《金融行业重大突发事件应急预案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融行业重大突发事件应急预案.docx（11页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、XX 股份重大突发大事应急预案西农商银2023604 号第一章 总则为标准 XX 股份以下简称“本行”突发大事应急处置，提高应对突发大事的综合治理水平和应急处置力气，做好应对风险和突发大事的各项工作，依据中华人民共和国银行业治理法、青海银监局处理农村信用社突发性支付风险应急预案、中国银行业营业网点效劳突发大事应急处理工作指引、青海省农村信用社联合社突发大事应急预案及青海省农村信用社系统重大突发性大事报告制度实施细则等文件的要求，结合本行实际，制定本处置预案。一、总体要求一本处置预案实行“预防为主、单位负责、突出重点、保障安全”的工作方针和“分级治理、逐级负责、层层落实、责任到人”的治理方法。二
2、统一领导，协调本行突发大事报告工作，妥当处置突发大事，切实维护金融和社会稳定。三各部门、支行要依据国家有关农村金融方针政策，遵循“统一指挥、组织落实、明确责任、措施得力、执法严格”的原则处置突发大事。二、适用范围适用于以下缘由引发的、危及本行及农村金融稳定的突发大事。1、公民不当行为；包括挤兑、群体大事、不良传播等。2、内部安全事故：包括机械设施毁损、业务系统故障、火灾、触电、中毒、交通、自空坠落、卫生、事故、营业办公区的有毒气体侵害等。3、外部不法侵害：包括诈骗、盗窃、破坏、恐惊、谣言、绑架胁迫等活动。4、自然灾难：包括地震、洪水、雪灾、雹灾、风灾等。本预案适用于处置涉及本行，或超出本行处置
3、力气的，或需要由青海省农村信用社联合社以下简称省联社负责处置的各类特重大突发大事的应对工作。三、工作原则（1） 以人为本，削减危害。履行“治理、指导、协调、效劳”的职能，切实保障本行职工生命和财产安全，最大程度地削减突发大事及其造成的人员伤亡和危害。（2） 居安思危，预防为主。高度重视本行安全工作，增加忧患意识，防患于未然。坚持预防与应急相结合、常态与格外态相结合，做好各项应急预备工作。（3） 统一指挥，协调协作。处置突发大事，要依据统一指挥、措施得力， 政府协调、部门联动、支行行动的原则组织实施，各部门、各支行应依据自身的权限和职责各司其职，听从指挥。（4） 快速反响，协同应对。处置突发大事
4、以坚持依法、快速、高效、稳妥的原则。（5） 依法处置，稳妥缜密。处置突发大事过程中要防止风险进一步集中和集中，避开对社会造成严峻的负面影响。其次章 组织体系及其职责一、组织体系设立总行突发大事应急处置领导小组和支行突发大事应急处置小组。一总行突发大事应急处置领导小组： 组长：XXX副组长：XXXX成员：XXXXXXXXX突发大事应急处置小组下设办公室，设在总行办公室。二支行突发大事应急处置小组：组长：支行行长或主持工作的副行长副组长：支行副行长未安排副行长的由本支行主管会计担当 成员：本支行其余员工二、职责一总行突发大事应急处置领导小组职责：1、统一领导和指挥本行突发大事应急处置工作；2、打算
5、启动或终止本预案；3、负责全辖突发大事应急处置工作的组织和治理；4、负责全辖突发大事的处理工作；5、负责向董事会报告有关事项；6、负责向当地政府、银监局、人民银行及社会公众报告有关事项。二总行突发大事应急处置领导小组办公室职责： 1、本行突发大事报告的拟定、修改和报送工作；2、受理、报告、处理、上报、通报有关信息；3、催促、检查、指导支行应急处置小组落实应急措施；4、收集、保管有关档案资料；5、落实省联社突发大事应急处置领导小组的协调工作，并与各部门、支行就突发大事的处理进展沟通和沟通；6、负责对各支行突发大事应急处置小组人员进展培训，并组织预案的演练；7、提出修订预案的建议；8、依据领导小组
