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1、 合规管理心得体会银行合规管理心得体会(五篇)合规治理心得体会 银行合规治理心得体会篇一 一在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的内容,在学习会上我仔细的做好学习笔记,通过学习,使我对合规治理有了更加深刻的熟悉,熟悉到目前新形势下合规治理防范风险的紧迫性.通过学习全员在思想上普遍形成了“合规操作、防范风险”的工作意识，在实际工作自觉从我做起，按章办事，相互监视，共同促进业务进展。,让我在思想上形成了“合规操作、防范风险”的工作意识. 通过此次合规治理学习，让我找到了自我正确的价值取向，增加了合规办理和合规经营意识。 二、 加强学习合规治理“合规治理、防范风险”观念,是我们时时、到处、事事应
2、坚持的一个原则,这是需要肯定时间来塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情.特殊对于刚接触金融行业的我来说，不能仅仅认为就这一次的学习就能到达目的的，在今后的工作中要学习的还有许多。要连续深入学习相关的规章制度，要严格标准、严格执行规章制仔细组织，严格要求，现已圆满完成了学习阶段任务。全员在思想上普遍形成了“合规操作、防范风险”的工作意识，在实际工作自觉从我做起，按章办事，相互监视，共同促进业务进展。 三:众所周知，一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不行能安康成长的，而内部掌握就是企业“生命体”的免疫系统。因此，银行不断成长壮大，就必需在大力拓展各项业务的同时，更加有效地推动其自身免疫系统
3、内掌握度建立，以保企业稳健进展。企业尽快建立起标准、科学而运转良好的内掌握度不仅是日益加强的金融监管的外在要求，同时也是实现预定进展战略目标和防范金融风险的内在需要。运行良好的内部掌握可以发挥如下作用：一是确保国家法律法规和监管规章的贯彻执行;二是确保将各种风险掌握在可承受的范围内;三是确保自身进展战略和经营目标的全面实现;四是有利于查错防弊，堵塞漏洞，消退隐患，保证业务稳健运行。 通过学习. 其目的是进一步落实各项内掌握度，提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性，查摆、堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生，全面提高工作质量和效劳水平。转变工作作风，大兴求真务实之风，使全体
4、员工以满腔的热忱和昂扬的斗志. 二、本人的体会 所谓有效的内部掌握包含有四层含义，即：其一，它是无时不控的-贯穿于业务操作的始终;其二，它是无处不控的与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以表达内控优先的思想，其三，它是无人不控的上到治理者，下至每位员工，只有严格执行内部掌握才是至高无尚的;其四，它是无事不控的小业务要控，大事情更要控，一切经营治理活动无不在其掌握之下进展，没有例外与“个案”处理. 建立怎样的内部掌握呢?首先我本人认为：增加自律意识是根本。一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，内部掌握不能例外。良好的内部掌握既是经营治理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。假如说设计构造
5、不易，那么有颜色遵循维护则更难。加强思想政字治教育和法制教育把好用人关.把握职工思想动态.对关键岗位人员必需进展常常性的教育和考察，坚决执行岗位能换制度.很抓制度落实.完善业务制度使用工序相对独立通过严格授权消退防范盲区.加强内部缴拨款和空白凭证的治理.对缴拨款实行责任人治理.限额治理.对缴款单实行编号治理对空白凭证的请领严格把关.这都需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识坚固树立之日，才是内部掌握运行完全到位之时. 增加自律意识，从根本面来看，就是要增加全员的自律意识。即：每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“阅历”操作。其次，要树立制度面前人人公平的信念，不再
6、是惟命是从。再者，要树立内部掌握人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起. 增加自律意识，从重点对象看，就是要增加两级经营治理班子的自律意识，真正做到经营与治理两手抓，业务进展与内控建立两手抓，效益与守规两手抓，做自律的表率?. 增加自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习，要教育每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型，使全体员工能够在学习阅历上有标杆，吸取教训上有对象。要顶住一切压力，对那些置内掌握度于不顾的我行我素者，果敢地进展调整，直到清理出队伍，以儆效尤. 完善规章制
7、度是前提。无法规不成方圆。规章制度是构筑内部掌握的根本要素，是各项业务应当遵循的标准和程序的总和，也是检查和订正一切违规问题的依据。内部掌握离不开规章制度，否则不行能到达目地.目前要把可操作性的规程标准建立放在完善内掌握度的首位，做到一册标准在手，操作方法在心。四是从治理质量看，旧制度的更新和制度间相互关联无疑是亟待讨论解决的问题。对那些时过境迁，不适应新状况的规定和方法，该废止的废止，该补充的补充，该修订的修订。要提高制度之间的关联度，应当与其目标考核制度、稽核、监察制度更严密结合起来，做到先考核、稽核，后离任离岗，避开逆向操作. 严格严峻查处是保障。内掌握度的建立并不意味着就肯定能有效贯彻
8、执行，这是由于还存在减弱其效力的主客观因素。如：严格检查，严峻处置。即严格检查：就是要坚持以制度为标准，事实为依据，甄别是非，确认对错，分清主次，界定责任。不搞双重或多重标准，不有意夸张或缩小问题，不回避冲突，混淆是非，不当“和事老”，报实情、说实话、办实案。严峻处置：就是要对一切破坏内部掌握运行的违纪违规者，不管是谁，纵然有过“功高盖主”的业绩，也要做到王子犯法与庶民同罪，以维护制度的严厉性、权威性。否则，姑息迁就，不过是内部掌握建立上的叶公好龙;“下不为例”则久必酿成大祸;搞“心太软”将无异于自我放纵等等。全部这些治理之大忌，足以令人警醒. 综上所述，通过“内掌握度活动”的学习，使我在今后
