《2022年金融系统反洗钱知识考试试题00题及答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融系统反洗钱知识考试试题00题及答案.docx（64页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、2022年金融系统反洗钱学问考试试题300题 及答案.金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？A.隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上 合法化的行为。B.凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、 地点、流向及转移，或帮助任何与非法活动有关系之人躲避 法律应负责任者，均属洗钱行为。C.犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另 一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益全部权 关系，即为洗钱。D.隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让 或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进展的目的在 于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。答案:B.我国现行刑法定义的
2、洗钱罪的上游犯罪有几类A.3B.4C.5D.7答案:D.下面哪项不是刑法定义的洗钱罪的上游犯罪A.毒品犯罪B.恐惧活动犯罪C.敲诈讹诈罪D.贪污贿赂犯罪答案C答案：C37 .在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是：A.金融业B.银行C特定非金融行业D.银行业金融机构答案：A.依据金融行动特别工作组的“40+9”建议的要求，下 列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？A.房地产销售商B.体育彩票C.珠宝商D.律师答案：B.以下说法错误的选项是：A.金融机构的反洗钱内部掌握制度所涵盖的内容可以比现 行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。B.金融机构的反洗钱内部掌握制度所涵盖的内
3、容，必需全面 反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱 监管的要求。C.金融机构反洗钱内部掌握制度的建设，集中表达了金融机构 对反洗钱工作的生疏和执行水准。D.金融机构反洗钱内部掌握制度的建设是人民银行评价该 金融机构反洗钱工作的一项重要依据。答案：B.广义的反洗钱内部掌握的对象不包括：A.工商银行工作人员。B.中国人民银行反洗钱工作人员。C.中国证券登记结算公司工作人员。D.最高人民银行法院法官。答案：C.狭义的反洗钱内部掌握的对象仅指：A.反洗钱法律法规所规定的义务主体。B.反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。C.反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关。D.反
4、洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。答案：D.以下内控要求，不属于反洗钱法第十五条的规定的 是：A.金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF“40+9” 项建议。B.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部 掌握制度。C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部掌握制度的有效实施 负责。D.金融机构应当设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。答案：A43.金融机构负责反洗钱工作的应当是：A.设立特地机构。B.设立反洗钱特地机构或者指定内设机构。C.指定专人。D.设立反洗钱特地机构或者指定专人。答案：B44.金融机构应当对反洗钱内部掌握制度的有效实施负责 的是：A.高层治理人
5、员。B.内控治理人员。C.负责人。D.工作人员。答案：C45.应当设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗 钱工作的是：A.金融机构总部。B.金融机构集团。C.金融机构分支机构。D.金融机构及其分支机构。答案：D46.花旗银行在长沙成立的机构的反洗钱内部控方案应由 哪个机构审查？A.湖南省银监局。B.中国人民银行长沙中心支行。C.银监会。D.中国人民银行。答案：A47.中国人民财产保险公司在长沙成立的分支机构的反洗 钱内部控方案应由哪个部门审查？A.中国人民银行长沙中心支行。B.中国人民银行。C湖南省保监局。D.保监会。答案：C48.北京成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪 个部门审
6、查？A.中国人民银行营业治理部。B.保监会。C.北京保监局。D.中国人民银行。答案：B49.建设银行在长沙成立的分支机构的反洗钱内部控方 案应由哪个部门审查？A.所在地中国人民银行分支机构。B.中国人民银行。C.银监会。D.湖南省银监局。答案：D50.北京成立的民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个部 门审查？A.中国人民银行营业治理部。B.银监会。C北京银监局。D.中国人民银行。答案：B51.北京成立的C 期货公司的反洗钱内部控方案应由哪个 部门审查？A.中国人民银行营业治理部。B.北泉证监局。C.证监会。D.中国人民银行。答案：C.北京成立的C证券公司的反洗钱内部控方案应由哪个部 门审查？A.
