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1、 金融实习报告模板汇总五篇金融实习报告 篇1 一、 实习概况 1.实习时间 年月日至年月日 2.实习单位 保险分公司 3.实习意义 了解社会，增加劳动观点和事业心、责任感，学习自己专业所面对的业务学问和治理学问，稳固所学理论，猎取本专业的实际学问，培育初步的实际工作力量和专业技能。 二、 实习内容 1.了解保险企业及其他企事业单位的性质，企业的经营治理目标及形成的体制，企业文化与进展史; 2.了解保险企业内部的组织体系，治理体系; 3.了解财产保险公司在展业、承保、理赔等业务流程和熟识主要险种和相关单证; 4.了解并熟识保险代理人的日常业务和工作流程，培育和提高在单位的工作力量。 三、实习总结
2、 通过实习参观和通过在网上搜集的资料，明确了保险公司理赔中心岗位设置及职责。 1、 岗位设置及职责： 查勘定损室主任职责： 1、负责查勘定损人员的日常治理工作，帮助经理做好员工的岗位培训和职业道德教育，执行、落实公司查勘定损治理制度及实务流程。 2、做好第一现场查勘、复勘的指导、监视工作，确保第一现场查勘的时效、质量和标准，对于的确因客观缘由无法到达现场的案件予以核实缘由，准时向经理汇报并写出说明上传系统。 3、负责大额、双代、人伤及诉讼案件的指导、协调;帮助经理做好拆检定损中心的日常治理工作。 4、负责3000元以上配件的更换审批处理，做好超权限的更换配件上报协调，参加疑难、疑问配件处理，同
3、时联系有关部门帮助鉴定工作。 5、对5000元以上案件进展审核，万元以上案件派工参加定损，三万元以上大案，直接参加现场查勘定损;对重大疑难、争议案件，参加进展案件调查处理，并将案件进展状况逐级向领导汇报。 6、加强与分公司相关部门、岗位的沟通，帮助经理做好重大案件、盗抢、报废车辆及损余物资的处置和上报工作。 7、帮助经理对理赔流程的整体监视和管控，处理好理赔各环节的客户投诉，做好客户的解释工作，杜绝有效投诉案件的发生。 8、完成领导交办的其它工作任务。 查勘定损岗职责： 1、努力学习业务学问，不断提高专业技能，仔细落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。 2、负责所辖区域内出险案件(包括双代案
4、件)的现场查勘、车物定损及调查走访工作。 3、负责对存有问题或疑难、简单的案件进展现场复勘和调查，确保事故案件的真实性。 4、负责向客户发放索赔须知并指导客户填制相关单证，积极与客户沟通，引导客户选择治理标准的修理单位。 5、负责收集与理赔相关的客户资料和信息并将案件初始资料及事故照片等准时上传理赔流系统，在规定的时间内处理好估损立案、核损退回等类似的问题案件。 6、严格执行公司“首问负责制”和“一站式”效劳规定，做好并宣传公司的各种特色效劳。 7、完成领导交办的其他工作任务。 大案、双代岗职责： 1、努力学习业务学问，不断提高专业技能，仔细落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。 2、负责公
5、司辖区内5000元以上案件的定损以及本公司承保车辆在外地出险的定损监视、调查工作，帮助查勘定损室主任对超权限和疑难案件进展跟踪并参加处理。 3、对超万元以上的案件，做到准时介入，参加现场查勘(或复勘)定损，准时了解案情，出具处理意见。 4、帮助查勘定损室主任做好问题案件的汇总分析，对超权限更换配件和无现场等特别案件准时进展上报。 5、帮助查勘定损室主任做好大额案件的登记上报，并对未按规定时限完成定损的案件，说明缘由并形成书面材料，逐级进展上报。 6、依据日常定损处理阅历，综合整理、分析承保标的存在的风险状况，并准时向承保部门提出针对性的合理化建议，提高公司风险管控力量。 7、完成领导交办的其他
6、工作任务。 人伤岗职责： 1、努力学习业务学问，不断提高专业技能，仔细落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。 2、负责公司承保的全部人伤(包括车险、责任险、人身险)案件的调查、跟踪、处理。 3、依据公司人伤案件治理方法，结合伤者受伤程度，将人伤案件调查表中可能与此次事故人伤赔偿有关的内容进展逐项核实，并准时进展登记和上传。 4、明确告知被保险人，我公司人伤赔付的有关规定及索赔要求和所需单证，并将人伤案件索赔须知递交被保险人。 5、主动与主管医师沟通，了解伤者的入院时间，已经或将要进展的重大手术工程和所需珍贵药品名目，是否需要使用护理人员，并告知我公司保险责任事故人伤医疗费用赔偿的有关规定。
