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1、 证劵从业( 新 )历年真题解析6辑证劵从业( 新 )历年真题解析6辑 第1辑发行人应于金融债券每次付息前（ ）个工作日公布付息公告。A.1B.2C.3D.4答案：B解析：发行人应于金融债券每次付息前2个工作日公布付息公告。我国一般国债发行的总体状况大致是（ ）。规模越来越大发行方式趋于单一期限趋于多样化发行方式趋于市场化A.B.C.D.答案：C解析：我国一般国债的总体发行状况。一般国债的总体发行状况大致为：规模越来越大、期限趋于多样化、发行方式趋于市场化。根据证券业从业人员资格治理方法的规定，从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他缘由与原聘用机构解除劳动合同的，原聘
2、用机构应当在上述情形发生后（ ）内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。A.5日B.10日C.15日D.30日答案：B解析：从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他缘由与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由证券业协会变更该人员执业注册登记。公司章程的根本特征不包括()。A.法定性B.真实性C.公正性D.自治性答案：C解析：公司章程具有法定性、真实性、自治性和公开性的根本特征。依据合伙企业法律制度的规定，以下关于一般合伙企业债务清偿的表述中，正确的选项是（）。A.债权人应当首先向合伙企业求偿B.债权人应当首先向合伙人求偿
3、C.债权人应当同时向合伙企业及其合伙人求偿D.债权人可以选择向合伙企业或其合伙人求偿答案：A解析：证券金融公司应当遵循以下风险掌握指标规定（ ）。净资本与各项风险资本预备之和的比例不得低于100%对单一证券公司转融通余额，不得超过证券金融公司净资本的50%融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的15%充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%A.B.C.D.答案：B解析：融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。证劵从业( 新 )历年真题解析6辑 第2辑以下关于上海证券交易所在债券回购交易集中竞价时的要求的说法，正确的有( )。100元标准券为1手计价单位为每百
4、元资金到期年收益申报价格最小变动单位为o005元或其整数倍单笔申报最大数量不超过1万手A: . . B: . . C: . D: . . 答案：B解析：依据上海证券交易所债券交易实施细则第15条的规定，债券回购交易集中竞价时，其申报应当符合以下要求：申报单位为手，1000元标准券为1手；计价单位为每百元资金到期年收益；申报价格最小变动单位为0005元或其整数倍；申报数量为100手或其整数倍，单笔申报最大数量不超过10万手；申报价格限制根据交易规章的规定执行。以下关于商业银行次级债务的说法，错误的选项是（ ）。?A：次级定期债务不得与其他债权相抵消B：商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发
5、行C：次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务D：由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%答案：C解析：依据原中国银监会于2023年公布的关于将次级定期债务计入附属资本的通知，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集，目标债权人为企业法人。商业银行不得向目标债权人指派，不得在对外营销中使用“储蓄”字样。次级定期债务不得与其他债权相抵销；原则上不
6、得转让、提前赎回。特别状况，由商业银行报原中国银监会审批。商业银行应当对次级定期债务进展必要的披露。一般来说，假如一国国际收支连续消失逆差，政府为了平衡国际收支，会实行（ ）措施，股价会（ ）。A.提高国内利率和汇率上涨B.提高国内利率和汇率下降C.降低国内利率和汇率上涨D.降低国内利率和汇率下降答案：B解析：国际收支状况对股价的影响。( )是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的债券。A:零息债券B:附息债券C:双货币债券D:附认股权证债券答案：C解析：双货币债券是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的债券。以下属于经济指标中的滞后性指标的包括（ ）。失业率库
7、存量银行未收回贷款规模消费者预期A.B.C.D.答案：A解析：滞后性指标的详细内容，滞后性指标例如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。可转换公司债券应在到期后( )个工作日内归还未转股债券的本金及最终1期利息。A.4B.5C.6D.7答案：B解析：可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应归还未转股债券的本金及最终1期利息。证劵从业( 新 )历年真题解析6辑 第3辑证券公司、证券投资询问机构公布的证券讨论报告，应当载明（ ）事项。“证券讨论报告”字样证券公司、证券投资询问机构名称署名人员的证券投资询问执业资格证书编码公布证券报告的时间A.B.C.D.答案：D解析：考察公布证券讨
8、论报告业务关键环节的标准要求，都属于。信用等级评审会议应形成书面会议记录，内容应至少包括:（ ）会议时间、地点及参会评审委员。参会评审委员的评审意见。参会评审委员的表决意见与投票结果。参会评审委员应对其评审意见和表决意见签字确认。A.B.C.D.答案：D解析：信用等级评审会议应形成书面会议记录，内容应至少包括:（l）会议时间、地点及参会评审委员。（2）参会评审委员的评审意见。（3）参会评审委员的表决意见与投票结果。参会评审委员应对其评审意见和表决意见签字确认。证券评级机构及其评级从业人员在信用级别评定前不得以明示或默示方式承诺或保证级别。以下关于商业银行信贷业务的描述中，正确的选项是()。商业
