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1、 金融类实习报告范文汇编五篇金融类实习报告 篇1 一、实习目的 本次实习的目的是要把在学校所学的学问充分运用到现实社会岗位中,找到实际差距以更好弥补当中所缺乏的问题所在。在实习当中我会更好的把握问题的方向,弥补平常书本所学的学问的漏洞。 二、实习详细内容 1、柜面业务岗实习 柜面岗是银行最根底的工作岗位,也是我们平常去银行办理一般业务所接触到的岗位。同时柜面岗分为现金业务区和非现金业务区,业务对象分类分为对公业务和对私业务。我在刚开头实习的时候主要在非现金业务柜(对公业务区)学习,通过细致观看和师傅的急躁教育,我从中学到了不少学问。比方: 供给账户开户需要的证件有:营业执照,企业代码证,税务登
2、记证,法人和降半人身份证,授权书,开户许可证,说明书等,非本地单位开户需出示当地人银行开出的为开立根本户的证明。开立银行账户经人像凭批准后次日起的三个工作日后才能办理支付业务。企业与银行办理业务受限就是需要在银行开立结算账户。银行结算账户是指银行为存款人开立的用于办理现金存取转账结算等资金收付活动的活期存款账户。单位银行结算账户暗用途分为根本存款账户,一般存款户,专用存款户和临时存款户四种。根本存款账户是存款人的主办账户,存款人日常经营活动的资金收付及其工资,奖金和现金支取应当是通过该账户办理。一般存款账户用于办理存款人借款转存,借款归还和其他结算资金支付。该庄户可以办理现金缴存,但不能办理现
3、金支取。而专用存款账户则是用于办理各项专用资金的收付,临时存款账户是办理临时机构及存款人临时经营活动发生的资金收付。 2、大堂经理岗位实习 在一半的实习时间里,除了跟综合柜员和客户经理学习银行业务外另外就是向大堂经理学习营销技巧,维持大堂秩序以及解答客户的询问。我在此实习期间学会了单据治理,例如:假如客户要办卡开户或办存折,我们要为其供应个人客户业务申请书并帮助客户正确填写。假如不是本人亲自办理,还需要为其供应代理人开立个人结算账户核实单。假如客户要存办理对公转账业务,我们要为其供应进账单并让客户将转账支票正反面的付款人,收款人,背书人和被背书人填好,检查公司章有无模糊现象等,检查完毕后将客户
4、引至非现金业务区对应窗口办理业务。在大堂工作要特殊注意礼仪,礼仪是人们在社交活动中形成的标准准则,时刻在与客户打交道的大堂经理代表着企业的形象和名誉,所以一切要当心慎重。要想做好大堂经理工作必需要做到干练,稳重,自信,亲和。营业中的礼仪主要有:解答客户问题,营业中分流客户,维持秩序,社当理财产品营销。其中解答客户问题就要求大堂经理必需了解银行的每一业务的操作流程,所以想要做好一个大堂经理,必需要拥有丰富的学问面。 三、实习心得体会 这次实习,总的来说,有苦有甜。对我来说,是一种挑战,也是一个时机。一个月的银行实习,让我对银行的根本业务有了肯定的了解,并且我觉得自己在其他方面的收获也是特别大。我
5、真实地感受到自己所学的学问的浅薄和在实际运用中的专业学问的匮乏。刚开头的一段时间里,对一些工作感到无从下手,茫然不知所措。在学校学到的学问,一旦接触到实际,才发觉自己的差距。 “纸上得来终觉浅,绝知此事要躬行”看似简洁的业务处理,当真正上岗时却有这么多的细节需要留意。比方:对客户的态度,首先是要用敬您好,请签字,请慢走,:其次,与客户传递资料室必需起立并双手接送,最终对客户的一些问题和自学必需要急躁解答。这使我熟悉到真正的工作当中要求的事我们严谨和细致的工作态度,这样才能在自己的岗位上有所进展。作为一名在校大学生,这次的暑期实习无疑成为了我踏入社会前的一个平台,为我今后踏入社会供应一次良好的契
