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1、第1页 2021年广东省金融市场基础知识每日一练 考试须知：1、考试时间：180 分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。5、答案与解析在最后。姓名:_ 考号:_ 一、单选题(共 30 题)1.委托受理的手续和过程包括()。委托承接 委托受理 委托执行 委托撤销 A.B.C.D.2.下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是()。股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额 股票价格是指股票在证券市场上买卖
2、的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定 股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的 股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格 A.、B.、第2页 C.、D.、3.()是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。A.建设国债 B.特种国债 C.赤字国债 D.战争国债 4.可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的()。A.1倍 B.12倍 C.15倍 D.2倍 5.在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为()。基金当事人 基金服务机构 基金的监管机构和
3、自律组织 其他机构 A.B.C.D.6.下面关于地方政府一般债券说法正确的是()。承销团成员应当是在中国境内依法成立的金融机构，具有债券承销业务资格。承销团成员应在资本充足率、偿付能力或者净资本状况等指标方面达到监管标准 承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议 可以在一般债券承销商中择优选择主承销商 第3页 A.B.C.D.7.货币中介目标的选取必须符合的标准包括()。可测性 可控性 独立性 原则性 A.B.C.D.8.下列关于债券报价与结算说法错误的是()。A.债券买卖报价分为净价和全价两种 B.债券结算为全价结算 C.债券报价为每100元面值债券的价格 D.净价=全价+应计
4、利息 9.证券市场有效性的要求主要包括()。时间效率证券市场的高效率 证券市场的信息效率证券市场的低成本 A.、B.、C.、D.、10.反映一家公司的股票市值对其净资产的倍数的指标是()。A.市净率倍数 第4页 B.市盈率倍数 C.市销率倍数 D.企业价值息税前利润倍数 11.记账式国债投标量变动幅度为()的整数倍。A.01亿元 B.015亿元 C.02亿元 D.025亿元 12.经济出现波动时，商业银行资本充足率通过影响信贷扩张从而影响实体经济的投资和产出体现了金融与实体经济关系理论的()。A.实体经济影响金融市场 B.金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因 C.金融的作用 D.金融与实体经
5、济内在的相互影响 13.下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有()。1、一种强市场性的融资活动 2、一种间接融资活动 3、在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的 4、促成证券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体 A.1、2 B.1、3 C.2、3 D.3、4 14.证券公司直接为投资者开立()。A.清算账户 B.银行账户 C.证券账户 第5页 D.资金结算账户 15.政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在()。代理国库收支 代理国家债券的发行 对政府提供信贷 代表政府管理金融活动 A.、B.、C.、D.、16.从LIBOR
6、的取样和计算方式来看，它具有的特点是()。主观性 客观性 反映交易意愿的利率 是实际发生的利率 A.B.C.D.17.中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响。货币政策主要使用的工具有()。存款准备金制度 再贴现政策 公开市场业务 货币借贷业务 A.、B.、C.、D.、18.根据 全国银行间债券市场金融债券发行管理办法，商业银行发行金融债券核心资本充第6页 足率应不低于()。A.3 B.4 C.5 D.6 19.以下关于政府债券的性质说法正确的是()。从形式上看，政府债券也是一种有价证券 具有债券的一般性质 从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段 具备了金融商品和信用工具的职能 A.、
7、B.、C.、D.、20.关于债券的到期期限，下列说法错误的是()。A.债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间 B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间 C.各种债券的偿还期限都是相同的 D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分 21.股票分析中，量化分析方法可以应用于()。证券估值 策略制定 绩效评估 风险计量 A.B.C.D.第7页 22.债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也称为必要回报率。债券必要报酬率为()之和。票面利率 预期通货膨胀率 风险溢价 真实无风险收益率 A.B.C.D.23.巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”,于()年成立。A
8、.1972 B.1973 C.1974 D.1975 24.全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的()。A.10 B.15 C.20 D.25 25.我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于()公告份额净值。A.每周五 B.当日 C.下一个交易日 D.两日后 26.按照中国证监会发布的 上市公司证券发行管理办法，要求主板(中小企业板)上市的上市公司组织机构健全、运行良好，符合下列()规定。第8页 公司内部控制制度健全 现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格 最近12个月内未受到中国证监会的行政处罚 最近12个月内未受到证券交易所的公开谴责 最近12个月内不存在
9、违规对外提供担保的行为 A.B.C.D.27.按照证券期货投资者适当性管理办法第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容()。向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、本办法及其他有关规定 在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险 基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素，提出明确的适当性匹配意见 将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任 A.B.C.D.28.交易者买入()，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内
10、将会下跌。A.欧式期权 B.美式期权 C.认购期权 D.认沽期权 29.我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是()。金融监管和行业发展 银行与企业 第9页 预算软约束部门和硬约束部门 资本市场的投融资关系 A.B.C.D.30.作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别包括()。交易场所和交易组织形式不同 交易的监管程度不同 金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定 保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同 A.B.C.D.第10页 单选题答案：1：C 2：C 3：B 4：C 5：A 6：D 7：A 8：D 9：B 10：A 11：
11、A 12：D 13：B 14：D 15：A 16：B 17：A 18：B 19：D 20：C 21：A 22：B 23：C 24：C 25：C 26：D 27：D 28：D 29：D 30：B 相关解析：1：委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销。2：股票的账面价值又可称为股票净值或每股净资产，在股票票面上标明的金额是股票面值。故 A 项错误。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的价格。故 D 项错误。3：建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债。特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。战争国债专指用于弥补战争费用的国债。4
