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1、华北电力大学本科必修课华北电力大学本科必修课项目风险管理项目风险管理华北电力大学工商管理学院工程管理教研室华北电力大学工商管理学院工程管理教研室主讲主讲:刘睿刘睿项目风险应对与监控项目风险应对与监控讲课提纲讲课提纲第一节第一节第一节第一节 风险应对概述风险应对概述风险应对概述风险应对概述第二节第二节第二节第二节 项目风险规避项目风险规避项目风险规避项目风险规避第三节第三节第三节第三节 项目风险转移项目风险转移项目风险转移项目风险转移第四节第四节第四节第四节 项目风险缓解项目风险缓解项目风险缓解项目风险缓解第五节第五节第五节第五节 项目风险自留项目风险自留项目风险自留项目风险自留第六节第六节第六
2、节第六节 项目风险利用项目风险利用项目风险利用项目风险利用第七节第七节第七节第七节 制定应对措施所形成的成果制定应对措施所形成的成果制定应对措施所形成的成果制定应对措施所形成的成果第八节第八节第八节第八节 项目风险监控项目风险监控项目风险监控项目风险监控通过对工程项目风险的识别、估计、评价，风险管理者应该对其存在的种种风险和潜在损失等方面有了一定的把握。在此基础上，项目风险管理者所面临的问题是：首先，要合理编制一个切实可行的风险应对计划；其次，在规避、转移、缓解、接受和利用风险等众多应对策略中，选择行之有效的策略，并寻求既符合实际，又会有明显效果的应对风险的具体措施，力图使风险转化为机会或使风
3、险所造成的负面效应降低到最低的限度。第一节第一节 风险应对概述风险应对概述一、项目风险应对计划一、项目风险应对计划 项目风险应对计划(Risk Response Planning)编制是一个制定应对风险策略(或方案)和应对措施的过程，目的是为了提升实现项目目标的机会、降低对其的威胁。1编制项目风险应对计划的依据(1)项目风险管理计划和风险清单。风险管理计划包括风险管理方法、岗位划分和职责分工、风险管理费用预算等；风险清单一般应包括的内容有：不同风险事件发生的可能性、风险事件发生后对项目目标的影响等。(2)项目风险的特性。项目应对措施主要是根据风险的特性制定的。如，对不同程度把握的风险，即对风险
4、信息完备程度不一的风险就采用不同的应对措施。(3)项目主体抗风险能力。项目主体抗风险能力即项目主体能够承受多大的项目风险，这也直接影响到项目主体对于工程项目风险应对措施的选择。工程项目主体抗风险能力包括许多因素，既含项目经理承受风险的心理能力，也包括项目主体能够提供资源(包括资金)的能力等。(4)项目风险详细分析资料。它包括：项目风险因果分析资料、风险的最大损失值和项目风险发展趋向分析资料等。(5)可供选择的风险应对措施。对于某一具体风险，有哪些可供选择的风险应对措施，以及选择某种应对措施的可能性，这是制定风险计划要做的一项重要工作。如果对某一风险只有一种应对措施，则制定风险应对措施就简单了，
5、但如果存在多种选择，则情况就不同了，有必要通过选择最有效的方案去应对风险。2工程项目风险应对计划的内容项目风险应对计划是项目风险应对措施和项目风险控制工作的计划与安排，是项目风险管理的目标、任务、程序、责任和措施等内容的全面规划。其内容具体包括：(1)工程项目风险已识别风险的描述，包括项目分解、风险成因和对项目目标的影响等；(2)工程项目风险承担人及其他们应分担的风险；(3)风险分析及其信息处理过程的安排；(4)针对每项风险，所用应对措施的选择和实施行动计划；(5)采取措施后，期望残留风险的水平的确定；(6)风险应对的费用预算和时间计划；(7)处置风险的应急计划和退却计划。二、项目风险应对策略