6、机。 首先,我深刻体会到银行工作标准化治理,严格执行标准的重要性。那么,在工作岗位上,必需要有很强的责任心,要对自己的岗位负责,要对自己办理的业务负责。例如,在银行工作,假如没有完成当天的工作,职员必需加班:假如是不当心弄错了钱款,而又无法追回,那也必需有经办人负责赔偿。同时,遇到不懂得问题向他人虚心求教,遵守组织纪律和单位规章制度,按时上下班等。其次,工作后每个人都必需坚守职业道德和女里提高自己的职业素养,正所谓做一行摇动一行的行规。这一点我从实习单位同事哪里还深有体会。现在的银行已经类似于效劳行业,所以支援的工作态度尤为重要。 再次,培育良好的工作习惯,虚心向他人学习,和同时培育钻对合作精
7、神,在实际生活中学习与沟通沟通等一些做人处事的根本原则,不断培育好的习惯,不断提高自己的素养。在银行,尽管很多操作看似简洁重复枯燥,但要做到保持适中如意的工作热忱和长期的精确无误还需要加倍努力以及进一步再学习。从这次实习中,我熟悉改良了自己的一些缺点,学会了如何戒骄戒躁,急躁慎重地对待每一笔业务。 熟悉到这些,我更需要将自己在大学里所学的学问与更多的实践结合在一起,用实践来检验真理,是一个具备较强的处理根本实务的力量与比拟系统的专业学问,这才是我们实习的真正目的。 金融类实习报告 篇2 一、实习地点 证券公司 20xx年11月份,我有幸到Xx证券公司,从而开头了我两个月左右的实习生活,在这一段
8、时间里,我近距离接触了Xx证券XxXx营业部,在了解Xx证券进展历程、公司文化的同时,更多的知道了营业部各部门的职能,其日常的业务流程,以及营业部的特色效劳,同时深入学习了中国证券市场行业的相关学问,并且在与客户沟通中熬炼了自己的沟通、沟通和处理问题的力量。 二、实习内容 我被安排在营销部工作,主要跟Xx学习。我从以下几个方面介绍我的实习工作; 首先是每天9:00上班,早到的话可以在公司的大厅阅读证券报刊、杂志。了解国家的宏观经济政策,财经要闻,以及证券市场最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要分析市场热点和读一些股评。 接下来就是开头一天的根本工作 整理客户资料,客户资料包括开户申请书,开
9、户合同书,银证对应申请书,客户资料变更表。及客户身份证,银行卡,股东代码卡等复印件,所作的相关工作大致包括以下三个方面: 1、理清相关的客户资料,并准时核对当天业务所产生的各项单据,确保完整精确,没有遗漏。假如有什么缺失,肯定要准时赐予订正。有什么出入大的问题要上报反映。很长一段时间弄得我们都对单据特殊敏感,总怕有什么闪失。 2、把理清整理过的客户资料按挨次装入客户的档案袋。然后归到档案的柜子里。 3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件,开户文本一同扫描到各个业务科目名目下,然后统一发到总部。 整理客户资料在实习中占了肯定重量工作,这是一个简洁但是相当繁琐的过程,需要细心和急
10、躁;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够便利快速查找,所以工作人员对我们进展仔细的指导,还有就是对开户文本的扫描。对新开户和以前开户还没有扫描的文件都要统一进展扫描以电子版的形式保存。 在我们实习的过程中,Xx证券的工作人员对我们进展了热忱的接待和指导,感谢他们的关怀,在这里特殊要感谢Xx和Xx,在表扬我日常工作的同时,更多的教我们为人处事的道理。 此次实习不管在学问的稳固还是阅历的积存上都使我有很大的进步。在证券市场这个大海洋里,个人只有不断磨练直到成熟才能取得胜利。虽然实习只有两个月,但是使我非常受益。在这次实习中学院努力为我们争取这个难得的实习时机,在他们的努力下我们才能顺当地完成
