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1、 证券公司柜台心得体会证券公司柜台年终总结(五篇)描写证券公司柜台心得体会有用一 1、带着一颗“爱心”去工作。保持良好的礼节礼貌，要从效劳他人的角度动身，让客户觉得你是真心地关怀他，缩短经纪人与客户之间的距离，对客户思想形成正确的引导。 2、做好宣传，严格执行公司的效劳标准，做好来电询问和新客户的预约开户工作。定期联络客户做好客户的维护工作。 3、做好沟通汇报，工作无小事，对重要事项做好记录并传达给公司相关负责人员，做到不遗漏、不延误。 二、自身素养方面 在仔细工作的同时，我也会努力提高自己的自身素养。不断提升职业道德，把握证券从业规律，拓展证券学问，提高自己的证券业务水平。 1、多学习、学习
2、先进的证券业务理论，学习公司同事的珍贵阅历，学习专业学问。 2、多琢磨、以便构建良好的客户关系。证券经纪人只有与客户之间相处得融洽，相处得开心，才能更好更深入的完成任务 3、多反思、多总结。自我反思是提高业务素养的根本途径。对于自己证券从业工作中的胜利或失败，要准时总结，不断为自己今后的工作积存阅历。从而不断进步，自己超越自己。 新的一年新的开头，在将来的一年中，我将勇于进取，不断创新，努力完成公司安排的工作和任务，争取取得更大的进步!望公司领导和同事多多帮助和指正。 描写证券公司柜台心得体会有用二 2022年已经过去，回首过去，20_是坚持的一年，全部的一切都已经过去，唯有坚持的心不曾动摇、
3、没有转变，坚持行业、坚持营销、坚持团队坚持一切需要坚持的。 始终以来，证券营销都是我所坚持在做的，记得年初全部人都已经搬到_路营业部了，唯有我们团队还在青春坊奋斗，经过一个严寒的冬天，那时的环境虽然特别刻苦，但是没有任何借口，我们都在一起努力，打生疏的电话收集潜在客户、跟踪客户到约见客户，我们有规划的做到我们该做的，虽然天气严寒，但是我们的心很炽热，新人进来也是和我们一样证券营销，的确在艰难的条件下，坚持下来的都很了不起，注定能够得到自己想要的，实现心中的目标，随着3月份我们搬进庆春路8楼，不会在冷了，环境也好许多，那时经受着证券营销部门的设立，我从今有了更多的时间，那时证券营销我放下了，新组
4、建的证券营销部门经受着半年多的磨合，虽然成绩不尽如人意，但是的确规模大了，团队的两名成员成为证券营销部门的小组长，也得到了肯定的熬炼。 自从证券营销团队治理抽出以来，也面临着自己的重新定位，那时对我来说，也是布满模糊，通过和领导的沟通，我开头筹划更多的事情：银行合作、社区合作、杭图活动、团队内部治理等等，当开头考虑团队的将来进展的时刻，银行始终是我们团队的弱项，由于这三年，银行渠道根本上都没有争取过，放弃的更多，在4月份我们团队近15人的团队仅仅有两个银行网点，说出去和其他营业部的区域经理共享的时候，他们怎么也不敢信任这样的团队会有什么成绩，从今我开头重视银行渠道，第一个开头重视的是农行秋涛路
5、支行，这个网点合作时间最久，关系处理，但是过去的三年对他们的奉献根本上没有，第一次访问钱行长的时候，我没有提任何要求，首先满意他们的三方任务要求，那一次合作以后，银行对我们才开头重视，关系更深一步。此后我们不断去开发新的渠道，最终开发出农行上泗支行和农行浣沙支行的银行渠道，另外民生银行和深进展银行也开头接触，沟通合作的事情，曾经给自己下了一个任务：平均两个人至少要有一个银行渠道，年终必需完成。离这个目标最终还是没有完成，但是在年末的基金销售过程中，银行始终以来都是我们的弱项，但是通过银行完成的任务确是不错的，通过这次资源的互换合作，让团队的大多数人重新熟悉了渠道合作的意义，更多的人选择了走出去
6、，进展联合营销，和农行上泗支行在转塘地区的第一次合作举办沟通会，到达了我们的期望目标，虽然结果并不是很好，但是翻开了局面，对于后期的合作大家都布满盼望和期盼，无论是银行领导还是高尔夫的领导都看到了多方合作的前景，以后或许可以做更多的尝试，目前团队可以驻点关系也不错的银行总共有四家：农行秋涛路支行、农行浣沙支行、农行上泗支行和工行凤起路支行。 从团队的内部治理来说，年初我们始终坚持的早早会持续了下来，并经过改革创新之后得到了全部人的认可，参加积极性大幅提高，早会内容包括消息解读、大盘分析、业绩速递、阅历共享和口号，通过消息解读，新人能够更多、更快的把握消息解读的技巧和力量，提高自我表达的力量，通
7、过不断的强化，出去就能够和客户进展沟通，当天气冷下来了，常常有人迟到，通过肯定的惩处，主要是通过罚一本书的方式，告知这是不对的，有意常常迟到的现象得到掌握，一大批人能够做到准时到，养成了好的习惯;另外团队原来会议较多，经过改革以后，团队仅留下了周例会，平常小组不开会，一周碰头一次，让每个人了解团队全部成员的状况，并且了解自己在团队中扮演的角色，周例会完毕后会安排一个人共享自己的阅历，对新人的启发较大，对演讲者更是一种学习提升的时机，由于周例会都是安排在团队长会议完毕后，常常一开就到晚上六七点钟，由于事先沟通过，周一的例会是没有时间限制的，全部的事情完毕后就完毕，周而复始的坚持，每个人都知道了周
