《银行反洗钱个人工作总结（共4篇）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行反洗钱个人工作总结（共4篇）.docx（37页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、 银行反洗钱个人工作总结（共4篇）-大文斗范文网 银行反洗钱个人总结 反洗钱是政府动用立法、司法力气，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩处，从而到达阻挡犯罪活动目的的一项系统工程。下文是为大家精选的银行反洗钱个人总结，欢送大家阅读。 银行反洗钱个人总结篇1： 今年，我行的反洗钱工作，依据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建立、反洗钱内掌握度建立、客户身份识别及客户尽职调查报告、标准大额和可疑交易报告状况、宣传培训等方面做了肯定的工作，现工作总结汇报如下： (一)组织机构建立方面 1、准时调整反洗钱工作领导小
2、组。今年2月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年XX月，机构整合，反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，的确加强对反洗钱工作的领导。 今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。 2、召开专题会议，讨论布置反洗钱工作。今年，分行按季召开反洗钱领导小组成员会议，准时通报季度反洗钱工作开展状况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。 各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作会议，落实市分行反洗钱专题会议精神。 (二)内掌握度建立方面 1、准时落实上级行精
3、神。反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后，我们都准时把反洗钱工作精神传到达各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出详细工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。 2、建章立制，加强内控治理。依据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年5月份，对反洗钱内掌握度进展梳理、细化，制定了中国建立银行漳州分行反洗钱工作治理实施细则等十三项制度，对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进展了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要依据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口治理部
4、门;明确反洗钱司法协作和移送以及反洗钱保密制度等。 各支行也依据省分行实施方法及分行实施细则，结合支行详细状况，制定相应的反洗钱内部治理方法、考核制度、检查机制等。 (三)履行反洗钱义务方面 1、做好反洗钱可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交易笔数653XX笔，859.94亿元，其中：对公报送5671笔，251.31亿元;对私报送59641笔，608.63亿元。外币可疑交易笔数890笔，23634.91万美元，其中：对公报送808笔，23266.44万美元;对私82笔，368.47万美元。 今年10月份，东城支行在业务运行过程中，发觉2户POS个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，
5、准时上报人行。今年XX月份，分行营业部在业务运行过程中，发觉漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，准时上报人行。 2、的确履行客户尽职调查义务。我行各级机构仔细执行客户尽职调查制度，严格执行福银2023253号关于加强大额现金存取治理，预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进展比照;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以供应完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、供应资料不完整的，不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月
6、上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。 3、做好反洗钱非现场监管报表报告。我行依据非现场监管报表填报要求，仔细做好报表的填报工作，未消失填报内容失真和错报现象。 4、仔细落实总行反洗钱数据监测系统运行工作总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后，因数据处理比以前多，有些网点处理不准时，造成确认率较低，分行牵头部门准时通报各单位确实认进度，催促各单位准时登录，对系统中的大额交易数据进展补录，对可疑交易数据进展补录、分析、确认、报送，提高确认率。同时做好网点运行过程中消失的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反应网点。 5、协作人行、省行开展反洗钱相关业务核查。今年3月，