7、6、对于伤势严峻、伤情简单、非医学专业人员难以查清，并且不能与主管医师进展有效沟通，预估医疗费用较大的案件，要进展二次或屡次人伤调查并将信息录入人伤跟踪台账，依据人伤案件立案期限准时修改系统内估损金额。 7、在单证审核过程中，对有疑问的证据、证件应向医院、交通事故处理部门、派出所、伤者、伤者单位及有关鉴定机构准时开展调查，确保单证的真实有效、费用合理。 8、完成领导交办的其他工作任务。 未决治理岗职责： 1、努力学习业务学问，不断提高专业技能，仔细落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。 2、负责初始案卷的接收、保管、移出等工作。 3、负责对未决案卷定期进展清理，对长期未处理的案卷准时组织相关
8、人员与客户联系，对符合注销、拒赔条件的案件仔细进展审核，并依据公司有关规定进展处理。 4、负责接收客户索赔资料，对客户申请资料不齐全的，指导客户办理或供应其他资料;索赔资料齐全的，给客户填写索赔材料回执单，将客户申请资料与初始案卷进展合并缮制并导入理赔帮助系统。 5、负责将索赔资料齐全的赔案移交理算岗并办理移交手续，催促下一节点经办人员尽快处理赔案。 6、完成领导交办的其他工作任务。 核损核价岗职责： 1、努力学习业务学问，不断提高专业技能，仔细落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。 2、负责根据公司规定对各类车辆损失案件中涉及配件、修理费用的核定工作。 3、负责对各类出险案件中涉及财物损失
9、的核定工作。对查勘定损人员上传的事故或定损照片进展接收、打印、审核，并结合询价单进展核价处理。 4、负责向查勘定损人员或修理单位发放核价单，确定修理费用(用向申请核价核损的人员发出通知)。并对定损人员进展指导订正工作。 5、负责对车辆配件价格数据库的维护、询价及修正工作。 6、负责对各类涉及人伤案件中的医疗费用及补偿费用的核定工作。 7、完成领导交办的其他工作任务。 理算岗职责： 1、努力学习业务学问，不断提高专业技能，仔细落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。 2、负责接收客户索赔资料，并对各类案件进展审核，对初步推断不属于保险责任的案件，准时反应至核赔岗或经理安排有关人员进展复勘或调查;
10、对属于保险责任的案卷准时进展理算缮制。 3、负责核心业务系统的理算录入及计算书打印处理，并将缮制完毕的案卷提交核赔，特别及疑难案件准时向经理请示报告。 4、负责对超权限案卷的缮制、上报及登记工作，并对各类拒赔案卷填报拒赔案件审批表及拒赔通知书。 5、负责对审批同意的案卷在核心业务系统作结案处理，并做好已决案卷的整理及登记，填制已决赔案登记台账。 6、负责与财务部门共同做好赔款支付信息的核对及支付手续的交接。 7、负责对已决案卷的缮制归档及保管工作，缮制档案借阅登记表。 8、完成领导交办的其他工作任务。 核赔岗职责： 1、努力学习业务学问，不断提高专业技能，仔细落实各项规章制度，严格执行公司理赔
11、纪律。 2、负责对已理算案件的材料及计算结果进展审核。 3、负责对理算人员消失的过失进展指导订正，并将回退缘由及次数进展统计登记。 4、负责将核赔通过的案卷呈报部门经理或分管领导审批并，对超权限的赔案根据流转程序准时进展上报。 5、负责在核心业务系统内进展核赔处理及录入，并将审批通过的案卷移交结案人员作结案处理。 6、完成领导交办的其他工作任务。 2、业务流程 保险公司的主要业务流程分为以下三类： 1)保险展业 保险展业是保险公司引导具有同类风险的人购置保险的行为。保险公司通过其专业人员直接招揽业务称作“直接展业”，保险公司通过保险代理人、保险经纪人展业称为“间接展业”。 2)业务承保 保险人
