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1、 2023销售保险公司下半年工作计划汇集(7篇)_保险公司工作计划 一、寿险市场现状分析 截止20xx人口40万左右，其中城区人口10万左右，下辖11个乡镇，人口30万左右；同业中专业公司有xx、xxx、xx、xx、xx五家；代理公司xx、xxx、xx、xx、xx、xx六家，合计十二家；其中在队伍方面，除代理公司外，五家专业公司农村队伍根本萎缩，除xx在农村尚有四个较成建制的网点外，其余在农村市场网点已全部取消；城区队伍中除xx利用其收展队伍建立实现正增长外，其余各家专业公司的城区队伍均负增长；业务方面，专业公司较去年同期均有所增长，虽然效果不是很明显，但可以看出市场复苏的状态； 二、目前现状
2、下市场的机遇和挑战 事物的进展规律进展期、鼎盛期、衰退期，告知我们寿险市场经过近四年的低迷状态，势必将迎来又一轮进展期； 我们的优势： （一）品牌优势：的历史底蕴和价值品牌是对目前寿险从业人员和寿险客户、准客户的最好说服；xx只所以能够在寿险市场中独居半壁江山，这也是缘由之一； （二）政策优势：政策优势是建立在品牌优势之上的，三农保险效劳站的体制建立，既结合了人保财的客户资源和网络，又充分的利用的资源，使寿险的队伍进展回归到九十年月初期的模式，在组建初期改血缘治理制为行政治理制使利益链更简洁，推举更协调，主管更承受； （三）人员优势：本人在xx寿险市场的城区和农村业务、队伍进展方面都有较深的熟
3、悉和了解，并有肯定的人脉资源； 我们的劣势： （一）公司导向：就现状而言，个险在人保寿目前的业务经营中，非主渠道，在上级公司的政策倾向上，相比于其他公司，可能显的缺乏； （二）失调进展：初期进展上未能做到通盘考虑或是进展不匀称（仅指城区和农村的队伍进展比例），丢失了开业这个重要的经营借口； （三）品牌利用：就人保寿险而言，在市场的知名度部高（可以用很低来形容），这与人保这个品牌很不相匹配； 三、总体思路 就目前了解和把握的人保寿险公司相关精神，结合寿险市场的现状，立足当下、放眼将来，制定本工作规划。 充分利用人保的品牌及资源优势，在队伍进展上短时间内利用三农保险效劳站，紧扣同业引进。农村选定六
4、个乡镇及增员主体，只对增员主体进展追踪和辅导，确保在考核期限内实现有效人力15人； 紧紧把握市公司的费用支持政策，在业务进展上秉承开源节流，收支平衡；结合增员主体的人力状况，根据根本法进展架构的搭建，通过有效人力的达成，实现保费的增长； 四、时间段的目标设定 五、详细措施 （一）队伍 1、同业引进缩短时间降低本钱利用公司现用的中心乡镇三农保险效劳站建立实施意见（以下简称实施意见），依托人保品牌资源优势，结合人保财在原有的六个中心乡镇已取得的营业执照，按实施意见中的待遇及要求，物色增员主体； 2、追踪辅导以人带人裂变效应根据根本法及实施意见的要求，加大队增员主体的增员追踪和辅导力度，公司层面重点
5、帮忙六个增员主体开展增员工作；同时利用我们自身优势，提高农村三农保险专员创说会的召开频率，开到镇、村、组，一会三用（第一谈增员、其次谈业务、再次卡折），此举还可起到人保寿险公司的品牌宣传作用； 3、会议扶持营造气氛正规运作以周为单位，推动两会运作（增员促进会、经营分析会），让业务人员来有获走有劲，对上级公司的精神上传下达，表达公司对营销团队的正规化经营的重视，打造营销人员的仆人翁意识； 4、摆正位置主动互动借力使力利用苏人保财险发【20xx】322号和实施意见的文件精神，主动定期向财险公司汇报工作，开展互动业务，利用当地人的优势融洽好与财险公司的关系，在财险客户资源上寻求突破，使增员主体及下面
6、的业务伙伴留住人留能人有事做做好事 （二）业务 1、盘活现有强基固本首先帮助黄经理整理现有代码库中的人数，利用会议经营及追踪配访，加大沟通力度，保证现有人员考核通过和晋升； 2、新进人员有效增长我们近期将增员的主要对象放在以实施意见为主导下的同业引进工作上，所以新引进的人员也是业务增长的关键，根本法是追踪的借口，利益最大化是最好的引导； 3、创新会议提高实动我们在思索，寿险公司的产品说明会还能有什么创新，假如说明会没有突破，那么在产品构造上能不能有突破，首先一味的追求高保费的签单促成，到账率低、业务员简单受到打击，结合我们的实际状况，我们结合增员动作规划将卡折等短险的产品说明会开到镇、村、组，