11、此次实习。在今后的时间里我还需要查找时机不断地熬炼自己,并积存阅历,为自己以后从事这个方面的工作奠定根底。 三、建议 进过我们这次实习,让我想到要对学院说:盼望学院能对我们金融专业的学生,做一些考证的要求。例如证券证,保险证,基金证等,并组织培训的教师团体和课程授课,这样能够对今后金融这个专业的同学有明确的就业方向和选择。引进多些与金融专业相关的实训平台,让同学更深入学习金融专业的学问。 金融类实习报告 篇3 一:实习目的 (1)通过培训了解单位根本状况和机构设置,人员配备,企业文化和营业网点安全保卫等。 (2)学习把握人民币的根本方法,鉴别钞票真伪的主要方法和数钞的根本技巧及零售业务技能操作
12、的训练。学习银行卡及根本学问。 (3)学习银行的根本业务流程,主要包括以下方面:银行的储蓄业务如定活期一本通存款、整存整取、定活两便、教育储蓄等。银行的对公业务,如受理现金支票,转账支票,签发银行汇票等。银行的信用卡业务,如贷记卡、准贷记卡的开户、销户、现金存取等;联行业务;贷款业务等。 (3)学习银行会计核算方法,科目设置与账户设置,记账方法确实定等。区分与比拟银行会计科目账户与企业的异同。 (4)学习外汇英语及中行柜台营销技巧与效劳礼仪。并且进展零售业务的综合操作测试。 二、实习阶段 (1)跟支行主任学习相应的理论根底学问及银行相关各种文件。 (2)跟综合柜员学习银行根本业务操作。 (3)
13、跟大堂经理学习大堂营销技巧及解答客户询问。 三、实习内容: (一)跟支行主任学习相应的理论根底学问及银行相关各种文件。 在实习的前几天里,我主要跟主任学习相应的理论根底学问及银行相关各种文件。一方面要学习相关的实务操作,其中会计占决大多数,既要强化已有的学问,还要学习新的学问,另一方面,还要学习人民银行下达的相关文件。结合中行金融报,金融讨论等杂志刊物,了解银行改革的方向,动态。银行的创新和进步,是与国外银行竞争的根本条件。所以银行从上到下,都要树立一种竞争意识,效劳意识。对于4月在各支行开展的“atm机竞赛”活动就是要提高银行人员的效劳意识,增加其效劳理念,以优质的效劳让顾客满足。同时通过实
14、习还让我们了解银行的业务,中行的业务构造较为多元化有公司业务,个人业务,资金业务,网上银行业务以及国际业务,西大街支行主要划分有4个板块,有对公业务,对私业务,其他业务以及和平安保险公司联合的平保业务等。我实习的主要是对私业务,主要包括个人结算、银行卡业务、个人理财类产品为主的个人中间业务体系。 (二)跟综合柜员学习银行根本业务操作。 在学习各种相关银行学问的同时,我还积极向综合柜员学习银行根本业务操作。由于现在银行是实行的柜员制,因此我并没有时机去进展实时操作,所以能够做的就是把培训时的技能操作和综合柜员的操作结合起来,查找两者的不同,并且记录下不同业务类型的交易码和分析码及特别业务的类型。
15、但就是从旁边的学习中,我同样学到了许多的东西。 金融类实习报告 篇4 在学校的安排、教师的带着下,我到xx金融机构为期两个月的实习完毕了,在这段时间里,使我受益匪浅,专业理论学问和社会实践得到了很好结合。 首先,我觉得学校和单位很大的一个不同点就是进入社会以后必需要有很强的责任心。在工作岗位上,我们必需要有剧烈的责任感,必需要对自己的岗位负责,要对自己办理的业务负责。假如没有完成当天应当完成的工作,那职员就必需得加班;假如是不当心弄错了钱款,而又无法追回的话,那就必需由经办人自己负责赔偿。 其次,我觉得工作后每个人都必需要坚守自己的职业道德和努力提高自己的职业素养,正所谓做一行就要懂一行的行规
