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1、 银行案防工作会议讲话稿6篇 银行案防工作会议讲话稿6篇银行案防工作会议讲话稿某某银行党委书记在全行常态化警示教育暨案防工作会议上的讲话今日，某某召开常态化警示教育暨案防工作会议，主要目的是进一步深入学习贯彻下面是小编为大家整理的银行案防工作会议讲话稿6篇,供大家参考。 篇一：银行案防工作会议讲话稿 银行党委 书记在全行 常态化警示教育 暨案防工作会议 上的 讲话 今日，某某召开常态化警示教育暨案防工作会议，主要目的是进一步深入学习贯彻习近平总书记“七一”重要讲话精神、十九届中心纪委五次全会精神，仔细落实总部常态化警示教育发动会和案防工作有关要求，抓实抓细警示教育和案防工作，筑牢内部根底治理防
2、线，为某某高质量进展奠定坚实根底。下面，我讲四点意见。 一、提高熟悉，深刻领悟做好常态化警示教育和案防工作的重要性和必要性 习近平总书记屡次强调，“一体推动不敢腐、不能腐、不想腐，不仅是反腐败斗争的根本方针，也是新时代全面从严治党的重要方略。总书记在“七一”重要讲话中，对全面从严治党、坚决不移推动党风廉政建立和反腐败斗争进展了再部署。腐败往往与各种市场风险交错，不仅影响某某作用发挥，更简单引发系统性风险。要深刻领悟党中心顽强决心，始终注意用党的最新理论成果武装头脑，把加强常态化警示教育和案防工作作为抱负信念教育的重要组成局部，切实提高政治站位，坚决把思想和行动统一到党中心和某某决策部署上来。
3、（一）做好常态化警示教育和案防工作是推动全面从严 治党、防范化解重大风险的重要举措。防范化解重大风险尤其是某某风险，是党的十九大提出的“三大攻坚战”的首要任务。某某腐败是产生某某风险的一个重要缘由。十九届中心纪委五次全会将深化某某反腐败工作作为重要任务，要求坚决惩办某某风险背后的腐败问题，切实防范化解重大某某风险。总部党委坚决贯彻落实党中心重大决策部署，始终保持正风反腐肃纪的高压态势，一体推动惩治某某腐败和防控某某风险。十九大以来，总部党委和驻行纪检监察组贯穿协同两个责任，严峻查处违规违纪行为，严监视、严问责信号持续释放，进一步稳固和进展了反腐败斗争压倒性成功。常态化警示教育和案件防控是预防和
4、打击某某腐败的重要抓手，是统筹做好某某反腐和处置某某风险的重要着力点，是落实全面从严治党方针的详细举措。全某某上下务必高度重视，从讲政治的高度抓好常态化警示教育和案防工作，从思想根源上筑牢拒腐防变的堤坝，切实将全面从严治党向纵深进展。 （二）做好常态化警示教育和案防工作是统筹安全与进展推动高质量进展的迫切需要。安全是进展的前提，进展是安全的保障。统筹好进展和安全，才能实现更高质量、更有效率、更可持续、更为安全的进展。近年来，某某党委深入推动党风廉政建立，全面从严治党的责任越压越实、螺丝越拧越紧，取得了党的建立和业务进展新成效。但我们必需清 醒地看到，违规违纪问题存量还未清底，增量时有发生，仍旧
5、是高质量进展面临的最大风险。建立常态化警示教育制度，就是要通过以案说纪、以案说法、以案说德、以案说责，教育引导全体员工吸取教训，自觉筑牢思想防线，做到清清白白履职、干洁净净做事、老狡猾实做人。当前，我某某正处于业务进展爬坡过坎的关键阶段，推动合规进展的任务很重，有许多困难需要去突破、去解决，各级组织更要高度重视警示教育和案防工作，充分发挥震慑遏制作用，在坚决惩治腐败的同时，不断加大预防治本力度，打造政治生态的绿水青山，营造凝神聚力进展的良好环境，为“十四五”开好局、起好步，推动全某某高质量进展供应顽强的政治保障。 （三）做好常态化警示教育和案防工作是贯彻落实监管要求、实现治理体系和治理力量现代
6、化的必定要求。从外部看，强监管、严惩罚是近年来的主基调，强监视推动强监管，催促落实监管责任，案防日常工作已成为各级监管检查的重要内容。从内部看，抓好常态化警示教育和案件防控，前移风险关口，真正建立“防”的机制，是提高内控有效性、检验内控成效的重要手段和方式，也是提升治理体系和治理力量现代化水平的重要抓手。 二、以案为镜，切实增加做好常态化警示教育和案防工作的紧迫感和责任感。 放眼某某系统，党风廉政建立和反腐败工作形势依旧严 峻简单。从近几年通报的案例来看，表现各不一样，但根本缘由都是抱负信念产生动摇、权力监视缺失错位、制度纪律抛诸脑后、自身要求松弛松懈，进而消失思想滑坡、底线失守、行为失当，最
