2023年证券从业考试金融市场基础知识考试真题汇总.pdf

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1、2023年证券从业考试金融市场基础知识考试真题汇总L 关于其他交易场所，以下说法正确的有（）。2 014 年 6 月真题I .在证券交易市场发展的早期，柜台市场是一种重要的形式I I .场外交易市场包括店头市场I I I .其他交易场所是指证券交易所以外的证券交易市场I V.场外交易市场只发生于投资者与证券公司之间A.I 、I I 、I VB.I、I I L I VC.I、I I、I I ID.n、i n、i v【答案】：c【解析】：w项，场外交易市场中的银行间债券市场的发行主体主要有财政部、中国人民银行、政策性银行、商业银行，以及被批准可以发债的金融类公司、工商企业等；投资主体包括各类金融机

2、构、企事业法人单位以及非法人机构等。2.资本市场的多层次性体现在（）oI.投资者结构的多层次性II.中介机构和监管体系的多层次性III.交易定价的多样性IV.交割清算方式的多样性A.I、II、IIIB.I、n、wc.n、in、ivD.i、n、in、iv【答案】：D【解析】：资本市场的多层次特性体现在投资者结构、中介机构和监管体系的多层次，交易定价、交割清算方式的多样性，它们与多层次市场共同构成了一个有机平衡的金融生态系统。3.作为有价证券，债券和股票具有的相同点是（）。2014年9月真I .都是间接融资的手段II.都是直接融资的手段III.都是经济主体筹措资金的手段IV.筹资成本相同A.I、I

3、IB.m、ivc.n.IllD.i、w【答案】：c【解析】：债券和股票的相同点有：债券与股票都属于有价证券；债券与股票都是直接融资工具，从资金融通角度看，债券和股票都是筹资人向资金供给者直接发行的有价证券。4.下列表述正确的有（）o 2015年3月真题I.基金管理人负责基金资产的保管II.基金托管人必须对基金份额持有人负责，监督基金管理人的行为III.基金管理人是基金运营的核心I V.基金托管人负责基金资产的经营A.I、IIB.IIL IVC.II、IIID.I、IV【答案】：C【解析】：基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心；基金托管人的职责主要体现在资产保管

4、、资金清算、会计复核以及对投资运作的监督等方面。基金管理人和基金托管人均对基金份额持有人负责。5彳行生产品的普及改变了整个市场结构，主要表现在（）oI.它们连续起传统的商品市场与金融市场，并深刻的改变了金融市场与商品市场的截然划分II.衍生产品的期限可以从几天扩展至数十年，已经很难将其简单的扫入货币市场或是资本市场III.其杠杆交易特征撬动了巨大的交易量，它们无穷的派生能力使所有的现货交易都相形见细I V.其强大的构造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生产品，还可以复制出几乎所有的基础产品A.I、I I L I VB.I、I Ic.I、n、i n、I VD.n、i n、w【答案】：c【解析】：

5、衍生工具的普及改变了整个市场结构，它们连接起传统的商品市场和金融市场，并深刻地改变了金融市场与商品市场的截然划分状态。衍生产品的期限可以从几天扩展至数十年，已经很难将其简单地归入货币市场或是资本市场；其杠杆交易特征撬动了巨大的交易量，它们无穷的派生能力使所有的现货交易都相形见细；衍生工具其强大的构造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生产品，还可以复制出几乎所有的基础产品。它们所具有的这种能力已经改变了“基础产品决定衍生工具”的传统思维模式，使基础产品与衍生产品之间的关系成为不折不扣的“鸡与蛋孰先孰后”的不解之迷。6.上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式都属于（）。A.公司制B.会员制C.合

6、同制D.合伙制【答案】：B【解析】：证券交易所的组织形式有公司制和会员制两种。我国的上海证券交易所和深圳证券交易所都属于会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。7.能够进行实时套利交易的基金是（）。2014年3月真题A.ETFB.伞型基金C.LOFD.保本基金【答案】：A【解析】：ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。8.证券服务机构包括（）等从事证券服务业务的机构。2016年5月真题I.资信评级机构II.投资评级机构III.资产评估机构IV.财务评估机构A.I、IIIB.n、mc

