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1、 第 1 页 共 10 页 银行工作方案范文汇编五篇 银行工作方案 篇 1 根据我行年这一年来会计结算工作中的实际情况，我们在年的工作主要从三个方面着手：抓内控制度建设、抓会计核算质量、抓柜员业务素质以提高我行的效劳水平与风险防范能力。现就针对这三个方面工作内容制定会计结算部在 20 某某年的工作思路：一、加强内控制度建设，防范风险的发生。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的标准、制度的执行有了更高的要求：1、定期召开由行长及网点主管参加的内控、制度、风险分析会议，提出业务处理中出现的问题并解决，同时形成会议纪要对一些各网点不标准的业务进行统一落实。2、会计结算部负责着全行的本外币会
2、计、出纳、资金清算、人民币结算业务的管理；组织落实相关制度、方法及柜面业务核算和管理；负责人民币结算中间业务的收入；负责综合业务系统参数表的统一管理；负责全行会计凭证的统一管理，包括领取、分发、保管与销毁的管理；负责会计专用印章的领取、分发、回收和销毁工作；负责全辖现金、有价单证等贵重物品保管、调运业务的管理。这些业务的每一个环节都存在着风险点，要求我们按照制度规定加强对每一个环节的控制。3、加强对全行所有网点在制度执行及业务操作中的监督检查工作，并落实专人负责，发现问题及时提出并催促对问题的整改落实情况，定期通报会计结算部的检查结果并跟踪落实，杜绝同样问题在网点的二次发生。二、加强会计核算工
3、作，提高工作质量。因我行的前台临柜人员的流动性较大，而且我行的新业务新方法变化较快，对我行的会计核算质量一直都是个挑战。1、继续执行柜员绩效考核机制，经过年的绩效考核对我行的临柜人员产生了一定的积极作用。年我们将更好地利用这一个考核机制，让更多的柜员参加到这个考核中来，以提高柜员的工作主动性与责任性。第 2 页 共 10 页 2、对在我们检查中发现的问题除进行通报处理外，我们将继续执行对临柜人员的经济处分手段，以及过失人员的业务学习与考试。促使柜员重视业务过失的发生，努力减少过失。3、有罚有奖，按照全行临柜人员的过失考核情况，对全年无过失及工作表现好的柜员进行奖励，以促进柜员的工作积极性。4、
4、定期、准确、及时地向市分行会计结算部上报各种会计结算报表。三、加强业务培训，提高临柜人员的业务处理能力，从而提高她们的业务素质。员工的素质如何是银行能否开展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我们需要有一支高素质的队伍。1、制定出培训方案，在年我们准备对我行股改上市后的会计制度、支付结算方法、新会计科目以及综合业务系统新版本等业务知识以及各种新兴业务进行培训。及时让柜员吸收新的业务知识，帮助她们跟上我行的变革速度。2、加强与其他各部门之间的联系，在业务培训上做好互通有无，通过邀请其他各部门的业务人员为会计结算柜员讲课，或讲业务知识，或讲自己的工作经验，以加深相互之间的了解，从而相互学习，以提高柜
5、员的业务素质，更好地做好效劳。3、好市分行会计结算部下达的各项会计结算工作，如版本升级、测试验证、帐户管理、方案任务等各项工作安排，并及时将业务信息向下辖网点传达，以更好地完成市分行的工作任务。4、加强对营业经理的考核与考评工作，使营业经理能发挥潜力，履行好职责，提高我行的会计核算质量。四、做好与企业之间的联系 召开银企座谈会向客户介绍我行的业务品种、新的结算方式，加强与客户的沟通，获取各种结算需求信息，更好地为客户解决结算上的难题。作为会计结算部，还起着与市分行及支行下辖网点的上承下接工作，年我们将加强与市分行之间的工作衔接，及时将各项工作任务落实下辖各网点，努力完成市分行下达的各项任务。同
6、时，加强与各部门之间的工作配合，共同为 第 3 页 共 10 页 工行开展努力。银行工作方案 篇 2 每到一处我们都提出上述要求，建议统一打印并留存 312 资金往来交易流水(有摘要内容)文本，编制余额调节表换人核对并签章证明，这一做法也得到计财部的认可，并且已得以贯彻落实。又如，检查中我们发现有的支行发生的应收未收贷款利息未纳入表内“某某 101 应收贷款利息和“501 利息收入科目核算，造成会计报表数据缺失。经了解，系由于 20 某某年 8 月份信贷系统上线移行时，由于当时某某101 科目无余额，故未作移行操作处理，致使以后发生的贷款应收未收利息无法自动进入系统核算，会计报表也就不能完整反