9、的工作中，必需忠于职守，弘扬创新之风，履职责;弘扬学习之风，强素养;弘扬务实之风，讲效率;弘扬艰难奋斗之风，树形象。坚固树立“勤政、廉洁、求实、高效”的工作作风，带头榜样执行“各项内掌握度”，促进标准经营，营造公正有序的竞争环境和秩序. 通过教育月活动的有效开展，增加了本人遵纪守法的自觉性，显示了遵纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热忱，提高了工作中的自律意识，使我们广阔职工在日常的工作中要“细到工程，仔细到成因”，自发地以“自重、自省、自警、自励”严格严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，遵守职业道德. 通过教育月活动的有效开展，使我肯定以此次学习教育月活动的开展为契机，在自己的工
10、作岗位上多出成效，多创佳绩，使各项工作得到安康的进展做出自己的奉献. 合规治理心得体会 银行合规治理心得体会篇二 一、对合规经营的熟悉理解 1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是标准操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营治理水平的需要，能为银行制造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消退于无形。 2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的进展肯定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。 3、合规经营是银行实现进展目标的重要保证。合规经营就是为
11、业务保驾护航的，是为了更好地促进业务进展效劳的。在进展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高治理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。 二、对今后在工作中加强合规意识的要求 1、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务进展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自己和广阔客户的权益的力量。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好气氛，促使我们在开展经营治理工作时能够自觉遵循法律、
12、规章和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“阅历”操作。其次，要树立制度面前人人公平的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部掌握人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。 2、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持根据操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中擅长准时提出对特别业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警觉性负责并追问究竟。坚持标准流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐蔽着较大的道德风险隐患，流程制
13、的监视保障更能够为稳健经营供应强有力的督查制约。 通过仔细学习员工从业制止若干规定和柜面业务操作制止性规定，增加了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热忱，提高了工作中的自律意识。我们广阔职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，遵守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速进展的既定目标奉献力气。 合规治理心得体会 银行合规治理心得体会篇三 通过对总行#视频会议和建总函#号、建总函#号文件“合规经营”方面的学习，使我有了很大的收获，现将学习心得汇报如下： 一、学习合规，提高熟悉
14、。 首先，我们学府分理处召开了全体员工的专项会议，对市行下发的“#视频会议和建总函#号、建总函#号文件”，以及合规经营有关文件进展了全面而又仔细的学习，尤其是对“合规手册”进展了全面的了解和把握，为此我还仔细地做了学习笔记，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的熟悉。 其次，通过学习，订正了我以往“重经营、轻治理”的错误熟悉。与同事们达成了一种共识：即：微小的违规行为会积存成严峻的合规风险，严峻的合规风险会使建行经营患病重创，甚至导致生存危机。而加强合规治理可以削减违规风险或违规而被惩罚的损失，还可以爱护员工少犯错误，激发员工奉献价值。 最终，由于加强了合规治理最终吸引到更多的优质客户来我单位
15、，扩大客户回报价值，还可以增加网点的持续竞争力，提高建行的声誉。 二、准时整改，亡羊补牢。 通过学习，我对自己在“#年网银大事”的错误上有了更加深刻的熟悉和领悟。事情发生在#年末，当时我单位为了完成网上银行业务交易量，发动全单位上下人员都想方法，为网银这一新兴业务努力做营销工作，力争将该项任务指标完成。我是对工作很勤奋的人，为此我下了很大的心血对客户进展了大力宣传，但是，由于当时网上银行是刚刚开头进展，客户对这项新兴业务的心理承受力量还远远不够，加之当时接近年末，距市行下达的任务指标还相差甚远，为此，我们全体员工都特别焦急。 后来大家听说可以在网上进展自由划款，而且不受任何限制(当时也没有任何