12、通过对风险进展分析，确定是否承保，确定保险费率和承保条件，最终签发保险合同的决策过程。 3)保险理赔 保险公司在承保的保险事故发生，保险单受益人提出索赔申请后，依据保险合同的规定，对事故的缘由和损失状况进展调查，并且予以赔偿的行为。 3.相关法律 我也对保险法中保险代理人以及保险经纪人的法律进展了学习和总结： 1) 保险代理人是依据保险人的托付，向保险人收取代理手续费，并在保险人授 权的范围内代为办理保险业务的单位或者个人。保险人托付保险代理人代为办理保险业务的，应当与保险代理人签订托付代理协议，依法商定双方的权利和义务及其他代理事项。保险代理人依据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人
13、担当责任。保险代理人为保险人代为办理保险业务，有超越代理权限行为，投保人有理由信任其有代理权，并已订立保险合同的，保险人应当担当保险责任;但是保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任。个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时承受两个以上保险人的托付。 2) 保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同供应中介 效劳，并依法收取佣金的单位。 因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人担当赔偿责任。 3) 保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有以下行为： (一)哄骗保险人、投保人、被保险人或者受益人; (二)隐瞒与保险合同有关的重
14、要状况; (三)阻碍投保人履行本法规定的照实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的照实告知义务; (四)承诺向投保人、被保险人或者受益人赐予保险合同规定以外的其他利益; (五)利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正值手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同。 4) 保险代理人、保险经纪人应当具备保险监视治理机构规定的资格条件，并取得保险监视治理机构颁发的经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证，向工商行政治理机关办理登记，领取营业执照，并缴存保证金或者投保职业责任保险。保险代理人、保险经纪人应当有自己的经营场所，设立特地账簿记载保险代理业务或者经纪业务的收支状况，并承受保险监视治理机构的监视
15、。 5) 保险代理手续费和经纪人佣金，只限于向具有合法资格的保险代理人、保险经纪人支付，不得向其他人支付。 保险公司应当设立本公司保险代理人登记簿。保险公司应当加强对保险代理人的培训和治理，提高保险代理人的职业道德和业务素养，不得唆使、误导保险代理人进展违反诚信义务的活动。 4、实习小结 我觉得实习可以让我们更实际的机了解和熟识工作实际的时机，只有在实际工作中，我们才可以知道工作究竟是怎么一回事、自己更适合做什么、哪些学问是有用的、对自己的学问构造做哪些补充和调整、如何处理工作中的人际关系等等，这将有助于我们更全面地熟悉自己和了解职业，并据此科学地设计自己的职业生涯。我首先要充分熟悉自己，进而
16、不断地去改造自己;擅长发挥自己的特长，敢于承受批判，弥补缺乏-这就是我对自己实习的态度。 四、心得体会 1、保险行业，作为一个为社会各行各业供应保障的的效劳行业，它的兴起是源自于社会物质文明与精神文明的进步，诚信是保险行业的基石，以信用来获得声誉，用声誉来制造财宝。因此作为一名从事保险行业工作人员，必需将守信与公正作为信条。 2、作为效劳业者，必需具备良好的沟通力量以及镇静冷静的应变意识，不仅要擅长表达对于客户的心理也要做到尽可能地理解，以便在谈话交涉过程中引导话题，使表述清楚流畅。 3、学问的积存也是特别重要的。学问如同人的血液。人缺少了血液，身体就会衰弱，人缺少了学问，头脑就要枯竭。这次接