8、一要开会，甚至有时候我们开会到5点，看到大家都还在等，这种状态真的很好;除了周例会以外，每个月也会安排一次月度例会，对团队表现卓越的进展嘉奖，虽然这种嘉奖并没有多少钱，但是这份荣誉必需给到，这是团队的一种认可，种.种法规定下来后，自己也不会太累，乃至到今年8月份我们团队一下扩展到二十多人，都能够掌握,。通过每天、每周的接触，大家每天都能够遇到一起，关系也渐渐熟识起来，感情也逐步变深，这或许就是团队的分散力。 在团队的活动方面，一个有战斗力的团队肯定要常常的集体活动，这一点要感谢罗总教给了我，团队每个月至少要有一次集体活动，像平常一样唱歌、吃饭、看电影和旅游等等，紧急的工作的确给我们很大的压力，
9、再忙也要懂得适当的调整和休息，由于4月份我们取得了突出的成绩，在6月份我们安排了和安吉营业部集体漂流，那是一次特别开心的经受，虽然花了不少银子，这样的活动大家集体参与，感觉特别好，美妙的东西总是让人思念，以后每年也需要这样一两次的户外活动。 在人员引进方面，年初团队自身做了一次聘请，总共当时有8个人参与培训，最终签约的有5个，留存率还是比拟高的，当时团队签约的有十多个，实习的有四五个，一起将近20人，从4月以后，团队根本上暂停了聘请，主要是学校的毕业生为主，始终持续到11月，行情始终低迷，团队消失人员流失，固然我始终坚信，离开都是有理由的，但是作为把大家带进来的，没有让大家赚到钱，我是有责任的
10、，团队最多人数到达22人，在_月份，那是考验的时候，那时根本上停掉了新人的引进，从开头有人提出离职的时候，我想作为一个团队没有聘请长期的生存会成为问题，有进有出，这才是一个安康的营销团队，2022年对团队的要求势必更加严格。 对于自身的进展来说，2022年更多的偏向了团队治理，个人的业绩并不好，曾经记得2023_年初给自己定下了5000万的客户资产，最终在2022年初到达了，在2022年12月31日，看客户的资产损失将近1/3，到下半年根本上暂停了个人的开发，我也不知道是不是给自己找理由，但是每个月的业绩的确很不抱负，虽然营业部对我没有考核，但是作为一名证券从业人员，谁都知道没用客户真的很难生
11、存，不仅在客户开发方面放松了许多，同时客户效劳也缺乏持续性，只是对局部关系 较好的客户联络较多，大量的客户已经根本上遗忘了联系，客户关系也没用以往那么专心，由于对客户没有以往那么关怀，转介绍的数量大大削减，坚持该坚持的，这或许是今年的缺乏。 假如说2022年还有什么圆满，应当就是和我一样坚持在财通、在证券行业的兄弟姐妹们，辛辛苦苦的一整年，没有赚到钱，没有过上有品质的生活，年底了，回家甚至囊中羞怯，但是我坚信我们的付出会有回报，全部的圆满，只要还在坚持，我们的20_，不要像去年这样狼狈，肯定要实现我们的财务自由。 描写证券公司柜台心得体会有用三 基金治理人：_基金治理有限公司 基金托管人：_银
12、行 _年_月 一、前言 为爱护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，标准基金运作，依照中华人民共和国证券投资基金法和其他有关法律法规的规定，在公平自愿、诚恳信用、充分爱护基金投资者合法权益的原则根底上，订立本_优势证券投资基金基金合同。 基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务的根本法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金治理人和基金托管人对于基金合同的签署构成其对基金合同的成认。基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即说明其对基金合同的成
13、认和承受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人根据投资基金法及其他有关法律法规的规定享有权利、担当义务。 上投摩根中国_优势证券投资基金由基金治理人根据投资基金法、基金合同及其他有关法律法规的规定设立，经中国证券监视治理委员会批准。 中国证监会对本基金设立的批准，并不说明其对基金的价值和收益作出实质性推断或保证，也不说明投资于本基金没有风险。 基金治理人将依照诚恳信用、勤勉尽责的原则治理和运用基金资产，但由于证券投资具有肯定的风险，因此不保证本基金肯定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。 基金治理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的
14、信息，其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，应以基金合同为准。 二、释义 在基金合同中，除非文义另有所指，以下词语或简称具有如下含义： 本基金或基金：指上投摩根中国_优势证券投资基金; 招募说明书：指上投摩根中国_优势证券投资基金招募说明书及其任何有效修订与更新; 本基金合同或基金合同：指本上投摩根中国_优势证券投资基金基金合同及对该基金合同任何有效修订和补充; 托管协议：指基金治理人与基金托管人就本基金签订之上投摩根中国_优势证券投资基金托管协议及对该协议的任何有效修订和补充; 投资基金法：指中华人民共和国证券投资基金法; 元：指人民币元; 中国证监会：指中国证券监视治理委员会;