16、。在这一点上我从实习单位同事那里深有体会。比方,有的”业务办理需要身份证件,虽然客户可能是自己熟悉的人,他们也会要求对方出示证件,而当对方有所微词时,他们也总是急躁的去解释为什么必需得这么做。 在金融构造里,职员的工作态度问题尤为重要,比方:在对待客户的态度,首先是要用敬语,如“您好,请签字,请慢走”;其次与客户传递资料时必需起立并且双手接送,最终对于客户的一些问题和询问必需要急躁的解答。这使我熟悉到在真正的工作当中要求的是我们严谨和细致的工作态度,这样才能在自己的岗位上有所进展。 最终,我觉得到了实际工作中以后,学历虽然很重要,但个人的业务力量和交际力量更为重要。任何工作,做得时间久了是谁都
17、会做的,在实际工作中动手力量更重要。因此,我体会到,假如将我们在大学里所学的学问与更多的实践结合在一起,使我们具备较强的处理根本实务的力量与比拟系统的专业学问,这才是我们实习的真正目的。 通过这次的实习,除了让我对xx金融机构的根本业务有了肯定了解,能进展根本操作外,我觉得自己在其他方面的收获也是挺大的。作为一名始终生活在单纯的大学校园的我,这次的毕业实习无疑成为了我踏入社会前的一个平台,为我今后踏入社会奠定了根底。 金融类实习报告 篇5 在刚刚过去的一个星期中,做为一名金融专业的学生,我有幸来到中国农业银行实习。此次实习的目的在于通过中国农业银行的实习工作,充分把握银行业务的根本技能,熟识银
18、行日常业务的操作流程以及工作制度等,为今后的工作奠定根底。我此次实习的岗位是银行大堂经理及综合柜员。作为报告开头,我想先介绍一下农行一些根本状况。中国农业银行是四大国有独资商业银行之一,是中国金融体系的重要组成局部,总行设在北京。20xx年1月15日,中国农业银行完成工商变更登记手续,由国有独资商业银行整体改制为股份有限公司,并更名为“中国农业银行股份有限公司”。 在近百年辉煌的进展历史中,中国农业银行以其稳健的经营、雄厚的实力、成熟的产品和丰富的阅历,深得广阔客户信任,并与客户建立了长期稳固的合作关系。中国农业银行将秉承“以客户为中心,以市场为导向,强化公司治理,追求卓越效益,创立国际一流大
19、银行”的宗旨,依托其雄厚的实力、遍布全球的分支机构、成熟的产品和丰富的阅历,在全球范围内为个人和公司客户供应全方位、高品质的金融效劳。中国农业银行银行以其丰富的金融产品,竭诚为各类企事业单位和城市个人客户供应安全、快捷的全方位优质金融效劳。并始终鼎立支持济南经济的进展,在地方经济建立中发挥着极其重要的作用。 实习地点:中国农业银行 实习过程:此次实习的目的在于通过在中国农业银行的实习,把握银行业务的根本技能,熟识银行日常业务的操作流程以及工作制度等,为今后的工作奠定根底。 实习岗位:大堂经理及综合柜员 实习过程主要包括以下2个主要阶段: 一、培训阶段 (1)通过培训了解单位根本状况和机构设置,
20、人员配备,企业文化和营业网点安全保卫等。 (2)学习把握人民币的根本方法,鉴别钞票真伪的主要方法和数钞的根本技巧及零售业务技能操作的训练。学习银行卡及根本学问。 (3)学习银行的根本业务流程,主要包括以下方面:银行的储蓄业务如定活期一本通存款、整存整取、定活两便、教育储蓄等。银行的对公业务,如受理现金支票,转账支票,签发银行汇票等。银行的信用卡业务,如贷记卡、准贷记卡的开户、销户、现金存取等;联行业务;贷款业务等。 (3)学习银行会计核算方法,科目设置与账户设置,记账方法确实定等。区分与比拟银行会计科目账户与企业的异同。 (4)学习外汇英语及中行柜台营销技巧与效劳礼仪。并进展零售业务的综合操作
21、测试。 二、实习阶段 (1)跟支行主任学习相应的理论根底学问及银行相关各种文件 (2)跟综合柜员学习银行根本业务操作 (3)跟大堂经理学习大堂营销技巧及解答客户询问 三、实习内容: (一)跟支行主任学习相应的理论根底学问及银行相关各种文件 在实习的前几天里,我主要跟主任学习相应的理论根底学问及银行相关各种文件。一方面要学习相关的实务操作,其中会计占决大多数,既要强化已有的学问,还要学习新的学问。 另一方面,还要学习人民银行下达的相关文件。结合中行金融报,金融讨论等杂志刊物,了解银行改革的方向,动态。银行的创新和进步,是与国外银行竞争的根本条件。所以银行从上到下,都要树立一种竞争意识,效劳意识。
