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1、第七步、预测启动资金需求第七步、预测启动资金需求2023/3/171复习第六步：复习第六步：讲一讲第六步的核心内容讲一讲第六步的核心内容要点是什么？要点是什么？仔仔细细想想想想2023/3/172估算创办你的企业所需的资金估算创办你的企业所需的资金学习目的学习目的 在本次课结束时，大家将：在本次课结束时，大家将：1、懂得区分办企业所需的固定资产、懂得区分办企业所需的固定资产投资与投资与 流动资金。流动资金。2、通过本步的学习，能够估算出创办、通过本步的学习，能够估算出创办企业所需企业所需 的资金量。的资金量。2023/3/173“相信自己能，便会攻无不克相信自己能，便会攻无不克 19世纪思想家
2、世纪思想家爱默生爱默生 2023/3/174一、企业的启动资金一、企业的启动资金 从办理营业执照起，各种支出犹如从办理营业执照起，各种支出犹如“花钱似流水一花钱似流水一般。你的企业到底需要多少资金才能启动？般。你的企业到底需要多少资金才能启动？启动资金：就是开办企业必须购置的物资和必要的启动资金：就是开办企业必须购置的物资和必要的其他开支。其他开支。我们可以把启动资金按用途分为二大类：我们可以把启动资金按用途分为二大类：投资固定资产投资固定资产+开办费和开办费和 流动资金流动资金 2023/3/175启动资金的类型启动资金的类型 1、固定资产投资、固定资产投资 特点：价值较高、使用时间较长。特
3、点：价值较高、使用时间较长。范围：场地、设备、开办费金范围：场地、设备、开办费金额较大的额较大的 培训费、加盟费、技术转培训费、加盟费、技术转让费、装潢让费、装潢 装修费都是固定资产投资装修费都是固定资产投资等。等。注意：折旧是特殊本钱，即固定注意：折旧是特殊本钱，即固定投资分期打入投资分期打入 本钱逐步回收。本钱逐步回收。2023/3/176启动资金的类型启动资金的类型 2、流动资金、流动资金 特点：保证企业日常运转所需要支出的特点：保证企业日常运转所需要支出的 资金。也称为运营资金。资金。也称为运营资金。范围：产品或原材料、工资、各种费用、范围：产品或原材料、工资、各种费用、不可预见费罚款
4、、盗窃、丧失等不可预见费罚款、盗窃、丧失等2023/3/177二、计算启动资金二、计算启动资金阅读理解创业故事二十一阅读理解创业故事二十一 启动资金需求启动资金需求 把计算启动资金需求分为把计算启动资金需求分为两步：两步：第一步：先把需要购置的东西第一步：先把需要购置的东西分成类，分成类，并把每一类具体列表；并把每一类具体列表；第二步：再去测算每一类中每第二步：再去测算每一类中每个具体物品的个具体物品的 价格、每项具体花费。价格、每项具体花费。2023/3/178一、投资固定资产预测一、投资固定资产预测投资企业用地和建筑投资设 备 投 资2023/3/179 1、企业用地和建筑：、企业用地和建
5、筑：如需调整营业地点，可返回如需调整营业地点，可返回69页练页练习习6修改地点。特别提示是：修改地点。特别提示是：建房：能满足特殊要求，但需要大量建房：能满足特殊要求，但需要大量资金和时间。资金和时间。买房：简便又快捷，但需要装修改买房：简便又快捷，但需要装修改造。造。租房：资金少、地点灵活，但不安租房：资金少、地点灵活，但不安稳、还需装修。稳、还需装修。在家开业：廉价，但业务和生活互在家开业：廉价，但业务和生活互相干扰。相干扰。投资固定资产预测投资固定资产预测2023/3/1710投资固定资产预测投资固定资产预测 2、设备：、设备：1、范围：、范围：包括企业所需的机器、工具、工作包括企业所需
6、的机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等。设施、车辆、办公家具等。购置设备的前提是：必须的、关键的、购置设备的前提是：必须的、关键的、独占的。独占的。2、投资预测时的特别提示：、投资预测时的特别提示：A、制造和效劳业对设备需求量大：、制造和效劳业对设备需求量大：B、确定必须设备和选择正确类型：、确定必须设备和选择正确类型：C、只需少量设备的企业也应测算并纳、只需少量设备的企业也应测算并纳入方案。入方案。2023/3/1711投资固定资产预测投资固定资产预测 阅读理解创业故事二十二阅读理解创业故事二十二 投资预测投资预测2023/3/1712 黄亮和李燕黄亮和李燕 的投资预测的投资预测 2023
7、/3/1713二、流动资金预测二、流动资金预测 至至少少要要准准备备企企业业开开办办头头三三个个月月所所需需的的流动资金流动资金流动资金包括：流动资金包括：原材料和商品库存原材料和商品库存促销促销工资工资租金租金保险保险其它费用不可预见费其它费用不可预见费2023/3/1714流动资金至少考虑六方面开销流动资金至少考虑六方面开销1、原材料和商品的存货、原材料和商品的存货 1、原材料：、原材料：A、制造、效劳企业需要：、制造、效劳企业需要：B、制造商预测销售前的生产储料资金：、制造商预测销售前的生产储料资金：C、预测顾客付款前的效劳用料资金。、预测顾客付款前的效劳用料资金。2、商品的存货：、商品