17、触的实践活动，对我来说很生疏，要想把工作做好，就必需了解各方面的学问，有深入的了解，才能更好地应用于工作中。这次亲身体验让我有了深刻感受，这不仅是一次实践，还是一次人生经受，是一生珍贵的财宝。在今后我要参与更多的社会实践，磨练自己的同时让自己熟悉的更多，使自己未踏入社会就已体会社会更多方面。 金融实习报告 篇2 古语云：“纸上谈来终觉浅，绝知此事要躬行”。自语不假，XX年6月，我毕业了，装着四年大学的理论豪情万仗地投入了上海银行南京分行的团队。 领导安排先实习一个月，作为刚出茅庐的小生，按自己的规律，领导一来盼望我们先熟识环境，从大学的气氛环境中转变过来;二来通过一个月的实习简洁地考察每个人。
18、现实习马上完毕，虽然详细的业务技能还未接触，但这一个月的收获还是值得一提的。 作为金融专业的学生，能在银行工作也算对四年学习的圆满终结。金融涵盖的学科很杂，除了根底课程，专业课就有国际金融、国际投资、国际贸易、金融市场学、效劳与营销、信用治理学、外汇、证券投资学、财务会计、财务治理、统计学等等十几门课，学校虽然设置了这些金融课程，但实践中大感学问的匮乏。 我有幸参加了由张总带着的公金一部团队，该团队所属的岗位为信贷部门，成员肖教师、俞教师都是拥有从业阅历十几年的资生客户经理，不谈以前的工作成绩，单论目前所做的业务，都让我这个茅头小生大感佩服。 第一天张总亲切地带着我到办公室，并帮忙安排了位置，
19、肖教师贴心地拿给了我必备的办公用品，我多了几分感谢，由于比拟其他同学的实习经受，我验证了上行这个新欣的股份商业银行成员团结友好的企业文化。但第一天有点羞怯，有点怯意，有点盲目，只是知道了自己办公室的几个人，看了上行内部客户经理的手册之类，之后的几天教师空闲时教我上行的客户信用评级体系的操作，于是以前学习的财务指标真正意义上地被我运用到实际中去了，有些指标不是很熟识，课程中也未介绍，但我通过教师的教导很好地完成了任务。第一个星期，我最深体会乃是世界之大，人才之多，只有不断学习，不断更才能保持不落伍，我所在的办公室除了我和另一个东大的实习生共五个人，一个是“海龟“的硕士生，一个是在读的博士生，另外
20、三个乃资生的一级客户经理，他们的学识和阅历都是值得我学习和标榜的。 其次个星期，张总开了一个小会，会后他询问我的意见和建议，我也大胆地提出盼望能和教师一起出去见客户，并尝试写调查报告的初稿。领导很敬重我的意见，其次天带我见了一个客户。这个客户对上行很重要，另一位领导江总也一同前行，路途中我了解到这个客户作为诺基亚的一级代理商拥有良好的财务销售背景，同时这次业务由中信保参加，中信保是国资委出资组建的为鼓舞中小企业进展拥有政府背景的保险机构。中信保作为银行的第三方，借款人一旦消失资金危机，他们会对银行作出相应的担保责任，这大大降低了银行的信贷风险。上行很鼓舞这样的信贷模式，目前，国家宏观调控实施的
21、力度加紧，货币紧缩，很多企业以前是借东债还西债，如今国家收紧银根，资金链消失了严峻的经济危机，每家银行都在当心地办理业务，生怕遇见不良贷款的案例从而导致一滩坏账。有幸参加这次的业务，也让我感受到宏观调控的影响，客户同领导交谈的内容，有些不甚了解，但江总提出了一些细节性的针对问题让我大感佩服，好的领导总是能够一针见血地发觉问题，并恰好地处理，此为领导风范。同时我也了解到教师们的压力，他们作为放贷的最初环节，担当极大的风险，银行作为跟钱打交道的金融机构，作为社会经济的最重要的媒介，担当信用中介、支付中介、信用制造、金融效劳等一系列责任，而客户经理就把这种责任详细细分化，他们每笔贷款稍有差池，担当的
22、后果不堪设想。上行始终保持较快的进展速度，近几年都会被列入银行家前500的名单，并且资本充分率保持在11%以上，这在同行业中是值得傲慢的。因此，面对这样的成绩，上行的教师们在背后所付出的远不是我所能想像的，所谓“天道酬勤”，任何胜利都没有完善的捷径可以走，我的路才开头，踏踏实实地走每一步就是最好的捷径。 第三个星期，俞教师交给我江苏苏宁电器有限公司的资料，要求我写份调查报告的初稿。我问了许多企业的问题，网上也做了相应资料的收集，根据教师的指示仔细完成。报告在教师眼里自然很稚嫩，财务分析得不够透彻，提出的结论意见也比拟片面，专业术语不够全面，写作功底更不够深厚，可是究竟刚来，我信任经过实践的磨练