6、的要求组织召集会议；9、教育全体员工，任何人不得向外界泄露有关大事状况，做到内紧外松。10、完成省联社及总行突发大事应急处置领导小组交办的其他事项。三支行突发大事应急处置小组职责：按本行突发大事应急处置预案实施的同时，做好以下工作：1、各支行行长必需到岗，履行工作职责，未经本行批准，不得外出。2、全体员工要坚守工作岗位，听从指挥，稳定心情，加强效劳，尽最大努力保持正常工作秩序。3、加强安全保卫工作，防止其他意外大事的发生。4、统一口径，对储户进展宣传解释工作，防止冲突激化或事态进一步扩大。5、分析突发大事进展的趋势，了解全面状况，以便向有关部门供给完整的状况和数据。6、留意觉察造谣惑众和其他犯
7、罪人员，准时向有关部门报告。7、发生突发大事准时报案，组织保护现场，乐观供给线索，帮助有关部门做好处理工作。第三章 预警机制及等级界定一、预警机制本行突发大事应急处置预案以“预防为主防、救、纠”结合”的原则建立预警机制。一预防预警制度对本行系统内存在的隐患和暴露出的各类安全问题，建立相应的预防预警标准，并加强跟踪、监测、分析；依据现场检查、审计及其他渠道所获信息准时对全行的风险状况做出推断，有效预防突发大事发生。二预警系统建设本行突发大事的预警系统建设旨在通过监测相关变量和指标，使用设定的戒备线和参考发生概率来判定预警大事的类别，从而为本行实行进一步的预防或处置措施供给技术支持。预警系统主要内
8、容包括：1、监测变量，即需要考察的变量的范围，以及可能会引发本行机构内突发大事的因素；2、指标菜单，即反映被监测对象风险程度的各类指标定性指标和定量指标；3、戒备线，即需要引起本行职能部门警觉的数值：4、发生概率，包括不同类别的支行突发大事的发生概率和单一支行突发大事在某种环境下发生的概率。三预警信息处理1、本行要加强对有关部门和各支行报告的信息进展汇总和分析，留意对影响本行稳定的突发大事的跟踪争论，特大大事要准时上报省联社、当地政府和银监局。2、本行要加强与当地政府各有关部门的信息沟通工作，正确吸取有关建议和意见，改进预防预警措施。四各支行应亲热关注以下信息，觉察时须向总行办公室报告。1.
9、本地区发生较严峻的自然灾难；2. 可能引发突发大事的各类谣言；3. 闻媒体对本行或其他金融机构的负面影响；4. 其他金融机构发生被抢被盗案件，高管人员发生犯罪、潜逃；其他金融机构已发生挤兑或停付限付；5. 可能引发突发性支付风险的其他信息。6. 金融挤兑大事。存款大幅度非正常下降，众多客户同时要求提款，客户聚众示威、拦截火车、堵塞交通、围攻政府机关和被挤提机构的营业网点。7. 聚众到本行或支行上访、请愿、静坐、示威、甚至冲击、围攻的大事。8. 本行营业机构或运钞车、盗窃本行财产、诈骗本行资金或其他涉案的案件。9. 侵害本行安全，发生重大爆炸造成职工伤亡或重大经济损失的案件。10 本行治理人员以
10、及关键岗位的操作人员 1 人，支行 1 人以上含 1 人 被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡的大事。11. 造本钱行直接或间接经济损失 1 万元以上的事故、自然灾难包括地震、雹灾、雪灾、水灾、火灾、旱灾等。12. 造本钱行及支行重要数据、账册、重要空白凭证严峻损毁、丧失，造本钱行机构支付结算系统在涉及本省范围外中断 1 小时以上，涉及本省范围内中断2 小时以上，严峻影响正常工作开展的大事。13. 盗窃、出卖、泄露或丧失涉案资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的大事。14. 本行发放给企业大额单笔金额 30 万元以上贷款，个人单户贷款金额5 万元含 5 万元以上的，发生企业高级治
11、理人员(包括企业董事长、监事长、公司经理)及个人突然死亡、失踪、绑架、携款潜逃及企业倒闭的大事。15. 其他可能引发辖内、系统内金融风险或严峻影响金融和社会稳定以及本行认为事关重大，要求各支行准时报送的大事。发生在敏感地区，敏感时间，涉及敏感人物的重大突发大事。16. 各支行对以上重大突发大事应亲热关注，对引起储户大量支取存款的， 要尽快查明缘由，并向本行报告相关状况。二、等级界定当突发大事等级指标有所穿插，难以判定级别时，应按相对较高一级突发大事处理。当突发大事随时间推移升级后，按升级后级别的程序处理。一特别重大突发大事I 级发生的涉及两个或两个以上地区州、地、市，有可能影响全省范围经济社会
