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1、银行自查报告及整改措施篇一：银行自查报告合规管理管控和风险防控年自查报告为规范业务经营，强化风险管理管控，扎实推进“合规 管理管控和风险防控年”活动，增强全员合规经营意识，降 低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我社进行了严格规 范的自查行动。按照联社要求对照河北省农村信用社管理 管控规章制度汇编、最新文件规定、相关岗位操作审批流 程和有关规章制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中 “应知、应会、应做、应遵”规章制度、知识、技能以及职 业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材 料。自查柜面业务操作。对柜面业务操作审批流程及各个环节 进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印
2、 章、有价单证使用管理管控，股金管理管控，反洗钱等进行 自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及 提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的 原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作审 批流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除 了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺 处理客户投诉，定期收集客户对服务中的意见，及时改进。严格落实服务质量和与安全责任制和责任 追究制。（四）安保宣传工作需加强问题一是对客户加强安全告 知，多说一句话提醒客户注意个人资产安全；二是加强巡视, 尽量避免危险事故现象发生；三是加强与镇派出所的沟通联 系，共同维护好银
3、行的安全环境。我支行建立行风工作长效 机制，对行风工作长抓不懈，防止行风问题的反弹回潮。让 群众真正感受到行风评议带来的效果，推进邮储银行辛安镇 支行行风建设上一个新台阶。篇三：银行合规回头看自查自纠报告“合规建设回头看“自查自 纠报告“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆:合规是风险 管理管控的要求，对我们金融行业而言，就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管 规定。20n年，结合第八个“安全年”工作要求，省分行继续推进合规教育活动，我支行结合自 身实际情况，在部内开展了形式多样的主题教育和业务检查，通过开展合规学习教育和自查 自纠，增强风险控制意识，强化合规经营理念。现就“合规建设回头看
4、”自查自纠工作报告如下:一、合规风险管理管控总体情况2011年上半年，为进一步 牢固树立“安全第一，安全促效益”的观念，积极有效推进 案件防控和“安全年”风险防范工作，我支行制定并下发了*支行2011年“安全年”公司业务条线专项检查计划，认真梳理2010年以来的各项业务 检查，如内控工作专项检查，对2010年末有余额以及2011年以来新发生的存单质押对公授信 业务，对保理业务到期检查，对2010年全年外汇业务、省级财政国库集中支付业务的检查，每 月贷后团队对贷后管理管控情况进行统计通报等，检查涵盖对公条线各部门机构，业务范围广， 包括各类专项检查，定期和因需检查相结合，力争及早发现各项业务中的
5、问题并及时纠正，防患 于未然。同时，不放松对相关人员因素的合规检查，从领导人到企业员工，开展一系列的合规教 育和培训，如“每季一课”、“一班一讲一主题”教育、晨会 案例学习、专题座谈会等，开展公司条线合规规章制度建设，树 立合规文化。、合规回头看规章制度建设及落实情况（一）管理管控层高度重视，以身作则，发挥旗帜带动作 用。结合领导人相关人员“每季一课”要求，*副行长作 了题为学*、明*、守规范报告，对公司业务条线各部门机构的全体工作相关人员及部门机 构对公客户经理进行了一次廉洁从业教育，并与与会相关人员重温了*行关于廉洁自律和合规从业方面的 有关规定和要求；支行领导人班子成员、各部门机构主要相
6、关相关项目人参加省分行组织的领导人 相关人员廉洁从业教育辅导讲座。在日常工作之余，各部门领导人相关人员还通过自学，按时完成廉洁从业各项规 定学习任务，深入思考和积极践行，重点掌握“四十五个不准”的涵义，全面提高自己的廉洁自律 意识。（二）落实日常合规工作，使合规工作基础牢靠，扎在实 处。持续开展“一班一讲一主题”教育，大力宣传“安全年”活动的有关要求，部门机 构及团队相关相关项目人定期召集开小组讨论会，加强沟通，及时了解了企业员工思想动态，部署工作，提 出合规要求，切实提高全体企业员工的安全合规的意识；金融行业各项政策及管理管控办法更新很 快，需要及时向部门机构各岗位传达最新的办法并组织学习，
7、例如银监会最新要求，流动资金贷款支用单笔超过1000万元的，必须采用受托支付正式正式生效，而原来是以3000万元为标准；按 照各部门机构业务开展阶段分工，营销岗严格按照各项业 务操作规定开展新业务，贷后管理管控部门机构落实新发生 业务的首次信贷检查、存量业务的季度定期检查，每月对公司类贷款客 户档案进行检查，并且每月对对公贷款贷后管理管控情况进行总结及通报，使得各项业务开 展有章可循、控制化、反馈化、规范化；根据要求，与部门机构企业员工签订了*支行营业场所 社会治安综合管理管控、消防安全及安全生产管理工作目标、营业场所安全员及义务消防员责任书， 并且外请消防部门机构专业相关人员组织安全培训。（
