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1、初级银行从业考试：2021初级银行从业资格证 初级银行管理真题模拟及答案（1）共43道题1、根 据 储蓄管理条例的规定，下列关于储蓄机构的设置必须具备的条件，说法错误 的 是（）。（单选题）A.储蓄机构熟悉储蓄业务的工作人员不少于3人B.储蓄机构有必要的安全防范设备C.储蓄机构有机构名称、组织机构和营业场所D.储蓄机构熟悉储蓄业务的工作人员不少于4人试题答案：A2、财务公司从业人员中从事金融或财务工作年以上的入员应当不低于总人数的2/3,其中从事金融或者财务工作年以上人员应当不低于总人数的1/3。（）（单选题）A.2；3B.3；4C.2；4D.3；5试题答案：D3、下列不属于资信证明的是（）（
2、单选题）A.验资证明B.资信调查报告C.存款证明D.询证函试题答案：B4、下列不属于合规经营类指标的是（）。（单选题）A.合规执行B.内控评价C.违规处罚D.内部审计试题答案：D5、基本薪酬按（）支付。（单选题）A.月B.季度C.年D.天试题答案：A6、当前我国普惠金融重点服务对象不包括（）。（单选题）A.贫困人群和残疾人B.城市白领C.农民D.小微企业试题答案：B7、（）是指立足机会平等要求和商业可持续原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当有效的金融服务。（单选题）A.互联网金融B.绿色金融C.农村金融D.普惠金融试题答案：D8、金融企业计提资产减值准备是根据会计核算
3、的（）原则确认的。（单选题）A.权责发生制B.谨慎性C.真实性D.及时性试题答案：B9、根 据 反洗钱法的规定，金融机构和特定非金融机构都应当履行反洗钱义务，具体 包 括（）。（多选题）A.建立健全客户身份识别制度B.客户身份资料保存制度C.大额交易报告制度D.可疑交易报告制度E.交易记录保存制度试题答案:A,B,C,D,E10、（）是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。（单选题）A.全面性原则B.制衡性原则C.强制性原则D.相匹配原则试题答案：C11、以下属于全面风险管理要素比内部控制要素增加的要素有（）。（多选题）A.目标设
4、定B.内部环境C.控制活动D.风险应对E.风险评估试题答案:A.D12、根 据 担保法规定，当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，下列说法正确的是（）。（单选题）A.保证人选择使用任何保证方式B.对债权人可以拒绝承担保证责任C.保证合同无效D.由债权人选择使用任何保证方式试题答案：B13、（）属于合规风险管理的验证阶段。（单选题）A.合规风险的监测和测试B.合规风险的识别和评估C.合规风险的评估和监测D.合规风险报告试题答案：A14、“三管一提高”指 的 是（）。（多选题）A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度E.提高风险管理水平试题答案:A,B,C,D15、（）策略的立足点不是放在
5、争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。（单选题）A.情感营销B.大众营销C.分层营销D.交叉营销试题答案：D16、根 据 票据法的规定，票据债务人以外的人，为担保特定债务人履行票据债务而在票据上记载有关事项并盖章的行为称为（）。（单选题）A.保证B.出票C.承兑D.背书试题答案：A17、下列关于履行信息披露要求说法正确的是（）o （多选题）A.依法向消费者提供真实、准确、充分的相关信息，保障消费者的知情权、选择权B.向客户销售产品和服务时，要遵守买者有责的原则C.本着诚实守信的原则，向客户提供咨询服务D.按照产品和服务实行明码标价，公示有关价格标准E.保障广告或宣传资料真实、准确、通俗易懂
6、试题答案：A,C,D,E18、（）是指金融企业应在卖方尽职调查的基础上，采取科学的估值方法，逐户预测不良资产的回收情况，合理估算资产价值，作为资产转让定价的依据。（单选题）A.资产组包B.批量转让C.资产估值D.资产调查试题答案：C19、根 据 中华人民共和国反洗钱法的规定，下列不属于金融机构在反洗钱方面的义务的是（）。（单选题）A.健全反洗钱内控制度B.建立客户身份识别制度C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保 存10年以上D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度试题答案：C20、按 照（）原则，确立了互联网金融主要业态的监管职责分工。（多选题）A.分类