12、秩序稳定的突发性挤兑金融大事、突发性计算机系统安全大事，以及其他可能影响农村金融机构正常经营、供给正常金融效劳的大事。二重大突发大事II 级发生的涉及两个或两个以上地区县、市，有可能影响地区州、地、市范围的经济社会秩序稳定的突发性挤兑金融大事、突发性计算机系统安全大事， 以及其他可能影响农村金融机构正常经营、供给正常金融效劳的大事。三较大突发大事III 级发生的涉及两个或两个以上乡镇，有可能影响全地区县、市范围的经济社会秩序稳定的突发性挤兑金融大事、突发性计算机系统安全大事，以及其他可能影响农村金融机构正常经营、供给正常金融效劳的大事。第四章 应急响应特别重大突发大事、重大突发大事由事发支行启
13、动本预案进展自救，同时上报总行；总行启动应急处置预案，并将有关状况上报当地银监局、政府和省联社， 实行反响意见进展处置。较大突发大事由事发支行启动本预案进展自救，同时上报总行；总行启动应急处置预案，并将有关状况上报当地银监局、政府和省联社，本行负责应急处置工作。第五章 突发大事应急预案一发生挤兑大事公民行为不当类参考执行时应急预案支行应急处置程序：发生挤兑大事时，支行负责人要马上报告总行办公室、安全保卫部和会计财务部，并坚守岗位，严守营业厅防护门和重要通道，把握出入柜台的人员，了解大事缘由并准时拨打“110”报警。总行应急处置领导小组及办公室处置程序：接到报告后，总行应急处置领导小组、安全保卫
14、部、总行办公室人员快速赶赴现场，依据实际状况争论、部署处置工作措施，并向省联社及公安机关汇报有关状况，争取警力支持，尽快安静大事。本行应急领导小组设立相应的资金调度、后勤保障、安全保卫小组，在大事发生后的应急响应措施：1、会计财务部牵头组成资金调度小组。负责准时了解挤兑缘由、时间、地点及参与挤兑的人数，被挤兑网点资金状况，并做好资金调试预备工作，防止风险扩大集中，并帮助网点重点做好现金、重要凭证、印章等重要物品的治理； 加强与相关业务部门的通力合作，尽快安静事态。2、后勤效劳中心牵头组成后勤保障小组。负责对网点进展技、物防设施的安全检查，修复工作。3、安全保卫部牵头组成安全保卫小组。负责指派人
15、员赶赴现场戒备和巡逻，维护秩序，帮助做好对客户的宣传疏导工作；准时协调押运公司做好调缴款的预备工作，加强现金押运、交接过程的安全；保护好电视监控操作系统，严密监视监控设备运行状况，做好现场录像，妥当保存录像资料。二发生有人在营业厅进展蛊惑、散布谣言、张贴煽动性材料或聚众围堵、冲击营业和办公场所大事时应急预案支行应急处置程序：发生有人在营业厅进展蛊惑、散布谣言、张贴煽动性材料或聚众围堵、冲击营业和办公场所时，支行员工坚守岗位，严守营业厅防护门和重要通道，把握出入柜台的人员，了解大事缘由并准时拨打“110”报警，同时向总行办公室、安全保卫部上报。总行应急处置领导小组及办公室处置程序：接到报告后，总
16、行应急处置领导小组、安全保卫部、办公室人员快速赶赴现场，依据实际状况争论、部署处置工作措施，并向省联社及公安机关汇报有关状况，争取警力支持，尽快安静大事。本行应急领导小组设立相应的抢救、后勤保障、安全保卫小组，在大事发生后的应急响应措施：1、总行办公室牵头组成抢救小组。负责准时安排受伤人员进展入院救治， 并做好大事中与相关部门的沟通协调。2、后勤效劳中心牵头组成后勤保障小组。负责会同支行人员进呈现场清点，具体了解现场人员、财产、设备等损失状况；协作厂家准时修复可能造成的监控设备、110 报警系统、通勤门、防弹玻璃等技、物防设施。3、安全保卫部牵头组成安全保卫小组。负责加强被围堵、冲击场所出入通
17、道和要害部位的戒备和守护，有关部门要增派人员做好现金、重要凭证、档案文件和贵重物品的保管；防止群众围观和不明真相的记者采访；协作公安机关对参与人员进展法制教育，指明聚众围堵、冲击营业和办公场所是违法行为，引导参与人员通过合法的方式和渠道表达意见，解决问题；保护好监视监控设备，妥当保存录像资料；当网点安全受到威逼时，准时与押运公司协调，将网点款箱、重要空白凭证护送到安全位置。三发生、爆炸案件外部不法侵害类参考执行时应急预案支行应急处置程序：一旦发生暴徒携带凶器时，支行负责人或安全员要依据营业场所应急处置预案的分工和处置预案进展有效应对，拨打 “110”报警，并准时上报总行安全保卫部、总行办公室。