7、依据人民银行福州中心支行反洗钱调查通知(福银调(2023)第45号)要求，东山支行积极组织人员对调查所涉及8个账户自开户以来交易状况进展了调查和分析，准时上报当地人行。今年9月，省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息，以推断其交易是否与身份相符，是否存在洗钱的可能，我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处1户对公客户、10户个人客户的核查，我们布置支行核查，并将核查状况上报省分行。 (四)反洗钱宣传、培训、检查方面 1、开展反洗钱宣传。今年5月31日上午，分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参与。本次宣
8、传活动，以打击洗钱犯罪，维护经济稳定，增加社会各界反洗钱意识为宣传目的，表达了反洗钱宣传“进闹市”和“进高校”特色。宣传实行张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进展。由于预备充分，吸引了过往群众和学生驻足询问。本次活动共承受询问200多人次，分发反洗钱学问宣传材料1500多份，取得了良好的宣传效果。 8月份，与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置“反洗钱工作站宣传栏”，进一步推动了我行反洗钱宣传工作的深入开展。10月份，依据省分行关于统一开展反洗钱宣传活动的通知要求，我行下发文件，要求在宣传周活动期间，支行每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语一条、开展上街询问活动一次、营业大厅滚动播
9、放反洗钱视频录像。(省分行将以电子邮件方式发送)同时，分行还印制反洗钱宣传折页2.6万份，发至各支行营业网点及直属网点，要求网点上架摆放。印制明年反洗钱贺卡，发至各行，由各行邮寄给客户，进一步普及反洗钱根本学问，提高社会公众诚信守法意识，营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪的社会气氛 各支行也因地制宜，结合当地实际，开展形式多样的宣传活动。东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣传活动，分发反洗钱学问折页500多份;东山支行于6月、XX月组织开展了两次反洗钱专题宣传活动;龙海支行下载反洗钱学问26问，装载至各网点电视平台，通过屏幕不连续滚动播放，营造宣传气氛和扩大宣传范围;云霄支行安排反洗钱业务骨干在建行
10、储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣传。 2、加强反洗钱业务学习培训。今年9月3日，分行组织全辖相关人员参与省分行反洗钱工作视频会议。 9月20日，举办反洗钱业务学问培训，主要内容一是对反洗钱法实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进展答疑解惑;二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进展标准指导。全市共有64位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参与了培训。各支行也依据业务进展状况及支行实际，开展多形式的学习培训。如组织人员参与当地人行视频培训，利用班前讲评时间学习反洗钱业务学问，举办反洗钱业务培训，专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任，就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗
11、钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面，对全体员工进展培训，同时进展反洗钱业务学问测试，以稳固培训学习效果。 3、履行反洗钱法定义务，开展反洗钱检查。 (1)依据省分行要求，5月份，布置全辖开展反洗钱自查。同时，针对省行反洗钱检查存在问题，准时落实整改。 (2)10月13日至10月17日，由分行纪检监察部牵头，组织对全辖15个综合型支行进展检查，检查发觉在内控及制度建立方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、账户治理方面、人民币现金治理方面、大额和可疑交易报告方面方面45个问题，对相关责任人45人次进展经济惩罚2350元。各支行也依据分行反洗钱领导小组工作安排，组织反洗钱检查、互查。
12、 (3)积极协作人行反洗钱检查。今年XX月19日至21日，人行漳州分行对我行云霄支行开展反洗钱检查，我们准时布置支行做好检查各项预备工作，并与人行沟通检查状况。依据人行提出的监管意见，进一步催促支行落实整改。 银行反洗钱个人总结篇2： 20xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的珍贵阅历上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下： 一、注意领导，完善组织领导体系。 一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱
13、工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、注意学习，提高反洗钱工作熟悉。 一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行20xx年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回忆20xx年我行反洗钱工作、安排布署我行20xx年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参与了会议
14、。 二是夯实理论基矗我行统一征订了金融机构反洗钱有用手册、金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析、中国洗钱犯罪案例剖析、反洗钱调查有用手册等书，并对“一法四规”进展了汇编印刷，全行员工人手一册。 三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进展了一次学习培训。支行常常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱学问，力图使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义 三、注意执行，完善反洗钱内掌握度建立 一是制度先行，出台了xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)、xx反洗钱工作考核方法(试行)、关于标准核验客户身份证件的通知、转发关于加强金融机构客户身
15、份识别制度执行有关问题的通知的通知。 二是执行至上。如仔细落实人行xx号文件，重新印制了.个人开户申请书与个人客户根本信息修改申请书，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进展客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进展联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的反面;仔细做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显削减;仔细做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。 三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进展了两次反洗钱专项检查;20xx年5月12日到20
16、xx年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建立和执行状况等进展了一次反洗钱工作专项审计 四、注意宣传，增加民众的反洗钱意识 一是定点宣传。20xx年我行分别在夷陵广场与步行街等地进展了7次大的反洗钱宣传，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，登载在了20xx年8月13日xx日报周末版上，对提高社会的反洗钱熟悉起到了肯定的作用。 二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展反洗钱法宣传。据统计，宣传活动共发放反洗钱法学问宣传资料75多份，各网点门前悬挂反洗钱法宣传横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在肯定程度上增加了市民对反洗
17、钱熟悉。 三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流淌性强、分布广，承受学问快的特点，与学校共同组织学生开展有关反洗钱的课外活动。并深入xx小学开展播送讲座，发动学生将在校学会的反洗钱学问传授给家庭成员。 银行反洗钱个人总结篇3： 在xx年一季度中，我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心，仔细学习、贯彻执行反洗钱法，充分熟悉到反洗钱工作的重要性，依据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，连续提升员工对反洗钱工作的熟悉，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将xx年一季度反洗钱工作状况总
18、结如下： 一、注意领导，完善组织领导体系。 在社主任领导的高度重视下，结合我行实际，成立了反洗钱领导工作小组，由主任许正为组长，赵龙龙、代定军为成员，对反洗钱工作进展了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反洗钱工作落到了 实处。 二、注意培训学习，提高反洗钱工作熟悉。 我社仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训规划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神意义和宗旨。 三、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制。 客户风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有