16、人说这样做是违规的)，于是大家就商议都将自己账户的存款在两个帐户(均是本人的)之间来回划转。当时我也认为这些均是合法的帐户，钱也都是合法的资金，在网上正常的划转，既能熟识网银业务，又能争取将该项任务指标完成，于是我也学着在网上做了几笔这样的划转。但在今年4月份，经过内审检查后才知道，这样做是属于虚假的网上交易。当时我还有些不理解，存款自由、取款自愿，这是我们一贯奉行的原则。但是通过这次合规学习，我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的缺乏，也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管办理的笔数不多，金额也不大，有没给建行造成什么损失，但究竟也是一种网络资源的铺张。 而且更突出
17、地表达出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。今后我将吸取这个阅历教训，再不做这种“只顾小家而损害大家的行为，”要在合规经营上，狠下工夫，将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓，在工作中严格遵照建行的规章制度办事。发生上诉大事后，我也进展了仔细的整改。首先，将自己的违规账户进展了全面的清理，又对本单位全部员工的账户以及亲戚、朋友的账户也进展了仔细梳理，将其中存在风险的可疑类账户进展销户处理，并杜绝今后此类账户的发生。其次，坚固树立合规人人有责，从我做起的观念，从现在做起，员工间相互监视，在全员熟悉中形成合规有理，违规有害，违法有罪的思想观念。最终，合规经营需要建立长效机制，我和我单位的员工将合规经
18、营意识深入我们的每一天经营和每一笔业务当中，将合规和监管有效互动起来，干部、员工相互监视，相互监管，对坚持合规的赐予表彰，对违规行为坚决抵抗，绝不搞下不为例的姑息纵容。 三、合规经营，初见成效。 通过正确熟悉和整改后，这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先，合规经营最大限度地削减了员工在业务操作中易犯的工作失误和渎职，爱护了员工工作的积极性。自从进展合规要求以来，我单位的柜面业务过失率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在员工相互监视下，得到明显改善。胜利堵截了用假身份证开户大事5起，婉拒因证件不齐而要求违规存取款大事35起，人情违规办业务43起，截获假币65笔，金
19、额达4865元。 现金库存超限额状况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管在刚开头执行合规治理的时候遇到个别客户的不理解，甚至发生投诉大事，但最终都得到了客户的认可。合规经营制造价值。我们做过调查，问客户为什么我单位人许多，还需要排队，而不去别的人少的单位办理业务?得到的答复都比拟全都：“你们单位比拟正规。”我们在做基金业务宣传的时候，也从不给客户许诺，更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣传，相反，总是在委婉地告戒客户留意防范风险。 但我单位的基金销售量并没有因此而削减，相反还在递增。这就应了一句俗语：“黄金有价，诚信无价”。所以我的感觉在建行更应当遵从“黄金有价合规无价”的效劳
20、原则。由于大多数客户是不会青睐那些常常违规或被惩罚的银行的，他们更会忠诚地选择对他们效劳周到又有安全感的银行，只有合规的银行才能增加其持续竞争力，而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财宝收入和剩余价值的不懈源泉，更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。 以上是我对合规学习的一点点浅薄熟悉，不当的地方欢送批判指正。 合规治理心得体会 银行合规治理心得体会篇四 20xx年以来，我们泓芝驿信用社社仔细贯彻落实银监部门、上级联社的案件专项治理、“五大”系列活动、合规治理年等三大专项工作的文件与会议精神，召开了再发动会议，并对比三个实施方案，仔细组织，严格要求，现已圆满完成了学习阶段任务。在学习阶段，
21、每位员工都能积极参与，全面系统地学习了方案要求的内容，并仔细记好学习笔记。通过学习，全员在思想上普遍形成了“合规操作、防范风险”的工作意识，在实际工作自觉从我做起，按章办事，相互监视，共同促进业务进展。我主要谈谈自己在学习过程中的几点感受： 一、学习气氛比拟深厚 信用社组织外勤与内勤人员，分两批进展集中学习，且每天都有专人负责带着大家学习，全员也都能自觉地参与每天的集中学习，不请假、不迟到，仔细听讲、细记重点。正是基于信用社领导重视、员工充分熟悉到目前新形势下合规治理防范风险的紧迫性，大家学习观念才由被动变主动、由走走过场变深入仔细，学习态度特别端正。通过一起学习，一起争论，学习笔记相互比拟、
22、你追我赶，共同营造了良好的学习气氛。 二、合规意识得到提高 通过学习，全员再一次熟悉到违规经营不但会给信用社造成巨大的资金损失，而且还会严峻影响到信用社的社会形象，必将束缚信用社的持续进展;充分熟悉到只有扎实开展好“三大专项”活动，全员才能进一步转变经营理念，工作中才能自觉地把“合法守规”作为一个最低标准，经手业务时心中应时刻高举“这面合规旗”，真正以一个仆人翁的姿势，严格照章操作，敢于承受群众监视，为信用社尽到责，为客户服好务。 三、抓好学习长效机制 “合规治理、防范风险”观念，是我们时时、到处、事事应坚持的一个原则，固然也是需要肯定时间来塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能简洁地认为
23、通过一个阶段的学习教育就能到达的，所以今后全员的学习肯定要进一步加强，且要长抓不懈，大力开展岗位操作、业务技能、职业道德、社会公德等全方位地教育培训。要切实从提高学习兴趣点动身，转变一味单调的学习活动，积极通过实行多种形式，如组织“你问我答”、“你出题我考试”等活动，也可通过“拉家常”的方式将学习内容穿插其中，既活泼学习气氛，又增加学习效果。 四、合规治理从我做起 高级治理层要引导员工树立“违规就是风险”、“一人违规，全社遭殃”的理念，教育员工吸取教训，珍惜现在的工作岗位。但是，合规决不仅仅是高级治理层、合规部门以及合规工作人员的事，是要每位员工都要积极参加、仔细履行职责才能到达的。只有全员参
