《客户经理个人的工作总结（6篇）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《客户经理个人的工作总结（6篇）.docx（14页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、 客户经理个人的工作总结（6篇）客户经理个人工作总结1 在全体银行员工同努力下，咱们xx银行顺当到达了这一年的工作目标，我身为银行里面的客户经理在此时自然也是感到非常地兴奋，能取得这么好的成绩自然是得好好感谢一下诸位领导的教导，不然我们哪能在工作的时候找到一条适合自我的道路呢。回首全年的客户效劳工作，我觉得自我在这个岗位上已经慢慢地担当起了自我应尽的职责，工作业绩相比去年得到了不小的提升，趁着新年降临前夕，我特将一年的工作情景总结如下： 咱们银行的位置虽然没有处于市里，可是每一天要应对的群众还是不少的，这也就要求我大力进展潜在的优质客户，如何进展客户人群是我工作中的难点以及重点。这份工作要求我
2、必需拥有较高的银行业务学问以及良好的工作态度，我很清晰想要把自我工作做好的前提就是要融入群众之中，去感受客户们的需求，去了解他们的真实想法，然后根据需求为他们供应、推举不一样的效劳。这一年下来，我前后为一千多名客户供应了专业的效劳，其中包括存储方面的介绍、基金的购置以及防诈骗方面的学问，此刻大家对于钱其实都挺看重的，可是如何合理地把钱给安全合理地运转起来依旧还是一个难题，所以我身上的职责还是比拟重的，要是能把这一方面的工作给做到位的话，那么我的个人业绩必需能得到巨大的提升。 这一年里，我严格根据银行的规章制度办事，遵守各项要求，在工作中从未发生过重大失误大事，我把大局部的精力都放在了进展客户这
3、一块，我不仅仅加强了对银行老客户的联系，还对进展了不少有潜力的客户，经过我的努力，我胜利让更多的人选择了咱们的银行，并让客户们情愿把更多的资金交给我行进展治理和支配。虽然我在工作业绩这一块取得了较为明显的提高，可是我深知自我是万万不能骄躁的，所以我时刻都在注意自我思想这一块的磨练。由于我在工作的时候较为尽职尽责，所以全年我都没有收到客户们对我的投诉，这在往年中是很难看到的，或许这也证明白我的工作确实有了不小的改善。 在新的一年里，我会连续坚持好目前的工作状态，将更多的心思投入到效劳民众之中，争取让更多的人选择咱们银行，信任咱们银行！ 客户经理个人工作总结2 20xx年已经过去了，我在支行领导的
4、关怀下，在同事们的帮助中，经过自我的努力工作，取得了必需的工作业绩，银行业务学问也有了较大的提高，个人营销本领也得到极大提高。 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，胜利主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至19年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，利息收入160多万元，业务收入29.55万元。个人管户企业xx胜利申报为总行级重点客户，并且正帮助支行领导进取营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也胜利营销了一家xx企业，利用穿插营销，新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。 其次，经过向领导学习、向产品经理
5、学习、向书本学习，我较全面的把握了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，经过一年的学习，我根本把握了光大银行大局部授信产品的要素，能够经过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我进取学习光大银行信贷风险掌握措施，作为一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试，顺当经过。 最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积存，努力提高个人营销本领。作为一名客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟识自我的业务产品，明白自我能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方
