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1、 账户管理试题 一、填空（每题 2 分，共 50 分）1.账户管理系统系统操作员的初始密码为（crams888）0 2.在账户管理系统中，存款人以“迁址”为原因撤销其基本存款账 户时，应怎样处理：（办理基本存款账户的转户丁续）。3.存款人需变更注册地和存款人单位性质的，应怎样处理其银行结 算账户（需要先撤销全部的存款账户，然后再按照 变更后的信息 重新核准和备案存款账户）o 4存款人遗失或重置存款人密码的，应向开户银行提出申请，并出 具（其开户时需要出具的证明文件）和（棊本存 款账户开户许可 证），到中国人民银行当地分支行申请重 置密码。5.存款人开立单位银行结算账户，在正式开立之日起 3 个
2、工 作日 后，方可办理付款业务。但（注册验资的临时存款账户转为棊本 存款账戸）和因借款转存开立的（一般存款账户）除外。6.单位设立的独立核算的附属机构，仅指单位独立核算的（食堂）、（幼儿园）、（招待所），可申请开立基本存款账 户。7.存款人为从事生产、经营活动纳税义务人的，申请开立基本存款 账户时，应岀具税务部门颁发的税务登记证。根据 户）字样和营业执照记载的经营者组成。(X)16.银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订（银行结算账 户管理协议），明确双方的权利与义务。二、判断正误（每题 1 分，共 10 分）1 建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可 根据 建筑施工及安装合
3、同开立不超过项目合同个数的临时 存款账户。（T）2 居民委员会、社区委员会不允许开立基本存款账户。（X）3.存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户，不可以在异地（跨 省、市、县）开立银行结算账户。（X）4.业务支岀账户除从其基本存款账户拨入款项外，只付不收，其现 金支取必须按照国家现金管理的规定办理。（丁）5银行应依法为存款人的银行结算账户信息。对单位银行结 算账户 的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定夕卜，银行有权 6银行在办理银行结算账户业务时，发现伪造变造开户证明文件 的，应留置开户申请书及伪造变造的开户证明文件原 件，复印留存 其他开户申请资料，并及时报送人民银行当地 分支
4、行。（V）7 单位银行结算账户的存款人除能在银行开立一个基本存款 账户,(X)8.按照中华人民国工会法成立的具有社会团体法人资格 的工会 组织，可以凭社团法人登记证书开立专用存款账户。拒绝任何单位或个人查询。还可以在同一家银行开立一个一般存款账户,作为结算账户。(X)9.存款人尚未清偿其开户银行债务的，不得申请撤销该账户。(V)10.存款人的一般存款账户为久悬账户，银行可以为其办理其 他银 行结算账户的开立和变更业务。（X）三、选择（每题 1 分，共 10 分）1金融机构就存放同业资金开立专用存款账户，应向银行岀具（ABC）o A 开立基本存款账户规定的证明文件 B 基本存款账户开户许可证 C
5、 双方签署的资金存放协议 D 上述都不正确 2.对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款 账户的 是（ABC）A 基本建设资金 B 更新改造资金 C 粮、棉、油收购资金 D 非财政预算外资金 3存款人因（AB）原因，超过规定期限未主动办理撤销银行 结算 A 被撤并、解散、宣告破产或关闭的。B 注销、被吊销营业执照的。C 因迁址需要变更开户银行的。账户手续的，银行有权停止其银行结算账户的对外支 付。D 其他原因需要撤销银行结算账户的。4 银行账户业务，包括(ABC)o A 开立、变更个人储蓄账户 B 个人银行结算账户 C 单位银行结算账户业务 D 银行卡结算业务 5.存款人申请开立单位
6、银行结算账户时，可由法定代表人或 单位负 责人直接办理，也可授权他人办理。授权他人办理的，还应出具(ABC)o A 法定代表人或单位负责人的授权书 B 法定代表人或单位负责人的件 C 被授权人的件 D 上述都不正确 6.中国人民银行对下列(ABCD)单位银行结算账户实行核 准制度。A 基本存款账户 B 临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外)C 预算单位专用存款账户 D 合格境外机构投资者在境从事证券投资开立的人民币特 殊账户和 人民币结算资金账户(以下简称“QFII 专用存款账户)7下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户:（ABCD）A 设立临时机构 B 异地临时经营活动 C 注
7、册验资 D 以上都可以 8.存款人类别为（ABCD）,应提供工商营业执照。A 企业法人 B 非法人企业 C 有字号个体工商户 D 无字号个体工商户 9.不得支取现金的专用存款账户是（ABD）o A 财政预算外资金 B 信托基金 C 党、团、工会经费 D 证券交易结算资金 10.银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的（ABC）进行认真审查。A 真实性 B 完整性 C 合规性 D 时效性 四、论述（30 分）1.存款人以单位名称后加设机构（部门）名称开立专用存款 账户,应提交哪些申请资料？（10 分）答：应向银行出具单位按办法及实施细则规定开立专用存款 账户的证明文件、单位负责人的件、设
8、机构（部门）负责人的件、单 位授权该设机构（部门）开户的授权书。同时按规定填写“开立单位 银行结算账户申请书”及“以单位名称后加设机构（部门）名称开立 专用存款账户申请书附页”。单位授权其设机构（部门）开户的授权 书中应载明：单位设机构（部门）名称、设机构（部门）负责人，以 及设机构（部门）因账户开立、使用和撤销而产生的所有法律责任 由授权单位承担等容。2.银行机构申请新增、变更、撤销银行机构代码信息应提交 哪些申 请资料？（10 分）答：银行机构申请新增银行机构代码信息，应按要求填制新增银行 机构代码信息申请书；银行机构申请变更机构全称、地址、邮政编 码，应按照要求填制变更银行机构代码信息申
9、请书；银行机构撤销 信息时，应按照要求填制撤销银行机构代码信息申请书。以上三项 都还同时需要提交下列证明文 件：（-）金融许可证正本或副本的 原件及复印件；（二）营业执照正本或副本的原件及复印件。3.单位银行结算账户包括哪些种类？每一类的用途是什 么？（10 分）答：单位银行结算账户包括基本存款账户、一般存款账户、专用存 款账户、临时存款账户。基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收 付需要开 立的银行结算账户 户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对 其特定 用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限使用 而开立的 银行结算账户。一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账