8、三）组织合规自查自纠，排除隐患，向安全要效益。一 是团队内部自查和外部各类检查相结合，严格按照规章制度 要求，发现问题，不论大小，如实通报，最大程度地挖掘各类潜在问题，才能防患于未 然，疏漏或者对一个小的细节问题忽视大意，就可能会造成巨大的危害，千里之堤，溃于蚁 穴，充分说明了这个道理。二是整改查出问题，坚持“不放过”原则，明确责任，逐一落实, 比如支行开展的企业员工积分规章制度，定期召开积分相关人员参加培训，解疑各类问题，让企业 员工知其所以然，从根本上纠正了各种不合规现象。三是开展企业员工违规行为排查，主要针对商业 贿赂、虚开账户和客户资料遗失等重大违规，及时掌握企业员工行为动态。（四）开
9、展合规规章制度建设，建设合规文化，不断改进创新工作。 一是落实日常学习制度，督促企业员工定期更新自身合规知识框架，保证合规 工作的常态化，如*、*支行2011年“安全年”活动方案“等各项合规教育文件，提 高合规业务水平和案件防范能力，推动支行整体的风险管 理管控能力建设；二是各团队根据需要，对分工范围内业务审批流程的创新、优化与修改，适应的内外部环境变 更修改要求，如我支行门制定了*支行贷后管理管控工作考核办法，*支行中小企业贷后管理管 控办法，明确各项管理管控要求，使合规工作有制可循，有规可依，也便于考核工作效果，通过二次绩效 分配积极反作用于企业员工，努力达到考核办法的要求，形成规章制度化
10、的治理机制。三是树立 榜样，每季度评选出“合规之星”等，适时组织合规经验交流，制作平面展板加强宣传，强化合规意识。四是进行合规考核制，将合规工作与二次分配绩效联系起来，使合规建设与企业员 工收益挂钩，引导企业员工主动参与合规建设。总体上，大部门机构下的团队细致化管理管控、责任到人、 业务审批流程的有机衔接、内外部检查结合、基础工作与改进工作并进的正式正式生效，增强了风 控意识，规范经营。让合规作为经营的一项基本前提条件和重要组成部分，力求覆盖到每一项业务环 节上，渗透到每一位企业员工心中，不仅要做到“有规可循”，还要做到高层发动、基层响应， 由上至下垂直落实，使每位企业员工都成为合规文化建设的
11、倡导者、策划者、推动者，在全行推行 诚信、正直的行为准则，确立为客户提供最佳服务。三、发现问题与下一步措施本次自查自纠主要发现两大问 题，一是每月对对公贷款贷后管理管控情况进行了检查及通 报，并对一季度客户经理贷后管理管控工作进行了考核并通 报。检查中，发现存在良好欠息和质量本合同支付资金服务 覆盖率不达标等问题，目前已在落实整改中；二是发现个别 对公客户经理工作台存放大量客 户回单及已加盖企业公 章的重要空白凭证，经过培训学习，此问题已经基本解决。 下一步我支行将采取三大措施，一是业务条线应主动进行日 常和定期的合规性自查，主动向合规部门机构提供合规风险信息，积极支持、配合合 规部门机构进行
12、合规风险监测和评估。二是开展有效的合规培训和教育，包括对新入行企业员工的合 规培训和合规测试，以及所有企业员工的定期合规培训等。三是培育合规文化。进行持续的渗透教育;鼓励基层企业员工及时发现和报告合规隐患及风险；及时总结具体操作中的经验做法，加强合 规文化的有效传承。篇四：2015自查自纠整改报告2015自查自纠整改报告第1篇：民主评议政风行风自查自纠及整改情况报告根据 xx县关于开展2015年度民主评议政风行风工作实施方法和市分行关于2015年度全行民主评议政风行风工作实施办法，在纠风办的 具体指导下，我行全面启动民主评议政风行风工作（以下简称行评工作），扎实有效推进全行 政风行风的自查工作
13、，并对自查中发现的问题及时进行整改，政风行风建设取得阶段性成效。现将我行开展行评及整改工作的有关情况汇报如下:一、主要经营管理管控情况（一）主要经营情况（截止7月末）1、累计投放各类贷款29987、50万元，同比增加16270万元，各项贷款余额86679、65万元。2、累计收回各类贷款58800、50元，其中粮食政策性财 务挂账贷款16825万元，准政策性贷款30880、50万元，产业化龙头企业贷款8800万元，县域城镇建设贷款1825万元，农业小企业贷款350万元，仓储设施贷款120万元。3、日均存款15377万元，同比增加3027万元。4、完成中间业务收入40、56万元，占全年计划76%。
14、5、贷款利息综合收回率94、5%o6、实现账面赢利1258、25万元，占全年计划的70%。7、清收不良贷款30万元。8、上缴利税307万元。（二）人力资源状况我行现有企业员工19人，平均年龄41岁，党员12人，具有全日制大专以上学历9人，企业员工的学历结构、年龄层次和综合素质不断优化并持续向好。管理管控层由3位高级管理管控相关人员组成，均具有10年以上经济、金融和管理管控工作经历，经营 管理管控经验丰富。（三）主要客户群体目前，我行开户企业40家，贷款企业35家。客户群体以 优质农业产业化龙头企业和涉农中小企业客户为主，客户基础稳定。（四）主要职责、业务范围和服务 农发行主要职责是按 照国家的
15、法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹 集资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政支农资金 的拨付，为农业和农村经济发展服务农发行坚决服从和服务于国家宏观调控，全面落实国家各 项强农惠农政策，把实现良好的社会效益作为最重要的价值追求。目前，形成了以支持 国家粮棉油购销储业务为主体、以支持农业产业化经营和农业农村基础设施建设为两翼的 业务发展格局，初步建立现代银行框架，经营业绩实现大发展，有效发挥了在农村金融中的骨 干企业员工和支柱作用。二、积极开展政风行风评议工作自接到市分行和xx县文 件关于民主评议政风行风工作以来，刚开始，我们对此认识不足，重视不够，存在一些问题，后来在县纪委
