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1、 2023邮储银行内控达标年心得体会_银行内控合规心得体会 心得体会是指通过阅读、学习或实践后的感受性文字，以下是邮储银行内控优化年的心得体会，一起看看吧。 邮储银行内控优化年心得体会1 众所周知，一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不行能安康成长的，而内部掌握就是企业“生命体”的免疫系统。因此，欲使邮政储蓄银行不断成长壮大，就必需在大力拓展各项业务的同时，更加有效地推动其自身免疫系统内掌握度建立，以保证邮政储蓄银行的稳健进展。邮政储蓄银行尽快建立起标准、科学而运转良好的内掌握度不仅是日益加强的金融监管的外在要求，同时也是实现预定进展战略目标和防范金融风险的内在需要。运行良好的内部掌握可以
2、发挥如下作用：一是确保国家法律法规和监管规章的贯彻执行;二是确保将各种风险掌握在可承受的范围内;三是确保自身进展战略和经营目标的全面实现;四是有利于查错防弊，堵塞漏洞，消退隐患，保证业务稳健运行。 开展“合规治理年”活动，其目的是进一步落实各项内掌握度，提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性，查摆、堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生，全面提高工作质量和效劳水平。转变工作作风，大兴求真务实之风，使全体员工以满腔的热忱和昂扬的斗志全身心投入到工作中去，为我行内控的进展供应有力的保障。现就学习完“内控标准年”活动细则后谈谈自己的体会： 一、当前内掌握度存在的问题 1、对内掌握度
3、的熟悉不到位。有的把内部掌握简洁地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制;有的在把握内控与治理、内控与风险、内控与进展的关系等问题上，熟悉有偏差，把加强内控与进展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的选择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。 2、稽核、监察监视机制不建全，是直接影响内掌握度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、订正违规、强化治理、掌握风险的作用。内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。 3、风险掌
4、握系统不健全，对内部掌握的评价与监视不够。风险掌握是金融机构内部掌握中的一个难点，目前我行缺乏详细风险评估及掌握为核心的信贷风险治理体系.治理制度也极不完善，贷款发放还没有实行风险度治理。 二、本人的体会 所谓有效的内部掌握包含有四层含义，即：其一，它是无时不控的-贯穿于业务操作的始终;其二，它是无处不控的与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以表达内控优先的思想，其三，它是无人不控的上到治理者，下至每位员工，只有严格执行内部掌握才是至高无尚的;其四，它是无事不控的小业务要控，大事情更要控，一切经营治理活动无不在其掌握之下进展，没有例外与“个案”处理。 邮政储蓄银行要建立怎样的内部掌握呢?首先
5、我本人认为：增加自律意识是根本。一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，内部掌握不能例外。良好的内部掌握既是经营治理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。假如说设计构造不易，那么有颜色遵循维护则更难。由于，需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识坚固树立之日，才是内部掌握运行完全到位之时。 增加自律意识，从根本面来看，就是要增加全员的自律意识。即：每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“阅历”操作。其次，要树立制度面前人人公平的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部掌握人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。 增加自律意识，从重点对象看，就是要增加两级
6、经营治理班子的自律意识，真正做到经营与治理两手抓，业务进展与内控建立两手抓，效益与守规两手抓，做自律的表率。 增加自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习，要教育每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型，使全体员工能够在学习阅历上有标杆，吸取教训上有对象。要顶住一切压力，对那些置内掌握度于不顾的我行我素者，果敢地进展调整，直到清理出队伍，以儆效尤。 严格严峻查处是保障。内掌握度的建立并不意味着就肯定能有效贯彻执行，这是由于还存在减弱其效力的主客观因素。如：严格检查，严峻处置。即严格检查：