7、一来提高业务人员的从业信念，二来提高大家参加说明会的兴趣，保障后期缴等产品说明会的运作，三来可以帮忙业务人员积存客户资源，四可以提高支公司的费用额度；固然此举并不是说我们不注意期缴保费的增长，而是不同时间段的侧重点不同； 六、盼望得到上级公司的支持政策 （一）领导支持上级领导的关怀和鼓舞是支持中的重中之重； （二）政策支持可否将中心乡镇三农保险效劳站建立实施意见方案，作为对的扶持，进展适当的延期； （三）硬件支持必要的公司根底布置及办公设备； 第一、加强业管工作，构建优质、标准的承保效劳体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要根底，是保险公司生存的根底保障。因此，在xx年度里
8、，公司将狠抓业管工作，提高风险管控力量。 1、对承保业务准时地进展审核，利用风险治理技术及定价体系来掌握承保风险，打算承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进展初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。 2、加强信息技术部门的治理，完善各类险种业务的处理平台，通过建立、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保根底数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务规划。 3、建立健全重大标的业务和特别风险业务的风险评估制度，确保风险的合理掌握，同时依据业务的风险状况，执行有关分保或再保险治理规定，确保合理分散承保风险。 4、强化承保、核保标准，严格执
9、行条款、费率体系，娴熟把握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进展全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素养，为公司业务进展供应良好的保障。 其次、提高客户效劳工作质量，建立一流的客户效劳平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种躲避风险或风险投资的效劳，因此，建立一个优质效劳的客服平台显得极为重要，当效劳已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种效劳文化。经过xx年的努力，我司已在市场占有了肯定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务进展的不断深
10、入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在xx年里将严格标准客服工作，把一流的客服治理平台运用、落实到位。 1、建立健全语音效劳系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音效劳系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满足最大化。 2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素养，严格奉行“热忱、周到、优质、高效”的效劳宗旨，坚持“主动、快速、精确、合理”的原则，严格根据岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。 3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个掩盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查
11、勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素养，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘精确，定损合理，理赔快捷。 4、在xx年6月之前完成*营销效劳部、yy营销效劳部两个效劳机构的下延工作，至此，全区的效劳网点建立根本完善，为公司的客户供应高效、便捷的保险售后效劳。 第三、加快业务进展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。依据xx年中支保费收入xxxx万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。xx年度，中心支公司拟定业务进展工作规划为实现全年保费收入xxxx万元，各险种比例规划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，规划的实现