16、领导人和纠风办 亲临的指导下，我行对行风建设工作十分重视，精心安排，认真组织，扎实推进行评各阶段的 工作。从加强银行从业相关人员行为准则教育、转变工作作风、提高服务质量入手，坚持面向社 会、面向客户开门评议，坚持行风建设与社会评议相结合，内部管理管控与社会监督相结 合，突出规章制度建设，注重整改成效，促进本行建设与社会需求和谐一致，力求形成常态化工作机制 和良好的工作作风。（一）高度重视，加强领导人为深入贯彻落实上级关于 2015年度民主评议政风行风工作的意见和实施办法，支部高 度重视。为保证组织领导人，成立了以行长为组长政风行风 评评工作领导人小组，确保行评工作的有效推进。党支部多次就行评工
17、作进行讨论研究，为确保行评活动的 贯彻落实，提出了具体要求：一是要求把行评工作摆到重要议事日程，认真落实对外服 务承诺，提升服务质量，加强检查督促，主动接受监督，确保行评工作健康有序进行；二是 真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报 自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检 查组检查，保证不再出现类似问题。自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新 形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情 况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主 任的举报相关公司正式正式生效方法，促使企业员工改变服 务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真
18、正实现“合规管理管控，风险共防，和谐共赢通过全面 清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权 责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发 展。为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参 与到活动中来，对各种文件规章制度进行集中学习，并做好 学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高企业 员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支 付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作 为一线柜员的实际操作能力。全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规 保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、 考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立
19、信用社新形象， 为“推进要求统筹兼顾开展行评工作，树立全局观念和责任意识，既不能脱离经营工作孤立抓行评工作，又不能因为任务重、工作多而不认真开展行评工作，要结合全行开展的优质服务年活 动，做到统筹兼顾，以行评工作为契机，通过行评工作查找、发现业务发展和内控管理管控中 存在的问题，制订和落实具体的整改措施，提高服务效率和服务水平，提升市场竞争力，切实转变工作作风，促进业务发展；三是强调要严格遵守纪律，对违反规定的，要依照有关规定给 予责任人严肃处理，并追究责任。（二）广泛发动，精心组织一是组织召开动员大会。在全 行干部职工参加动员大会上，行长对行评工作进行了动员和部署。二是对内对外公开服务承诺。
20、以实际行动开展行风建设、接受社会监督、推行优质服务。三是在全行广泛开展优质服务年活动、合规教育活 动等，通过这些活动不断规范企业员工的职业操守，提高窗口服务水平和全行案件风险防控水 平，深入推进行风建设。（三）广征意见，开门评议通过多种渠道，我行广泛征集 广大客户的意见，实行开门评议。一是通过各种宣传渠道公示投诉相关公司正式正式生效方法，通过相关公司正式正式生效方法渠道征集意见。二是在营业网点设立意见箱、意见簿，开展客户满意度调查，现场征集意见。三是召开客户座谈会，通过面 对面交流征求意见和建议。（四）全面部署，整体推进一是强化服务理念，切实提高 干部职工对行风建设的认识。倡导至诚服务、有效发
21、展、篇三：银行检查整改报告某分行关于季度会计检查的整改报告a分行：根据xx分行2013年一季度会计检查意见书要求，我 行由财会部部牵头，组织XX分行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进 行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：一、组织工作2月中旬财会部总经理组织召开了 2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅相关人员参加了会议，会议对整改工作 进行了详细布置，要求各机构于2月22日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报 整改措施及整改结果。财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。二、整改措施及整改完成情况（一）加强会计业务培训，提高会计
