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1、股票代码：000551股票简称：创元科技编号：ls2022-A56创元科技股份2022年上半年对苏州创元集团财务的风险持续评估报告本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。根据深圳证券交易所上市公司自律监管指引第7号交易与关联交易 的要求，创元科技股份（“本公司”）查验了苏州创元集团财务有限公 司（“财务公司”）的金融许可证、企业法人营业执照等资料，取得并 审阅了财务公司包括资产负债表、损益表、现金流量表等在内的定期财务报告， 对财务公司的经营资质、业务与风险状况进行了持续关注和评估，具体情况报告 如下：一、财务公司的基本情况财务公司（前身
2、苏州物资集团财务公司）是经中国人民银行（苏银管（93） 220号）批准成立的非银行金融机构。2002年2月，苏州物资集团财务公司股权 重组方案得到中国人民银行苏州市中心支行批复（苏银（2002） 71号），同意 由苏州创元（集团）控股。同年9月中国人民银行苏州市中心支行批复 同意苏州物资集团财务公司更名为苏州创元集团财务（苏银（2002） 423 号）。金融许可证机构编码：L0044H332050001注册资本：60,000万元人民币，其中：苏州创元投资开展（集团）有限公 司（“创元集团”）以货币出资48, 000万元，占该公司注册资本的80%；本公 司出资6, 000万元，占注册资本的10%
3、；苏州创元产业投资出资6, 0002022年上半年对苏州创元集团财务的风险持续评估报告（】s2022-A56）万元，占注册资本的10%0法定代表人：周成明住所：苏州市工业园区苏桐路37号创元大厦6楼经中国银保监会批准，财务公司本外币业务范围包括：（一）对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；（二）协助成员单位实现交易款项的收付；（三）经批准的保险代理业务；（四）对成员单位提供担保；（五）办理集团成员单位之间的委托贷款及委托投资；（六）对成员单位办理票据承兑与贴现；（七）办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；（八）吸收成员单位的存款；（九）对成员单位办理
4、贷款及融资租赁；（十）从事同业拆借；（ + -）固定收益类有价证券投资。二、财务公司内部控制基本情况（一）内部控制环境财务公司按照苏州创元集团财务章程规定建立了以股东会、董 事会、监事会和高级管理层为主体的公司治理组织架构，对董事、监事、高级管 理层在内部控制中的责任进行了明确规定。董事会下设风险控制委员会、战略发 展委员会、预算管理委员会、利率管理委员会和审计委员会；经营层下设信贷审 查委员会。内设综合部、组织人事部、稽核部、风险管理部、市场部、计划财务 部、结算部七个部门。财务公司通过内部管理制度明确各治理主体以及各部门在 风险、合规以及内部控制中的职责和作用。财务公司经营层与董事会、监事
5、会以 及各专业委员会之间已建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构。通 过部门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗位间相互监督、相互制衡的风 险控制机制，己实现前、中、后台部门、关键和不相容岗位、人员的有效别离和 相互制衡。各治理主体职责边界清晰，符合独立运作、有效制衡原那么。（二）风险的识别与评估第2页共7页2022年上半年对苏州创元集团财务的风险持续评估报告(】s2022-A56)财务公司建立了以业务部门规范操作为一道防线、风险合规审查为二道防 线、独立垂直的审计稽核为三道防线的全面风险管理体系。按照审慎经营的原那么， 制定了内部控制制度及各项业务的管理方法和操作规程，能有效覆盖各
6、项业务活 动、管理活动及主要风险。各部门在日常经营中能够积极履行风险管理职责，主 动识别各个环节的关键风险，制定和落实相应的风险应对措施，将控制措施融入 业务流程，对各种风险进行预测、评估和控制。(三)控制活动1、信贷业务控制(1)信贷管理制度的建设及执行评价财务公司制定了各类信贷业务管理方法，严格按照贷款“三查”原那么加以落 实。截止2022年6月30日，财务公司开展的信贷业务对象仅限于创元集团公司 及成员单位。未发生不良贷款。(2)严格执行审贷别离、分级审批的管理机制财务公司按照贷款规模、种类、期限、担保条件确定审查程序和审批权限， 严格按照程序和权限审查、审批贷款。建立和健全了信贷部门和
7、信贷岗位工作职 责，信贷部门的岗位设置做到分工合理，职责明确。贷款调查人员负责贷款调查 评估；贷款审查人员负责贷款风险的审查；贷款发放人员负责贷款资料的审核和 清收。2、结算业务控制财务公司根据国家法律法规及监管机构相关规定，制定了完备的结算业务管 理制度及操作规程，明确各项结算和存款的操作规范和控制标准，有效控制业务 风险。(1)在成员单位存款业务方面，财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚 信的原那么，在银保监会、人民银行公布规范的权限内严格操作，保障成员单位资 金平安，维护各当事人的合法权益。(2)资金集中管理和资金划转业务方面，创元集团及成员单位在财务公司 开设结算账户，通过网上银行或银
