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1、 合规风险管理心得体会汇总合规风险管理工作总结(3篇)最新合规风险治理心得体会汇总一 关键词财务治理廉洁识别防控讨论 在财务治理日常工作中，由于专业分工较细，有些财务人员难以从一个较为全面的高度对待本岗位的廉洁风险，也难以从客观的角度识别分析本岗位的廉洁风险。因此，组织财务治理人员全面、深入的识别本岗位的廉洁风险点是意义重大的。通过精确识别财务治理廉洁风险点，促进财务治理人员加深对廉洁风险的熟悉，为今后合规开展财务治理工作建立起廉洁风险的高压线、戒备线。 （一）资金支出相关岗位廉洁风险点识别与分析 本钱核算治理岗、材料核算治理岗、在建工程核算治理岗、修理费用核算治理岗、费用核算治理岗是负责结算
2、付款审核的第一道关口，存在的廉洁风险点主要有三个方面：1、未严格执行资金授权审批制度;2、未审查发觉结算付款资料中的虚假信息;3、未准时编制结算付款凭证。稽核治理岗、资金结算治理岗、出纳治理岗、财务部门负责人是结算付款凭证编制后至最终款项支付过程中的几道审核关口，假如这些财务治理人员把关不严，审核监视流于形式，使付款凭据不全或存在明显漏洞的款项得以支付，导致问题款项无法追回，给企业造成损失。 （二）资金收入相关岗位廉洁风险点识别与分析 资金收入相关岗位主要是销售核算治理岗，廉洁风险点是：放松对自身要求，与客户进展利益输送，谋取个人利益，在确认收入时结算销量小于实际销量，少结算产品销售收入，削减
3、或延缓企业资金回收，给企业带来损失。假如相关审核监视严格把关，定期盘库进展账实核对，这一廉洁风险消失的机率会大大降低，有效的监视机制会让心存贪念的人不敢伸手，伸手必被捉，营造不能腐的气氛，在保障企业利益不受损害的同时，也是对财务治理人员的一种爱护，避开其一念之差，造成终身懊悔。 （三）出纳治理岗位廉洁风险点识别与分析 出纳治理岗负责资金的收入与支出，是离资金最近的岗位，也是廉洁风险较高的岗位。出纳治理岗的廉洁风险主要是：公款私存，私自背书转让转账支票，挪用或侵吞资金，给企业带来损失。 （四）其他岗位廉洁风险点识别与分析 （1）税收发票治理岗。主要廉洁风险是：廉洁意识欠缺，放松对自身要求，收受客
4、户好处，帮忙其谋取不正值利益，为客户多开增值税发票，或者为不具备真实业务的客户开具增值税发票。 （2）固定资产核算治理岗。主要廉洁风险是：会计核算处理前审核把关不严，对未按规定进展资产评估或评估价值明显低于资产本身价值的固定资产处置进展会计核算处理，导致国有资产流失。分析其缘由，主要是财务治理人员廉洁风险意识淡薄，不严格要求自己，不遵守合规原则，为个人或其他单位谋取不正值利益，给企业造成损失。 （3）往来对账治理岗。主要廉洁风险是：工作责任心不强，或顾及人情、谋私利，不仔细履行岗位职责，未按规定对长期债权、债务进展定期检查、准时清理，形成呆坏账，影响了企业形象，给企业利益造成损失。 （4）预算
5、分析治理岗。主要廉洁风险是：因顾及人情，预算分解至各下级单位尺度不一，降低预算指标可执行性，影响预算执行积极性，未到达预算治理效果，给企业带来损失。分析其缘由，主要是廉洁风险意识冷淡，放松对自身要求，为个人利益放弃企业长远利益。 （一）加强廉洁从业教育，提高自身修养，建立廉洁风险的思想道德防线 在市场经济新形势下，加强对财务治理人员廉洁从业教育，一方面要采纳典型案例和违法违纪人员现身说法等生动、直观的教育方式，进一步增加財务治理人员的法律意识和道德意识，提高拒腐防变力量，在诱惑面前站稳立场，慎重走好人生的每一步;另一方面要树立正面典范，在要求财务治理人员不能做什么的同时，告知他们应当怎么做，怎
6、样才能做到最好，树立起先进的典范，如：明察秋毫，准时发觉问题;严守规章制度，秉公办理业务;刻苦钻研业务，不断提高业务水公平等。 （二）加强重要岗位人员监视，有效管控业务流程，铸就防范廉洁风险的坚实屏障 （1）准时把握财务治理重要岗位人员的思想动态。要定期不定期地分析财务治理重要岗位人员的思想动态和表现，着重了解是否有赌博、炒股、购置彩票、经商、与社会劣迹人员往来和追求超常消费等状况，把握可能发生违法违纪的征兆，以实行措施加以防范和掌握。 （2）逐步建立和完善财务治理人员岗位定期轮换制度。定期轮换岗位是防范廉洁风险的有效措施，通过岗位轮换，准时发觉违法违纪行为，降低企业损失。并且从事某个岗位工作
7、时间久了，会形成思维定式，难以发觉本岗位存在的问题和缺乏，岗位轮换后，其他财务治理人员会从新的角度端详这项工作，便于发觉问题，准时弥补漏洞。 （3）加强业务流程的有效管控。“得控则强，失控则乱”，负责财务业务复核、审核、审批等环节的财务治理人员应各司其职，严格按制度规定仔细核实业务单据，加强管控，不流于形式，把不廉洁行为扼杀于初期，用强有力的监视提高违规违纪的难度，降低谋取私利思想产生的机率。针对复核、审核、审批等环节发觉问题准时记录，定期进展总结分析，在财务治理人员之间进展沟通、开展争论，资源共享、举一反三，不断提升财务治理人员对违规违纪问题的甄别力量，铸就防范廉洁风险的坚实屏障。 （三）定
8、期开展内部自查，查找漏洞，形成防范廉洁风险的有效保障 财务部门应当定期组织阅历较为丰富的财务治理人员，从原始凭证、会计凭证、会计账簿、会计报表、会计核算等方面着手，针对财务治理工作中的廉洁风险点，对财务工作进展全面自查。在检查过程中，以资金安全为中心，不但查找因业务学问不扎实或马虎造成的错误，也查找资金授权审批的执行、业务办理的审核管控等方面存在的问题。检查完毕后，针对检查中发觉的问题提出改良建议，形成检查报告，在财务部门内部会议上予以公布并绽开充分争论。通过自查自纠，在提高财务治理人员业务水平的同时，加强各岗位人员的合规意识和廉洁风险防范意识，形成防范廉洁风险的有效保障。 最新合规风险治理心
9、得体会汇总二 “细节打算成败，细节打算存亡”，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的治理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“坚固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在农发行加速进展的关键时期，开展合规治理年活动对于增加农发行业务合规经营治理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的安康成长，提高防控金融风险的力量有着很强的现实性和必要性。通过这次仔细学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下： 一、仔细学习，提高思想素养，增加依法合规经营的理念。 要加强法律法规、规章制度的学
