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1、 合规学习心得7篇 合规学习心得7篇合规学习心得合规醒言学习心得11月12日，新乡银行股份有限公司卫北支行全体员工组织观看了河南银监局制作的“合规执行年”警下面是小编为大家整理的合规学习心得7篇,供大家参考。 篇一：合规学习心得醒言学习心得 11 月 12 日， 新乡 银行股份有限公司卫北支行全体员工组织观看了河南银监局制作的“合规执行年” 警示教育片合规醒言 。 真实的案例， 惨痛的教训， 教育片生动再现了犯罪分子的蜕变轨迹， 深刻剖析了银行员工沦为犯罪分子的全过程， 提醒了涉案银行机构制度及内控的缺失， 深深地抽动了每位员工的神经。 俗话说： “无法规不成方圆。 ”银行的“方圆”就是合规，
2、 合规制造效益， 合规就是金融企业生存和进展的根底。 而“合规”又是什么呢？合规就是不折不扣地执行制度， 不以习惯当作标准， 不以感情高于规章， 不以关系凌驾原则， 不以信任代替监视。 纵观刘国俊、 王胜兵、刘仁云等这些无视制度之高压， 铤而走险， 丢失良知， 违法违规操作最终酿成大祸， 不但给国家和人民造成极大损失， 而且也给个人及家庭带来了沉重灾难。 实谓可气、 可恨、 可怜、 可悲！ 世上没有假如， 法律不允许有假如。 当他们面对高墙铁网， 懊悔交加， 痛改前非之时， 一切皆晚矣。 有位学者这样说过， 说人的一生要记住四句话： “世上没有免费的午餐， 世上没有无缘无故的爱， 世上没有不透
3、风的墙， 世上没有卖懊悔药的。 ”我们始终用“外敌易挡，家贼难防”这句话来形容我们内部职工的道德风险， 用“莫伸手， 伸手必被捉”来警示我们的员工， 但总会有像王琢等那些不顾道德与制度的约束， 带着镣铐跳舞的伪君子， 混入我们的队伍， 作为“硕鼠”来吞食国家和人民的财宝。 选择了虚荣的起点， 就打算了罪恶的终点。 马玉荣一个从前风光、顺畅而又有进取心的“女强人”， 如今被虚荣心侵蚀而成为阶下囚， 面对冰冷的铁窗， 一切都为过眼浮云， 实在令人叹息。 当今， 我们新乡银行正处在经营治理和改革进展的起步阶段，合规醒言 将给我们每个人带来心灵的触动和深刻的反思。 我想在今后的业务操作和风险防范中，
4、我们应牢牢把握“五要”： 一要慎之又慎选人用人。 正确用人是防范风险的首要前提。 一是“任人唯贤”。 选人用人不仅看力量， 更要看职业道德。 坚持“有才有德， 提拔重用， 有才无德， 限制使用”的原则， 将合规作为选人用人的不二法则。 二是“用人要疑”。 要对基层行社负责人进展“德、 能、勤、 绩、 廉”的全面考核， 特殊是对德与廉要重点考核， 有重大违规和腐败行为， 坚决撤换。 三是“合规比天大”。 发觉问题的无论地位多高， 力量多强， 功绩多大， 必需“斩立决”， 绝不姑息。 二要严而又严执行制度。 制度是防范风险的根底， 再好的制度执行不到位一切都等于零。 因此， 我们要在加强制度建立的
5、同时， 一是抓落实， 二是抓重点， 三是抓追责， 把案件问责向违规问责延长， 只要违规， 不管有没有消失风险， 有没有造成损失， 都要从严处理， 不搞下不为例， 实行“硬约束”、 “零容忍”， 坚决保持高压态势。 三要紧而又紧岗位互控。 各岗位之间要相互监视,切不能以习惯当做标准,以感情高于规章,以关系凌驾原则,以信任代替监视,发觉问题准时反应,建立横向到边、 纵向究竟的案防网络和互控机制。 四要细而又细审计检查。 审计检查是发觉问题、 暴露问题的重要 防线。 一是组织全面排查， 对柜台操作业务拉网式排查， 积极推行“上门对账”、 “当面对账”、 “穿插对账”等多种治理方式。 二是开展突击检查
6、， 实行飞行检查、 暗访暗查等敏捷有效方式， 对基层营业网点进展全方位、 多角度的突击检查， 到达强化执行目的。 三是深度排查，仔细落实“四项制度”。 五要实而又实文化建立。 违规行为的背后是合规文化的缺失。 防控风险最有效的方法就是建立良好的合规文化， 提高道德素养， 形成自觉和自律意识， 让员工在良好文化的感染下， 从“不能违规”转为“不愿违规”， 从“想方设法钻空子”转为“有空子也不钻”， 自觉将有形的制度当作无形的心理约束， 真正实现标本兼治。 培育员工树立“三种意识”， 来构筑起预防案件风险的坚固防线。 一是树立合规办事意识。坚决消退凭感觉办事， 凭阅历办事， 凭习惯办事的陋俗。 二
7、是树立责任意识。 教育员工要本着对事业负责、 对同事负责、 对自己负责和对家庭负责的态度， 仔细执行规章制度。 三是树立监视意识。 员工相互之间不能盲目信任， 干部和员工之间的信任必需建立在遵章守纪、 按章办事的根底上， 特殊是在处理关键问题时， 肯定要形成自觉监视的意识， 养成相互监视的习惯。 “经商之道， 首在得人； 振兴号务， 端赖铺章。 ”古人之道， 深得反思。 一个企业的兴衰， 靠的不是胆识和士气， 更不是无规章、 无制度的放纵， 而靠的是全员知“规”、 守“规”、 行“规”， 做合规经营的坚决组织者和践行者。 最终， 我盼望大家以这样一幅对联来共勉： “吃一点、 喝一点、 贪一点、
8、 拿一点， 早晚毁在这一点； 勤一生、廉一生、 干一生、 学一生， 多么幸福的一生。 2023 年 11 月 13 日 篇二：合规学习心得做起，合规操作 保险公司合规学习的心得体会 健全的合规风险治理机制，成熟的合规文化，是构建公司有效的内部掌握机制的根底和核心，从而也为健全公司内控体系、提高市场竞争力奠定了根底。稽核中心领导说过，不能由于业绩就无视了合规经营的重要，去触碰那根红底线。通过此次教育学习活动，使我对职业道德诚信、合规操作意识和监视防范意识有了更深一层的熟悉。现就此次学习活动的心得总结几点体会。 一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平