22、相关人员风险意识 针对“会计相关人员风险意识淡薄”“查询查复不规范J 的情况，我行加强了会计相关人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培 训。会计管理管控部门机构根据实际需要不定期地对会计相关人员进行业务培训，更新知识，及时掌 握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。 财会部总经理牵头组织了兴业银行商业汇票业务会计操作 规程和票据业务风险提示的学习，参加相关人员为各级会计管理管控相关人员、 XX行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询 查复、质押、贴现业务逐项对照规章制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加 强了票据业务的
23、操作和管理管控。 各机构定期向财会部报 告问题库等规章制度规章的学习情况，财会部根据报送 的记录抽查录像，跟踪查看企业员工学习的动态，通过季度考试、 监督传票质量、会计检查等，落实学习效果。（二）加强会计队伍建设，做好会计相关人员的梯队培养针对“会计相关人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进 行了一系列的会计相关人员调整，充实一线会计企业员工队伍，加强后备会计相关人员储备。 具体是，第一步，由b行二级主办c接替zx担任b支行会计主管。zx调回xx分行工作，主要相关相 关项目票据管理管控等重要职责。e支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入行的 柜员先到现金柜台临柜学习，将现金
24、区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮 换。此次相关人员调整是为了充实XX营业部会计相关人员队伍，由老企业员工带好新兵，并加强柜 面票据、账户管理管控。另外财会部加紧了事后监督岗位相关人员的招聘，预计近期会计管理管控相关人 员会增加充实。（三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责“会计 档案管理管控混乱”现金和重要物品管理管控存在风险隐 患”的问题，我行分析原因是由于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对 营业室相关人员进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制。会计相关人员要按照岗位标准对所 做的每项业务进行自查和改进，发现问题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计相
25、关人员岗位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加 强各岗位的协调性，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过 多，无法履职的情况。会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把 关，提出意见建议，并照此分工进行会计监督检查。（四）优化改革柜面审批流程，强化各项规章制度实施细 则的建设 目前我行存在柜面审批流程不尽合理，柜员操作 存在逆审批流程的现象。对此问题我行采取的措施是，根据兴业银行会计内控要点、必知必会、综 合业务核算操作规程等的要求来确定。制定会计管理管控规章制度实施细则，本着保证会 计工作有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则。全面规范本单
26、位的各项会计工作。只有制定了 先进合理的实施细则和操作审批流程，会计工作才能避免出现维漏和风险。近期财会部下发了 关于加强会计管理管控工作的通知对风险监测信息回复 要求、会计管理、业务操作提出了要求。修订了现金管理管控实施细 则对现金管理管控、查库管理管控执行操作按上级行规章制度做出了新的规定。营业室制定了印鉴卡领用、出售、建库管理管控操作审批流程，对印鉴卡使用管理管控审批流程进行了规范，（五）提高会计管理管控相关人员素质，加强会计业务检 查监督针对“检查问题整改不到位”“屡查屡犯问题严重”、 “大额及对账业务不规范”等问题，我行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理管控相 关人员没有严格履
27、行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理管控工作要求：一是 检查突出重点；二是违法必究。突出重点，就是要集中力量 深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的 落实，关键在于要严格执行：对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。各 级会计管理管控相关人员要严格要求自己，紧跟规章制度规 章更新的步伐，做好规章规章制度的解读、传达、再培训。检查辅导相关人员要加强事中监督，避免 以罚代管的工作正式正式生效，将监督重心前移。（六）整改完成情况本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户 专用账户“XX”由于需要客户配
28、合重开财政五联单，正在积极整改中。对于“对2012 年n月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对n月份 以来开户的单位逐个打相关公司正式正式生效方法联系，目前还有20个账户没有提供机构信用代码证。三、处罚情况XX分行给予相关相关人员处罚如下：。各罚款100元。 附表：2013年一季度检查xx分行整改落实情况表XX银行XX分行财会部？X年X月X 日篇二：银行整改报告整改报告市分行审计组于2011年1月25日对我支行进行审计检查 工作，并下发了牡丹江市分行审计报告书（牡内审报字2011年第1号）我支行接到 通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措