7、中国人民银行营业治理部。B.北京证监局。C.中国人民银行。D.证监会。答案：D.北京成立的基金公司的反洗钱内部控方案应由哪个部 门审查？A.中国人民银行营业治理部。B.北京证监局。C.中国人民银行。D.证监会。答案：D.金融机构应当集中现有的力气和机构设置来建立一个 完整的反洗钱内控系统，包括：A.由稽核等部门负责有关信息的整理、甄别和交易记录（证据） 的保全。B.由保卫部门负责应付犯罪技能。C.由保卫部门负责案件发生之后的调查取证、处理工作。D. 由风控部门负责反洗钱内部审计。答案：A55.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履 行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：A.应当指定专人负
8、责反洗钱工作。B.配备必要的治理人员和技术人员。C.确定负责反洗钱工作的高层治理人员。D.应当建立特地的反洗钱部门。答案：B56.依据反洗钱法律规定，金融机构应：A.指定专人负责反洗钱工作。B.要求分支机构建立反洗钱内掌握度。C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内掌握度的状况进展 监视、检查。D.开展反洗钱合规检查。答案：C57.对员工开展反洗钱培训I,应当遵循什么原则的要求？A.合规与技能制度B.合规与实践制度C.预防与有用制度D.预防与监掌握度答案：D.对客户开展反洗钱宣传是金融机构：A.自发行为。B.社会义务。C.法定义务。D.自觉行为。答案：C.客户身份识别又称：A.客户识别。B.客户
9、身份尽职调查。C.实名制。D.客户风险掌握。答案：B.客户身份识别是指：A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证 件或身份证明文件，登记客户身份根本信息，留存客户有效 身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进展交易时，核对 客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份根本信息， 留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。 C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背 景、交易目的、交易性质以及资金来源等。D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进展规定金额以 上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件， 登记客户
10、身份根本信息，留存客户有效身份证件或身份证明 文件的复印件或影印件。答案：C.我国法律实行什么样的客户身份识别概念？A.广义B.狭义C 一般D.特别答案：A.广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区分在 于：A.履行义务的主体不同。B.履行义务的时间不同。C.履行义务的范围不同。D.履行义务的方式不同。答案：B63.狭义的客户身份识别，将银行审查、核实、确认、限制与排解客户、实际受益人、实际掌握人真实身份的时间限定 在什么时候?A.开立账户B.办理一次性交易C.金融交易D.可疑金融交易发生答案：C.反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：A. 了解客户的真实身份。B. 了解客户的交易目的和性质。
11、C. 了解客户的真实身份及其交易目的和性质。D.作出交易是否可疑的推断，增加反洗钱的效率和效益。答案：D.以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？A. 了解客户。B.对象广泛。C内容简单。D.成效性。答案：A.巴塞尔委员会的关于防止利用银行系统洗钱的声明 提出最主要的反洗钱措施就是什么？A.可疑交易报告。B.客户身份识别制度。C.建立反洗钱内掌握度。D.大额和可疑交易报告。答案：B67.最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是什么？A.联合国禁毒公约。B.金融行动特别工作组FATF)40项建议。C.巴塞尔委员会的关于防止利用银行系统洗钱的声明。D. 美国银行保密法答案：C68 .关于金融行动
12、特别工作组FATF的40条反洗钱建议 以下说法正确的选项是：A.不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身 份验证。B.对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务 关系之后完成对客户的身份验证。C.在某些低风险状况下，各国可以打算由法律确定金融机构 实行精简或简化的客户身份识别措施。D.在某些低风险状况下，各国可以打算让金融机构实行精简 或简化的客户身份识别措施。答案：D.金融行动特别工作组FATF的40条反洗钱建议提出：A.金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。B.对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名 设立的账户。C.对于高风险客户，金融机构不应设立匿名
13、账户或明显以假 名设立的账户。D.对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或 明显以假名设立的账户。答案：A.依据反洗钱法律规定，在客户要求将多少金额以上美元 现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际掌握客户 的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或 者其他身份证明文件，登记客户身份根本信息，并留存有效 身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A.一百美元B.一千美元。C. 一万美元。D.五万美元。答案：B.依据反洗钱法的规定，在反洗钱调查中，经过中国 人民银行总行负责人的批准，消灭以下哪种情形时可以对被 调查客户资金实行临时冻结措施：A.该客户有向境外转款的迹象
14、B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境 外D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户答案或答案要点及评分标准：B71 .银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为 不在本机构开立账户的客户供给一次性金融效劳且多少金 额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明 文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影 印件？4 .我国最先规定了洗钱罪的是。A、修订后的宪法B、1997年修订后的刑法C、修订后的中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定答案：B5 .美国1970年银行保密法规定的国内金融机构必需向 财