7、.i、IID.IK IV【答案】：A【解析】：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。9.上海证券交易所在 上海证券交易所科创板企业上市推荐指引中指出，根据科创板定位，保荐机构优先推荐的高端装备领域中的企业不包括从事（）的科技创新企业。A.先进轨道交通B.大型风电C.智能制造D.航空航天【答案】：B【解析】：高端装备领域主要包括：智能制造、航空航天、先进轨道交通、海洋工程装备及相关技术服务等。B选项中的大型风电企业属于新能源领域。1 0.债券买卖交易中有

8、公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（）属于询价交易方式的范畴。I.公开报价II.小额报价III.双边报价IV.对话报价A.I、II、IIIB.I、IIL IVc.I、wD.I、II、IIL IV【答案】：c【解析】：债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，前两者属于询价交易方式的范畴，后两者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。11.ETF属 于（）o 2013年 12月真题A.保本基金B.主动型基金C.基金中的基金D.指数基金【答案】：D【解析】：ETF是被动操作的指数基金，它以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例

9、，采取完全复制或抽样复制的方法，进行被动投资的指数基金。12.2019年 2 月 2 日，中央机构编制委员会办公室发布了 中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定，中国人民银行内部新设立（）,标志着央行货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架正式确立。A.货币管理局B.宏观审慎管理局C.货币监管局D.宏观审慎监管局【答案】：B【解析】：2018年3月17日，第十三届全国人民代表大会第一次会议决定组建中国银行保险监督管理委员会，将原中国银监会和原中国保监会拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责重新划入中国人民银行。中国人民银行承担与金融稳定密切相关的宏观审慎管理职能，更好地发

10、挥统筹构建审慎监管体系、有效防范风险的职能。2019年2月2日，中央机构编制委员会办公室发布了 中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定，中国人民银行内部新设立宏观审慎管理局，标志着央行货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架正式确立。13.下列不属于货币政策手段的是（）。2014年11月真题A.法定存款准备金比率B.公开市场业务C.再贴现率D.转移支付【答案】：D【解析】：货币政策手段的一般性政策工具主要包括公开市场业务、存款准备金率和再贴现率等。转移支付属于财政政策手段。14.证券交易结算包括（）。2017年 4 月真题I.对盘II.清算III.登记IV.交收A.n、IIL ivB.I i

11、nc.IK IVD.i、n、in、iv【答案】：c【解 析】：证券的清算和交收被统称为证券结算，包括证券结算和资金结算，证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，主要模 式 为：证券登记结算公司作为中央对手方，与证券公司之间完成证券和资金的净额结算。1 5.我 国 证券法规 定，证 券 公 司 的 自 营 业 务 必 须 使 用（）o 20 1 4年9月真题I .自有资金I I .客户交易结算资金I I I .客户保证金I V .依法筹集的资金A.I 、I VB.n、mc.I 、I ID.I I 、I V【答 案】：A【解析】：证券自营业务是证券公司以自己的名义，以自有资金或者

12、依法筹集的资金，为本公司买卖各类证券，以获取盈利的行为。16.基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。A.5 日B.10 日C.15 日D.20 日【答案】：B【解析】：基金募集期限届满，基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币；基金份额持有人的人数不少于二百人，基会管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。17.关于证券投资基金的费用，下列说法正确的有（）。I .我国证券投资基金的交易费用主要包括交易佣金、开户费、银行汇划手续费等II.基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露

13、费、分红手续费等III.基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费IV.收取销售服务费的基金通常不再收取申购费A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、WD.II、III、IV【答案】：D【解析】：I项，基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费，而开户费、银行汇划手续费等属于基金运作费。18.证券金融公司开展转融通业务时，其开展业务的资金和证券的来源，可 以 使 用（）。I,自有资金和债券II.通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券III.通过证券金融公司的

14、业务平台融入的资金IV.通过银行间债券市场融入的资金A.I、IIL IVB.I、IK IIIc.n、inD.I、II、W【答案】：B【解析】：证券金融公司开展转融通业务，可以使用自有资金和证券，通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券，通过证券金融公司的业务平台融入的资金或者依法筹集的其他资金和证券。证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向中国证监会报告。1 9.证券金融公司的职责包括（）。2 0 1 4年6月真题I .证监会确定的其他职责I I .为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务I I I .对证券公司融资融券

15、运行情况进行监控I V .监测分析全市场融资融券情况，运用市场化手段防控风险A.I、I I IB.I、I I、I I I、I VC.I、I I.I VD.I I .I I I【答案】：B【解析】：证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责：为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务；对证券公司融资融券业务运行情况进行监控；监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险；证监会确定的其他职责。2 0.目前，国际上股票发行制度的两种类型是（）。2 0 1 5年1 1月真A.保荐制和注册制B.审批制和核准制C.审批制和注册制D.核准制和注册制【答案】：D【解析】：股票发行制度主要有三种，

