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1、佛山市南海区西樵镇支持企业融资专项资金实施办法（2023年修订）（征询意见稿）第一章总则第一条为支持我镇企业发展，积极发挥公有资金扶持作用, 努力缓解企业融资难、融资贵问题，帮助企业减轻短期资金周转 压力，维护企业信贷稳定。依据佛山市南海区人民政府关于印 发佛山市南海区支持企业融资专项资金管理实施细贝M修订）的通 知（南府办20207号等文件精神，结合我镇实际，现特制 定本办法。第二条 本办法所指融资专项资金是西樵镇政府出资设立， 专门为符合银行贷款授信条件、贷款即将到期而足额还贷出现暂 时困难的企业，提供短期周转的政府专项资金。第三条融资专项资金管理遵循“安全第一、专户管理，封 闭运作、有偿
2、使用、按时收回、循环高效”的原则，以市场化方 式运作，优先支持实体经济中小企业，确保安全性和流动性。第二章设立和管理成立西樵镇支持企业融资专项资金管理工作委员会（以下简称“管委会”），负责制定相关管理办法，统筹指导和监 督融资专项资金的使用管理工作，协调解决重大问题、确定专项 资金管理平台和合作银行、定期听取镇融资专项资金运作情况及 履行监督管理职责等工作。管委会由西樵镇委、镇政府分管领导 任主任，西樵镇纺织办、镇关联银行西樵支行为成员单位。附件三南海区西樵镇支持企业融资专项资金委托划款授权书鉴于我司向贵行及西樵镇支持企业融资专项资金管理工作 委员会申请融资专项资金扶持。现就有关事宜授权如下：
3、一、授权贵行按照南海区西樵镇支持企业融资专项资金 实施办法的规定，在我公司于贵行开立的下列帐户（开户行：;账号J 扣划 元（大写：人民币 元）至佛山市南海区西樵镇悦樵产业发展有限公司在贵行开设的下列融资专项资金专用账户（开户行：;账号J）,用于预缴资金使用 费用（按12个自然日计算）。二、授权贵行将向我司发放的续贷资金采取银行内部转账 方式，无需进入我公司账户，可实时、直接划入佛山市南海区 西樵镇悦樵产业发展有限公司在贵行开设的融资专项资金专用 账户，具体账户信息同上。如有异议，本公司愿承担一切责任。本授权书不可撤销，不可变更。单位公章：年 月日-10-附件四编号:南海区西樵镇支持企业融资专项
4、资金审批通知书贵行于月一日向我办提交了 的南 海区西樵镇支持企业融资专项资金申请表（编号：）。经审核，我办同意该申请企业使用南海区西樵镇支持企业融 资专项资金用于还款续贷，请贵行配合通知该申请企业预缴资金 使用费用。佛山市南海区西樵镇支持企业融资专项资金管理工作委员会办公室年 月 日-11 -附件五:南海区西樵镇支持企业融资专项资金申请表编号：申请人事项申请单位注册地址注册资金营业执照注册号经营范围法定代表人联系方式经办人联系方式上月底资产总额上月底资产负债率上年度应税销售收入上年度利润总额借款总额企业年度纳税金额贷款银行到期贷款金额贷款到期日到期贷款 结算账户账号申请续贷的贷款 合同编号续贷
5、金额融资专项资金 申请额度自筹还贷资金额申请人涉及未偿还的民间借贷情况：（包括各贷款人、名称、借款金额、主要用途、借款期限、借款利息、归还日期 等，如无相关情况，则填写“无”）:申请人是否涉及诉讼/仲裁，被查封、扣押、冻结等保全或执行情况（详细说明情 况，如无相关情况，则填写“无”）:申请人提供资料清单（资料后附，申请人对提供资料必须盖章确认）：申 请 人 I1、企业法人营业执照、组织机构代码证、国税、地税证件复印件；口2、企业法定代表人身份证复印件；口3、企业上一年度会计报表或审计报告复印件，以及本年度最近一期财务报表;4、企业贷款合同及相应的担保合同、借款借据复印件；口5、企业出资证明（若