9、凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和进展的根底保障。从小的方面讲，比方我们，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障，也是存在和进展的必需。要进展，要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为一名人，为了的前途，为了的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以标准行为品质，评价善恶的行为规章。 作为一个金融单位的职工更应在自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；假如没有德，就难于为人民效劳，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的进展，也
10、就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事保险工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作以 来，我始终从事这项职业，也始终喜爱这个职业，对保险工作有深厚的兴趣和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民效劳的精神的详细表达。 讲求职业道德还必需诚恳守信，所谓诚恳就是忠心耿耿，忠诚狡猾。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应担当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业标准去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。“没有法规何成方圆
11、”，身为的员工，切实提高业务素养和风险防范力量，全面加强自身的合规风险防范意识，是我们人最为实际的工作任务。作为人，我深知保险工作的重要性。因此，在工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心熬炼技能，急躁效劳每一位客户，同时也热心对待客户。在保险行业竞争日趋剧烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更急躁、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们的员工有高度的思想觉悟。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，代理人总是觉得有的规章制度在束缚着他们的上单率，在制约着我们的业务进展，细细
12、想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有 根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益力量。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广阔的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监视来实施的。 三、增加规章制度的执行与监视防范案件意识。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的糊涂熟悉与娴熟把握程度，有规不遵，有章不
13、遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就运营人而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监视授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵抗各种违规作业等等，做好相互制约，相互监视，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的经营安全防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。 近年来，保险系统发生的各种案件，不仅干扰破坏了保险行业的秩序，而且严峻地损害了保险的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年保险
14、职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是无视了思想方面的教育，平常只强调业务工作的重要性，无视了干部职工的思想建立，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进展正面教育，又 要坚持常常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉，合规经营才是硬道理”，从而为消退保险犯罪打下良好的群众根底和思想根底，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部治理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建立，一方面要依据我们运营工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监视是预防各种案件的重要环节，本岗位的自
