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1、商业银行经营管理课程教学大纲课程名称：商业银行经营管理课程编码：学 分：2.0总学时：32理论学时：32实验学时：0上机学时：0实践学时：0开设实验（上机）工程总数（）个,其中，必修（）个，选修（0 ）个开课单位：08商学院适用专业：会计学一、课程的性质、目的商业银行经营管理属于高等学校金融学及相关专业的专业核心课程。作为金融业的 一个分支，商业银行在整个现代金融体系占有重要的地位，对市场经济发挥重要作用。因而， 未来的金融从业者必须全面熟悉与掌握现代商业银行业的主要业务与经营管理方法。本课程 注重理论与实践的结合，国内与国外的结合，尤其是重点分析国内外商业银行经营管理的经 典案例。在一般原理
2、的指引下，本课程力图让学生紧跟现代商业银行业的主要经营管理实践。二、课程培养目标1 .立德树人通过课程学习商业银行经营管理理论和方法，对商业银行相关知识有个全面了解。通 过对商业银行演变历史的讲解和有关理论及技术的建立过程，了解前辈们在商业银行开展过 程中如何思考，如何克服所遇到的障碍，帮助学生建立.科学的思维方法以及工作中勇面对 挑战的精神。从商业银行对我国经济社会，乃至其对创新驱动开展作用的角度出发，以杰出 实践案例为载体,把社会主义核心价值观教育融入课程教学内容和教学全过程各环节，突出 价值引领、知识传授和能力培养，帮助学生正确认识历史规律、准确把握基本国情、掌握科 学的世界观、方法论,
3、促进树立正确的世界观和价值观。2 .课程目标通过本课程的学习，学生所具备的素质、掌握的技能、知识和能力如下：课程目标1.掌握基础的商业银行经营管理理论和专业知识（对应第1、2、7章，支撑 毕业要求指标点2、3、4、5）课程目标2.掌握现代商业银行经营管理分析工具和提升实际问题处理能力（对应第3、 4、5、6、8、9章,支撑毕业要求指标点2、3、5）课程目标3.掌握商业银行经营管理的理论前沿和开展趋势（对应第1、1（）章，支撑毕业要求指标点5、6、9)3 .课程目标对毕业要求的支撑本课程教学目标支撑的毕业要求主要表达在毕业要求指标点2、3、4、5、6、9,具体 如下：课程目标对毕业要求的支撑课程
4、 目标毕业要求支撑毕业要求指标点及其内容教学内容支撑强度指标点毕业要求指标点内容12.综合知 识能力指标点2. 1:2.2:2.3:掌握扎实的金融基本理论和基 本知识；针对经济业务能建立恰 当的分析模型，并能对模型进行 推理和求解；理解金融学的概念 及其在具体领域的表达，能对金 融基本业务进行分析和处理第 1、 2、 7章H23.批判性 思维能力指标点3. 1:3.2:3.3:具有独立认识问题、分析问题和 解决问题的批判性思维能力；能 够运用所学知识对于理论和实 践中出现的问题和观点做出符 合逻辑的分析与判断；针对现实 中的经济金融问题，能够给出富 有建设性的意见与解决方案第 1、7、10 章
5、1134.实践应 用能力指标点4. 1:4.2:金融实践活动中灵活运用所掌 握的专业知识：能够对各种国内 外的金融信息加以甄别、整理和 加工，从而为政府、企业、金融 机构等部门解决实际问题提供 对策建议第 3、4、5、6、 8、 9 章H45.金融分 析工具应 用能力指标点5. 1:5.2:熟练使用计算机从事业务工作； 熟练运用现代金融学计量技术 和数据处理方法进行专业数据 处理、设计模型和分析等；第 2、3、4、5、 6、 8 章H56.终身学 习能力指标点6. 1:6.2:能够主动学习、具有学习过程中 的能动性和主动性，能够掌握有 效的学习方法；具备良好的写作第 1、7、10章M6.3:能
6、力，能够熟练运用所学理论和 实践知识：独立完成或在指导教 师指导下进行论文、研究报告和 其他形式资料的写作69.投融资 决策能力指标点9. 1:9.2:掌握金融投融资决策判断的基 本理论与方法；结合证券投资、 风险管理、风险投资等课程学 习，作出投融资决策与判断第 3、4 5、6章H三、课程教学基本内容第1章商业银行导论（支撑课程目标第1、3条）1. 1商业银行概览1.2 商业银行的经营原那么与组织形式1.3 商业银行的监管1.4 商业银行的开展趋势教学要求：通过对商业银行经营管理课程的学科开展和商业银行历史脉络的学习，要求 学生掌握商业银行开展演变的内在逻辑，了解商业银行的产生背景和开展历程