15、银行业监视治理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监视治理委员会; 基金合同当事人：指受基金合同约束，依据基金合同享有权利并担当义务的基金治理人、基金托管人和基金份额持有人; 基金治理人：指上投摩根_富林明_基金治理有限公司; 基金托管人：指中国建立_银行; 基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务; 基金销售代理人：指具有开放式基金销售代理资格、依据有关销售代理协议办理基金申购、赎回和其它基金业务的代理机构; 基金销售机构：指基金治理人及基金销售代理人; 基金销售网点：指基金治理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点; 基金注册登记机构：指基金治理
16、人，在符合法律法规有关规定的状况下，基金治理人可以托付第三方代为办理基金注册与过户登记业务，在此状况下该承受托付的第三方为基金注册登记机构; 基金账户：指基金注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的基金治理人所治理的基金份额余额及其变动状况的账户; 基金份额持有人：指依据基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者; 个人投资者：指合法持有届时有效的中华人民共和国居民身份证或其它合法身份证件的中国居民; 机构投资者：指在中国境内依法设立的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织(法律法规及其它有关规定制止投资于开放式证券投资基金的除外); 合格境外机构投资者：指符合合格境外机构投资者境内证
17、券投资治理暂行方法规定的条件，经监管部门批准投资于中国证券市场的中国境外基金治理机构、保险公司、证券公司以及其它资产治理机构; 基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称; 基金合同生效日：指本基金募集符合本基金合同规定条件，并获得中国证监会书面确认之日; 基金合同终止日：指基金合同规定的终止事由消失后根据基金合同规定的程序并经中国证监会批准终止基金合同的日期; 基金募集期：指自基金份额出售之日起到基金合同生效日止的时间段，最长不超过3个月; 存续期：指基金合同生效日至基金合同终止日之间的不定期期限; 工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日; t日：指基金销售
18、机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其它业务申请的日期; t+n日：指自t日起第n个工作日(不包含t日); 开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日; 认购：指在基金募集期内，基金投资者购置本基金基金份额的行为; 申购：指基金合同生效后，基金投资者购置本基金基金份额的行为; 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件，要求基金治理人购回本基金基金份额的行为; 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存款利息以及基金的其它合法收入; 基金资产总值：指基金所购置的各类证券价值、银行存款本息和基金应收的申购款项和其他应收款项以及其它投资所形成资产的价
19、值总和; 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值; 基金份额净值：基金份额净值是根据每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，基金份额净值的计算，准确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，国家另有规定的，从其规定; 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定该基金资产净值和基金份额净值的过程; 指定媒体：指中国证监会指定的用以进展信息披露的报纸、互联网网站或其它媒体; 法律法规：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、行政规章、地方法规、地方规章及标准性文件; 不行抗力：指基金合同当事人无法预见、无法克制、无法避开且在基金合同由基金托管人、基金治理
20、人签署之日后发生的任何大事，包括但不限于洪水、地震及其它自然灾难、战斗、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电、电脑系统或数据传输系统非正常停顿或其它突发大事、证券交易场所非正常暂停或停顿交易等; 基金信息披露义务人：指基金治理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 三、基金合同当事人 (一)基金治理人 名称： 注册地址： 办公地址： 法定代表人： 总经理： 成立日期：_年_月_日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字号 经营范围：基金治理业务、发起设立基金以及经中国证监会批准的其他业务。 组织形式：有
