类公司集资诈骗的形式和特点，提高社会公众的风险意识和识
17、别力量，切实维护群众自身利益。发放宣传资料1000多份，张贴公告50多张，收到了良好的宣传和训练效果。 4、清理为主，自查为辅 9月中旬区民间投融资中介机构风险排查领导小组组织区 内15家排查对象民间投融资公司召开会议，对中介效劳机构自查工作进展了安排，要求各中介效劳机构于2022年9月20日前形成书面自查报告提交风险排查领导小组办公室。随后排查组进展了实地排查清理，对其经营证照、经营业务、经营状况等逐一上门检查，目前从总体状况来看，区本级民间投融资市场整体风险可控，没有消失群体性的非法集资，汲取公众存款和经营暴力行为，但在经营上发觉了不少违规经营和治理不到位的现象。 三、存在问题及风险 由于
18、民间投融资机构业务主管和监管部门缺失，受利益驱 动，一些民间投融资运行中存在违规筹资和变相放贷，民间投融资机构也系弱势群体受到岐视，潜在较大的市场风险。除了民间借贷法律标准空白之外，与民众参加民间借贷的盲目性、自发性也存在内在联系。 1、是非法集资。受经济构造性调整影响，投资风险不断提高，民间资本难以找到良好的投资渠道。加上受银行存款利息偏低的影响，人们不情愿将闲钱存在银行，而情愿将资金投入资本市场。由于民间借款利息明显高于银行利息，一般为月利率1.6%。根据一般融资程序，大量急需资金周转的中小企业很难在银行得到贷款，形成民间资金交易非常活泼的态势，提升了民间投资理财询问企业的进展速度。 2、
19、是虚假宣传。在现实生活中，一些人认为银行存款利息赶不上经济通货膨胀，认为不投资钱就会削减，总想着自己投资，但又无门路，在投资理财询问企业“无技巧、零风险、高收益、专业保障”等宣传广告天花乱坠地鼓吹下，便一时冲动、盲目投资。许多人甚至不了解民间借贷为何物，不懂非法借贷与合法借贷的区分等常识，在不知商家注册信息、公司住宅、联系方式、营业状况等状况下，就将钱交给了投资理财询问企业，一旦企业老总“跑路”，就损失沉重。 3、是超范围经营。依据行政许可法、公司法等法律法规的规定，理财、融资、担保等行业需要相应部门行政审批许可前方能办理营业执照。一些企业因达不到办理前臵审批手续所要求的条件，便将经营范围变通
20、为该行业的信息询问效劳及工程投资治理，有意躲避法律法规规定，借此申请到一般经营资格。如从事投资、融资业务的申请注册投资、融资业务询问有限公司，而这些询问企业大多都在从事超范围的投资理财等经营活动，从中收取中介费用。、是投融资理财公司本质是中介公司。这类公司不属于金融和准金融行业，与融资性担保公司、小额贷款公司在性质上也有明显的不同，准入前臵条件较低，注册金也没有限制，抵押物多数不是实体，这样的运行模式，属于高风险投资。特殊是目前中小微企业融资难依旧存在，民间融资向其融资延长，简单形成区域内的“金融二元构造”，影响金融生态平衡和建立，易消失不标准民间融资理财中介，引发非法融资诽议。 5、是民间资
21、金“体外循环”，对正规金融产生肯定冲击。由于民间借贷的高利诱惑，不行避开地分流了银行机构存款，增加了银行机构组织资金的难度，并挤占了局部中小金融机构的信贷市场。同时，由于民间借贷的硬预算约束和高利性，在还款困难时借款人大多尽可能优先归还民间资金借款，而对银行机构贷款 银行风险排查状况的报告 依据市行关于开展风险排查活动的通知要求，我行马上组织开展全辖业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力气从1月20日开头，对公司业务进展了全面排查，现将排查状况报告如下。 一、公司业务排查状况 公司业务账户排查 我行公司业务部共开立对公账户户，其中根本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资需要开立的户。不存
22、在同一营业机构为同一存款人开立多个根本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户；单位开立账户使用的名称符合规定；不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分别原则，会计主管按月检查往来对账、银企对账状况，对未达账进展跟踪核对。 在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。根本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资金汇缴人与出资人名称全都。 银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信