6、面重要，明白了客户的需求，才能去制造条件满意。很大程度在于了解客户、满意客户。所以，在与客户沟通的过程中，我不断开掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是提高的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。固然，在过去一年里，我也犯过错误，有些缺乏，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还缺乏，这也正是我将来需要努力的。 20xx年在工作上的规划，首先是在目前信贷紧急的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住xx区域特色，开拓专业市场，做好
7、中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是开掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门效劳力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强穿插营销，与对私客户经理一齐，全方位效劳客户。 20xx年已经降临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得提高，成为一名优秀客户经理。 客户经理个人工作总结3 一、工作状况 作为一名客户经理，我的工作主要是对不同的客户进展日常维护，热忱、急躁地为客户答疑解惑。我的工作是繁杂的，要做好它，得到领导的确定和客户的满足比拟难。但是我想，我既然到了这个岗位，是领导对我的信任，我肯定要尽自己的力量把它做好。所以，我对自己的各
8、项工作，能以仔细负责的态度把它做好，领导对我是根本确定，客户也比拟满足。经过半年的努力工作，现以维系客户总数有户，共计余额余万。安装POS机户，归缴公积金万，非税万。新开户户。销户户。信用卡张，新增储蓄存款万。 二、学习状况 我是一个喜爱学习的人，总觉得人的一生是学习的一生，特殊在当今进展快速的时代，学习就更加重要，一个人不学习，就跟不上时代的需要，必定被时代所淘汰。我从事客户效劳工作，涉及到很多金融专业学问，所以加强对金融专业学问的学习，是我主要的学习内容。只有学好了这些内容，把握了肯定的金融专业学问，才能更好的为工作效劳。 三、工作态度与责任 干工作除了文化学问与技能外，更主要的是工作态度
9、与责任。在工作中，无论是开户还是收集资料，我都实行上门效劳的方式。很多客户被我的真诚所打动，由此接到肯定的业务。比方我在争取华恒票据这项业务时，通过自己的坚持不懈的努力，以及真诚的态度和优质的效劳，打动了对方，致使其一旦有票据就直接联系我，而不问其他的银行。还有一件小事，就是我主动与财政局王局长联系，进展深入的沟通，经其介绍劳动局将非税业务转到我行来缴。担当责任，最根本的要求是熟识自己的工作岗位责任，明白自己的工作范围。对自己工作责任内的任何事情，都要主动地去做，千万不要等领导来安排。 四、工作思想 要做好工作必需要有正确的工作思想，我在工作上养有吃苦耐劳、无私奉献、擅长专研的敬业精神和求真务
10、实、雷厉风行、敢于碰硬的工作作风。工作就是挑战，就是实践，我会迎接挑战，在实践中求进展，我会严密结合本岗位实际，制造性、敏捷性地协调、开展各项工作，保证精彩完成各项工作任务。总之，在工作思想上，我能够根据政治强、业务精、善治理的复合型高素养的要求对待自己，做到爱岗敬业、履行职责，全力实践“团结、务实、严谨、拼搏、奉献”的时代精神，为分行的进展做我自己的努力。 五、存在缺乏 回忆2023年上半年的工作，我根据领导的工作安排，仔细履行岗位职责，取得了肯定的工作成绩，但也还存在一些缺乏，一是思想解放不够，就是自己的思想跟分行的要求有差距，没有准时跟上分行，所以有些工作做起来比拟被动。二是工作态度上有
11、缺乏，有时工作忙了点，存在不厌烦心情，影响了工作。三是工作的全局性不够，分行的任何工作都有全局性，而我本位思想严峻，对分行全局性工作把握不好，大局意识不够强。 六、改良提高和今后工作思路 我要在20xx年上半年总结的根底上，针对自己存在的缺乏，要认真分析，找出差距，找出问题的根源，进展切实改良提高，使自己的工作符合分行的要求，能得到客户的满足。今后，我要连续加强学习，把握做好客户效劳必备的学问与技能。要解放思想，与分行的各种目标保持全都，使做的工作符合分行的要求。要端正态度，对工作不厌烦，仔细细致、精益求精地去做好。要立足本职，仔细努力工作，争取为分行的快速进展和壮大作出自己应有的努力。 客户
12、经理个人工作总结4 20xx年过去了回首这一年里的工作、生活，有许多需要记录的东西。进入公司到现在已经两年半多的时间，过去的一年多里，通过各位领导及同事的关心和指导下，不仅监理业务力量有了长足的.进展，个人的综合本质也潜移默化的有了很大的提高。严格执行各种规章制度和考勤制度，落实现场监理检查工作制度和监理日志填写。同时兼郑州移动无线专业伟德国际接口人。常常保持与建立方，施工方伟德国际与沟通，征求意见亲密协作、效劳于移动。依据建立工程托付监理详细执行文件及甲方详细要求，依据监理标准、技术验收标准尺度设计文件，完成了无线专业17年全年工程伟德国际治理的监理工作。 一、工作职责 1、仔细负责，严谨上
