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1、2020级投资与理财专业人才培养方案(扩招)一、专业名称及代码专业名称：投资与理财专业代码：630206二、入学要求普通高级中学毕业、中等职业学校毕业或具备同等学历。三、学制学制：以3年为主，根据学生来源情况，采取送教上门、线上学习和企业实践相结 合的方式进行授课，但最长不得超过6年。四、职业面向本专业职业面向如表1所示。表1投资与理财专业职业面向所属专业 大类(代码)所属专业 类(代码)对应行业 (代码)主要职业类别 (代码)主要岗位群或 技术领域举例职业技 能等级证书财经商贸阜 (63)金融类 (6302)货币金融服务 (66)资本市场服务(67)保险业(68)其他金融业 (69)银行专业
2、人员 (2-06-09) 证券专业人员 (2-06-11) 保险专业人员 (2-06-10)理财经理 投资顾问 客户经理理财规划师家庭理财规划证券从业资格考试证书 基金从业资格考试证书 银行从业资格考试证书 期货从业资格考试证书五、培养目标本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，具有一定的科学文化 水平，良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能 力和可持续发展的能力；掌握本专业知识和技术技能，面向货币金融服务、资本市场 服务、保险业和其他金融行业的银行专业人员、证券专业人员、保险专业人员等岗位 群，能够从事投资理财产品咨询、金融市场分析、理财规划服务、理
3、财产品营销与推 广等工作的高素质技术技能人才。六、培养规格本专业毕业生应在素质、知识和能力等方面达到以下要求。(-)素质.坚定拥护中国共产党领导和我国制度，在指引下，践行核心价值观，具有深厚的+辅导2007090113就业指导2301614专题讲座课程+辅导小计335903322581611专业必修课200204011经济学基础47236364过程考核200204022金融学基础47236364过程考核200204033证券投资学基础47230424过程考核200204044会计学基础47236364过程考核200204055证券投资实务47230424过程考核200204066基金投资实务4
4、7230424过程考核200204077保险实务47230424过程考核200204088期货投资实务47230424过程考核200204099证券法律法规47236364过程考核2002041010个人理财47230424过程考核2002041111证券投资分析47230424过程考核2002041212金融服务营销47230424过程考核2002041313金融服务礼仪36030304过程考核2002041414互联网金融基础46030304过程考核2002041515理财综合技能36030304过程考核2002041616顶岗实习55325324周19周顶岗实习平台考核200204171
5、7毕业设计22828报告等小计651604474113088161612必修课学时合计98219481613062419161612选 修 课专业选修课。2学为200204201市场调查与统计分23618182过程考核200204212国际金融23618182过程考核200204223中国金融文化23618182过程考核200204234银行产品23618182过程考核200204245金融职业技能23618182过程考核200204256经济法基础23618182过程考核200204267保险营销23618182过程考核200204278家庭理财规划23618182会计考证200204289
6、管理基础与实务23618182过程考核2002042910证券交易23618182过程考核2002043011公司理财23618183过程考核2002043112现代推销技术23618183过程考核2002043213金融数据统计分析23618183过程考核小计12216200602401中国文化2301020课程200602412演讲与口才2301020课程200602423大学语文476760课程200602434诗词鉴赏2301020课程200602445金融知识220100课程200602456中外名著欣赏220100课程200602467英语口语2301614课程200602478外
7、国影视欣赏2301416课程200602489音乐欣赏2301020课程2006024910艺术与人生2301416课程2006025011基本原理2302010课程2006025112党史2302010课程2006025213大学生创业法律实 务2302010课程2006025314IS09000内审培训2302010课程2006025415国家安全教育118180课程2006025516节能减排2302010课程2006025617绿色环保2302010课程2006025718海洋科学2302010课程公共选修课co学分合计10150注：专业选修课12学分（216学时）、公共选修课10学分
