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1、信用评级课程教学大纲课程名称：信用评级课程编码：学 分：2.0总学时：32理论学时：32实验学时：0上机学时：0实践学时：0开设实验（上机）工程总数（）个,其中，必修（）个，选修（0 ）个开课单位：08商学院适用专业：金融学一、课程的性质、目的信用评级属于高等学校金融学的专业选修课程。信用评级是市场经济条件下信用关 系开展的产物，可为经济管理部门、金融机构、投资者、商业伙伴提供客观、公正的资信信 息，以加强管理、规避风险、优化投资、提高效益，促进市场经济开展。因而，未来的金融 从业者应全面了解信用评级的基本理论与方法。本课程注重理论与实践的结合，重点分析国 内外的经典案例。在一般原理的指引下，
2、本课程力图让学生紧跟信用评级的操作与管理实践。二、课程培养目标1 .立德树人通过课程学习信用评级理论和方法，对信用评级相关知识有个全面了解。通过对信用 评级演变历史的讲解和有关评级理论与方法的建立过程，了解前辈们在信用评级开展过程中 如何思考,如何克服所遇到的障碍，帮助学生建立科学的思维方法以及工作中勇面对挑战 的精神。从信用评级对我国经济社会，乃至其对创新驱动开展作用的角度出发，以杰出实践 案例为载体,把社会主义核心价值观教育融入课程教学内容和教学全过程各环节，突出价值 引领、知识传授和能力培养，帮助学生正确认识历史规律、准确把握基本国情、掌握科学的 世界观、方法论,促进树立正确的世界观和价
3、值观。2 .课程目标通过本课程的学习，学生所具备的素质、掌握的技能、知识和能力如下：课程目标1.掌握信用评级理论前沿和开展趋势（对应第1、2、3章，支撑毕业要求指 标点 9、10、12）课程目标2.掌握信用评级基础理论和现代信用评级分析工具（对应第4、5、6章，支 撑毕业要求指标点4、5、9）课程目标3.掌握信用评级实际应用能力（对应第7、8、9章，支撑毕业要求指标点9、10、 12)3 .课程目标对毕业要求的支撑本课程教学目标支撑的毕业要求主要表达在毕业要求指标点4、5、9、1()、12,具体如卜.：课程目标对毕业要求的支撑课程 目标毕业要求支撑毕业要求指标点及其内容教学内容支撑强度指标点毕
4、业要求指标点内容14.实践应 用能力指标点4. 1:4.2:4.3:金融实践活动中灵活运用所掌 握的专业知识；能够对各种国内 外的金融信息加以甄别、整理和 加工，从而为政府、企业、金融 机构等部门解决实际问题提供 对策建议第 4、 5、 6章H25.金融分 析工具应 用能力指标点5. 1:5.2:5.3:熟练使用计算机从事业务工作； 熟练运用现代金融学计量技术 和数据处理方法进行专业数据 处理、设计模型和分析等；第 4、 5、 6II39.投融资 决策能力指标点9. 1:9.2:9.3:掌握金融投融资决策判断的基 本理论与方法；结合证券投资、 风险管理、风险投资等课程学 习，作出投融资决策与判
5、断第 4、5、6、7、 8、 9 章H410.专业 能力指标点10. 1:10.2:10.3:能够深刻理解所学金融学知识， 融会贯通，形成自己的金融知识 体系；结合管理学和经济学理 论，具有在金融领域手段工具的 创新方面进行合理开发、设计、 规划和执行的能力；通过本专业 的系统学习，使得学生形成自己 的专业知识结构体系，提升其分 析问题解决问题的专业能力基 础。第 1、 2、 3、7、 8、 9 章H512.职业发 展能力指标点12. 1:掌握与金融相关的财务、管理、 经济、贸易类专业理论与知识，第 1、 2、 3、7、 8、 9 章H12.2:12.3:提升职业开展素能力；具备在相 关学科的
6、自学与自我提升的学 习能力；具备跨学科跨专业职业 开展能力。三、课程教学基本内容第1章信用评级概述（支撑课程H标第1条）1.1 信用评级的含义与特点1.2 信用评级的经济意义1.3 信用评级的种类教学要求：通过对信用评级课程的学科开展概述的学习，要求学生熟练掌握信用评级的 定义，了解信用评级呈现的形式，熟悉信用评级的主要内容，理解信用悲剧的深刻内在问题， 理解信用评级在经济市场中独特的意义，掌握信用评级是市场“第三只眼”的逻辑，理解信 用评级对投资者、管理者、监管者等主体的作用，了解信用评级的业务分类及其各自的特点。教学重点：信用评级的含义、特点、意义和分类教学难点：信用评级的经济意义第2章国