12、将从以下几个方面去实施完成。 1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力进展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，xx年在车险业务上要稳固老的客户，争取新客户，侧重点在进展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。 2、仔细做好非车险的展业工作，选择访问一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在xx年里努力使非车险业务在进展上形成新的格局。 3、积极做好与银行的代理业务工作。xx年10月我司经过积极地努力已与xx银行、
13、xxxx银行、xxxx银行、xxxx银行、xxxx银行等签定了兼业代理合作协议，xx年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种构造调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的根底。 2023销售保险公司下半年工作规划【篇二】 下半年，我将根据保监局下发的“十二五”规划的各项进展要求，结合自身实际，围绕分公司总经理室的详细要求，坚持固强、抓弱、补缺、创新的总体工作思路，在转变思维上做文章，在科学进展上使狠劲，在人才建立上动脑筋，努力完成分公司下达的年度指标，确保支公
14、司的各项建立在原有的良好根底上有新的提升。 (一)不断转变思维观念，增加进展信念 强化危机意识，增加进展的紧迫感。面对竟争剧烈的市场环境，公司一大批中支公司、四级机构的崛起对我们的生存空间带来了从未有过的挑战，我们将在支公司广泛开展危机教育，进一步健全支公司内部绩效考试制度，真正把业绩与生存相挂勾，从而最大限度的调开工作的内在动力。强化创新意识，培树真抓实干的工作作风。在下半年中，我们将结合某某公司的实际状况，针对车险规模大，效益根底差的问题，实行业务培训、难题会诊、专家指导、政策引领等有针对性的进展措施来提高效益，保持支公司业务的可持续的跨越式进展。强化换位意识，全面提升支公司的效劳形象。保
15、险的竞争已经是效劳的竞争，在新的一年里，我们将把效劳的观念仔细落实到每一笔业务中，细化效劳流程，明确效劳内容，标准效劳质量，通过我们的效劳来获得客户的认同，获得品牌的效应，获得市场的时机。 (二)不断优化经营构造，实现科学进展 连续抓好车险业务。车险业务是我们的主打业务。但如何使车险业务降低赔付、产生效益始终是我们亟需突破的瓶颈，在新的一年里，我们将依据对车险业务的统计数据，进一步执行分公司核保的治理规定，保优限劣，到达提高车均保费、削减赔付率，力争车险业务成为有效益的龙头险种一是要稳固老客户，做好车险的续保工作，充分发挥“全城通赔”的效劳优势，力争将续保率维持在50%以上，其中长期客户续保率
16、维持在90%以上;车队业务及团车业务维持在80%以上;4S店的续保业务维持在30%左右。二是要连续以营运车辆为主，使其成为车险进展的主渠道。三是要积极开拓新的车险渠道，我们规划在下半年将拓展2-3个车险渠道。重点拓展非车险市场。始终以来优质的非车险业务其市场竞争特别剧烈，某某公司的华东电网及中电投业务，由于英大公司成立后份额的增加，使我支公司的业务受到了影响，保费规模明显削减。20xx年我们除了要连续争取做好非车险的续保工作以外，还要积极开拓新的非车险增长点，这对我们的经营核算和掌握风险具有重要的作用。我们规划重点进展“信用险+车险”的联动业务，积极争取信用险的保费规模，力争在非车险业务续保的