7、，进而掌握商 业银行的经济意义/经济作用，理解商业银行的基本职能，了解当前商业银行的常见组织结 构和政府对商业银行监管的意义及其措施，最后掌握在新时代环境下，商业银行的开展变化 趋势。教学重点：商业银行的开展演变、经济地位、职能和监管教学难点：商业银行的演变逻辑和基本职能第2章商业银行资本管理（支撑课程目标第1、2、3条）2. 1资本的构成及功能2.2 资本的充足性及监管2.3 资本的筹集与管理教学要求：通过对商业银行经营管理中核心内容一一资本管理的关系，要求学生掌握资 本的定义、作用，了解商业银行资本的分类及其来源，熟练掌握资本的计算方法，深入理解 巴塞尔协议对商业银行资本管理的作用及其主要
8、内容，掌握各监管机构对商业银行资本充足 性的要求指标、计算及其阈值，了解我国商业银行当前资本管理的开展现状，掌握资本筹集 的逻辑思路，理解口常经营过程中资本管理所需的分子策略和分母策略。教学重点：商业银行资本的作用、构成、监管要求和计算教学难点：商业银行资本的计算第3章商业银行负债业务（支撑课程目标第1、2、3条）3.1 银行负债业务的作用和构成3. 2银行存款与借款业务3.3商业银行负债本钱管理教学要求：通过对商业银行负债业务的学习，要求学生掌握负债的定义及其经济意义， 了解当前商业银行负债业务的分类及其具体内容、特点，尤其是学生一定要掌握商业银行不 同存款的特点，掌握存款业务的管理方法和原
9、那么，热练掌握存款定价方法和商业银行负债的 本钱核算方法：历史本钱计算方法和边际本钱计算方法，并了解其在商业银行管理中的应用。教学重点：商业银行经营模式、负债的作用、分类及其本钱管理教学难点：商业银行负债的意义，历史本钱法和边际本钱法第4章商业银行资产业务（支撑课程目标第1、2、3条）4. 1商业银行资产构成4.2现金资产业务4. 3贷款种类及政策4. 4企业贷款4.2 消费贷款4.3 不良贷款处置教学要求：通过对商业银行资产业务的学习，要求学生熟练掌握商业银行资产的定义、 特点，了解商业银行资产的分类及其特殊性，掌握现金资产的概念，具备测算库存现金需求 量的能力，尤其是要求具备商业银行法定存
10、款准备金的计算能力，掌握商业银行存款准备金 的管理方法，了解商业银行贷款的定义、分类，理解短期贷款的自偿性特点，掌握贷款方法 的决策流程和方法，掌握不良贷款的处置方法，了解消费贷款的内容和特点，具备贷款各类 本钱、收益的计算能力。教学重点：商业银行资产的分类，现金资产的管理，信贷的决策和不良资产的处置教学难点：库存现金的管理，不良贷款的处置第5章商业银行中间业务（支撑课程目标第1、2、3条）5. 1商业银行中间业务概述5.2金融服务类中间业务5. 3表外业务5.4商业银行非利息收支管理教学要求：通过对商业银行中间业务的学习，要求学生熟练掌握商业银行中间的定义、 特点和表外业务的定义及特点，理解
11、商业银行中间业务与表外业务的相同点与不同点，了解 商业银行金融服务类中间业务的类别、特点及操作中的关键点，具备各类支付结算类中间业 务实操能力，掌握商业银行中间业务收支的特点，具备中间业务收支计算和管理能力。教学重点：商业银行中间业务的分类、特点和作用教学难点：中间业务与表外业务的关系第6章商业银行投行业务（支撑课程目标第1、2、3条）6. 1商业银行投行业务概述6.2工程融资与财务顾问6. 3资产管理业务6.4 并购业务6.5 资产证券化业务教学要求：通过对商业银行投行业务的学习，要求学生熟练掌握投行的定义、特点和投 行业务的定义和特点，理解商业银行投行业务的定义和特点，了解商业银行投行业务
12、的主要 业务品种，理解工程融资、财务顾问的操作和管理关键点，熟练掌握资产管理、并购和资产 证券化的操作和管理要点，具备可操作性的企业并购和资产证券化产品方案设计能力。教学重点：资产管理、并购和资产证券化教学难点：商业银行投行与券商投行的关系，SPV设计第7章商业银行资产负债管理（支撑课程目标第1、2、3条）7. 1商业银行资产负债管理概述7.2商业银行资产负债总量与组合管理7. 3商业银行经济资本管理7.2 商业银行产品定价管理7.3 商业银行内部资金转移定价管理7. 6商业银行流动性管理教学要求：通过对商业银行资产负债管理理论的学习，要求学生熟练掌握商业银行资产 负债管理理论的开展演进逻辑和
13、各个代表性理论的重要观点、贡献和缺陷，了解商业银行资 产负债管理理论的开展趋势和特点，理解商业银行产品定价理论与方法，具备核算内部资金 转移价格的能力，理解商业银行流动性管理需求，具备利率敏感性缺口模型和持续期缺口模 型的实际应用能力。教学重点：商业银行负债管理理论的开展演变，缺口管理模型的理解和应用教学难点：利率缺口模型和久期缺口模型第8章商业银行风险管理（支撑课程目标第1、2、3条）7.1 商业银行风险管理概述8. 2商业银行信用风险管理8.3商业银行市场风险管理8. 4商业银行操作风险管理8. 5商业银行流动性风险管理教学要求：通过对商业银行风险管理的学习，要求学生重点掌握商业银行面临的
