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1、江苏*农村合作银行辖内实时汇兑操作规程实时汇兑是指本辖范围内的行与行之间发生的汇兑业(务如: 信汇、转账等)及各行通过清算中心与跨行的汇兑业务通，过本交易实时处理。一、 处理要点：1、实时汇兑处理，必需在下午四点前完毕；2、汇兑业务必需将汇入行的名称、收款人账号和户名录入 准确齐全等；3、实时汇兑业务必需进展即时复核。二、本县辖内实时汇兑业务流程1、汇出行: 汇兑名册查询：312C对汇入行的行号和机构码进展查询 。汇出录入3121：该交易由银行操作。银行接到客户汇兑业务凭证时，认真审查汇兑业务凭证各要素确，认合法、完整， 并折角核对印鉴或密鉴及验对身份证，核对正确后，进入3121 菜单，按界面
2、所示要素进展选择录入该交易录入时不记账，正确后，按提示在汇兑业务凭证其次联反面打印主机流水号假设选择即时收费，则再打印收费凭证，然后按界面提示配钞，成功后 收现，在汇兑业务凭证上加盖转讫章，第一联交客户；汇出录入输入要素:A操作标志:1)录入 2)修改3)删除B业务类型:1)全国特约汇兑 2)人行大额支付汇兑 3)常熟特约汇兑 4)银行机构码查询C 业务种类:1)电汇 2)信汇 3)转支D币种:人民币。E报单号:输入完后应可自动生成。F凭证号码:需手工输入 (办理转支业务时需输入支票号- 1 -码)。G科目来源:1)客户账 2)应解汇款 3)内部账 4)临时存欠H付款行行号:输入完付款行行号后
3、应自动生成付款行名称。I付款人账号:输入完付款人账号后应自动生成付款人名 称。J支取方式:1)任意 2)密码 3)证件 4)印鉴(付款人支取方式一般是印鉴，个人结算户一般是密)码。K收费标志:1)收费(月底自动扣)2)实时收费 3)不收费L汇入行行号:输入完汇入行行号后应自动生成汇入行名 称。M收款人账号:输入完收款人账号后应自动生成收款人名 称。N汇款金额O用途P备注3122：复核员依据其次联进展即时复核3122同时代清算中心记账，复核正确后，打印交易清单；第三联送总行中心，汇出复核后机器自动进展账务处理。汇出清单打印3125：汇出明细清单在该交易打印，以便核对。汇兑登记薄查询3126：对所
4、办理的汇兑状况在该交易查询操作，觉察错误通过3121操作标志选2 对错误信息进展修改。2、汇入行： 汇入行必需认真审核电子汇兑贷方凭证，如觉察户名与账号不符，户名不清楚或汇入单位未在本行开户，分支机构经办 人必需马上与清算中心或汇出行联系，查明缘由，汇入款不属本 行的，马上退汇至清算中心或汇出行。汇入清单打印321B：收款行全部汇入清单打印，以便核对。分支机构汇入报单打印321D：收款行补充报单通过本交易打印，第一联记账联、其次联回单联汇兑登记簿查询(3126) 对所办理的汇兑状况在该交易查询操作，觉察错误通过3121操作标志选2 对错误信息进展修改。3、账务处理睬计分录:汇出行借:2023
5、贷:464I06(2) 总行清算中心借:464I05(汇出行) 贷:464I05(汇入行)(3) 汇入行借:464I06 贷:2023注:总行清算中心账务为系统自动处理无需手工录入二、跨系统实时汇兑业务流程1、汇出行:汇兑名册查询：312C异地汇兑汇入行输入中心机构码即可 。汇出录入3121：该交易由分支机构操作。分支机构接 到客户汇兑业务凭证时，认真审查汇兑业务凭证各要素，确认合 法、完整，并折角核对印鉴或密鉴及验对身份证，核对正确 后，进入3121菜单，按界面所示要素进展选择录入该交易录入时不记账，正确后，按提示在汇兑业务凭证其次联反面打印主机流水号假设选择即时收费，则再打印收费凭证，然后
6、按界面 提示配钞，成功后收现，在汇兑业务凭证上加盖转讫章第，一联交客户；汇出录入输入要素:A操作标志:1)录入 2)修改3)删除B业务类型:1)全国特约汇兑 2)人行大额支付汇兑 3)常熟特约汇兑 4)银行构码查询C业务种类:1)电汇 2)信汇 3)转支D币种:人民币E报单号:输入完后应可自动生成。F凭证号码:需手工输入 (办理转支业务时需输入支票号码)。G科目来源:1)客户账 2)应解汇款 3)内部账 4)临时存欠H付款行行号:输入完付款行行号后应自动生成付款行名称。I付款人账号:输入完付款人账号后应自动生成付款人名 称。J支取方式:1)任意 2)密码 3)证件 4)印鉴(付款人支取方式一般
7、是印鉴，个人结算户一般是密)码。K收费标志:1)收费(月底自动扣)2)实时收费 3)不收费L汇入行行号:输入完汇入行行号后应自动生成汇入行名 称。M收款人账号:输入完收款人账号后应自动生成收款人名 称。N汇款金额O用途P备注汇出复核(3122)：复核员依据其次联进展即时复核3122同时代清算中心记账，复核正确后，打印交易清单；第三联送 总行中心，汇出复核后机器自动进展账务处理。汇出清单打印3125：汇出明细清单在该交易打印，以便核对。汇兑登记薄查询3126：对所办理的汇兑状况在该交易查询操作，觉察错误通过3121操作标志选2 对错误信息进展修改。2、汇入行： 汇入行必需认真审核电子汇兑贷方凭证
8、如，觉察户名与账号不符，户名不清楚或汇入单位未在本行开户，分支机构经办人 必需马上与清算中心或汇出行联系，查明缘由，汇入款不属本行 的，马上退汇至清算中心或汇出行。汇入清单打印321b：收款行全部汇入清单打印，以便核对。分支机构汇入报单打印321d：由中心打印补充报单，第一联记账联、其次联回单联汇兑登记簿查询(3126) 对所办理的汇兑状况在该交易查询操作，再由中心通过1全国特约汇兑2人行大额支付汇兑3 常熟特约汇兑等，将该笔电汇等提出。3、账务处理睬计分录:汇出行借:2023 贷:464I06(2) 总行清算 中心借:464I05(汇出行) 贷:2431(3) 中心手工借:2431手工处理 贷:1123资金结算