29、施报告如下：一、个人业务1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理2、atm现金长短款当天需及时处理3、及时清理储蓄系统内无关相关人员的工号4、大额现金须及时锁入金柜5、早、晚必须双人拆封款袋6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳9、早晚接送款车相关人员必须双人进入、离开工作场地10、柜员不得代用户填写单据二、公司业务1、尽可能减少验印时的强制通过率2、公司业务对账单由专人保管3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号三、进一步加强内控管理管控的措施和安排1、提高思想认识，形成抓好内控管理管控工作
30、为全行第 一要务的共识。提高内控管理管控对防范金融风险认识，努 力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提高对规 章制度建设、规章制度执行认识，在规章制度建设上完善自我，在规章制度执行中制约自我。2、严抓规章制度落实到位，堵塞管理管控漏洞，落实各 项内控规章制度，落实责任人、实施人，确保规章制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价, 落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章规章制度光荣， 违反规章规章制度可耻的良好氛围。5、正视存在的问题，今后将进一步加强企业员工规章规 章制度学习，加大企业员工业务操作方面培训力度，强化
31、内控规章制度贯彻执行，不断提高全行企业员工综合业务素质，不断提高企业员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以 为鉴，在学习上教育企业员工，在规章制度上制约企业员工，进一步提高我行整体内控管理管控水 平，把操作风险降到最低限度。篇三：关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告关于银行卡业务风 险排查工作的整改报告2011年3月14日至20n年3月23 日，xx联社银行卡风险排查工作领导人小组对我支行营业部2010年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行 也于近日下发了关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知（农商行 发2011H30号），接到通知后，我支行领导人
32、高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要 求营业部相关人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整 改措施汇报如下：1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿, 并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并 将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件a4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。4）我部近日已对20n年珠江平安卡开户资料以一个月或 一季度为单位进行了装订保管，下来将对2010年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开 户资料进行完善
33、。5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托 单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务相关人员到我网点领导 人批量新卡。6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理管控, 设立“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自 助设备正常供客户使用。7）我部将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定, 同时做好清加钞后的取款测试工作。8）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确 认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。9）我部对atm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到吞案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，