7、映该行资产收益情况。我们对被检单位及时转载自，请保存此标记提出尽快与计财部和科技部联系，商榷切实可行的方法，弥补纰漏，得到了相关部门的配合，使问题得以解决。检查营业网点柜员重要空白凭证的管理时，了解到因手工帐簿取消的调整，柜员重要空白凭证登记簿已取消，每日营业终了网点仅凭打印的“表外凭证库存明细表换人核对结存数量，却对柜员重要空白凭证的使用情况未作任何检查核对。我们及时提出建 议，提示各网点每日不但打影表外凭证库存明细表，还要打影重要空白凭证使用报表，对空白重要凭证的使用与结存两方面内容全面进行勾挑核对，并做好相关检查登记，明确责任人，防止因疏于对重要空白凭证实际使用情况的检查核对而出现风险。
8、银行工作方案 篇 3 根据省行 20 某某年工作要点及本部门 20 某某年工作安排，特制定本方案：一、工作目标 通过有重点的现场抽查与日常的非现场检查，及时发现本条线及部门业务管理、业务操作中存在的问题，并通过跟踪、督办检查对象的整改情况，确保所有问题得到全面、彻底的整改，同时，通过有针对性的现场辅导、人员培训、业务咨询等方式，大力提升人员的业务素质和合规意识，为本条线各项业 第 4 页 共 10 页 务平安、合规、高效运营提供有力的保障。二、检查方式 对本条线及本部门检查的方式主要包括现场抽查和非现场检查。对辖内机构采取有重点的现场抽查与非现场检查相结合方式，运营部本部采取以各团队自查为主、
9、内控合规团队现场抽查与非现场检查相结合的方式。各管辖行对辖内清算业务的检查参照本方案执行。三、检查要求 1、运营部现场抽查必须覆盖到县支行，机构覆盖面要到达40%/年；管辖行现场抽查的机构覆盖面要到达 100%/年。2、非现场检查应严格按照规定的检查频率进行，确保业务覆盖面到达100%，不得有遗漏。3、非现场检查必须明确具体的责任人、监控内容及要求。现场抽查要有针对性，检查后要形成检查报告并跟踪被检查单位的整改情况。四、检查内容 一非现场检查 1、每日检查。18331 调账专户、8428C、9051、9053、8534 账户核销情况。2核心系统、大小额支付系统未发送报文、未处理报文。39065
10、 核销及 9061B 户转 A 户情况。47092/8064、9062、9173、9175、9176、9178 账户全辖汇总是否平衡。55204/6104、5209/6111、5223/6123、5226/6128、5246/6148、5259/6161、5269/6170、5261/6171、5271/6181、7434/8444 账户全辖汇总是否平衡。6总分行间 9061、7091、8063 及 9176人民币等账户销账核销情况。2、每月检查。17092/8064、9173、9175、9176、9178 账户及西安城区 7611 对开账 第 5 页 共 10 页 户余额逐户核对。26169
11、、5280、5258/6160 及 7433/8443 总分行间损益计提账务是否准确。35201、5208/6110、5216、5236、5261、5270、6122 损益入账是否准确。49062、9176 自动结息是否成功；5218/6119 全辖汇总轧差是否平衡轧掉总分行往来局部。5运营部本部 8331、7419、8421、9051 等账户挂帐情况。二现场抽查 1、条线检查 1相关规章制度的传达、学习情况及人员培训情况。2条线岗位设置及人员配置情况、岗位职责及权限分配情况。3重要空白凭证人行现金支票、转账支票及支付系统收付款通知、有价单证光票、旅行支票、印鉴同城票据清算专用章、人行预留印鉴
12、管理情况。4外部账户9131 备付金账户、7611 财政性存款准备金账户核对情况。5外币汇票挂帐 8322 账卡是否一致。6局部内部资金账户 TIF 交易信息是否建立，余额与会计系统是否相符。7光票托收业务账卡核对情况。8跨省、跨行卡 ATM 异常交易挂账是否及时，申请调账是否及时。9大小额系统查询查复业务处理的及时性和准确性。10是否设专岗监控核心系统往账回执状态，是否及时对不符交易状态进行调整；是否存在集中授权发送的现象。11西安城区同城清算打码机柜员密码更换是否及时。12同城票据清算账务处理是否合规。13是否按要求核对并保管外汇交易证实书。第 6 页 共 10 页 14理财产品表外账及核