24、加，自上而下都深刻熟悉“合规从我做起、从现在做起”，才能形成机构内部诚信守则的合规气氛。全员通过学习争论，发觉工作中存在什么问题、存在什么漏洞，并积极献计献策，共同去弥补漏洞，共同去健全制度和规程，共同去监视不良行为，共同去遏制违规行为。全员通过学习争论，真正把现有的制度整合梳理成清楚和简明扼要的流程，易学、易懂、易操作、易检查，形成“一项业务一本手册，一个流程一项制度，一个岗位一套规定”。 合规治理心得体会 银行合规治理心得体会篇五 “细节打算成败，细节打算存亡”，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的治理失控，到一个具有20
25、0多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“坚固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在农发行加速进展的关键时期，开展合规治理年活动对于增加农发行业务合规经营治理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的安康成长，提高防控金融风险的力量有着很强的现实性和必要性。通过这次仔细学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下： 一、仔细学习，提高思想素养，增加依法合规经营的理念。 要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素养，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范学问的学习，就能熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性，熟悉到银行本身是高风险行业，必需把风
26、险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为。要铲除以信任代替治理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，标准操作，从源头上预防案件的发生。 二、从严治行，加强内控，把细节治理融入长效机制建立中。 抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。 一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力气，共同参加，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增加执行力，严格落实内掌握度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。
27、 二要“查”。建立监视检查长效机制。从集中检查向制度化常常化转变。稽核等相关检查部门要注意实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取把握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监视和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。 三要“建”。建立制度准时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，准时查补，准时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有肯定实践阅历的人员参与，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头治理，使制度执行能够“一戳究竟”。 四要“纠”。实行属
28、地、属下、属权治理。违规必纠，对于发觉问题，绝不搞“下不为例”，对直接收理者要问责，对责任人要问责。通过加强教育，加强检查，准时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培育全行员工合、规经营意识，建立合规文化系统工程，营造业务进展的良好内部环境。 三、正视问题，构建金融合规治理体系。 农发行成立已经快已经20xx年，已逐步形成了自己的治理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。 一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有实行识别、计量、监测、掌握的方法才能使风险得到有效躲避。 二是不合规的现象较为严峻。当前农发行最易消失问题和案件的最多点、最难掌握点，莫过于前台
29、操作中存在的问题和隐患。 三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花，尽责不实。 四是针对发觉的问题进展整改落实不够。针对这些差距，应当实行积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，准时整改责任体系;其次条是业务部门对前、后台业务的监视、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、治理线“双线”问责;四是银企亲密协作。根据国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应担当起治理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能减弱治理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查供应有力的支持和保障。如此，农发行的业务才会逐步走上标准化的轨道。 通过这次合规治理年学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规制造价值”和“合规促进进展”的理念。作为一名普遍员工，我应当在日常工作中将合规治理真正落到实处，自觉遵守合规经营，标准操作，踏踏实实地从每一项详细业务做起，真正将合规作为一种意识来培育，最终养成良好的工作习惯，为制造我们农发行更美妙的明天奉献我的一份力气!