16、即审批制度、核准制度和注册制度，每一种发行监管制度都对应一定的市场发展状况。目前国际上股票发行制度主要有核准制和注册制。21.根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为（）。I.赤字国债II.建设国债III.战争国债IV.特种国债A.I、IIL IVB.I、n、wc.i、n、in、ivD.n.in【答案】：c【解析】：按资金用途分类，可将国债：赤字国债，指用于弥补政府预算赤字的国债；建设国债，指发债筹措的资金用于建设项目；战争国债,专指用于弥补战争费用的国债；特种国债，指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。22.股份有限公司发行优先股的作用之一在于募集（）的公司股本。A.中期B.短期

17、C.中短期D.长期稳定【答案】：D【解 析】：优 先 股 是 股 份 有 限 公 司 发 行 的 用 来 筹 集 公 司 股 本 的 股 票，它 既 有 普 通股 无 需 偿 还 本 金 的 特 点，也 具 有 债 券 定 期 支 付“定 额 股 利”的 特 点。考 虑 到 优 先 股 融 资 无 需 偿 还 本 金，因 而 认 为 其 具 有 长 期 稳 定 的 特 点。23.下 列 各 项 中，（）属 于 中 央 银 行 直 接 信 用 控 制 的 具 体 手 段。2014年9月 真 题 I.直 接 干 预 及 开 办 特 种 存 款II.窗 口 指 导III.规 定 金 融 机 构 流

18、动 性 比 率IV.规 定 利 率 限 额 与 信 用 配 额A.I、II、IIIB.I、m、ivc.I、n、wD.n、in、iv【答 案】：B【解 析】：II项，窗口指导属于间接信用指导。直接信用控制手段包括利率最高限额，信用分配、流动性比率、直接干预及开办特种存款等。24.传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（）为基础发行证券。2014年3月真题A.资产池B.投资组合C.偿债资产D.债务池【答案】：A【解析】：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。25.在代办

19、股份转让系统挂牌的公司不包括（）。A.原NET系统挂牌的公司B.原STAQ系统挂牌的公司C.沪、深所退市公司D.已S T的上市公司【答案】：D【解析】：目前，在我国代办股份转让系统挂牌的公司大致可分为两类：原S T A Q、B E T系统挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司，这类公司按其资质和信息披露履行情况，其股票采取每周集合竞价1次、3次或5次的方式进行转让；非上市股份有限公司的股份报价转让，目前主要是中关村科技园区高科技公司，其股票转让主要采取协商配对的方式进行成交。2 6.股份公司定向增发的特定对象包括（）。2 0 1 6年1 1月真题I .公司控股股东、实际控制人及其控制的企业I I

20、.与公司业务有关的企业I I I .证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构I V.公司董事、员工A.I、I I、I I I、I VB.n 、i vC.I 、I ID.i i、i n、i v【答案】：A【解析】：定向增发是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业；与公司业务有关的企业、往来银行；证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构；公司董事、员工等。公司可以对认购者的持股期限有所限制。这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需经股东大会特别批准。2 7.一般情况下，优先股票的股息率是（）的，其持有者的股东权利受到一定限制。2 0 1

21、 3 年 3月真题A.随公司盈利变化而变化B.浮动C.不确定D.固定【答 案】：D【解 析】：优先股票收益相对固定，由于优先股股息率事先规定，所以优先股的股息一般不会根据公司经营情况而增减，而且一般也不再参与公司普通股的分红。28.证券市场融资活动的方式主要包括（）。1.股 票 融 资II.债券融资III.投资基金融资A.I、IIB.I IIIc.n、inD.I、II、III【答 案】：D【解 析】：一般说来，证券市场融资活动的方式主要包括股票融资和债券融资。另外，2018年以来，国内外兴起的投资基金融资也是证券融资的一种方式。29.我国律师事务所从事证券法律业务的内容主要有（）。I.为股票的

22、发行出具招股说明书II.为证券发行和上市活动出具法律意见书III.为证券承销活动出具验证笔录IV.审查、修改、制作与证券发行、上市和交易有关的法律文件A.I、II、IIIB.I、IIL IVc.I、II、wD.n、in、iv【答案】：D【解析】：证券法律业务，是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。30.影响我国金融市场的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，其中关于经济因素说法正确的是（）。I.经济因素是影响我国金融市场运行的最重要因素II.除宏观经济因素外，其他经济因素仅能改变金融市场中期和短期走势III.