8、（180学时），由学生根据学校提供的课程进行选择（第一学期不修公共选修课），一般采用课 程学习，各二级教学院系部可根据本专业情况进行增减，报教务处批准。表4教学执行计划变更申请审批表教学执行计划变更申请审批表2020_学年第一学期院系名称:专业年级变更形式课程（实践环节） 编号及名称周课 时理论 课时实践 课时总学 时课程 性质考试 类型安计 、-升戈原来计划安排申请安排为F变 更 原 因年月日院 系，冒、 见院（系）主管领导（签章）：年月日教务处意见教务处长（签章）：年 月 日领 导后、 见院领导（签章）： 年 月日教务处制15爱国情感和中华民族自豪感;1 .崇尚宪法、遵法守纪、崇德向善、诚
9、实守信、尊重生命、热爱劳动，履行道德准 则和行为规范，具有社会责任感和社会参与意识；2 .具有质量意识、环保意识、安全意识、信息素养、工匠精神、创新思维、美学鉴 赏素养；3 .勇于奋斗、乐观向上，具有自我管理能力、职业生涯规划的意识，有较强的集体 意识和团队合作精神；4 .具有健康的体魄、心理和健全的人格，掌握基本运动知识和1-2项运动技能，养 成良好的健身与卫生习惯，良好的行为习惯；.具有一定的审美和人文素养，能够形成2项艺术特长或爱好。（二）知识.掌握必备的思想政治理论、科学文化基础知识和中华优秀传统文化知识；.熟悉金融业相关政策和法律法规，以及经济金融相关基础知识；1 .掌握金融服务营销
10、的基本知识；.熟知投资理财市场的基础知识；2 .掌握投资理财产品的分类及内容；.掌握证券投资与分析的基础知识；3 .掌握保险业务基本知识；.掌握投资理财规划的内容；4 .掌握理财规划书制作的标准和流程。（三）能力.具有探究学习、终身学习、分析问题和解决问题的能力；1 .熟悉投资理财工作方法，熟知理财工作规程，具有良好的语言表达和文字写作能 力，能够在工作中进行有效沟通；.具有一定的信息加工能力和信息技术应用能力；2 .能够熟练的使用理财规划计算工具；3 .熟悉投资理财市场基本状况，熟知金融营销知识、技巧，能够根据客户的不同特 点采取不同的营销策略；.熟悉客户的需求，能够根据生命周期理论进行客户
11、的财务现状分析;4 .能够熟练运用证券买卖委托系统等投资分析软件，具有股票、基金、期货等证券 买卖的实际操作能力；5 .熟悉客户的保险现状、投资现状，并根据客户的需求，进行专业的保险咨询、投 资咨询；6 .能够为客户提供综合理财规划服务，具有熟练地制作理财规划书并进行资产配置 的能力。七、课程设置与学时安排(一)课程设置积极构建“思政课程+课程思政”大格局，推进全员全过程全方位“三全育人”， 实现思想政治教育与技术技能培养的有机统一。1 .公共基础课程根据党和国家有关文件规定，将思想政治理论、中华优秀传统文化、体育、国防教 育、大学生职业发展与就业指导、心理健康教育等列入公共基础必修课；并将党
12、史国史、 劳动教育、大学语文、高等数学、公共外语、信息技术、金融学基础、创新创业教育、 健康教育、美育、职业素养等列入必修课或选修课。2 .专业课程包括专业基础课程、专业核心课程、专业拓展课程，并涵盖有关实践性教学环节。 具体包括以下主要教学内容：(1)专业基础课程包括经济学基础、金融学基础、证券投资学基础、互联网金融基础、经济法基础、 会计学基础等6门课程。(2)专业核心课程包括证券投资实务、证券投资分析、基金投资实务、保险实务、个人理财业务、期 货投资实务、金融服务营销等7门课程。(3)专业拓展课程包括理财综合技能、国际金融、金融职业技能、金融服务礼仪、证券法律法规、公 司理财、银行产品、
13、现代推销技术等课程。3 .专业核心课程和主要教学内容与要求见表2O表2投资与理财专业核心课程和主要教学内容序 号专业核心课程主要教学内容与要求1证券投资实务证券投资基本知识、看盘和操作、市场运行规则、行情研判（基本分析和技术 分析）、证券投资的成本费用、证券衍生交易、营业部综合柜台业务、测算证 券投资收益、证券投资风险防控、自律和监管2保险实务保险从业准备、保险合同业务处理、人身保险规划、人寿保险经营、健康保险 和人身意外伤害保险经营、团体人身保险经营、企业财产保险经营、家庭财产 保险经营、机动车辆保险经营、其他财产损失保险经营、责任保险和信用保证 保险经营、客户服务3基金投资实务证券投资基金