9、银行的信贷业务应是全面的商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人A.、B.、C.、D.、答案：B解析：依据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借债人。从理论上讲，（ ）的投资资金规模化，投资治理专业化，投资构造组合化，投资行为标准化，从而有利于证券市场的安康稳定进展。A.投资银行B.证券公司C.机构投资者D.保险机构答案：C解析：机构投资者，是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金，以获得证券投资收益为主要经营目的的专业团体机构或企业。与个
10、人投资者相比，机构投资者具有以下特点：（1）投资资金规模化（2）投资治理专业化（3）投资构造组合化（4）投资行为标准化基金的自律组织主要有（ ）。中国证监会基金行业自律组织原中国银监会证券交易所A.B.C.D.答案：D解析：基金的自律组织主要有基金行业自律组织、证券交易所。债券按付息方式分类，可以分为（ ）。A.政府债券.金融债券和公司债券B.零息债券.附息债券和息票累积债券C.实物债券.凭证式债券和记账式债券D.短期债券.中期债券和长期债券答案：B解析：按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。证劵从业( 新 )历年真题解析6辑 第4辑证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名
11、义，在证券登记结算机构分别开立（ ）。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户信用交易证券交收账户信用交易资金交收账户A.B.C.D.答案：D解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交以下材料,同时抄报住宅地证监会派出机构（ ）。融资融券业务资格申请书股东会关于经营融资融券业务的决议融资融券业务方案负责融资融券业务的高级治理人员与业务人员的名册及资格证明文件A.B.C.D.答案：D解析：证券公司申请融资融券业务资格，应当向中
12、国证监会提交以下材料，同时抄报住宅地证监会派出机构：（1）融资融券业务资格申请书；（2）股东会（股东大会）关于经营融资融券业务的决议；（3）融资融券业务方案、内部治理制度文本和根据证券公司融资融券业务治理方法第十二条制定的选择客户的标准；（4）负责融资融券业务的高级治理人员与业务人员的名册及资格证明文件；（5）证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件；（6）中国证监会要求提交的其他文件。证券公司在全国股份转让系统从事做市业务，应具备的条件包括（）。具备证券自营业务资格设立做市业务特地部门，配备开展做市业务必要人员建立做市股票报价治理制度、库存股治理制度、做
13、市风险监掌握度及其他做市业务治理制度具备符合全国股份转让系统公司要求的做市交易技术系统A.B.C.D.答案：C解析：证券公司申请在全国股份转让系统从事做市业务应具备以下条件：具备证券自营业务资格；设立做市业务特地部门，配备开展做市业务必要人员；建立做市股票报价治理制度、库存股治理制度、做市风险监掌握度及其他做市业务治理制度；具备符合全国股份转让系统公司要求的做市交易技术系统；全国股份转让系统公司规定的其他条件。地方债分销价格确实立方式（ ）。A.自定价格B.财政部统一价格C.承销团中标价格D.承销团统一价格答案：A解析：国债承销团成员依据市场状况自定价格。关于股票质押式回购业务的相关规章，以下
14、说法错误的选项是（ ）。证券公司代理进展股票质押回购交易申报的，未经托付进展虚假交易申报的，证券公司担当全部法律责任证券公司应建立健全融出方资质审查制度融入方可以是金融机构或从事贷款业务的其他机构证券公司及其资产治理子公司治理的公开募集集合资产治理打算可作为融出方参加股票质押回购A.B.C.D.答案：C解析：证券公司应建立健全融入方资质审查制度。融入方不得为金融机构或从事贷款业务的其他机构。证券公司及其资产治理子公司治理的公开募集集合资产治理打算不得作为融出方参加股票质押回购。（ ）作为一种金融风险度量工具，可以给风险治理者供应频率分布中最坏区域平均损失大小的精确信息。A.期望损失模型B.Va
15、R模型C.波动性分析D.置信水平答案：A解析：期望损失模型作为一种金融风险度量工具，可以给风险治理者供应频率分布中最坏区域平均损失大小的精确信息。证劵从业( 新 )历年真题解析6辑 第5辑沪深300指数为（ ）。A.大盘指数B.大中盘指数C.中盘指数D.中小盘指数答案：B解析：沪深300指数为大中盘指数。收购要约的期限为()。A.3045日B.3060日C.3075日D.6090日答案：B解析：中华人民共和国证券法第九十条规定，收购要约商定的收购期限不得少于30日，且不得超过60日。依据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为根底类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是（
16、）。A.一般型保险B.安康保险C.分红型保险D.投资连结型保险答案：D解析：人身保险公司根底类业务包括一般型保险（人寿保险和年金保险）、安康保险、意外损害保险、分红型保险、万能型保险；扩展类业务包括投资连结型保险和变额年金。独立衍生工具的特征包括（ ）。.与对市场状况变化有类似反响的其他类型合同相比，要求较多的初始净投资.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系.不要求初始净投资，或与对市场状况变化有类似反响的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资.在将来某一日期结算 A、.B、.C、.D、.答案
