经纪人(客户经理)管理办法.docx

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1、经纪人客户经理治理方法中国银河证券有限责任公司证券经纪人客户经理治理方法第一章 总则其次章 证券经纪人客户经理的资格审查、聘用与解聘第三章 证券经纪人客户经理的日常治理第四章 证券经纪人客户经理的行为准则第五章 证券经纪人客户经理的根本职责第六章 证券经纪人客户经理的工作流程第七章 证券经纪人客户经理业务考评及奖惩第八章 证券经纪人客户经理的培训第九章 证券经纪人客户经理业务的风险防范第十章 附则第一章 总则第一条、为标准公司证券营业部的证券经纪人客户经理治理工作，培育一支稳定的、高素养的证券经纪人客户经理队伍，不断提高公司证券营业部的证券营销力气和效劳水平，特制订本方法。其次条、本方法适用范

2、围为营业部聘用的证券经纪人和客户经理。第三条、证券经纪人是指为公司营业部开拓二级市场经纪业务，向客户供给证券投资 建议，必要时承受客户托付下达托付指令等效劳，并领取公司营业部浮动酬金的人员。本方法中的经纪人特指非公司营业部员工的独立经纪人；客户经理特指公司营业部员 工的职业经纪人。第四条、本方法包括的内容：经纪人客户经理的资格治理及聘用和解聘、日常治理、行为准则、根本职责、工作流程、业务考评及奖惩方法、培训、风险防范、附则等。其次章证券经纪人客户经理的资格审查、聘用与解聘第五条、任职条件：一具有中华人民共和国国籍，年满21 周岁且具有完全民事行为力气；二宠爱证券事业，有猛烈的事业心和社会责任感

3、；三品德良好，恳切守信，具有良好的职业道德；四知法守法，应聘前 5 年未受过刑事惩罚和严峻的行政处分；五经纪人要求具有证券相关专业本科以上学历，客户经理要求具有证券相关专业大专以上学历；六从事证券业务 3 年以上；七具有市场开拓力气。第六条、有以下状况之一者，不得成为证券经纪人或客户经理：一 无民事行为力气或限制民事行为力气者；二 因犯罪被判处刑罚，自刑罚执行完毕之日起未满3 年者；三 法律、法规规定不得从事证券业务的人员。第七条、证券经纪人客户经理的聘用一 证券经纪人的聘用1、 符合本方法规定的任职条件的人员通过营业部组织的笔试和面试，经营业部人力资源部、交易部或客户进展部审核合格、总经理批

4、准者，可确定为试用期证券经纪人，试用期为 6 个月；2、 试用期完毕后，由交易部或客户进展部进展业绩评估，凡业绩到达营业部要求、且无其他问题者，须与营业部签定合同后成为证券经纪人，由营业部发给“证券 经纪人上岗证”，持证上岗；3、试用期完毕，业绩达不到营业部规定的最低标准者，将不能成为证券经纪人。二依据本人意愿和业务需要，营业部员工可按以下程序优先转为客户经理：1、 员工本人向营业部总经理提出申请；2、 经营业部人力资源部、交易部或客户进展部依据营业部业务进展需要初审合格后，参与营业部组织的笔试笔试内容与经纪人笔试内容全都；3、 笔试成绩合格者，可成为试用客户经理，试用期为6 个月，试用期完毕

5、后，由交易部或客户进展部进展业绩评估，凡业绩到达营业部要求、且无其他问题者，须与营业部签定合同后成为客户经理，由营业部发给“客户经理上岗证”，持证上岗；4、试用期业绩达不到营业部规定的最低标准者，将不能成为客户经理。第八条、证券经纪人客户经理的解聘证券经纪人客户经理有以下行为之一者，营业部有权随时解聘，同时终止合同：一 因违反国家法律、法规，违反行业主管部门的治理方法等受到有关部门惩罚者；二 严峻违反公司、营业部有关治理方法、规章和本方法而不改正者；三 业绩不佳，在正常市场行情下，连续3 个月达不到营业部最低业绩要求者；四 违规操作，损害营业部或客户利益金额达营业部规定的标准者。第三章 证券经

6、纪人客户经理的日常治理第九条、证券经纪人客户经理的治理实行营业部总经理交易部客户进展部-证券经纪人客户经理分级垂直治理制度。第十条、交易部客户进展部负责证券经纪人客户经理的日常治理工作。第十一条、日常治理分为行政治理与业务治理。行政治理包括：证券经纪人客户经理个人档案治理、考勤治理、工作日志治理；业务治理包括：监视与协调、业绩治理、工作总结制度、业务会议制度。一行政治理：1、 档案治理：交易部客户进展部指定人员为每个证券经纪人客户经理建立个人档案，档案内容包括：证券经纪人客户经理登记表、有效身份证件、学历证书复印件、业绩统计资料等；证券经纪人客户经理还要将其进展的客户信息，如开户资料、与客户签