13、进在15年的工作中我连续负责本年度无线工建工程工程的伟德国际治理监理工作，最主要的是每天对工程伟德国际进展通报公示工作，作为伟德国际接口人，负责郑州移动市区及郊县工程的伟德国际汇总。虽然有时候会感觉枯燥无味，但是我深刻熟识到伟德国际治理是监理工作的主要环节之一，每当有懈怠心情时，我就准时的跟工程部的领导沟通，做一次阶段性的总结，把近期遇到的问题，解决的措施，进展梳理一下，并消退自己消极的心情，连续以仔细严谨积极的态度投入到每日的工作学习中。 二、存在的缺乏 1、加强和客户沟通，准时了解客户各方面的工作需要，积极协作客户处理各项工程，并向客户提出改良措施及创新治理思路，以确保工程稳步高效地进展
14、2、加强内部治理工作以及人员培育，努力为公司培育相关的伟德国际治理人才，加强团队合作力度以及执行相关规划。 客户经理个人工作总结5 xx年，营业部在上级行和支行党委、行长室的正确领导下，以分散人心为动力，以创新效劳为抓手，大胆治理，求真务实。圆满完成了支行所给予的各项任务，对公存款时点x万元，比年初净增x万元，日均存款x万元，储蓄存款净增x万元。现就一年来的工作小结如下： 一、分散人心，铸就一支高素养的队伍 思想是行动的指南。人心松散将会一事无成。营业部主任室一班人深刻熟悉到这一点，因此，我们将分散人心放在突出的位置。 1、领先垂范，正人先正己主任室一班人以身作则，加强学习，做学习典型的提倡者
15、、组织者，更是实践者。为人师表，清正廉洁，以俭养德，以自己品质来影响每一位员工。在工作中始终坚持公正、公正原则、不搞亲疏、不拉帮结派、做到一碗水端平。鼓舞员工多提意见，只要是合理的就接受。充分调发动工参加的积极性。在业绩安排的敏感问题上，实行公开化，增加透亮度。确保每位员工看到放心、拿到舒心。 2、充分发挥党员的榜样带头作用营业部现有员工29名，其中党员13人。党员在群众中的作用在营业部显得尤为重要。营业部党支部围绕支行所下达目标任务进展剖析，统一熟悉确保每一位党员就是一支标杆，充分发挥基层党支部的战斗堡垒作用。在党员发挥战斗榜样作用下，积极培育后备力气，汲取优秀员工向组织靠拢。 二、效劳创优
16、、运筹制胜千里 效劳创新是银行工作永恒的主题，只有加强效劳才能赢得市场、才能创效益。营业部主任室一班人响应市分行和如皋市政府的号召，积极投入到创立“文明诚信”窗口的活动中，将营业部效劳水平上升一个新台阶。 客户经理个人工作总结6 上半年，xx支行的信贷工作在行领导和信贷处的统一安排部署下，全行上下齐心协力，以加快进展为主题，以扩增存贷规模、提高资产质量为核心，以加强信贷治理为重点，以各项信贷制度的落实为根底，经过了一季度的“特别奉献6+1”和二季度的“星光大道”等竞赛活动，xx支行各项经营业绩稳步增长，截止6月末，支行各项存款余额21307万元，较年初增加2145万元;各项贷款余额11344万
17、元，较年初增加2527万元，存贷比例53%;不良贷款余额1.6万元，较年初下降0.9万元;办理银行承兑汇票金额8849万元;办理贴现金额5507万元;利息收入584万元，半年实现利润377万元，全面完成上级下达的目标任务，信贷治理也逐步向标准化、制度化迈进。 一、仔细执行政策，严格根据标准化治理要求，切实加强信贷根底工作，确保各项指标完成。 半年来，我行仔细学习、深刻理解总行会议和文件精神，适时分析形势，仔细执行政策，从严监管企业，标准内部治理，切实防范风险，不仅提高了信贷治理水平而且为保证完成全年各项经营责任考核指标打下坚实的根底。在贷款投放上，支行狠抓贷款投放风险治理，实行的详细措施是：
18、严格执行总行下达的信贷风险掌握指导意见，进一步对信贷风险进展掌握，对授信行为进展标准。严密了贷前调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效。 严格掌握信贷风险，严格执行信贷风险防范掌握治理体系，全面实行审贷分别，标准了贷审会，实行了贷审例会制，严格根据贷审会议事规程召开会议，明确各环节主责任人职责。 (3)扎实细致地开展贷后检查工作，定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进展检查和分析，仔细填报贷后治理表。 (4)切实做好贷款五级分类工作，制定了五级分类的详细操作实施细则，对客户进展统一分类，从而提高了信贷治理的质量。 (5)对流淌资金贷款、贴现贷款，承兑