6、二、项目风险应对策略常用的风险应对策略和措施有：风险规避、风险转移、风险缓解、风险自留和风险利用，以及这些策略的组合。对某一工程项目风险，可能有多种应对策略或措施；同一种类的风险问题，对于不同的工程项目主体采用的风险应对策略或应对措施可能是不一样的。因此，从理论上说，需要根据工程项目风险的具体情况和风险管理者的心理承受能力，以及抗风险的能力去确定工程项目风险应对策略或应对措施。第二节第二节 项目风险规避项目风险规避 一、风险规避的内涵一、风险规避的内涵风险规避(Risk Avoidance)就是通过变更工程项目计划，从而消除风险或消除风险产生的条件，或者是保护工程项目的目标不受风险的影响。风险
7、规避的方式有如下2种：(1)规避风险事件发生的概率；(2)规避风险事件发生后可能有的损失。如，在施工方案制订过程中，尽可能采用一些成熟的施工工艺和方法，而不是去采用一些不成熟的新方法，这就在某一程度上防止了在施工方案选择上引发风险的可能性；在某工程项目施工分包中，尽可能选择一些熟悉的，并具有类似该工程施工经验的分包商，而不是去选择不了解的分包商，这基本上也可从源头上消除在选择分包上而出现的风险。又如，高空作业中设置安全网，这并不能规避作业人员坠落的风险，但其可有效地防止高空作业人员坠落而引起的伤亡风险，即避免风险所引起的损失。二、风险规避方法二、风险规避方法1终止法终止方法是规避风险的基本方法
8、，其是通过终止(或放弃)项目或项目计划的实施来避免风险的一种方法。如，某工程项目在经过可行性分析后，若发现在实施该项目后会面临较大的经济风险，此时立即停止该项目的实施，并放弃这一项目的计划，这样就可从根本上避免受到更大的风险损失。2工程法工程法是一种有形的规避风险的方法，其以工程技术为手段，消除物质性风险的威胁。如，施工单位在安全管理中，在高空作业下方设置安全网；在楼梯口、预留洞口、坑井口等设置围栏、盖板或架网等均是十分典型的工程法规避风险的措施。3程序法与工程法相比，程序法是无形的风险规避的方法，其要求用标准化、制度化、规范化的方式从事工程项目活动，以避免可能引发的风险或不必要的损失。在宏观
9、上，我国工程项目建设中规定有工程建设基本程序，其是工程项目建设技术经济内部规律的反映。在工程项目的实施过程中，要求按照该程序一步一步进行，对于一些重要的环节，而且要求完成一步后，要进行评审或验收，以防给以后的过程留下不利的条件、引发风险的因素。4教育法工程项目风险管理的实践表明，项目管理人员和操作人员的行为不当是引起风险的重要因素之一。因此要避免工程项目风险，对项目人员广泛开展教育，提高大家的风险意识，这是避免工程项目风险的有效途径之一。教育的内容一般包括工程经济、技术、质量和安全等方面。三、风险规避的局限性分析三、风险规避的局限性分析风险规避是应对风险的一种行之有效的策略，但并不是在任何场合
10、、任何工程项目上和任何条件下均可采用。(1)在工程项目管理的某些条件下，规避风险会丧失机会或阻碍创新。(2)在工程项目实施中，风险规避的策略有时不太现实。(3)风险规避策略的选择受到信息不完整的制约。(4)在工程项目实施中，风险规避策略实际上不可能完全回避风险，当前的风险避免了，新的风险可能又出现了。第三节第三节 项目风险转移项目风险转移一、风险转移的内涵一、风险转移的内涵风险转移(Risk Transference)是设法将某风险的结果连同应对风险的权利和责任转移给他方。转移风险仅将风险管理的责任转移给他方，其并不能消除风险。如组织联营体或联合集团进行工程投标，工程保险、担保、利用开脱责任的
11、合同条款、选择适当合同的计价方式、工程分包和转包等。二、工程项目风险转移的方式和分类二、工程项目风险转移的方式和分类工程项目风险转移分保险和非保险两种方式。工程项目的业主或承包人常采用的非保险风险转移方式有：工程联合投标（或承包）、工程担保或履约保证、工程分包、选择工程合同的计价方式、利用合同条件的拟定或变更等。保险风险转移是指工程项目可能会遇到的某些类型的风险转移由盈利性质的保险公司来承担。第四节第四节 项目风险缓解项目风险缓解一、风险缓解的内涵一、风险缓解的内涵工程项目风险缓解(Risk Mitigation)，又称减轻风险是指将工程项目风险的发生概率或后果降低到某一可以接受程度的过程。风