7、终导致触犯党纪国法，身败名裂。鉴往事而知来者。虽然近几年反腐败和案防工作形势总体良好，但是通过内外部检查状况来看，存在的问题还是比拟突出，假如不问不管不处理，就可能进展为严峻问题甚至是案件，主要表达在以下几个方面： 一是制度执行不到位。有的对制度学习理解不深入，按制度办事的自觉还没有养成，许多事情“凭习惯、凭阅历、凭感觉”。有的对制度规定选择性落实，甚至走形式、走过场。 二是案件风险排查不深入。近年来，开展了屡次检查抽查和员工行为排查，但有的行未能发觉有用的案防信息。局部行排查流于形式、浅尝辄止，对员工频繁借贷、沉迷于网络嬉戏、无正值理由请假等现象不够重视，不够敏感，对客户及其法定代表人的个人
8、状况了解的不准时、不深入，没有穷尽排查手段，案件风险信息不能被准时有效把握。 三是内部掌握落实不力。业务流程操作制约方面存在不少短板，有的重人情、轻制度，内掌握度无法真正发挥作用；有的没有实行有效的不相容岗位相制衡；有的重要物品治理不到位，系统治理使用混乱，密码更换使用不合规；有的片面强调人员少，对结算领域不管何时何地、什么缘由，内控 制约决不能缺失，内控防线决不能突破的熟悉不到位，存在治理上的幸运思想。 四是同质同类问题屡查屡犯、屡改屡犯。梳理 2023 年至2023 年内外部检查中发觉问题，局部问题与以前年度有很高的相像性，连续两年、三年反复消失。这些反复消失的问题主要有支付资料不齐全、未
9、严格落实实贷实付、开支不符合规定范围和标准、低值易耗品治理不标准、账户资料不完整等。这说明我们的整改工作还存在缺乏，浮于外表，没有深入分析，找准病灶、对症下药，所以才会屡查屡犯、履改屡犯。同时，从近几次某某组织的检查状况看，有的自查时反映问题已经全部暴露，但是上级行进点后检查组仍能发觉新问题，说明自查仍有死角，还有问题没有照实反映或暴露出来。前期开展的员工特别行为排查反映了不少问题，个别问题已经构成案件风险，局部问题处置不当将存在演化的可能。 深入剖析上述问题的症结和根源，主要有以下四个方面： 一是思想重视不够、警觉性缺乏。尽管反复强调合规治理和案防工作的重要性，但有的部门主要领导没有危机意识
10、，对什么是案件、什么是案防不重视、不了解，平常不主动靠前指挥、主动讨论部署案防工作，一旦消失违规违纪问题，很简单造成工作被动。“防未病”涉及到各级行、各部门，以及经营治理的方方面面，有的领导干部存在案防工作只是内控合规部门的事的思想，“防”的机制还没有真正建立，案件 风险的源头管控有待加强。 二是合规意识冷淡。有的领导干部对高质量进展的熟悉不够，正确处理进展与风控关系的力量缺乏，缺乏正确的展业、履职、治理和价值理念，盲目追求规模、垒大户，为了完成个别指标，对个别企业测算上报授信需求额度过大，“重放、轻管”“重进展、轻合规”，在前期环节埋下了风险隐患。有的靠着过去的阅历开展工作，以习惯代替制度，
11、以个人意志代替法规，以人情代替程序，有令不行、有禁不止。 三是制度亟待完善和落实。目前，某某对局部议事规章、资金支付、异地授信、集中选购等多项工作进展了专题讨论，已下发制度方法，还有局部制度方法及实施细则正在制定中。但问题更为突出的是，制度已够多了，关键是执行、落实的问题。假如让制度成为摆设，不学习、不落地，再多、再好的制度也没有用。 四是人员素养有待提升。从数量上来看，关键岗位人员配置缺乏，与逐步增多的职责任务不相适应，有的治理人员缺失、力气缺乏。从构造层面看，局部机构人员流淌性大，岗位稳定性差，缺乏阅历丰富、素养过硬的专业人才。从作风层面来看，有的干部员工责任意识缺乏、执行力量不强、进取精
12、神不够。 三、突出重点抓在日常，确保常态化警示教育和案防工作要求落细落实落地 建立常态化警示教育机制和提升案件防控质效是某某党委深入推动从严管党治行、彰显反腐决心的重要举措。各级党组织要坚持以案为鉴、以案明纪、以案促改、以案化风，教育引导全体员工不断增加“四个意识”、坚决“四个自信”、做到“两个维护”，切实提高政治推断力、政治领悟力、政治执行力，真正做到学史明理、学史增信、学史崇德、学史力行，稳固和进展党风廉政建立和反腐败斗争压倒性成功，为推动我分行“三不”一体新格局构建和高质量进展，供应顽强思想保障、奠定坚实政治根底。 （一）压紧压实各级责任。各级党委（党支部）要履行主体责任，主要负责人要对