7、监管B.协同监管C.创新监管D.充分监管E.依法监管试题答案：A,B,C,E21、同业拆借按照品种交易方式划分，同业拆借有（）。（多选题）A.信用拆借B.抵押拆借C.定点交易D.无形交易E.隔夜交易试题答案:C.D22、信用证项下不附有商业单据的是（）。（单选题）A.可撤销信用证B.不可撤销信用证C.跟单信用证D.光票信用证试题答案：D23、中长期激励在协议约定的锁定期到期后支付，锁定期长短取决于相应各类风险持续的时间，至 少 为（）年。（单选题）A.1B.2C.3D.4试题答案：C24、信托的基本分类有哪些？（）（多选题）A.合同信托、遗嘱信托和其他意定信托B.自益信托和他益信托C.意定信托
8、和非意定信托D.民事信托和营业信托E.私益信托与公益信托试题答案:C,D,E25、（）的设立标志着财务公司在中国诞生。（单选题）A.东风汽车工业财务公司B.中油财务有限责任公司C.中国石化财务有限责任公司D.上海汽车集团财务有限责任公司试题答案：A26、回购交易要发生（）次券款交割。（单选题）A.0B.1C.2D.3试题答案：C27、下列属于大额存单期限的品种是（）。（单选题）A.1 个月B.2 个月C.5 个月D.10个月试题答案：A28、李玉向刘文借了 2 000元钱，约定2012年 1 月 1 日还款，因李玉届期未还，刘文于 2013年 2 月 3 日向李玉写了-封信催促还款，李玉于20
9、13年 2 月 10日收到这封信，该项债务的诉讼时效自何时中止或中断？（）（单选题）A.从 2013年 2 月 3 日中断B.从 2013年 2 月 3 日中止C.从 2013年 2 月 10日中断D.从 2013年 2 月 1 0 日中止试题答案：C29、下列哪项行为，属于信托业务的禁止行为（）。（单选题）A.不利用受托人地位谋取不当利益B.将信托财产挪用于非信托目的的用途C.不承诺信托财产能保证最低收益D.不以信托财产提供担保试题答案：B30、下列叙述有误的一项是（）。（单选题）A.金融企业应按照资产转让协议约定，及时完成资产档案的整理、组卷和移交工作B.金融企业移交的档案资料原则上应为原
10、件，其中证明债权债务关系和产权关系的法律文件资料可以是复印件C.金融企业将资产转让给资产管理公司时，对双方共有债权的档案资料，由双方协商确定档案资料原件的保管方，并在协议中进行约定，确保其他方需要使用原件时，原件保管方及时提供D.金融企业应确保移交档案资料和信息披露资料（债权利息除外）的一致性，严格按照转让协议的约定向受让资产管理公司移交不良资产的档案资料试题答案：B31在我国，连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（）内要求保证人承担保证责任。（单选题）A.3个月B.6个月C.1年D.2年试题答案：B32、金融市场可以通过其特有的资本聚集功能和引导资
11、本的合理配置机制，体现了它的（）功能。（单选题）A.风险分散与风险管理功能B.经济调节功能C.反映经济运行功能D.交易及定价功能试题答案：B3 3、借记卡按功能划分不包括（）。（单选题）A.转账卡B.专用卡C.储值卡D.贷记卡试题答案：D3 4、（）应当有助于财务报表使用者了解发行方对发行的金融工具如何进行分类、计量和列示，并就金融工具对企业财务状况和经营成果影响的重要程度等作出合理评价。（单选题）A.金融工具权益的列报B.金融工具风险的列报C.金融工具信息的列报D.金融工具收益的列报试题答案：C3 5、定期存款是个人事先约定偿还期的存款，其中零存整取起存金额为（）。（单选题）A.5 0 元B
12、.5元C.1 0 0 0 元D.5 0 0 0 元试题答案：B3 6、（）应制定不良资产收购管理制度，设立收购业务审议决策机构，建立科学的决策机制，有效防范经营风险。（单选题）A.资产管理公司B.股东大会C.董事会D.经营管理层试题答案：A37、下列选项中，属于费率的是（）。（多选题）A.担保费B.承诺费C.承兑费D.银团安排费E.开证费试题答案：A,B,C,D,E38、以下属于合规风险评估报告内容的是（）。（单选题）A.报告期合规风险状况的变化情况B.已识别的违规事件和合规缺陷C.已采取的或建议采取的纠正措施D.以上均正确试题答案：D39、（）是指对两个或多个现有产品加以重新组合，或加以改进
13、将几种产品组合在一起，提供给具有特殊需要的细分市场的客户一种新产品。（单选题）A.仿效法B.交叉组合法C.补缺法D.创新法试题答案：B40、（）是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。（单选题）A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险试题答案：C41、金融租赁公司的重大关联交易应经（）批准。（单选题）A.总经理B.风险管理委员会C.董事会D.项目审核委员会试题答案：C42、信用工具的本金和预期收益的安全保证程度，体现了金融工具的（）。（单选题）A.收益性B.流动性C.风险性D.稳定性试题答案：C43、根 据 反洗钱法的规定，下列不属于金融机构在反洗钱方面的义务的是（）。（单选题）A.健全反洗钱内控制度B.建立客户身份识别制度C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保 存10年以上D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度试题答案：C