19、效防范洗钱和恐惧融资风险具有特别重要的作用。随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统进展升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进展新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的精确率，更为做好反洗钱系统建立打下坚实的根底。 反洗钱工作是一项长期而艰难的工作，为保证此项工作正常有序开展，我社将连续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺当开展。 第2篇：银行反洗钱工作总结 银行反洗钱工作总结 篇1：反洗钱工作状况汇报 银行营业部反洗钱工作状况汇报 各位领导： 大家好！ 在人民银行和总行的
20、正确领导下，我部严格根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的通知、银行反洗钱治理规定、银行反洗钱客户风险评级治理规定、银行涉嫌恐惧融资的可疑 交易报告治理规定等关于反洗钱的政策法规、制度要求，不断强化反洗钱工作的治理，仔细组织开展反洗钱培训及宣传工作，不断适应反洗钱的新形势、新变化，杜绝风险、堵塞漏洞。使反洗钱工作水平稳步提高，有效维护了辖内的金融安全，保障了业务经营的平衡进展。现将反洗钱工作状况总结汇报如下： 一、领导统筹，建立健全反洗钱治理体系 我部始终高度重视反洗钱工作，配备业务素养过硬的工作人员特地负责反洗钱工作。营业部严格根据人民银行、龙
21、江银行总行的制度要求，成立了反洗钱工作领导小组，详细监视、指导反洗钱工作。 反洗钱领导小组组长： 副组长： 成 员： 反洗钱工作办公室主任： 成员： 反洗钱经办员： 二、注意执行，完善岗位责任制度建立 为适应不断深入的反洗钱工作形势，从制度上保障工作的顺当开展。营业部仔细执行反洗钱岗位工作职责，进一步提高反洗钱工作的质量效率，防范洗钱犯罪活动的发生，建立了反洗钱工作档案，其中详细包括反洗钱相关的法律、法规，反洗钱工作制度、反洗钱培训规划、培训记录、反洗钱宣传资料等。 各级领导机构、各个各洗钱岗位上下联运，协调协作，搭建起了我行营业部的反洗钱责任制度体系框架。执行至上，仔细执行银行反洗钱治理规定
22、、银行反洗钱客户风险评级治理规定，具体填写客户职业、身份证有效期、国籍等要素；不断进展客户身份持续识别与客户信息补录工作；账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用；对公账户开户时，对法人或 负责人的身份证进展联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的反面；仔细做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减 少；仔细做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。将反洗钱工作职责落实到岗位，落实到人。 三、组织自查，加强责任感严格防范风险 我行每年11月份均制定了反洗钱工作检查，我部主要领导亲自带队，组成反洗钱工作专项检查组，对营业部的反洗钱工作开展状况进展了全面检查。
23、主要针对大额交易和可疑交易的检查，主要检查工程通过账本原始记录、综合业务系统的大额支付进展逐笔审查。检查中严格根据检查程序下发了检查通知书，制定现场检查实施方案，对检查中存在的问题下发了通报，提出了整改措施和处理意见。 准时完成风险提示的核实、处理、审核，我部反洗钱治理人员与营业机构保持直接联系，共同对风险客户（账户）详细状况进展分析、甄别；要求反洗钱经办人员高度重视风险客户（账户）信息，尽职履行客户身份识别义务， 营业机构不能供应精确客户信息的，要求重新识别客户。做好各类报表的报送工作。对反洗钱经办人员上报的报表进展了仔细的统计、输入非现场监管信息及数据，并要求逐级上报，避开了网点漏报、错报
24、的现象，保证了报表上下全都。 四、培训宣传相结合，增加民众反洗钱意识 通过加强反洗钱工作的培训，提高了我部员工的反洗钱意识、素养和力量，促进了反洗钱工作在我部的不断进展。首先通过介绍“洗钱”一词的来历，是我部员工系统地把握了反洗钱的定义及形成的历史渊源。洗钱从一开头就注定了他的违法的一面，使我部员工对洗钱的危害性有了客观的认 识。我们又通过幻灯片的方式系统地介绍了反洗钱法的主要内容，使广阔员工了 解了反洗钱的概念、反洗钱义务主体范围、金融机构反洗钱详细义务、反洗钱爱护和信息保密责任、给予反洗钱监管机关调查权和临时冻结权、金融机构的法律责任 等相关学问，丰富了员工的反洗钱学问，加深了对反洗钱概念
25、的熟悉。其次，仔细学习分析详细案例，使员工进一步熟悉了洗钱给国家、社会及金融体系带来的危 害，给我们的国计民生带来的危害，给社会造成的动乱。让广阔员工自觉地将反洗钱作为金融工的必尽义务，仔细作好反洗钱工作。在集中培训的根底上，我部对关键岗进展了特殊强化培训，使详细的反洗钱治理员把握了反洗钱的系统操作、可疑交易的甄别、大额信息的补录等功能，为我们作好反洗钱工作奠定了根底。 在培训的根底上注意宣传，采纳定点宣传、全面宣传、和社会团体联合宣传等形式，我营业部大厅内悬挂反洗钱法宣传横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展反洗钱法宣传。在各种户外宣传活动中共发放反洗钱法学问宣传资料7500
26、多份。营造了浩大的反洗钱宣传声势，在肯定程度上增加了市民对反洗钱熟悉。 通过这几年的实践，累积了肯定的珍贵阅历，我部将持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作 的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。 篇2：银行年度反洗钱工作总结 银行年度反洗钱工作总结 年，我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心，仔细学习、贯彻执行反洗钱法，充分熟悉到反洗钱工作的重要性，依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法等相关