17、根底上，使非车险保费规模上个新的台阶，确保保费规模比上半年上涨50%以上。大力深化人身险业务。从上半年的经营状况来分析，我们的人身险业务还没有快速进展，但是在今年年末我们已经作了有效和积极的预备，力争在下半年促进人身险业务快速进展。我们规划运用营业车辆的承保特色，做好“车+人”保险。并以分散型的人身险业务整合成渠道进展，争取有稳定的保费来源。 (三)不断强化队伍建立，夯实进展根基 努力提升支公司班子成员驾御全局的治理力量。仔细讨论和分析市场，把握宏观和微观的政策，对公司经营方向做出正确的推断和决策。严格坚持会议制度、学习制度、调研制度，班子成员既做决策者，也做实践者，同时严格执行分公司的要求正
18、规各项费用治理，提高各种资源的利用率，在公司的经营治理中既提高效能又提高效率。努力提升治理人员发觉问题解决问题的力量。依据某总在十月份司务会会议中提出的要“崇尚一个精神，强化二个意识，提升三个力量”的要求，我们将把治理人员力量素养的提高做为新年度工作的重中之重，坚持以会代训的方法提高治理层的理论素养，利用结对承包的形式提高治理者的实践力量，发挥考核载体的作用增加治理人员工作的责任意识。通过一级抓一线，到达一级带着一级干，一级干给一级看的效果，从而促进整个支公司的良性进展。努力提升支公司人员的整体战斗力。把培育和引进人才作为公司进展的根本大计来抓，为公司持续安康进展供应强大动力。下半年，我们将连
19、续保持队伍的持续稳定，并把新奇血液的引进作为一种常态的工作来抓。目前我们正在跟1-2位优质展业人员进展洽谈沟通，一旦条件成熟我们将马上引进。同时我们将加大业务培训力度，除了参与分公司组织的各项培训，我们还将依据分公司各业务部门的要求，有针对性的进展业务培训，主要是政策宣导，展业技巧等方面，不断提高全体员工对公司进展要求的理解力量和执行力量，使全体员工把公司的进展要求和自身的利益结合在一起。 (四)不断标准法规意识，加大风险防范 用文件防范风险。连续贯彻落实某某号文件精神。某某号文件是公司安康进展的指导性文件，我们要连续深入学习，仔细贯彻落实，坚持把合规贯穿于经营治理的全过程，做到主动合规，自觉
20、合规，始终紧绷“合规经营”这根弦。用制度堵塞漏洞。进一步探究建立掌握承保风险的机制，在展业过程中要敬重保险规律，严格根据总分公司的承保规定和要求， 对保险工程仔细审核，保优限劣，回避高风险工程。用细心躲避失误。连续做好业务财务数据真实性工作。虽然在这方面我们已经做了大量的工作，数据真实性也经得起考验，但我们不能有所松怠，要连续保持下去。 2023销售保险公司下半年工作规划【篇三】 在公司的领导及全体同仁的关怀支持下，在业务的进展上取得了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，在此根底上，回忆这一年的工作阅历和结合工作实际状况，制定如下工作规划： 一、严格落实公司各项条款，加强业务治理工作，构建
21、优质、标准的承保效劳体系。承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要根底，是公司生存的根底保障。因此，在_年，公司将狠抓业务治理工作，提高风险管控力量。 二、标准和落实公司的效劳条款，提高效劳工作质量，建立一流的效劳平台。我们经营的不是有形产品，而是一种躲避风险或风险投资的效劳。在市场逐步透亮，竞争剧烈的今日，效劳已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的详细表达。在2022年里将严格标准客服工作，建立一流的客户效劳体系，真正把优质效劳送给每一位公司的客户。 三、加快业务进展，稳固_市场占有率，扩大_市场占有面。依据2022年支公司保费收入万元为依据，公司规
22、划2022年实现全年保费收入万元，其中：规划将从以下几个方面去实施完成。 1、细心组织筹划、坚决完成规划指标，为全年目标打下坚实的根底。 2、大力进展渠道业务，深度拓展_市场，打好_地市业务的攻坚战，有序推动，扩大和稳固_市场占有面。 3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力进展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，2022年在车险业务上要稳固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在进展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。 4、仔细做好非车险的展业工作，选择访问一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低
