银行广州分行部门岗位职责.docx

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1、广*分行各管理部部门岗位职责一、广*分行综合管理部部门岗位职责一、部门职能定位于分行党务政务、后勤保障、人力资源、安全生产 管理的综合性管理部门。对口部门：总行党委办公室、总行办公室、人力资源部、 后勤服务中心、保卫部、科技部。二、部门职责.（1）传达、贯彻落实党和国家方针、政策，传导总行 政策及相关文件精神。（2）负责分行党务、政务工作。督办领导布置的各项 工作，承上启下、协调内外关系，做党务、政务管理。组织 综合性会议，做好相关会议记录，确保会议记录内容真实、 完整、规范。（3）统筹全行教育培训工作，监督全行及各部门教育 培训落实情况。（4）负责分行人事管理。做好全行员工工资核算、“五险一

2、金”等薪酬福利工作。 银行保函等业务）的审查工作，及时向业务部门反馈审查结 果。3 .组织召开评审会，出具本部门授信业务的审查意见, 组织整理评审会材料。4 .对信用评级、贷款质量分类进行审查和认定。5 .开展授信业务的监督检查、案件风险排查相关工作。6 .根据行内有关制度对信贷管理进行评价，做好风险预 警管理。7 .负责中介服务机构准入材料的初审及年审工作。8 .协助报表统计工作。9 .负责完成人行对应相关部门要求的材料和数据。10 .负责信贷管理系统运行的指导、检查及监督。B岗：风险管理岗、放款审核岗（三）统计分析岗1.综合统计（1）负责统计分析工作日常管理，协调财务统计工作， 履行统计分

3、析经办职责，按规定报送授信业务统计报表及相 关材料，做好授信业务统计分析工作。负责区域金融数据的 统计分析工作，提出经营建议。（2）负责统计类培训工作。（3）负责对外报送相关数据材料的审核工作。（4）负责部门的费用报账等日常事务。（5）负责本部门公文收发、物品领用等行政、后勤日 常工作。（6）负责完成银监和总行对应相关部门要求的材料和 数据。（7）担任分行评审会秘书，负责评审会会议记录工作。2.征信查询管理（1）负责企业、个人征信数据维护和管理。（2）负责对个人、企业征信系统的查询、报送及异议 处理相关工作。（3）负责征信宣传、材料报送以及征信知识培训工作。（4）负责征信自查、检查相关工作。3

4、.档案管理（1）在保管期限内，负责分行授信业务档案集中管理 （一、二级档案）工作。按照授信档案管理要求，确保档案 完整、安全、无损。（2）建立档案登记，按规定调阅、使用和管理。（3）按要求对相关部门档案移交情况进行监督检查。（4）做好档案管理的其它相关工作4.押品管理（1）负责分行押品登记及保管。采取措施确保押品安 全、完整、无损。（2）健全保管登记制度，按照押品管理要求入库、出库。库。（5）负责押品自查、检查相关工作。B岗：资产保全岗U!U!）风险管理岗1.负责履行押品管理工作。B岗：授信审查岗、放款审核岗（五）放款审核岗1 .负责对行内非业务部权限内授信业务发放审核工作。2 .对贷款用信条

5、件落实情况进行审查，按要求审核授信 材料的完整性、有效性，办理手续的完备性和走款的合规性。B岗：风险管理岗、授信审查岗（六）资产保全岗1 .负责按总行要求及时开展授信责任认定工作。2 .不良资产保全、清收、诉讼、处置与转让工作。3 .不良资产的相关工作事务。B岗：统计分析岗广*分行财务会计部部门岗位职责一、部门业务职能定位于分行中台运营、财务管理、资金管理、计划考核 职能部门。1 .对口部门：总行计划统计财务部、运营管理部等部门。2 .工作职能：承担分行财务审查委员会职责；履行分行 财务会计核算、经营数据统计分析，营业网点前台业务稽核 监控、前台员工培训、柜面业务检查辅导，对账执行及管理， 反

6、洗钱执行及管理，业务经营考核、财务预算执行、财税管 理，资金调拨及清算，会计档案管理等工作职能。二、岗位职责分工根据业务管理需求，广*分行财务会计部设置：部门副 总经理岗、财务会计岗、事后稽核及检查辅导岗、反洗钱岗； 其中事后稽核及检查辅导岗与反洗钱岗互为一人双岗，与财 务会计岗在业务上互为AB岗；部门副总经理与财务会计岗 互为AB岗。（一）财务会计部副总经理岗主持分行财务部全面工作。负责组织、管理分行财务、 会计业务核算，合理分配人员岗位，落实岗位职责，监督各 岗位人员有效履职。按照一岗双责的要求，加强部门业务检 查、组织建设和纪律监督。按照分行培养梯次专业人才要求, 有效开展员工培训和业务