14、不同风 险类型及其管理方法，了解巴塞尔协议1、2、3对商业银行风险管理的要求及其历史演进, 掌握商业银行风险管理决策流程及其关键点，具备商业银行风险资料收集能力、风险识别分 析能力，以及具备商业银行风险大小和危害估计能力，理解商业银行风险应对措施及其应用 场景。教学重点：商业银行风险的特点，管理决策流程及其关键点教学难点：风险识别和估计方法第9章商业银行绩效管理（支撑课程目标第1、2、3条）9. 1商业银行绩效管理与绩效评估9.2绩效评估指标体系的构建9. 3商业银行绩效评估的方法教学要求：通过对商业银行绩效管理的学习，要求学生熟练掌握商业银行绩效评价的基 本理论与方法，了解商业银行绩效评价的
15、管理流程及其关键点，理解商业银行绩效影响因素, 掌握商业银行绩效评估指标的选取，掌握商业银行绩效评估的基本方法及其优缺点，具备商 业银行绩效评估应用能力，能够熟练地完成评估环节并撰写商业银行绩效评估报告。教学重点：商业银行绩效考核的内容，要点及其方法教学难点：绩效指标和评价方法第10章商业银行战略管理（支撑课程目标第1、2、3条）10. 1商业银行战略管理概述10.2商业银行战略分析与决策制定10. 3商业银行战略执行与动态管理教学要求：通过对商业银行战略管理的学习，要求学生熟练掌握商业银行战略管理的特 殊之处及其处理方法，了解商业银行战略管理的定义、特点及其与普通企业战略管理的差异 点，理解
16、商业银行战略指定的流程及其关键点，熟练掌握商业银行战略环境分析方法及技术, 理解商业银行战略决策要点，了解商业银行战略执行评估方法及其动态管理方法。教学重点：商业银行战略制定的流程和要点教学难点：战略环境分析四、学时分配表教学内容思政融入点讲 课 时 数实 验 时 数实 践 学 时上机 时 数自 学 时 数习题课讨 论 时 数第1章商业银行的开展史、作 用和国家监管政策2第2章资本监管212第3章负债的作用2第4章现金资产的意义、贷款 管理政策和不良贷款处置212第5章中间业务的开展史2第6章投行业务的开展史及其 监管政策22第7章资产负债管理理论的发 展史及其历史背景2第8章银行风险爆发历史
17、及其 监管政策演变21第9章绩效考核指标22第10章战略环境分析21合计2048总计32五、实验（上机）工程无实验（上机）环节六、教学方法本课程以教师课堂讲授为主，辅以基于课程视频资料的自学和课后作业。授课过程中加 强师生互动、注重启发式教学；同时采取研讨教学方式，将由教师提供研讨案例或问题，同 学以小组为单位进行课下准备,此后进行课上研讨，从而提高同学们的团队协作能力，并进一 步强化同学们对知识点的理解和应用。在课堂讲授过程中，根据具体教学内容适当开展研讨 活动，针对重要知识点采用提出问题、分析问题、解决问题的思路进行授课，潜移默化地培 养学生的相应能力；强调实践经验的重要性,在实践中学习。
18、七、课程考核及成绩评定考核方式：考试 考试形式：开卷 评定方式：五级制课程考核内容、考核形式及支撑课程目标课程目标（指标点）考核内容考核形式及占比（%）成绩课，堂 提 问作 业 测 评平 时 测 试实 验 报 告课程报告课 程 论 文期 中 考 试期 末 考 试总比（%）课程目标1（指标 2、3、4、5）商业银行的定义、开展演变逻辑、经 济意义、基本职能、组织结构，资本 定义、分类、作用、巴塞尔协议、资 产负债管理理论变化等32531528课程目标2（指标 2、3、5）负债定义、分类、特点、负债本钱核 算，资产分类、现金资产的特点和内 容，库存现金的计算、贷款的决策过 程、贷款风险控制、不良贷
19、款处理、 中间业务的类别和特点、投行业务的 类别和特点等5210102552课程目标3（指标 5、6、9）战略环境分析、战略决策制定、开展趋势分析21521020合计105201550100八、课程资源教材：宋清华.商业银行经营管理（第二版）M.北京：中国金融出版社，2017.参考书目：1.彼得S.罗斯，西尔维娅C.赫金斯，戴国强.商业银行管理（原书第9版. 中国版）M.北京：机械工业出版社，2018.2 .张立迎，张璇.商业银行经营管理M.北京：科学出版社，2014.3 .彼得S.罗斯，西尔维娅C.赫金斯.商业银行管理（原书第9版）M.北京： 机械工业出版社，2014.阅读材料：无九、有关说明先修课程：银行会计学、财务管理、证券投资学、微观经济学、宏观经济学、管理学原理、金融学、概率论与数理统计、信用评级后续课程：商业银行业务实践学生自学局部的内容与要求：无是否双语教学：否双语教学的要求与比例：无实践环节的纪律与考前须知：无实践环节 其他需要说明的事项：无