23、的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在2022年里努力使非车险业务在进展上形成新的格局。 5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参加各种保险的剧烈竞争之中。 四、抓好队伍建立，做好员工和保险推销员工作，连续完善人力资源调配，为公司业务进展供应人力保障。2022年在员工待遇上，工资及福利待遇在2022年的根底上适当提高，同时规划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司供应一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为_年的业务开展供应强有力的人力保障。 五、完善治理机制，强化执行力
24、。今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求范围内进展修订和补充，完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营治理工作的需要。汇编成册后，发到每一个员工手中，仔细学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。2022年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的进展阶段。 2023销售保险公司下半年工作规划【篇四】 20xx年工作规划主要从以下几个方面入手，做好本年度的工作： 一、寿险市场现状分析 截止20xx人口40万左右，其中城区人口10万左右，下辖11个乡镇，人口30万左右；同业中专业公司有xx、xx、xx五家；代理公司xx、xx、xx六家，合计十二
25、家。其中在队伍方面，除代理公司外，五家专业公司农村队伍根本萎缩，除xx在农村尚有四个较成建制的网点外，其余在农村市场网点已全部取消；城区队伍中除xx利用其收展队伍建立实现正增长外，其余各家专业公司的城区队伍均负增长；业务方面，专业公司较去年同期均有所增长，虽然效果不是很明显，但可以看出市场复苏的状态； 二、目前现状下市场的机遇和挑战 事物的进展规律进展期、鼎盛期、衰退期，告知我们寿险市场经过近四年的低迷状态，势必将迎来又一轮进展期； 我们的优势： （一）品牌优势：品牌的历史底蕴和价值品牌是对目前寿险从业人员和寿险客户、准客户的说服；xx只所以能够在寿险市场中独居半壁江山，这也是缘由之一。 （二
26、）政策优势：政策优势是建立在品牌优势之上的，三农保险效劳站的体制建立，既结合了人保财的客户资源和网络，又充分的利用的政府资源，使寿险的队伍进展回归到九十年月初期的模式，在组建初期改血缘治理制为行政治理制使利益链更简洁，推举更协调，主管更承受。 （三）人员优势：本人在xx寿险市场的城区和农村业务、队伍进展方面都有较深的熟悉和了解，并有肯定的人脉资源。 我们的劣势： （一）公司导向：就现状而言，个险在xx目前的业务经营中，非主渠道，在上级公司的政策倾向上，相比于其他公司，可能显的缺乏。 （二）失调进展：初期进展上未能做到通盘考虑或是进展不匀称（仅指城区和农村的队伍进展比例），丢失了开业这个重要的经
27、营借口。 （三）品牌利用：就xx寿险而言，在市场的知名度部高（可以用很低来形容），这与人保这个品牌很不相匹配； 三、总体思路 就目前了解和把握的xx寿险公司相关精神，结合寿险市场的现状，立足当下、放眼将来，制定本工作规划。 充分利用xx的品牌及资源优势，在队伍进展上短时间内利用三农保险效劳站，紧扣同业引进。农村选定六个乡镇及增员主体，只对增员主体进展追踪和辅导，确保在考核期限内实现有效人力15人；紧紧把握市公司的费用支持政策，在业务进展上秉承开源节流，收支平衡；结合增员主体的人力状况，根据根本法进展架构的搭建，通过有效人力的达成，实现保费的增长。 四、详细措施 （一）队伍 1.同业引进缩短时间