7、辅导。按照监管部门要求，加强业 务管理，承担支付结算、反洗钱管理、人民币管理、支付管 理、本外币核算、国库经收等部门管理职责。1 .做好经营计划的编制、分析及执行考核工作(1)负责分行综合经营计划的拟订及各项经营指标分 解下达工作；并做好年度经营计划并对经营发展情况和经营 效益等进行研究分析、综合评价，定期撰写经营发展情况分 析报告；(2)负责编制分行年度财务预算并对执行情况进行监 督、分析、反馈；组织做好财务指标考核测算并下达工作;(3)负责配合分行绩效考核领导小组做好考核方案的 制订工作，并做好分行的绩效考核执行工作。2.部门内部管理职责(1)主持部门全面工作，指导和督促部门员工履行工 作

8、职责；制定和完善本部门内的各项规章制度；传导人行、 监管部门政策，落实支付结算、反洗钱、人民币等各项内控 制度并落实和执行总行制度；(2)根据总行财务会计政策，做好分行财务会计制度 及流程的制定；对分行财务工作进行管理和监督，指导本部 门人员合规开展财务工作；管理发票专用章和财务专用章, 管理印章登记本；(3)做好日常财务费用支付审核和大额事项事前审批 工作；负责组织同总行财务条线及其他监督部门的业务沟通 工作；定期向分行领导提供相关财务会计分析报告，发现特 殊情况必须及时向分行领导和主要领导汇报；(4)做好运营条线的管理和督导工作，尤其是在制度 建设、人员培训、业务流程梳理、重点业务环节和监

9、控等方 面加强管理；加强对营业部门的管理，确保各项柜面业务合 规开展，确保稽核差错率、各项业务检查发现问题控制在正 常范围；负责定期盘点重要空白凭证、印章及其他重要物品;（5）负责组织做好资金管理，对于同业资金往来和分 行费用账务往来做好资金管控；做好分行备用金的使用管理 工作；每日定期检查现金管理情况，严格核定各营业网点库 存现金限额；（6）负责做好分行反洗钱的管理工作，建立健全分行 反洗钱机构设置、制度流程细化、人员岗位分工，做好同上 级及人行反洗钱管理部门的沟通协调工作，确保不出现监管 风险；（7）做好领导交办的其他工作。3.绩效考核管理（1）根据总行下达的经营指标拟订分行全年经营计划;

10、（2）编制分行年度财务预算并对执行情况进行监督；（3）负责对经营管理状况进行经营指标分析；（4）负责对分行年度经营计划、经营发展情况和经营 效益等进行研究分析，每季撰写经营发展分析报告；（5）配合做好分行绩效薪酬计算分配工作；（6）配合分行绩效考核领导小组做好考核方案的制订 与修订；（7）按季编制分行经营指标利润考核表；（8）按季核算通报辖属支行经营情况及经营考核得分;(9)年末负责总行绩效考核数据的核对；(10)年末依据绩效考核办法做好对分行的绩效考核工 作；(11)领导交办的其他事项。(二)检查辅导兼事后稽核岗.检查辅导职责(1)针对上级行安排的会计检查工作进行督导、配合， 并针对检查中发

11、现的问题提出整改意见、督促落实整改；(2)负责每季度对营业网点各项业务组织实施检查、 出具检查结果及整改要求，并监督落实整改结果；(3)对营业网点柜面业务进行现场辅导，并做好相关 业务培训；(4)做好上级行各项业务规章制度的传达、培训、落 实工作，定期、不定期的针对营业部门业务安排培训；(5)做好各项业务及银行相关政策、制度的宣传工作， 做好与外部监管部门的政策、信息的传递落实工作。1 .事后监督职责(1)负责全面监督审核营业部门经营过程中发生的各 项会计业务；审核会计传票中各类凭证的要素、种类是否齐 全、合规，监督各项业务处理程序的正确性、合理性、真实 性。(2)及时发布、反馈稽核发现的业务

12、差错，监督经营 部门及时整改，并按照前台业务稽核管理办法落实问题责任;(3)做好营业部门移交的会计档案的整理、归档和保 管工作；并按照会计档案的管理制度、保密制度要求，做好 会计档案的调阅登记工作。2 .对账管理职责（1）负责辖属支行的面对面对账单的打印、发放、收 回、核印、整理、归档、保管及档案移交；（2）负责分行对账单回执批量处理、退信登记、未达 账项调节等；（3）负责监测分行相关数据的汇总、分析；（4）及时向上级反映对账过程中发现的问题并提出解 决方案；（5）负责根据实际情况开展面对面对账和临时性对账 工作；（6）负责对账复核工作；（7）负责对账系统操作员的设置及管理；（8）负责未达账和