8、行柜面实现资金的收支，严格保障结算资金安 全、快捷、通畅，同时具有较高的数据平安性。结算部设经办岗、复核岗，保证 入账及时、准确，发现问题及时反应。为有效防控操作风险，财务公司明确规定第3页共7页2022年上半年对苏州创元集团财务的风险持续评估报告（】s2022-A56）重要空白凭证、财务印鉴等由总经理分别授权，交予不同的人员保管、使用。3、内部稽核控制财务公司稽核部按照年度稽核计划和运作的实际情况，报告期进行了常规稽 核1次，专项稽核10次，对财务公司的经营管理活动、内部控制执行情况、业 务和财务管理活动进行监督与评价。就稽核过程中发现的问题，对相关部门及时 提出了整改要求。通过内审稽核，未
9、发现违反法律、法规及企业内控制度、操作 流程的现象。4、信息系统控制财务公司的重要信息系统主要有建信财司云系统和九恒星电子票据管理系 统。建信财司云系统为财务公司的核心业务系统，于2020年开发建设，2021年 1月1 口正式上线启用。功能上除支持公司全部现有业务功能外，增加财务公司 网上银行、资金预算管理、信贷业务的贷前、贷中及贷后管理及反洗钱监控等功 能，改进信贷客户授信评级、客户定价规那么以及监管统计报送功能。基本全面管 理集团所属成员单位在财务公司所办理的各项业务，包含存款类业务以及信贷类 业务，同时提供财务公司自身的资金结算、账务管理、报表生成、固定资产管理 等的重要功能。九恒星电子
10、票据管理系统主要为集团所属成员单位开立由财务公 司承兑的电子银行承兑汇票，以及提供票据贴现、转贴现、再贴现、查询、登记 等相美功能。5、合规管理控制财务公司注重对合规风险的防控，认真按照银监会的要求做好月、季、年非 现场检查（“1104工程”报表系统）报表，通过报表的填制及时发生问题即时 整改；每名新入职员工进行包括合规手册在内的上岗前培训，树立全员主动 合规、合规创造价值等合规理念；业务开展前进行合规性审核；新增（修改）制 度通过前进行合规性审核，以保证新增（修改）制度符合法律法规、规章和公司 章程；每半年的合规风险管理报告，对财务公司合规风险的防控进行评估；稽核 部对业务运营、企业管理进行
11、常规与专项内审稽核，强化了内部监督、防范金融 风险的作用。财务公司风险管理部设立合规风险管理岗，落实工作职责，按照涉 及合规性审核的业务、管理工作要求进行严格地合规性审核，从组织、制度、运 作上保证了财务公司合规风险管理的严肃性、及时性和有效性。第4页共7页2022年上半年对苏州创元集团财务的风险持续评估报告（】s2022-A56）报告期内，财务公司实际业务开展符合企业集团财务公司管理方法、企 业内控及规章制度、公司内部控制手册、公司合规手册以及相关监管 规定，未发现违规情形。财务公司监管比例均符合企业集团财务公司风险监管 指标考核暂行方法的规定。（四）内部控制总体评价财务公司的内部控制制度是
12、完善的，执行是有效的。在资金管理方面较好地 控制了资金流转的风险；在信贷业务方面建立了相应的信贷业务风险控制程序， 使整体风险控制在合理的水平。三、经营管理及风险管理情况（一）经营情况截止2022年6月30日，财务公司资产总额250, 399.18万元；吸收成员单 位存款余额179, 278.81万元；实现利润总额2, 079. 40万元、净利润1, 575. 72 万元（未经审计）。（二）管理情况财务公司自重组开业以来，一贯坚持审慎、稳健经营的原那么，严格遵循中 华人民共和国公司法、中华人民共和国银行业监督管理法、企业集团财 务公司管理方法、企业会计准那么和国家有关金融法规、条例以及财务公司
13、章程， 加强内部管理、规范经营行为、防范控制风险。根据对财务公司风险管理的了解 和评价，未发现截至2022年6月30日止与财务报表相关的信贷、资金、投资、 稽核、信息管理等方面的风险控制体系存在重大缺陷。（三）监管指标根据企业集团财务公司管理方法规定，截止2022年6月30日，财务公 司的各项监管指标均符合规定要求。序号指标名称预警范围2022年6月末实际值1不良贷款率5%02不良资产率4%03流动性比例20%0. 05%5投资比例70%11.22%第5页共7页2022年上半年对苏州创元集团财务的风险持续评估报告（Is2022T56）序号指标名称预警范围2022年6月末实际值6拆入资金余额比例
14、100%0%7担保比例100%15. 66%8资本充足率10. 5%35. 84%四、本公司在财务公司的存贷款及综合授信情况截止2022年6月30日，本公司在财务公司的日最高存款余额为39,017. 98 万元，贷款余额为44, 780. 00万元，财务公司提供给本公司贷款所收取的累计贷 款利息金额为963. 86万元。财务公司给予本公司的授信总额为8.71亿元。本公司在财务公司的存款平安性和流动性良好，从未发生财务公司因头寸不 足而延迟付款的情况。本公司已制定了创元科技股份在苏州创元集团 财务存款资金风险防范管理方法并经董事会审议通过，以进一步切实 保证本公司在财务公司存款的平安性、流动性。
15、五、风险评估意见经过分析与判断，本公司做出如下评估结论：财务公司按照中国银行业监督 管理委员会企业集团财务公司管理方法（中国银监会令（2004）第5号）及 关于修改企业集团财务公司管理方法的决定（银监会令2006第8号） 规定经营，经营业绩良好。根据对财务公司风险管理的了解和评价，未发现财务 公司与财务报表相关的信贷、资金、投资、审计、信息管理等风险控制体系存在 重大缺陷；财务公司运营正常，资金充裕，内控健全，财务公司资产质量良好， 资本充足率高，拨备充足，本公司与财务公司之间发生的关联存贷款等金融业务 目前风险可控。第6页共7页2022年上半年对苏州创元集团财务的风险持续评估报告(Is2022T56)(此页无正文，为创元科技股份2022年半年度对苏州创元集团财务有限公司的风险持续评估报告的签章页)创元科技股份董事会2022年08月23日第7页共7页