28、降低本钱利用公司现用的中心乡镇三农保险效劳站建立实施意见（以下简称实施意见），依托人保品牌资源优势，结合xx财在原有的六个中心乡镇已取得的营业执照，按实施意见中的待遇及要求，物色增员主体。 2.追踪辅导以人带人裂变效应根据根本法及实施意见的要求，加大队增员主体的增员追踪和辅导力度，公司层面重点帮忙六个增员主体开展增员工作；同时利用我们自身优势，提高农村三农保险专员创说会的召开频率，开到镇、村、组，一会三用（第一谈增员、其次谈业务、再次卡折），此举还可起到人保寿险公司的品牌宣传作用。 3.会议扶持营造气氛正规运作以周为单位，推动两会运作（增员促进会、经营分析会），让业务人员来有获走有劲，对上级公
29、司的精神上传下达，表达公司对营销团队的正规化经营的重视，打造营销人员的仆人翁意识。 4.摆正位置主动互动借力使力利用xx财险发实施意见的文件精神，主动定期向财险公司汇报工作，开展互动业务，利用当地人的优势融洽好与财险公司的关系，在财险客户资源上寻求突破，使增员主体及下面的业务伙伴留住人留能人有事做做好事。 （二）业务 1.盘活现有强基固本首先帮助x经理整理现有代码库中的人数，利用会议经营及追踪配访，加大沟通力度，保证现有人员考核通过和晋升。 2.新进人员有效增长我们近期将增员的主要对象放在以实施意见为主导下的同业引进工作上，所以新引进的人员也是业务增长的关键，根本法是追踪的借口，利益化是的引导
30、。 3.创新会议提高实动我们在思索，寿险公司的产品说明会还能有什么创新，假如说明会没有突破，那么在产品构造上能不能有突破，首先一味的追求高保费的签单促成，到账率低、业务员简单受到打击，结合我们的实际状况，我们结合增员动作规划将卡折等短险的产品说明会开到镇、村、组，一来提高业务人员的从业信念，二来提高大家参加说明会的兴趣，保障后期缴等产品说明会的运作，三来可以帮忙业务人员积存客户资源，四可以提高支公司的费用额度；固然此举并不是说我们不注意期缴保费的增长，而是不同时间段的侧重点不同。 五、盼望得到上级公司的支持政策 （一）领导支持上级领导的关怀和鼓舞是支持中的重中之重。 （二）政策支持可否将中心乡
31、镇三农保险效劳站建立实施意见方案，作为对的扶持，进展适当的延期。 （三）硬件支持必要的公司根底布置及办公设备。 2023销售保险公司下半年工作规划【篇五】 20xx年，分公司承保工作以实现“双超”目标、支持业务进展为导向，进展以核保治理为重心调整为核保效劳为重心的工作重心转换，通过一系列的方案、举措、整改落实，核保周期、自动核保率、注退率、回退率等核保效率与质量指标不断优化并连续在系统保持较为领先水平，为业务有效益增长把好质量关的同时，效劳态度和方式也有了较大的改善，赢得机构和客户较好口碑，有力的支持了业务进展，全面达成总分公司给予的各项承保工作任务。为了在20xx年公司实现#亿业务规模供应专
32、业、高效的核保支持，20xx年，我们将根据“实施一项工程、落实两项优化、做出三个亮点、到达四个目标”的工作方案来提高效劳水平和效率，支持业务进展。 一、实施一项工程-核保人从“执行者”到“治理者”的角色转换工程。 要解决好效劳态度、效劳方法的问题，不仅仅是要求核保人遵守时间、语言标准、执行政策、急躁解答的工作方法问题，必需要核保人员实现角色转换，从一个承保政策的机械执行者，到有力量为机构供应解决方案、进展有肯定深度有现实意义的核保分析与治理建议的核保治理者的角色转换。为此，承保中心将通过 “放飞幻想我的三年职业生涯规划”主题演讲争论活动进展思想发动，通过技能培训、通过让员工参加不同专题分析、论
33、坛活动，通过换位补位轮岗调岗等工作措施，通过增加“同一标的两次要求提交资料考核扣分”等考核评价来促进角色转换，注意员工的成长性培育，用专业、高效的核保队伍来实现对业务的支持。 二、落实两项优化-流程、效劳优化。 流程优化因各险种的风险度不同、费率不同、保额不同，总公司对其相应核保要求不同，总公司对核保人授予的核保权限也有较大区分，由此打算的工作量和需要的核保时间也不同。目前总公司授予#分公司高级别核保权限的人数非常有限，加之非车险业务量在时间和机构间分布不均衡，一些险种核保出单等待时间长，机构意见大，也与当前业务快速进展的需要不相适应。20xx年，承保中心将对现有承保流程及核保权限、各险种业务