21、限责任公司 实缴注册资本：_万元 存续期间：持续经营 (二)基金托管人 名称： 注册地址： 办公地址： 法定代表人： 成立日期：_年_月_日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字号 经营范围：汲取人民币存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;供应信用证效劳及担保;代理收付款项及代理保险业务;供应保管箱效劳;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑付;国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;发行和代理发行股票以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自
22、营外汇买卖;代客外汇买卖;外汇信用卡的发行;代理国外信用卡的发行及付款;资信调查、询问、见证业务;经中国人民银行批准的托付代理业务及其他业务(包括工程造价询问业务)。 组织形式：国有独资企业 注册资本：_亿元人民币 存续期间：持续经营 (三)基金份额持有人 基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即说明其对基金合同的成认和承受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。 四、基金治理人的权利义务 (一)基金治理人的权利 (1)依法申请并募集基金; (2)自基金合同生效之日起，基金治理人依
23、照法律法规和基金合同独立治理基金资产; (3)依据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募集、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益安排等方面的业务规章; (4)依据法律法规和基金合同的规定打算本基金的相关费率构造和收费方式，获得基金治理费，收取认购费、申购费及其它事先批准或公告的合理费用以及法律法规规定的其它费用; (5)依据法律法规和基金合同之规定销售基金份额; (6)依据法律法规和基金合同的规定监视基金托管人，如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同规定对基金资产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应准时呈报中国证监会和银行业监视治理机构，以及实行其
24、它必要措施以爱护本基金及相关基金合同当事人的利益; (7)基金治理人可依据基金合同的规定选择适当的基金销售代理人并有权依照代销协议对基金销售代理人行为进展必要的监视和检查; (8)自行担当基金注册登记代理机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册与过户登记业务，并根据基金合同规定对基金注册登记代理机构进展必要的监视和检查; (9)在基金合同商定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请; (10)在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进展融资; (11)依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的安排方案; (12)根据法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投
25、资于其它证券所产生的权利; (13)依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会; (14)以基金治理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为; (15)选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金供应效劳的外部机构并确定有关费率; (16)法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权利。 (二)基金治理人的义务 (1)遵守法律法规和基金合同的规定; (2)恪尽职守，依照诚恳信用、勤勉尽责的原则，慎重、有效治理和运用基金资产; (3)充分考虑本基金的特点，设置相应的部门并配备足够的具有专业资格的人员进展基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
26、治理和运作基金资产，防范和削减风险; (4)设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购、赎回和登记事宜或托付经国务院证券监视治理机构认定的其他机构代为办理; (5)设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金的注册与过户登记工作或托付其它机构代理该项业务; (6)建立健全内部掌握制度，保证基金治理人的固有财产和基金财产相互独立，对所治理的不同基金财产分别治理、分别记账，进展证券投资; (7)除依据法律法规和基金合同的规定外，不得利用基金资产为自己及任何第三方谋取利益; (8)除依据法律法规和基金合同的规定外，基金治理人不得托付第三人治理、运作基金资产; (9)承受基金托管人依照法