23、息资料出具申请及有关部门的证明文件；准时修改客户信息；存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户申请经会计主管或主管审批，检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应收款项结清。存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证；柜员审核无误并将重要票据作作废处理。在办理单位银行账户撤销手续时，在其根本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章；于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户，通过虚假交易进展洗钱活动。对已转入“久悬未取专户”的款项，存款人要求支取原账户款项时，供应了合法拥有账户支配权的证明文件，并经过有关负责人审核后列支。 银行结算账户重要资料的治
24、理。建立了银行结算账户治理档案,并按会计档案进展治理。预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人 或其授权的代理人的签名或者盖章。单位结算账户印鉴卡片的治理安全、完整，不存在有账户无印鉴卡片、有印鉴卡片无账户问题。对印鉴卡丧失的账户，要求客户供应印鉴卡丧失证明，防范账户风险。 大额资金支付治理状况排查 大额资金支付治理。设立了相应的岗位，分工明确，职责清楚；对于大额资金支付交易的报告范围符合文件规定，不存在随便扩大或缩小范围的现象；大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象；对开户单位建立客户身份登记制度；办理大额资金支付，有合法的支付凭证；对开户单位大额支付资金的特
25、点、 大额现金支取治理。对开户单位根本存款账户、专用存款账户及临时存款账户，或个人结算账户的大额现金支付建立分级审批制度；建立了大额现金支付台账制度和月度统计分析制度；针对现金活期存款存入超过20万元及现金活期存款支取超过5万元的用户，以月报的形式在人民银行账户治理系统备案。由于反洗钱还是一项较为生疏的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论学问和足够的实践阅历，有待进一步提高区分可疑支付交易的推断力量。 重要空白凭证治理状况排查 重要空白凭证入库治理。重要空白凭证按种类分类治理；从上级行领用的重要空白凭证入库填制记账凭证准时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证明物全都；指定专人治理库
26、房重要空白凭证；柜员领用的重要空白凭证因故未用交回的，凭证管库员作入库处理。 重要空白凭证出库治理。重要空白凭证出库时，出库手续符合制度规定；出库的重要空白凭证明物与出库单数相符；柜员领用重要空白凭证，填制记账凭证经有权人审批后，交凭证管库员办理出库手续； 重要空白凭证出售治理。客户购置重要空白凭证时，填制“领用凭证”，并加盖单位预留银行印鉴；预留印鉴核对全都；柜员准时选择相关交易，录入领用单位账号、凭证种类和凭证号码；出售给客户的重要空白凭证加盖领用单位账号、开户银行名称戳记。 二、公司业务排查活动的收效 帐户治理方面。 账户的治理，对公存款账户的开立、使用、变更与撤销、资料的治理以及根本制
27、度的落实状况、企业和银行的对账，重点是对账和开户制度执行状况。一是根本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，开户资料要素是否齐全，是否有开户许可证；存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，是否通过该账户办理。二是一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，该账户是否只办理现金缴存，不办理现金支取。三是专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。单位银行卡账户的资金是否由其根本存款账户转账存入。该账户是否不办理现金收付业务。财政预算外资金专用存款账户是否不能支取现金。四是临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收