23、，以后的报告我会得到领导的认可。同时，我熟悉到，现在的工作不只需要必备的专业技能，才艺、写作、英语、计算机都成为工作以后必备的重要武器。世界在多元化，人才也需多元化，单一地熟识某项技能不再受到青睐，只有全面地进展才能更好地满意这个社会的要求，接任竞争的重担，因此，完善自我将是现在和以后永恒的主题。 第四个星期，领导休假回来，星期一按例开周会。他提出了广东的一些大型民营企业在货币紧压下资金链出问题从而倒闭的状况，提示我的两个教师留意风险。上行南京分行自去年成立短短半年时间实现30个亿的存款，进展快速，但是不能一味地追求进展无视宏观背景。领导人休假了，心还是关怀着工作，同时我也觉得自己不够和实事联
24、系亲密，平常不关注信息的收集，像办公室的刘教师每天都很早到，第一件事情便是扫瞄经济实事要闻，银行在社会中的特别地位打算了第一时间跟着国家的政策作出回应。很多法律的公布，中国人民银行的政策，必需第一时间把握并实行行动，如今的社会是信息爆炸的时代，第一时间把握信息，就是第一时间把握主动权，被动地转变永久只能成为竞争中的落败者，因此以后要提示自己“今日你知道外面发生了什么?” 金融实习报告 篇3 一个月的说长不长，说短不短。*投资询问治理我们公司是家主要投资于国际*的投资我们公司。由于我们该专业课还没详细学习。故对我而言是个全新的领域。刚开头的几天，什么都不知道，只得从头学起，我们公司的一位投资部成
25、员给了我几本专业参考书，只有加班加点学习了。一星期过去了，慢慢开头适应我们公司的环境和企业文化。也开头能够初步看懂一些图表和数据了。我们公司领导渐渐让我阅读一些英文商业报告。都是摩根斯坦利等闻名投资银行的讨论报告。这时才发觉，英文到用时方恨少啊!这可不是应付考试，这可是实实在在的阅读理解。在英文字典的帮忙下，终于“啃”完了不薄的一叠英文资料。刚松了一口气，我们公司就提高了要求，要求我翻译两篇宏观经济评述的文章。那更马虎不得，重要句子一个字一个字的“抠”。这时才发觉专业英语应当好好地学。随时在网上查找信息了。每日下午，我们公司投资部成员都会一齐探讨大盘局势和分析操作策略，这于我而言，是个极好的学
26、习时机，我也不时择机就投资方面的问题请教专家。 一个月过去了。我从对期货的一无所知，慢慢开头了解和熟识这个行业，在实际应用中，发觉了理论学问和实践确实是两者不行分别。理论学问可看做是入门的铺垫和相关专业学问的预备。实践操作，则是对理论学问的一种敏捷应用，并且更重要。由于它是工作的详细内容。一个月的亲身体验中，我出了个人在以下几个方面的心得： 一、英语力量 在校只知道考四、六级英语，却从没想过英语学习的真正应用，到了我们公司，才知道英语的重要性。金融投资是个非常重视资讯和信息的专业，第一手资料都是以英文形式领先公布的，为抢得先机，必需能够看懂诸如摩根斯坦利等闻名投资银行的商业报告，所以，以后的英
27、语学习，要主要着重于英语实际阅读力量的提高。 二、专业学问 金融行业是个专业性较强的专业，故许多专业术语和操作包括整个行业对我而言都比拟生疏。使得自己花了不少时间在熟本文来自悉行业上，这直接影响了社会实践的进程和效果。这在以后的实践中随着专业课的渐渐开设，我想会尽量避开这类问题的。同时需要我们更深更广的了解所学专业学问。“面”要广，“点”要专。 三、学习力量 现在的社会日新月异，新事物，新观点层出不穷，必需具备快速学习的力量，并要以一种终身学习的心态来积极汲取新学问和新观念，以开放的姿势面对将来的变革。同时，要留意理论学习和实践力量的结合。要以理论指导实践，并在实践中不断检验和提高理论可信度，
28、深化熟悉。以后我们面对社会的选择，所学专业与从事的工作很可能不全都。那时就应当调整心态，找准个人定位，准时充电，更快更好地适应新工作进展的需要。 四、适应力量 这不仅包括对于一项新工作的适应，更包括对我们公司企业文化的一种认同和融合，在一个月中，我和我们公司的员工、同事等相处的都不错，大家也都比拟照看我这个新来的“子弟兵”，在这一个月中，我对我们公司投资部各岗位特点、力量需要有了初步的熟悉，并能帮忙我们公司翻译一些资料以供决策层参考，短短一个月能为我们公司作出一些菲薄的奉献，还是一件值得快乐的事! 总之，这一个月的实践熬炼，是我们大学生接触社会，了解社会的第一步，是我们查找差距，进一步熟悉自我