15、我检查与自我免疫是第一位的；其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，准时发觉和订正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进展有效的内控与制约。 通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和掌握业务上的各种风险增加力量，积极标准操作行为和消退风险隐患，树立对保险改革的信念，增加维护保险行业利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮忙。 运营效劳部： 篇三：合规学习心得内控合规心得体会 20 篇 篇 1：银行内控合规心得体
16、会 当春风再一次吹绿大地的时候，我们行又一次迎来了合规文化教育活动.毛集支行全体员工在我行领导班子的带着下仔细地学习了这次的“合规警示教育”短片.在贞观政要一文中曾提到“以铜为镜，能够正衣冠;以古为镜，能够知兴替;以人为镜;能够明得失.”在那里是以案例为例，能够提高我们的合规操作意识、监视防范意识和风险防范意识.在学习过程中，结合我毛集支行员工平常在工作中实际情景，对合规操作意识、监视防范意识和风险防范意识有了更深一层的熟悉. 作为一个金融单位的职工应以自我所从事的职业上讲求法律和道德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁;假如不讲品德，就难于为人民效劳，就谈不上
17、自我的事业，也就失去了人存在这个社会的价值.综观这些案例，我们能够得出以下几点: 一、合规操作意识薄弱:在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务进展.细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，仅有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益本领.在新乡市新市区支行刘国俊监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作，给犯罪分子以可趁之机.我们身为网点一线员工，应切实提高自我的业务素养和合规操作意识，严格要求自我按制度操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留
18、下一丝时机. 二、监视防范意识薄弱:在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中，就 一线柜员而言，对领导的违规操作言听计从，为该案的发生供应了便利.此案还表达出权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、团体犯罪使权力制约失去了监视制约的作用.在实际工作中，我们仅有正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监视授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵抗各种违规作业等等，做好相互制约，相互监视，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾.坚持至始至终地按规章办事.如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全才有保障. 三、风险防范意识薄弱:在信阳市成功路支行四一路分理处
19、一案中，原客户经理陈世品说道“缺乏自我爱护意识，盲目信任内部人员”造成自我的违规操作.俗话说的好“害人之心不行有，防人之心不行无”，我们要时时刻刻留意留心那些微小的风险信号，千万不能由于一时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问题而放松警觉.仅有这样才能提醒风险杜绝类似案件的发生. 此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值观的丧失表达出在此方面的学习和熟悉的缺乏;在梁宏刚一案中，由于重要岗位的沟通不严导致梁宏刚监守自盗，也表达了规章制度没有落实到位等. 由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不仅仅干扰破坏了经济金融秩序，并且严峻地损害了银行的社会信誉.这些
20、案件无一不让人扼腕叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到了什么这次的“合规警示教育”学习活动想要告知我们些什么我们能不能把我们所学的“财宝”学以致用 下头，谈点这次学习的收获. 一、要加强合规文化教育. 当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷.形势的进展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业 务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问构造，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速进展的需要.开展合规文化教育活动对标准操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有进取的深远的意义. 二、提高风险防范意识. 我们要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等