28、付。临时存款账户的有效期最长是否未超过2年。注册验资的临时存款账户在验资期间是否只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称是否全都。五是存款人撤销银行结算账户，是否与开户银行核对银行结算账户存款余额，是否交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行是否核对无误后才可办理销户手续。存款人不能按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，是否出具相关证明，是否按规定对开户资料进展审查，致使单位开立虚假银行结算账户的；是否按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据；是否做到账务核对换人复核，对发生额明细和余额是否进展逐项核对。 大额交易支付交易方面。 大额资金支付治理等各环节是否实行换人换
29、岗复核制度，大额资金支付治理是否得到有效掌握，短期内资金是否分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，资金收付频率及金额与企业经营规模是否明显不符；资金收付流向与企业经营范围是否明显不符，企业日常收付与企业经营特点是否明显不符；周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点是否明显不符；一样收付款人之间在短期内是否频繁发生资金收付，长期闲置的账户是否缘由不明地突然启用，且短期内消失大量资金收付；短期内是否频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；是否频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；是否有意化整为零，躲避大额支付交易监测。 重要空白凭证的治理方面 重要空白凭证是否指定专人保管，贯彻“印、
30、押、证分管”的原则。是否按重要空白凭证的种类设立登记簿。对重要空白凭证的领入、出售、使用时均是否逐笔记载登记簿，同时记录号码。每日营业终了，经办人是否将各登记簿余额之和与重要空白凭证科目余额核对全都；登记簿的号码应与实物号码核对是否全都。 通过此次活动，增加了公司业务部人员的法规意识和责任感，有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性，乐观主动地参加这次排查活动，在排查中发觉问题，总结阅历，为以后的工作打下了坚实的根底。 邮政金融内控与风险防范剖析检查工作汇报总结 市邮政局市场部、监视监察部、金融业务部： 我局依据市局关于开展金融内控与风险防范剖析检查的通知的文件精神，成立了检查小组，由局
31、长为组长，副局长为副组长，成员有：安保干事、农村邮政检查员、储汇治理员、储汇稽查员和八个联网网点的班长、支局长，依据省邮政金融资金安全检查惩罚试行方法、省邮政储汇业务稽 查方案和省邮政金融中间业务稽查方案等相关规定，对邮政金融内掌握度、相关业务规章、操作规程、会计帐务处理和治理制度执行，以及各类人员履职和安全设施等状况进展逐一剖析检查，并在剖析检查中坚持“四不放过”的原则，对发觉问题逐一讨论，以点带面，逐一解决,以此堵塞漏洞，消退隐患，提高全员防范邮政金融资金风险力量，确保邮政金融资金安全完整，促进邮政金融业务的持续稳定安康进展。 一、 根本状况 截止9月20日，全县邮储余额17636万元，净
32、增余额2022万元， 完成全年规划的62.37%，点均余额2204.50万元,活期比重31.33%；代理保费383万元，完成全年规划的93.41%，每月代发工资500多万元，每月代收税40多万元，1-9月份无案件发生。 二、自查和剖析检查 1、综合治理 、县局储汇资金票款安全联席会议领导重视，按期和定期召开，会议议题明确，经营思路清楚，措施要求详细。 、局长按期和定期召开了储汇资金票款安全联席会议，对存在问题有整改措施和要求。 、分管局长按月填报检查报告书，并按月对储汇稽查员、农村邮政检查员、安全保卫人员、储蓄会计的检查报告书均进展了审签，提出了建议意见及要求。 、储汇稽查员的履职状况： 按年