13、账款差错的复核。（9）完成领导分配的其他工作任务。（三）反洗钱专岗职责.反洗钱职责（1）传导反洗钱政策和各项制度；执行总行反洗钱制 度和操作流程；传达、督促落实当地人行、监管部门以及总 行下发的反洗钱各项文件精神和工作要求；（2）按照总行反洗钱2C3R工作体系和反洗钱制度要求, 监督检查营业部门在客户身份识别、客户身份资料及交易记 录保留、大额和可疑交易报告相关工作质量，监督检查分行 业务发展部、风险部等部门反洗钱岗位人员履职情况。；（3）按权限做好客户风险评级审核和数据报送工作， 按规定负责分行异常交易、可疑交易数据的分析、甄别和报 送工作；每日做好反洗钱系统数据补录、尽职调查、等级调 整等

14、日常工作；（4）按规定要求向总行提交白名单、灰名单信息；依 法协助有权机关案件协查和调查，依法开展涉恐资金及账户 冻结工作；（5）做好同总行反洗钱管理部门及外部监管部门的沟 通、协作工作，及时按质完成总行及当地人行布置的各项反 洗钱工作，按要求向总行反洗钱中心、人行反洗钱管理部门 报送各项材料、报表；（6）负责做好分行反洗钱内控制度的培训和宣传工作， 制订分行的反洗钱考核方案并落实执行。（四）财务会计岗.财务会计职责（1）履行分行财务经办岗位职责，做好分行日常费用 列支的票据审核、记账工作；定期做好分行费用分摊、每月 费用下划及每月初资金用款计划工作；做好个人借支、项目 借支等借款和还款账务处

15、理及清收工作；做好财务会计账簿、 报表的记账编制工作；（2）负责做好固定资产、无形资产、在建工程、递延 资产的初始确认、后续计提以及处置等账务处理，协助综合 管理部门做好资产盘点工作；（3）负责协助分行综合管理部做好工资发放工作；做 好职工“五险一金”的划款、计提、上划等工作；做好企业 年金划款、计提、上划工作；做好长效激励基金计提、上划 工作；（4）做好财务印章、出纳机具、重要单证、网银盾等 重要物品的保管；做好财务凭证、报表等档案材料的整理、 装订、打码、保管工作；.税务管理职责（1）做好分行税务筹划工作及各项税金的计提、申报、 缴纳等工作。每月15日前完成个税申报、缴纳，每季次月 15日

16、前完成增值税、企业所得税、附加税、印花税、土地使 用税等税款申报、缴纳；（2）做好与当地税务部门的协调沟通，并协助做好税 务检查工作；（3）做好税务发票的领用、保管、开具、核销等工作， 做好税控机、UKEY的保管工作；（4）做好年收入12万元以上纳税申报工作；（5）负责税务网上申报系统密码、UKEY管理；（6）负责增值税专用发票认证、增值税专用发票俣管 工作；（7）每月申报核对个税专项扣除情况。1 .报表统计职责负责财务报表编制，按日、月、季、年做好汇总各类 报表的填报、报送，整理归档工作；（5）负责分行重大事项管理。及时向总行相关部门、 分行领导报告重大事项有关情况。负责全行投诉、保密工作

17、管理，按规定及时向行领导汇报。（6）负责分行轮岗、强制休假等管理工作。（7）管理全行各项资产。做好分行固定资产及低值易 耗品清查，确保账实相符。（8）负责全行安全保卫工作。按规定要求监督检查各 部门安全保卫工作的落实，维护分行运行安全。（9）负责全行及本部门档案管理，监督检查各部门档 案管理情况。（10）负责分行科技支持、企业文化宣传、文明优质服 务工作，开展检查监督。（11）负责分行后勤保障工作。（12）牵头负责全行承担当地文明创建、卫生城市创建、 防洪救灾等社会责任事项。（13）做好机构延伸管理，按规定向总行及当地人行、银监分局报告。2 .资金管理职责（1）负责做好每日的资金监测工作，向总

18、行资金管理 部门报送大额资金统计预报工作；（2）做好备付金、准备金、上存资金、借款资金的管 理，监测本行资金营运情况；.核算管理（1）负责分行的清算考核工作；（2）负责清算报表的复核、报送；（3）负责清算业务的审核、授权工作及印章管理；（5）负责全行柜员号设置工作；（6）负责本部门的报账工作；（7）负责每日、每月、每半年与人行的对账工作；（8）负责向总行资金管理部门报送大额资金（500万以 上）统计预报工作，并处理全辖大额授权业务；（9）每月1日前上报查、冻、扣情况、支付密码器用 量及需求、银行汇票委托收款等报表，每月24日前上报全 行重空用量，每季5日前上报自有账户明细，每季20日前 上报全