7、就是要坚持以制度为标准，事实为依据，甄别是非，确认对错，分清主次，界定责任。不搞双重或多重标准，不有意夸张或缩小问题，不回避冲突，混淆是非，不当“和事老”，报实情、说实话、办实案。严峻处置：就是要对一切破坏内部掌握运行的违纪违规者，不管是谁，纵然?过“功高盖主”的业绩，也要做到王子犯法与庶民同罪，以维护制度的严厉性、权威性。否则，姑息迁就，不过是内部掌握建立上的叶公好龙;“下不为例”则久必酿成大祸;搞“心太软”将无异于自我放纵等等。全部这些治理之大忌，足以令人警醒。 综上所述，通过“内控标准年”活动的学习，使我在今后的工作中，必需忠于职守，弘扬创新之风，履职责;弘扬学习之风，强素养;弘扬务实之
8、风，讲效率;弘扬艰难奋斗之风，树形象。坚固树立“勤政、廉洁、求实、高效”的工作作风，带头榜样执行“内控标准年”活动，促进标准经营，营造公正有序的竞争环境和秩序。 通过“内控标准年”活动的有效开展，增加了本人遵纪守法的自觉性，显示了遵纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热忱，提高了工作中的自律意识，使我们广阔职工在日常的工作中要“细到工程，仔细到成因”，自发地以“自重、自省、自警、自励”严格严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，遵守职业道德。 通过“内控标准年”活动的有效开展，使我肯定以此次活动学习的开展为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进邮政储蓄银行的各项工作得到安康的
9、进展做出自己的奉献。 邮储银行内控优化年心得体会2 合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行绽开的内掌握度学习，使我对合规有了更加深刻的熟悉。作为建行的一名员工，我深刻体会到合规意义重大。 一、对合规经营的熟悉理解。 合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是标准操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营治理水平的需要，能为银行制造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消退于无形。 合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一
10、个岗位的每一位员工。银行的进展肯定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。 合规经营是银行实现进展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务进展效劳的。在进展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高治理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。 二、对合规经营的内在要求。 加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务进展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，才有爱护自己和广阔客户的权益的力量。思想教育
11、要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好气氛，促使我们在开展经营治理工作时能够自觉遵循法律、规章和标准。 每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“阅历”操作。其次，要树立制度面前人人公平的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部掌握人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。 邮储银行内控优化年心得体会3 银行作为经营风险的行业，风险防控是其生命线。内部掌握是为保证组织目标实现而建立的掌握机制和实施的管控措施，在防范和化解银行经营风险中发挥着重要作用，良好的内部掌握是银行有效抵挡风险，保持安康持续进展的根底保障。实施有效的内控合规治理是银行为提升核心竞
12、争力、实现经营治理目标而进展的一项重要的工作，是加强内控体系建立、提高风险治理水平的一项重要任务。 一、对合规经营的熟悉理解 内控建立目前已成为银行经营进展的内在需求和内生动力。 合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是标准操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营治理水平的需要，能为银行制造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消退于无形。 合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的进展肯定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。 合规经营是银行实现进展目