23、与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高一层次的调节功能IV.经济增长和财政金融行为属于纯粹的经济因素A.I、II、IIIB.I、II、IVC.n、IIL WD.I、III、IV【答案】：A【解析】：影响我国金融市场的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，经济因素是最重要的因素，经济因素既包括经济增长和经济周期波动这种纯粹的经济因素，也包括政府宏观经济政策及特定财政金融行为等混合因素，还包括国际经济环境因素。宏观经济因素是影响金融市场长期走势的最重要因素，其他因素可以暂时改变金融市场的中、短期走势，但改变不了金融市场长期走势，宏观经济政策包括货币、财政和收入政策，与财政政策、货币

24、政策相比，收入政策具有更高层次的调节功能。3 1.证券投资基金从证券市场取得的收入有（）。I .买卖股票的价差收入I I .买卖债券的价差收入I I I.股权的红利收入I V .印花税返还收入A.I 、I I 、I VB.I l k I VC.I、I I、I I ID.I 、I I【答案】：c【解析】：对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。32.关于证券委托中的网上委托，下列表述中正确的是（）oA.证券公司需要通过互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供服务B.网上委托是柜台委托的一种形

25、式C.客户需要通过营业部设置的专用委托电脑终端，自行将委托内容输入电脑交易系统D.上网终端包括电子计算机、手机、传真机等设备【答案】：A【解析】：网上委托，是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端委托。网上委托的上网终端包括电子计算机、手机等设备。33.凭证式国债应由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，（）和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。2015年3月真题A.证监会B.银监会C.财政部D.发改委【答案】：C【解析】：凭证式

26、国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。34.证券中介机构包括证券经营机构和证券（）机构两类。2015年9月真题A.法人B.业务C.服务D.投资【答 案】：C【解 析】：证券市场中介机构，是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构，主要包括证券公司和证券服务机构两大类。35.下列各个国际组织中，（）属于全球金融体系的主要参与者。2017年2月真题A.国际交流发展计划B.世界知识产权组织C.国际货币基金组织D.国际战略研究所【答 案】：C【解 析】：根据国际货币基金组织的 金融稳健指标编制指南，全球金融体系

27、的主要参与者包括金融公司、非金融公司、住户、为住户服务的非营利机构、广义政府、公共部门。其中，国际货币基金组织属于为住户服务的非盈利机构。A项，国际交流计划的宗旨是要建立一套经费来源体系，帮助发展中国家发展本国的交流事业，克服目前发展中国家与发达国家之间在交流领域中的不平衡状态，以便建立一个“新的、更为公正和更为有效的世界新闻和交流秩序”。B项，世界知识产权组织是一个致力于促进使用和保护人类智力作品的国际组织；D项，国际战略研究所主要研究核时代的国防安全和防务政策。36.基金资产净值是指基金资产总值减去（）后价值。2018年10月真题A.基金负债B.证券基金的费用C.各类证券的价值D.基金应收

28、的申购基金款【答案】：A【解析】：基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除所有负债即是基金资产净值。用公式表示为：基金资产净值=基金资产总值一基金负债。37.依据 律师事务所从事证券法律业务管理办法，以下说法错误的是（）o 2014年11月真题A.同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见B.律师可以同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见C.律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务D.律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托，对该公司提供证券法律服务【答案】：B【解析】：B项，根 据 律师事务所从事

29、证券法律业务管理办法第十一条规定,同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见。38.连续竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理：（）。2014年11月真题I.不能成交者等待机会成交II.部分成交者则让剩余部分自动撤销III.部分成交者则让剩余部分继续等待IV.能成交者予以成交A.I、n、inB.I、m、wc.i、n ivD.n、in、iv【答案】：B【解析】：连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。连续竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理：能成交者予以成交；不能成交

30、者等待机会成交；部分成交者则让剩余部分继续等待。39.下列有关国债销售的表述中，错 误 的 是（）2014年6月真题A.市场利率趋于上升，就为承销商确定国债销售价格拓宽了空间B.国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格，反之，承销商就有可能发生亏损C.降低销售价格，承销商的分销过程会缩短，资金的回收速度会加快D.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于二级市场上购买已流通的国债，从而阻止工作顺利进行【答案】：A【解析】：A项，市场利率趋于上升，就限制了承销商确定销售价格的空间；市场利率趋于下降，就为承销商确定销售价格拓宽了空间。40.证券经纪商在收到客户委托后，应 对（）进行调查，