19、非重空用量，每季末25日前上报案防统计表。赣州银行广*分行营业部岗位职责一、部门业务职能营业部是分行会计业务的操作部门，承担会计核算、支 付清算、人民币管理、客户服务及维护等工作对口部门：总行运营管理部、网络金融部、个人业务部、 公司业务部、贸易金融部的支付结算业务。二、岗位设置及职责分行营业部设置会计主管岗、柜员岗、大堂经理岗3类 岗位，根据网点业务量配备2名营业部副总经理、2名会计 主管、4名综合柜员(包括3名储蓄柜员、1名对公柜员)、 1名大堂经理。副经理A岗(1)贯彻执行国家各项财政金融法规，根据总行要求， 负责制定营业网点的财务实施细则及操作规程，并落实和监 督检查执行情况；(2)全

20、面负责本营业网点各项业务的管理、指导、协 调工作，制定工作计划和措施，指导、检查、落实有关规章 制度。负责对网点工作人员的工作进行指导、监督、检查, 并对落实情况形成运行情况报告，报送至分管行长处；(3)对总行下达的各项事务(包含0A通知、资料报表 上报等)，及时处理或安排相关人员负责处理；(4)全面负责营业网点的会计核算工作，负责营业网 点的文明优质服务、内部管理与安全管理工作；(5)组织柜面风险点排查，对检查、排查出的问题进 行梳理、整改，跟踪，安排落实每季条线风险滚动排查及案 防工作；（6）负责网点的业务培训、宣传，包括反洗钱、反假 币、理财POS等业务学习；（7）负责网点反洗钱的管理工

21、作，落实总行和当地监 管机关的反洗钱和反恐怖融资相关政策及工作部署；（8）负责营业网点文明优质服务、内部管理与安全管 理工作。做好日常运行管理工作，做好重大问题跟踪处理和 日常事项登记工作；（9）正确保管与使用人行账管系统三级管理员号等；（10）根据营业网点当天整体运行情况，对待处理事项 记录、临时调班等其他情况登记赣州银行营业场所一日安 全情况及特殊事项记录；（11）完成领导交办的其他工作。副经理B岗（1）贯彻执行国家各项财政金融法规，根据总行要求， 负责制定营业网点的财务实施细则及操作规程，并落实和监 督检查执行情况；（2）负责本营业网点各项业务的管理、指导、协调工 作，制定工作计划和措施

22、，指导、检查、落实有关规章制度。； 负责对网点工作人员的工作进行指导、监督、检查；（3）对总行下达的各项事务（包含OA通知、资料报表 上报等），及时处理或安排相关人员负责处理；（4）按分行管理部门要求，做好资金管理和计划工作；（5）正确使用和保管本岗位的业务用章，包括：业务 公章、汇票专用章、离柜专用章、休假人员暂时停用的会计 业务用章；（6）负责营业网点的会计核算工作，负责营业网点的 文明优质服务、内部管理与安全管理工作；(7)组织柜面风险点排查，对检查、排查出的问题进 行梳理、整改，跟踪，做好每季条线风险滚动排查及案防工 作；(8)根据营业网点当天整体运行情况，对待处理事项 记录、临时调班

23、等其他情况登记赣州银行营业场所一日安 全情况及特殊事项记录；(9)对柜员经办的业务按照权限及时进行审核、授权。 同一笔业务涉及多级审核授权时，不能同时对两级业务进行 授权；(10)正确保管与使用核心系统01号柜员号、电票复 核员号、网银内管号等管理操作号；(11)对本网点的特殊业务如：查询、冻结、扣划、一 记双讫、冲账、补账、票据挂止业务必须严格把关，并持续 跟进；(12)负责网点的业务培训、宣传，包括反洗钱、反假 币、理财P0S等业务学习；(13)负责网点反洗钱的管理工作，落实总行和当地监 管机关的反洗钱和反恐怖融资相关政策及工作部署；(14)承担对接支付结算、反洗钱、人民币管理、外汇 业务

24、、国库经收等内外部监督检查工作；(15)完成领导交办的其他工作；会计主管A岗(1)监督和纠正业务处理过程中的各种违章、违纪、 违法行为，发挥预警作用、督促会计人员提高防范重大会计 差错、事故和金融案件的能力，防范案件发生；(2)对柜员经办的业务按照权限、要求及时进行审核、 授权，确保原始凭证与交易传票及往来业务凭证有关要素的 合法性、一对致性和连续性；(3)负责上收、审核柜员传票，登记差错并督促柜员 及时整改后交至财务部；(4)监督柜员做好会计交接工作，做好交接记录，履 行监交人职责，做到手续严密，责任分明。做好营业前与柜 员一并开起尾箱；(5)负责银行承兑汇票底卡联的保管，并定期与报表 进行