18、总行应急处置领导小组及办公室处置程序：接到报警后总行应急处置领导小组快速赶赴现场，进展分工并帮助公安人员做好治安秩序稳定等工作。本行应急领导小组设立相应的抢救、后勤保障、安全保卫小组，在、爆炸案件发生后的应急响应措施：1、由总行办公室牵头组成抢救小组。负责准时安排受伤人员进展入院救治， 并做好大事中与相关部门的沟通协调。2、后勤效劳中心牵头组成后勤保障小组。负责会同支行人员进呈现场清点，具体了解现场人员、财产、设备等损失状况；协作厂家准时修复因可能造成的监控设备、110 报警系统、通勤门、防弹玻璃等技、物防设施。3、安全保卫部牵头组成安全保卫小组。负责准时与当地公安机关协调， 对网点进呈现场戒
19、备，防止群众围观和不明真相的记者采访；准时与押运公司协调，由押运公司负责将网点款箱、重要空白凭证护送到安全地方；保护好监视监控设备，妥当保存录像资料；营业场所对外营业后，派员执行戒备任务，确保员工心情稳定，各项业务正常运行。四发生火灾内部安全大事类参考执行时应急预案支行应急处置程序：营业场所发生火灾时，支行应急处置小组利用配置的灭火设施进展自救，同时上报总行，并拨消退防“119”报警，组织疏散员工。总行应急处置领导小组及办公室处置程序：本行突发大事应急处置领导小组安排人员准时到位戒备现场，维护秩序，清理消防通道、派专人到路口等候消防车，引导消防人员快速进入火灾现场。保护现场的现金、印鉴、业务档
20、案等财产和贵重物品及重要资料，最大限度削减火灾损失；安全保卫部人员和支行安全员，在确保自身安全的前提下，保护好监视监控设备，妥当保存录像资料。本行应急领导小组设立相应的抢险救灾、后勤保障、安全保卫小组，在火灾发生后的应急响应措施：1、总行办公室牵头组成抢险救灾小组。负责会同营业网点人员进呈现场清点，具体了解现场人员、财产、设备等损失状况。2、后勤效劳中心牵头组成后勤保障小组。负责准时做好网点安全防范等设施安装、改造、修理工作，并准时恢复监控、110 报警系统。3、安全保卫部牵头组成安全保卫小组。负责准时与当地公安机关协调， 对火灾发生网点进呈现场戒备，防止消灭犯罪分子趁火打劫的违反犯罪活动；准
21、时与押运公司协调，由押运公司负责将网点款箱、重要空白凭证护送到安全地方； 营业场所对外营业后，派员执行戒备任务，确保员工心情稳定，各项业务正常运行。五发生地震等自然灾难类参考执行应急预案支行应急处置程序：发生猛烈地震时，处于办公楼及营业场所内的员工要马上停顿工作，将身体尽量缩成一团，快速抱头、躲在各自办公桌下，或蹲在墙角处，主地震过后，全部员工在负责人指挥下，快速向外疏散，下楼时双手护头， 走楼梯内弯，不准在楼梯或走廊内相互拥挤，避开跌倒，距安全避难场所较远的人员应就近或就地进展自我防护，择机进展撤离，撤离时，营业室内工作人员应尽量将现金等重要物品锁入保险柜，为了防止有较大的余震发生，应当按预
22、先设定的疏散路线进展有秩序的疏散，到安全的地方去躲避余震，同时联络本行、公安、消防部门及一切可用人员进展支援，撤离后到指定地点集中，负责人清点人员数量，并上报领导。总行应急处置领导小组及办公室处置程序：集合信息并准时向上级部门上报地震破坏程度、人员伤亡、救援行动进展等状况；同时安排救援任务、划分责任区域，协调各级各类救援队伍的行动；组织查明次生灾难危急或威逼，消退次生灾难后果；组织实行防范措施，必要时疏散员工；组织协调抢修供水、供电等设施；组织救济物资的接收与安排；帮助协作有关部门对建筑物进展安全鉴定和灾难评估工作。本行应急领导小组设立相应的抢险救灾、后勤保障、安全保卫小组，在地震发生后的应急
23、响应措施：1、抢险救灾小组的应急响应措施总行办公室牵头组成抢险救灾小组。负责按预定路线和场所疏散员工，并对受伤员工进呈现场抢救，将重伤员工送医院，对被埋压员工进展挖掘抢救；乐观协作各级各类救援队伍对埋压员工的挖掘抢救。2、后勤保障小组的应急响应措施后勤效劳中心牵头组成后勤保障小组。负责安排员工的生活用品，确保员工的防暑、防寒、防疾病传染的物资到位；调配可能的贮存物资供各级各类救援队伍抢险使用。负责对水、电、煤气及其它危急物品进展检查和抢修，防止灾难集中，确保饮用水消毒和水质安全，做好卫生防疫，妥当安排受灾员工生活。3、治安保卫小组的应急响应措施安全保卫部牵头组成治安保卫小组。负责维护现场秩序，