21、方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的本领，做到在大是大非面前立场坚决、头脑糊涂，这样才能更好地识别风险、防范风险. 三、各项规章制度做到切实到位. 要始终把制度建立放在突出位置，注意用制度来约束人，用制度标准日常行为.要建立健全内掌握度，保证经营的安全性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我掌握的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部掌握制度，加强操作风险防范. 四、要坚持思想教育. 要紧紧抓住思想教育这一重要环节，常常开展有关规章制度的学习，有针对性地进展党风廉政教育，不断增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进展
22、现身说法，使全体职工始终坚持糊涂头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀. 经过此次合规教育活动，让我们熟悉到了日常工作中的缺乏和缺失，找到了正确的能够参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足点，增加了合规经营意识，对提高自我的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和掌握业务上的各种风险增加本领，进取标准操作行为和消退风险隐患，对自我的工作有了更多的信念，坚决了要为农行放光荣的决心!在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它努力仔细实践到各项工作中去，做出更好的成绩! 篇 2：银行内控合规心得体会 在国有商业银行的改革和进展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的掌握.这些
23、案件的发生，不仅仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响.如何经过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应当思索的问题.经过对代价警示教育案例的学习，结合自我在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法. (一)端正经营理念，促进银行业务稳健、快速进展.以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和进展过程中早已明确了的经营指导思想.银行各级经营治理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量. (二)加强内部治理，建立和完善科学的治理机制.商业银行应依据银行的进展战略、经营思路和年度综合经营规划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相
24、结合的绩效评价和考核机制.建立健全、合理、有效的内部掌握体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险治理、审计监视等多层次的风险抵挡防线，构成监视合力.强化和落实各级分支行经营治理职责，推行问责制，加大职责追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度. (三)以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建立.银行机构要把每一位员工都当作仆人和价值制造者，建立公正、公开、公正的 薪酬、晋升等鼓励方法，为员工搭建稳定的、通畅的进展空间.弘扬企业文化，培育员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和奉献度.同时，常常对员工开展警示教育，定期进展员工排查，准时把握员
25、工的思想和行为动态，将案件隐患毁灭在萌芽状态. (四)强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化.不断强化经营治理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事到处合规，逐步培育和构成良好的合规文化.警示教育对防范案件风险具有非常重要的意义.进展警示教育，应当注意引导员工思索人生目的、人生价值、人生态度等问题，对比案例校正人生坐标，增加自律意识.在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避开提及犯罪技巧和躲避检查手段，以免被居心叵测之人仿效借鉴.同时，要多挖掘犯罪根源，少呈现共性细节.尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在.应当从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教