13、常态化警示教育和案防工作负总责，分管领导要详细抓，确保责任清楚，传导机制明确，各级行、各部门、全体员工都要将常态化警示教育和案件防控作为份内事，形成上下联动、齐抓共管局面。 一是要坚持“一把手”负责制，“一把手”要履行好“一岗双责”，切实担负起常态化警示教育和案件防控“第一责任”，亲力亲为、确保实效。案件防控领导小组始终设置到二级分行，要定期开会分析讨论，做好重点工作的部署、重要环节的协调、重大问题的解决。 二是各条线、各部门要切实担负起责任，抓好本条线、本部门常态化警示教育，仔细履行案防治理职能，根据规定开展好各项工作。 三是建立案防网格化责任体系。构建“全行成网、网中有格、格内定人、人负其
14、责”的案防网格化治理和教育机制，将每一名员工编入固定单元格内，纵向“一级抓一级”，横向同级员工相互监视、相互担责。要建立案防举报机制，对实事求是的举报人予以嘉奖和爱护，鼓舞员工坚决抵抗、主动报告身边的违法违规行为，对知情不报的要追究相应责任，推动形成“我的合规我负责、他的合规我有责”的良好局面。四是发挥好纪委监视责任，各级纪委要把常态化警示教育和案防工作开展状况纳入日常监视的重点内容，准时跟进问效。将各行开展常态化警示教育和案防工作状况纳入党风廉政建立责任制考核范畴，作为开展政治生态分析评价的重要依据。 （二）深刻把握“六个坚持”。要聚焦总部推动常态化警示教育的目标要求，坚持统一领导、分级开展
15、，通过党委首议题、中心组学习、“三会一课”等学习制度，将警示教育贯穿各条线各层级各方面。 一是坚持把筑牢信仰之基、补足精神之钙摆在首位。持续加强马克思主义理论学习，用习近平新时代中国特色社会主义思想立根固本，不断增加“四个意识”坚决“四个自信”做到“两个维护”、牢记“国之大者”。 二是坚持把严抓严守政治纪律政治法规贯穿始终。把以党章为总纲的党内法规制度学习贯穿始终，引导党员干部在知纪律、守法规中不断强化党员意识和党性观念。严厉党内 政治生活，仔细落实党内各项制度，用好批判与自我批判武器，保障思想和行动统一。强化监视执纪问责，对违反政治纪律法规的人和事，发觉一起、查处一起、通报一起。 三是坚持把
16、加强党纪国法行规教育作为重要内容。加强宪法、民法典和公职人员政务处分法等国家法律法规、员工行为治理方法问责方法员工违法违规行为处理方法等行内规章学习，做到融入日常、抓在常常、用在寻常。 四是坚持把剖析行内外典型案例危害教训作为重要手段。准时学习案例通报、观看警示教育片，组织员工谈熟悉、谈教训，明晰法纪“高压线”公私“戒备线”，做到不碰“高压线”，不打“擦边球”，自觉提升法纪素养，慎权慎独慎微慎欲，坚决杜绝“看戏心态”和幸运心理。 五是坚持把增加制度观念和风险合规意识作为重点任务。深入推动制度政策宣讲学习，不断增加制度观念、案防观念，强化制度执行的硬约束，使“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳
17、健”的风险合规文化理念内化于心、外化于行。 六是坚持把大力弘扬荣耀传统和优良作风作为重要途径。发挥好党支部战斗堡垒作用、党员先锋榜样作用，扎实开展红色教育、“四史”学习教育，大力发扬宏大建党精神等精神谱系，自觉践行社会主义核心价值观，培育良好家教家 风，把好传统带进新征程，将好作风弘扬在新时代。 （三）切实抓好八项措施。要将警示教育组织在常常、落实在常常，确保教育走深走实。 一是召开警示教育大会。党委每年、支委每半年至少召开一次警示教育大会，分析反腐败斗争形势，通报案例，剖析案例成因、深刻教训以及教育、治理、制度、监视等方面存在问题，结合实际明确阶段性工作措施。 二是准时通报典型案例。各级行准