31、经审查符合要求后，才能接受委托。2014年9月真题I.委托内容II.委托人身份III.委托买入的实际资金余额IV.委托卖出的实际证券数量A.I、IIIB.i、n、in、ivc.i、n、wD.n.Ill【答案】：B【解析】：在委托受理阶段，证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托。41.我国在国际债券市场上已发行的债券品种有（）。2018年5月真题I.政府债券n.特种国债i n.金融债券IV.可转换公司债券A.I、II、in、IVB.I、m、ivC.I I L I VD.I 、I I【答案】：B【

32、解析】：我国发行国际债券始于2 0 世 纪 8 0 年代初期。当 时 一，在改革开放的政策指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有以下几种：政府债券；金融债券；可转换公司债券。4 2.证券投资者保护基金是指按照 证券投资者保护基金管理办法筹集形成的，在防范和处置（）时用于保护证券投资者利益的资金。2 0 1 8 年 9月真题A.证券市场系统风险B.上市公司风险C.证券公司风险D.证券投资风险【答案】：c【解析】：证券投资者保护基金，是指按照 证券投资者保护基金管理办法筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。43.

33、以下关于基金资产估值的表述，正确的是（）o 2013年 12月真A.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法B.对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题C.海外基金的估值频率最长为每周估值一次D.基金资产估值的责任人是基金托管人【答案】：B【解析】：A 项，估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则，假若基金变更了估值方法，需要及时进行披露；c项，海外的基金多数是每个交易日估值，但也有的是每周、每半个月、每月估值一次；D项，我国基金资产估值的责任人是基金管理人。44.负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用的是（）。2018年5月真题A.社保基金理事会B

34、.中国证券投资者保护基金有限责任公司C.中国证券登记结算机构D.证券投资基金【答案】：B【解析】：证券投资者保护基金是按照经国务院批准的 证券投资者保护基金管理办法筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金公司负责基金的筹集、管理和使用，其主要职责是在证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时.，按照国家有关政策规定对投资者正当债权予以偿付，以此来保护投资人的合法权益。45.证券金融公司的（）或其他风险控制指标不符合规定的，国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正。2014年 3 月真题A.总资产B.固定资产C.负债D.净资本

35、【答案】：D【解析】：证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%；对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%；融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%；充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%o 可以看出A、B、C 三项均不属于证券金融公司的风险控制指标。46.证券公司风险控制指标管理办法建立了以（）为核心的风险控制指标体系。2013年 12月真题A.注册资本B.净资本C.总资本D.净资产【答案】：B【解析】：2016年修订的 证券公司风险控制指标管理办法提出建立以净资本和流动性为核心的风险控制指标

36、体系。47.在证券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（）。2018年 5月真题A.资金账号B.银行账号C.证券账号D.身份证号【答案】：B【解 析】：委托指令应当包括下列内容：证券账户号码；证券代码；买卖方向；委托数量；委托价格；交易所及其会员要求的其他内容。其他内容涉及委托人的身份证号码、资金账号等。48.证券市场监管手段包括（）oI.经济手段II.市场手段III.行政手段IV.法律手段A.I、II、inB.I、IK IVc.11、in、ivD.i、in、iv【答 案】：D【解 析】：证券市场监管手段有三种，即法律手段、经济手段和行政手段。49.目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采

37、用（）。2017年6月真题A.双边净额结算B.余额结算C.统一结算D.多边净额结算【答案】：D【解析】：证券交易结算方式可分为全额结算和净额结算。全额结算是指交易双方对所达成的交易实行逐笔清算，并逐笔转移证券和资金；净额结算是指交易双方对所达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式。50.可能发生折价的基金包括（）。2013年12月真题I.LOFI I.普通封闭式基金I I I .E T FI V .普通开放式基金A.I、I I、I I IB.I、n.I Vc.i、i n、i vD.n、i n、i v【答案】：

38、A【解析】：封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。L O F 与 E T F 虽然可以防止大幅折价现象，但由于具备一定的封闭式基金的特点，也可能发生折价。5 1.下列关于债券估值的说法，错误的是（）。A.债券估值的基本原理是现金流贴现B.债券的贴现率是名义无风险收益率与风险溢价之和C.债券的利率类型（浮动利率、固定利率）不会影响债券的价值D.有利于债券发行人的条款会相应降低债券价值【答案】：C【解析】：债券的利率类型（浮动利率、固定利率），债券的币种（单一货币、双币债券）等因素都会影响债券的现金流，从而影响债券的价值。52.下列关于