12、：资信状况符合以下标准的公司债券可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行：发行人最近 3 年无债务违约或者延迟支付本息的事实；发行人最近3 个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券 1 年利息的 1.5 倍；债券信用评级达到AAA 级；中国证监会根据投资者保护的需要规定的其他条件。5：在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类。6：考点：考查地方政府一般债券的相关内容。各地组建一般债券承销团，承销团成员应当是在中国境内依法成立的金融机构，具有债券承销业务资格，资本
13、充足率、偿付能力或者净资本状况等指标达到监管标准。地方政府财政部门与一般债券承销商签署债券承销协议，明确双方权利和义务。承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议。各地可以在一般债券承销商中择优选择主承销商，主承销商为一般债券提供发行定价、登记托管、上市交易等咨询服务。7：考点：货币中介目标的选取必须符合以下标准：可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性。8：债券买卖报价分为净价和全价两种，结算为全价结算。所报价格为每 100 元面值债券的价格。净价是指不含应计利息的债券价格，单位为“元/百元面值”。全价=净价+应计利息。应计利息为上一付息日(或起息日)至结算日之间累计的按百元面值
14、计算的债券发行人应付给债券持有人的利息。9：证券市场的有效性包含两方面的要求：一是证券市场的高效率；二是证券市场的低成第11页 本。高效率包含两方面内容：首先是证券市场的信息效率，即要求证券价格能准确、迅速、充分反映各种信息。根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为强式有效市场、半强式有效市场和弱式有效市场。其次是证券市场的运行效率，即证券交易系统硬件的工作能力，如交易系统的处理速度、容量等。低成本也包含两方面：一是直接成本；二是间接成本。前者如投资者参与交易而支付的佣金和缴纳的税收，后者如投资者搜集证券信息所发生的费用等。10：考点：考查市净率的含义。市净率(PB)倍数反映了一家公司
15、的股票市值对其净资产的倍数。市盈率(PE)倍数反映了一家公司的股票价值对其净利润的倍数。11：记账式国债投标量变动幅度为 01 亿元的整数倍。12：考点：金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因，以商业银行为例，资本充足率是影响信贷扩张的重要决定因素，当经济衰退时，银行的存量信贷质量降低，威胁到其资产负债表和资本充足性，此时银行将提高信贷准则，紧缩信贷，进而影响实体经济商务投资和产出。A 和 B 选项只说明了一个方面，不完整。13：考点：考查证券市场融资活动的特征。资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等
16、自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，证券市场融资是一种直接融资。14：证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。15：“政府的银行”是指中央银行代表国家制定和执行货币政策，处理对外金融关系，为国家提供各种金融服务。作为“政府的银行”，其具体职能包括：第一，代理国库收支；第二，代理国家债券的发行；第三，对政府提供信贷；第四，代表政府管理金融活动，制定、发布并监督执行有关金融监管和业务的命令及规章，负责金融业的统计、调查、分析和预测；第五，持有、管理、经营国家外汇储备和黄金
17、储备；第六，代表政府参加国际金融组织活动，进行国际金融合作。16：从 LIBOR 的取样和计算方式可以看出，它所代表的其实并非实际发生的金融交易的利率，而是反映交易意愿的利率，具有很强的主观性，这当然有利有弊，但它的确为 LIBOR后来曝出被报价行操纵的丑闻埋下了伏笔。17：中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响。货币政策主要使用的工具有存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等。18：考点：考查我国商业银行金融债券的发行条件。根据全国银行间债券市场金融债券发行管理办法，商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于 4；最近三年连续盈利；贷款损失准备计提充
18、足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。19：政府债券的性质主要从两个方面考察：第一，从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质。政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息，因此，政府债券具备了债券的一般特征。第二，从功能上看，政府债券最初仅是政府第12页 弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐步具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。20：考点：考查债券的票面要素中的债券的到期期限。各种债券
19、有不同的偿还期限，短则几个月，长则几十年，并非偿还期限都是相同的。21：考点：考查量化分析方法的应用；如证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估和风险计量与风险投资等相关问题。22：考点：考查债券贴现率的确定。根据定义，债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也被称为必要回报率。其计算公式为：债券必要回报率=真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价 23：巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”，是由美国、英国、法国、德国、意大利、日本、荷兰、加拿大、比利时、瑞典 10 国的中央银行于 1974 年底共同成立的，作为国际清算银行的一个正式机构，以各国中央银行官员和银行监管部门为代表
20、，总部设在瑞士的巴塞尔。24：全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的 20。25：考点：考查开放式基金的估值频率。我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一个交易日公告份额净值；封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。26：考点：上市公司公开发行股票，错误最近 36 个月内未受到中国证监会的行政处罚。上市公司的组织机构健全、运行良好，符合下列规定：公司章程合法有效，股东大会、董事会、监事会和独立董事制度健全，能够依法有效履行职责；公司内部控制制度健全，能够有效保证公司运行的效率、合法合规性和财务报告的可靠性；内部控制
21、制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷；现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格，能够忠实和勤勉地履行职务，不存在违反公司法第一百四十八条、第一百四十九条规定的行为，且最近 36 个月内未受到过中国证监会的行 27：考点：考查证券期货投资者适当性管理办法的相关内容。根据管理办法第三条的规定，适当性管理工作是指“向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级
22、等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任”。28：考点：考查金融期权相关知识。认沽期权也被称为看跌期权，指期权的买方具有在约定期限内按行权价格卖出一定数量基础金融工具的权利。交易者买入认沽期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会下跌。29：考点：我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是：金融监管和行业发展；资本市场的投融资关系。第13页 30：考点：考查金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别。作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间也存在以下区别：(1)交易场所和交易组织形式不同。金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易，而远期交易在场外市场进行双边交易。(2)交易的监管程度不同。在世界各国，金融期货交易至少要受到一家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均须符合监管要求，而远期交易则较少受到监管。(3)金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定。(4)保证金制度和每日结算制度导致违约风险不