18、时通报行内外查处的违规违纪违法典型案例，建立本级行典型案例库，定期编辑典型案例选编，组织辖内员工学习，分析案发缘由，使干部员工受警醒、明底线、知敬畏、存戒惧。 三是观看警示教育片。组织全体员工观看警示教育片，通过违规违纪违法典型案例和党员干部忏悔录等“反面活教材”，直观形象勾画纪律底线红线，深刻警示干部员工明法纪守法规。 四是组织辅导授课。坚持党委书记、纪委书记讲廉政党课，其他领导干部结合分管工作、“一岗双责”落实状况、条线内典型案例讲党课，通过网络平台组织收看专家讲座，适时邀请纪检监察、司法等外部专家专题授课。 五是组织实地参观。有条件的分支行要与当地有关部门建立警示教育合作机制，定期组织到
19、廉政教育基地、司法监狱等场所承受教育，增加警示教育的现场感、震慑感，发挥 反面教材的教育警醒作用。 六是开展主题党日活动。各级党组织每年要开展“以案为鉴、警钟长鸣”主题党日活动，查摆问题、剖析根源，订正思想意识偏差，树牢廉政. 篇二：银行案防工作会议讲话稿行支行 7 月份案防会议发言材料 同志们， 案防是银行的生命线， 在当前简单的经济形势和社会环境中， 狠抓案防显得更加紧迫和重要， 主要表现在五个方面。一是银行业竞争剧烈， 我们必需提高防范风险力量。以前我们都说狼来了， 现在狼就在我们的身边， 工、 农、 中、 建、交、 五大国有银行， 邮储银行、 农村信用社、 农商行、 浦发、 华夏，还有
20、正在选址筹建的晋商银行、 中信银行等， 我们所处的环境真可谓是四周楚歌、 八面来风、 遍地狼烟， 在这种简单、 剧烈的竞争环境下，我们必需把审慎经营、 稳健经营放在第一位， 要在剧烈的竞争中时刻保持糊涂的头脑， 保持高度的警觉， 否则， 我们不仅仅会失去进展的力量， 甚至会葬身于我们内部的案件和风险中。二是社会环境简单， 我们要有高度的风险意识。当前社会中的诱惑太多， 拜金主义流行， 我们的耳边时常听到 “官二代”、“富二代”、“星二代”， 许多人每天都在做着“发财梦”、“大款梦”、“老板梦”， 有些员工脑子每天想的不是工作， 而是我要当老板， 我们要发大财， 我要香车豪宅， 有些人为了追求利
21、益铤而走险，不惜以身试法， 案防工作形式严峻， 挑战重重， 我们不仅要管好自己的手、 自己的身、 自己的嘴， 更要管好自己的员工， 这不仅要对自己负责， 更要对商行大业负责， 对党负责。三行业性质特别， 我们要讲案防。银行经营的就是风险， 这就打算于了银行就是高风险行业， 既然 是高风险银行， 我们就必需要有对风险的高度敏感性和警觉性。 案防工作是银行的爱护伞， 是我们的生命线， 一个小小的过失， 有可能给我们带来消灭性的灾难。 不讲案防， 就是自掘坟墓； 案防做不好， 就是自取灭亡。四经营气氛不佳， 我们要抓案防。 目前， 我们正在处于转型进展的关键时期， 我们的经营活动还存在着许多很大的问
22、题， 与股份制银行相比， 我们的效劳还有很大差距， 我们的平台还很难与其抗衡， 我们的产品还远不如人家丰富， 甚至有些客户曾直截了当的说， 我们的效劳不如浦发， 这些不良的经营气氛， 影响了我们的心情， 影响了我们的思想， 甚至影响了我们的行动， 一些人开头敷衍了事、 吊二郞当、麻痹大意， 给一些不法分子、 不良思想制造了可趁之机， 这是特别危急的， 抓好案防， 是商行实现转型、 跨跃进展的保障和前提。五是供需冲突突出， 我们要提高把控风险的力量。当前的经济形式大家已经深有体会， 焦炭行业不景气、 钢贸企业风险重重、 房地产前景不容乐观、 煤炭行业货堆如山， 民间融资时有案发、 企业经营举步维
23、艰， 在这种背景下， 风险无处不在， 风险重重逼人， 越是这种状况， 越是考验一个银行的风险把控力量。 总行屡次召开专题会议、 屡次下发风险提示， 屡次组织风险排查， 充分说明白总行把控风险的决心和意识。以上是我们对案防工作的一些熟悉， 下面， 我汇报一下紫金支行上半年的案防工作。 上半年以来， 我们严格根据总行关于案防工作的要求和部署， 仔细做好日常防范工作， 同时还主要做了以下工作：一是以思想教育、 合规建立为首务， 多措并举， 加强员工合规意 识、 合法意识的培育， 赢造清、 廉、 威、 正的企业文化气氛。我们支行始终特别重视员工的思想教育。 近年来， 受经济形势和市场环境的影响， 银行