22、对于4月在各支行开展的“ATM机竞赛”活动就是要提高银行人员的效劳意识,增加其效劳理念,以优质的效劳让顾客满足。 同时通过实习还让我们了解银行的业务,中行的业务构造较为多元化有公司业务,个人业务,资金业务,网上银行业务以及国际业务,西大街支行主要划分有4个板块,有对公业务,对私业务,其他业务以及和平安保险公司联合的平保业务等。我实习的主要是对私业务,主要包括个人结算、银行卡业务、个人理财。 (二)跟综合柜员学习银行根本业务操作 在学习各种相关银行学问的同时,我还积极向综合柜员学习银行根本业务操作。由于现在银行是实行的柜员制,所以我并没有时机去 进展实时操作,所以能做的就是把培训时的技能操作和综
23、合柜员的操作结合起来,查找两者的不同,并记录下不同业务类型的交易码和分析码及特别业务的类型。但是就是从旁边的学习中,我同样学到了许多的东西。 当银行提出从以产品创新为中心到以顾客为中心转变的原则时,就是对业务员最大的挑战和考验。业务员所要求的不仅是娴熟的业务操作,更应懂得如何同顾客沟通,为顾客效劳,效劳优于治理,一个好的治理者更是一个好的效劳者。起初对于那种一张报纸,一杯茶的治理者的生活在这彻底转变,报纸是了解客户,了解银行的手段。茶是效劳于客户的。“创立学习性组织,争做学习性员工”每个员工勤奋学习的精神,带动着银行业务的广泛开展。通过与业务员的接触,我还了解了银行的操作流程及储蓄业务方面的学
24、问。 储蓄业务实行的是柜员负责制,就是每个柜员都可以办理全部的储蓄业务,即开户,存取现金,挂失,解挂,大小钞兑换,受理中间业务及外汇业务等。对于每一笔业务,我都学习了其ABIS系统的交易代码和操作流程,业务主要可分为单折子系统和信用卡字系统两类.此外我还学习了营业终了时需要进展的ABIS轧账和中间业务轧库,学习如何打印流水,平账报告表,重要空白凭证销号表,重要空白凭证明细核对表,审查传票号是否连续金额是否精确,凭证要素是否齐全等。以及明白了事中监视和事后监视的重大意义。 (三)跟大堂经理学习大堂营销技巧及解答客户询问 在实习的大局部时间里,我除了跟综合柜员学习银行业务,分钞、扎钞外就是是跟大堂
25、经理学习大堂营销技巧,维持大堂的排队秩序及 解答客户的询问。在大堂工作要特殊注意礼仪,礼仪是人们在交往活动中形成的行为标准与准则,成天与客户打交道的大堂经理,代表着企业的形象和名誉,所以一切都要当心慎重。经理告知我要做好大堂的礼仪工作,就必需做到以下四个方面,干练、稳重、自信、亲和。营业中的礼仪主要有四大内容: (1)解答客户问题。 (2)营业中分流客户。 (3)维护大堂秩序。 (4)适当理财产品的营销。 其中解答客户问题就要求大堂经理必需了解银行的每一业务及其操作流程,所以要想做好一个大堂经理,必需拥有丰富的学问面。由于中行职责有外汇类职能所以在中行做大堂经理时我的主要任务就是负责引导外籍顾客的外币储蓄及兑换工作。 实习收获与体会:通过这次毕业前的实习,除了让我对农业银行的根本业务有了肯定了解,并且能进展根本操作外,我觉得自己在其他方面的收获也是挺大的。作为一名始终生活在单纯的大学校园的我,这次的毕业实习无疑成为了我踏入社会前的一个平台,为我今后踏入社会奠定了根底。 首先,我觉得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必需要有很强的责任心和扎实仔细的工作态度。在工作岗位上,我们必需要有剧烈的责任感,要对自己的岗位负责,要对自己办理的业务负责。比方:假如是一个柜员的汇款业务没经其他柜员审核,汇款就不