证券经纪人考试题库6章.doc

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1、 证券经纪人考试题库精选6章证券经纪人考试题库精选6章 第1章 投资基金的风险可能高于( )。A股票B保险C期货D债券正确答案：D答案 D解析 基金主要投资于有价证券，投资选择敏捷多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。 关于证券投资分析所采纳的分析方法，以下说法不正确的选项是( )。A证券组合分析法是主要依据证券市场自身变化规律得出结果的分析方法B技术分析是依据投资者对收益率和风险的共同偏好以及投资者的个人偏好确定投资者的最优证券组合并进展组合治理的方法C根本分析是主要依据经济学、金融学、投资学等根本原理推导出结论的分析方法D技术分析是仅从证券的市场行为来分析证券价格将

2、来变化趋势的方法正确答案：AB答案 AB解析 证券组合分析法是依据投资者对收益率和风险的共同偏好以及投资者的个人偏好确定投资者的最优证券组合并进展组合治理的方法，技术分析是仅从证券的市场行为来分析证券价格将来变化趋势的方法。 在评估证券的投资价值时，以下说法不正确的选项是( )。A投资者之所以对证券进展投资，是由于证券具有肯定的投资价值B债券的投资价值受市场利率水平的影响，并随着市场利率的变化而变化C影响股票投资价值的因素包括宏观经济、行业形势和公司经营治理等D投资者在打算投资某种证券前，首先应当仔细评估该证券的投资价值，当证券处于投资价值区域时，这种投资肯定不会失败正确答案：D答案 D解析

3、投资者在打算投资某种证券前，首先应当仔细评估该证券的投资价值。只有当证券处于投资价值区域时，投资该证券才有的放矢，否则可能会导致投资失败。但是当证券处于投资价值区域时，投资也不肯定都会胜利。 以下属于参加证券投资的金融机构的有( )。A银行业金融机构B主权财宝基金C保险资产治理公司D金融租赁公司正确答案：ABCD答案 ABCD解析 参加证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司及保险资产治理公司、主权财宝基金以及其他金融机构。其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等。 我国股票市场的开盘价由集合竞价产生，这是出于( )的考虑。A避开人为B保证价格合理性C

4、保证信息对称D与前一日股价自然连接正确答案：A答案 A解析 为了克制机构庄家利用通信方式的优势，有意人为地造出一个不合实际的开盘价和收盘价的弊端，目前中国市场采纳集合竞价的方式产生开盘价，即按证券最终一笔交易前一分钟的全部交易的成交量的加权平均数确定收盘价。证券经纪人考试题库精选6章 第2章 打算基金期限长短的因素有（ ）。A基金的投资风格B基金的类型C基金本身投资期限D宏观经济形势正确答案：CD 张某是某证券公司的从业人员，依据证券法规定，张某的以下行为符合法律规定的是( )。A张某化名王某在另一家证券公司进展开户登记，进展个人股票买卖活动B张某在成为该证券公司从业人员前，将持有的1万股上市

5、公司的股票依法转让C张某以自己真实姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，买入并持有股票D因工作精彩，张某受到某上市公司欣赏，该上市公司打算向张某赠送其公司股票，张某承受了正确答案：B答案 B解析 证券公司从业人员不得进展证券交易和买卖。 以下关于股票和债券的描述，正确的有( )。A债券本身有肯定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B金融机构、公司组织一般都可发行股票C公司债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债D股票发行是股份公司为创办企业和增加资本的需要，应列入负债正确答案：AC答案 AC解析 B项发行股票的经济主体只能是股份有限公司；D项股票所筹措的资金应列入公司资本。 以根底

6、产品所蕴含的信用风险或违约风险为根底变量的金融衍生工具是（ ）。A货币衍生工具B股权类产品的衍生工具C利率衍生工具D信用衍生工具正确答案：D 客户沟通是证券公司营销人员在招揽客户过程中的重要环节。（ ）正确答案：证券经纪人考试题库精选6章 第3章 ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了( )的运作特点。A契约型基金与公司型基金B封闭式基金与开放式基金C契约型基金与开放式基金D成长型基金与收入型基金正确答案：B答案 B解析 ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进展买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎

7、回。 假设某开放式基金的单位资产净值为1.8元，申购手续费率为4%，赎回手续费率是3%，则该基金的申购价和赎回价分别为( )元。A1.8；1.8B1.8(1+4%)；18(1+3%)C1.8(1+4%)；1.8(1-3%)D1.8(1+4%)；1.8正确答案：C答案 C解析 申购价为单位资产净值加上申购手续费；赎回价为单位资产净值减去赎回手续费。 侧重于总量指标速度的考察，侧重分析经济运行的动态过程。A构造分析B总量分析C线性分析D回归分析正确答案：B答案 B解析 总量分析侧重于总量指标速度的考察，侧重分析经济运行的动态过程；构造分析侧重于对肯定时期经济整体中各组成局部相互关系的讨论，侧重分析

8、经济现象的相对静止状态。 股票投资的收益组成局部包括（ ）。A工资B资本利得C股息收入D公积金转增收益正确答案：BCD 债券一般有明确的还本付息期限，以满意不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求。这句话反映的债券特性是（ ）。A证券的收益性B证券的流淌性C证券的风险性D证券的期限性正确答案：D证券经纪人考试题库精选6章 第4章 证券交易所具有的特征不包括( )。A本身可以买卖证券B具有较高的成交速度和成交率C通过公开竞价的方式打算交易价格D一般投资者不能直接进入交易所买卖证券正确答案：A答案 A解析 证券交易所的特征有：有固定的交易场所和交易时间；参与交易者为具备会员资格的证券经