24、案防工作面临着严峻的形势， 上半年， 依据总行和监管部门、 人民银行的要求以及安排部署， 我们通过召开案防例会、 面谈会、 专项工作会等等， 仔细贯彻传达总行有关精神、 落实工作要求。 通过与每一位员工面谈、 签订承诺函， 使每一位员工深刻熟悉非法集资等非法金融行为的危害， 引导大家提高免役力， 远离非法集资、 远离高利贷、 远离一切担心定因素。 通过组织大家观看非常钟的悲剧， 并要求大家以读后感的形式深刻剖析案件背后的每一丝隐患， 引以为戒。 通过组织以案防为主题的辩论会， 让大家审慎科学的把控风险、 警觉风险。二是以宣传教育为手段， 提高社会公众识别风险、 抵抗非法行为的力量。 我们通过发
25、放传单、 张贴宣传海报、 走上街头， 向公众宣传反洗钱、 向公众宣传“珍爱信用记录” 等等， 在稳固内部防线的同时，努力筑牢银行案件防控的外部防线。三是以全行大比武为契机。 全面提高每一位员工的业务力量， 从而提高员工在办理业务过程中的风险识别力量、 处置力量。 力求把风险防控贯穿于业务操作的每一位环节， 每可能存在的风险化解在萌芽。四是以违规积分治理方法 的学习， 明确业务操作的风险点和风险源， 通过学习严峻的惩罚机制， 校正不标准行为、 警示教育违规员工。 我们要求大家对比方法列举的违规行为， 自我评判、 自我校正、自觉遵章守纪、 自觉合规经营， 筑牢风险防线。 同志们， 银行案防无小事。
26、 纵然我们做了这么多的工作， 但是仍有一些地方还远远不能满意一个高标准银行的要求， 一些被我们称之为小错误、 小隐患、 小问题的风险还普遍存在， 我们要知道， 非常钟的悲剧正是由这些看起来不起眼的小错误、 小隐患、 小问题引发的。一是我们对员工的日常行为和思想动态把握的还不准时， 这既不利于我们的动态排查， 也可能对我们整个集体产生了一些负面影响。我们的有些员工， 对案防工作的重要性还不理解或者说理解的不深刻、 不达标。 针对这一点， 我们要在下一阶段的工作中， 进一步加强员工的思想教育， 真正把员工的思想统一起来， 统一高度、 统一观点、统一熟悉。二是我们的工作还做的不够细致。 如， 白天安
27、保人员巡逻还不到位， 门口车辆摆放有时候还够标准， 夜间值班人员设防不准时， 有时候还消失误报的现象。 工作牌有时带， 有时不带， 有时带着却在口袋里放着。 上班时间有员工离岗脱岗， 监控的日常维护和检查还不到位、电源的使用不标准， 对内退员工的关怀还够等等。 同志们， 我们正在创立省级文明单位， 这既是我们曾经努力的成果， 也是我们进一步提升的时机。 我们要从细节入手， 要建立紫金支行的岗位和业务标准，通过细制的治理， 严格的操作， 要案防落实到一举一动中， 把效劳落实到每一个操作环节。三是我们的业务力量还有待于进一步的提升， 我们的学习意识还有待于进一步加强。 同志们， 从总行下发的新的制
28、度开头， 到最近连续下发的风险提示， 都告知我们， 风险就在我们身边， 我们要进展，仅仅是我不做坏人， 我不做坏事， 是远远不够的， 只有把握了业务操 作的精华， 了解了风险的本质、 熟识了业务的特点、 具备了识别的力量、 拥有了处置的本事， 才能真正的做到来之能战， 战之能胜， 才能有力的推动我们业务的进展。 因此， 我们要必需要在业务的学习和技能的提高上再下功夫。 后半年， 我们要组织支行内部的学习， 考试，组织大比武， 盼望大家找差距 早动手， 快行动， 练好本事。同志们， 案防， 不是“紧箍咒”， 而是“爱护伞”， 不仅仅是“底线”， 更是我们的“生命线”， 案防工作任重道远， 让我们
29、共同努力，打造一支能够抗风险力量强、 业务素养高、 效劳水平好的优秀团队。 篇三：银行案防工作会议讲话稿银行合规案防会议讲话稿 筑窂防线强内控，保驾护航促进展 在农商银行合规案防会议上的讲话 今年以来，我行以“防风险，促进展”为工作总基调，根据“标准、稳固、深化”的总体思路，坚持标本兼治、惩防并举、注意预防的方针，以标准案件防控根底工作为核心，强化内部治理和内控执行力，充分利用信息科技系统风险防控手段，促进我行构案件防控工作制度化、标准化，构筑案件防控长效机制，实行多种工作措施，狠抓合规案件防范工作，为稳健经营打下了良好的工作根底。但是很多基层行由于多年未发案，在思想上有所松懈，各种案防潜在风