26、育人，在提及违纪犯罪实例时要对资料和详细细节把关.经过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理:人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，假如不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自我，从而让员工真正得到警示读代价感想读完代价一书，思绪万千，心境非常沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘可是气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法 律学问、追求金钱享受、断送完善前程而惋惜.这本 书经过透视活生生的案例来敲响我们的警钟，解读中国建立银行警示教育案例我们发觉
27、从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案，从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案.在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部掌握和风险治理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示. 一、必需加强各级的防范职责.在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同 作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作.一些职责不明、职责意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频
28、生.所以，如何强化各级的防范职责、真正杜绝各类风险，是摆在我们面前的一个重要课题.由好 haoword 网友投稿 二、必需实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，仔细贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提.对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增加防范意识.在教育中，既要进展政治、法制、规章制度教育，又要进展职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进展防范形势教育，又要进展预案演练和警示教育，既要克制形式主义，又要注意教育的实效，仅有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然. 三、必需强化严密的
29、监视制约机制.各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停顿于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工头脑中去.三条防线的监视制约必需完善，科学严密的业务操作规程必需制订，自律监管体系必需有效建立.由于监视一动真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗.否则，监视流于形式而走过场，或者是被动地走了过场，监视者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了.所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要. 四、应对当前改革与进展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，各级领导应常常扑下身子，深入基层进展调查讨论，从关怀爱惜员
30、工的角度动身，准时了解群情，发觉问题，并准时沟通解决.结合作案分子作案的手法、犯罪的特点，制 订出台与银行实际相配套、相适应的信息反应制度，克制案件防范的盲区和误区，从而将案件杜绝在萌芽状态. 俗话说:覆水难收.员工应在做每一笔业务是要掌握好风险，要以糊涂的头脑应对.一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你放开;而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的治理价值.领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高.双管齐下，那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度. 篇 3：银行内控合规心得体会 后面还有多篇银行内控合规心得体会！ 银行合规心得体会 “合规”是指使商业银行的全部活动与