15、政部报告的现金交易限额是：A. 10 000 美元5 000美元B. 15 000 美元20 000 美元答案：A.我国刑法第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑 的最高法定刑是：A.十年有期徒刑B.七年有期徒刑C.五年有期徒刑D.十五年有期徒刑答案：A.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：A 金融机构反洗钱规定B金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法C金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保 存治理方法D金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易治理方法A.5万人民币或1万美元B.5万人民币或2千美元C.1万人民币或2千美元D.1万人民币或1千美元答案：D.调查人员在反洗钱
16、调查中实行以下那项措施不必经过 有关负责人的A.询问B.查阅C.复制D.封存答案或答案要点及评分标准：A.依据反洗钱法的规定，以下哪项不是在反洗钱调查 中承受查阅、复制措施的适用条件：A.调查可疑交易活动B.可疑交易活动需要进一步核查C.通过询问金融机构工作人员仍未到达反洗钱调查目的D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准答案或答案要点及评分标准：C.关于跨境汇款业务，以下说法正确的选项是：A.应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住宅和收款人的 姓名、账户、住宅等信息B.应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住宅和汇款人的 姓名、账户、住宅等信息C登记汇款人的姓名或者名称、账号、住宅和收
17、款人的姓名、住 宅等信息D.登记收款人的姓名或者名称、账号、住宅和汇款人的姓名、住宅等信息答案：C76.境外汇款人住宅不明确的，境内金融机构可登记：A.对方金融机构名称B.汇款人账户C.收款人身份证件号码D.资金汇出城市名称答案：D.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者 外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当：A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客 户根本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客 户根本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件 或影印件。D.以上说法都不对。答案：A.依据反洗
18、钱法律规定，在以下何种状况下，银行必需核 对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？ A.小张取出2千元美元现金。B.小李存入5万元现金。C.中石油存入20万元现金。D.中石油取出2万元现金。答案：B.依据反洗钱法律规定，在以下何种状况下，银行必需核 对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？A.小张取出2千元美元现金。B.小张存入5千美元现金。C.小李存入5万元现金。D.小李取出2万元现金。答案：C.依据反洗钱规章的相关要求，在哪种状况下，保险公司 在订立保险合同时，必需留存客户有效身份证件或者其他身 份证明文件的复印件或影印件？A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1
19、000美元以 上且以现金形式缴纳的财产保险合同B.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以 上且以现金形式缴纳的人身保险合同C保险费金额人民币2元以上或者外币等值2022美元以上且 以现金形式缴纳的财产保险合同D.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2 000美元以 上且以现金形式缴纳的人身保险合同答案：A.对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000 美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订 立保险合同时，应当：A.核对被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件B.核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件C.核对受益人有效身份证件或者其他身份证明文件D.核
20、对投保人和被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件答案：B79 .在哪种状况下，保险公司在订立保险合同时，必需确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和被保险人、法定继 承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明 文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益 人的身份根本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明 文件的复印件或影印件？A.单个投保人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同B.单个受益人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同C.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币
21、等值 2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同D.单份保单保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同答案：C83.对于单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币 等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保 险公司在订立保险合同时，应确认：A.被保险人与受益人B.投保人与受益人的关系C投保人与被保险人的关系D.投保人、被保险人与受益人三者之间的关系答案：C.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的，保险公司应当要求客户供给什么，并核 对其有效身份证
22、件或者其他身份证明文件，确认其身份？ A.投保人出示有效身份证件或身份证明文件B.投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件C.退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件答案：D84 .在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还 的保险单的现金价值金额为多少以上的，保险公司应当要求 退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保 申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人 的身份？A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元B.人民币2万元以上或者外币等值2022元C人民币5万元以上或者外币等值1万美元D.人民币20万元以上或者外币