30、险有所加大，员工思想心情有所波动，合规意识和风险防范意识有所淡化，各类案件苗头和风险大事有所上升，案防形势仍旧严峻。下面我就结合近年来我行存在的问题，谈谈当前案防工作存在的一些状况，盼望大家高度重视，对比查漏补缺，提高风险防控力量。 一、当前我行案防工作常见风险分析 （一）治理类风险 1. 网点布局不尽合理。我行绝大多数网点设置及装修于2023 年左右，对网点的功能定位缺乏前瞻性，布局治理较为粗放，没有随着业务变化相应地整合网点，跟随市政规划和商业区域变迁来调整网点的力度也不大，旧的网点无法紧贴市场适应客户新的需求。 2.柜员配置不够优化。工作中，明知员工有违法违纪苗头，只要不涉及到自身利益，
31、也是不愿得罪人，充当老好人隐瞒不报。 （二）经营类风险 1 、贷款集中度过高，关联方授信超比例。截至 2023 年 12月末，我行*万元（含）以上大额对公贷款余额合计*亿元，贷款余额占比 54.49%，其中我行关联方贷款余额合计*亿元，资本净额占比 34.98%。在我行存在由关联方实 际掌握的企业但未纳入统一授信的状况，如“*”集团，将我行关联方掌握的企业纳入统一授信，关联方授信余额资本净额占比将超过 50%。 2 2 、不良贷款反 弹压力增大，隐性风险积聚。截至 2023 年 9月末，我行表内不良贷款余额*亿元，不良率为 1.97%。但依据今年 8 月份对我行七级分类专项检查状况来看，我行辖
32、内各贷款机构共有*笔贷款存在七级分类不精确的状况，贷款余额合计约*亿元，其中在正常、关注类贷款实应向下迁徙为不良贷款的共*笔，贷款余额合计约*亿元；若将上述应进展调级的不良贷款照实入账，截至 2023年 6 月末我行不良率实为 10.62%。 3 3 、物品选购治理不到位。我行未建立真正的物品仓库，也无建立完善的物品选购出入库治理制度，无法核实选购事项的真实性，简单造成任意挥霍、铺张行为，甚至滋生道德风险。 4 4 、费用列支无按规定进展账务处理，无法反映费用列支事项的真实性。列支依据不真实，存在违规列支问题。教育经费、会议费等科目存在这种状况，简单产生违规套取费用、增加经营本钱状况。 5 5
33、 、资产及内部治理缺乏。固定资产及低值易耗品登记信息不精确、分类不精确，清查盘点工作不到位，无法真实反映资产的现状及使用状况。也未对盘盈、盘亏报废毁损的状况查明缘由。 6 6 、资金业务流程不标准。我行同业账户开立、使用、对账等账户治理工作均由资金业务部负责，以及操作同业账户所涉及的支票、密码器等重要空白凭证也由资金业务部保管，未能实现同业账户治理和使用的前后台分别，未能确保同业账户治理监视制衡，资金业务治理仍不够完善。 （三）操作风险 1 1 、未按流程办事，操作风险加剧。我行去年上半年发生两起因柜台工作人员操作失误，这些大事充分反映了我们在制度执行、标准操作、相互制约等方面存在严峻缺乏。盼
34、望大家在日常工作中仔细吸取深刻教训，仔细按制度、按 规定依法依规操作，严防案件发生。 2 2 、客户身份识别不到位，反洗钱意识有待加强。个别营业网点开立个人账户时，风险防范意识薄弱，对客户身份审核把关不严，对客户身份识别不到位，冒名开户状况时有发生。 3 3 、柜台业务授权环节操作风险突出。我行柜台业务授权人员业务水平参差不齐，对一些新业务、简单业务一知半解，不明白如何操作，授权就会失误。其次是授权人员责任心不强，没有仔细做到验单、验屏、盘点实物，想固然地授权，消失问题同样在所难免。授权人员的业务素养的凹凸与责任心的强弱是打算授权环节能否有效防控风险的重要因素，需进一步加强授权人员治理，不断提
35、升授权人员的综合素养。 二、建立案件防控长效机制，严格做到“三个到位” 案件防控工作是 银行业安全的根底，对中小金融机构来说，更是确保金融安全、稳健经营和持续进展的“生命线”。尤其是在当前农商银行处于改革进展的关键时期，案件防控工作显得尤为重要和迫切，它关系到改革的成败，关系到银行事业的兴衰，关系着业务经营持续稳定进展的大局。为使案件防控工作逐步步入常规化、制度化、标准化轨道，建立案件防控长效机制，农商银行要做到“三个到位”。 （一）抓根底，全员案防意识提升到位 近年来，通过抓案防综合治理，我行此项工作取得了肯定的成效。但是，在实际工作中依旧不同程度地存在“讲起来重要，做起来次要，忙起来不要”