7、定的协议等交交易部客户进展部备案；2、 考勤治理：交易部客户进展部负责本营业部客户经理的考勤登记，客户经理外出需填写“客户经理外出登记表”，客户经理的考勤状况，作为其根本工资底薪 与奖惩的依据之一；3、 工作日记治理：（1） 证券经纪人客户经理每日需填写工作日记，交易部客户进展部经理负责抽查和辅导；（2） 工作日记内容包括：日、月工作打算、月工作进展报告、拟开发客户状况、每日开发客户状况、客户档案记载、客户反映和要求等；（3） 通过工作日记，了解证券经纪人客户经理工作状况工作态度、专业水平、业务素养、客户需求等，作为经纪人客户经理工作状况反响依据之一。二 业务治理：1、 监视与协调：营业部总经

8、理及交易部客户进展部经理负责对经纪人客户经理的监视与协调， 组织证券经纪人客户经理相互帮助，形成整体营销力气。监视与协调内容包括：（1） 监视证券经纪人客户经理按客户授权范围从事代理业务，并催促证券经纪人客户经理每日向客户送寄对帐单，确认托付单；（2） 调查客户对证券经纪人客户经理的满足程度，催促经纪人客户经理改进工作，处理客户投诉；（3） 防止证券经纪人客户经理在公司系统营业部内开发客户或将营业部其他形式增客户归并到其名下；（4） 协调证券经纪人客户经理开发客户，防止相互争夺客户、竞相诋毁等恶性竞争现象发生；（5） 组织协调日常信息等效劳工作。2、 业绩治理：（1） 交易部客户进展部设专职或

9、兼职业绩统计治理人员负责对证券经纪人客户经理业绩统计和上报工作；（2） 建立电脑业绩统计信息库，采集证券经纪人客户经理个人业绩记录，进展汇总和排名；（3） 每月公布证券经纪人客户经理业绩排名，作为经纪人客户经理考核晋级的依据之一。3、 工作总结：证券经纪人客户经理须定期向交易部客户进展部提交工作总结和展业心得；4、 业务会议治理：由交易部客户进展部经理负责组织证券经纪人客户经理业务会议，业务会议包括：每周例会、业务分析会、业务研讨会。（1） 每周例会：每周召开全体证券经纪人客户经理例会，会议内容包括：公司、营业部重大事项通报、本周工作总结、工作日记检查、沟通股市信息、研讨股市行情等；会议目标旨

10、在营造良好的工作气氛、鼓舞士气、提高业务水平；（2） 业务分析会：每月召开业务分析会，参与者为试用期和未完成上月任务的证券经纪人客户经理；会议内容包括：讲授业务学问、帮助分析市场、分析业务滑坡缘由；会议目的：帮助证券经纪人客户经理分析缘由，提高客户开拓力气；（3） 业务研讨会：定期召开业务研讨会，参与者为资深证券经纪人客户经理、 投资参谋等；会议内容包括：本阶段业务分析、探讨培育证券经纪人客户经理、 提高营业部营销力气的方法等；会议目的：提高营业部对证券经纪人客户经理的治理水平，促进营业部证券经纪人客户经理制度的安康进展。第四章证券经纪人客户经理的行为准则第十二条、证券经纪人客户经理必需做到“

11、正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法”。证券经纪人客户经理的行为准则包括：保证性行为和制止行为。第十三条、保证性行为：一 遵纪守法，强化效劳，树立和维护公司、营业部形象；二 加强学习，留意实践，丰富专业学问，提高自身素养；三 遵守公司、营业部有关业务操作规程，自觉维护营业场所秩序，准时协调解决问题；四 主动了解客户需求，广泛收集有关资料，公正、客观指导客户交易，实事求是地向客户提示股市风险；五 严守客户机密，保证客户资金安全，维护客户利益；六 发扬团队精神，相互帮助，团结协作，共同作好客户效劳工作。第十四条、制止行为：一 证券经纪人客户经理在承受客户开户时，不得：1、 以任何形式赐予客户某种