24、对财务、档案等重要部门加强防护，对可能再次造成员工伤亡的危急建筑物进展监视和戒备。第六章 信息报告一、支行消灭支取存款金额和人数持续大量增加的特别状况，并有可能随时发生支付困难形成挤兑，此时支行负责人要马上向总行办公室报告状况，并视状况发生变化随时报告，直至总行通知风险解除。二、总行办公室接到报告后，事发 2 个小时内将有关状况报省联社，并随时关注事态进展，于 24 小时报送后续状况。三、支行统一以重大突发大事报告形式详见附件，准时上报重大突发大事，涉案内容可以通过保密 、面报等方式上报。四、重大突发大事报告内容应要素齐全，具体说明大事的起因、时间、地点、当前的状况、以实行的措施、事态进展推想
25、、造成的影响等状况。有伤亡及财产损失的，应特别说明伤亡人数和损失金额；金融挤兑大事应特别说明参与挤兑的人数，被挤兑支行存取款状况变化、资产负债、头寸状况及风险集中状况； 聚众上访、围攻大事应特别说明参与的人数、持续的时间、现场程序状况和造成的影响；重要凭证、保密资料丧失或毁损及系统故障等大事，应特别说明可能引发的后果和拟实行的措施。五、突发大事报送，各支行上报资料由支行行长签发；总行办公室向上级部门上报资料，需由本行突发大事应急处置领导小组组长签发。第七章 应急处置一、突发大事处置实行省联社、本行和支行三级处理。二、为加强风险处理的力气，必要时可成立风险处理临时工作小组，专职处理风险事宜。临时
26、工作小组由突发大事应急处置领导小组指派有关部门负责人和部门人员组成。三、依据突发大事应急处置预案进展处置工作，要特别针对突发大事风险的处理。四、本行突发大事应急处置领导小组在处理突发大事时应准时与省联社、当地政府、银监分局、公安机关、人民银行等机构取得联系，并在各机构的组织协调下对突发大事进展处理。五、在风险处理过程中对有关责任人的处理按有关规章制度执行，触犯法律的送交司法部门。第八章 后期处置一、后续工作突发大事应急处置工作完毕后，本行突发大事应急领导小组要做好组织、协调工作，帮助事发支行恢复正常营业秩序，协调闻单位做好正面宣传报道工作， 把握正确的舆论导向，最大程度地降低突发大事给本行和受
27、涉及地区社会经济带来的不良响。二、责任追究及惩罚本行对突发大事发生的缘由及全过程进展彻底调查，并追究相关人员的责 任。依据对相关人员的责任调查结果，并视情节严峻程度，分别实行行政处分、党纪处分乃至移送司法机关处理等惩罚措施。三、评估与总结本行突发大事应急处置领导小组办公室应对突发大事处置工作进展评估与 总结，并将书面报告逐级上报，并依据总结，修改完善本行应急预案，防范措施、评级体系和风险预警机制，对员工进展应对突发大事的培训。四、嘉奖与表彰对参与应急处置工作表现突出、奉献巨大的人员，本行可按有关规定赐予适当嘉奖与表彰。第九章 应急保障一、通讯保障1. 总行办公室应确保与大事发生支行保持必要的联
28、系。2. 总行办公室与各级突发大事应急处置领导小组应集中把握领导小组成员联系 ，并确保畅通。3. 本行突发大事应急处置领导小组应与当地政府部门、人民银行、银监局等有关部门保持畅通的通讯联系。二、文电运转在应急处置过程中，各相关部门应确保文电运转的高效、快速、准确、畅通， 不得延误。三、安全保障本行后勤效劳中心、安全保卫部应确保事发工作场所的安全，确保有关工作人员的人身安全。四、人力资源保障本行人力资源部应加强应急处置人员的队伍建设，依据工作需要准时补充人员。可依据实际状况安排定期或不定期培训班，并利用处置突发大事的具体案例， 实行以案说法的形式进展培训，总结阅历，吸取教训防止类似大事的再次发生， 不断提高人员素养。本行突发大事应急处置预案领导小组联系 ：第十章 附则本预案由 XX 股份负责解释。本预案 2023 年 1 月 1 日起执行。同时之前下发的XX 股份突发大事处置预案废止。附件：重大突发大事报告格式表重大突发大事报告第期报告单位:签发人:年月日抄送:联系人:联系 :