27、律法规和基金合同对基金治理人履行基金合怜悯况进展的监视; (10)实行全部必要措施对基金托管人违反法律法规、基金合同和托管协议的行为进展订正和补救; (11)按规定计算并公告基金资产净值及基金份额净值; (12)根据法律法规和基金合同的规定受理申购和赎回申请，准时、足额支付赎回、分红款项; (13)严格根据法律法规和基金合同的规定公告招募说明书和基金份额出售公告和履行其他信息披露及报告义务; (14)保守基金的商业隐秘，不泄露基金投资规划、投资意向等;除法律法规和基金合同的规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但因遵守和听从司法机构、中国证监会或其它监管机构的判决、裁决、打算、命
28、令而做出的披露或为了基金审计的目的而做出的披露不应视为基金治理人违反基金合同规定的保密义务; (15)依据基金合同规定制订基金收益安排方案并向本基金的基金份额持有人安排基金收益; (16)不谋求对基金资产所投资的公司的控股和直接收理; (17)依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会; (18)编制基金的财务会计报告;保存基金的会计账册、报表及其它处理有关基金事务的完整记录15年以上; (19)参与基金清算小组，参加基金资产的保管、清理、估价、变现和安排; (20)面临解散、依法被撤销、破产或者由接收人接收其资产时，准时报告中国证监会并通知基金托管人; (21)监视基金托管人按法律法
29、规和基金合同规定履行自己的义务。基金托管人因过错造成基金资产损失时，基金治理人应为基金利益向基金托管人追偿，除法律法规另有规定外，不担当连带责任; (22)基金治理人因违反基金合同规定的目的处分基金资产或者因违反基金合同规定的治理职责、处理基金事务中因过错致使基金资产受到损失的，应当担当赔偿责任，其过错责任不因其退任而免除; (23)确保向基金份额持有人供应的各项文件或资料在规定时间内发出;保证投资者能够根据基金合同规定的时间和方式，查阅到与基金有关的公开资料，并得到有关资料的复印件; (24)负责为基金聘请会计师事务所和律师; (25)不从事任何有损本基金其它当事人合法权益的活动; (26)
30、基金不能成立时按规定退还所募集资金本息、并担当发行费用; (27)法律法规、基金合同或国务院证券监视治理机构规定的其它义务。 五、基金托管人的权利义务 (一)基金托管人的权利 1、依照基金合同的商定获得基金托管费; 2、监视本基金的投资运作，如托管人发觉基金治理人的投资指令违反基金合同或有关法律法规的规定的，不予执行并向中国证监会报告; 3、在基金治理人更换时，提名新的基金治理人; 4、依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会; 5、依据法律法规和基金合同的规定监视基金治理人，如认为基金治理人违反了法律法规或基金合同规定对基金资产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应准时呈报中
31、国证监会和银行业监视治理机构，以及实行其它必要措施以爱护本基金及相关基金合同当事人的利益; 6、法律法规、基金合同规定的其它权利。(二)基金托管人的义务 1、基金托管人应遵守法律法规和基金合同的规定，安全保管基金的财产; 2、设立特地的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟识基金托管业务的专职人员，负责基金资产托管事宜; 3、建立健全内部掌握制度，确保基金资产的安全，保证其托管的基金资产与基金托管人固有资产相互独立，保证其托管的基金资产与其托管的其它基金资产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户，确保基金财产的完整与独立; 4、除依据法律法规和基金合同的规定外，不得利用基
32、金资产为自己及任何第三人谋取利益; 5、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得托付第三人托管基金资产; 6、保管由基金治理人代表基金签订的与基金有关的重大合同; 7、按有关规定开立证券账户、银行存款账户等基金资产账户; 8、根据基金合同的商定，依据基金治理人的投资指令，准时办理清算、交割事宜; 9、保守基金的商业隐秘，不泄露基金投资规划、投资意向等;除法律法规和基金合同的规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但因遵守和听从司法机构、中国证监会或其它监管机构的判决、裁决、打算、命令而做出的披露或为了基金审计的目的而做出的披露不应视为基金托管人违反基金合同规定的保密义务;