14、的特点和参与主体；证券投资基金的类型；基金的募集、交易与 登记；基金管理人；基金托管人；基金市场营销；基金估值、费用与会计核算； 基金收益分配与税收；基金的信息披露；基金绩效衡量与评价方法；基金监管4期货投资实务期货交易制度、期货产品、期货基本面投资分析、期货技术分析、套期保值策略、 期货套利交易、期货投资策略、期权概述等内容。通过教学，让学生掌握期货投 资的基础理论与基本的投资方法。5个人理财业务个人理财业务分类、投资理财市场、客户关系建立、客户财务状况分析、理财 规划计算，具、理财工作流程、理财规划设计、综合理财规划方案制作、理财 规划方案的实施、理财后续服务.6证券投资分析证券投资分析的
15、信息来源和分析的主要步骤、固定收益证券价值分析（基本理 论、债券定价、债券评级）、股票价值分析（绝对估值法、相对估值法）、 证券投资基本面分析方法（宏观、行业、公司）、证券投资技术分析方法（理 论基础、K线、均线、趋势、形态、技术分析指标）、证券投资组合理论、衍 生金融工具价值分析（远期、期货、期权、互换的原理与定价）、证券投资市 场监管与法律法规7金融服务营销金融服务礼仪、金融客户拓展、网络金融营销技巧、电话金融营销技巧、金融 营销心态及团队管理、金融客户维护与培育、金融客户关系管理、金融客户风 险管理4 .实践性教学环节主要包括实训、实习、毕业设计、社会实践等。实训可在校内实训室、校外实训
16、基地等 开展完成；社会实践、顶岗实习、跟岗实习由学校组织可在商业银行、证券公司、保险公司、 其他金融企业等机构开展完成。实训实习教学内容主要有金融服务礼仪实训、个人家庭财务规划实训、模拟证券投资实训、个人家庭保险规划实训、金融营销实训、社会实践、毕业设计（论 文）、岗位实习等。实训实习既是实践性教学，也是专业课教学的重要内容，注重理论与实践 一体化教学。严格执行职业学校学生实习管理规定和高等职业院校投资与理财专业顶岗 实习标准要求。5 .其它要求（1）学校结合实际，开设社会责任、安全教育、绿色环保、管理等人文素养、科学素养 方面的选修课程、拓展课程或专题讲座（活动），并将有关内容融入专业课程教
17、学中；将创新 创业教育融入专业课程教学和有关实践性教学环节中；自主开设其他特色课程；组织开展德育 活动、志愿服务活动和其他实践涉。（2）教学实施时根据扩招人员实际情况，灵活编制教学计划并实施。单独编班、 分类教学、分类管理。打破传统学期界限，利用周末、节假日、寒暑假、农闲时节、晚 上等时间进行集中教学，采取送教上门、线上学习、企业实践相结合的教学方式，送教 上门的学时不得低于总学时的40%,并确保课程不少、学时不减、标准不降、质量不低。（3）考核以全日制高职相同专业实施的课程标准为依据。采取过程性考核为主方 式，鼓励将知识掌握、工作成果、技能操作、比赛获奖、职业技能等级证书等多样化的 内容作为
18、考试考核评定依据。与此同时，开展多元主体考核评价，鼓励企业、行业、学 校等不同主体相结合对学生学习和学业进行考核和评价,每学期考试课程不能超过3门。 推动学分银行建设，对学生相关学习成果进行积累、认定和转换。（二）学时安排总学时为2500学时，每18学时折算1学分。其中，公共基础课总学时不少于总学 时的25%。实践性教学学时不少于总学时的55%；其中，顶岗实习累计时间为6个月（第 五学期12月份开始顶岗实习），可根据实际集中或分阶段安排实习时间，各类选修课 程学时累计不少于总学时的20%。八、教学基本条件（一）师资队伍1 .队伍结构学生数与本专业专任教师数比例不高于25： 1,双师素质教师占专
19、业教师比例不低于60%, 专任教师队伍要考虑职称、年龄，形成合理的梯队结构。2 .专任教师具有高校教师资格和本专业领域有关证书；有理想信念、有道德情操、有扎实学识、有仁 爱之心；具有金融学、经济学、投资学等相关专业本科及以上学历，扎实的投资与理财专业相 关理论功底和实践能力；具有较强信息化教学能力，能够开展课程教学改革和科学研究；每5 年累计不少于6个月的企业实践经历。3 .专业带头人原则上应具有副高及以上职称，能够较好地把握投资与理财行业、专业发展态势，能广泛 联系行业企业，了解行业企业对投资与理财专业人才的需求实际，教学设计、专业研究能力强, 组织开展教科研工作能力强，在本区域或本领域有一
20、定的专业影响力。4 .兼职教师主要从金融企业聘任，具备良好的思想政治素质、职业道德和工匠精神，具有扎实的投资 与理财专业知识和丰富的实际工作经验，具有中级及以上行业相关专业技术资格,在投资顾问、 理财经理、客户经理等岗位工作3年以上，能承担专业课程教学、实习实训指导和学生职业发 展规划指导等教学任务。(二)教学设施主要包括能够满足正常的课程教学、实习实训所必需的专业教室、实训室和实训基地。1 .专业教室基本条件配备黑(白)板、多媒体计算机、投影设备、音响设备，互联网接入或WiFi环境，并 具有网络安全防护措施。安装应急照明装置并保持良好状态，符合紧急疏散要求，标志明显， 保持逃生通道畅通无阻。