27、法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，连续提升员工对反洗钱工作的熟悉，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将年反洗钱工作状况总结如下： 一、主要工作完成状况及反洗钱工作效果 （一）实行多种形式，宣传贯彻反洗钱法 1反洗钱培训：宣传贯彻反洗钱法。利用晨会时间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采纳敏捷、有针对性的方式进展。培训主要围绕反洗钱法、反洗钱工作治理方法实施细则及补充规定、业务治理反洗钱工作实施细则及有关补充规定、等相关制度绽开学习，主要目的是更深入的普及反洗钱根本学问，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履
28、行反洗钱义务应担当的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关学问。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的熟悉。 仔细开展反洗钱月宣传活动。依据公司关于转发公司关于开展反洗钱宣传活动的通知的通知及市公司相关文件精神，9月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进展活动宣传，活动内容针对性较强，宣传到达较好效果。 2举办反洗钱学问考试。为推动反洗钱法等法律法规学问的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和把握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，我司依据市公司要求并结合我司详细状况，进展了反洗钱学问考试。极大地提高了反洗钱从业人
29、员的理论学问水平和业务素养，有力地促进了反洗钱工作的开展。 3、按市公司要求，准时对可疑交易进展登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗钱报表、依据实际状况撰写反洗钱季度总结等。 在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可疑交易数据进展人工识别, 并逐笔保存可疑交易识别轨迹。加强大额交易的审核。依据公司反洗钱工作要求，我司对大额交易做好相关信息登记、准时上报反洗钱小组进展审核、识别，严格执行金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法规定； 根据规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。 对系统抽取的可疑交易数据信息进展分析并填写可疑交易信息 审核登记表，并
30、按规定进展分析。 4、在年度反洗钱工作中，取得较好效果，我司未发生一例反洗钱案件，这也说明白我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。 （二），加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度 1加强反洗钱工作内部治理制度的实施。以反洗钱法为工作指导方针，连续深入实施反洗钱工作治理实施细则将反洗钱责任明确到人到岗，确保公司反洗钱工作的顺当开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、精确领悟市公司关于反洗钱的各项精神，依法调整和标准各岗位日常工作中的正确操作流程，严格实施内部治理制度，严格内部治理，有效防范了各种执法风险。 3、对到达客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进展审核，当场
31、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并进展登记其身份根本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，若为其次代身份证则保存其双面资料。 4对团体客户进展身份识别时，对法人代表进展身份识别,在符合法律法规的条件下，按保险合同规定识别被保险人。 5.在与银行、邮政等代理机构签订的保险代理协议中参加反洗钱义务，监视保险代理方履行客户身份识别职责。 6.当客户消失反洗钱法律法规要求进展重新识别的状况时,对该 客户重新进展客户身份识别,并留存相关识别资料。 7.对客户按相关规定进展风险等级划分，定期审核保存的客户根本信息。 （三）面临的主要问题： 1、相关岗位人员在业务处理过程
32、中对客户身份识别、可疑交易的推断阅历还不够，技能技巧还有待提高； 2、部份业务员对履行反洗钱法定义务还需深入熟悉，支持协作公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强； 4、公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强。 三、年反洗钱工作思路 年，我司反洗钱工作的总体思路是：连续深入的开展反洗钱监管，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱监视检查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。 （一）连续加强对反洗钱法的宣传和培训工作。将反洗钱法的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的根底，连续广泛深入开展反洗钱相关学问宣传培训活动，提高全