7、外信用评级业的产生与开展（支撑课程目标第1、3条）2.1 信用评级业在国外的产生与开展历程2.2 国际三大信用评级机构介绍2.3 信用评级业务在其他国家与地区的开展2.4 评级机构存在的问题及监管教学要求：通过对国外信用评级行业的开展历史脉络及其关键机构的学习，要求学生熟 练掌握国外信用评级业开展的演变内在逻辑及其开展历程，理解开展过程中存在的瓶颈及其 突破措施，了解国外信用评级行业的主要从业机构，熟悉标准普尔、惠誉和穆迪的开展历史、 业务特点、组织结构及其优缺点，了解信用评级行业在德国、法国、日本、韩国等不同地区 的开展历程及其特点，具备评级机构存在问题的分析能力，熟悉各地区监管特点。教学重
8、点：国外信用评级业的开展历史，主要评级机构及其监管教学难点：评级机构存在的问题及其监管第3章我国信用评级业的开展（支撑课程目标第1、3条）3. 1我国信用评级业的开展历程3.2 我国主要信用评级机构3.3 我国信用评级业存在的问题及开展对策教学要求：通过对我国信用评级行业的开展历史脉络及其关键机构的学习，要求学生熟 练掌握我国信用评级业开展的演变内在逻辑及其开展历程，理解开展过程中存在的瓶颈及其 突破措施，了解我国信用评级行业的主要从业机构，熟悉中诚信、大公国际和东方金诚等重 要评级机构的开展历史、业务特点、组织结构及其优缺点，具备评级机构存在问题的分析能 力，熟悉我国信用评级的监管特点和政策
9、。教学重点：我国信用评级业的开展历史，主要评级机构及其监管教学难点：评级机构存在的问题及其监管第4章信用评级的原那么与方法（支撑课程目标第1、2、3条）1.1 信用评级的原那么1.2 信用评级的因素分析法1.3 信用评级的模型分析法教学要求：通过对信用评级原那么和方法的学习，要求学生熟练掌握信用评级的原那么，理 解信用评级需要遵守真实性、一致性、独立性、客观性和审慎性的逻辑及其重要内容，掌握 信用评级常用的定性分析方法，包括专家评判法、层次分析法等，了解定性分析方法的优缺 点，掌握信用评级常用的定量分析方法，包括线性回归模型，逻辑斯特回归模型，KMV模型， 信用矩阵模型等方法，了解定量分析方法
10、的优缺点。教学重点：信用评级的原那么及其内容，定性方法和定量方法教学难点：专家评判法、层次分析法、Z分模型、Logit模型、KMV模型和信用矩阵模 型第5章信用评级的程序与信用评级报告（支撑课程目标第1、2、3条）5. 1信用评级的程序5.1 资信调查5.2 信用评级报告教学要求：通过对信用评级程序与信用评级报告的学习，要求学生熟练掌握信用评级业 务的开展流程及其每个环节的关键点内容，了解穆迪、中诚信等不同机构的评级流程，具备 优缺点的分析能力和问题解决能力，理解我国信用评级的基本程序及其重要内容，掌握资信 调查的含义和分类，理解资信调查的要求和主要内容，掌握信用评级报告的撰写规范和原那么。教
11、学重点：信用评级的程序、资信调查和评级报告教学难点：资信调查和评级报告第6章信用评级指标体系（支撑课程目标第1、2、3条）6. 1信用评级指标体系概述6.1 信用评级指标体系的构建6.2 层次分析法在信用评级体系中的应用教学要求：通过对信用评级的评级指标体系学习，要求学生熟练掌握不同主体的信用风 险影响因素，具备从不同的信用风险影响因素中提取评级指标搭建信用评级指标体系的能力, 理解评级要素及其5P、5C、5W、CAMPAR等分析方法，了解其对应的评级指标，具备应用专 家评判法、层次分析法对不同评级指标进行赋权的能力，掌握层次分析法和专家评判法的优 缺点及其改进方向。教学重点：信用风险影响因素
