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1、 风险案件排查年度总结 xx银监分局： 根据xx银监局关于进一步做好案件风险排查工作的（通知）要求，我行对全辖内控（制度）执行状况、账户治理状况、大额存款进出状况、现金治理状况等业务开展状况进展了全面的风险排查。现就有关状况（报告）如下： 一、加强组织领导。 依据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作自查方案，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险治理部业务主干开展案件风险排查工作。 二、仔细开展自查。 本次共有xx人参与了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查阅各类凭证、账簿xx本;查阅大额现金登记簿xx本，查阅账户资料xx份。 (一)内
2、掌握度执行状况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内掌握度。根据人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进展登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。 (二)账户治理状况。我行严格根据中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知要求，在组织财会人员仔细学习人民币银行结算账户治理（方法）、人民币银行结算账户治理方法实施（细则）、人民币银行结算账户治理系统业务处理方法、中国农业进展银行电子验印系统治理暂行方法、反洗钱法、
3、金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法、中国农业进展银行反洗钱客户风险等级分类治理暂行方法等制度方法的根底上，循序渐进对全部账户进展全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进展核对、维护更新，与人民币银行结算账户治理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对全都，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息精确、连续、有效和完整。 x季度我行新增客户x户，变更账户信息xx户，撤销账户x户，在我行开户的企业总数为xx户，开立账户总户数为xx户，其中：根本户xx户、一般户xx户
4、、临时户xx户、专用账户xx户，在为企业开立账户时均进展了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进展了验证，没有发觉违规办理业务的问题;我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来状况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，x季度累计发出存、贷款对账单xx份，收回xx份，收回率到达了100%。 (三)大额存款进出状况。 此次案件风险排查共核查xx年3月x日至x月x日发生的金额在xx万元(含)以上的大额存款汇划业务xx笔、金额xx万元，其中：汇入xx笔、金额xx万元，汇出业务xx笔、金额xx万元。通过清理核查，未发觉无相关凭证的大额收付存款，整收零付和零收整
5、付且金额到达相当数额的存款业务;未发觉账户全部者与无业务往来者划转大额款项问题，未发觉他行汇入资金用途缺失问题。 (四)现金治理状况。根据上级行关于加强现金治理的有关要求，各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查，没有发觉违规办理大额取现的问题。 三、今后工作准备。 (一)加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严格落实大额和可疑交易登记、报告制度，对大额现金存取、转账业务进展联网核查，严格根据人民币银行结算账
6、户治理方法有关（规定）审核、开立各类存款账户，保管账户和交易记录资料。 (二)强化各项（规章制度）的学习。连续坚持每周二、四集中学习制度，进一步增加业务人员的工作责任心、内掌握度的执行力及风险防范意识，消退麻痹大意思想，堵塞漏洞，从源头上遏制案件风险的发生。 (三)强化各应用系统治理。落实系统治理制度，切实加强公民身份核查系统、电子验印系统、账户治理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的治理。严格人员配臵、职责履行、操作治理和密码使用标准系统操作行为切实提高系统运行治理水平防范操作风险保证系统安全、稳定、高效的运行。 (四)切实构筑风险掌握防线。仔细履行柜面会计监视职责，严格贷款资金的支付审批手
7、续，建立监视信息反应机制;运用远程监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控;将案件风险排查工作纳入财会、信贷工作的考评范围，加大对财会、信贷人员履职尽责的考核力度;加强与武威银监分局、人民银行和上级行的沟通与联系，协作各部门做好与案件风险排查有关的检查工作，有效掌握案件风险，确保资金安全。 风险案件排查年度总结二： 根据银行业金融机构案防工作评估方法文件要求，我行领导高度重视，充分熟悉案件防控、风险排查工作的重要性，依据行长的指导和部署结合我行实际状况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。 计财部主要以下面几点进展排查： 一、财务资金安全方面 1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现
8、金。()建立清楚的出纳账，做到账实账账相符。 2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的治理，避开流淌性资金的过多闲置和缺乏。 3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避开案件发生。 4、账务处理方面：各账务处理要符合企业会计准则与税收部门的规定。 二、人员治理问题。 财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关治理规定，都能做到“爱岗敬业、诚恳守信、勤勉尽职、依法合规“。 三、部门改良措施： 通过此次仔细自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的熟悉，树立“违规就是风险，安全就是效益“的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发觉风险存在，能准时在向上级汇报的同时积极进展多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防治理，为我行各项业务进展营造良好的环境。