39、开放式基金赎回的说法，正确的有（）。I.赎回指基金持有人要求基金管理人购回其所有的开放式基金份额的行为I I.基金赎回可以通过基金管理人的直销中心或者基金管理机构代销网点办理III.开放式基金赎回时遵守“未知价”交易原则IV.开放式基金赎回采取金额赎回原则，赎回应以金额申请A.I、II、III、IVB.I、IIIc.n、ivD.I、II、III【答案】：D【解析】：开放式基金的赎回，是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售机构的代销网点办理。对一般开放式基金而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交

40、易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知成交价格。开放式基金遵循“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。53.基金份额是指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有（），并承担相应义务的凭证。I.资产所有权II.收益分配权III.知情权IV.参与权A.I、IIB.Ilk IVc.口、inD.I、W【答案】：A【解析】：基金份额，也被称为基金单位，是指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。基金份额就是投资人购买基金时得到或持有的数量单位。54.证券交易市场通常分为（）

41、和场外交易市场。A.新三板市场B.OTC市场C.A股市场D.证券交易所市场【答案】：D【解析】：证券交易市场是为已经公开发行的证券提供流通转让机会的市场。证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场。55.我国在国际债券市场上已发行的债券品种不包括（）。A.政府债券B.金融债券C.特种国债D.可转换公司债券【答案】：C【解析】：我国发行国际债券始于20世 纪80年代初期。当 时 一，在改革开放的政策指导下，为利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有以下几种：政府债券；金融债券；可转换公司债券。56.全国中小企业股份转让系统的特点有（）oI 全国性

42、的证券交易场所I I .场外交易市场I I I .主要为创新型、创业型、成长型中小企业发展服务I V.股票转让采用无纸化的公开转让形式A.I I、I I L I VB.I、m、i vc.I、i nD.I K I V【答案】：B【解析】：全国中小企业股份转让系统，又被称为“新三板”，是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，成立于2012年9月2 0日，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务。2015年7月，中国证券业协会发布的 场外证券业务备案管理方法中明确指出，全国中小企业股份转让系统不再属于场外交易市场。根 据2013年2月起施行 的 全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）的规定

43、，股票转让采用无纸化的公开转让形式，或经中国证监会批准的其他转让形式。57.国际债券的发行人主要是（）。2015年11月真题I.工商企业II.银行或其他金融机构III.国际组织IV.各国政府A.I、IK IVB.I、IIC.IIL IVD.I、II、HI、IV【答案】：D【解析】：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。58.以下正确描述了货币政策一般传导过程的是（）。2018年12月真题A.最终目标一货币政策工具一操作目标一中介目标B.操作目标一中介目标一最终目

44、标一货币政策工具C.中介目标一最终目标一货币政策工具一中介目标D.货币政策工具一操作目标一中介目标一最终目标【答案】：D【解析】：货币政策的传导机制，是指中央银行以货币政策为手段，使用货币政策工具，来调整和影响经济中的相关经济变量，并通过一定渠道实现既定的经济目标的过程与作用机理。货币政策的传导机制的一般过程是：货币政策工具一操作目标一中介目标一最终目标，也就是中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应量，最终影响宏观经济指标。59.在上海证券交易所，（）首个交易日受价格涨跌幅10%波动限制。2015年11月真题A.首次公开发行的上市封闭式基金B.复牌首日交

45、易的股票C.增发上市的股票D.暂停上市后恢复上市的股票【答 案】：B【解 析】：上海证券交易所规定，属于下列情形之一的，首个交易日不实行价格涨跌幅限制：首次公开发行上市的股票和封闭式基金；增发上市的股票；暂停上市后恢复上市的股票；退市后重新上市的股票；上海证券交易所认定的其他情形。60.下列事项不属于证券交易结算环节的是（）。2015年11月真题A.发送清算结果B.发送交收结果C.发送交易数据D.交收违约处理【答 案】：C【解 析】：证券交易的结算可以划分为交易数据接收、清算、发送清算结果、结算参与人组织证券或资金以备交收、证券交收和资金交收、发送交收结果、结算参与人划回款项、交收违约处理八个环节。