13、标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务进展效劳的。在进展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高治理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。 二、提高思想素养，增加依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。作为员工，我们应每天从自己的岗位做起，严格遵守总行“十禁”，遵循职业操守，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识。 邮储银行内控优化年心得体会 银行内控工作心得体会 20xx年以来，结合我行各项金融业务特点，我着重在
14、相关信贷业务品种的流程、制度和政策等方面加强了学习。201xx年一年的工作经受，使我对我行始终坚持的依法合规经营有了更深刻的熟悉，也对自己所在的岗位，所从事的工作有了更深刻的感受和了解。现将我对内控工作的几点心得体会报告如下： 一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特别的行业，特殊强调思想素养。要做一名合格的工行员工，首先我们要做一个正直诚恳的人。做一名思想素养过硬的员工，才能时刻坚持根据业务流程操作，根据规章制度办事，抵抗其他一切客观不利因素的诱惑及威压。 二、坚持合规经营，扎扎实实地把业务流程和规章制度放在心上。业务流程和规章制度不能只挂在嘴上，一到真正处理业务时、在操作细节上
15、，就把流程、制度丢在一边，工作急躁，业务操作流程敷衍了事。案件的发生就是由于在这些细节上没有坚持合规操作，最终给客户造成了不便和损失，给我行造成了经济和声誉上的损失，更是给自己的工作和进展带来了阻碍。假如每笔业务的每个环节上的每个员工都能够根据我行的规定工作，严格执行业务流程，那么案件的发生就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存幸运，把制度弱化，使制度形同虚设。 三、内控工作需提高全员案防的整体警觉性。通过这一年来的案件防范分析会，我明白了，不是只要自己管好自己不违规，不犯法就行了，而是我们任何人所犯的任何一个错误都将对身边同事的正常工作造成极大
16、的影响，甚至是连累到身边的同事。所以我要提高自己的警觉，时刻对比自己的岗位职责进展反思，在工作时刻提示自己和身边的同事，严格根据规章制度工作，严格执行制度。 四、仔细学习员工违规积分治理方法、员工违规行为处理规定和员工行为守则等内容和要求。明白违规的严峻性质，提高违规就要问责的熟悉。业务的开展要在安康、合规的前提下进展，抛弃幸运心理确保每一笔业务都合规；学会爱护自己和他人，坚固树立一切不能代替制度的从业观念，爱护好自己，爱护好自己的同事。 案件发生的教训是深刻的，20xx年我同样也在这方面翻过错误，由于自己的过分敏捷，由于自己的那点小聪慧违犯了业务正常流程和规章制度，幸亏领导和同事们的准时制止
17、和教育，使我陡崖勒马，浪子回头，没有造成更大损失。20xx年我必当坚固地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，树立信念，不断地学习和把握各项专业学问和技能，以饱满的热忱投入到新一年的工作中去。 邮储银行工作心得体会 20xx年，春风又绿江南两岸，集团公司老总来邮储银行来视察，亲切地题词加快进展，强化治理，为实现两个领先作更大奉献，这20个字我看在眼里，心里出现了许多的记忆。我在邮储银行工作已经有N年的时间了，亲自把关邮储银行的详细工作。此次集团公司老总视察，兴奋人心。这20字如早春的春风，扶面而来，让我深有体会。 一、邮储银行的进展邮储银行紧跟时代进展，结合省实际状况，听从省委省政府的领导，为省
18、的经济进展奉献了自己的力气。邮储银行从微小处做起，为省的经济做好根底作用。今年邮储银行将投贷150个亿，主要扶持于微小企业。为这些微小企业的进展做实做强，推动这些企业的进展。我们将会在实际工作中，明确目标任务，狠抓落实。以改革创新的精神抓落实。在实际工作中，进一步解放全体员工的思想，紧跟时代步伐转变观念，弘扬创新勇于担当的湖湘精神。邮储银行的进展，离不开全体工作人员的改革创新精神，我们将会供应足够的空间鼓舞有才华的人谋事、干事、成事，对于他们在前进中上遇到的问题我们供应足够的条件，破解邮储银行进展中的瓶颈制约，鼓舞大家团结协作，营造出有利于改革创新的环境，把工作做实做透，使储户感受到我们邮储银
19、行所做的努力，最大限度地激发全社会的监视和支持。在工作中，我们以求真务实的作风抓工作细节的落实。坚持实事求是的原则，从实际动身，做好效劳工作，树立正确的工作观、道德观和价值观，为的进展打好根底，多做增后劲、惠民生、利长远的事。邮储银行在同行业中，还有在许多方面做好竞争的预备，我们要团结全部的同志攻坚克难，磨炼锐气。鼓舞全部的人员敢于直面困难，正视冲突，在解决问题的过程中做好效劳工作。如今，邮储银行个人储蓄余额规模不断扩大，理财体系不断完善并飞速进展，个人结算渠道不断丰富，产品种类不断增加，绿卡通、商易通、电话银行、信用卡、个人网上银行等快速充实到邮储银行的产品库中，业务条线不断充实，邮储银行正