34、量在时间、机构间、核保人的分布上做深度分析论证，制定权限与人力配置优化方案，优化核保流程。 效劳优化通过开展“到基层”、“帮基层”、“教基层”活动，把核保效劳从对机构业管、录单、单证延长到销售人员、客户，切实优化效劳。制定方案，明确内容、时间，全体核保人员“到基层”工作，解决体验和换位思索、主动为机构出办法的优化效劳；通过制定展板、宣传画、手册“帮基层”，让客户和销售人员对验车方式、建意险投保资料、财产险投保资料、影像扫描方法等疑难杂症以问答、图片、编顺口溜等浅显易懂醒目的方式张贴，帮忙销售人员和客户准时把握，增加理解协作，到达标准、高效的效果；到机构和重点客户、中介渠道“教基层”录单人员、销
35、售人员了解录单流程、要件，优化效劳。 三、做出三个亮点我们将在年内申报承运人责任险自动核保、完善承保专用印章治理流程、承保档案省级集中、货运险APP出单等创新工程，至少三个工程实现创新，以防范风险、提高效率。 承运人责任险自动核保：该险种系与车险配套险种，具有同质化程度高、量大、规律性强、核保难度低的特点，我们将组成专题小组实行技术革新，制定对现有系统改造和编写承运人自动核保规章上报总公司，年内实现自动核保，以提高效率从而提高市场竞争力、节省人力、支持业务进展。 标准承保专用印章治理：在20xx年调研中，机构普遍反映承保专用印章业使用量大，承保专用章盖章方式传统、用章量大，风险高、易漏盖影响客
36、户年审或其他事项、盖章已经成了业务机构巨大负担和极不情愿的事，机构和客户意见很大。20xx年，承保中心将开展对印章名称、行政级次、盖章方式、盖章责任调研评估，提出切实可行的完善承保专用章使用治理方案上报总公司，以缓解当前的冲突和问题，解决好效劳与风险治理的问题。 实现承保档案省级集中治理：承保中心将选取价优、便利的场地，建立标准、安全的承保档案治理室和治理流程，实现承保档案省级集中治理。 APP出单流程设计：申报并开展货运险通过手机APP出单方案设计，以满意货运险时效要求高、风险大的支持和治理要求。 四、到达四个目标指标好、力量强、效劳优、队伍稳，使承保工作保持较高的专业和效劳水平。 指标：对
37、总公司下达的核保周期、注退率、回退率、车险自动核保率等承保治理指标、对总公司下达各项工作目标完成好； 1、20xx年达成以下核保质量指标 （1）核保回退率#%； （2）过失率：出单人员保单录入过失率掌握在#%以内，核保人员保单核保过失率掌握在#%以内； 2、20xx年达成以下核保效率指标 （1）车险保单录单时间#分钟； （2）商业车险核保周期#分钟，财产险核保周期#分钟，意健险核保周期#分钟； （3）车险保单自核通过率#%。 3、治理指标 （1）保单批注退率#.#%。 （2）单证铺张率：合理预估征订有价单证，避开本钱铺张，单证铺张率掌握在#%以内。 力量强：对机构的指导、培训力量强，对工作完成
38、的效率质量强，对工作的分析、治理力量强。 效劳优：对机构的效劳意识好、方法多；对部门间的协作效劳优。 队伍稳：营造员工团结、上进、有担当的气氛有吸引力的团队，形成部门有人情愿来、工作充实、离开不埋怨良性团队而稳定队伍。 五、20xx年详细工作安排 一季度以定政策、抓思想、定考核为主，二季度落实两项优化和亮点工程，三季度重点抓培训和大比武，四季度开展调研总结。系统性开展培训学习：开展一季度一次全辖视频培训，以承保政策、系统操作、重点问题与风险分析为主要内容；年度开展全辖单证、录单员、业管人员各一次现场培训与考试；每月至少一次部门内业务学习培训。 （一）一季度工作规划 1、出台承保手册； 2、出台
39、“到基层、帮基层、教基层”方案； 3、制定“国十条”落地部门牵头的工程实施方案； 4、开展已保财产险高危风险排查与分析活动； 5、组织制定APP货运险出单方案并实施； 6、组织制定承运人责任险自核方案； 7、修订岗位考核考核方案； 8、梳理完善承保治理制度； 9、AB岗及轮岗规划出台； 10、组织开展“放飞幻想-我的三年职业规划”演讲活动； 11、全辖视频培训（承保政策、系统操作培训，风险案例分析）。 （二）二季度工作规划 1、亮点工程承保档案集中治理工作启动； 2、亮点工程 启动承保印章治理状况调研； 3、AB岗及轮岗实施； 4、“到基层、帮基层、教基层”活动实施； 5、全辖视频培训（承保政
40、策、系统操作培训，风险案例分析）； 6、实施承运人责任险自动核保。 （三）三季度工作规划 1、开展录单员培训； 2、开展单证治理员培训； 3、开展职业经理人培训； 4、开展第三届承保大比武活动。 （四）、四季度工作规划 1、组织开展承保工作调研活动； 2、全辖视频培训（承保政策、系统操作培训，风险案例分析）； 3、总结考评。 2023销售保险公司下半年工作规划【篇六】 一、寿险市场现状分析 截止20xx人口40万左右，其中城区人口10万左右，下辖11个乡镇，人口30万左右；同业中专业公司有xx、xxx、xx、xx、xx五家；代理公司xx、xxx、xx、xx、xx、xx六家，合计十二家；其中在队