33、社会对反洗钱的熟悉。以宣传促熟悉，营造更加深厚的反洗钱气氛。 （二）加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的力量和水平，积极查找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌洗钱的案件发生，则责无旁贷的协作司法机关严峻打击洗钱犯罪活动。 （三）强化反洗钱非现场监管。根据反洗钱非现场监管方法（试行）及相关文件要求，切实执行非现场报告制度，并依照有关评估规定，对市公司发送的信息资料和履行反洗钱义务状况进展评估和等级划分登记，实行等级治理制度。对存在问题和等级较低的问题，进展通报，并作为重点对象实施反洗钱监管。 反洗钱工作是一项长期而艰难的工作，为保证此项工作正常有
34、序开展，我公司将连续强化组织领导，明确工作职责，确保公司反洗钱工作的顺当开展；在新一年反洗钱工作中，我司会一如既往的对相关岗位人员进展反洗钱学问技能的培训，不断提升对洗钱行为的推断处理力量；加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传教育，使其能自觉支持和协作我公司反洗钱工作；不断总结公司反洗钱工作的问题和缺乏，不断寻求解决问题的新方法新思路，确保公司反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。 -12-24 篇3：反洗钱工作总结报告 完善制度 明确责任 落实措施 全面履行反洗钱义务 -xxxxx银行反洗钱工作汇报 洗钱犯罪是破坏社会公正原则的毒瘤，严峻扰乱正常经济秩序，侵害公众利益，威逼人民财产安全
35、，损害金融机构声誉，影响金融市场稳定，对国家的政治稳定、社会安定、经济安全构成严峻危害。洗钱犯罪为到达违法所得在形式上的合法化，必定隐瞒收入来源、掩饰资金性质，从处置、离析到甩干阶段，可谓费尽心机，把戏百出，时刻考验着金融机构的反洗钱技防力量和专业水平。作为反洗钱阵营的主力军，反洗钱工作是金融机构的法定职责，也是一项神圣的义务，我行作为一家新成立的农村金融机构，专业力气相对薄弱，软硬件设施匹配缺乏，要扎实做好反洗钱工作，则不行能是一蹴而就。为此，行领导屡次召开专题会议，全面部署反洗钱各项工作，xx行长明确指示，反洗钱工作要紧紧围绕“风险为本、预防为主”这根主线，以“客户身份识别和大额可疑交易甄
36、別”为前提，以“糸统规章自动取数和人工智能分析相结合”为根底，以“持续信息跟踪和深度挖掘”为手段，把握客户身份准入、交易风险推断、信息跟踪分析、数据上报四个环节，全面落实反洗钱工作。 一年多以来，我行在人民银行xx中心支行的正确领导下，严格根据“一法四规”的相关要求，完善反洗钱工作制度，明确 反洗钱工作责任，落实反洗钱工作措施，强化反洗钱工作意识，把握反洗钱工作技能，严格履行反洗钱义务，现将我行反洗钱工作汇报如下： 一、完善反洗钱组织架构，健全内掌握度 一是行领导高度重视，成立了以行长xx同志为组长，以行长助理xx同志为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，
37、由计财运营部负责全行的反洗钱工作。同时还明确了相关部门的工作职责和协调机制，全部部门配备专人负责日常反洗钱工作，做到了分工明确、责任明白，理顺了反洗钱组织架构，逐步形成自上而下、部门联动的治理体系。二是设立了特地的反洗钱岗位，配备懂政策、懂法规、懂业务、懂治理的人员负责辖内的反洗钱治理工作，将专业娴熟、责任心强的业务骨干，充实到反洗钱工作队伍，进一步提高了反洗钱工作的专业水平。 三是进一步修订反洗钱内掌握度，并制订了多项工作细则和操作规程，确保各项操作规程能有效涵盖业务品种和产品线，具有可操作性，进一步健全了我行反洗钱内掌握度。 二、强化内掌握度，完善反洗钱奖惩鼓励机制 2023年，我行根据反
38、洗钱方面有关法律、法规，结合工作实际，拟订了反洗钱考核、奖惩鼓励约束机制，将反洗钱工作质量与绩效挂钩，将反洗钱惩罚同治理层、直接责任人薪金收入挂 钩，增加了反洗钱工作的紧迫感、调动反洗钱工作的积极性和主动性。同时明确反洗钱工作的“责任落实保障措施”，建立了定期报告和通报的制度，加强对反洗钱工作的检查和督导，重点关注客户身份识别的严密性、数据甑别的精确性和上报的时效性。随着相关制度的实行，我行客户身份识别工作能做到勤勉尽责，能够做到全面了解客户，并核查、登记、留存相关资料及交易信息；存续期间的客户信息，能够持续履行身份识别义务，变更的客户信息，能准时进展重新识别；客户的大额及可疑交易，能从客户的
39、身份入手，了解款项来源及性质，把握资金使用周期及频率，保证了人工分析甑别的精确性。客户风险等级划分准时，并能运用机构信用代码帮助开展客户身份识别和风险等级划分工作。 三、加强反洗钱政策法规、规章制度和技能培训工作 我行将反洗钱业务培训作为学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训规划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并持续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全行联动的反洗钱培训。2023年6月份选派骨干参与xx组织的村镇银行反洗钱专题培训，下半年参与xx组织的反洗钱专项培训。同时，自开业以来，固定每周二和周四为全行集体培训时间，全部培训要求做到有