9、营机构，交易实行经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能托付会员作为经纪人间接进展交易；交易的对象限于符合肯定标准的上市证券；通过公开竞价的方式打算交易价格；集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率；实行“公开、公正、公正”原则，并对证券交易加以严格治理。A项证券交易所不行以买卖证券。 是通过现有客户介绍新客户的方法。A介绍法B生疏访问法C直接法D原因法正确答案：A答案 A解析 介绍法就是通过现有客户介绍新客户的方法，即营销人员在开发客户的过程中，可与一局部客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建立新的客户群。 应当建立并有效执行介绍业务的合规检查制度。

10、A证券公司B期货公司C证券交易所D期货交易所正确答案：A答案 A解析 证券公司应当根据合规、审慎经营的原则，制定并有效执行介绍业务规章、内部掌握、合规检查等制度，确保有效防范和隔离介绍业务与其他业务的风险。 ，深圳证券交易所和中国结算公司共同公布资金申购上网定价公开发行股票实施方法。A2023年12月7日B2023年5月20日C2023年5月19日D2023年1月1日正确答案：C答案 C解析 A项2023年12月7日，中国证监会公布关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知，打算自2023年1月1日起施行首次公开发行股票的询价制度；B项2023年5月20日，上海证券交易所和中国结算公司共同

11、公布沪市股票上网发行资金申购实施方法 以下属于滞后型指标的是( )。A银行未收回贷款规模B主要生产资料价格C企业投资规模D利率水平正确答案：A答案 A解析 滞后型指标的变化一般滞后于国民经济的变化，如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。BCD三项均属于先行性指标。证券经纪人考试题库精选6章 第5章 使债券现金流量的现值等于债券价格的利率是( )。A直接收益率B持有期收益率C到期收益率D赎回收益率正确答案：C答案 C解析 到期收益率又称最终收益率，是使债券现金流量的现值等于债券价格的利率。 现行交易制度规定，行情传输中断的营业部数量超过营业部总数的( )以上的交易特别状况，证券交易所要实行临时

12、停市。A10%B15%C20%D25%正确答案：A答案 A解析 现行交易规章规定，消失无法申报的交易席位数量超过证券交易所已开通席位总数的10%以上的交易特别状况，或者行情传输中断的营业部数量超过营业部总数的10%以上的交易特别状况，证券交易所要实行临时停市。 以下关于通货膨胀对证券市场影响的看法中，错误的选项是( )。A严峻的通货膨胀是很危急的B通货膨胀必定会抑制股价上升C通货膨胀时期，全部价格和工资并不肯定按同一比率变动D通货膨胀使得各种商品价格具有更大的不确定性正确答案：B答案 B解析 通货膨胀通常会刺激股价上升。 下面影响股票价格的因素中，通常会刺激股票价格下降的因素有( )。A利率上

13、升B政府降低税率C中心银行提高再贴现率D股份公司进展股票分割正确答案：AC答案 AC解析 A项利率上升，对固定收益证券的需求增加，流向股票市场的资金削减，对股票的需求削减，股价下降；B项政府降低税率，企业税负削减，税后利润上升，股息增加，引起股价上涨；C项中心银行通过实行再贴现政策手段，提高再贴现率，收紧银根，使商业银行得到的中心银行贷款削减，市场资金趋紧，将导致股价下降；D项股票分割使投资者持有的股票数增加了，给投资者带来了今后可多分股息和获得更高收益的盼望，往往刺激股价上涨。 的消失说明企业以生产者为重心转向以消费者为重心。A生产观念B产品观念C市场营销观念D全面营销观念正确答案：C答案

14、C解析 市场营销观念产生于20世纪50年月中期。当时，工业品和消费品生产总量剧增，很多企业开头熟悉到传统的销售观念已不再适应市场的进展，他们开头关注消费者的需求，并讨论其购置行为。这一观念上的转变是市场营销学理论上的一次重大变革，企业开头以生产者为重心转向以消费者为重心，从今完毕了以产定销的局面，市场营销观念渐渐形成。 证券经纪人考试题库精选6章 第6章 根据我国现行法律规定，发行人挪用投资者所托付买卖的证券或者其账户上的资金，属于( )行为。A虚假陈述B欺诈客户C操纵市场D内幕交易正确答案：B答案 B解析 欺诈客户行为包括：违反客户的托付为其买卖证券；不在规定时间内向客户供应交易的书面确认文

15、件；挪用客户所托付买卖的证券或者客户账户上的资金；未经客户的托付，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；为牟取佣金收入，诱使客户进展不必要的证券买卖；利用传播媒介或者通过其他方式供应、传播虚假或者误导投资者的信息；其他违反客户真实意见表示，损害客户利益的行为。 基金份额持有人与基金治理人之间的关系是托付人、受益人与受托人的关系，也是经营者和全部者之间的关系。( )正确答案：答案 解析 基金份额持有人与基金治理人之间的关系是托付人、受益人与受托人的关系，也是全部者和经营者之间的关系。 目前中国市场按证券最终一笔交易前一分钟的全部交易的成交量的加权平均数确定收盘价。（ ）正确答案： 侧重

16、于总量指标速度的考察，侧重分析经济运行的动态过程。A构造分析B总量分析C线性分析D回归分析正确答案：B答案 B解析 总量分析侧重于总量指标速度的考察，侧重分析经济运行的动态过程；构造分析侧重于对肯定时期经济整体中各组成局部相互关系的讨论，侧重分析经济现象的相对静止状态。 下面关于限价托付方式的优点，表达正确的选项是( )。A证券可以投资者预期的价格或更有利的价格成交B有利于投资者实现预期投资打算，谋求最大利益C只有在托付执行后才知道实际的执行价格D在证券价格变动较大时，投资者采纳限价托付简单坐失良机，患病损失正确答案：AB答案 AB解析 C项描述的是市价托付的缺点；D项描述的为限价托付的缺点。