25、核对；审核到期银行承兑汇票的真实、合法、有效、连 贯性；(6)负责营业场所安全状况检查：通勤门开起功能、 柜员到岗情况、尾箱交接情况、监控设备运行以及营业场所 安全情况等；(7)根据营业网点当天整体运行情况，对待处理事项 记录及每日冠字号记录情况等其他情况登记赣州银行营业 场所一日安全情况及特殊事项记录；(8)账户管理员：负责本营业网点账户管理工作，做 好账户资料的登记、检查、保管；保管并使用人行账户系统 操作员号；(9)负责大额汇划查证、登记工作；(10)网银内管授权员，负责网银开销户、网银落地处 理等业务；(11)做好营业厅外来人员的审查和登记工作；(12)负责做好柜员管理工作，督促柜员在

26、日结前对尾 箱进行碰库、清点，对柜员尾箱卡把、清点、上锁，督促柜 员签退，做好机构日结；(13)根据制度要求做好查库工作；（14）保管假币收缴章，反假系统的管理，收缴的假币 在人行反假货币系统及时登记，并于每月18日前进行上缴 至分行计财部；（15）负责印鉴卡的复核，后台印鉴卡的保管工作；（16）负责营业部库管员工作，根据营业部的日常现金 需求，合理匡算备付金头寸，确保现金的正常支付；根据业 务需求匡算凭证领用使用量，负责做好凭证领用入库和向本 部柜员的凭证调拨工作（向分行计财部领取应匡算大约一个 月内使用量，向柜员调拨应控制在一周内使用量）；（17）负责营业部清分工作，负责现金数据汇总统计,

27、 按要求及时上报各类相关报表；（18）负责理财POS业务复核、凭证保管、异常情况的 处理，每日日终根据日结单进行账务核对；（19）负责处理总行下达的各项事务（包含0A通知、 资料报表上报等）；（20）完成领导交办的其他工作。会计主管B岗（1）监督和纠正业务处理过程中的各种违章、违纪、 违法行为，发挥预警作用、督促会计人员提高防范重大会计 差错、事故和金融案件的能力，防范案件发生；（2）对柜员经办的业务按照权限、要求及时进行审核、 授权，确保原始凭证与交易传票及往来业务凭证有关要素的 合法性、一对致性和连续性；（3）负责上收、审核柜员传票，登记差错并督促柜员及时整改后交至财务部;（4）监督柜员做

28、好会计交接工作，做好交接记录，履 行监交人职责，做到手续严密，责任分明。做好营业前与柜 员一并开起尾箱；（5）负责营业场所安全状况检查：通勤门开起功能、 柜员到岗情况、尾箱交接情况、监控设备运行以及营业场所 安全情况等；（6）根据营业网点当天整体运行情况，对待处理事项 记录及每日冠字号记录情况等其他情况登记赣州银行营业 场所一日安全情况及特殊事项记录；（7）负责大额汇划查证、登记工作；（8）网银内管授权员，负责网银开销户、网银落地处 理等业务；（9）做好营业厅外来人员的审查和登记工作。（10）负责做好柜员管理工作，督促柜员在日结前对尾 箱进行碰库、清点，对柜员尾箱卡把、清点、上锁，督促柜 员签

29、退，做好机构日结；（11）根据制度要求做好查库工作；（12）负责反洗钱录入岗工作，执行总行反洗钱制度, 具体负责客户风险评级、客户尽职调查、白灰名单初次提交、 提出客户风险控制措施、按规定程序实施风险控制措施、客 户信息补录、异常交易监测、大额和可疑交易的分析和报告、 客户异常行为报告和处置等反洗钱工作事项。按规定做好反 恐怖融资工作，做好涉恐资金的冻结工作。按要求做好反洗 钱宣传和培训，落实反洗钱政策和制度。按规定报告反洗钱 重要事项；（13）结合实际并运用反洗钱系统，加强异常交易监测和滚排，按规定核对大额现金支付台帐，按要求对大额 现金业务进行审批；（14）负责印鉴卡的复核工作；（15）负

30、责营业部档案管理工作，及时将营业部各岗位 会计档案、报表、登记簿等资料按月、季、年保管及上交工 作；（16）负责理财POS业务复核、凭证保管、异常情况的 处理，每日日终根据日结单进行账务核对；（17）负责处理总行下达的各项事务（包含0A通知、 资料报表上报等）；（18）完成领导交办的其他工作。柜员岗对公柜员（1）办理权限内开销户、转账以及查询等临柜业务， 认真审查票证及印鉴，坚持一户一清，做到核算准确、及时 处理；（2）正确使用和妥善保管柜员的各种业务印章（包括 业务专用章、结算专用章、代理财税专用章等会计印章等）、 本人名章，详细登记本柜台所设的相关登记簿；（3）负责管理本柜员的凭证箱和重要