29、的良机，更是我们了解对口专业的有利契机。这次实践，为我们今后踏入社会打下了良好的根底。在此，还是要感谢*询问治理我们公司全部成员(特殊是老总、投资部员工和集体宿舍的几位同事)对我此行的大力帮忙和热心照看，没有大家的关怀和帮忙，这次活动不会如此顺当。 金融实习报告 篇4 在刚刚过去的一个月中，我有幸来到中国工商银行绍兴县支行国际部与会计处实习。作为报告开头，我想先介绍一下工行一些根本状况。中国工商银行是四大国有独资商业银行之一，拥有分支机构2万多个，是中国资产规模最大的商业银行，20xx年末资产总额近53000亿元人民币，占中国境内银行业金融机构资产总与的近五分之一。而工行绍兴县支行在20xx年
30、浙江省工行系统县级支行的收益排名中位列其次，其中很大一局部是得益于国际业务，这主要是由于当地对外轻纺贸易较为兴旺。因此我在完成了会计处的实习任务之后，还到国际部进展了短时间的实习，以期更全面的了解银行的核心业务。 在会计处实习的时间里，我主要学习了综合业务处理系统，熟识了银行的会计科目，根本把握了该系统的记账与复核的操作，并能独立处理同城交换、证券清算与外汇核算。通过看、问与动手操作，我对会计处的主要工作有了更加系统的了解，特殊是支票汇票等，在实习之前，我只从书上学到过它的根本概念，对真正的票据并没有详细的熟悉。现在我已经大致明白了审票与解付的过程。而在国际部实习的时间里，我边干边学，发觉其实
31、大局部学问已在国际结算学中学过，我所要做的就是熟识各种票据，把握它们在国际贸易中的作用，同时帮忙与指导客户填单与审单。在实习过程中有带教领导、银行员工的帮助、自己的努力，自感收益不校这次实习把我从学校纯理论学习中拉到了在实践中学习的环境。一进入岗位，我就意识到，该把学生时代的野性收敛了。没有法规无以成方圆，虽然这个银行内部气氛与谐，没有老套的束缚，但它究竟是一个跟钱打交道的机构，需要有严谨的纪律与具体的规程，我就应当严于律己，这样不仅可以遵守银行的法规，对我自己更有好处。以下是我实习一个多月来的体会： 首先，来工行绍兴县支行实习的短短一个月的时间里，使我在思想上有了很大的转变。以前，在学校里学
32、学问的时候总是教师往我的头脑里灌学问，自己根本没有那么剧烈的求知欲，大多是逼着去学的。然而到这里实习，确使我的感受很大，自己的学问太贫乏了，银行员工的学习气氛特殊浓无形中给我营造了一个自己求知的欲望。 在这里大家都在抓紧时间学习，这种刻苦的精神特殊让我鄙视。给我一种特殊想融入他们其中的感觉。这将对我以后的人生路上一种很大的推动。只有坚持学习新的学问，才会使自己更加提高，而这里就有这样的气氛。同时这次实习也为我供应了与众不同的学习方法与学习时机，让我从传统的被动授学转变为主动求学；从死记硬背的模式中脱离出来，转变为在实践中学习，增加了领悟、创新与推断的力量。把握自学的方法，这些方法的提高是终身受
33、益的，我认为这难得的两个月让我真正懂得了工作与学习的根本规律。 其次，在本次实习的一个月里，我深深体会到团队合作的重要性。记得那时我在工行已独立上岗二个星期了，已不像第一次那样紧急了。那一天银行业务特殊多，系统太忙，计算机运行得很慢，其中有一笔900元的取款已发生，但发票打印不出，查了流水也胜利了，主管确认这笔业务已胜利，至于发票只好用手工补。可到了黄昏轧帐时，发觉少了900元，再次查流水时，发觉那笔900元的取款还在发送途中。但当时主管也确认过了，并确认也胜利了，也许是系统不好，电脑自动充值，所以才会这样。所幸该客户的帐号是在我行开户，同事们帮我查到了这个人的联系方式，主管帮我追回了900元
34、，当时我真好感谢行里的每位同事，我熟悉到团队合作真的是很重要。 总之，这次实习为我从各方面融会学问，为我将来的工作与生活铺垫了精彩的一幕，我认为这种转变是质的飞跃。 现在实习完毕了，工行绍兴县支行的领导与同事对我的成绩也赐予了确定。我也对自己的表现根本满足，为我走向社会打下了坚实的基矗与银行员工的相处中，我也学到了待人、处事的态度、方式，银行的员工待人恳切，虽然他们年龄与我一般大，有的还要小几岁，我感觉他们很成熟，有许多值得我学习的地方，这一个多月是我用金钱买不到的时机，无论从工作、学习、做人上，我都有很大的收获。这两个月我没有白来，假如有时间，盼望能还有一次这样的实习时机。我诚心的感谢工行绍