20、着力为个人和企业供应定制敏捷、收益稳定的理财效劳，使每位客户的每一项金融需求得到最大满意。二、邮储银行的治理做好邮储银行的治理工作对于增加银行竞争力起着很重要的作用。所谓的治理就是业务的治理和人员的治理。业务的治理。由于邮储银行连续推出了便捷的效劳品种，也加大了风险。对于业务风险的治理，邮储银行因地制宜实行了一系列的手段，把很多的风险进展防范，和储户联合起来，建立效劳体系，标准风险治理。优赢U现金的治理效劳是邮储银行应对市场竞争需要，满意集团网络型企业对于现金流的有效猜测、监控和治理的需求而开发的一个新产品，这样就可以充分利用邮储银行点多面广的优势来解决局部商业银行因网点布局不全而无法实现资金
21、零余额治理的问题；解决了农村营业网点资金归集渠道不标准，资金在途时间较长、风险高的问题，真正到达了网点应缴资金的零余额治理。邮储银行优赢U现金的治理效劳，正是着力于为储户供应贯穿企业经营的全面资金治理，可以对账户、收付款、流淌性以及投融资等治理的一体化效劳。满意了企业的现金治理实际需求，自始至终表达以客户为中心的思想，满意企业资金归集、收入情分、收入核对、预算治理、支出管控、账户透支、资金计价、实时查询等资金治理方面的各项需求。人员的治理。邮储银行要进展，靠的是全部员工的努力和奉献。我们要在员工的日常工作中，加强各方面的建立。要提高员工的积极性和制造性，以员工口袋富有为切入点，使员工共创共享全
22、分行改革进展的成果，将详细的效劳任务落实到个人，使员工的收入与年均增长相挂勾，逐步到达银行同业的中位水平，使员工在详细的工作中得到实惠。同时，提升员工的才智水平，通过详细工作的开展，使员工提高了对社会和事业的熟悉以及两者之间的关系，通过多层次、多形式、高密度、高实效的资源开发以及学问培训，提高了员工的眼界。在员工的使用上，要各尽其才，制定相应的鼓励政策，使员工渐渐成长为专业学问丰富、业务技能娴熟、职业素养优良的银行人才，通过人才的典范作用，带动全体员工素养的提高。另外，员工精神的富足是银行一笔可观的财宝，邮储银行有特色企业文化，在日常工作中浸润淹员工的思想，使员工在工作中保持全都，外在形象统一
23、呈现在储户的面前。熏陶着员工的思想建立，能较统一地标准员工的行为，使员工形成统一的责任感、欢乐感、骄傲感，提高综合的幸福指数。邮储银行始终以建立两型社会为目标和着力点，今年是实施十二五规划承上启下的重要一年，是全面贯彻落实省第十次党代会精神的重要一年。邮储银行集中力气办民生大事，以科学进展为指导，加强银行各方面的建立，使全体工作人员保持高效的工作状态，效劳民生，通过邮储银行的工作，使更多的人走上致富的道路，实现科学进展，强行富民引结合的大好局面。邮储银行的资本、规模、质量、效益等指标在全国邮储银行处于优先位置，我们会以此为根底，在银行各方面建立上加强治理，在日常的治理中，把一些特色鲜亮、优势突
24、出的效劳工程进展推广，做实以零售为主商业银行，在实力上形成较强的进展后劲，提升大家的认可，有较高的社会地位。在质量上，把风险治理精准化、根底治理精细化、绩效考评准确化，形成风险治理力量和综合管控力量较强质量的体系，提高经营治理质量。加强和谐化治理，全员共同，与客户一起进步，党政工团齐抓共管，形成一个互生共荣的良性生态系统，使社会效益、企业效益、员工效益实现全面协调可持续进展。 邮储银行实习心得体会 毕业实习是大学课业里最终的一门课程，也是正式步入社会前对四年大学学习的一次检验。下面，小编为大家整理了邮储银行实习心得体会，盼望你能喜爱!欢送参考借鉴。 邮储银行实习心得体会【一】 经过一个月的实习
25、，我开头从懵懂的状态中走出来，慢慢地熟识了银行业务流程，了解 了各种各样的银行业务，在师傅细心的指导下，渐渐地融入到紧急的工作中。这一个月的实 习是我从学生步入职场的重要的过渡， 对我来说有很大帮忙， 为我将来走上工作岗位打下坚 实的根底。 在 XX 支行的生活是特别劳碌的，每天营业厅内不断有打印机的声音，点钞的声音，盖 印章的声音， 络绎不绝的人流让我这个小小的大堂经理助理也忙得焦头烂额。 很感谢支行的 各位师傅， 愿在百忙之中抽出时间悉心帮我解答我不懂的问题， 豪不保存地传授着他们的经 验，由于他们的悉心教育和无私帮忙，使我大大提高了对银行业务的熟识程度，这对我的实 习经受来说是非常重要的
26、。 还记得，刚来到这里实习，领导们曾关怀的问我累不累，说真的，紧急而繁忙的工作的 确有点累。但人在其位，心尽其职，我为自己所担当的一份责任感到骄傲，由于责任证明白 自己价值的存在，就像刘备对诸葛亮的重托，责任是对品行的信任，是对力量的认同，是一 种使命，一种荣誉。 而履行好自己的职责，发挥自己的力量，克制困难完成工作，更是一种 价值的表达。 责任回赠我更多的不是压力和辛苦， 而是享受工作的乐趣和取得成绩后的欢乐。 工作中期我开头明白不管在学校学了多少理论， 明白了多少理论， 到了新的工作岗位基 本领要从零起步。由于许多东西事课堂上没有的，接触不到的。在银行里，每一个工作人员 都是自己的教师，要
27、虚心的请教，多发觉，多分析比拟，多总结，充分发挥自己的主观能动 性和工作积极性。 这样才能把工作完善，让他人满足。虽然一个月下来我并没有成为银行知 识全才，可至少也懂了许多银行业务学问。而且，大堂经理助理这个岗位能培育足够的应变 力量。在工作期间经常会遇到刁蛮的顾客，或者设备消失问题之类的境况。一开头总是不知 道怎么办，后来也渐渐开头学会如何安抚顾客，如何对设备问题进展处理等。 在应变力量上 有所提高。 通过这次实习我熟识和适应了银行的一些根本流程和业务操作环节，了解了什么是工 作，工作是怎么一回事，也了解了一些简单而微妙的社会人际关系，为我以后的社会人际交 往做了个热身运动。 同时通过这次实