17、：C解析：独立衍生工具具有以下特征：（1）其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同任一方不存在特定关系。（2）不要求初始净投资，或与对市场状况变化有类似反响的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资。（3）在将来某一日期结算。证券公司控股或者实际掌握的企业、资产托管机构、证券效劳机构未根据规定向国务院证券监视治理机构报送、供应有关信息、资料，或者报送、供应的信息、资料中有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，赐予警告，可以处以（ ）万元以下的罚款。A.1
18、0B.20C.30D.50答案：D解析：证券公司及其主要股东、实际掌握人违反规定，未报送、供应信息和资料，或者报送、供应的信息和资料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，赐予警告，并处以一百万元以下的罚款；情节严峻的，并处撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，赐予警告，并处以五十万元以下的罚款。现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于（ ）、在一级市场购置国债，其他投资需托付社保基金投资治理人治理和运作并托付社保基金托管人托管。A.银行存款B.股票C.期货D.有价证券答案：A解析：全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、
19、在一级市场购置国债，其他投资需托付社保基金投资治理人治理和运作并托付社保基金托管人托管。证劵从业( 新 )历年真题解析6辑 第6辑证券公司经营经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产治理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（ ）元。A.1000万B.2023万C.5000万D.1亿答案：D解析：证券公司经营经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产治理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币1亿元。取得证券证书的证券业从业人员，连续三年不在机构从业的，由（）注销其证书。A.所效劳的机构B.当地证监局C.中国证券业协会D.证券交易所答案：C解析：取得
20、执业证书的人员，连续3 年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参与协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。国务院证券监视治理机构有权或者得到机构负责人批准后，实行以下（ ）措施，对证券公司的业务活动、财务状况、经营治理状况进展检查。询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明进入证券公司的办公场所或者营业场所进展检查查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存查询证券公司及与证券公司有控股或者实际掌握关系企业的银行账户检查证券公司的计算机信息治理系统，复制有关数据资料检查为证券公司供应效劳的证券效劳机构的银
21、行账户A.B.C.D.答案：A解析：考察证券公司监视治理中检查的有关规定，检查的对象不包括为证券公司供应效劳的证券效劳机构的银行账户。 依据证券公司监视治理条例第六十八条的规定，国务院证券监视治理机构有权实行以下措施，对证券公司的业务活动、财务状况、经营治理状况进展检查： 1询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项作出说明； 2进入证券公司的办公场所或者营业场所进展检查； 3查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存； 4检查证券公司的计算机信息治理系统，复制有关数据资料。 国务院证券监视治理机构为查清证券公司的业务状况、财务
22、状况，经国务院证券监视治理机构负责人批准，可以查询证券公司及与证券公司有控股或者实际掌握关系企业的银行账户。询价交易方式下，最低交易量为券面总额（ ）万元，交易量最小变动单位为券面总额（ ）万元。A.10，10B.10，100C.100，10D.100，100答案：A解析：询价交易方式的最低交易量和交易量最小变动单位，选A。（ ）是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。A.公司型基金B.股票基金C.私募基金D.契约型基金答案：A解析：公司型基金的概念，留意与其他类型基金不要混淆。以下有关证券从业人员监视治理规定的说法，正确的有( )。1机构不得聘用未取得执业资格证书
23、的人员对外开征证券业务取得执业证书的人员，不需要参与后续职业培训证券业协会应当建立从业人员资格治理数据库，进展资格公示和职业注册登记治理取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在15日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记A: . . B: . C: . . . D: . . 答案：A解析：依据证券业从业人员资格治理方法第15条的规定，机构不得聘用未取得执业资格证书的人员对外开征证券业务，应选项I正确。依据第1 7条的规定，协会、机构应当定期组织取得执业证书的人员进展后续职业培训，提高从业人员的职业道德和专业素养，应选项错误。依据第19条的规定，协会应当建立从业人员资格治理数据库，进展资格公示和职业注册登记治理，应选项正确。依据第14条的规定，取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记，应选项错误。