12、，评级指标及其赋权教学难点：评级指标赋权第7章工商企业信用评级（支撑课程目标第1、2、3条）7.1 工业企业信用评级7.2 商业企业信用评级教学要求：通过对工商企业信用评级应用的学习，要求学生熟练掌握商业企业与工业企 业的特点，理解工业企业信用评级的基本思路和商业企业信用评级的基本思路，了解工业企 业信用评级的基本框架和商业企业信用评级的基本框架，了解我国行业分类标准、行业分布 情况及各细分行业的特点，掌握不同行业工商企业信用评级的要点，具备不同评级报告的撰 写能力。教学重点：商业企业与工业企业的特点、评级思路和框架教学难点：评级思路第8章金融机构评级（支撑课程目标第1、2、3条）8.1 商业
13、银行信用评级8.2 保险公司信用评级8.3 证券公司信用评级教学要求：通过对金融机构信用评级应用的学习，要求学生熟练掌握金融行业中商业银 行、保险公司和证券公司各自的特点，理解商业银行、保险公司和证券公司的信用评级基本 思路，了解商业银行、保险公司和证券公司的基本框架，掌握商业银行、保险公司和证券公 司的信用评级要点，具备商业银行、保险公司和证券公司的评级实操能力，具备评级报告的 撰写能力。教学重点：金融机构的特点及其评级内容教学难点：评级思路第9章债项评级（支撑课程目标第1、2、3条）9. 1债券评级9.2资产证券化产品的信用评级教学要求：通过对不同金融产品的信用评级应用的学习，要求学生熟练
14、掌握不同的债券 和资产证券化产品的独特特点，理解债券和资产证券化产品的信用评级基本思路，了解债券 和资产证券化产品的基本框架，掌握债券和资产证券化产品的信用评级要点，具备债券和资 产证券化产品的评级实操能力，具备债券和资产证券化产品的评级报告的撰写能力。教学重点：债项的特点及其评级内容教学难点：评级思路四、学时分配表教学内容思政融入点讲 课 时 数实 验 时 数实 践 学 时1-. 机 时 数自学时数习 题 课讨 论 时 数第1章信用评级的经济意义2第2章国外信用评级机构开展 历史，监管制度演变及 其存在的问题2第3章我国信用评级机构开展 历史，监管制度演变及 其存在的问题21第4章评级的原那
15、么611第5章资信调查21第6章评级指标分析411第7章工业企业与商业企业经 营环境分析2第8章金融机构特点和经营关 键分析21第9章债券产品的特点及其监 管制度21合计2426总计32五、实验（上机）工程无实验（上机）环节六、教学方法本课程以教师课堂讲授为主，辅以基于课程视频资料的自学和课后作业。授课过程中加 强师生互动、注重后发式教学；同时采取研讨教学方式，将由教师提供研讨案例或问题，同 学以小组为单位进行课卜准备,此后进行课上研讨,从而提高同学们的团队协作能力，并进一 步强化同学们对知识点的理解和应用。在课堂讲授过程中，根据具体教学内容适当开展研讨 活动，针对重要知识点采用提出问题、分析
16、问题、解决问题的思路进行授课,潜移默化地培 养学生的相应能力；强调实践经验的重要性,在实践中学习。七、课程考核及成绩评定考核方式：考查考试形式：开卷评定方式：五级制课程考核内容、考核形式及支撑课程目标课程目标（指标点）考核内容考核形式及占比（%）成绩课 堂 提 问作业测评平 时 测 试实 验 报 告课程报告课 程 论 文期 中 考 试期 末 考 试总比（%）课程目标1（指标 2、3、6）信用评级的定义、特点和分类，信用 评级的经济意义，国内外评级机构发 展的特点、演变逻辑，国内外评级机 构面临的问题和对策32231525课程目标2（指标 2、3、5）评级方法、评级指标、评级原那么、评级程序55
17、643050课程目标3（指标 4、5、9）工商企业的特点及其信用评级要点、 金融机构的特点及其信用评级要点、 金融工具的特点及其信用评级要点， 评级报告撰写23231525合计1010101060100八、课程资源教材：叶伟春.信用评级理论与实务（第二版）M.上海：上海人民出版社，2015.参考书目：1.高杰英.信用评级理论与实务（新版）M.北京：中国金融出版社，2016.2.冯光华.信用评级原理与实务M.北京：中国金融出版社，2019.阅读材料：无九、有关说明先修课程：高等数学、概率论与数理统计、金融学、微观经济学、宏观经济学、会计学、 管理学原理后续课程：商业银行经营管理，固定收益证券学生自学局部的内容与要求：无是否双语教学：否双语教学的要求与比例：无实践环节的纪律与考前须知：无实践环节其他需要说明的事项：无