8、的存货：零售商和批发商营业前库存商品的流零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测。动资金预测。2023/3/1715流动资金至少考虑六方面开销流动资金至少考虑六方面开销2、促销：启动资金包括、促销：启动资金包括4P方案的促销本方案的促销本钱。钱。3、工资：、工资：起步阶段也要给员工、老板开支：起步阶段也要给员工、老板开支：计算方法：月工资总额计算方法：月工资总额没收支平衡没收支平衡的月数。的月数。4、租金：、租金：企业一开张就要支付租金：企业一开张就要支付租金：计算方法：月租金额计算方法：月租金额没收支平衡的没收支平衡的月数。月数。2023/3/1716流动资金至少考虑六方面开销流动资金至少
9、考虑六方面开销5、保险：、保险：保险有两种：社会保险和商业保险保险有两种：社会保险和商业保险 准备投保的保险在启动资金数额内。准备投保的保险在启动资金数额内。6、其它费用：、其它费用：包括水电气费、办公用品费、交通费、包括水电气费、办公用品费、交通费、费、不可预见费统称公用事业费费、不可预见费统称公用事业费等。等。起步时纳入启动资金数额内。起步时纳入启动资金数额内。2023/3/1717流动资金要注意的问题流动资金要注意的问题 1、要意识到、要意识到“流动资金周转不灵，会导致破产。流动资金周转不灵，会导致破产。2、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取得、必须核准你的流动资金持续投入期，即
10、在你没取得 销售收入以前须投入多长时间的流动资金。销售收入以前须投入多长时间的流动资金。3、必须将流动资金需求量降至最低。、必须将流动资金需求量降至最低。依据依据“必须、必要、合理、最低的原那么，该必须、必要、合理、最低的原那么，该支出支出 的必须支出，不该支出的就不要支出。的必须支出，不该支出的就不要支出。4、必须保持一定量的流动资金、必须保持一定量的流动资金“储藏以备不时之需。储藏以备不时之需。2023/3/1718黄亮和李燕的流动资金预测 事项 头三个月的本钱元原材料和包装费 1740黄和李的工资每月600元 0市场营销和促销每月50元 150保险全年 240维修费每月30元 90电、费
11、每月20元 60 流动资金总额 2280 2023/3/1719流动资金预测流动资金预测 阅读理解创业故事二十三阅读理解创业故事二十三?流动资金需求流动资金需求?启动资金总额启动资金总额=投资总额投资总额+流动资金总额流动资金总额 =2150+2280=4430元元 这笔钱超过了他们在故事三中的预计这笔钱超过了他们在故事三中的预计1700元！元！怎么办呢？我们以后在编制企业的怎么办呢？我们以后在编制企业的?现金流量方案现金流量方案?中会中会解决，并重新审核企业的启动资金和营运资金。解决，并重新审核企业的启动资金和营运资金。练习：练习：16、172023/3/1720预测启动资金做题思路和步骤1
12、、列出所有支出工程、列出所有支出工程2、按照、按照“固定资产投入和固定资产投入和“流动资金分流动资金分类类3、合计、合计“固定资产投入与固定资产投入与“流动资金总流动资金总和和2023/3/1721 企业用地、建筑等；企业用地、建筑等；1、固定资产、固定资产 设备机器、工具、工作设施、设备机器、工具、工作设施、车辆、办公家具车辆、办公家具等等 开办费办公费、验资费、装潢费、技术转让费、开办费办公费、验资费、装潢费、技术转让费、加盟费、加盟费、市场调查费、培训费市场调查费、培训费、注册费、注册费、营业执、营业执照费照费 购置原材料和商品存货购置原材料和商品存货 3月月 促销广告、有奖销售、上门推
13、销、搞活动表演等促销广告、有奖销售、上门推销、搞活动表演等 3月月 2、流动资金、流动资金 工资业主、员工工资每月工资总额工资业主、员工工资每月工资总额 3月月 租金企业用地、用房租金月租金租金企业用地、用房租金月租金 3月月 保险根据实际情况：全年保险根据实际情况：全年 公用事业费公用事业费 水电费、水电费、费、交通费、办公用品费、交通费、办公用品费费 3月月 不可预见费适当留足，经营过程中什么事都可能发不可预见费适当留足，经营过程中什么事都可能发生生 2023/3/172284页练习16习题2答案陈立华创业启动资金及使用情况如下：设开业前已获5扇门原材料：90054500元 水电费3503
14、1050元 工 资：320039600元 费1003300元 广 告：1003300元 办公费60031800元 保险金：一年300元 租 金70032100元 注册费：50元 维修费603180元 罐气费焊5扇门1003 3900元 工具设备：8750元 合计：38030元 陈立华的启动资金需要：38030元2023/3/172372页练习页练习8习题习题4陈立华销售预测结果陈立华销售预测结果 是是84页练习16习题2的前提条件：2023/3/1724第七步小结第七步小结1、什么是启动资金。、什么是启动资金。2、固定资产投资的预测方法及内容。、固定资产投资的预测方法及内容。3、流动资金的预测方法及内容、流动资金的预测方法及内容 办企业前，根据销售预测计算你的启动资金，对办企业前，根据销售预测计算你的启动资金，对启动时需要的资金有个大致的了解。启动时需要的资金有个大致的了解。记住：记住：启动资金启动资金=投资固定资产投资固定资产+开办费开办费+流动资金流动资金2023/3/1725还有问题吗？还有问题吗？2023/3/1726祝各位：祝各位：健康！健康！快乐！快乐！2023/3/1727谢谢大家！谢谢大家！2023/3/1728