6、有）复印件和申请融资专项资金的股东会或董事会决议 （若有）复印件；口6、企业最近年度的审计报告（若有）；7、企业相关银行帐户信息；口8、公司相关土地、房产的产权证书或场地租赁合同复印件；口9、南海区西樵镇支持企业融资专项资金委托划款授权书。口申请人及相关人员承诺1、我公司已熟知、充分理解并接受佛山市南海区西樵镇支持企业融资专项 资金实施办法所规定的内容。我公司、公司法定代表人及实际控股人保证申请 融资专项资金的行为真实，保证公司所陈述的情况及提供的全部资料均真实、准 确、完整、合法、有效，没有隐瞒或遗漏对融资专项资金安全造成不利影响的情 况，保证不会采用任何方式挪用、骗取资金；保证接受和配合银
7、行及相关部门的 检查、监管C如有违反，将构成骗取资金的行为，公司法定代表人及实际控股人承担一切 法律责任，包括被追究刑事法律责任。2、我公司自愿申请融资专项资金及完成还贷续贷工作，当融资专项资金划至 贷款银行账户，开始计算资金使用费用。公司法定代表人及实际控股人愿为公司 对本次资金承担连带还款责任，直至还清为止。3、我公司自愿承担佛山市南海区西樵镇支持企业融资专项资金实施办法 所规定融资专项资金使用费用，并已准备足额的资金使用费用，委托贷款银行直 接划转预缴资金使用费用（按12个自然日计算），并根据实际使用时间结算资金 使用费用。预缴资金使用费用划转到融资专项资金运作平台账户到之后进行结算 多
8、还少补的期间，融资专项资金运作平台不需向我公司计算支付利息。4、我公司授权贷款银行将向我公司发放的续贷资金直接划入融资专项资金运 作平台的融资专项资金专用账户。以上融资专项资金或资金使用费用如有逾欠，授权贷款银行从我公司、法定 代表人或实际控制人账户中直接扣收。5、我公司、实际控制人（控股股东或实际控制人）清晰、明确以上承诺含义 并自愿承担相关法律责任。（申请单位盖章）法定代表人（签宇或盖章）：实际控制人（控股股东或实际控制人）：日期： 年 月 日续贷银行提供资料：1、银行对申请企业的资信、信贷调查的全部资料复印件1份（提供电子版即可）；2、需申请续贷的当笔贷款相关贷款合同、担保合同、借款借据
9、等借款资料复 印件1份；3、银行承诺书或声明书。企业法定代表人身份证复印件2份；以上资料续贷银行每笔申请资金时均需提供。贷款锹行我行已经核实该公司相关情况，该公司的续贷贷款经我行及相关上级行的审 核，符合我行续贷放款条件。我行予以该公司续贷，续贷额度万元（币种：）O我行在扣划融资专项资金后，确保在10个工作日内办完续贷放款并确保将续贷资金划入到佛山市南海区西樵镇悦樵产业发展有限公司开设的融 资专项资金专用账户内，以足额偿还融资专项资金；否则，我行立即、自愿承担该 公司占用融资专项资金及企业应付而少付的资金使用费用的清偿责任。我行确保融 资专项资金不会损失，我行会立即、无条件、足额及时偿还，不以
10、任何埋由拖延或 拒绝，直到我行还清为止。如复核同意后，请将融资专项资金划拨至以下账户；行：账号名称：贿：（支行意见） 经办人：审核人：支行负贵人：（支行盖章）（总/分行意见）（银行盖章）年 月 日融资专 项资金 管理平 台复核 意见我方已收到银行递交的企业申请资料、银行承诺书等资料（清单附后）， 经复核资料齐备，同意上报审核工作委员会（办公室）审批。经办：复核：（盖章）：年 月 日注：本表一式伍份，申请人、管委办、融资专项资金管理平台各壹份，贷款银行贰份附件六之一南海区西樵镇支持企业融资专项资金银行承诺书编号:佛山市南海区西樵镇支持企业融资专项资金管理工作委员会: 佛山市南海区西樵镇悦樵产业发