36、的现象，存在重进展、轻治理；重数量、轻质量；重业务，轻监控；重规模、轻效益；重眼前利益、轻长远利益等经营与治理熟悉上偏差的现象，没有真正熟悉到风险治理和案件防控是银行业经营治理的永恒主题和根底性工作，对案件防控工作的极端重要性、简单性和长期性熟悉缺乏，缺乏危机意识和忧患意识，影响了案件防控措施的有效落实。为此，必需坚持以人为本，从杜绝案件的源头动身，进一步加强员 工政治思想、 职业道德、法律法规和案例警示教育，引导干部员工以对组织负责、事业负责和个人负责的高度的责任心和剧烈的使命感，把案件防控放在心上，抓在手上，自觉贯穿 . 篇四：银行案防工作会议讲话稿2023 年银行业案件防控工作会议上的讲
37、话 在 2023 年银行业案件防控工作会议上的讲话 在 2023 年 x 银行业案件防控工作会议上的讲话 同志们： 今日会议的主要内容是对 2023 年全省银行业机构案件防控工作进展总结讲评，解读全国、全省经济金融改革对案防工作的影响，结合全国、全省银行业机构案件防控形势，剖析当前 xx 银行业机构案防工作中的突出问题，并安排部署 2023 年的案防工作。下面，我代表局党委讲三点意见。 一、案防工作回忆 20 1 15 年，xx 省银监局紧 紧 紧围绕“加强内部管控、 加 加强外部监管，遏制违规 经 经营、遏制违法犯罪”， 切 切实防范案件、确保行业 安 安全的主线，保持案防定 力 力，从监管
38、部门到行业自 律律机制，再到各银行业机 构 构，至上而下，整体联动 、 、立体攻防，坚持“三性 ” ”、“三铁”、“三查” 、 、“三分别”等根本理念 和 和内掌握度，充分发挥已 建 建立的案防长效机制，对 不 不断翻新的案件风险加强 预 预判，加强科技手段运用 ， ，防患于未然。加强源头 治 治理，打造扎实有效的关 键 键环节管控手段，跟踪热 点 点、解决难点、抓好重点 ， ，做好案防工作的过程管 控 控和 细节督导，在极其严 峻 峻的形势下，守住了不发 生 生系统性区域性金融风险 的 的底线。保证了 xx 银行 业 业稳健持续经营，保证了 一 一方平安。 （一）跟踪 热 热点问题。 1.
39、针对 2 2023 年央视“3.1 5 5”晚会曝光了记者用网 购 购的他人身份证到北京四 家 家国有银行申办借记卡， 办 办卡胜利率高达 75%的 问 问题现象，我局做了三件 事 事：一是 3 月 17 日，下 发 发了关于加强个人客户 身 身份识别的通知，要求 银 银行业机构执行。二是拟 写 写了“央视曝光、银行喊 冤 冤”的文章，客观公正地 分 分析评价了银行在此类现 象 象中的角色定位和社会义 务 务，表达无奈和委屈，上 报 报了银监会。三是帮助新 华 华社记者拟写了“灰色银 行 行卡助长多种形式犯罪， 宜 宜加强治理切断源头风险 ” ”的专题文章，反映了借 记 记卡在多项犯罪过程中的
40、 作 作用，提醒了账户治理制 度 度、存款实名制、身份证 联 联网核查以及居民身份证 管 治理存在的问题，导致银 行 行在借记卡准入环节无法 把把关的诸多难点问题， 新 新华社内参于 2023 年 年 9 月 3 日采纳。 2. 针 针对央视曝光*联合银 行 行 42 户储户存款丧失以 及 及网络曝光*老窖存款 丢 丧失的问题，我局仔细分 析 析，提醒案件过程、手段 、 、特点，提出监管要求， 防 防范同质同类案件在省内 银银行业机构发生。同时， 还 还安排了银行业机构对存 款 款风险进展排查。对央视 “ “新闻 1+1”栏目报道 的 的工行和农行*各 1 个 支 支行数 10 名储户 1.2
41、 亿 亿元存款失踪案进展了分 析 析，并组织两个调查组针 对 对本案涉及的薄弱环节对 省 省内银行开展调查。 3 . .针对全国及我省范围内 不 不时发觉有银行离职、被 辞 辞退或被开除人员利用熟 识 识银行现职人员、了解银 行 行业务操作流程的优势， 频 频繁出入银行营业场所从 事 事非法集资、诈骗客户资 金 金、冒充银行现职人员实 施 施诈骗等问题，发出关 于 于防范银行原工作人员利 用 用原身份从事非法金融活 动 动的通知，向银行提出 加 加强离职人员治理、建立 台 台账并通知到客户等监管 要要求。 （二）解决难点 问 问题 1.赐予储户柜面 交 交易过程的知情权和监视 权 权，转变储户
