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1、俊御物业俊御物业-管理内功修管理内功修炼炼 刀法要以内功做辅助刀法要以内功做辅助n轻舟漫泛现金流n横刀立马万人敌 轻舟漫泛现金流轻舟漫泛现金流n编制现金预算n不要见到大单就心动n早收款晚付款n多租少买n晚点付工资n现金不是越多越好n抵住现金的诱惑n不要轻易放出你的现金 编制现金预算编制现金预算 在财务管理中，现金流是企业的致命软肋，要做好，须谨记一下几点：n首先，要做一个现金流量表，定期编制现金预算，及时反映现金的流入流出、盈缺状况、且及时反馈。n其次，把计划分解到月，作出每月的现金流预算，并密切观察现金流的变化。n最后，要有一个现金流收支表，统管日常经营活动的现金安排，做到心中有数。前日余额
2、今 日收 入 今 日支 出本 日余 额 相关传票数量现 金收 入现 金 支付备注 不要见到大单就心动不要见到大单就心动n有时，一个大单砸来，利润可观，诱惑多多，但是如果没有资金支持的话，就有可能被噎死。n一般来说，不要接超过公司生产能力15%以上的大单。n当然轻易丢掉大单是所有生意人所不能容忍的事情，这个时候我们就要考虑转包出去，即把部分订单包给可靠的同业公司，这样大家相互合作，吃到嘴里的饼才能更香甜。早收款晚付款早收款晚付款现金回收的技巧：n锁箱法n银行业务集中法n加速收款，奖励提前收款折扣现金支出的技巧：n推迟支付应付账款n采用汇票付款 多租少买多租少买 当企业的资金积累到一定程度，两种租
3、赁方式相结合，虽然短期内支付的费用相应多一些，但能保留足够的现金流，来支撑企业良性运转。租赁经营租赁融资租赁 晚点付工资晚点付工资n员工的工资是一笔不小的现金开销，最好的支付方式是每月25日发放上个月130日的工资。n吸收员工工资发放方式的优点，可以将奖金按照季度、年度来统一发放，这样一来，既能将资金投入运营，又避免员工频繁离职。n而且不能失信于员工，须说到做到。现金不是越多越好现金不是越多越好 要确定公司最佳的现金持有量，须综合公司各个时期的现金需求，确定多少现金能满足公司的现金需求。现金最佳持有额度=现金总需求现金周转次数对待现金流，要“”，即乘轻舟，不要背负太重的包袱；要循序渐进，不能盲
4、目冒进；对现金流的管理，要合理疏导，而不是堵和抽。抵住现金的诱惑抵住现金的诱惑不要轻易放出你的现金不要轻易放出你的现金 公司对于闲置的资金可以选择一下途径来处理：n投资做点“短、平、快”的生意n存定期存款n购买股票n购买房地产n企业间借贷正确选择 横刀立马万人敌横刀立马万人敌n企业家对待财务的三种错误态度n该专职的专职该外包的外包n建立财务体系n目标控制法n财务人员必须听话n把“一支笔”变成“多支笔”企业家对待财务的三种错误态度企业家对待财务的三种错误态度 企业家对财务管理可能会产生三种认识上的障碍：n抓住不放型n放任自流型n疑神疑鬼型 该专职的专职该外包的外包该专职的专职该外包的外包 要在公
5、司建立财务制度的q首先，健全岗位，安排专人专职；q其次，会计岗位可以委托，即企业会计岗位可以代理；q另外，企业会计体系产生了两个分支，会计信息系统和国际会计；q最后，面对不同的财务对象，职能分工越来越明确。注意点：注意点：建立财务体系建立财务体系财务管理三大步骤：财务管理三大步骤：q企业的核算和分析，即事前管理；q财务的计划控制；q核算，即事后管理。目标控制法目标控制法 目标控制法:是先有目标，后有控制，根据企业的要求和状况，确定企业理财目标，指导企业进行财务核算，变事后算账为事前财务预算，和事中财务控制。财务人员必须听话财务人员必须听话财务人员的三个标准：n绝对服从n忠诚可靠n提供建议 把把“一支笔一支笔”变成变成“多支笔多支笔”企业家对财务的控制，体现在一支笔企业家对财务的控制，体现在一支笔签签字笔上，因为没有你的签字，公司的财务就没字笔上，因为没有你的签字，公司的财务就没法运转。法运转。把授权制度建立好，把授权制度建立好，“多支笔多支笔”授权的前提是授权的前提是财务制度必须健全。财务制度必须健全。