10、习，提高思想素养，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范学问的学习，就能熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性，熟悉到银行本身是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为。要铲除以信任代替治理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，标准操作，从源头上预防案件的发生。 二、从严治行，加强内控，把细节治理融入长效机制建立中。 抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。 一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要
11、发动全员力气，共同参加，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增加执行力，严格落实内掌握度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。 二要“查”。建立监视检查长效机制。从集中检查向制度化常常化转变。稽核等相关检查部门要注意实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取把握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监视和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。 三要“建”。建立制度准时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，准时查补，准时堵塞漏洞，制定相关
12、制度时要由具有肯定实践阅历的人员参与，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头治理，使制度执行能够“一戳究竟”。 四要“纠”。实行属地、属下、属权治理。违规必纠，对于发觉问题，绝不搞“下不为例”，对直接收理者要问责，对责任人要问责。通过加强教育，加强检查，准时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培育全行员工合、规经营意识，建立合规文化系统工程，营造业务进展的良好内部环境。 三、正视问题，构建金融合规治理体系。 农发行成立已经快已经20xx年，已逐步形成了自己的治理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。 一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风
13、险，任何金融业务都有风险，只有实行识别、计量、监测、掌握的方法才能使风险得到有效躲避。 二是不合规的现象较为严峻。当前农发行最易消失问题和案件的最多点、最难掌握点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。 三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花，尽责不实。 四是针对发觉的问题进展整改落实不够。针对这些差距，应当实行积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，准时整改责任体系;其次条是业务部门对前、后台业务的监视、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专
14、职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、治理线“双线”问责;四是银企亲密协作。根据国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应担当起治理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能减弱治理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查供应有力的支持和保障。如此，农发行的业务才会逐步走上标准化的轨道。 通过这次合规治理年学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规制造价值”和“合规促进进展”的理念。作为一名普遍员工，我应当在日常工作中将合规治理真正落到实处，自觉遵守合规经营，标准操作，踏踏实实地从每一项详细业务做起，真正将合
15、规作为一种意识来培育，最终养成良好的工作习惯，为制造我们农发行更美妙的明天奉献我的一份力气! 最新合规风险治理心得体会汇总三 在人事治理中，干部招录、任用、考核、评先等，不坚持公开、公正、公正原则，详细工作人员弄虚作假，可能产生不廉洁行为。 在财务治理中，在大额资金的使用上，未经集体争论，可能产生不廉洁行为;不严格审批程序，可能产生不廉洁行为;公务接待超标准超规格，可能产生不廉洁行为。 在资产治理中，购置资产时，违反政府选购的相关规定选购物品，可能产生不廉洁行为;安排资产时，受人情因素干扰或收受好处，违反规定安排，可能产生不廉洁行为;资产处置过程中，处置不合规，随便处置，可能产生不廉洁行为。车
16、辆治理中，不按规定办事，公车私用，可能产生不廉洁行为;公车修理时，弄虚作假，可能产生不廉洁行为。 个人守纪方面，办公室人员负责人、财、物的治理，在治理中，可能产生不廉洁行为。 办公室如何做好廉政风险预防掌握工作： 一是抓好干部人事治理。严格执行人事纪律，标准操作程序，严格把好进出两大关口。 二是抓好财务治理。严格执行财经纪律，严格根据局财务治理制度规定的权限审批支出事项，重大支出由局长办公会审定;报销发票必需有经办人、科室负责人签字，并提交办公室审核，主要领导签字;公务接待严格按局资源节省实施意见执行，严禁超标准超规格接待。 三是抓好物的治理。一是办公用品选购、公物治理，严格根据局公用物资治理方法执行，属政府选购事项的，严格按政府选购程序办理。二是公车治理使用和修理，严格根据江北区审计局车辆治理方法治理公车，严禁公车私用。车辆修理严格按江北区机关公务车定点修理方法规定的程序执行。 四是抓好个人守纪。仔细履行职责，严格执行各项廉政纪律和审计“八不准”纪律。