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1、投资理财的必要性投资理财的必要性及当前的投资思路探讨及当前的投资思路探讨国泰君安证券投资顾问、培训师财富天下、东方卫视特约嘉宾为400多位客户制定理财计划，托管资产近3亿擅长大盘不同时期资产配置2006-2008年的大牛市至关重要个人收入的提高存款负利率股票市场、债券市场、保险市场基本健全金融机构先进理念的引导理财市场觉醒因素市场起步期引导中的问题大牛市引导下的理财市场的误区个人理财=买股票关注的理财品种单一注重短期效益从众跟风 盲目听信 中外投资人投资模式对比安排好自己的金钱与安排好自己的生活一样重要！财富目标生命周期理论 理财计划因时而变巴菲特财富秘诀：原始、简单和快乐快乐是内在的：我从来
2、没把工作和个人生活分开，我每天跳着踢踏舞去上班，在工作中，我总是会发现太多的乐趣。从简单中寻找快乐：我从简单中寻找快乐，我一般一周会玩在线桥牌游戏大约12个小时，比尔盖茨经常和我一起玩。过简单的生活：我的本性是，做那些有意义的事情。我按照我的这个本性去做事。在我的个人生活中，我也是这样的。我并不关心别的富翁在做什么；在看到别人买了一艘游艇的时候，我并不想去买一艘比他更大的船。挣钱不是我们的人生目标，而是我们人生目标的副产品：如果你正在做你热爱的事儿，你就最有可能把你的所有都投入进去，这就相当于为你在积累财富。投资的品种房地产收藏品股票公募基金私募基金债券黄金理财产品保险 成功的投资者首先要有成
3、功的投资者首先要有 “战略战略”然后是然后是 “战战术术”谋定而后动谋定而后动 知止而有得知止而有得“战略战略”大盘市道的研判大盘市道的研判资金配置的原则资金配置的原则控制风险的技巧控制风险的技巧“战术战术”把握机会的技巧把握机会的技巧 “战略一战略一”18 周周MA指数指数 不同市道的确立不同市道的确立 “战略二战略二”股票股票30%现金现金70%股票股票80%现金现金20%股票股票40%现金现金60%仓位和现金的比例应根据仓位和现金的比例应根据不同的行情做相应的调整不同的行情做相应的调整牛市猴市熊市仓位最多80%40%30%现金最少20%60%70%无进行配置无配置的结果有进行配置有配置的
4、结果差额熊市跌60%股票100%资产余额40%股票30%现金70%资产余额82%猴市跌30%股票100%资产余额70%股票40%现金60%资产余额88%牛市涨60%股票100%资产余额160%股票80%现金20%资产余额148%有无进行资金配置的论证有无进行资金配置的论证42%18%12%特别提示特别提示结合市道进行资金配置比例调整，是投资结合市道进行资金配置比例调整，是投资成功的保障。成功的保障。大部分投资人于熊市很难控制仓位在大部分投资人于熊市很难控制仓位在30%以下，这也是一波行情后，最终以下，这也是一波行情后，最终15%获利，获利，15%持平，持平，70%亏损的原因。亏损的原因。“战术
5、一战术一”学习重点：学习重点：机会点、加仓点机会点、加仓点 基本条件：基本条件：当股价下跌一段后，今日收盘价站上当股价下跌一段后，今日收盘价站上18日均价之日均价之上上千分之四千分之四，且，且18日均线由走空转走平或走多日均线由走空转走平或走多机会点成立机会点成立优化条件：优化条件：该股该股6日均量大于日均量大于36日均量，且大盘指数日均量，且大盘指数18日均线日均线走平或走多走平或走多 “战术二战术二”学习重点：学习重点：风险点、出逃点风险点、出逃点 （持币）（持币）风险条件：风险条件：当股价上涨一段后，连续两日收盘价跌破当股价上涨一段后，连续两日收盘价跌破18日均日均价之下价之下千分之四千
6、分之四，且，且18日均线由走多转走平或走日均线由走多转走平或走空空风险点成立风险点成立大盘若处于熊市时期，回调成分更高。大盘大盘若处于熊市时期，回调成分更高。大盘若处于牛市时期，可能只是回调整理，后将若处于牛市时期，可能只是回调整理，后将继续上攻，策略上依然以避开风险为先。继续上攻，策略上依然以避开风险为先。风险点成立注意事项风险点成立注意事项为何参数用18的四大理由a.19962005长期跟踪印证（优化83%）b.简单好用，容易理解（大赚小赔）c.保护资金安全永不套牢（留得青山在）d.中国散户心理线、主力难以改变的一条线积极型投资人参数改用“6”个股随机实盘操作示范个股随机实盘操作示范大盘或板块牛市猴市熊市中线策略持股加码5%7%7%9%短线策略高抛低吸3%5%5%7%再次提醒再次提醒当前的投资思路探讨文化传媒节能环保当前的投资思路探讨政策定调的投资机会：经济形势定调与政策调控反应过渡的修复。房地产、金融服务、淘汰落后产能相关行业重组。十二五规划航天、新能源、新材料、信息技术、生物制药、节能环保、海洋工程、先进制造业、高科技服务。君得利投资货币市场，年化4%-4.5%君得发定向增发谢 谢！