28、习也让我又一次了解了自己存在的优缺点。 作为新入行 的大学生，我要学习的东西还有许多，难免会犯错误，但是犯了错误，我应立即向领导坦白 错误，并请领导教给我订正的方法。肯定要有一颗主动担当责任、主动担当错误的心，切不 可临阵脱逃、推脱责任。 一个有责任心的人在任何岗位上都可以做得很好，一个没有责任心的人做任何事情都不行能那么一帆风顺。新入行的员工，肯定记住要学会担当责任。 很快乐能参加建行这个大家庭，在今后的工作中，我会一如既往的积极学习业务学问， 熬炼业务技能，不懂就问，虚心向领导和师傅请教，多学多练，多做多想，争取做一名合格 的建行人! 邮储银行实习心得体会【二】 (一)实习前阶段的状况 实
29、习的前半阶段，所在的部门是储汇营业处。通过营业员指导和讲授相关业务学问及业务操作技能，同时在营业员的教育下，进展实际业务的操作，渐渐熟识邮政储蓄系统，根本上能够独立完成日常的储蓄业务。尤其在点钞、捆钞技能的把握方面取得了明显的进步。 1.了解熟识邮政储蓄系统 在进展营业前台工作的操作之前，首先必需熟识整个邮政储汇的操作系统，目前使用的是统一版本。刚开头实习时，熟记主交易菜单的交易码，特殊是日常的交易代码，如：活期存取款代码是010102、010103;卡存取款的代码是020231、020234;现金转帐代码是010701;帐户到帐户转帐代码是010702等等。 2.营业窗口的实际操作 在熟识了
30、操作系统之后，我就开头进展实际操作了。起初在营业员的随身指导中，渐渐地进展操作。我所在营业处采纳的是柜员制交易操作，即每一笔交易都是由营业员单人单独完成的，操作过程必需非常慎重，留意操作流程的标准。当收到来自客户的现金时，必需将钞票正反两面过机鉴别并计数，确认无误前方可入柜，在相应的凭单上加盖现金讫，接着再进展数据的录入、打印单据等。而支付客户现金时，必需手工点钞与机器点钞两项步骤相结合，缺一不行。手工点钞的作用在于防止钞票粘合过机时无法完全分开。对于整捆的钞票拆封过机清点前方可支付。另外，在支付前必需询问一下客户请问您支取多少，再次核对金额。 3.点、捆钞技能的熬炼 点钞是银行柜员的根本技能
31、之一。坐姿、手势及钞票的摆放角度，指法、手指间作用力度和双手的协调力量等等，这些都是要通过一番刻苦熬炼才能把握的技能。捆钞中指法的运用是关键，一把钞票抓在手中，用拇指按于中间使其凹出弧状来，另一只手用捆钞带贴着外沿用力拉紧，绕两圈后反扣住原来的带也缠两圈，最终将整捆钞票压平，这样就可以牢牢地捆住一把钞票了。 4.中间业务 在营业实习期间，我还涉猎到了邮政储蓄中间业务中的两项，一项为哪一项代发财政工资、养老保险;另一项为哪一项收缴电话费。前项跟一般的窗口效劳差异不大。相关员工开立活期结算帐户要依据所在企业、单位的工资清单，其帐户余额等于工资款。社会养老保险则依据其保障号开立帐户，员工可凭存折直接
32、到窗口支取。后一项则要到电信的营业处去收取，也许每日下午5：00左右，带齐预备好的缴费单据，加盖日戳、私章。与电信方财会人员当面清点款项金额，对方确认、加盖印章，并撕下相应的收据联交于电信方保存。 (二)实习后阶段的状况 实习的后半阶段，所在的部门是储汇局综合部，实习的岗位有：事后监视和实时监控。事后监视是对营业处及个网点的交易进展严格把关，是一项繁琐的校对工作，它意义重大尤其表达在对潜在风险(如大额支付、可疑支付等)进展全面地、系统地监视。相比之下，实时监控则表达出了防范风险的时效性。充分运用日常交易预警系统，可以准时发觉重大风险并尽快排解风险。 银行内控心得 开展内部掌握综合评价以来，我行
33、非常重视内部掌握治理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对*支行实际，努力完善、细化内控治理制度，做精做细各项内控治理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺当贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务进展与内控治理并举的经营策略，在标准操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控治理状况报告如下： 一、内部掌握治理的根本状况 支行本职设置办公室、人事监察部、规划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业
34、部、*支行、*支行、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处、*分理处十一个营业机构，另设*、*、*、*、*、*6个储蓄所。到10月末全行员工*人，其中长期合同工*人，短期合同工*人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分别;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建立上做到文件传递上准时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求标准操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监视力度，为内控治理保驾护航。总体上讲，我行内控治理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范力量日益提高。找范文 二、当年内控治理实行的主要措施、取