23、等值1万美元答案：A86.在被保险人恳求保险公司赔偿或者给付保险金时，假设 消灭什么状况，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或 者其他身份证明文件的复印件或影印件？A.人民币2万元以上或者外币等值2022元B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元C.人民币5万元以上或者外币等值1万美元D.人民币20万元以上或者外币等值1万美元答案：B87.在受益人恳求保险公司赔偿或者给付保险金时，假设金 额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险 公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件, 确认哪些人员之间的关系，登记受益人身份根本信息，并留 存有效身份证件或者其他身份证明文件
24、的复印件或影印件？A.被保险人与受益人B.投保人与受益人C.投保人与被保险人D.投保人、被保险人与受益人答案：D88.在被保险人恳求保险公司赔偿或者给付保险金时，假设 金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保 险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明 文件，确认哪些人员之间的关系，登记被保险人身份根本信 息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或 影印件？A.被保险人与受益人B.投保人与受益人C投保人与被保险人D.投保人、被保险人与受益人答案：D.依据反洗钱规定，在以下何种状况时，证券公司不必留 存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的 复印件或
25、影印件？A.开户B.交易密码挂失C.修改客户身份根本信息D.申购基金答案：D.为客户申请交易编码时，期货公司应当：A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客 户根本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客 户根本信息、，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件 或影印件。D.以上说法都不对。答案：C.办理指定交易，证券公司应当：A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客 户根本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客 户根本信息、，留存
26、身份证件或者其他身份证明文件的复印件 或影印件。D.以上说法都不对。答案：C.交易密码挂失时，证券公司应当：A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客 户根本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客 户根本信息、，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件 或影印件。D.以上说法都不对。答案：C.客户开通网上交易时，证券公司应当：A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客 户根本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客 户根本信息，留存身
27、份证件或者其他身份证明文件的复印件 或影印件。D.以上说法都不对。答案：C.信托公司在设立信托时，应当：A.核对托付人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登 记托付人、受益人的身份根本信息，并留存托付人的有效身 份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。B.核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记 托付人、受益人的身份根本信息，并留存受益人的有效身份 证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。C.核对托付人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明 文件，登记托付人、受益人的身份根本信息，并留存托付人、受 益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影 印件。D.核对托付人、受托人
28、和受益人的有效身份证件或者其他 身份证明文件，登记托付人、受托人和受益人的身份根本信 息，并留存托付人、受托人和受益人的有效身份证件或者其 他身份证明文件的复印件或影印件。答案：A.依据反洗钱法律规定，信托公司在设立信托时，以下哪 项要求不是强制性的？A.核对托付人的有效身份证件或者其他身份证明文件。B.登记托付人、受益人的身份根本信息C.留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印 件或影印件。D. 了解信托财产来源。答案：C.依据反洗钱法律规定，以下哪类机构在与客户签订业务 合同时，可不留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件 的复印件或影印件？A.财务公司B.金融租赁公司C经纪公司
29、D.保险资产治理公司答案：C.以下有关持续客户身份识别的说法中错误的选项是：A.划分客户的风险等级。B.适时调整客户风险等级。C定期审核本金融机构保存的客户根本信息D.对客户或者账户，至少每年进展一次审核。答案：D.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪 项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？A.信用B.地域C.业务D.行业答案：A.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构 至少多久进展一次审核？A.每月B.每季度C.每半年D.每年答案：C.对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金 用途、经济状况或者经营状况等信息？A.联合国安理睬决议所列举的恐惧分子或恐惧组织B.中国人
30、民银行指定的关注名单上的人员或组织C外国政要D.高风险客户或者高风险账户持有人答案：D.对于客户为外国政要的，金融机构应当：A.实行合理措施了解其资金来源和用途。B.实行合理措施了解其交易目的和交易性质。C.办理交易前经高级治理层批准。D.逐笔报告可疑交易。答案：A102.客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效 期的，客户没有在合理期限内更且没有提出合理理由的，金 融机构应当：A.终止与客户的业务关系B.中止为客户办理业务C.暂停与客户的业务关系D.拒绝客户的业务恳求答案：B103.客户从前提交的哪种证件过有效期时，客户没有在合答案：c.以下不属于洗钱特征的是。A、国际化B、专业化C、
31、单一化D、简单化答案：C.洗钱的过程一般分为三阶段，以下那一项不包括在内。A、放置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段答案：C.世界上最早对洗钱进展法律掌握的国家是。A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国答案：A.中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组EAG的创始成 员国，该组织的成立时间是：A. 2022 年 10 月2022 年 6 月B. 2022 年 10 月2022 年 10 月答案：C12.以下哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的？理期限内更且没有提出合理理由的，金融机构无需中止为客 户办理业务？A.居民身份证B.工商登记证C.机构代码证D.驾驶执照答案：D104.依据反洗钱法律规定，对以