19、汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式，切实从源头上掌握信贷风险。(6)积极协作总行信贷处做好信贷检查工作，在检查中没有发觉一例违规现象，信贷工作得到确定和好评。 二、通过信贷杠杆作用，抢占市场份额，壮大资金实力，增加进展后劲。 上半年，我支行连续围绕开拓信贷业务、开展信贷营销、积极组织存款等方面做文章，切实做好大户的回访工作，亲密关注并把握贷款单位的资金运行状况和经营状况;大力组织存款，积极开拓业务，挖掘客户。 1、上半年，我行信贷资金重点投放于优质企业和大中型工程，连续重点扶持信用好、经营好、效益好的优质企业，如中联巨龙水泥有限公司、亿人城建有限公司、利玛置业
20、有限公司等，把这部份贷款投入作为我行调整信贷构造、分散信贷风险、抢占市场份额、维持持续进展的重要战略措施，信贷构造得到进一步优化。而且，通过优化信贷构造，信贷资金正确的投放，使我行的优质客户不断增加。既降低了经营风险，同时又取得了良好的社会效益。 2、上半年，我行坚持业务进展多元化，加快票据贴现业务的进展，重点增加对优质客户的信贷投放量，不仅降低了贷款总体风险度，而且带来了丰厚的利息收入，随着相对独立核算的实行，经济效益显著提高，今年一至六月份实现利息收入584万元，超过去年全年收息水平，实现利润377万元，有效地壮大了资金实力，增加了进展后劲，呈现良好的进展势头。 三、加大信贷营销力度，不断
21、开拓业务空间，加快业务进展步伐。 1、上半年，我行在信贷业务进展中取得了肯定的突破，特殊在汽车消费贷款方面也取得了肯定的成效。我行还特殊注意加强银企合作，协调处理好银企关系。依据形式进展和工作实际的需要，积极开展调查讨论，与企业互通信息，加强理解与协作，共同协商解决问题的途径，加大对企业的支持力度，构筑新型银企关系。三月份，我行与市汽车销售有限公司举办了银企联谊活动，通过活动，加强了银企之间的沟通与了解，建立了深层银企合作关系。 2、上半年，我行进一步提高对信贷营销的熟悉，不断推动文明信用工程建立，最大限度地抢占市场份额，建立稳固的客户群体，加大对个私经济、居民银行信贷员工作总结个人的营销力度
22、，选择信用好、还贷力量强的个体企业和城镇居民做为我行信贷营销的对象，把信贷营销与绿色文明信用生态工程相结合，通过一系列的社会文明信用创立活动，打造我行独特的信贷营销品牌。 三、建立完善的内部治理机制，业务操作有条不紊，提高办事效率，推动业务进展。 我行在不断加强和改善日常信贷工作的同时，还注意加强信贷人员的业务学习，以便能在业务操作中得心应手，提高工作质量和工作效率。做好信贷资料归档和各项结转工作，实行一户一档，建立完整系统的客户信息档案，以便于准时查阅和调用。对于信贷台帐和报表，能够完整、精确地反映数据，准时上报各项报表，做好信贷登记工作，准时供应信息。在搞好治理的同时，我行还不断强化效劳意
23、识，改善效劳手段，积极开展优质文明效劳，树立“窗口”形象，以效劳留住储户、以热忱吸引存款，始终以客户就是上帝的理念精神，更好地为客户效劳，提高我行的对形状象，并以优质的效劳促进业务的进展。 四、下半年工作思路。 1、立足当前，抓好各项阶段性工作，在上半年打下的根底上，下半年全面启动。 下半年，我们要做好信贷各项业务的安排和落实，对于上半年已有意向的工程，下半年力争做好、做实，例如要做好新港国际和华茵房地产的商品房按揭工作，做好大户回访工作，加强贷款企业的资金回笼款统计工作，稳固老客户，进展新客户，全面开展信贷营销工作，努力完成信贷业务各项指标任务。 2、做好企业信用等级评定工作，为信贷决策供应
24、科学依据。 仔细调查核实企业状况，开展企业信用等级评定工作仔细学习、深刻领悟有关文件和总行信用等级评定与治理方法的根底上，严格根据总行规定的统一标准和计算方法，确保客观、公正、精确地评定企业的信用等级，真实地反映企业的经营治理、财务状况和信誉程度，为我行衡量开户企业风险承受力量、实行信贷准入机制建立根本依据。 3、总结阅历，切实加强治理。 进一步加强信贷根底治理工作，根据总行信贷处检查要求，加强信贷档案完整性、精确性、合规性和保密性的治理，建立健全信贷业务台账、授信台账、抵质押品台账和不良贷款监管台账。确立支行经营和治理目标的最正确组合，确保支行资产质量始终保持稳定状态。 上半年各项工作虽然取得了肯定的成绩，但距行领导要求还有肯定的距离，我们冷静分析了存在的缺乏。一是业务标准化治理工作有待进一步加强，要将制度规定全面落实到业务工作的各个岗位各个环节中去;二是业务开拓范围还需不断扩大，涉及的领域要更广，更深，以促进业务快速持续进展。以上问题将是我行以后工作完善和改良的重点，今后，我们将严格加强治理，不断开拓业务新领域，高标准严要求，在行领导和信贷处的正确指导下不断改良，不断提高，努力做好下半年各项工作任务。 【客户经理个人工作总结】