12、保证；2、 向客户作出投资保底、亏损有限或必定利益等不切实际的承诺；3、 为了劝诱客户参与证券交易，而向客户许诺证券投资不会招致损失，或其他任何形式保证。二 不得单纯以猎取佣金为目的而鼓舞客户频繁买进或卖出证券；三 供给应客户的资料及信息，不得有有意造假、诈骗或其他足以使客户误信的行为；四 在做广告宣传时，不得有夸大或不实之处；五 在得悉有关影响证券价格的内部信息时，不得买卖该证券或将该内部信息供给应客户或他人；六 不得与客户联手操纵证券价格；七 不得承受客户的全权托付，严禁在没有录音的状况下承受客户托付，不得私自代客户买卖证券或者利用该帐户为自己或他人买卖证券；八 不得向客户供给证券价格上涨

13、或下跌确实定性意见；九 不得代客户提取资金、撤消指定交易或办理转托管手续；十 不得泄露客户隐秘，如遇证券监管部门、司法检察机关调查，需向营业部交易部客户进展部经理报告，由营业部供给；十一 不得使用诋毁本营业部其他证券经纪人客户经理的手段招揽客户；十二 证券经纪人客户经理拟预备开发的客户不得包括已在本营业部开户的客户、主动来本营业部开户且未指明任何人为其证券经纪人客户经理和注销在本营业部的帐户却在极短时间又重开户的客户；十三 不得同时兼任其他证券公司或营业部的证券经纪人、投资参谋或客户经理；十四 严禁向客户收取或索取答谢，严禁串通客户损害公司、营业部或其他客户的声誉和利益；十五 不得做有损客户利

14、益的其他行为。第五章 证券经纪人客户经理的根本职责第十五条、代理客户开设资金帐户，开户时必需做到：一 按客户名称开户，不得以证券经纪人客户经理个人名义开户；二 出示客户证券帐户卡、身份证，法人开户要出示营业执照和法人授权书；三 出示与客户签订的代理协议和其他证明资料。第十六条、承受客户证券买卖托付指令，负责托付指令的执行。第十七条、为客户供给询问意见和各种信息。询问意见和信息内容主要包括：一 依据客户的财务状况、职业前景、年龄和对风险的态度等状况，供给应客户的投资目标询问意见，以及适合于客户投资目标的证券种类、投资方式和投资时机等建议；二 向客户供给关于证券市场运行、各类证券的性质和特点以及其

15、他证券根底学问；三 向客户供给关于证券投资价值的分析报告；四 向客户介绍有关证券的法律学问和相关的规章制度。第十八条、保持与客户的稳定关系，准时通报客户买入、卖出、客户资金和持仓状况， 准时打印交易交割单，并每月为客户打印对帐单，准时送达客户；第十九条、妥当保存客户的全部信息资料，包括客户托付指令的书面记录、 录音和交易记录等。第六章 证券经纪人客户经理的工作流程其次十条、客户开户：一 证券经纪人客户经理开发的客户应由其本人携同客户前往交易部客户进展部由专人办理开户手续。开户时，填写客户登记表，客户登记表中“证 券经纪人客户经理”一栏中，必需由客户亲笔填写证券经纪人客户经理的姓 名等信息，经客

16、户和证券经纪人客户经理双方签字，交易部客户进展部经理审核签字确认后，方可生效；客户登记表最终交由交易部客户进展部经理存 档；二 如客户无法与证券经纪人客户经理同时前来营业部开户时，证券经纪人客户经理须持客户的书面托付书、股东卡、身份证等在交易部客户进展部办理开户手续，客户须在 2 周之内到营业部签字确认，但资金的存取必需由客户本人办理。其次十一条、客户托付：客户开户并存入保证金后即可进展证券交易。一客户自行交易：客户可通过营业部全部的合法托付交易方式自行进展交易；二客户授权托付：证券经纪人客户经理承受客户书面托付信函、 及 录音托付，核对客户签名和预留密码，填写托付单，代理客户托付，填写客户托

17、付记录，于T+1 日打印对帐单及交割单，须在 2 周内要求客户补签对帐单、托付单， 并长期保管托付单和对帐单。其次十二条、交易确认：交易完成后，经纪人客户经理须在 T+1 日帮助客户打印交割单，凡客户授权托付的交易交割单，须在2 周内由客户本人签字确认。其次十三条、当月交易完毕后的三个交易日，证券经纪人客户经理须打印自己全部客户的当月交易记录及资金对帐单。其次十四条、证券经纪人客户经理应记录客户保证金余额和持仓状况，定期分析盈亏状况，准时调整投资建议。第七章 证券经纪人客户经理业务考评及奖惩其次十五条、营业部交易部客户进展部应在每月前 5 个工作日内统计证券经纪人客户经理业绩，经其本人确认后，