35、得的效果和成绩 为确保全行内控治理的良好态势，今年以来我行在内控治理工作上实行了以下措施： 1、领导重视，组织落实，XX年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行治理水平，标准业务经营，提高全行员工综合素养的重要手段来抓，做到思想熟悉到位，工作措施到位，组织体系健全，惩罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参与人员*人次，今年以来，依据行长室要求制订了工作规划，完成了*主任*、*分理处主任*任期内的责任审计;*储畜所、*储蓄所、*储蓄所、*分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中
36、发觉的问题进展延长检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。 2、准时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新方法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件*多只，收文后准时组织了员工学习，强化了全行员工娴熟把握国家金融政策、制度、方法，标准了员工业务操作程序。 3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。依据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到详细业务进展和内控治理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了*、*、*委员会，调整了*审查委员会、*委员会、*领导小组、*领导小组;出台了*年度经营目标
37、考核方法、经营单位主责任人内部综合治理考核内法、工资安排方法、*工作质量考核方法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、方法出台使全行在组织上、职责上为内控治理供应了有效的制度保障。 4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送*通知书，全程监控各单位的整改状况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并依据*通知书深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁
38、经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观缘由确难整改外，做到整改不留死角，不走过常 5、自律监管程序逐步标准，惩罚力度明显提高。*月，支行对违所会计根本业务操作和制度的有关人员，根据*银行员工违反规章制度处理方法和审计处理惩罚方法进展了严厉惩罚，共惩罚*人次，金额*元。 邮储银行合规心得体会 一、合规化文化建立及风险防范 通过参与此次学习，使我对合规治理有了更加深刻的熟悉，合规治理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规制造价值等的合规文化气氛，这次学习正是一个很好的时机。通过学习使我进一步熟悉到依法合规经营对我行经营治理的重要性和
39、紧迫性，深刻熟悉到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营治理的根本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我进展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营治理工作中，必需做好以下几项工作，才能确保我行各项工作安康快速进展。 1、提高员工思想素养，增加员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育，使大家都熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性，熟悉到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起， 自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规
40、、违章行为，要铲除以信任代替治理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高标准操作，从源头上预防案件的发生。 2、建立建全各项规章制度，加强内控治理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，十个案件九违章有章不循，违规操作，检查不细，监视不力，实属重要根源，很多案件、事故、教训，都反响出内控治理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有时机钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控治理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与