34、加 快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理管控体系” 做足准备。四.整改措施及今后工作思路今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展 合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务 经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规 相关人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境， 进一步防范操作风险。（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社企业员 工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要 求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、 业务审批流程合规操作手册、信贷管理管控文件等各项规章 规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作审
35、批 流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗， 落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营 的理念，从而有效防范我社内部操作风险。（二）加强对自己的金融政策、法律规章制度，财经纪律、 职业道德教育，规范企业员工言行，加强对“九种人”实行 不定期排查，同时对重要岗位相关人员及“九种人”定期实 行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高企 业员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻没卡登记簿，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。10）我部已于2011年3月11日将2010年吞没卡和作废 卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。11）我部自银
36、行卡业务风险排查后，作废卡登记簿已 按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理管控和上缴工作。通过此次检查与 整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做 好如下工作：1、提高全员认识，强化内控管理管控。一是要提高内控 管理管控对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整 改认识，在整改中规范操作；三是要提高对规章制度执行的认识，在规章制度执行中制约自 我。2、严抓规章制度、责任落实到位，堵塞管理管控漏洞。 只有规章制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。3、严把客户身份识别规章制度关，规范银行卡发卡行为。 认真做好审查客户资料的真实性与有效
37、性，杜绝情面或走过 场情况。4、继续加强对自助设备的日常维护与管理管控，及时做 好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风 险。今后，我支行将进一步加强企业员工规章规章制度的学习，加大银行卡业务知识的 宣传与培训，强化内控规章制度的贯彻执行，不断提高我支行企业员工的综合业务素质和增强企业员工 的规范操作意识，加强对atm的日常管理管控与维护，在学习上教育企业员工，在规章制度上制约企业员工, 不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。 篇四：关于农村中小金融机构现场检查工作的整改报告关于农村金融机构
38、现场检查工作 的整改报告中国银行业监督管理管控委员会xxxx分局： 根据x银 监分局办公室现场检查意见书（x监发【2011】61号） 的要求，针对贵局2011年7月25日至8月19日对我社2010年贷款风险分 类偏离度情况现场检查发现的存在问题，联社领导人高度重视，迅速组织相关人员进行对存 在问题进行整改，现将相关情况报告如下:一、存在问题整改情况（一）贷款风险分类准确性整改情况 贵局在现场检查中 发现我社小部分贷款风险分类不准确现象，我社在接到贵局 整改意见后及时对相关问题进行整改。一是严格按照贷款分类标准 进行五级分类，办理展期的贷款及时调整为关注类。检查中发现的2010年已办理展期的正
39、常贷款11笔、余额148.5万元，现已调整为关注类；二是不良贷款仍在正常类贷款反映现象 已整改完毕，如文福社刘永东贷款因其经营不善，无法按期归还贷款本息，现已下调为可疑 类；兴福社张晓辉贷款利息逾期181天以上，现已下调为可疑类；三是2010年底逾期或展期 已到期的关注类贷款17笔、余额40. 7万元，现已下调贷款五级分类形态，其中调整为次级类的 贷款6笔、余额29万元，调整为可疑类贷款H笔、余额H. 7万元。（二）贷款风险分类基础性工作的整改情况 一是要求各 基层信用社依据贷后检查情况按季度对小额贷款进行风险 集中分类，按规定及时调整分类结果；二是不断完善信贷五级分类系统， 确保录入数据的真
40、实性和准确性；三是各社、部严格按照相关规章制度进行信息收集、信息录入、数据复核等日常操作，确保录入信息 真实准确。现场检查中发现X社、X社贷款台账数据信息录入错误问题已及时整改。（三）落实风险分类责任，对违规分类的相关信用社、责 任人进行通报批评。我社针对现场检查中发现风险分类偏离度问题，根据蕉岭县农村 信用合作联社信贷资产五级分类实施细则等相关规章制度规定发出关于贷款风险分类偏 离度检查情况的通报，决定对X信用社、X信用社、X信用社、X信用社及相关认定责任人给予通报 批评，并取消该项考核得分。二、下一步工作计划根据贵局现场检查中发现的问题，我社进行认真整改，举 一反三，杜绝同质同类问题发生。