13、对情况。2、本部门检查 1光票、旅行支票账实情况。2人行现金支票、转账支票、支付系统收付款通知账实及预留印鉴保管情况。3各系统运行日志、各类登记簿设立与记载情况。4各系统柜员管理情况。五、现场抽查方案 一季度：二季度：三季度：四季度：其他情况详见20 某某年检查方案附表。六、检查反应 1、对于在非现场检查中发现的问题，要及时通过提示、查询等方式向相关行进行反应并跟踪整改情况；对于现场抽查的情况，要如实登记支付清算业务实地检查情况反应表，及时反应被检查单位，被检查单位要按时将存在问题的整改结果书面报送省行运营部。2、对于检查的结果，省行运营部除通过提示、查询及实地检查情况反应表等形式及时进行反应
14、外，还将每月以通报的形式反应全辖。3、依据清算业务风险控制考核管理方法，非现场检查和现场抽查情况将纳入对各分支行的经营管理目标考核 银行工作方案 篇 4 一是加强业务培训，提高队伍素质 在新的一年里，从“以内控防范优先，加强制度落实的角度加强客户经理队伍建设。某某年，着重抓好一线信贷人员的培训，在第一季度以金融法规、各项制度、经营理念和信贷业务标准化操作程序及要求等内容为重点进行普及培训，在较短时间内培养造就一批政治过硬、品质优良、业务素质高、能 第 7 页 共 10 页 适应改革步伐的员工队伍。定期组织学习金融方针政策和上级文件精神，努力提高政治觉悟和业务素质，增强依法合规经营的自觉性。同时
15、对贷款五级分类等新业务进行专项培训。二是加强信贷管理，标准业务操作，提高信贷资产质量 在确保新增贷款质量上，一是加强对各社及信贷员贷款权限的管理，严禁各社及信贷人员发放超权限贷款。二是加大对跨区贷款、人情贷款、垒大户贷款等违章贷款的查处力度，发现一起，处分一起。三是认真开展贷前调查，准确预测贷户收益，确保贷款按期收回。四是严格执行大额贷款管理制度。五是严把贷款审批关，严格审查贷款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正确、第一责任人是否明确、抵押物是否真实、合法，担保人是否具备担保实力、贷款档案是否齐全等，通过以上措施，确保信贷资产质量逐年提高。六是全面进行信贷档案统一模式、标准化、标准化管理，
16、实行专柜归档、专人保管，并建立调用登记制度，保证档案的完整性。人员调离或换片，贷款档案应办理移交手续，由交出人、接交人及监交人共同在移交清单上签字，促进全辖信用社的信贷档案管理工作提档升级。三是加大金融新产品的营销力度 近年来，我社加大信贷产品的创新力度，贷款品种不断增加，信贷效劳水平明显提高。但在贷款还款方式和贷款期限确实定上还存在一些缺乏，为此省联社于某某年 11 月 14 日印发了山东省农村信用社贷款分期还款暂行方法。为满足贷款客户的不同需求，缓解集中还贷压力，进一步提高信贷管理水平，防范信贷风险，公司业务部将于某某年在信贷管理中引入贷款分期还款，以完善信贷效劳功能的需要，杜绝局部客户对
17、信贷资金长期占用，风险持续积累、暴露滞后，加大信贷风险的后果。四是加大信贷规章制度的执行力度 首先要落实“三查制度，对银行员工素质加以培训，使每个银行员工按正确的思路做事。坚持做到防范贷款风险在先，发放贷款在后，每笔贷款都坚持按“三查的内容、要求、程序认真进行调查、审查和检查，并填写“三查记录簿，严格考核。报联社审批的贷款都必须有信贷人员的调查报告和信 第 8 页 共 10 页 用社的会办记录，都必须换人审查。其次要落实审贷别离制度，贷款发放实行审贷别离和分级审批的管理制度，各基层信用社贷款必须经审贷小组集体会办审批，大额贷款报联社审贷委员会会办审批，并且规定基层信用社发放贷款不管金额大小，每
18、笔贷款都必须经主持工作的主任审查、登记、签字后才能发放，坚决杜绝信贷员“一手清放贷。第三要加大违规违纪行为的惩办力度，严肃查处违纪违规人员，对因违纪违规等原因造成不良贷款的责任人实行在岗清收、下岗清收等行政处分，情节严重者，由责任人承当贷款赔偿责任。银行工作方案 篇 5 时光如梭，岁月匆匆，不知不觉，参加湖北某某农商行这个荣耀的集体已近三月，时近岁末。今天，我怀着忐忑的心情，写下这篇工作总结，望领导和各位同事指正!过去的 20 某某年对于年轻的某某农商行来说是不平凡的一年，对于朝气蓬勃的某某农商某某城支行来说也是值得纪念的一年，对于扎根基层，效劳“三农的某某支行来说，同样是值得细细回味的一年!