33、10、复核、审查基金治理人计算的基金资产净值及基金份额申购、赎回价格; 11、对基金财务会计报告，对半年度和年度基金报告出具意见; 12、监视基金治理人的投资运作，发觉基金治理人的投资指令违法、违规的，不予执行，并向中国证监会报告; 13、按法律法规和中国证监会的有关规定出具基金托管人报告; 14、按有关规定，保存基金的会计账册、报表和其它有关基金托管业务的记录、账册、报表和其他相关资料; 15、参与基金清算小组，参加基金资产的保管、清理、估价、变现和安排; 16、面临解散、依法被撤销、破产或者由接收人接收其资产时，准时报告中国证监会、和银行业监视治理机构，并通知基金治理人; 17、监视基金治
34、理人按法律法规和基金合同的规定履行自己的义务;基金治理人因过错造成基金资产损失时，基金托管人应为基金利益向基金治理人追偿，除法律法规另有规定外，不担当连带责任; 18、实行适当、合理的措施，使本基金的认购、申购、赎回等事项符合基金合同等有关法律文件的规定; 19、实行适当、合理的措施，使基金治理人用以计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定; 20、实行适当、合理的措施，使基金投资和融资的条件符合基金合同等法律文件的规定; 21、因过错导致基金资产的损失或因违反托管职责或者处理基金事务不当对第三人所负债务或者自己受到的损失，应当担当赔偿责任，其责任不因其退任而免
35、除; 22、不从事任何有损本基金其它基金合同当事人合法权益的活动; 23、法律法规、基金合同和依据基金合同制定的其它法律文件所规定的其它义务。 六、基金份额持有人的权利义务 基金投资者购置本基金基金份额的行为即视为对基金合同的成认和承受，基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。 每一基金份额具有同等的合法权益。 (一)基金份额持有人的权利： 1、按基金合同的规定出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，就审议事项行使表决权; 2、按基金合同的规定取得基金收益; 3、按基金合同的规定查询或复制公
36、开披露的基金信息资料; 4、按基金合同的规定赎回基金份额，并在规定的时间内取得有效赎回的款项; 5、参加安排清算后的剩余基金财产; 6、依照法律法规和基金合同的规定，要求召开基金份额持有人大会; 7、要求基金治理人或基金托管人准时行使法律法规、基金合同所规定的义务; 8、对基金治理人、基金托管人损害其合法权益而要求予以赔偿; 9、法律法规、基金合同规定的其它权利。 (二)基金份额持有人的义务： 1、遵守有关法律法规和基金合同的规定; 2、缴纳基金认购、申购和赎回等事宜涉及的款项及规定的费用; 3、以其对基金的投资额为限担当本基金亏损或者终止的有限责任; 4、不从事任何有损基金及本基金其他基金合
37、同当事人合法权益的活动; 5、返还其在基金投资过程中取得的不当得利; 6、法律法规以用基金合同所规定的其它义务。 七、基金份额持有人大会 本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人组成。 (一)有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会： 1、修改基金合同或提前终止基金合同，但基金合同另有商定的除外; 2、提前终止本基金; 3、变更基金类型或转换基金运作方式; 4、更换基金托管人; 5、更换基金治理人; 6、提高基金治理人、基金托管人的酬劳标准，但依据法律法规的要求提高该等酬劳标准的除外; 7、本基金与其它基金的合并; 8、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额
38、持有人大会的事项。 (二)以下状况不需召开基金份额持有人大会： 1、调低基金治理费、基金托管费; 2、在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式; 3、因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进展修改; 4、对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化; 5、对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; 6、除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它情形。 (三)召集方式： 1、除法律法规或基金合同另有商定外，基金份额持有人大会由基金治理人召集，开会时间、地点、方式和权益登记日由基金治理人选择确定。 2、基金托管人认为有必要
39、召开基金份额持有人大会的，应当向基金治理人提出书面提议。基金治理人应当自收到书面提议之日起十日内打算是否召集，并书面告知基金托管人。 基金治理人打算召集的，应当自出具书面打算之日起六十日内召开;基金治理人打算不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集并确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 3、代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金治理人提出书面提议。基金治理人应当自收到书面提议之日起十日内打算是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。 基金治理人打算召集的，应当自出具书面打算之日起六十日内召开;基金治理人打算不召集，