18、连同客户交易量具体清单，交营业部财务部审核、计算，并经总经理批准后，发放证券经纪人客户经理上月酬金。其次十六条、酬金形式：一 证券经纪人酬金形式为“佣金提成*月考评分+直接嘉奖-给客户直接返佣局部-营业部给经纪人供给设备折旧费-营业部支付的相关费用-风险基金-个人收入调整税”，不享受营业部的工资、奖金、住房补贴、过节费及社会统筹保险等；二 客户经理酬金形式为“底薪+佣金提成*月考评分+直接嘉奖-给客户直接返佣局部-营业部给经纪人供给设备折旧费-营业部支付的相关费用-风险基金-个人收入调整税”，不享受营业部的工资、奖金，但享受营业部的过节费、住房补贴和社会统筹保险；三 证券经纪人客户经理参与公司

19、、营业部组织的培训所需费用由所在营业部担当，但开发客户等其他费用由证券经纪人客户经理自行担当；四 证券经纪人客户经理个人收入所的税由本人担当，营业部依据国家有关规定实行代扣代缴。其次十七条、酬金计算及标准一 底薪客户经理底薪可实行固定制或营业部根本工资形式发放，底薪标准在300800 元/人、月为宜，具体金额由营业部依据当地市场状况自行打算。二 佣金提成1、 计算公式佣金提成=营业部净手续费收入-营业税*提成比例*提成系数其中：营业部净手续费收入=营业部手续费收入-营业部上缴证券交易所的证券治理费、手续费、风险基金等2、 提成比例标准（1） 按交易量分档计算提成，佣金提成最低交易量、计提比例、

20、比例分档由营业部依据当地市场和营业部自身交易状况自行规定，但计提比例不得超过营业部的盈亏临 界点；盈亏临界点=营业部净手续费收入-营业税-每月经纪人客户经理房租、设备、水电费分摊/月经纪人客户经理交易量/营业部手续费收入（2） 由于证券市场的不确定性，营业部年末可依据市场推想状况对计提比例中交易量指标作出 15%幅度内修定。3、提成系数是佣金提成的修定指标，按经纪人客户经理月交易量的市场占有率核定。三 月考评分月考评分总分为 100%，分三个局部：1、 遵守营业部各项规章制度，准时参与营业部组织的业务会议-占 10%；2、 待客热诚，无客户投诉占 10%；3、 完成规定的月交易量任务占 80%

21、。四 风险基金1、 证券经纪人客户经理的风险基金，处置权在营业部，主要用于经纪人客户经理给客户和营业部造成经济损失的赔偿、消灭违约责任的赔偿及违反本治理方法 的罚款等，如风险基金不够赔偿，则从证券经纪人客户经理月收入中连续扣除及直接交纳罚金直至赔偿全部损失为止；2、 风险基金按经纪人客户经理每月佣金提成的10%提取，存入证券经纪人客户经理的风险基金帐户，累计到达10 万元后，将不在提取；3、 对辞职或被营业部解聘的证券经纪人客户经理，假设三个月没有觉察任何经济问题和法律纠纷，营业部可将本息退还给本人。其次十八条、对业绩突出的证券经纪人客户经理，经营业部总经理办公会通过，赐予适当嘉奖。其次十九条

22、、对违反营业部的规章制度、违反本治理方法之有关规定，给客户造成经 济损失，给营业部造成不良影响的经纪人客户经理，经营业部总经理办公会通过，视情节轻重，除如数赔偿客户或营业部损失外，还将赐予确定惩罚；对情节严峻，违反国家有关法律规定的，营业部应移交司法机关处理。第八章 证券经纪人客户经理的培训第三十条、培训目的：适应市场进展需要，对证券经纪人客户治理逐步走向专业化和标准化治理轨道。第三十一条、培训体系：培训可分为公司级和营业部级二级培训。公司级培训主要负责：标准培训内容和培训教材，完成营业部中高级经纪人客户经 理的培训，监视和指导营业部的培训工作；营业部级培训主要负责：利用业务会议进展市场培训，

23、对员工进展市场争论、客户开发和效劳力气的辅导，完成公司交办的培训工作。第三十二条、培训内容：一 观念培训：公司的理念和企业文化、公司业务进展思路和营业部日常运作、证券营销、礼仪训练、道德行为标准、成长训练等；二 专业学问培训：证券市场、证券交易、经纪业务和自营业务、交易风险及防范、国债现货与国债回购、证券投资根本分析、公司财务分析、证券投资技术分析、证券投资组合治理、证券经纪业务法规等；三 营销和效劳培训：专业化销售流程、网络销售、战略和战术销售、销售治理、客户治理、信息争论与效劳、效劳理念与技巧等。第三十三条、培训方式：岗位培训与专题培训相结合，定期培训与日常培训相结合， 课堂培训与市场培训