19、在这一年的里，我觉得有10 件大事，值得我们去共同记忆!它们分别是：(1)20 某某年某某行“春天行动在各级行社的努力下取得圆满成功!(2)20 某某年 x 月 x 日，商业银行股份创立大会暨第一次股东大会召开，选举产生了第一届董事会董事、监事会监事，拟任董事长、行长、监事长、副行长。各级领导与股东亲切见面，这标志着某某农商银行正式成立。(3)20 某某年 x 月 x 日，商业银行股份正式挂牌开业。某某市副市长、人行某某中心支行行长某某、某某银监分局某某局长和副局长出席挂牌仪式。某某农商银行局部股东代表，各县级行社董、理事长，银行机关员工及各一、二级支行、农村业务部负责人参加了挂牌仪式。(4)
20、伴随着行的成立，某某农商行某某城支行也随之成立，某某行长。(5)原隶属于某某城支行的卧龙支行成为总行直属二级支行，不再纳入某某城支行管辖范围内。(6)20 某某年新招录的大学生有 7 名分配到某某城支行，其中 4 位女同志 第 9 页 共 10 页 分配在某某集支行，3 名男同志分配到某某支行。(7)在全市范围内进行各支行行长人员调动，某某任某某支行行长。(8)某某城支行正式搬迁到某某路上，办公条件有了很大改善，某某路支行也开业在即。(9)在新一轮的老旧网点改造浪潮中，某某行某某支行即将在原址重建，相信在不久的将来，一栋现代化的 4 层办公楼将矗立在某某镇的街头，更好的效劳百姓群众。(10)某
21、某城支行客户经理实行集中办公，未来除局部网点外，各基层网点的客户经理统一在胜利街网点集中办理业务。总结完辉煌的 20 某某年，展望让人期待的 20 某某年，我们依旧信心满满。为了能为某某城支行在 20 某某年取得大丰收，我决定从以下几个方面来完善自己：(1)继续加强学习，不断提高自身的综合能力和业务技能，在 20 某某年里，我将结合自身工作开展的实际，有方案的报考银行从业资格证的相关科目考试，职称资格考试，针对自身进取缺乏的实际，自觉提高整体综合素质。(2)结合我社的效劳创优工程开展实际情况，不断提升自身专业技能，继续狠抓勤练根本功不放松，不断提高自身综合技能、效劳能力和营销能力，有效提升自己
22、的整体综合素质。(3)结合岗位实际，不断探索岗位工作开展的方式、方法，立足实际，着力窗口接触点的“同位思维，充分理解客户的心态，善于换位思考，积极探索客户维护和效劳的方式、方法，并结合当前实际给予有效的开展落实，通过优质效劳的开展，不断提升现有客户的忠诚度和诚信度。(4)熟练的掌握各种业务技能特别是计算机最新办公软件的操作、财会业务等技能，努力适应时代开展需要，培养多方面技能，更好的实践为“三农效劳的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。我将努力克服自身的缺乏，在基层行领导的的带着下，立足自身实际，严格服从领导安排，积极开拓进取，不断提高自身综合素质，有效履行岗位职责，当好参谋助手，与全体农商行员工一起，团结一致，为我行经营效益的提 第 10 页 共 10 页 高，为完成 20 某某年的各工程标任务作出自己的努力。