31、所适用的法律法规、监管规定、行业规章、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相全都。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的根本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，掩盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险治理活动，越来越受到银行业的重视。 为此，总行为增加我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也
32、绽开了专心地学习和争论，从中我受到了许多启发和收获： 我眼中的合规 作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥当保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密常常修改，不得经办本人的业务及给 自我授权；对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。或许这只是合规建立中的冰山一角，但也是合规建立的重要基石。如何从小事做起，如何从细节动身真真实切地把合规落到实处才是最重要的。 我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有幸运，我眼中的
33、合规就是一份使命感：为提高，为进展，为提高。 对策推举： 1、强化合规意识，加强道德教育。 “思索方式打算行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使全部员工在开展经营治理工作时能够遵循法律、规章和标准。一是强化法纪意识。专心开展法制教育，增加员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪标准熔铸在自我思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与. 篇四：合规学习心得合规学习心得（精选 3 篇） （604 字） 通过此次
34、学习活动，结合我平常在工作中的实际状况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的熟悉。现就此学习活动的心得总结如下几点。 (1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进展合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有爱护自己的权益。 (2)提高自身业务素养，加强风险象环生防范意识。 涎 合规的贯彻执行，是以金 障 融业务学问为基矗合规制 智 度的每一个工程，我们都 朱 可以从金融业务学问中找 弹 到答案，应当说加强自身 羹 业务素养的培育，就是从 橙 源头上熟悉合规文化。我 蚂 们柜面制度虽然健全，但 国 我们的经营大持
35、续，我们 彭 的业务在拓展，难免有一 绞 些制度不完善，这就要求 酵 我们多加强自身的积存， 狡 对新业务的风险点有深刻 吴 的熟悉，防范于未然。 茨 (3)强化柜面风险象 柱 环生治理工作。对柜面岗 岸 位设置和人员配置进展合 僵 理安排，严格要求不相容 翻 岗位职责相互分 离，柜员 父 的权限卡要根据事权进展 感 划分，对各项业务进展严 越 格的审查和按流程规定办 鹰 理。 (4)深入开展 译 内控合规教育，提高风险 焉 防范意识和自我爱护意识 邻 的教育，仔细学习各项规 藏 章制度，严格根据操作规 肠 程办理业务，不断强化员 糠 工风险象环生防范意识， 浙 从思想、经营理念产，全 候 面
36、风险治理、职业道德和 簧 行为习惯上培育良好的风 炊 险掌握文化，形成一种风 窘 险治理从有责的内控气氛 乙 。 （1167 字） 合 椰 规经营是银行稳健运行的 历 内在要求，是每一个员工 赢必需履行的职责，同时也 蹈 是保障我们自己切身利益 陆 的有力武器。通过全行展 它 开的内掌握度学习，使我 庸 对合规有了更加深刻的认 账 识。作为建行的一名新员 克 工，我深刻体会到合规意 肇 义重大。现在就这次学习 邓 谈谈自己的体会： 一、对 蒸 合规经营的熟悉理解 抬 1、合规经营是防范商业 省 银行操作风险的需要。合 艾 规经营是标准操作行为， 缆 遏制违规违纪问题和防范 械 案件发生，全面防
37、范风险 询 ，提升经营治理水平的需 齐 要，能为银行制造 价值， 份 而且有效的合规经营能将 列 合规风险消退于无形。 萝 2、合规经营是完善商 小 业银行制度体系的需要。 磅 银行赖以生存的质量效益 镁 源于依法合规经营，源于 僵 产生质量和效益的每一个 爆 环节，源于每一个岗位的 涧 每一位员工。银行的进展 嗅 肯定要以合法、合规经营 婿 为前提，才能从源头上预 内 防风险。 3、合规经 棒 营是银行实现进展目标的 牛 重要保证。合规经营就是 助 为业务保驾护航的，是为 厕 了更好地促进业务进展服 架务的。在进展、开拓业务 潦 和同业竞争中，只有紧紧 导 遵循合规经营的理念，提 掠 高治理
38、的质量，才能保证 锣 银行业务的经久不衰。 二 眠 、对今后在工作中加强合 找 规意识的要求 1、加 啸 强合规操作意识并不是一 狞 句挂在嘴边的空话。有时 以 ，总觉得有些规章制度在 频 束缚着业务的办理，在制 归 约着业务进展。细细想来 使 ，其实不然，各项规章制 揩 度的建立，不是凭空想象 相 出来产物，而是在经受过 站 许很多多实际工作阅历教 阮 训总结出来的，只有根据 隅 各项规章制度办事，我们 虚才有爱护自己和广阔客户 怕 的权益的力量。思想教育 迅 要到位 就是让每个业务操 董 作环节中真正营造“依法 悉 合规，开拓创新”的良好 惮 气氛，促使我们在开展经 鸦 营治理工作时能够自