41、伍方面，除代理公司外，五家专业公司农村队伍根本萎缩，除xx在农村尚有四个较成建制的网点外，其余在农村市场网点已全部取消；城区队伍中除xx利用其收展队伍建立实现正增长外，其余各家专业公司的城区队伍均负增长；业务方面，专业公司较去年同期均有所增长，虽然效果不是很明显，但可以看出市场复苏的状态； 二、目前现状下市场的机遇和挑战 事物的进展规律进展期、鼎盛期、衰退期，告知我们寿险市场经过近四年的低迷状态，势必将迎来又一轮进展期； 我们的优势： （一）品牌优势：的历史底蕴和价值品牌是对目前寿险从业人员和寿险客户、准客户的最好说服；xx只所以能够在寿险市场中独居半壁江山，这也是缘由之一； （二）政策优势：
42、政策优势是建立在品牌优势之上的，三农保险效劳站的体制建立，既结合了人保财的客户资源和网络，又充分的利用的资源，使寿险的队伍进展回归到九十年月初期的模式，在组建初期改血缘治理制为行政治理制使利益链更简洁，推举更协调，主管更承受； （三）人员优势：本人在xx寿险市场的城区和农村业务、队伍进展方面都有较深的熟悉和了解，并有肯定的人脉资源； 我们的劣势： （一）公司导向：就现状而言，个险在人保寿目前的业务经营中，非主渠道，在上级公司的政策倾向上，相比于其他公司，可能显的缺乏； （二）失调进展：初期进展上未能做到通盘考虑或是进展不匀称（仅指城区和农村的队伍进展比例），丢失了开业这个重要的经营借口； （三
43、）品牌利用：就人保寿险而言，在市场的知名度部高（可以用很低来形容），这与人保这个品牌很不相匹配； 三、总体思路 就目前了解和把握的人保寿险公司相关精神，结合寿险市场的现状，立足当下、放眼将来，制定本工作规划。 充分利用人保的品牌及资源优势，在队伍进展上短时间内利用三农保险效劳站，紧扣同业引进。农村选定六个乡镇及增员主体，只对增员主体进展追踪和辅导，确保在考核期限内实现有效人力15人； 紧紧把握市公司的费用支持政策，在业务进展上秉承开源节流，收支平衡；结合增员主体的人力状况，根据根本法进展架构的搭建，通过有效人力的.达成，实现保费的增长； 四、时间段的目标设定 五、详细措施 （一）队伍 1、同业
44、引进缩短时间降低本钱利用公司现用的中心乡镇三农保险效劳站建立实施意见（以下简称实施意见），依托人保品牌资源优势，结合人保财在原有的六个中心乡镇已取得的营业执照，按实施意见中的待遇及要求，物色增员主体； 2、追踪辅导以人带人裂变效应根据根本法及实施意见的要求，加大队增员主体的增员追踪和辅导力度，公司层面重点帮忙六个增员主体开展增员工作；同时利用我们自身优势，提高农村三农保险专员创说会的召开频率，开到镇、村、组，一会三用（第一谈增员、其次谈业务、再次卡折），此举还可起到人保寿险公司的品牌宣传作用； 3、会议扶持营造气氛正规运作以周为单位，推动两会运作（增员促进会、经营分析会），让业务人员来有获走有
45、劲，对上级公司的精神上传下达，表达公司对营销团队的正规化经营的重视，打造营销人员的仆人翁意识； 4、摆正位置主动互动借力使力利用苏人保财险发【20xx】322号和实施意见的文件精神，主动定期向财险公司汇报工作，开展互动业务，利用当地人的优势融洽好与财险公司的关系，在财险客户资源上寻求突破，使增员主体及下面的业务伙伴留住人留能人有事做做好事 （二）业务 1、盘活现有强基固本首先帮助黄经理整理现有代码库中的人数，利用会议经营及追踪配访，加大沟通力度，保证现有人员考核通过和晋升； 2、新进人员有效增长我们近期将增员的主要对象放在以实施意见为主导下的同业引进工作上，所以新引进的人员也是业务增长的关键，根本法是追踪的借口，利益最大化是最好的引导； 3、创新会议提高实动我们在思索，寿险公司的产品说明会还能有什么创新，假如说明会没有突破，那么在产品构造上能不能有突破，首先一味的追求高保费的签单促成，到账率低、业务员简单受到打击，结合我们的实际状况，我们结合增员动作规划将卡折等短险的产品说明会开到镇、村、组，一来提高业务人员的从业信念，二来提高大家参加说明会的兴趣，保障后期缴等产品说明会的运作，三来可以帮忙业务人员积存客户资源，四