40、内容、有笔记、有考试、有总结，全部环节要求做到痕迹治理，并留存资料备查。2023年，我行共举办反洗钱培训15次，其中重点培 训4次，重点培训以转培训为主，全面学习了中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告治理方法及中国人民银行反洗钱调查实施细则等规章制度，并组织了闭卷考试，参训员工全部考试及格。同时我行屡次在晨会、例会、部门学习中沟通反洗钱工作状况、学习国内外反洗钱工作新形势，全面提高员工反洗钱学问和技能，提升风险交易识别力量，扎实推动反洗钱专业队伍的培训和建立工作。 四、切实做好反洗钱的宣传工作 开业以
41、来，屡次组织员工到网点周边，悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，设点发放宣传资料；节假日选择主要街道路口、人口密集的商区，开展流淌宣传，累计分放宣传单册2023份，答复询问800人次；利用电子屏幕循环播放反洗钱宣传标语，在营业大厅摆放反洗钱宣传折页，供客户阅读，进一步提高群众反洗钱意识，营造反洗钱社会气氛，宣传活动在广阔市民中取得了良好反响。在加强对外宣传的同时，我行还要求临柜人员，有针对性地选择客户，系统讲解反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工和客户反洗钱的自觉性。 五、加强稽核检查、促进反洗钱各项制度全面落实 今年以来，我行在序时常规稽核工作中，逐步加大了对反洗钱工作的检查指导，为全面落实反洗
42、钱各项制度的执行，投入更大的精力，并于2023年4月份对全行业务条线进展了专项检查，重点检查反洗钱及账户治理工作，对内审外查中发觉的反洗钱问题进展跟踪检查，催促整改，并就反洗钱业务流程，对临柜人员进展仔细辅导，从目前运行状况来看，网点反洗钱工作操作比拟标准，能够根据相关制度要求办理各项业务。 六、风险为本、预防为主，创新反洗钱工作思路 随着计算机技术和网络技术日新月异的进展，洗钱犯罪呈现出前所未有的跨国性、简单性、隐秘性、技术性和高智能性特征。如今，网上银行业务、手机银行及第三方平台全掩盖式的多元化支付方式，在给结算支付带来便利的同时，也给不法分子洗钱制造了便利。新形势下的洗钱风险防范，可疑交
43、易的识别、分析和报告，对金融机构的科技实力和专业水平提出了更高的要求。目前来讲，我行的客户根底比拟单一，客户拓展以员工互荐为主，客户身份识别工作做到勤勉尽责，就能全面了解客户群体构造和资金使用特点。二是我行产品功能偏向传统，目前电子银行仅上线了网上银行，我行的资金清算实行单日头寸总额治理制度，日均头寸掌握在200万元以内，客观上杜绝了大额交易的发生，同时网银客户端单笔和日交易限额设立20万元以下，超额局部会落地处理，由柜面人员再次核查，也从根本上掌握了大额及频繁交易。三是标准了各类业务操作流程，完善了大额资金审批制度， 第3篇：银行反洗钱工作总结 银行反洗钱工作总结 银行营业部反洗钱工作状况汇
44、报 各位领导： 大家好！ 在人民银行和总行的正确领导下，我部严格根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的通知、银行反洗钱治理规定、银行反洗钱客户风险评级治理规定、银行涉嫌恐惧融资的可疑 交易报告治理规定等关于反洗钱的政策法规、制度要求，不断强化反洗钱工作的治理，仔细组织开展反洗钱培训及宣传工作，不断适应反洗钱的新形势、新变化，杜绝风险、堵塞漏洞。使反洗钱工作水平稳步提高，有效维护了辖内的金融安全，保障了业务经营的平衡进展。现将反洗钱工作状况总结汇报如下： 一、领导统筹，建立健全反洗钱治理体系 我部始终高度重视反洗钱工作，配备业务素养过硬的工作人员特
45、地负责反洗钱工作。营业部严格根据人民银行、龙江银行总行的制度要求，成立了反洗钱工作领导小组，详细监视、指导反洗钱工作。 反洗钱领导小组组长： 副组长： 成 员： 反洗钱工作办公室主任： 成员： 反洗钱经办员： 二、注意执行，完善岗位责任制度建立 为适应不断深入的反洗钱工作形势，从制度上保障工作的顺当开展。营业部仔细执行反洗钱岗位工作职责，进一步提高反洗钱工作的质量效率，防范洗钱犯罪活动的发生，建立了反洗钱工作档案，其中详细包括反洗钱相关的法律、法规，反洗钱工作制度、反洗钱培训规划、培训记录、反洗钱宣传资料等。 各级领导机构、各个各洗钱岗位上下联运，协调协作，搭建起了我行营业部的反洗钱责任制度体
46、系框架。执行至上，仔细执行银行反洗钱治理规定、银行反洗钱客户风险评级治理规定，具体填写客户职业、身份证有效期、国籍等要素；不断进展客户身份持续识别与客户信息补录工作；账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用；对公账户开户时，对法人或 负责人的身份证进展联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的反面；仔细做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减 少；仔细做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。将反洗钱工作职责落实到岗位，落实到人。 三、组织自查，加强责任感严格防范风险 我行每年11月份均制定了反洗钱工作检查，我部主要领导亲自带队，组成反洗钱工作专项检查组，对营业部的反洗钱工作开展状况进展了全面检查。主要针对大额交易和可疑交易的检查，主要检查工程通过账本原始记录、综合业务系统的大额支付进展逐笔审查。检查中严格根据检查程序下发了检查通知书，制定现场检查实施方案，对检查中