35、兴县支行的每一个人，今后我不会辜负你们的期望，把工作做得更好。 金融实习报告 篇5 一、中信万通证券根本状况 中信万通证券有限责任公司由中信证券股份有限公司控股重组原万通证券有限责任公司后于20xx年设立。公司以“源于客户需求，致于客户满足”为效劳宗旨，经公司不断创新进展，逐步形成了以96577呼叫中心，理财通，金股信，理财邮箱，公司网站，VIP贵宾俱乐部六大效劳平台为核心的客户综合效劳体系。1988年，中国人民银行青岛分行独资设立“青岛证券公司”，1992年改制为有限责任公司，资本金5000万元。 1997年，由青岛市财政局出资4500万元控股并更名为“青岛万通证券有限责任公司”。20xx年
36、进展增资扩股，资本金增至55198万元，更名为“万通证券有限责任公司”。 20xx年2月开头实施以中信证券股份有限公司出资控股为主要方式的增资重组并于20xx年12月完成。20xx年4月更名为“中信万通证券有限责任公司”。中信万通证券为山东地区两家法人证券公司之一。注册资本8亿元，股东11家，其中中信证券公司持股91.40%。自20xx年完成增资重组以来，公司始终坚持立足客户需求，打造差异化效劳品牌的宗旨。抓住机遇，加快分支机构建立和营销网络布局；深化业务转型，强化以客户资产增值为目标的财宝治理平台的建立；务实创新，强化治理，合规经营，努力提高执行力；以人为本，加强队伍建立，进一步提升公司的核
37、心竞争力。经营收入、利润总额和上缴税收连年制造好于市场的业绩。公司被授予“全国账户标准工作先进集体”。为山东省、青岛市政府命名的“山东省效劳业先进单位”、“山东省纳税先进单位”和“青岛市文明单位”。入围青岛市重点进展的百强效劳业重点企业。董事长和总经理分别入选山东省、青岛市优秀企业家。 二、业务范围 经中国证监会批准，公司的业务范围是：证券（含境内上市外资股）的代理买卖，代理证券的还本付息、分红派息，证券的代保管、签证，代理登记开户，证券的自营买卖，证券（含境内上市外资股）的承销（含主承销），受托投资治理和证券投资询问（含财务参谋）业务。具有经营股票承销业务、债券承销业务、证券投资询问业务、网
38、上证券托付业务、受托投资治理业务、全国银行间同业拆借市场成员、开放式证券投资基金代销业务、权证交易业务、上证基金通业务、ETF一级交易商、买断式国债回购业务、证券大宗交易业务、证券业务外汇经营、股权分置改革试点保荐和期货业务代理等业务资格。 三、效劳分类 1、证券交易 代理国内流通A股、B股等买卖；代理国内流通可转债、国债、企业债券等买卖；代理权证交易；代理国债、企业债的还本付息业务；代理上市公司办理投 资者的分红派息业务；代理上海、深圳证券登记公司办理登记开户业务；代理买卖基金（封闭式基金、开放式基金）；代理国债买断式回购及质押式回购业务；其他经中国证券监视委员会批准的业务。 2、第三方存管
39、业务 “第三方存管”是“客户交易结算资金第三方存管”的简称。是为落实证券法和监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金存管制度改革。第三方存管以每个客户名义在存管银行单独立户治理为根底，通过引入银行监视机制以及封闭式、集中式银证转账与银行渠道查询等手段，保障客户资金安全。第三方存管实施后，客户证券交易操作方式不变，但资金存取只能通过客户银行结算账户进展。 3、电话托付 电话托付是中信万通证券为客户随时随地供应效劳的综合系统，具有中继线充分、快速下单、快速返回等特点，在业内领先实现了“通买通卖”功能。 4、网上交易 网上证券交易是国际证券市场已经进展起来并日益成熟的新业务，是继电话托付
40、、可视托付后推出的又一先进的远程托付方式。所谓网上证券交易，就是指券商通过数据专线将证券交易所的股市行情和信息资料实时发送到因特网上，投资者将自己的电脑通过调制解调器等设备连上因特网，通过因特网观看股市实时行情，分析个股，查阅上市公司资料和其它信息，托付下单买卖股票。目前，中信万通证券已经在营业部全面开通了网上交易 5、通买通卖 您可以在中信万通证券全国任何一家营业部、任何一台自助终端前或拨打托付电话96577，直接进展同城或异地的交易托付、对账单查询、修改密码等操作，无须交纳额外费用。 6、E号通 目前公司已实现全省17个城市的96577统一热线效劳，供应专业化、标准化证券交易、业务询问、短
