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1、22秋学期(高起本1709-1803、全层次1809-2103)金融机构和金融市场在线 作业-00001试卷总分：100得分：100一、单选题(共20道试题，共40分)1.资产负债外管理思想的具体运用就是大力开展()。A.资产业务B.负债业务C.表外业务D.电子银行业务答案:C.商业银行通过负债业务，把社会上的闲散资金集中至I银行，通过资产业务，把它 投向需要资金的各部门来实现资金的融通,指的是商业银行的()职能。A.充当信用中介B.充当支付中介C.充当政策中介D.参与主体答案:A.下列不属于外汇市场交易层次的是()。A.银行同业之间B.顾客与顾客之间C.银行与顾客之间D.银行与中央银行之间答
2、案:B4.汇率由外汇市场的供求状况决定并上下浮动的制度被称为()。A.固定汇率制度B.浮动汇率制度C.即期汇率制度D.远期汇率制度答案:B.“衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关”。上述指的是衍生工具的()特 征。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.风险性答案:C.下列不属于金融衍生工具产生原因的有()。A.套汇B.对冲C.投机I).套利 答案:A7 .下列属于中央银行的资产业务的是()。A.贴现业务.贷款业务C.存款业务D.货币发行业务答案:B8.证券交易所是()线管理者。A.二C.三D.四答案:A.某企业一方面通过发行债券，另一方面通过向银行申请贷款来解决其扩大生产 经营所需的资金。下列
3、说法正确的是0。A.前者属于直接融资，后者属于间接融资B.前者属于间接融资，后者属于直接融资C.两者均属于间接融资D.两者均属于直接融资答案:A10.以下哪种方式是由中介机构承担证券发行的全部风险()。A.包销B.备用包销C.代销D.备用代销答案:A11.投资者在上海证券交易所以每股15元的价格买入某某A股，股票20000股,那 么该交易者最低需要以()元全部卖出该股票才能保本(佣金按千分之2计收，印花 税、过户费按规定计收)。A. 15. 0715. 08B. 15. 0915. 15答案:B.配股的对象是()。A.原有股东B.金融机构C.政府D.社会公众答案:A.期权的价格可以分为0。A.
4、内在价值和时间价值B.内在价值和理论价值C.外在价值和时间价值D.波动价值和时间价值答案:A.某公司的会计审核是每一年的1月1日至12月31日，该公司于1月31日在主 板上市,那它的保荐人的持续督导期限为()个月。A. 1223B. 3536答案:C.“衍生工具是交易双方根据对价格变化的预测，约定在未来某一确定的时间按 照某一条件进行交易，涉及基础资产的跨期转移”。上述指的是衍生工具的0特征。 A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.风险性答案:A15 .在证券公司并购业务中，下列哪个选项不是它的行为()。A.寻求并购机会B.定价C.做市D.筹资答案:C.以下哪种因素不是保险承保的不利因素()。A.
