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1、投资与理财规划投资与理财规划主讲人：廉洁内内容大容大纲纲一、一、投资理财步骤投资理财步骤：需求：需求 目的目的 策略策略 方法方法二、正二、正确确的投的投资资理理财观财观念念三、投資五不三、投資五不四、投四、投资资的基本原則、建言的基本原則、建言五、各五、各种种投投资资理理财财方式方式简简介及秘笈介介及秘笈介绍绍六、投六、投资资工具工具与风险及获利关系与风险及获利关系七、投七、投资组合建议资组合建议一投一投资资理理财财步步骤骤：需求需求 目的目的 策略策略 方法方法需求：您的需求：您的欲望为何欲望为何？如：我想？如：我想买车买车、买买房子。抽象房子。抽象目的：目的：将欲望转为现实将欲望转为现实
2、。如：。如：买买2011款迈款迈腾腾1.8TSI手自一体舒适型手自一体舒适型的車。具的車。具体体 策略：可承策略：可承担担何何种种程度的投程度的投资资？如：高、？如：高、中、低中、低风险风险。抽象。抽象 方法：具方法：具体体的投的投资资方法。如：方法。如：购买股票，购买股票，债券，保险，储蓄债券，保险，储蓄。具。具体体 二正二正确确的投的投资资理財理財观观念念 简要的理财观念简要的理财观念 分散的投分散的投资组资组合合 长期的执长期的执行理财行理财1切切记高报酬率记高报酬率、高、高风险风险。2三不政策：不怕、不急、不三不政策：不怕、不急、不贪贪。3时时关心时时关心、每月、每月检视检视、每年、每
3、年调调整。整。4不幸不幸赔钱赔钱，要，要当当做是一做是一种学习的过程种学习的过程。5适当适当的才是最好，不要一味抄的才是最好，不要一味抄袭袭它人方法。它人方法。6生涯生涯理财规划的观念理财规划的观念，要同時，要同時为为未來作打未來作打算。算。三、投三、投资资五不五不不要完全不要完全以来过去的绩效以来过去的绩效，做投，做投资决资决定定不要只著重不要只著重进场时间进场时间不要低估通不要低估通货膨胀货膨胀不忘每季不忘每季审阅审阅您的您的资产资产分配情況分配情況不要把所有不要把所有鸡蛋鸡蛋放在同一放在同一个篮子里个篮子里四、投四、投资资的基本原的基本原则则、建言、建言1投投资资的四的四项项基本原基本原
4、则则投投资资的第一的第一个个基本原基本原则则-长期投资长期投资投投资资的第二的第二个个基本原基本原则则-分散投分散投资资投投资资的第三的第三个个基本原基本原则则-及早投及早投资资投投资资的第四的第四个个基本原基本原则则-持持续投资续投资2投投资资前的三大建言前的三大建言了解自己的了解自己的风险风险承受度承受度了解平均成本法了解平均成本法交给专家交给专家理財理財五、各五、各种种投投资资理理财财方式方式简简介及介及秘笈秘笈介介绍绍1 存款：活存、定存、存款：活存、定存、综综合存款、支存合存款、支存2房地房地产产3外外汇汇4黃金黃金 5股票股票6共同基金共同基金7保保险险8债债券券9期期货货10艺术
5、艺术品品六、投六、投资资工具工具与风险与风险及及获利关系获利关系七、投資組合建議七、投資組合建議各種投資偏好類型的投資建議各種投資偏好類型的投資建議 人生各階段對風險的承受度不同，因此會有不同的投資偏人生各階段對風險的承受度不同，因此會有不同的投資偏好。好。1保守型：存款保守型：存款50、跟會、跟會30、共同基金、共同基金202積極型：共同基金積極型：共同基金50、股票、股票30、存款、存款20投資偏好可分為下列三種類型：投資偏好可分為下列三種類型：保守穩健型：客戶風險承受度最低，安全性是客戶最主要保守穩健型：客戶風險承受度最低，安全性是客戶最主要的考量重點的考量重點穩健成長型：希望能透過投資的機會來獲利，但強調投資穩健成長型：希望能透過投資的機會來獲利，但強調投資時間要夠長時間要夠長 積極成長型：可以承受投資的短期波動，願意承擔為了獲積極成長型：可以承受投資的短期波動，願意承擔為了獲得高報酬而隨之而來的高風險得高報酬而隨之而來的高風險