41、信定制、电话托付、自助效劳、投诉受理、预约效劳等全方位效劳。您有任何需求，都可拔打全国统一托付及客服电话：96577实现。 7、专家在线 中信万通证券客户可以通过“中信万通证券网”或手机短信，直接与100多名专家进展在线询问和沟通，猎取最直接的投资建议和讨论成果；亦可通过全国统一托付及客服电话：96577直接与投资参谋进展沟通，适应瞬息万变的证券市场。 8、基金代销业务 中信万通证券于20xx年取得开放式基金代销业务资格，已与全国主要基金治理公司建立了广泛业务合作，可以为广阔投资者供应股票型、债券型和货币型等各类型开放式基金产品的申购、赎回、查询等效劳。 9、客户效劳 中信万通证券力求为投资者
42、供应全方位、多层次、专业化、共性化的询问效劳。经过近年来的创新进展，公司客户效劳工作形成了以6大效劳平台以核心的综合效劳体系，96577效劳品牌得到广阔客户的普遍认可。目前，公司客服中心的产品包括96577呼叫中心、理财通（客户投资效劳平台和客户经理治理平台）、金股信、理财邮箱、每日视点、每日数据、公司网站以及讨论报告资源库等。 四、公司特色 差异化优势明显的客户效劳体系。公司根据打造“标准化、专业化、差异化”效劳品牌的目标，始终致力于客户效劳体系的建立。已经形成了以“96577”客服热线为根底平台，以理财通、金股信、理财邮箱、公司网站和贵宾俱乐部为特色平台的综合效劳体系。 安全稳健的信息系统
43、公司高度重视信息系统建立。几年来投入巨资进展网络扩容和功能升级，运行效率和安全系数大大增加，网上交易系统可支持数倍于现有客户量同时在线。完善了包括自查自检、应急演练、系统评估和监控在内的各项制度，实现了灾备同城异地双备份。 健全稳健的经营治理体系。几年来，公司通过坚持不懈的努力，根本清收完全部应收债权，资产优质状况居业内前列。公司规章制度体系健全，三级风控体系确立，各部门在职能定位、业务流程和技术系统各自独立完善的根底上到达了相互制衡，公司抗风险力量彰显，治理水平明显提升。形成合规治理、即时监控、风险评估和稽核整改的完整体系，各项风控指标连续四年到达证监会规定的标准。 强大的集团和控股股东背景
44、。中信集团及中信证券的品牌影响和市场形象，成为公司业务开拓中极具感召力和吸引力的因素。 五、进展态势 几年来，公司积极推动营业网点的布局调整，力求最大限度地发挥牌照资源作用，为广阔投资者供应便捷高效的效劳。到目前，公司共有39个营业网点。其中，有12个设在青岛市区及开发区、胶州、即墨和平度，其余15个分布在济南、烟台、邹城、莱州、潍坊、淄博、南定、东营、滨州、博兴、无棣、邹平、济宁、临沂等地,河南辖区2家，分布在郑州，南阳，从而全面完成了山东省内的网点布局工作,并将营业网点的掩盖面延长到河南境内。实现以总部集中统一的交易、效劳、核算平台为支撑的，以营业部为骨架的，掩盖山东全部地市、县和兴旺乡镇
45、的三级营销网络。 六、公司的组织构造 七、实习时间和地点 20xx年7月17日-20xx年8月12日中信万通证券烟台南大街营业部 八、实习目标： 1、了解证券公司的相关部门的设置和职责 2、了解和把握开展各类业务的相关法律和监管部门的规章要求。 3、对中信万通证券公司的指导客户开户的相关流程和业务进展全过程、全方位的了解和操作 4、依据学校的安排，完成大三的实习工作 5、了解证券公司的组织构造和日常业务流程，进一步深化对证券市场的熟悉 6、将课本上学到的相关学问和详细实践结合起来，并能够分析和处理一些根本问题 九、实习内容： (一)了解中信万通证券概况 1中信万通证券的进展历程及其在中国证券业
46、中的地位。 2了解并领悟中信万通证券的企业文化。 3烟台南大街营业部的内部设置，下设效劳部、综合部、销售部、业务部、电脑部五个部门。效劳部的工作包括接待客户，供应询问效劳及客户的维护；业务部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料治理，综合部进展每天发生的资金、股票进出清算、会计核算及一些内部综合业务；销售部负责股票经纪人的治理，客户的进展及业务的拓展；电脑部则负责治理和维护数据。 (二)详细实习内容。 1我的工作内容主要就是负责客户填写开户资料的指导和开户资料的整理。 2每天提前到公司，翻开电脑扫瞄一下早间的财经资讯，然后关注大盘的变动，扫瞄一下证券分析报告，以便更好和客户进展沟通。 3每天早上也许9点到9：30都有一个视频会议，总