5、道德风险B.条件承保C.逆向选择D.心里风险答案:B.()是指中央银行对不动产之外的各种耐用消费品的销售融资予以控制。A.银行信用控制B.政府信用控制C.消费者信用控制D.企业信用控制答案:C.()是股票最基本的特征。A.风险性B.流动性C.永久性D.收益性答案：D.金融互换交易的主要用途是改变交易者()的风险结构,从而规避相应的风险。A.投资B.筹资C.生产经营D.资产或负债答案:D二、多选题(共20道试题，共40分)16 .证券交易机构是指()。A.证券公司B.证券交易中心C.证券交易所D.证券交易中心答案:CD.有甲、乙、丙、丁投资者四人，均申报卖出X股票，申报价格和申报时间分别为: 甲
6、的卖出价10.70元，时间13:35;乙的卖出价10. 40元，时间13:40;丙的卖出价 10.75元，时间13:25;丁的卖出价10.40元，时间13:38。那么这四位投资者交易 的优先顺序为()。A.甲丙B.丙甲。丁乙D.乙丁答案:AC.商业银行的主要业务包括()。A.商业银行的负债业务B.商业银行的资产业务C.商业银行的表外业务D.电子化银行业务答案:ABCD.债券的性质包括0。A.属于有价证券B.是一种实物资本C.是一种虚拟资本D.是债权的表现答案:ACD.证券信用经纪的两种方式包括()。A.融资B.融券C.买空.卖空答案:AB.关于即期利率与远期利率,下列说法正确的有()。A.即期
7、利率是指从当前时刻起至未来某时刻止的利率B.即期利率是指在特定时点上无息债券的到期收益率C.远期利率是指借贷双方商定的于未来某时刻由贷款人向借款人转移资金，并于 该时刻后的规定时刻由借款人连本带利偿还还款人的利率D.远期利率的发生时刻是现在。答案:ABC.我国商品衍生工具市场主要包括0。A.上海期货交易所B.大连商品交易所C.郑州商品交易所D.北京商品交易所答案:ABC.目前，我国证券交易所采用两种竞价方式是()。A.公开招标方式B.承购包销方式C.荷兰式D.美国式答案:AB.金融债券的发行主体可以有()。A.商业银行B.企业集团财务公司C.金融租赁公司和汽车租赁公司D.其他金融机构答案:AB
8、CD.上海证券交易所的综合指数包括()。A.上证A股指数B.上证380指数C.上证综合指数D.新上证综合指数答案:ACD.下列属于货币市场产品的有()。A.短期国库债券B.回购协议C.大额可转让存单D.银行承兑汇票答案:ABCD.按发行对象划分,证券的发行方式有()。A.公募发行B.私募发行C.直接发行D.间接发行答案:AB.债券的特征包括()。A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性答案:ABCD.公司自担风险的融资租赁业务可以分为0。A.直租B.转租赁C.回租D.回转租答案:ABCD.以下选项属于证券投资基金特点的有()。A.集合了众多投资者的资金，享有专业化的管理B.以组合的方式进行投资
9、运作，使风险分散化C.投资收益与风险收益相匹配D.投资操作与财产保管相分离答案:ABCD.下列关于中国人民银行的定位,正确的有()。A.发行的银行B.银行的银行C.政府的银行I).人民的银行答案:ABC.与间接融资相比,直接融资的局限性体现在()。A.双方在资金数量、期限、利率等方面受到较多限制B.直接融资工具的流动性和变现能力较低C.资金供给方所承担的风险和责任较大D.融资双方的联系被隔断答案:ABC.决定短期债券回购市场回购利率的因素有()。A.抵押品的质量B.回购期限的长短C.交割的条件D.其他子市场的利率水平答案:ABCD39.根据确定汇率的方法,汇率可以分为()。A.基本汇率B.套算
10、汇率C.官方汇率D.市场汇率答案:AB.下列哪些国家的金融体系是银行主导型0。A.德国B.日本C.美国D.法国答案:ABD三、判断题(共10道试题，共20分)40 .保险公司的根本职能是补偿,补偿的表现形式就是理赔。答案:正确.连续竞价是指将在规定的时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式。 答案:正确41 .地方政府债券由地方政府发行,并办理还款付息手续。答案:错误.信托设立后,委托人和受益人都可随时解除或终止信托。答案:错误.配股一般采取网上定价发行的方式。 答案:正确42 .我国金融资产管理公司设立的主要目的是为了收购不良资产,化解潜在的金融 风险。答案:正确.中央银行作为特殊的金融机构,一般不经营商业银行和其他金融机构的普通金 融业务。答案:正确.证券投资基金简称“基金”是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。答案:正确.政策性银行一般不接受存款,而是依靠财政拨款、发行政策性金融债券等方式 获得资金。答案:正确.市场价格是指股票在证券市场上买卖的价格。答案:错误