42、柜面交易的 弱 弱势地位，掌握储户存款 “ “丧失”案件。掌握储蓄 类 类案件始终是困扰银行的 难 难点问题。为掌握银行工 作 作人员单独或伙同外部人 员 员以柜员误导储户重复输 入 入密码等 5 种手段盗转储 户 户资金的案件，我局于 2 0 014 年底建议辖内银行 业 业机构推广使用“透亮式 交 交易密码键盘”，在后台 建 建立储户监视功能模块， 前 前台柜面安装带显示屏的 密 密码键盘，还储户柜面交 易 易过程的知情权和监视权 。 。使用了“透亮式交易密 码 码键盘”后，银行柜员与 储 储户的一切柜面交易都在 储 储户的掌控之中，让柜员 不 不想、不敢也不能针对储 户 户资金作案。截至
43、 201 5 5年底，已有 31 家机构 上 上线使用“透亮式交易密 码 码键盘”； 有 9 家机构已 在 在局部网点试运行，估计 2 2023 年上半年可全线 推 推行。 2.行政公章网 络 络化治理，掌握滥用印章 酿 酿成的案件。针对辖内个 别 别银行行政印章治理失控 引 引发银行特大案件状况， 我我们在充分调查的根底上 ， ，下发关于银行业金融 机 机构推广“印章治理系统 ” ”的通知，建议银行充 分 分运用现代科技手段转变 现 现有人工治理印章的弊端 。 。截至 2023 年底，已 有 有 5家机构实现了行政公 章 章网络化治理；有 20 家 机 机构推广进度明显，已与 供 供给商接洽
44、或正在测试即 将 将投入使用等。 （三） 抓 抓好重点问题 1.强化 票 票据业务监管，维护“x x x 银行业贸易背景查询与 监监管”的正常运行。一是 有 有序推动“xx 银行业贸 易 易背景查询与监管系统” 在 在银行业金融机构的应用 。 。2023 年，系统共累 计计录入银行承兑汇票业务 5 532576 笔，金额 1 0 0245.055 亿元； 信信用证业务1341笔， 金 金额340.30亿元； 贴 贴现业务 135650 笔，金额 3486.1 6 6 亿元；保理业务 252 3 3 笔，金额 351. 1 134 亿元；银行承兑汇 票 票质押业务 7317 笔 笔，金额 133
45、.77 亿 亿元；国内信用证代付业 务 务 43 笔，金额 9. 5 58 亿元。对超期未录入 增 增值税发票风险预警提示 337 笔，涉及金额 3 3.39 亿元；自开自贴 业 业务预警 2070 条。彻 底 底解决了一笔增值税发票 作 作为交易凭证在多家银行 重 重复办理承兑和贴现的问 题 题，肯定程度上解决了伪 造 造、变造增值税发票在银 行 行承兑和贴现的问题。二 是 是 对辖内银行业机构系统 运 运行状况进展了专项督导 ， ，并对督导发觉的局部行 存 存在系统录入数据与实际 业 业务数据不全都、系统数 据 据未录入或录入不准时及 数 数据录入过失较多等问题 进 进展全辖通报。三是持续
46、 加 加强系统录入有关工作的 咨 询问指导和效劳，对询问 事 事务实行首问责任制，对 所 全部银行业机构的相关咨 询 询都做好了解答释疑，共 计 计承受银行业机构对票据 业 业务以及增值税发票录入 差 过失的处理 4976 笔。 2. 做好从业人员处 罚 罚信息的治理和运用，防 止 止从业人员带病流淌、带 病 病提拔。一是印发xx 省 省银行业金融机构从业人 员 员惩罚信息治理方法实施 细 细则，全面标准辖内机 构 构对从业人员惩罚信息的 报 报送、使用和治理工作。 二 二是建立从业人员惩罚信 息 息台账，承受各机构对拟 录 录用人员惩罚信息和机构 监监管处对银行拟任高管人 员 员的查询工作，防止从业 人 人员在银行间“带病流淌 ” ”和带病提拔高级治理人 员 员。2023 年，共承受 各 各银行业机构查询拟录用 的 的 1652 人信息，反应 处 惩罚信息11 条；承受机 构 构监管处对拟任高管惩罚 信 信息查询 276 人，反应 处 惩罚信息 3 条。三是加强 对 对辖内银行从业人员惩罚 信 信息治理工作的督导，2 0 015 年对辖内从业人员 处 惩罚状况进展了三次通报 。 。 3.针对政府职能部 门 门工作人员伪造房产证、