11、展有限公司：我行于 年 月 日向 （下称“该企业”）发放了一笔金额共 万元（币种： 人民币）的贷款，将于 年 月 日到期。现该企业提出融资专项资金扶持申请，经我行及相关上级行审核，该企业符合我行续 贷条件，我行特此不可撤销地承诺如下：1、我行予以该企业续贷，续贷额度 万元（币种：人民币）。我行在扣划融资专项资金后，我行确保在10个工作日内办完续贷放款并确保将续贷资金划入 到佛山市南海区西樵镇悦樵产业发展有限公司开设的融资专项资金专用账户（开户 行； ，账号： ）内，以足额偿还融资专项资金；否 则，我行立即、自愿承担该企业占用融资专项资金及企业应付而少付的资金使用费用 的清偿贵任。我行确保融资专
12、项资金不会损失，我行会立即、无条件、足额及时偿还， 不以任何理由拖延或拒绝，直到我行还清为止。我行代为履行全部清偿责任后，上述债权及其相关从权利全部转归为我行，由我 行向该企业追偿。2、我行承诺协助佛山市南海区西樵镇悦樵产业发展有限公司通知申请企业预缴、 扣划资金使用费用，并根据实际使用情况及佛山市南海区西樵镇悦樵产业发展有限公 司提供的银行支付凭证等文件，按照佛山市南海区西樵镇支持企业融资专项资金实 施办法规定的计算公式计算实际应收的资金使用费，多退少补结算。3、我行承诺遵守佛山市南海区西樵镇支持企业融资专项资金实施办法，以 及我行与佛山市南海区西樵镇悦樵产业发展有限公司签署的南海区西樵镇支
13、持企 业融资专项资金使用、运行合约，严格履行相关义务。本承诺书自我行盖章之日起生效，至我行承诺义务履行完毕为止。承诺人：日期：年附件六之二关于使用佛山市南海区西樵镇支持企业融资专项资金的声明书编号：佛山市南海区西樵镇支持企业融资专项资金管理工作委员会：佛山市南海区西樵镇悦樵产业发展有限公司：我行于 年 月 日向（下称“该 企业”）发放了 1笔金额为 万 元（币种：）的贷款，将于或已于 年月一日到期。现该企业提出融资专项资金扶持申请，我行特此声明如下：1、我行同意该企业使用佛山市南海区西樵镇支持企业融资专项资金归还 我行贷款。我 行在扣划融资专项资金后，我行确保在10个工作日内办完续贷放款并确保
14、将续贷资金划入到 佛山市南海区西樵镇悦樵产业发展有限公司开设的融资专项资金专用账户（开户行：账号；）内，以足额偿还融资专项资金。我行愿意为使用融资专项资金的该企业提供续贷服务，并无条件承担足额及时归还融资 专项资金的责任。2、我行协助佛山市南海区西樵镇悦樵产业发展有限公司通知申请企业预缴、扣划资金 使用费用，并根据实际使用情况，按照佛山市南海区西樵镇支持企业融资专项资金实施办 法规定的计算公式计算实际应收的资金使用费，多退少补结算。3、我行遵守佛山市南海区西樵镇支持企业融资专项资金实施办法，以及我行与佛 山市南海区西樵镇悦樵产业发展有限公司签署的佛山市南海区西樵镇支持企业融资专项资 金使用、运
15、行合约，严格履行相关义务。本声明自我行盖章之日起生效，至我行声明义务履行完毕为止。特此声明！声明人：日期：年 月 日-17-第五条镇融资专项资金管理工作委员会下设办公室（以下简 称“管委办”），负责管委会的日常监督管理事务，督促资金管理 平台建立融资专项资金管理制度，按制度对企业申请融资专项资 金审批，对融资专项资金进行不定期的检查和督导，以及落实管 委会决定的其他事项。管委办设在镇纺织办。第六条 镇纺织办下属的佛山市南海区西樵镇悦樵产业发展 有限公司（下称“产业发展公司”）为融资专项资金的管理平台， 负责该专项资金的管理运营，接受管委会、管委办的指导和管理, 完善资金管理制度和流程，与相关银