31、单证。按规定办 理营业所需的重要空白凭证的领缴、出售、使用、保管，确 保“三相符”账款相符、账实相符、账账相符；（4）严格执行相关结算制度，及时、准确的按业务操 作流程办理支付结算业务，确保账务的准确；（5）负责本柜凭证的整理，做到印章齐全、财务正确。 及时与事中管理办理凭证等会计资料的传递、交接工作；（6）对公业务。包括对公支付业务、对公账户业务、 贷款、承兑业务；（7）特殊业务处理（如国土保证金业务、查冻扣业、 电票业务、公共资源交易保证金、票链录入业务、查询查复、 来帐挂账等）；（8）负责查冻扣登记簿的登记、保管及查冻扣资料的 装订、保管；（9）负责对公开销户、人行账户系统备案、印鉴卡录

32、 入工作；（10）负责本柜台所用的机具、设备的保养工作。（11）负责银承快递的签收、保管未兑付的银承。（12）做好柜面反洗钱工作：做好建立业务关系、业务 关系存续期间客户身份识别，开展客户尽职调查，不得为身 份不明的客户开立银行账户并提供服务，不得开立匿名或假 名银行账户；（13）做好营业网点文明优质服务及完成领导交办的 其他工作。现金柜员（1）办理权限内开销户、现金收付、转账以及查询等 临柜业务，认真审查票证及印鉴，坚持一户一清，做到核算 准确、及时处理；（2）正确使用和妥善保管柜员的各种业务印章（包括 业务专用章等会计印章）、本人名章，详细登记本柜台所设 的相关登记簿；（3）负责管理本柜员

33、的现金钞箱、凭证箱和重要单证。 按规定办理营业所需的现金、重要空白凭证的领缴、出售、 使用、保管，确保“三相符”即账款相符、账实相符、账账 相符；(4)贯彻人民币管理条例、假币收缴鉴定管理办 法、不宜流通人民币挑剔标准和人行及总行关于现金管 理的规定；清分钱捆符合当地人行的要求，并组织好上介工 作；(5)严格执行相关结算制度，及时、准确地按业务操 作流程办理支付结算业务，确保账务的准确；(6)负责本柜凭证的整理，做到印章齐全、财务正确； 及时与事中管理办理凭证等会计资料的传递、交接工作；(7)做好柜面反洗钱工作：做好建立业务关系、业务 关系存续期间客户身份识别，开展客户尽职调查，不得为身 份不

34、明的客户开立银行账户并提供服务，不得开立匿名或假 名银行账户。(8)根据网银内管操作员权限，负责个人网银开销户 等业务；(9)负责轮值保管营业网点大门钥匙、门禁卡；(10)负责本柜台所用的机具、设备的保养工作；(11)负责现金的清分；(12)负责双人关门设防、双人开门撤防并进行设备清 理、查验运行情况；(13)负责理财P0S机的使用及保管；(14)做好班前、班中、班后尾箱清点、碰库工作；(15)做好每日定期台账登记，核对21501贷方发生额；(16)负责本柜台凭证的整理，做到印章齐全、账务正 确；(17)做好营业网点文明规范服务及完成领导交办的其他工作。广*分行法律与合规部(纪检监察室) 部门

35、岗位职责一、部门业务职能组织开展我行合规宣传项目，培育合规文化，履行对口 部门相关工作职责，重点加强内控合规管理、案防审计、纪 检监察、消费者权益保护、效能监察、信访举报、内部巡察、 制度建设和流程规范工作，加强对分行各部门的检查督导, 建立管理有制度，奖惩有依据，监督有形式，落实有结果的 合规长效机制。对口部门：驻赣州银行纪检监察组、监事会办公室、总 行法律与合规部、审计部等。二、部门岗位职责(一)总经理/副总经理岗(1)负责法律与合规部(纪检监察室)全面管理工作；(2)负责管理部门人员履行职责，梳理本部门工作职责、 岗位职责，制订本部门管理办法、工作计划并组织实施，掌 握分行各项工作和业务

36、的开展情况，当好领导的参谋；(3)负责梳理、制定和完善分行职责内的各项规章制度， 保证各项业务依法合规经营；大堂经理岗（1）客户引导，维持服务秩序；（2）指导客户填写单据，使用自助设备、网上银行；（3）做好厅堂营销工作；（4）负责人行、财政票据交换工作；（5）负责营业网点银企对账的名址维护等部分对账工 作，签订银企对账服务协议，配合对账中心对未达帐项 和账款差错的核查工作；（6）负责自助设备的管理、维护。根据制度要求进行 清钞、加钞；ATM、自助银行每日巡查，营业期间对在行式 ATM、离行式自助银行巡查次数每日不得少于3次；及时处 理吞钞、卡钞等故障情况；（7）负责检查营业场所电子设备的使用情