21、2 .校内实训室基本要求(1)理财业务实训室配备投影设备、白板、服务器、计算机，WiFi覆盖，安装理财业务、 保险业务、金融营销等实训软件，支持个人理财业务、保险实务、金融服务营销等课程的教学 与实训。(2)证券投资实训室配备投影设备、白板、服务器、计算机，WiFi覆盖，安装证券交易、证券行情分析、基 金交易等实训软件，支持证券投资实务、证券投资分析、基金投资实务等课程的教学与实训。3 .校外实训基地基本要求具有稳定的校外实训基地。选择商业银行、证券公司、保险公司等金融企业作为校外实训 基地，基地建设规模要与实训学生规模相适应，能够提供开展投资顾问、理财咨询、保险咨询、 投资分析、理财规划书制
22、作等实训活动，实训设施齐备，实训岗位、实训指导教师明确，实训 管理及实施规章制度齐全。4 .学生实习基地基本要求具有稳定的校外实习基地。能够提供投资顾问、理财经理、客户经理等相关实习岗位，能 够配备相应数量的企业指导教师对学生实习进行指导和管理。同时，实习基地应有保证日常工 作、学习、生活的规章制度，有安全、保险保障。5 .支持信息化教学方面的基本要求具有利用数字化教学资源库、文献资料、常见问题解答 等的信息化条件。引导鼓励教师开发并利用信息化教学资源、教学平台，创新教学方法、提升 教学效果。（三）教学资源主要包括能够满足学生专业学习、教师专业教学研究和教学实施需要的教材、图书及数字 化教学资
23、源等。1 .教材选用基本要求按照国家规定选用优质教材，禁止不合格的教材进入课堂。学校应建 立由专业教师、行业专家和教研人员等参与的教材选用机构，完善教材选用制度，经过规范程 序择优选用教材。2 .图书文献配备基本要求图书文献配备能满足人才培养、专业建设、教科研等工作的需要, 方便师生查询、借阅。其中，专业类图书主要包括：金融领域政策法规资料，有关职业标准， 有关投资与理财技术、方法、思维以及实务操作类图书，经济、金融、投资、管理、营销和文 化类文献等。3 .数字教学资源配备基本要求建设、配备与本专业有关的音视频素材、教学课件、数字 化教学案例库、虚拟仿真软件、数字教材等专业教学资源库，种类丰富
24、、形式多样、使用便捷、 动态更新、满足教学。九、质量保障（-）学校和财经学院应建立专业建设和教学质量诊断与改进机制，健全专业教学质量监 控管理制度，完善课堂教学、教学评价、实习实训、毕业设计以及专业调研、人才培养方案更 新、资源建设等方面质量标准建设，通过教学实施、过程监控、质量评价和持续改进，达成人 才培养规格。（二）学校、财经学院应完善教学管理机制，加强日常教学组织运行与管理，定期开展课 程建设水平和教学质量诊断与改进，建立健全巡课、听课、评教、评学等制度，建立与企业联 动的实践教学环节督导制度，严明教学纪律，强化教学组织功能，定期开展公开课、示范课等 教研活动。（三）学校应建立毕业生跟踪
25、反馈机制及社会评价机制，并对生源情况、在校生学业水平、毕业生就业情况等进行分析，定期评价人才培养质量和培养目标达成情况。（四）专业教研组织充分利用评价分析结果有效改进专业教学，持续提高人才培养质量。十、毕业要求本专业学生应达到以下标准方可毕业：L修完本专业计划规定的所有课程，最低达到120学分（包括职业资格证书转换学 分）。其中公共必修课程33学分，专业必修课65学分，专业选修课程12学分，公共 选修课程10学分。2. 1+X职业技能证书转换学分：（1）理财规划师资格证书，6学分（2）证券从业资格证书，6学分（3）基金从业资格考试证书，6学分（4）银行从业资格考试证书，6学分（5）期货从业资格
26、考试证书，6学分（6）家庭理财规划，6学分与专业相关的其他证书的学分认定，由财经学院提出，教务处组织认定。十一、附录 包括教学进程安排表（安排120学分，2500学时）、教学计划变更申请审批表等。表3教学进程安排表教学进程及周学时分配一学年二学年三学年1学期2学期3学期4学期5学期6学期课程类别课程性质课程编号序号课程名称学分总学时理论学时实践学时课程教学机动周课程教学机动周课程教学机动周课程教学机动周课程教学顶岗实习顶岗实习学习与考核 方式19191919192016318118118115420200701011思想道德修养与 法律基础34836123课程+辅导200701022与体系概论3544863课程+辅导200708013形势政策23620161-5学期课程+辅导200702014公文写作47236364课程+辅导公共必修课200702025中国传统文化35430243课程+辅导200501016计算机应用基础36432324课程+辅导200702037普通话36432324课程+辅导200708028国防教育232322课程+辅导200702019劳动教育236361-5学期实作2007090210大学生创新创业 指导23618182课程+辅导2007060111心理健康教育2321616专题讲座课程2007070112大学生安全教育2321616专题讲座课程