39、觉遵 焙 循法律、规章和标准。每 柠 位员工首先要强化按规章 肯 制度办事的观念，不再是 掀 凭“阅历”操作。其次， 都 要树立制度面前人人公平 赢 的信念，不再是惟命是从 铣 。再者，要树立内部掌握 阴 人人有责，从我做起的思 瞩 想，不再是事不关己，高 贼 高挂起。 2、合规操 荒 作到位。合规不是一日之 皱 功，违规却可能是一念之 劫 差。所以一是管好自己。 酸 坚持根据操作规程处理每 瞅一笔业务，把习惯性的合 幅 规操作工作嵌入各项业务 搅 活动之中，让合规的习惯 泛 动作成为习惯的合规操作 枕 。在工作中擅长准时提出 湘 对特别业务处理的疑问， 几 对自己经手的复核和授权 刺 业务警
40、觉性负责并追问到 园 底。坚持标准流程，流程 谴 制是解决合规经营、防范 是 资金风险的最有效方法， 殖 实践证明，人制代替流程 零 制往往隐蔽着较大的道德 伤 风险隐患，流程制的监视 欠 保障更能够为稳健经营提 垦 供强有力的督查制约。 除 通过仔细学习员工从 旋 业制止若干规定和柜 钮 面业务操作制止性规定 藏 ，增加了本人遵纪守法的 骋 自觉性，激发了遵纪守法 岳 的热忱，提高了工作中的 头 自律意识。我们广阔职工 汇 在日常的工作中要“抓整 趟 改、强内控、零违规”， 钧 自 发地以“自重、自省、 酪 自警、自励”的标准严格 针 要求自己，并做到遵纪守 楷 法，严以律己，尽职尽责 腰
41、，遵守职业道德，争做遵 猩 规守纪的建行人，为实现 被 建行持续稳健经营、快速 逃进展的既定目标奉献力气 沫 。 篇五：合规学习心得信贷合规学习心得体会 3 篇 信贷合规学习心得体会 3 篇 信贷合规学习心得体会 1 踏入信贷工作岗位已将近半年了，通过对信贷业务培训学习和同事们的业务指导，渐渐摸索了和熟识了信贷业务，在实际工作过程中也感受颇深，主要有以下几个方面： 一、积极转变观念，敢于面对新岗位的挑战。 面对一个全新的岗位，如何开展好我行的信贷业务是我急需解决的问题。储蓄柜员根本上是柜面营销，而信贷员需要准时将信贷信息进展宣传，到客户家中，实地了解客户的根本状况、经营信息，调查把握客户的贷款
42、用途、还款意愿，分析客户的还款力量。依据新岗位的特点我框定了我的工作思路五部曲：准时学习把握信贷信息;分析目标客户群;对筛选出的目标客户准时上门宣传;做好贷前、贷中、贷后的相关工作;确保还款时段的前面跟踪。通过一段时间的努力，我的业务渐渐熟识，办理业务的速度是全行最快的，客户群体也越来越多，信贷业务走上了快速进展道路。 二、加强学习，努力提高个人素养。 我深知学习的重要性。自从工作后，在业余时间我准时报考银行从业的各门业考试。在自我的学习提高的同时，也帮忙新进员工快速的进入工作状态，急躁的辅导，从而促使信贷新人更好更快的适应新岗位。 三、克制困难，敢于吃苦，才能保证信贷业务的全面进展。 邮储小
43、额贷款如何融入当地经济，成了支行信贷工作的重要突破点。工商户、养殖户、种植户是我们信贷的主要客户群体，特殊是养户和种植户这一群体大多在偏远农村，交通不便，有的地方走路要好几个小时，有的地方环境很差，脚磨破了、腿走不动了，我们咬咬牙都坚持过来了。 四、遵守各项制度，才能有效推动业务进展。信贷合规学习心得体会 在谈到工作体会时认为，好的人品是做好信贷工作的重要前提。人品正，客户才能真正信任你，也才能更好地躲避风险。在办理业务中我们常常会遇到客户的请客送礼，但我们都一一回绝，做好客户的效劳工作是我们的使命，诚信、高效、廉洁的工作才能有效推动业务进展，客户群体才能渐渐增多。 半年的信贷工作取得了一些成
44、绩，但深感自己的工作离不开领导和信贷部团队对我的关怀和支持;我深信，在我们全体信贷员的共同努力下，我行的信贷业务肯定能高速进展，创出辉煌! 信贷合规学习心得体会 2 在信贷岗位实习已经五个月了，以前对信贷工作缺乏深入的了解，以为信贷员就是简洁的把银行的资金放出去，获得收益。通过这五个月的实习，我深刻熟悉到信贷人员肩负责任之重，从事信贷工作所必需具备的素养和力量的要求之高。 信贷人员肩负着为银行制造经济效益的重要使命，同时也肩负着把控风险的使命。如何为银行开发优质的客户资源，努力防控信贷风险，是信贷人员必需考虑的重要问题。信贷人员担当着业务进展与风险把控两个方面平衡的任务，也就在努力促进业务进展
45、的同时，努力将风险掌握在最小范围内。我们必需要深刻熟悉到这些，才能成为一名真正合格的信贷员。 作为信贷人员，首先必需具备专业的信贷业务学问。业务水平的凹凸与业务学问的精通与否有着很亲密的关系。只有具备丰富的业务学问，才能以学问武装头脑，顺当开展信贷业务。因此，我始终都在提示自己要不断学习业务学问，不断丰富自己的学问储藏，将这些业务学问运用到实践工作当中去。 其次，信贷人员要具备良好的沟通力量和观看力。信贷人员所面临的客户都是各行各业的生意人，只有具备良好的沟通力量才能将我们的贷款产品介绍给客户，才能从他们当中开掘意向客户;同时，信贷人员开展业务，必需有敏锐的观看力，来从一些细节上，推断客户存在的潜在风险，以此来防控信贷风险。假如这两点不能俱备，那么很难进展业务，也很难进展业务的同时把控风险。我刚从大学毕业缺乏一年，在社会交往上还有很大的距离，这是我的一大弱点。在实际工作中，我也在不断的提高自己与人沟通沟通的技能，同时也在跟老信贷人员学习怎样从细节中获知潜在的风险。 信贷工作是个特别的岗位，进展业务的过程中，面临着各种诱惑，这是对信贷人员巨大的考验。如何让自己坚守原则，按章程合规操作业务，是必需要面对的问题。信贷人员行