41、现将我社下一步风险分类工作计划报告如下：（一）严格按照贷款风险分类指引和农村合作金融 机构信贷资产风险分类指引等规定进行贷款风险分类，坚持标准，规范操作，做到准 确分类，真实揭示风险。（二）加强贷款动态跟踪管理管控，遵循贷款分类及时性 原则，及时、动态地根据借款人经营管理管控等状况的变更修改调整分类结果，防范和化解 信用风险。（三）把风险分类工作与日常经营管理管控紧密结合，完善 机制和制度，谨慎经营，不断提高信贷决策的科学性和风 险管控能力，逐步消化历史遗留问题，夯实经营基础。篇五：银行业金融机构安全隐患排查整改 工作的报告 #银行业金融机构安全隐患排查整改工作 的报告市分行：按照省公安厅关于
42、加强银行业金融机构安全隐患排查整改工作的要求，结合全市银行 业金融机构安全防范工作现状及南阳市农发行的要求，我行开展了银行业金融机构安全隐患 排查整改工作，现将有关情况报告如下：一、目标明确 此次排查，我行以深入贯彻落实科 学发展观为指导，以维护银行业金融机构安全和社会治安稳定为目标，以有关法律、法规、 规章和标准为依据，以落实责任制为核心，在县有关部门机构的领导人、指导下，全面检查 银行业金融机构存在的安全隐患，及时整改、堵塞漏洞，大力推进金融安全防范工作规范化、规章 制度化建设。进一步强化全行银行业金融机构安全保卫工作，提高我行领导人及企业员工的安全 防范意识，增强整体防范能力，促进安全保
43、卫工作规范化开展，进一步维护全市稳定的金融秩序， 保障经济又好又快发展。二、组织领导人为切实加强对此次安全隐患排查整改工作的组织 领导人，我行成立了由行长冯天佑任组长，副行长韩丽霞、宋丁任副组长，各部室相关相关项目人为 成员的银行业金融机构安全隐患排查整改工作领导人小组，领导人小组在县行办公室设立办公室，办 公室主任任主任，办公室具体相关相关项目开展金融安全隐患排查整治工作。三、排查重点一是认真排 查了银行业金融机构安全防范设施建设达标情况。认真排 查了营业场所安全防范设施建设情况，业务库的安全防范设施建设和达标及提款箱的使用 情况，电视监控、联网报警等安防设备有效运转情况，上述排查内容达标。
44、二是认真排查 了银行业金融机构安全防范规章规章制度的贯彻落实情况。对企业员工进行安全教育记录情况良 好，企业员工对本单位各项安全防范规章规章制度的掌握情况良好，企业员工出入通勤门符合要求，值班、 守库相关人员没有违规现象，营业场所交接班及运钞接送款时段相关相关人员能够按照要求操作，各 类与安全保卫工作有关的台账登记情况良好，处置突发事件应急预案制定、组织企业员工进行处置突发事件演练情况较好。三是认真排查了重点相关人员。临柜相关人员、业务库守库和管库相关人员等，没有存在任何异常情况。四、加强宣传。我行能够加强对报警设施的检修维护，保证报警信息畅通无阻，同时，与当地安保单位做好协调，强化营业场所的
45、监控，及时发现不安定因素及 可疑相关人员。痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展” 的重要性。（三）积极参加全社企业员工以操作风险防控为主题进行 讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步 提高企业员工风险防范意识和防范能力。（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想， 严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控规章制度、财 务帐务、综合业务、信贷管理管控和安全保卫等方面的检查 工作。特此报告篇二：银行自查自纠整改报告中国银行民权支行自查自纠整改报告根据县政府统一安 排和部署，我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传 发动、征求意见、自查自纠等阶段。为确保此项工
46、作不走过场，取 得实效，我行对征求到的意见和建议进行认真梳理汇总，高度重视，认真查找原因，研究整 改措施，积极抓好整改，务求取得实效。现将整改工作的有关情况报告如下：一、高度重视，认真对待今年以来，民权支行从全局发展 的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义，根据系统统一安排，结合单位实际，及时制定了年度行评工作方案，分阶段明确了工作重点，成立了领导人小组，扎实有效地开展了一系列工作。针对市纠 风办反馈给我行的行风评议群众代表提出的意见和建议，我行高度重视，认真对待，一是迅速 召开会议，统一思想，提高认识，端正态度，确定整改的重点内容。二、明确责任，量化任务按照谁主管谁相关相关项目、谁 的问题
47、谁整改的要求，主要领导人亲自抓，分管领导人各负 其责，各部室具体相关相关项目各自业务范围内的整改工作，各部 室相关相关项目人为具体责任人，明确整改标准和整改时限，确保整改各项措施的落实。三、一边抓整改，一边抓巩固行风评议我行的主要问题集 中在办理业务速度慢，客户等待时间长上，我行对此进行了迅速整改，八月份我行新装修营业厅已投放使用，从而 结束了长达三个月临时营业场所，新增设了 2个柜员窗口， 新营业厅环境优美，设施齐全，与临时营业场所相比有了全面改观。同时我行 狠抓文明优质服务和技术练兵，要求，各个岗位服务到位，完全按照我行服务标准严格执行, 每天对服务进行检查，对发现的服务问题及时进行处理，若属于企业员工的问题进行重罚；全面加强技术练兵工作，制定技术练兵方案，对于能手级企业员工进行重奖，对于长期技术不 达标企业员工要待岗培训直至清退。经过整改我行服务水平得到全面提升，客户满意度大大提高。今 后，我行要把整改主要内容目标化、规章制度化，对一时不可能解