40、代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内打算是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金治理人;基金托管人打算召集的，应当自出具书面打算之日起六十日内召开。 4、代表基金份额百分之十以上(含百分之十)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，而基金治理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额百分之十以上(含百分之十)的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前三十日报国务院证券监视治理机构备案。 5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金治理人、基金托管人应当协作，不得
41、阻碍、干扰。 (四)通知 召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前30天，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进展表决。基金份额持有人大会通知将至少载明以下内容： 1、会议召开的时间、地点、方式; 2、会议拟审议的主要事项; 3、投票托付书送达时间和地点; 4、会务常设联系人姓名、电话; 5、如采纳通讯表决方式，则载明投票表决的截止日以及表决票的送达地址。采纳通讯方式开会并进展表决的状况下，由召集人打算通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所实行的详细通讯方式、托付的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄
42、交和收取方式。 (五)开会方式 基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委派其代理人出席，现场开会时基金治理人和基金托管人的授权代表应当出席;通讯方式开会指根据基金合同的相关规定以通讯的书面方式进展表决。会议的召开方式由召集人确定，但打算基金治理人更换或基金托管人的更换事宜必需以现场开会方式召开基金份额持有人大会。 1、现场开会同时符合以下条件时，可以进展基金份额持有人大会议程： (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的托付人持有基金份额的凭证和授权托付书等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的规定; (2)经核对
43、，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全部有效的基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%(不含50%)。 2、在符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： (1)召集人按基金合同规定公布会议通知后，在两个工作日内连续公布相关提示性公告; (2)召集人根据会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见; (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%; (4)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其它代表，同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的托付人持有基金份额的凭证和授
44、权托付书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定; (5)会议通知公布前已报中国证监会备案。 实行通讯方式进展表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则说明符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决;表决意见模糊不清或相互冲突的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 (六)议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系全体基金份额持有人利益的，并为基金份额持有人大会职权范围内的重大事项，如法律法规规定的基金合同的重大修改、终止基金、更换基金治理人、更换基金托管人、基金之间或与其它基金合并以及召集人认为需提交基金份额持有人大会争论的其它事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开日前10天公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至