32、下哪种业务，金融机构应 当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的 姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种 类、号码？A.妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元B.妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元C.妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元D.妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元答案：D.小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应 当：A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的 根本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或 影印件。B.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记 小李的根本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复 印件或影印
33、件。C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记 小张的根本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复 印件或影印件。D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记 小张和小李的根本信息，留存小张和小李的身份证件或者身 份证明文件复印件或影印件。答案：C.小张代小李办理证券账户开户时，证券公司应当：A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的 根本信息、，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或 影印件。B.核对小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的 根本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或 影印件。C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明
34、文件，登记 小张的根本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复 印件或影印件。D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记 小张和小李的根本信息，留存小张和小李的身份证件或者身 份证明文件复印件或影印件。答案：D.保险公司了解或者应当了解客户的资金或者财产属于 信托财产的，应当登记信托托付人和受益人的：A.姓名或者名称、联系方式B.根本信息C.姓名或者名称、身份证件号码D.姓名或者名称、身份证件号码、联系方式答案：A108.在以下哪种情形中，金融机构应当重识别客户？A.客户要求变更国籍B.客户要求变更经营范围C.客户要求变更住宅D.客户要求变更银行卡卡号答案：B.客户消灭哪种情形时
35、，金融机构应当重识别客户？A.要求变更家庭住址的B.要求更换存折C连续取款2笔，金额分别为4.8万和3千元D.向境外汇款500万答案：C.以下说法正确的选项是：A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开头。C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。D.客户身份识别是一个持续的过程。答案：D.托付第三方代为履行识别客户身份的，由谁担当未履 行客户身份识别义务的责任？A.金融机构应当担当未履行客户身份识别义务的责任B.第三方应当担当未履行客户身份识别义务的责任C.金融机构和第三方共同担当未履行客户身份识别义务的责 任D.金融机构担当未履
36、行客户身份识别义务的主要责任，第 三方担当次要责任答案：A.保险产品通过银行销售时，由谁担当合同签订阶段的客户身份识别责任？A.银行B.保险公司C.银行担当主要责任，保险公司担当次要责任D.保险公司担当主要责任，银行担当次要责任答案：B.基金产品通过银行销售时，由谁担当销售阶段的客户 身份识别责任？A.银行担当主要责任，基金治理公司担当次要责任B.基金治理公司担当主要责任，银行担当次要责任C.银行D.基金治理公司答案：C.反洗钱交易报告制度中不包括：A.大额交易报告制度B.可疑交易报告制度C.可疑线索移送制度D.交易报告免责条款答案：C.以下文件中哪个涉及大额报告制度的内容？A.联合国制止向恐
37、惧主义供给资助的国际公约B.巴塞尔委员会关于防止利用银行洗钱的声明C.联合国打击跨国有组织犯罪公约D.金融行动特别工作组FATF40 + 9项建议答案：D.以下机构中不属于金融机构大额交易和可疑交易报 告治理方法确定的报告主体的是：A.平安保险经纪有限责任公司B.国民信托投资公司C.中远财务公司D.梅赛德斯一奔驰汽车金融公司答案：A117.关于金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法 的报告主体，以下说明正确的选项是：A.只适用于金融机构B.适用于特定的非金融机构C.只适用于金融机构总部D.适用于金融机构的全局部支机构答案：B118.金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法不适 用于：A.中国银联
38、B.每天发金融租赁公司C.中国证券登记结算公司D.中石油财务公司答案：C119.金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部 指定的一个机构，准时以电子方式向中国反洗钱监测分析中 心报送大额交易报告？A.交易发生后的第2天B.交易发生后的第2个工作日C.交易发生后的5天内D.交易发生后的5个工作日内答案：D120.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部 或者由总部指定的一个机构，在什么时限内以电子方式报送 中国反洗钱监测分析中心？A.可疑交易发生后的10个工作日内B.可疑交易发生后的5个工作日内C.可疑交易觉察后的5个工作日内D.可疑交易觉察后的10个工作日内答案：A121,客户持本
39、人在工商银行北京分行金融街支行开立的账 户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由 谁报告？A.工商银行总行B.工商银行北京分行金融街支行C.建设银行总行D.建设银行上海分行陆家嘴支行答案：B122.来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行 卡在深圳某商城的P0S机深圳进展银行负责收单刷卡一 次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？ A.美国花旗银行B.花旗银行深圳分行C花旗银行中国总部D.深圳进展银行答案：D123 .客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账 户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由 谁报告？A.工商银行总行B.工商银行北京分行金