12、险缓解既不是消除风险，也不是避免风险，而是减轻风险，包括减少风险发生的概率或控制风险的损失。风险缓解采用的形式可能是选择一种减轻风险的新方案。如，采用更简单一些的施工程序；对于新的工程结构，做一些模型试验或数值分析后确定具体方案，以及选择可靠的材料或设备供应商等。风险缓解还可能涉及到变更环境条件，以使风险发生的概率降低。如，增加项目资源的供应，或延长工期，这些对缓解工程进度风险会起到重要的影响。二、风险缓解的途径二、风险缓解的途径风险缓解的措施主要包括：降低风险发生的可能性、减少风险损失、分散风险和采取一定的后备措施等。1降低风险发生的可能性采取各种预防措施，以降低风险发生的可能性是风险缓解的
13、重要途径。如，生产管理人员通过加强安全教育和强化安全措施，以减少事故发生的机会；施工承包商通过提高质量控制标准和加强质量控制，以防止工程质量不合格以及由质量事故而引起的工程返工或罚款。2控制风险损失控制风险损失是指在风险损失不可避免地要发生的情况下，通过各种措施以遏制损失继续扩大或限制其扩展的范围。如，业主在确信承包商无力继续实施其委托的工程项目时，决定立即撤换该承包商；施工安全事故发生后，立即采取紧急救护措施；在建筑工程中，当出现雨天无法进行室外施工时，尽可能地安排各种人员从事室内作业；工程项目投资人严格控制内部核算，制定种种资金运作方案等都是为了达到减轻风险损失的目的。3分散风险分散风险是
14、指通过增加风险承担者，以达到减轻总体风险压力的目的，其是缓解风险的措施之一。如，采用联合投标(或承包)方式以转移风险：参加工程投标必面临着风险，对大型工程，为了在激烈的投标竞争中取胜，一些承包商往往相互联合组成一个临时性的或长期性的联合承包组织，以发挥各承包商的优势增加竞争实力。一旦失标时，对某一个投标人而言，失标的风险并不需要其一人承担，而作了分散。4后备应急措施风险发生后，若事先考虑了后备应急措施，则风险的损夫将会受到遏制，对工程项目目标的实现不会造成太大的影响。工程项目风险管理中的后备应急措施包括进度、技术(质量)和费用3个方面。第五节第五节 项目风险自留项目风险自留一、风险自留的内涵一
15、、风险自留的内涵工程项目风险自(Risk Retention)，亦称风险接受(Risk Acceptance)，是一种由项目主体自行承担风险后果的一种风险应对策略。这种策略意味着工程项目主体不改变项目计划去应对某一风险，或项目主体不能找到其他适当的风险应对策略，而采取的一种应对风险的方式。恰好相反，其完全是可以通过保险或非保险等方式处置风险的，但出于经济性和可行性的考虑，将风险自留。采用风险自留应对措施时，一般需要准备一笔费用，一旦风险发生时，将这笔费用用于损失补偿，如果损失不发生，则这笔费用即可节余。风险自留的类型在工程项目风险管理中，可将风险自留分为主动风险自留和被动风险自留。(1)主动风
16、险自留。其是指工程项目风险管理者在识别风险及其损失，并权衡了其他处置风险技术后，主动将风险自留作为应对风险的措施并适当安排了一定的财力准备。主动风险自留的特点是：已经把握了风险及其可能的后果，并比较了其他处置方式的利弊，是在不愿意采用其他处置方式后作的选择。从风险管理的角度看，若能直接用于处置风险事件，其是较经济的。但要注意到，这种方式的应用条件是对风险发生的可能性和损失后果应充分把握，并不能超过工程项目主体的风险承载能力。(2)被动风险自留。其是指没有充分识别风险及其损失的最坏后果，没有考虑到其他处置风险措施的条件下，不得不由自己承担损失后果的处置风险的方式。显然，被动风险自留是不可取的，其