37、况：营业前 检查电子设备是否能正常开启、使用等；营业终了关闭营业 场所电子设备的电源；（8）查阅客户意见簿上的意见和建议，及时回复；（9）营业厅堂（含贵宾室、在行式ATM、离行式自助银 行）每日卫生巡查、清洁，保持良好的环境卫生状况；（10）负责核验接送库时运钞车车牌号、押运人员身份；（11）做好厅堂客户身份的识别工作，对发现可疑身份 的客户，及时上报；（12）做好发售理财产品的宣传及到期理财产品的公示。（13）理财经理，做好理财的双录工作；（14）配合主管完成资金至建设银行的上、下介工作。（15）做好营业网点文明规范服务及完成领导交办的其 他工作。广*分行业务发展部部门岗位职责一、部门及岗位

38、职责（一）部门职责及岗位设置、职责承担分行业务规划、产品管理、营销管理、团队管理、内部 控制、考核管理、综合事务等管理职能；负责分解、协商落实和 推动年度计划和业务目标的实施，具体开展各项业务营销、办理 授信业务，为客户提供金融服务。对口部门：总行公司业务部、个人业务部、网络金融部、贸 易金融部、普惠金融部、资金营运中心等部门。部门职责：（1）调研当地市场，搜集客户产品需求信息，分析同业产 品特点及发展趋势，出具产品分析报告，反馈至总行对口部门；（2）发掘并提出产品研发需求，拟定新产品的研发需求和 建议；（3）制定和优化分行客户经理管理办法；（4）组织分行客户经理的营销培训、产品培训、绩效考核

39、 与日常管理；（5）组织开展各类营销活动；（6）执行信贷管理制度及信贷规范操作流程；（7）对授信业务进行尽职调查，贷前及贷后检查、风险分类、档案管理;（8）负责职责范围内业务数据的统计和上报工作；（9）承办领导交办的其他事项。岗位设置及职责：业务发展部根据业务需要设立5个岗位：总经理、副总经理、 团队长、客户经理、营销经理。设置9个专业职责：公司信贷业 务、个人信贷业务、普惠业务、票据业务、渠道业务、贸易金融 业务、代销产品、综合、统计。总经理岗（1）负责业务发展部全面工作，管理、监督、检查本部门 及人员履职情况。审查信贷材料、业务数据和对外报告等资料。（2）贯彻执行国家金融方针、政策、法规和

40、业务规章制度。 分析经济金融形势变化和分行业务、产品经营情况，掌握市场和 同业动态，及时提出工作建议。（3）组织管理分行存款、贷款等业务、产品营销工作，推 动分行业务全面发展。（4）审核、检查贷款、票据等授信业务的合法、合规、有 效与完整性，及时化解风险因素，防范风险。（5）组织收集、整理信贷统计资料和有关经济资料，汇总 全辖信贷类报表。协同有关部门建立和维护统计资料数据库。（6）负责团队重大事项管理，落实案防工作要求。（7）组织开展业务培训。（8）协同分行相关部门相关工作。组织、办理分行统一安 排的工作事项。副总经理岗(1)协助总经理分管分工业务；(2)协助总经理管理部门日常事务，督办公文流

41、转、文字 综合等工作；(3)协助总经理组织开展业务检查，及时防范和化解风险;(4)负责牵头部门员工的各项日常培训工作；(5)负责部门及员工的业务考评工作；(6)总经理交办的其他工作。团队长岗(1)根据分行及部门下发的任务，制定营销目标及方案；(2)负责团队内客户经理的日常工作管理；(3)负责大客户的营销和维护；在授权范围内办理或协同 办理贷款、票据等授信业务。(4)负责分管客户及产品营销中客户尽职调查工作，做好 客户风险等级分类和日常客户维护工作。(5)按要求做好贷后检查以及贷款风险分类初分工作，对 管户贷款的本息按时催收，对贷后检查发现有潜在风险的客户及 时报告处置。(6)负责职责范围内贷款

42、清收和风险资产管理工作。(7)领导交办的其他工作。客户经理岗(1)在授权范围内办理或协同办理贷款、票据等授信业务。(2)负责分管客户及产品营销中客户尽职调查工作，做好 客户风险等级分类和日常客户维护工作。(3)负责分管客户及产品营销中客户尽职调查工作，做好 客户风险等级分类和日常客户维护工作。(4)负责职责范围内贷款清收和风险资产管理工作。(5)按要求办理或协同办理岗位相关业务。营销经理岗(1)负责分行的负债类业务、渠道类业务的营销。(2) 了解市场动向，调查同业情况，制定符合我行负债类 业务、渠道类业务发展的营销策略。(3)协助客户经理二次营销客户，深度挖掘客户潜在资源。专业职责口公司信贷业