33、制定了储汇稽查规划，仔细开展了储汇稽查工作，并仔细填写了原始稽查记录、稽查记录1-9表, 按月填报了储汇稽查报告书，检查网点有走访用户记录。 、安全保卫的履职状况： 按月填写了安全保卫检查报告书，检查内容齐全，检查发觉的问题敢于逗硬考核； 、农村邮政检查员的履职状况： 按月填写了农村邮政检查报告书，检查内容较为全面，查账记录齐全，对代办所、投递人员的检查较落实，有走访用户记录。 2、检查储汇会计和储汇出纳的检查： 、核对7-8月份邮储、电子汇兑银邮余额、7-8月份邮储、电子汇兑资产负债表银行余额，银行对帐单余额，出纳银行日记帐余额、出纳收支日报余额，帐帐相符。 、检查现金支票：转账支票。印鉴治
34、理：现金支票，转账支票由储汇出纳保管，出纳印鉴，会计印鉴由各自治理，财务提款专用章由局办公室秘书保管；建立购置支票登记簿，作废支票准时上交会计，现金转账支票连号使用，储汇出纳账簿无挖、刮、擦、补，账页无撕毁现象，改账符合要求。 、会计每月到银行领取对账单，按月对银行账单进展勾核。 、会计未按频次对网点业务指导和检查。 4、金库治理检查： 、现场盘点出纳库存现金账实相符。 、按规定建立了金库“五大簿”，但金库、票库值守由于条件所限未落实双人二十四小时值守。 、储汇出纳和综合出纳轮岗，金库内铸铁保险柜钥匙交接未在钥匙交接本上登记交接。 5、储蓄事后监视，电子汇款事后检查： 、储蓄事后监视：盘点重要
35、空白凭征治理账实相符，密码设置严密，治理完好，审核勾核不到位，报表有漏加盖审核人员名章的状况。 、电子汇款事后检查：盘点重要空白凭证账实相符，对手工网点收汇、兑付准时进展了补录，审核勾核不到位，报表有漏加盖审核人员名章的状况。 6、中间业务检查： 、代发养老金。代发工资由托付单位先将代发的资金转入县局指定的账户，出纳收到进账单后，将单位代发的细表交给网点，网点通过中间业务平台做代字业务处理。会计、出纳做相应账务处理，每月代发工资500多万元。 、代理保险业务，各网点按天缴款，会计按天收款，凭证次日结清，截止9月15日共计代理保费383万元。 、代收税款，建立重要空白凭证登记簿，通过现金收缴和储
36、蓄代扣进展，按月与税务部门结清账务，每月代收和储蓄代扣税款40多万元。 7、押运钞治理： 、现场检查运钞车车况较好，运钞中严格执行了规章制度未 搭载无关人员。 、防爆枪、弹分管落实。 8、县局中心机房治理： 机房建立了设备治理制度、安全保密制度、系统维护治理制度、机房治理制度、监控设备治理方法等制度并上墙，严格执行了无关人员不能进入机房制度。 9、储蓄联网点的剖析检查： 、大石支局： a、银行余额113097.44元，核对银邮余额相符，支局无手工银行日记账。 b、密码治理：己按规定设置储蓄台席“三级”密码和电子汇兑密码，但执行有肯定差距，现场检查储蓄普柜、综柜是一般柜员一个人把握使用，三级密码
37、成了二级密码，存在安全隐患。 c、大额存取款预约登记不标准，无大额存取款登记，新开卡登记簿7月9月无记录，现场检查营业状况处理业务质量较差。 、孔京支局： a、按月按频次对支局进展了安全防范设施检查，按月召开了内掌握度学习，但学习记录不全。 b、金库治理，己按规定建立了金库“五簿”，但在执行中有肯定差距，经手人姓名字迹潦草，金库、票库钥匙交接登记不准时。 c、支局长履职状况，未按日准时审核缴拨款单、储蓄日报单和电子汇款日报单，缴拨款单签字潦草，对盘点现金查账节目不全，未对储蓄查帐，乡投员有时利用逢场天有坐堂收费现象。 d、大额存取款登记与大额预约登记不符，未严格按大额预约登记制度执行，营业室现
38、金超限未放入铸铁保险柜。 e、执行储蓄“三级”密码治理较差，一般柜员和综合柜员是一个一般柜员保管使用，存在安全隐患。 、吴东支局： a、储蓄营业员执行离柜签退或正式签退制度较差。 b、金库治理，已按规定建立金库“五大簿”，但在金库、票库出入库人员登记方面不标准，经手人姓名字迹潦草，出入时间不符。 、双福支局： a、金库治理，已按规定建立了金库“五大簿”，但执行有肯定 差距，现金出入库登记簿未放入金库内的铸铁保险柜，金库内的铸铁保险柜未关锁，金库内存放有包裹和分发的报刊杂志，造成有其他工作人员进入金库。 b、大额存取款登记和预约登记不符，预约登记已按规定执行， 但大额支付未登记。 、清江支局： a、支局长履职状况：支局长未按频次进展履职检查记录，对 代办所、投递员未按频次进展检查，无走访用户记录。 11 -感谢观看本文-感谢- 金融风险排查工作总结 2022