41、完善，努力做到在标准的前提下进展业务，在进展业务的同时，加强标准治理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进展。健全规章制度，严格内部治理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建立，一方面要依据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监视是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，准时发觉和订正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进展有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些根底治理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖
42、金安排等台帐，这是加强根底治理的一个很好的方法。 3、增加规章制度的执行与监视防范案件意识。 规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监视授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵抗各种违规作业等等，做好相互制约，相互监视，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走
43、向它的反面。 近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是无视了思想方面的教育，平常只强调业务工作的重要性，无视了干部职工的思想建立，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进展正面教育，又要坚持常常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，常常警示自己莫伸手，伸手必被捉，从而为消退金融犯罪打下良好的群众根底和思想根底，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。 二、供给链金融的治理 在此次培训中我还学习了供给链金融的原理、方案
44、与实务后，我认为随着我国金融体制改革的不断深化,商业银行业务导向越来越市场化,出于市场细分和安全性等考虑,会有不同的融资方案被创新出来。我国参加供给链企业扩大业务的需要。会伴随着兼并和重组而不断进展壮大,而有效的金融支持是企业进展必不行少的条件之一。因此,应进一步优化和完善现有供给链融资方案的设计,推动供给链融资的良性进展。提高商业银行的在供给链融资方案中的风险治理水平是目前殛待解决的问题。学习内控达标年心得体会 部掌握体系的建立有着广泛的社会性。政府必需重视内部掌握制度建立，尤其是具有指导和强制意义的内部掌握标准建立，加快制定我国完整的内部掌握标准体系。下面是整理的关于学习内控达标年心得体会
45、范文，欢送阅读参考! 学习内控达标年心得体会范文一 近日，中国邮政储蓄银行召开内控达标年活动电视电话会议，打算用3年的时间，在全国邮政金融板块范围内开展内控达标年内控优化年和内控提升年内控建立活动。这是邮储银行继2023年合规大争论、2023年合规大行动、2023年合规回头看活动取得良好效果后，为进一步提高全行内控合规治理水平实行的重大举措。集团公司副总经理、邮储银行行长吕家进出席会议并讲话。 吕家进充分确定了过去三年全行合规治理工作取得的重要成绩，指出内控建立活动是合规活动的连续和进展，要提高熟悉，高度重视，将内控达标年活动作为当前一项重点工作来抓，确保活动有效贯彻和全面落地;要全员参加，合
46、力推动，每个单位、每位员工都要积极投身其中，对比活动详细要求，仔细学习、对标;要借鉴阅历，加强学习，汲取专业询问机构的先进理念和专业阅历，使邮储银行的内控体系建立有一个高的起点;要循序渐进，注意实效，通过3年时间的积存和沉淀，使全行内控工作实现质的飞跃。吕家进强调，在内控体系建立过程中也要注意进展，内控建立和进展犹如鸟之两翼车之两轮，需要统筹兼顾，协调共进。元绍平 学习内控达标年心得体会范文二 今年，工行山西运城分行内控评价也进入了一个顶峰阶段。为确保此项工作严密有序，扎实推动，该行以四个到位为引领，分工协作，整体联动，促使内控评价有效绽开。 一是熟悉到位。该行行领导对内控治理逢会必讲，安排工
47、作必先强调内掌握度，下乡督导工作必先过问内控措施。要求各支行比照市分行，按月召开内控委员会会议，根据市分行内控达标活动各个阶段的工作目标要求，扎实做好内控治理根底工作，从思想上筑牢防范防线。 二是组织到位。成立了 内控达标活动领导组。各支行也成立了相应机构，明确了一把手负责的领导组和详细部门的职责，并结合本行实际制定出活动实施细则，为营造内控先行、稳健经营、诚信守责、审慎严谨、有章必循、违章必究的内控文化气氛和活动顺当进展供应了强有力的组织保障。 三是机制到位。该行把内控评价结果纳入行长目标责任序列，实行抵押金治理，与部门、支行班子考评、绩效和劳动竞赛考核挂钩，与稽核部门绩效考核挂钩，为内控评价工作的顺当推动奠定了根底。 四是责任到位。该行就确定了全行内控评价工作目标，并细化到全行每个岗位和员工，形成人人有责的指标体系;稽核人员分专业责任到人，根据评价方法标准，深入到专业部门和重点行