16、行签订合作协议，开设融资 专项资金专用帐户，对融资专项资金申请进行资金划拨、跟踪、 回收和定期报告等工作。第七条产业发展公司与合作银行就支持企业续贷资金相关 事项进行书面约定，明确合作方式、流程及双方的权利义务，建 立和完善相关管理制度，规范资金管理，合理调度专项资金。合 作银行和产业发展公司均应指定专人负责该资金的管理工作。第三章合作银行及义务第八条本着公平、公正、公开的原则，由管委办与银行沟 通对接，报管委会同意后确定合作银行。第九条 合作银行应当符合以下基本条件：（一）在佛山市注册成立或设有分支机构且有一定信贷审批权 限；（二）分别与管委会、产业发展公司签订合作协议并自愿履行 协议义务，
17、并无条件承担足额及时归还融资专项资金的责任；-2-（三）愿意使用融资专项资金为企业提供续贷服务，并于续贷 前，同意出具承诺保证融资专项资金安全的相关书面材料。第十条合作银行应承担如下义务：（一）完善内部控制和风险管理制度，确保融资专项资金安全;（二）加大融资专项资金的宣传的推广力度，优化内部流程。 指定专人负责该项资金管理工作；（三）不将企业申请使用融资专项资金与企业资信评级挂钩， 不得因此改变企业贷款风险分类；不得就融资专项资金的使用额 外向企业收取费用。第四章扶持对象第十一条扶持对象应该符合如下条件：（一）依法在西樵镇内进行工商注册和税务登记，诚信经营， 具备成长性和可持续发展能力的企业；
18、（二）符合合作银行贷款条件，且合作银行愿意为企业出具同 意使用融资专项资金、承诺发放企业续贷资金和承诺无条件清偿 融资专项资金的书面材料。第五章资金额度和收费标准第十二条单笔融资专项资金使用额度应控制在合作银行承 诺续贷额度以内，原则上不设上限。第十三条若融资专项资金无法同时满足企业需求时，在遵 循公平、公正、公开原则基础上，按照以下原则依次对企业实施 转贷扶持：（一）先到先得原则，按照申请时间先后顺序进行选定;（二）若出现同时申请的情况，按首次申请的优先于曾经申请的原则办理。第十四条 单笔融资专项资金使用期限不超过10个工作日,由合作银行承诺按时回拨，保证资金及时回笼，做到循环使用;第十五条
19、 融资专项资金可根据镇政府扶持方向适当倾斜，确保我镇产业成功转型升级；第十六条为充分提高融资专项资金的运转效率，产业发展 公司对每笔融资专项资金按照每自然日0. 4%。的费率向企业收取 资金使用费，资金使用费的计费时间为：自融资专项资金从专用 账户划出之日起计算，至专用账户收回相应的还贷资金之日止的 自然日天数。第六章资金使用流程第十七条申请。企业按照银行续贷相关要求，一般于贷款 到期前向合作银行提出申请，填写南海区西樵镇支持企业融资 专项资金申请表及提交相关资料。第十八条审核。合作银行负责审核申请企业是否予以续贷, 是否符合融资专项资金使用条件。对于符合条件的企业，合作银 行出具承诺保证融资
20、专项资金安全的相关书面材料，及在南海 区西樵镇支持企业融资专项资金申请表签字盖章。通过审核后, 银行将相关材料递交产业发展公司复核。第十九条划拨。产业发展公司对合作银行递交的材料进行 复核后，报管委办审批。审批通过后，产业发展公司通知申请企 业向融资专项资金专用账户预缴12个自然日的资金使用费，然后 将申请资金划入相关合作银行指定账户，完成企业还贷手续。-4-第二十条 收回。合作银行原则上应在融资专项资金使用期 限内将该笔资金额度转回融资专项资金专用账户；收回资金后， 产业发展公司根据资金使用实际时间，按照规定的计算公式，计 算实际应收的资金使用费，多收的资金使用费经管委办审批同意 后，从预缴
21、费用中向申请企业退回，实际应收的资金使用费大于 预缴费用的由企业足额补缴不足部分。第二十一条资料归档。完成退费工作后，产业发展公司应 将资金使用、收回过程中形成的合同、文书等资料立卷归档，以 备查询。第七章监督和风险控制第二十二条西樵镇纺织办应督促产业发展公司建立完善的 制度和流程、对融资专项资金的使用过程进行跟踪管理、及时掌 握用款企业风险情况、有效防范控制风险。第二十三条 建立定期审计机制。每年定期对融资专项资金 的运行情况进行审计。第二十四条建立风险控制机制。对可能使融资专项资金面临风险的情形启动预警机制：（一）当合作银行在收到用于还贷的融资专项资金7个工作 日内未退回的，产业发展公司原