24、相结合，讲授、研讨、角色扮演和视听关心相结合。第三十四条、培训方法分为教育和训练两局部：教育包括：学问的传授、根底的教育、晋级成长的教育等；训练包括：将所学或所知运用在日常工作上，教育课程的课前预备及课后追踪工作， 通过研讨、演练或实际操作不断娴熟、改进等。第三十五条、培训阶段：证券经纪人客户经理的培训分为岗前培训与在岗培训两种。岗前培训包括根底和实物培训，旨在使进的证券经纪人客户经理尽快生疏公司和营业部的状况、了解工作业务流程、快速进入工作角色；在岗培训包括常常培训和定期培训，旨在增进证券经纪人客户经理的业务学问、提高分析争论水平和客户开发维护技能，从而更好地为客户效劳。第九章 证券经纪人客

25、户经理业务的风险防范第三十六条、建立健全有关证券经纪人客户经理治理的各项规章制度，除本治理方法外，各营业部还须依据本营业部的实际状况，制定本营业部证券经纪人客户经 理治理细则。第三十七条、做好证券经纪人客户经理风险基金的提取、治理和处置工作。 第三十八条、建立交易部客户进展部负责人向营业部总经理的定期报告制度。 第三十九条、营业部总经理要组织有关人员定期或不定期对交易部客户进展部的证券经纪人客户经理的治理工作进展检查和指导。第十章 附则第四十条、本方法由公司经纪业务治理总部制订，由公司经纪业务治理总部负责解释。第四十一条、各营业部依据本营业部实际状况，自本治理方法下发之日起，参照执行。中国银河

26、证券有限责任公司营业部证券经纪人客户经理聘用合同参考样式甲方：营业部乙方： 地址：性别：现住址： 联系 ：身份证号码：甲乙双方本着公正自愿、协商全都的原则，达成如下协议： 一、 工作岗位甲方聘用乙方为营业部的证券经纪人客户经理。乙方在合同期限的工作内容是：开拓证券市场经纪业务，进展客户，并供给必要的客户效劳。二、 合同期限一 试用期1、期限为六个月，合同期从 年 月 日至 年 月 日止。2、试用期的完毕：解聘或转正。二转正后，合同期从 年 月 日至 年 月 日止。三、 待遇甲方按营业部证券经纪人客户经理收入安排细则发放乙方酬金。四、 行为准则乙方在合同期内必需做到：一 严格遵守国家、地方政府制

27、定的有关证券从业人员的规定、严禁违法和违规操作；二 遵守甲方依法制定的规章制度；三 保质、保量完成当月任务；四 疼惜甲方的财产，保守甲方的商业隐秘；五 保护甲方的客源，不得将甲方的客户带出甲方， 五、 合同变更、解除和违约责任一 变更经甲、乙双方协商可以依法变更合同。变更后的合同文本或合同条款经双方盖章或签字后生效。二 解除1、 同期届满时，合同自行解除。假设甲方与乙方经协调全都，同意连续聘用关系， 双方续签营业部经纪人客户经理聘用合同。2、 合同期内，如乙方违反甲方根本聘用要求或违反甲方经纪人客户经理行为准则，解除聘用合同。3、 一方解除合同应提前一个月以书面形式通知对方。三 违约责任1、

28、乙方违反法律法规规定的条件解除合同或泄露甲方的商业隐秘，给甲方造成经济损失的，乙方应当依法担当赔偿责任。2、 乙方越权开展业务或因违反甲方经纪人客户经理行为准则，造成客户和甲方的损失，由乙方担当赔偿责任。六、 离职聘用合同解除后，乙方必需做好移交工作，并且必需将甲方供给的文件资料、办公用品及住房如数还给甲方，经查收无误后，方可离职。七、 争议处理双方发生劳动争议后，甲乙双方应当协商解决；不愿协商或协商不成的，可以向甲方公司劳动争议调解委员会申请调解；调解不成的，可以向劳动争议仲裁委员会申请仲 裁。对仲裁裁决不服的，可以向人民法院起诉。八、 本合同未尽事宜，由甲、乙双方协商打算。九、 本合同自甲、乙双方签字、盖章之日起生效，涂改或代签无效。十、 本合同一式两份，甲、乙双方各执一份。十一、以下文件为本合同的附件，与本合同具有同等效力。一 银河证券有限责任公司证券经纪人客户经理治理方法二 营业部证券经纪人客户经理收入安排细则甲方盖章：乙方签名：签约地点：签约时间： 年 月 日