17、没有任何准备，包括风险管理者心理上的准备，以及应对风险财力和物力上的准备。这常常会造成工程项目上很坏的财务后果，对承包商而言，在某些情况下可能会危及其正常的生存和发展。第六节第六节 项目风险利用项目风险利用应对风险不仅只是回避、消除风险，或减轻风险的负面影响，更高一个层次的应对措施是利用风险。由风险的定义可知，风险是一种潜在的可能性，风险是一种消极的后果。事实上，这一定义也不是绝对的，其有一定适用范围和使用条件的，并不是所有类型的风险是消极的，而其中有些风险只要正确处置还是可以利用的，这就所谓风险利用(Risk Speculation)。在工程项目风险管理中，一般而言，具有投机性质的风险经常可
18、以利用。当然，这并不是对任何人、任何场合和任何环境均是可以利用的。第七节第七节 制定应对措施所形成的成果制定应对措施所形成的成果一、工程项目风险管理计划及其说明一、工程项目风险管理计划及其说明(1)工程项目风险识别和风险度量结果的说明；(2)工程项目风险控制责任分配的说明；(3)如何更新项目风险清单，以及风险度量结果的说明；(4)工程项目风险管理计划的实施说明；(5)工程项目应急费用(预备费用)分配和使用等方面的说明、计划或安排；(6)工程项目风险监视方案说明，以及工程项目风险监视责任分配说明等。二、残留风险和二级风险分析及其处置二、残留风险和二级风险分析及其处置1残留风险残留风险(Resid
19、ual Risks)是指在采取规避、转移、缓解等应对措施后仍保留的风险，也包括被接受和处置过的小风险。对每一风险事件，在考虑采取风险规避、风险转移、风险缓解和风险利用等应对措施时，均应对可能出现的残留风险进行分析，并在费用预算和时间安排上适当考虑应急量的方法加以处置。2二级风险二级风险(Secondary Risks)是指在采取规避、转移、缓解等应对措施而产生的新风险。对项目风险采取应对措施后，常常改变了项目环境或资源供应条件，产生的二级风险的可能性是很大的。对二级风险，应引起足够的重视。因为一些由于采取规避措施而产生的二级风险，在性质上和原风险可能有差别，风险的大小也不好把握。应认真对这类风
20、险加以识别和评价工作，并做好应对计划。三、项目风险应急计划三、项目风险应急计划工程项目风险应急计划(Contingency Planning)是假定风险事件肯定发生的条件下，所确定的在工程项目风险事件发生时所实施的行动计划。该计划主要包括项目预备费计划和项目技术措施后备计划。四、落实责任、调整计划四、落实责任、调整计划工程项目风险应对措施确定后，要进一步落实有关各方在特定风险发生时所应承担的责任。对项目内部各部门，要明确职责分工；对合约方，要明确双方或多方在保险，服务或与其他问题上的相应责任，以减轻承担风险的压力。第八节第八节 风险监控风险监控一、监控的内容一、监控的内容 风险管理计划实施后，
21、人们的风险控制行动必然会对风险的发展产生相应的效果，其过程是一个不断认识项目风险的特性及不断修订风险管理计划和行为的过程，对这一过程的监控，主要包括如下内容：(1)评估风险控制行动产生的效果。(2)及时发现和度量新的风险因素。(3)跟踪、评估残余风险的变化和程度。(4)监控潜在风险的发展、监测项目风险发生的征兆。(5)提供启动风险应变计划的时机和依据。二、风险跟踪检查二、风险跟踪检查三、风险的重新估算三、风险的重新估算 无论什么时候，只要在风险监控的过程中发现有新的风险因素，就要对其进行重新估算。除此之外，在风险管理的进程中，即使没有出现新的风险，也需要在项目的里程碑等关键时段对风险进行重新估计。四、风险跟踪报告四、风险跟踪报告 欢迎大家与我联系欢迎大家与我联系E-mail 电话：电话：010-82272722(H)80798644(O)13651174038通信地址：北京市德外朱辛庄华北电力通信地址：北京市德外朱辛庄华北电力大学工商管理学院工程管理教研室刘睿大学工商管理学院工程管理教研室刘睿收收 邮编：邮编：102206