22、则上应向合作银行出具书面催收 提示；（二）当合作银行因特殊情况有可能导致融资专项资金使用 期限超过10个工作日的，合作银行须在融资专项资金使用期限到 期前向产业发展公司出具书面情况说明，具体说明超期原因及计 划归还时间，并确保在计划时间内归还融资专项资金；产业发展公司在收到书面说明后将相关情况报管委办，并根据管委会反馈 意见进行后续跟踪处理；（三）融资专项资金使用到期后，银行未按约定将企业使用的 融资专项资金及资金使用费全额归还的，由产业发展公司对相关 银行给予预警提示1次（提前向产业发展公司报备且资金未有发生 损失的情况除外），并在2个工作日内将有关情况报告给管委办。 预警提示一经作出立即生
23、效，同一银行在预警提示生效之日起1 年内有2次预警提示的，暂停与该银行合作3个月；同一银行在预 警提示生效之日起1年内有3次预警提示的，暂停与该银行合作12 个月；情况特别严重的，将由管委办将有关情况报告镇政府。当 融资专项资金发生损失时启动该损失资金合作银行业务叫停机制, 并同时启动追偿机制。第二十五条建立责任追究机制。（一）申请企业必须对申请、证明材料的真实性负责，对采取 虚报、瞒报、骗取应急资金的，一经发现，不再给予融资专项资 金和其他政府性资金的扶持；构成犯罪的，移送司法部门依法追 究责任；（二）合作银行及其工作人员有如下情形的，视情节轻重采取 取消合作资格、追究法律责任等措施：1 .
24、向申请使用融资专项资金的企业收入额外费用的；.与企业合谋骗取使用融资专项资金的；2 .挪用企业申请的融资专项资金作其他用途的；.违反规定程序操作致使融资专项资金发生损失的；3 .恶意误导企业致使企业不敢使用融资专项资金的；.其他违反本实施细则或合作协议有关规定的行为。（三）合作银行对同意续贷且借款企业落实续贷条件的，承担 按期足额续贷责任。对未按时足额续贷，导致融资专项资金不能 及时归还的，承担融资专项资金归还、补足的清偿责任。（四）对管委办及产业发展公司相关人员在融资专项资金管理 活动中滥用职权、玩忽职守导致融资专项资金发生损失的，应依 法追究其相关责任。第八章其他第二十六条管委办可根据政策
25、变化和市场需求情况向管委 会申请停止运行融资专项资金项目。第九章附则第二十七条 本办法自发布之日起试行，有效期两年。第二十八条本办法由西樵镇纺织办负责解释。-7-附件一申请人需提供资料清单.有效的营业执照复印件；1 .企业法定代表人身份证复印件；2 .企业上一年度会计报表或审计报告复印件，以及本年度 最近一期财务报表；.企业贷款合同及相应的担保合同、借款借据复印件；3 .企业出资证明（若有）复印件和申请融资专项资金的股东会 或董事会决议（若有）复印件；.企业最近年度的审计报告（若有）；4 .企业相关银行帐户信息；.公司相关土地、房产的产权证书或场地租赁合同复印件；5 .南海区西樵镇支持企业融资专项资金委托划款授权书。以上资料企业在每年度首次申请资金时，需完整提供并加盖 企业公章；企业在每年度再次申请时，除上述第3项本年度最近 一期财务报表、第9项南海区西樵镇支持企业融资专项资金委 托划款授权书外，其余资料的内容如无变更情况可不再提供。-8-附件二续贷银行提供资料：1、银行对申请企业的资信、信贷调查的全部资料复印件1 份（提供电子版即可）；2、需申请续贷的当笔贷款相关贷款合同、担保合同、借款 借据等借款资料复印件1份；3、银行承诺书或声明书。企业法定代表人身份证复印件2 份；以上资料续贷银行每笔申请资金时均需提供。