43、务(1)办理公司类信贷业务，按规定做好贷前调查、贷后管 理。(2)对借款人和担保人主体资格合法性、有效性负责。对 合同主体及签名的真实性尽职调查和控制。对承办客户合同、材 料、数据的真实性、有效性负责。对提出的报告、授信意见负责。 履行与我行有业务往来的客户信息告知和风险提示。(3)加强市场调查，落实公司客户的营销方案，有效提升 分资产、负债和渠道业务规模和质量。(4)负责公司业务制度、系统、产品的培训。（5）承办或协助分行相关部门与客户有关的业务办理。口个人信贷业务（1）办理个人类信贷业务，按规定做好贷前调查、贷后管 理。（2）对借款人和担保人主体资格合法性、有效性负责。对 合同主体及签名的

44、真实性尽职调查和控制。对承办客户合同、材 料、数据的真实性、有效性负责。对提出的报告、授信意见负责。 履行与我行有业务往来的客户信息告知和风险提示。（3）加强市场和同业调查，做好分行个人存款、贷款营销， 提升分行个人业务规模和质量。（4）负责个人业务制度、系统、产品的培训。（5）承办或协助分行相关部门与普惠有关的业务办理。口普惠业务（1）办理普惠业务，按规定做好贷前调查、贷后管理。（2）对借款人和担保人主体资格合法性、有效性负责。对 合同主体及签名的真实性尽职调查和控制。对承办客户合同、材 料、数据的真实性、有效性负责。对提出的报告、授信意见负责。 履行与我行有业务往来的客户信息告知和风险提示

45、。（3）加强市场调查，落实普惠客户的营销方案，有效提升 分资产、负债和渠道业务规模和质量。（4）负责普惠业务制度、系统、产品的培训。（5）承办或协助分行相关部门与客户有关的业务办理。口票据业务(1)负责银行汇票等票据业务市场拓展，办理或协同办理 票据业务。(2)熟悉票据业务知识，掌握监管机构和总行票据相关政 策，落实分行票据业务相关制度，做好分行培训和检查辅导工作。(3)负责分行银行汇票等票据业务的相关业绩考核、统计。口渠道业务(1)负责公务卡、商户通、POS机等业务办理、资料审核及 报送、收单管理工作。做好公务卡、收单业务拓展和特约商户营 销。落实相关制度，做好分行宣传培训工作。(2)做好P

46、OS机、商户通业务维护，定期开展业务检查， 防控业务风险。(3)做好公务卡业务的管理，负责清收工作。(4)负责电子银行业务的宣传与培训，拓展渠道业务量。(5)负责渠道业务的业绩考核、统计。口贸易金融业务(1)负责外汇、保函、信用证等贸易金融业务工作。按规 定开展资料收集、客户尽调、材料审查等工作，规范业务流程。(2)开展市场营销和业务拓展。加强知识储备，落实业务 和工作制度，做好培训工作。(3)负责贸易金融业务的业绩考核、统计。口代销产品业务(1)负责分行代理保险、证券、基金、贵金属等业务。负 责保险、证券、基金、贵金属等业务合同、协议等文本初审和日 常管理，统计产品订货、售货的相关数据，做好

47、入库管理，核算 销售收入。(2)负责保险、证券、基金、贵金属业务营销、培训工作， 拟定营销方案，落实营销任务。口综合(1)履行部门办公用品申报、资产管理、费用报账、会议 记录等日常性事务工作。(2)按规定使用部门业务公章。(3)按规定做好部门的风险排查、案防工作。及时报告、 办理分行及相关部门下达的各项工作。口统计(1)负责部门对外对内的数据统计及报告工作。(2) 了解员工的绩效考核系统，针对绩效考核系统做好制 度的上传下达，使用以及核算工作。(3)协助其他岗位人员做好绩效的统计核算工作。(4)管理部门期限范围内业务档案，规范保管、使用手续， 确保档案安全、完整、无失和无损。38（4）负责抓好全行党风廉政建设工作；（5）负责抓好部门员工思想教育、队伍建设、人员行为 管理；（6）负责组织本部门综合工作，安排日常管理和其他工 作。（二）合规岗1、消费者权益工作（1）牵头全行消费者权益保护工作机制建设，制定全行 消费者权益保护制度，制定消费者权益保护工作计划，推动 计划落地实施；（2）组织全行开展各类消费者保护宣传教育活动及消费 者保护培训工作；（3）牵头组织全行消费者权益保护工作评估，负责消费 者权益保护日常事务工作；按时上