40、融街支行C 工商银行上海分行陆家嘴支行D. 工商银行上海分行答案：B.以下说法正确的选项是：A.大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同。B.大额交易和可疑交易的报告时限一样。C.大额交易和可疑交易的报送路径并不完全全都。D.大额交易和可疑交易的报送路径完全一样。答案：C.金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法中所指 的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算 的？A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起B.几笔交易的平均时间C.交易笔数最多的当天起D.构成可疑交易的最终一笔答案：D.以下说法中正确的选项是：A.中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易 报告B.中国反洗钱监测分析
41、中心是唯一能够承受反洗钱交易报告 的部门。C.中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数 据D.中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告答案：A125 .以下交易中哪个属于大额交易？A.小王一次性取款10万元。B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万 和1万C小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日 通过建设银行的账户取款11万D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额 均为8万元答案：D126 .以下交易中属于应报告的大额交易的是？A.中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10万美 元B.中国人民银行向中国红十字
42、会账户转入捐款一笔金额100 万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额100万元C. 5月6日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额 180万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150 万元D.个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额50万 答案：C129.以下交易中属于应报告的大额交易的是？A.小王向小张的账户转账一笔金额1万美元B.民政部向小张账户划入资金50万元C.5月1日，小张向中国红十字会账户转入捐款一笔金额30 万元，小李向中国红十字会账户转入捐款一笔金额15万元，小 王向中国红十字会账户转入捐款一笔金额6万元D.个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额50万答
43、案：B130.以下交易中属于应报告的大额交易的是：A.中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元B.中石油公司向中国人民银行账户转账1000万C.中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万 元人民币D.中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元答案：C131.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：A.小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元B.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款 15万元C.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款 15万元D.小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万 元答案：D.以下说法中哪个是正确的？A.同
44、一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应 当分别提交大额交易报告。B.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只 需提交一份大额交易报告。C同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融 机构只需提交大额交易报告。D.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融 机构只需提交可疑交易报告。答案：A.金融机构应当保存的交易记录包括：A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及相关电子 数据C.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定 要求的反映交易真实状况的合同、业务凭证、单据、业务函 件和其他资料。D.关于每笔交易
45、的数据信息、业务凭证、账簿，有关规定要 求的反映交易真实状况的合同、业务凭证、单据、业务函件、其 他资料和资金监测工作记录答案：C134.客户身份资料不包括：A.客户身份信息B.客户身份资料C反映金融机构开展客户身份识别工作状况的各种记录和资 料D.客户账户记录答案：D135.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交 易记录移交给哪个机构指定的机构？A.国务院金融监管机构B.中国人民银行C.司法机关D.公安机关答案：A136.交易记录，自交易记账当年计起至少保存多久？A.关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明。B.有效银行监管的核心原则。C.银行客户尽职调查。D.私人银行全球反洗钱指
46、引。答案：D.金融行动特别工作组的英文简称为A.CFAB.FTFC.CATFD.FATF答案：D.与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特别领域的问 题？A.律师B.会计师C.房地产D.非营利性组织答案：D.我国的反洗钱法既是一部反洗钱组织法，也是一部：A.反洗钱义务法B.反洗钱预防法C.反洗钱特地法D.反洗钱行为法答案：D16. 2022年6月28日，全国人大常委会对刑法第三百 一十二条进展了修订，将该罪的行为模式由“窝藏、转移、 收购或者代为销售”修改为：A.5年B.10 年C.15 年D.20 年答案：A137.以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：A.A公司在中行的账户收到汇款40万元，汇出汇款15万元B.A公司在中行根本户收到汇款40万元，在工行兑付本票 15万元C.A公司在中行根本户收到汇款40万元，在工行专户汇出汇 款15万元D.小张在中行的根本户收到汇款40万元，专户收到汇款10 万元答案：D138.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B.交易一方为慈善团体的C.金融机构同业拆借D.商业银行发起利息支付答案：B.金融机构应当将以下哪种状况报告当地中国人民银行